銀行零售績效考覈方案（精選5篇）

爲了確保工作或事情有序地進行，就需要我們事先制定方案，方案的內容和形式都要圍繞着主題來展開，最終達到預期的效果和意義。那要怎麼制定科學的方案呢？以下是小編爲大家整理的銀行零售績效考覈方案（精選5篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行零售績效考覈方案（精選5篇）1

當前，併購企業因產業和學科調整正處於整合的關鍵時期，各部門重新調配，迫切需要好的績效考覈設計方案來加大考覈力度，提升管理水平。

一、績效考覈的目標

建立“以績效爲導向”的管理模式。確定各層級的關鍵績效指標，將企業目標分解到部門、員工，確保企業、個人目標一致。強化執行力，調動員工的積極性、主動性。爲員工績效薪資的評定提供公正、公平、公開的依據。基於戰略持續改進，不斷地引導員工持續改進工作。通過績效考覈促進上下級溝通和各部門間相互協作，增進團隊合作精神。

二、績效考覈方法的選擇及考覈對象

不同層次的人員和部門應當選擇不同的績效考覈方法，併購企業應當選擇適合企業自身特點的考覈方法對企業員工和部門進行公正、公平、公開的考覈。

從工作部門來分析，對併購企業從事科研項目研究的部門和產業公司進行考覈，建議選擇以項目爲關鍵績效指標考覈方法，對企業所屬的各職能管理部門建議選擇360度考覈方法。從工作人員來分析，建議對各考覈單位的高層管理人員採用關鍵績效指標考覈法；技術人員和中層管理人員採用360度考覈方法；一般管理人員採用面談法爲主。

三、績效考覈的主要方法

1、關鍵績效指標考覈法。關鍵績效指標法是根據宏觀的`戰略目標，經過層層分解之後提出的具有可操作性的戰術目標，並將其轉化爲若干個考覈指標，然後借用這些指標，從事前、事中、事後多個維度，對組織或員工個人的績效進行全面跟蹤、監測和反饋。選擇關鍵績效指標必須按照整體性、增值性、可測性、可控性、關聯性的原則來進行，然後選定好關鍵績效指標項分解。將分解到考覈單位的關鍵績效指標按照設定的表格進行填報，然後根據上報來的各項指標制定關鍵績效指標和重點工作任務，分上半年和全年兩個考覈週期，對各考覈單位按照既定的計劃指標進行考覈。

2、360度考覈法。360度考覈又稱爲全視角考評方法，它是指由被考評者的上級、同事、下級以及被考評者本人擔任考評者，從多個角度對被考評者進行全方位評價，再通過反饋，達到改變行爲、提高績效等目的的考評方法。

3、面談法。績效溝通是績效管理的關鍵環節。目標設定好了，溝通有成效，完成考覈是水到渠成的事情。沒有溝通，考覈就不能起到激勵員工的目的，績效管理就僅僅成了給員工打分的工具。員工對考覈失去信心，績效管理就會逐漸成爲擺設。溝通到位了管理就會事半功倍。要想讓績效溝通順利進行，要通過培訓、宣傳，讓員工認識到績效溝通的重要性，讓員工學會績效溝通，讓其感覺到有責任有義務進行溝通。這樣，員工對溝通的態度也會發生變化，從原來的牴觸變爲願意溝通了。績效溝通要分成目標確定、實施過程、績效反饋、績效改進四個階段，四個階段相互配合，層層遞進，共同構成溝通體系。

四、確定考覈結果

根據預先選定的考覈方法進行考覈，將各類考覈結果進行彙總歸集後得出結論，確定優秀、良好、合格、不合格四個等級的考覈結果。

五、考覈時應當注意的問題

在設定員工的績效考覈指標時要根據實際工作情況，同時滿足科學、適用的要求。在進行績效考覈時應遵循公平、公開、公正的原則，公平是確立和推行考績制度的前提，公開應使考評標準和考評程序讓員工知道，公正是指考評等級之間應當產生較鮮明的差別界限纔會有激勵作用。在進行績效考覈時還應注意收集反饋信息，形成閉環。考評結果一定要反饋給被考評者本人，否則難以起到教育作用。堅持PDCA(plan do check action)的循環原則，使各項工作保持螺旋式上升和發展。

