[優選]投資調查報告

我們眼下的社會，我們使用報告的情況越來越多，報告根據用途的不同也有着不同的類型。寫起報告來就毫無頭緒？下面是小編精心整理的投資調查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

投資調查報告1

近幾年，受國際經濟金融形勢複雜多變的影響，中國經濟也出現了多種不利因素相互交織的情況。特別是20xx年，股市劇烈震盪、傳統理財收益普降、互聯網理財風險升級……理財市場可謂是風雲變幻，百姓的理財投資趨勢與需求也呈現出新的特點。

爲了洞悉最新理財趨勢、挖掘最前沿理財觀念、洞察變化，以及展現當下公衆理財的真實風貌，《金融博覽·財富》雜誌聯合新浪金融研究院、數字100市場研究公司展開了一系列的調查。

數字100調查數據顯示，隨着年齡的增長，不同年齡層次人羣的理財投資行爲有着較爲明顯的差異。在理財方式的選擇方面，傳統理財方式中的銀行儲蓄雖是心頭愛，但互聯網理財迅速發力，其市場潛力不可限量。同時，百姓對於投資理財越來越理智、慎重，第三方理財產品在他們心中的地位開始日益突顯。另外，隨着經濟的發展，“正面的理財觀”也被人們愈加地重視，且呈現年輕化趨勢。

總體而言，時代的發展正在喚起中國人的“理財夢”.

本次調研藉助數字100特有的族羣洞察，共回收有效樣本1000份。其中，男性受訪者佔47.2%,女性佔52.8%,受訪者的年齡覆蓋18-55歲，所有有效問卷經過在線調查系統邏輯自動檢查功能查錯，誤差率在5%以內。

隨着國人的風險意識和理財觀念的不斷增強，理財市場整體環境呈現出了顯着的變化。

調查數據顯示，20xx年，在傳統理財方式中，銀行儲蓄仍舊是受訪者的心頭愛，佔比54.3%,然後是基金和股票，分別佔比47.7%和47.4%,兩者相差不大。

不過，互聯網理財也開始迅速發力，排名已經攀升至第四名，使用率超過40%,開始與最傳統的銀行儲蓄理財方式相抗衡，其市場潛力不可限量。另外，銀行理財產品也是受訪者最常用的理財方式之一，佔比39.5%.此外，保險、房地產、國債、黃金也是一部分受訪者的選擇。（如圖1）雖然股市的暴漲會使得股票和基金成爲網民投資理財的焦點，對互聯網理財市場中的用戶會產生較強的分流作用，但隨着互聯網理財產品向多元化轉變，其爲網民提供了更多的選擇，因此有望帶動互聯網理財市場的第二輪增長。

另外，在互聯網理財方式的認知方面，調查數據顯示，第三方理財產品在公衆心中的地位開始日益突顯，優勢明顯。從認知度上看，在互聯網金融中，網上基金、網上炒股及第三方理財產品的認知度較高，分別佔比19.8%、19.8%和18.7%.同時，超過1成的受訪者對於網上借貸、P2P等互聯網理財方式也有一定的認知度。另外，網上保險、衆籌、網上債券和網上期貨等也有一小部分的人對此表示瞭解。

由此可見，第三方理財產品作爲新興理財手段，迎合了全新的理財理念，並得到了人們的青睞。

資金安全成受訪者主要擔憂因素

在問及受訪者對於互聯網金融投資最大的擔憂時，超一半的受訪者表示他們擔心互聯網理財存在資金安全隱患；然後是互金政策存在不穩定性，佔44.4%;排名第三的因素是他們擔心網上詐騙，佔41.6%;而個人信息風險泄露存在、產品發展的不成熟以及對產品的不熟悉也是阻礙人們選擇互聯網理財的因素之一，分別佔比40.4%、32.5%和28%.（如圖3）

因此，公衆最看重的莫過於“資金的保障”,這與理智、謹慎的理財態度和務實的理財理念也相吻合，同時這也讓互聯網金融行業意識到，只有加強資金保障，纔有可能走入到下一個飛躍期。

另外，在不同年齡段人羣的理財認知和風險承受能力方面，調查數據顯示，三成的50後對理財還處於半懂階段；15%的60後能承受較高風險；超過一半的70後期待收益率能達到5%-10%;6成的80後能夠承受中等風險；對於90後，60.9%的受訪者處於懂點皮毛階段，38.4%的人只能接受低風險。（如圖4）