總之，無論選擇什麼樣的方式方法進行考覈，都要持續優化，不能一成不變。要在實踐中找出薄弱環節，及時整改，從而提大學聯考覈水平。通過考覈，發現存在的一些問題，爲以後改進績效提供參考數據。通過客觀評價員工的工作績效，幫助員工提升自身工作水平和能力，從而有效地提升公司整體績效，實現公司發展戰略。

銀行零售績效考覈方案（精選5篇）2

爲調動員工的工作積極性，改善員工的工作表現，以達到公司的銷售目標，增強企業活力；提高員工的滿意程度及工作成就感，特制訂實行本制度，以實現對商務人員的工作量化考覈。

一、考覈對象：

所有商務人員。

二、考覈人員與流程設置：

1、員工的直接上級爲該員工的考評負責人，具體執行考評程序；

2、考評工作由人事部統一安排與監督；考評實施細則由人事部、考評負責人及被考評人共同討論制定。

3、員工進行自評，自評不計入總分；

4、考評結束時，考評負責人須與該員工單獨進行考評溝通；

三、考覈原則：

公平、公正、公開，被考覈人迴避的原則，如考評商務部經理時，本人需迴避。

四、考覈頻率及數據來源：

每月、季、年末召開會議分別對被考覈人進行考覈，其會考覈數據來源由部門經理在會前收集整理，並在會上予以討論通過；

五、保密原則

1、考評結果只對考評負責人、被考評人、人事負責人、(副)總經理公開；

2、考評結果每月10日前報銷售總(副)經理審覈，由人事部覈准彙總，最後送總經理批准；考評文件由人事部存檔；任何人不得將考評結果告訴無關人員。

六、考覈指標及權重：

考覈指標分爲定量指標及定性指標二類，本制度列出各指標項並分別給出權重，其中部門經理與員工在內容及方式各有側重，故在考覈的指標及權重上有不同。

銀行零售績效考覈方案（精選5篇）3

一、考覈週期

對企業管理部經理的考覈，實行季度考覈與年度考覈相結合的辦法。

二、考覈實施小組

1.總經理全面負責考覈的組織與領導工作。

2.人力資源部經理負責監督考覈過程並負責處理考覈過程中的突發事件。

3.小組成員(由相關職能部門經理組成)負責對被考覈者實施考覈。

三、考覈方法

1.考覈採取自我述職報告與上級領導及其他相關人員綜合評定的.方法。

2.述職報告由被考覈者在規定的時間內交給上級領導。

四、考覈內容

(一)任務績效考覈(55%)

任務績效考覈主要是針對企業管理部經理本職工作的完成情況進行的檢驗，其考覈內容如下表所示。

任務績效考覈內容

考覈內容考覈標準

部門工作的計劃性上級領導審覈發現所制訂的計劃中，缺失的重要內容項數爲0，一般工作事項不超過x項

部門工作計劃完成率達到100%

部門費用預算的控制部門實際費用與預算費用之間的差異控制在x%以內

質量體系運行的有效性認證年檢報告中不合格的項數不超過x項

方案和建議的有效性所提出的合理化建議被採納並實施的數量不得低於x條

部門培訓計劃完成率達到100%

工作報告提交的及時性在規定的時間內完成工作報告的編寫並上交至相關部門

(二)工作態度考覈(10%)

對工作態度的考覈，主要從工作主動性、工作責任感、工作協作性等方面進行考覈。

(三)工作能力考覈(35%)