作爲理財新軍，80後、90後人羣已經開始理財，他們積累的資產較爲薄弱，但這並不會影響他們理財的態度，他們敢於嘗試新型理財方式，也有着冒險的精神。對於50後、60後、70後等“理財老兵們”來說，他們理財多年，也有資本，並能承受較高風險。

隨着經濟的發展，人們的理財理念逐漸從“儲蓄”轉變爲“理財”,“正面的理財觀”也開始不斷被人們重視。

調查數據顯示，近七成人羣認爲理財很有必要，而且呈現年輕化趨勢。對理財重要性的認知隨着年齡的增加，其表現也不同，其中近14%的80後是因爲經濟壓力而被迫理財，24%的60後認爲理財能成就人生，而18%的50後還屬於跟風理財。

從風險承受能力上看，不同年齡段的人羣承受風險能力存在較大的差異，風險承受力隨年齡增長呈現“凹”形趨勢。不過，70後的'風險承受能力最強，主要源於理財資歷的積累及職業發展的成熟，這些增強了其對風險的承受能力。（如圖5）

另外，年齡的增長讓人們對收益率的期待也逐步增強。其中，理財“新軍族羣”對收益的期待集中在3%-8%,相對保守，而“老兵們”對收益抱有較高的期許（5%-10%）。相比於90後，“老兵們”在經驗及經濟雙重條件具備的前提下，他們理財目的簡單而明瞭。

總體而言，時代的發展正在喚起中國人的“理財夢”.

另外，從公衆對理財信息的獲取渠道上看，調查數據顯示，超一半的人信賴的理財信息接觸渠道以站及社交化媒體爲主，而熟人推薦則排名第三，佔14.5%.另外，選擇電視廣告渠道的佔比爲10.7%,而報紙、廣播也佔了5%左右。（如圖6）

不同年齡段的公衆對渠道的信賴有着明顯不同，90後信賴社交化媒體，80後、70後比較信賴站。

隨着互聯網金融的推動，網民已經不滿足於傳統的理財方式，更加青睞於新的互聯網投資渠道。

調查數據顯示，近幾年，互聯網渠道的投資額佔受訪者總投資額的比例呈現階梯式增長，互聯網理財開始步入健康的發展軌跡，制度更加完善、業務模塊逐漸成熟，未來互聯網理財將迎來新的“春天”.（如圖7）

另外，從受訪問者增加互聯網理財投資額的影響因素來看，投資自由度高是90後投資者增加互聯網理財投資額首要並且也是最主要的因素，其佔比高達31.3%,然後是操作便捷，佔比21.9%.另外，資金的其他用途更方便也是90後投資者看重的因素。

除此之外，高收益、收益變化實時查看、投資額度“0門檻”等也是投資者增加互聯網理財金額的影響因素。（如圖8）

其實，從羣體細分上看，70後理財行爲趨向穩定、長期化，看重理財操作的便捷性；80後資金增長與個人抗風險能力較強，對收益較爲看重；而90後由於收入偏低、資金穩定性差，因此最爲關注投資的自由度。

可見，互聯網理財影響因素隨着年齡的變化存在較大差異性。現如今，各類互聯網金融理財產品（如寶寶類產品）以其簡單便利、相對自由且有更高收益等特徵蠶食着銀行“領地”,這或許會令傳統銀行有更大的變化和反思。

綜上所述，數字100高級分析師薛強認爲，90後剛開始經濟獨立，可用於投資的資金有限，承受風險能力較弱，偏愛互聯網理財產品；80後有了一定經濟基礎，風險承受能力明顯高於90後，開始進行股票等操作；70後正處在事業上升期間，理財上也處於巔峯時期，主要擁有風險較高的股票及高收益產品；60後、50後開始追求安穩，主要以風險較低的保險及銀行理財產品爲主。

同時，相比於其他互聯網理財產品，第三方理財產品有着投資自由度高及交易的便捷性等優點，如今成爲網民投資理財的熱捧對象，是未來互聯網理財方式選擇上的第二選擇。當然，如何更好地解決資金安全性問題，並在人們的心中形成資金安全有保障的形象將是互聯網金融行業面臨的最大挑戰。

投資調查報告2

近年來，我國經濟迅速發展，個人財富累積逐年上漲，人們的理財需求越來越旺盛。而目前我國個人理財業務主要由各商業銀行開展，各商業銀行也把個人理財業務當作新的利潤增長點，打造自主理財品牌，但是隨着金融市場的進一步開發，我國個人投資理財市場也存在一些問題，這需要我們各商業銀行及投資理財者時刻關注。