①專業知識。

②計劃組織能力。

③領導能力。

④分析決策能力。

⑤其他職位說明書上所要求具備的能力。

五、考覈結果應用

(一)考覈結果劃分

1.A——優秀，工作成績優異，有創新成果。

2.B——良好，工作成果達到企業要求且成績突出。

3.C——好，工作成果達到企業要求且部分工作表現突出。

4.D——合格，工作成績達到企業要求。

5.E——較差，工作成績不能達到企業要求。

(二)考覈結果應用

1.薪資調整。

2.員工培訓。

3.崗位調整。

4.人事變動。

銀行零售績效考覈方案（精選5篇）4

爲充分調動xx支行全體員工的工作積極性與創造性，促進各項業務健康、穩健發展，本着公開、公正、公平的原則，根據支行實際情況，由支行績效考覈小組對員工績效考覈辦法進行修訂，修訂後內容和標準如下：

一、考覈組織

1、支行成立考覈小組，小組成員爲：組長xxx，成員xx、xx，xx負責召集會議，xx具體負責考覈數據的測算工作，xx負責個人業績的日常記錄考覈工作，xx負責人員業績的記錄，xx負責監督複覈，確保個人營銷業績準確記錄至個人名下，同時對原先不準確的數據負責逐一覈實，考覈小組每季度召開一次會議，評議部室和人員業績完成情況。

2、支行員工(含司機、保安等人員)成功營銷的業務，在業務辦理時，填寫一式兩聯《攬存單》，由經辦櫃員簽字後交xx，錄入考覈系統，同時對留底聯專夾保管以備查詢。

3、每月月初3日內，xx、xx對考覈系統的相關數據進行提取，相互複覈、經考覈小組審批後張榜公佈業績情況。

4、營業室自然增加的業績計入營業部公共部分，業務部信貸客戶營銷增加的業績計入業務部公共部分。

二、考評指標及計算方法

(一) 單獨買單部分，優先考覈，原則上總量控制在績效的

10-20%以內，考覈小組根據實際情況可進行相應調整。

1、 對於分行單獨計價考覈的項目(銀行卡、Pos、網銀、支付寶等)，支行按照分行價格計算個人績效;

2、 每季度評選勞動模範兩名(營業部與業務部各一名)，服務明星一名，營銷明星兩名，單獨獎勵

3、 對於參加上級行比賽、考試，獲得前三名的個人，單獨獎勵。

(二) 業績營銷與維護(佔比30%)。

將業績細分爲營銷和維護兩子項目，經覈實，確實是通過個人努力營銷的存款、銀行卡、POS機等，記入個人營銷項目，通過支行公關或業務關係營銷的存款、銀行卡、POS機等，根據個人努力程度，由考覈小組評定後計入個人維護項目。

1、存款營銷

個人存款分存量和增量兩部分考覈，存量是指個人名下本季度三個月末餘額之和除以3佔全行之比，本部分佔整個績效的10%。增量是指個人名下本季度日均存款餘額比上上季度個人名下 日均存款餘額新增，正數部分佔全行之比，本部分績效佔比20%。信貸客戶的代發工資以代發額的30%計入個人名下。

1、存量工資計算

存量工資=∑效益工資×10%×某人期末餘額 員工期末總額

2、增量工資計算：

增量工資=∑效益工資×20%×某人日均增量餘額 員工日均增量總額

(三)兩個部門單獨考覈(佔比10%)。

從績效工資總量中劃出10%，作爲兩個部門考覈的數據，營業部根據櫃員業務量、服務態度、營銷技巧等指標進行考覈;業務根據維護信貸客戶的數量、信貸客戶結算量、代發工資等指標進行更一步的細化和量化，同時也通過此部分彌補支行考覈不能覆蓋的部分。