一、我國個人投資理財市場存在的問題

近年來我國個人理財市場迅速發展，但由於我國個人投資理財市場起步較晚，個人理財市場還存在一些問題，表現在以下三個方面：一是市場規模小，規模優勢難以得到發揮。由於起步晚，發展不完善，導致目前我國理財市場規模小，這已成爲制約其發展的重要因素。二是各商業銀行理財服務不到位問題。服務缺乏專業性。如一些高收入投資者對外資金融機構的個人金融服務普遍持接受態度，對於我國同類服務卻無法認可。服務缺乏差異性。以工行爲例，目前推出的3P服務優惠服務，專業服務、私密服務，而唯獨沒有個性化服務。三是理財產品缺乏創新。各商業銀行推出的理財產品與國外成熟市場理財產品相比，更多的把現有業務進行重新整合，而沒有針對客戶需求進行個性設計。

二、完善我國個人理財市場的對策建議

(一)改善環境，做大投資市場規模。從改善投資環境入手，構建一個良好的構建運行體系。一是制定有利政策，積極促進我國資本和貨幣市場的完善和發展，使得可加入的投資渠道，可選擇的投資產品和可投資的`規模相應擴張。二是完善個人理財業務的法律框架。儘快完善理財業務的相應法規、法律，對理財業務的市場準入，業務管理風險控制，會計處理，信息披露，投資方向等在政策上予以規範。

(二)放寬管制，引入良性競爭機制。促進金融市場開發，放寬外資銀行的市場準入界限，引入競爭機制，在引入的同時，要規範中外資銀行的競爭持序，有序開放外資銀行的併購活動，形成良性競爭。

(三)明確特色，提供高水平理財服務。各商業銀行要爲客戶提供足夠、專業化而及時的信息和建議，從業人員要提升服務態度，提供個性化特色的服務，明確個性特色服務內容，爲客戶量身訂做理財方案，提供適合不同人羣的理財產品組合。

(四)豐富內容，加大產品創新力度。商業銀行必須着眼長遠，從外幣衍生產品學習創新技術，重點做好以下幾類產品創新。一是創新理財產品的最佳組合。對現行理財產品進行整合，推出幾款保持現有市場份額，又可發掘新的潛在客戶的產品組合。二是創新融資服務。銀行應改變觀念，積極開展個人融資，吸引和幫助客戶積極投資。三是拓展大力業務。在拓寬代理業務範圍和提高代理業務的水平。要進一步研究滿足客戶增值願望的代客戶投資的業務。

投資調查報告3

一、盡職調查的概念

盡職調查又稱謹慎性調查，是指投資人在與目標企業達成初步合作意向後，經協商一致，投資人對目標企業的歷史數據和文檔、管理人員的背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做一個全面深入的審覈，通常需要花費3-6個月時間。

二、盡職調查的目的

簡單講，盡職調查的根本原因在於信息不對稱。融資方的情況只有通過詳盡的、專業的調查才能摸清楚。

1、發現項目或企業內在價值

投資者和融資方站在不同的角度分析企業的內在價值，往往會出現偏差，融資方可能高估也可能低估了企業的內在價值。因爲企業內在價值不僅取決於當前的財務賬面價值，同時也取決於未來的收益。對企業內在價值進行評估和考量必須建立在盡職調查基礎上。

2、判明潛在的致命缺陷及對預期投資的可能影響

從投資者角度講，盡職調查是風險管理的第一步。因爲任何項目都存在着各種各樣的風險，比如，融資方過往財務賬冊的準確性；投資之後，公司的主要員工、供應商和顧客是否會繼續留下來；相關資產是否具有融資方賦予的相應價值；是否存在任何可能導致融資方運營或財務運作出現問題的因素。

3、爲投資方案設計做準備

融資方通常會對企業各項風險因素有很清楚的瞭解，而投資者則沒有。因而，投資者有必要通過實施盡職調查來補救雙方在信息獲知上的不平衡。一旦通過盡職調查明確了存在哪些風險和法律問題，買賣雙方便可以就相關風險和義務應由哪方承擔進行談判，同時投資者可以決定在何種條件下繼續進行投資活動。

三、盡職調查的.流程

盡職調查的範圍很廣，調查對象的規模亦千差萬別，每一個盡職調查項目均是獨一無二的。對於一個重大投資項目，盡職調查通常需經歷以下程序：立項—成立工作小組—擬定調查計劃—整理/彙總資料—撰寫調查報告—內部複覈—遞交匯報—歸檔管理—參與投資方案設計。

1、專業人員項目立項後加入工作小組實施盡職調查

2、擬訂計劃需建立在充分了解投資目的和目標企業組織架構基礎上

3、盡職調查報告必須通過複覈程序後方能提交

四、盡職調查的方法

1、審閱文件資料

通過公司工商註冊、財務報告、業務文件、法律合同等各項資料審閱，發現異常及重大問題。

2、參考外部信息

通過網絡、行業雜誌、業內人士等信息渠道，瞭解公司及其所處行業的情況。

3、相關人員訪談

與企業內部各層級、各職能人員，以及中介機構的充分溝通。

4、企業實地調查

查看企業廠房、土地、設備、產品和存貨等實物資產。

5、小組內部溝通

調查小組成員來自不同背景及專業，其相互溝通也是達成調查目的的方法。

五、盡職調查遵循的原則

1、證僞原則

站在“中立偏疑”的立場，循着“問題-懷疑-取證”的思路展開盡職調查，用經驗和事實來發覺目標企業的投資價值。

2、實事求是原則

要求投資經理依據私募股權投資機構的投資理念和標準，在客觀公正的立場上對目標進行調查，如實反映目標企業的真實情況。

3、事必躬親原則

要求投資經理一定要親臨目標企業現場，進行實地考察、訪談，親身體驗和感受，而不是根據道聽途說下判斷。

4、突出重點原則

需要投資經理髮現並重點調查目標企業的技術或產品特點，避免陷入眉毛鬍子一把抓的境地。

5、以人爲本原則

要求投資經理在對目標企業從技術、產品、市場等方面進行全面考察的同時，重點注意對管理團隊的創新能力、管理能力、誠信程度的評判。

6、橫向比較原則

需要投資經理對同行業的國內外企業發展情況，尤其是結合該行業已上市公司在證券市場上的表現進行比較分析，以期發展目標企業的投資價值。

投資調查報告4

按照區行政服務中心（投資管理局）“作風建設年”活動安排，4月中旬至5月初，由熊觀洲副局長帶領項目建設服務科、生活服務科相關人員，針對區域投資環境，調查走訪了我區20家企業。本次調研以走訪座談和問卷調查爲主，走訪企業相關人員32人，其中領導決策層18人，中層管理人員14人，召開小型座談會 2次，參加16人。調研發放問卷20份，回收20份。從調查的總體情況看，大多數企業普遍對我區投資環境給予充分肯定，一些企業認爲在沿海地區同類區域中也具有優勢。但也反映了區域投資環境中存在的一些問題，並就進一步改善投資環境提出了建議。現將具體情況綜述如下：

一、反映投資環境存在的主要問題

（一）企業用地瓶頸比較突出，土地交付時間延遲。吉利汽車公司反映：公司下步要上一個汽車油漆噴塗項目，因用地緊張，該項目只能在現有規劃廠區內實施。儘管企業加大環保方面投資，降低苯排放量，使環保達標。但由於離周邊居住點較近，有可能引起一些糾紛。一些內資中小企業如大興模具公司、凱瑪帳篷廠也反映：因用地問題影響了企業進一步發展的空間。燎原模具公司反映：按協議，有關部門應在20xx年1月交付公司在大矸街道後洋家村60畝土地。因拆遷政策處理遇到阻力，而未能及時交付。

（二）企業優惠政策不統一，有些政策標準偏高，相關政策調整告知企業不夠及時。寧波明聲服裝公司反映：XX區企業技改項目投入100萬元即可享受技改補貼，而開發區企業則需500萬元。公司屬於開發區企業，去年投入技改資金200萬元，享受不了技改補貼。利華（寧波）羊毛公司、寧波明聲服裝公司反映：現在公司爲員工繳納的社保基金等“三金”一年大約5000-6000元，用工成本高出周邊地區，企業負擔較重。萬視福燈具公司反映：公司原廠房的`消防按戊類標準設計。今年計劃實施二期擴建工程，廠房的消防仍按原標準做設計。最近設計方案在報批時消防通不過，理由是廠房的消防應按丙類。考慮到項目工期，雖經幾次溝通，消防部門仍堅持原來意見。爲此，公司只能重新調整設計，在一定程度上延遲了工程進度。建議有關部門在政策標準調整時，及時將信息告知企業，使企業少走彎路。