(四)綜合測評(40%)。

從責任意識和行爲、服務意識和行爲、營銷意識和行爲、勞動紀律等方面對全體員工進行民主測評，以百分制爲標準，全員參與打分，由考覈小組負責組織計算分數並公佈。

民主測評工資=效益工資×40%×測評得分÷100

三、其他

(一)考覈辦法按月公佈個人業績數據，按季(或半年)綜合考覈評定個人業績。

(二)分管行長對考覈工作抓好落實，確保完成各項任務指標，若分管工作任務不達標業務中出現差錯，按本考辦法進行考覈並根據規章制度進行處罰。

(三)對於員工在上級行組織的活動中取得優異成績的，經考覈小組綜合評定後給予單獨獎勵。

(四)依據本辦法計算個人考覈數據與個人實際業績及個人表現差距較大的，經考覈小組認定後有權進行調整。

(五)本辦法由單縣支行績效考覈小組負責解釋，自20xx年開始執行。

銀行零售績效考覈方案（精選5篇）5

一、總體設計思路

(一)考覈目的

幫助部門建立一個有效的雙向溝通平臺，建立績效考覈反饋機制，提高員工工作素質和個人績效。

(二)適用範圍

採購部及下屬各倉庫人員(備品備件庫、板材庫、長網車間原材料庫、圓網車間原材料庫)

(三)考覈指標及考覈週期

針對採購部的工作性質，將採購部的考覈內容劃分爲工作業績、工作態度、工作能力進行考覈。

考覈週期分佈表(見附表1)

(四)績效考覈原則

1、公開原則：管理者向被管理者明確說明績效管理的標準、程序方法等，確保績效考覈的透明度。

2、客觀性原則：績效考覈要以確立的目標爲依據，對被考評人的評價應避免主觀臆斷。

3、開放溝通原則：在整個績效考覈過程中，目標設立、過程督導、結果考評及提出改進方向等環節均應進行充分的交流與溝通。

4、發展原則：通過績效考評的約束與競爭促進個人與團隊的不斷髮展。

(五)績效獎發放標準

1、績效考覈每月進行一次，如遇法定節假日，考覈時間順延，必須與次月五號前評定結論，全額績效獎爲300元

2、全年考評分數由每月考覈平均值構成。

(六)、考覈關係

由財務部及相關部門組成考評小組對採購部進行考覈

二、考覈內容設計

(一)工作業績指標(總分100分)