（三）一些政府職能部門缺乏主動和人性化服務。萬視福燈具公司反映：前段時間公司原供水管線管徑較小，又發生破裂，造成企業正常的生產、生活用水比較困難。因二期擴建工程馬上動工，經與有關部門協商後，確定從公司前門接入新的供水線，需穿越綠化帶。爲此，我們與園林部門聯繫，提出是否可以邊施工、邊辦理手續，以緩解公司用水難的問題。可園林部門就是堅持須辦理相關手續後才能施工。無奈化了一個月左右時間辦理手續。期間公司生活用水十分困難，連衛生間都停水。林德氣體公司反映：公司在土地問題上所有手續都齊備，與鄰居的寶新公司也不存在土地爭議問題，但土地證就是辦不下來，有關部門理由是，在規劃紅線圖上需加蓋鄰居寶新公司的印章。建議此事由相關職能部門牽頭，召集我們兩家公司協調解決。

（四）社會治安中盜竊、搶奪案件時有發生，缺乏安全感。怡人工藝品（寧波）公司反映：去年8-9月份，公司兩個外籍高管的車輛在海琴園小區外停車場、老闆娘大酒店停車場連續發生車門被撬，車內手提電腦等財物被盜，事後報了警，但沒有下文。萬視福燈具公司反映：城鄉結合部高塘區域，因外地人口集中，經常發生打架、鬥毆事件，公司員工被打也時有發生。

（五）一些設施配套滯後，有些路段交通不便，存在安全隱患。林德氣體公司反映：公司按計劃在今年6月份投產，但生產供電因甬東變工程建設問題，估計在7月份才能建成，有可能影響企業按時投產。海住機械、日鼎電子公司反映：公司周邊一條規劃道路尚未建成，給企業生產、施工帶來諸多不便。明耀熱電公司、萬視福燈具公司、海住機械公司反映：富春江路公交車班次間隔時間長，公交站點離企業太遠，員工上下班坐公交車不方便。吉利汽車公司反映：因恆山路貫穿企業生產車間與物流場地，每天從車間生產線下來的車輛需開往物流區域檢測、停放，車輛往返的頻率很高，加之其它社會車輛大量通過公司門口的恆山路段，因此存在交通隱患。

（六）外商企業中、高層管理人員子女就學還有一定難度。吉利汽車公司、日鼎電子、寧波拓普隔音系統公司反映：企業經過幾年發展，中、高層管理人員已相對穩定，他們家屬、子女已在北侖定居，主觀上都希望子女能就讀北侖城區好一點中國小校。但由於北侖城區中國小校學額較滿，要進入理想的中國小校有一定難度。

二、進一步優化投資環境的建議

一是建立並完善投資環境組織協調機制。建議成立投資環境組織協調領導小組，成員由區主要領導任組長，區分管領導任副組長，與投資項目關係密切和監督考覈部門作爲成員單位，統一協調和處理投資環境重要問題，建立日常工作機制。

二是進一步推進行政審批制度改革。參照XX縣的“調整行政許可機構，歸併行政許可職能”的做法，進一步推進“項目、人員、授權”三到位。以電子行政審批和監察系統爲突破口，進一步梳理審批事項，精簡審批環節，縮短審批時限；加強窗口受理人員隊伍建設，調整業務骨幹充實到窗口一線，把好審批入口關；適當充實行政服務中心力量，優化“重點項目服務卡”制度，對重點項目實施全程代理服務；進一步健全“馬上辦”網絡，建立長效機制。

三是建立完善服務企業的專業網站。借鑑“中國、崑山都市網”，建立完善一個相似的“北侖企業政策法規網”，欄目包括投資類、經濟類、財政稅收類、勞動人事類、工商行政類、涉臺類、優惠政策類、司法解釋類、政策規章類、國際公約類、中外合資類等法規及其涉及生活內容的網站。

四是加大企業員工和經營者的培訓力度。企業在生產經營規模達到一定程度後，要進行二次創業，普遍存在知識更新和充電的需要，可借鑑杭州做法，由有關政府部門出面組織，協調聯繫高校開辦總裁班、總經理班等培訓項目。同時，出臺鼓勵員工接受再教育的優惠政策，努力營造員工學技能、鑽業務、求知識的良好氛圍。

投資調查報告5

上半年，我縣固定資產投資總量和增速與全縣28個二類縣以及市內其他縣區比較，總量偏小、增速偏低。爲查找其中原因，縣統計局於7月中旬組織三個組，在全縣範圍內進行了一次專題調研，對所有50萬元以上的投資項目進行了全面摸排。現將本次調研結果彙報如下：

一、全縣固定資產投資總體運行情況

上半年，全縣固定資產施工項目186個，比去年同期多32個，增長20.8%;完成投資額114750萬元，同比增長60.1%。其中城鎮固定資產投資100060萬元，佔總量的87.2%，同比增長59.0%，農村非農戶投資14690萬元，佔總量的12.8%，同比增長67.6%。按產業分：第一產業投資較少，上半年完成投資20xx萬元，佔總量的1.8%，同比增長12.6%;第二產業完成投資59210萬元，佔總量的51.6%，同比增長74.9%，其中工業性投資56500萬元，所佔比重爲49.2%，同比增長66.9%;第三產業完成投資53490萬元，所佔比重爲46.6%，同比增長56.9%，其中房地產投資完成14000萬元，同比增長102.9%。

上半年固定資產投資的特點是：

1、工業性投資增長較快。上半年完成工業性投資56500萬元，同比增長66.9%。在工業性投資中，製造業完成投資51290萬元，佔工業投資的91%，其中中能安馳汽車項目完成投資23000萬元，佔全縣總量的20%，佔工業投資的40.7%;金冠麪粉項目完成投資2800萬元，恆瑞麪粉完成投資1800萬元，許疃煤礦完成投資1700萬元。

2、大項目是拉動投資增長的重要原因。在186個投資項目中，今年完成億元以上的項目1家，5000萬元以上項目2家，分別是安馳汽車產業、移動公司g網工程建設和工業園區徵地及基礎設施建設，分別完成投資23000萬元、9400萬元、7000萬元。完成500萬元及以上項目21家，累計完成投資34310萬元，佔全縣投資額的30%。

3、非國有投資增長快速，民間投資活躍。上半年國有經濟投資36000萬元，佔全縣總量的31.4%，同比增長49.5%。非國有經濟投資完成78750萬元，佔全縣比重爲68.6%，增長65.5%。

4、房地產投資規模偏小。今年上半年，全縣上報開工建設的房地產項目3個，分別是：金色家園商住小區、潤爾·帝景苑及和諧家園，以上三家累計完成投資11000萬元，其中金色家園6000萬元、潤爾·帝景苑4000萬元(主要是購地款)、和諧家園1000萬元，三項佔總量的9.6%，同比增長102.9%。增速雖高，但總量少，說明去年同期的總量更少。目前我縣真正在建的房地產開發項目只有金色家園小區一個，其餘5家土地雖已購買，但相關手續未辦好，主體工程均未動工。

二、上半年我縣與市內其他縣區投資完成情況對比。

(一)投資項目偏少。上半年，全省完成固定資產3752.6億元，同比增長33.5%。全市施工項目740個，其中：譙城207個，渦陽190個，利辛129個，我縣186個。低於渦陽4個，高於利辛57個。全市累計完成投資668017萬元，同比增長65.1%，其中譙城179274萬元，增長69.7%，渦陽160617萬元，增長74.7%，利辛113706萬元，增長106.4%。

(二)房地產投資規模小。1-6月份，我市房地產開發完成投資67008萬元，同比增長19.5%，增速回落明顯。我縣1-6月房地產開發投資完成1.1億元，同比增長102.9%，增速高，但總量卻低於全市平均水平。

(三)工業性投資所佔比例較低。上半年，譙城工業投資9.6億元，增長151%;渦陽5.8億元，增長72.5%，其中煤礦及蔡袁煤礦鐵路專用線完成26642萬元，佔本縣工業總額的45.9%;利辛6.6億元，增長133.1%，其中國投辛集集團板集煤礦上報完成34846萬元，佔本縣工業的52.8%;我縣爲5.65億元,增長66.9%，其中許疃煤礦完成1700萬元，佔工業的3.0%。