扣分細則

1、出勤考覈：曠工一天扣除100分。

2、工作內容：

採購員和採購計劃員管理：

從採購及時率、採購物資質量合格率、採購成本控制、供應商信息管理、發票管理、ERP數據錄入、工作能力、工作態度等方面進行考覈。

備品備件倉庫管理：物品分類不清2分，錯發物品扣5-10分(視情節輕重)。

因物品發放延誤生產扣10分。

倉庫物品丟失未及時上報造成公司損失扣10-30分。

倉庫環境不整潔扣5分。

倉管擅自離崗扣5-10分。

所收、入物品(含退貨入庫)數據每發現一項錯誤扣除5分，短缺造成的損失另計。

所配、發物品每發現一項錯誤，扣除5分。

庫存數量即將達到安全庫存量時未及時預警扣除5分保持倉庫整潔無異物，每發現一次扣2分。

嚴禁腳踏或坐在物料上，每違反一次扣2分。

同事之間要相互幫助，每發現一次不配合扣除5分。

要服從尊重部門領導，按時完成部門領導交付的其他工作任務，每出現一次不尊重或頂撞領導扣除5分。

外購板材倉庫管理：物料擺放混亂一次扣5分。

物料標識不清一次扣5分。

物料無標識一次扣10分。

庫存數量即將達到安全庫存量時未及時預警扣除10分。

保持倉庫整潔無異物，每發現一次扣5分。

嚴禁腳踏或坐在物料上，每違反一次扣5分。

因倉管人員管理不善導致板材報廢扣20-30分。

因錯誤發放導致產品報廢視情節嚴重性一次扣20-30分。

同事之間要相互幫助，每發現一次不配合扣除5分。

要服從尊重部門領導，按時完成部門領導交付的其他工作任務，每出現一次不尊重或頂撞領導扣除5分。

長網車間原材料倉庫管理：

物料擺放混亂一次扣5分

物料標識不清一次扣5分。

物料無標識一次扣10分。

庫存數量即將達到安全庫存量時未及時預警扣除10分。

保持倉庫整潔無異物，每發現一次扣5分。

嚴禁腳踏或坐在物料上，每違反一次扣5分。

因倉管人員管理不善導致板材報廢扣20-30分。

因錯誤發放導致產品報廢視情節嚴重性一次扣20-30分。

同事之間要相互幫助，每發現一次不配合扣除5分。

要服從尊重部門領導，按時完成部門領導交付的其他工作任務，每出現一次不尊重或頂撞領導扣除5分。

圓網車間原材料倉庫管理：

物料擺放混亂一次扣5分。

物料標識不清一次扣5分。

物料無標識一次扣10分。

庫存數量即將達到安全庫存量時未及時預警扣除10分。

保持倉庫整潔無異物，每發現一次扣5分。

嚴禁腳踏或坐在物料上，每違反一次扣5分。

因倉管人員管理不善導致板材報廢扣20-30分。

因錯誤發放導致產品報廢視情節嚴重性一次扣20-30分。

同事之間要相互幫助，每發現一次不配合扣除5分。

要服從尊重部門領導，按時完成部門領導交付的其他工作任務，每出現一次不尊重或頂撞領導扣除5分。

加分細則：

1、切合公司現狀流程管理提出建議並採納的，視情況給予20-50分獎勵。

2、出勤：超勤30分/天

(二)工作態度指標(生產部門參與考覈，總分100分)

指標分類：工作責任心、工作積極性、團隊意識、學習意識四項，每項分優良中差4級，分值分別爲25、20、15、10分

(三)工作能力指標(考評小組考覈，總分100分)

基本能力、協調能力、執行能力、學習能力、管理統籌能力各20分，優良中差4級，分值分別爲20、15、10、5分。

三、考覈實施

採購部人員的考覈過程分爲三個階段，構成完整的考覈管理循環，這三個階段分別是計劃溝通階段、計劃實施階段和考覈階段。

(一)計劃溝通階段

、考覈者和被考覈者進行上個考覈期目標完成情況和績效考覈情況回顧。

2、考覈者和被考覈者明確考覈期內的工作任務、工作重點，需要完成的目標。

(二)計劃實施階段

1、被考覈者按照本考覈期的工作計劃開展工作，完成工作目標。

2、考覈者根據工作計劃，指導、監督、協調下屬員工的工作進程，並記錄重要工作表現。

(三)考覈階段

考覈階段分績效評估、績效審覈和結果反饋三個步驟。

1、績效評估

考覈者根據被考覈者在考覈期內的工作表現和考覈標準，對被考覈者評分。

2、結果審覈

人力資源部負責對考覈結果進行審覈，並負責處理考覈評估過程中出現的爭議。

3、結果反饋

人力資源部負責將審覈後的結果反饋給考覈者，由考覈者和被考覈者進行溝通，並討論績效改進的方式和途徑。

四、績效結果運用

(一)績效面談

考覈者對被考覈者的工作績效進行總結，並根據被考覈者有待改進的地方，提出改進、提高的期望與措施，同時共同制定下期的績效目標

(二)績效結果運用

1、採購部人員工資與績效考覈結果直接掛鉤，具體以下標準。

(1)採購部每月的績效考覈工資是300元

(2)考覈總分300分

(3)每分爲1元，績效工資將以最後的考覈得分爲標準

(4)績效工資將和每月的基本工資一起發放。

2、培訓

年度績效考覈得分在80分以上的人員，有資格享受公司安排的提升培訓；年度績效考覈得分在60分以下的人員，必須參加由公司安排的適職培訓，培訓後不能勝任本工作者，給予降級或勸退處理。