三、重點工程的投資完成情況

民生工程：

1、城鄉衛生服務體系建設。已有48個村開工建設，計劃總投資750萬元，已完成520萬，其中今年開工建設31個，完成投資380萬元。

2、七個鄉鎮獸醫站項目建設，計劃總投資160萬元，其中中央和地方財政配套資金88萬元，已完成4個，完成投資80萬元。

3、壇城、楚村、板橋三鎮文化站建設項目，計劃總投資110萬元，其中板橋集鎮文化計生綜合服務站已完工，另兩個項目主體完工。

4、籬笆、王集兩個鄉鎮的農村沼氣池項目建設，到目前已完成1535個，每個池子上級財政補助1700元，共補貼260.95萬元，農戶自己配套的工程大部分都沒有做。

5、板橋、許疃、楚村三個鎮的計生服務站建設，計劃總投資180萬元，已基本完工。

6、全縣15個農村敬老院建設，計劃總投資570萬元，其中上級撥付資金270萬元。

XX年十大城建工程：目前正在建設的有五項，三項正在做主體工程施工前的準備，二項處於工程的前期籌備階段。分別是：

1、汽貿廣場綜合開發和廣場西北側的盛世家園商住小區項目，目前正在做二期、三期拆遷，應拆162戶，已拆72戶。

2、開發區擴區項目，今年已完成擴區徵地2160畝，開發區道路網正在建設。

3、蒙鳳路加寬改造項目，目前已完成2公里的路面鋪設工作，但是道路兩側的房屋拆遷工作進展緩慢。

4、安康小區廉租房建設，位置在東昇食品公司西邊，目前2棟樓主體工程已完成80%。

5、城市天然氣項目，已完成投資1800萬元，正在進行主管網鋪設，入戶安裝和汽車加氣站建設。

6、垃圾填埋場項目建設，該項目綜合辦公樓及調蓄池主體工程接近完工，工程進展緩慢。

7、一院住院大樓目前正在進行樁基勘測工作。

8、莊周農民安置小區、污水處理廠管網、北關舊城改造三項工程，目前主體工程建設都未進行。

房地產開發項目。今年我縣縣城共實施房地產開發項目6個，分別是：金色家園、和諧家園、潤爾·帝景苑、盛世家園、一中學府、學子家園6個項目，計劃房屋開發面積47.7萬平方米。XX年上半年

上報3家項目，目前主體工程正在建設的只有金色家園一家，已開工13萬平方米，和諧家園已上報完成徵地6000萬元，5個項目均完成開工前的各項準備工作，預計年內開工建設。

三、投資項目的行業和地區分佈情況

本次調研共排查出152個投資項目報送單位，比原上報數多50個，施工項目239個，比上報數多53個。計劃總投資490188萬元，已累計完成投資285685萬元，其中今年完成投資125401萬元，比上報數多出10651萬元。分行業具體情況是：第一產業施工12個項目，比上報數多5個，完成投資3660萬元，比上半年報多出1610萬元。第二產業施工43個，與上報數一致，當年完成額54266萬元，比上報數少4944萬元。第三產業有項目單位195個，比上報數多142個。當年完成額67635萬元，比上報數多14145萬元。

(一)各鄉鎮重點項目完成情況。

全縣239個施工項目中，鄉鎮共有101個，具體分佈是：漆園辦事處17個項目，許疃鎮9個，壇城鎮、莊周辦事處各8個，雙澗鎮7個，馬集鎮6個，籬笆鎮、板橋集鎮、樂土鎮各5個，白楊林場、範集工業園區、三義鎮、小辛集鄉各4個，立倉鎮、城關鎮、王集鄉各3個，楚村鎮、嶽坊鎮、小澗鎮各2個。通過調研發現，各鄉鎮都有漏報項目，漏報的項目主要是鄉鎮村村通公路、農村衛生院、村級衛生室、敬老院、飲水工程、沼氣池、改廁、獸醫站、文化站和計生服務站項目建設等屬於中央擴大內需的民生工程，漏報的原因主要是單個項目不夠50萬元，但全縣打捆後超過50萬元，應該上報。上述

項目各建設資金由財政撥款和自籌兩部分組成。各鄉鎮項目完成情況詳見鄉鎮重點項目一覽表。

(二)開發區項目建設情況。縣開發區內的18個投資項目，目前停工2個(雪茄煙廠、安東工貿)，完工3個(安馳皮卡、興元電器一期、九龍泉純淨水)，正在建設的13個。其中總投資1.2億元的安馳suv皮卡汽車項目，今年上半年已全部完工，位列單個投資項目完成額之首，加上安馳二期完成的1.1億元，共計完成2.3億元，佔今年我縣工業投資完成額的42.4%。開發區基礎設施建設上報完成7000萬元，主要是徵地和標準廠房建設。汽車4s店今年完成投資XX餘萬元。今年新開工的`金峯財富特種車輛廠，計劃投資8000萬元，由港商投資，上報完成2500萬元，實際完成數比上報數小的多。雪茄煙廠新址計劃投資4000萬元，至今未動工。安東工貿公司的厂部已停工。山東諸城客商在開發區內投資的旭日機械廠已建至第三層。南京雨潤集團在蒙投資的宏健食品廠新址，計劃投資額大、徵地多，但建設速度慢，目前該公司在開發區新廠區的累計投資也不超過XX萬元。興元電器廠早已建成，但一直未生產，房屋已出租。

四、存在主要問題

(一)大的投資項目少，投資總量小。從上半年我市三縣一區完成數據對比看，我縣只比利辛多出800萬元，遠低於譙城和渦陽，更無法與臨近的鳳台、懷遠相比。

(二)部分重點投資項目進展較慢。如雨潤宏健休閒食品，安東工貿燈具生產、雁湖面粉二期工程、天源太陽能二期、城市生活垃圾處理廠等。

(三)少數鄉鎮和部門對上級的政策認識不到位，宣傳力度不夠，民生配套工程自籌資金不到位，例如農村沼氣池項目建設，農村改廁改水工程等。

(四)農村自來水工程建成以後利用率較低。如白楊林場的自來水項目已建成將近一年，至今未投入使用。籬笆的自來水廠已建成也未正式投入使用。雙澗、壇城也有類似情況。

(五)少數村級衛生室、敬老院建設存在用地協調困難。

(六)各鄉鎮和縣直相關部門之間信息溝通不及時，致使部分項目鄉鎮不能及時瞭解項目進展情況。鄉鎮低於50萬元的單個投資項目，存在許多漏報問題，主要是打捆項目，如農村修路，農田水利建設，村級衛生室，敬老院建設。縣直有關部門不按時上報統計局，有的單位催了多遍只報年初計劃數，不報進度。

(七)一些企業缺乏資金投入，原因是新廠沒有房產證和土地證，銀行不給抵押貸款。

五、對我縣下半年投資前景的預測

近幾年我省皖北各縣市的發展普遍加快，但總體經濟總量小，人均水平低，我縣與全省的平均水平還有相當大的差距。目前我縣在建和續建中的32個重點建設項目中，絕大部分是XX年底以前結轉或續建的項目，例如中能安馳汽車產業、金源化工、雨潤宏健食品、恆瑞麪粉、甬工五金、金色家園、新汽車產業園區、開發區基礎設施及標準廠房建設、移動公司c網工程建設等一批在建或已建成的重點項目。XX年我縣新增加的工業重點投資項目只有金峯財富和金冠麪粉二個。下半年潤爾·帝景苑、和諧家園、盛世家園三個房地產項目的全面動工，能拉動我縣房地產開發投資的較快增長。

由於固定資產投資建設具有一定的週期性，我縣今年上半年的投資建設是藉助去年同期投資基數比較低的優勢，速度比較高，但到下半年由於同期基數較高，增速會有所回落。渦陽和利辛二縣由於煤礦建設的拉動，投資增速會超過我縣。

投資調查報告6

經過兩天的實地走，通過對虎門鎮政府、虎門服裝服飾協會及虎門富民、百家、黃河、香港時裝城、名店、百老匯、連卡佛、金百利、名店、新時代、龍泉、裕體、新浪潮、新百匯等十三家典型服裝批發市場的調研，行程數十公里，談了物業管理處、行業協會、店鋪業主、外來客戶，獲得了量詳實一手資料，對海城項目有一定的指導意義。

一、關於虎門服裝。

虎門，不僅以其南派服裝第一鎮而著稱，更是以其先進的管理，龐的規模，潮流的先導而傲視中國服裝批發市場，服裝產業已成爲虎門經濟的支柱產業和形象代表，目前全鎮擁有上規模的製衣廠超過800家，150人以下的製衣廠超過4000家，外商廠300多家，另有織布、定型、漂染、拉鍊、刺繡等配套廠50多家，年產服裝1億件（套），它不僅擁有基礎堅實的生產基地，並且擁有配套齊備的近一平方公里的龐服裝批發市場，其中有17個著名批發市場，經營服裝的商鋪超過8500多間，整個虎門服裝以女裝爲主，經營方式以批發爲主，產品銷往全國各地及爬、東南亞和港澳地區，年內銷售額超過100億元，其中出口創匯4億美元。

全鎮擁有板房300多家，服裝生產定位以中、低檔爲主，從事服裝製造業人員近幾年萬人，服裝銷售人員8萬多人，從事與服裝相關產業的從業人員近40萬人，虎門服裝34%出口，11%爲來料加工，55%爲國內分鎮。面料70%靠進口，國內外著名面料廠家在虎門設立生產、銷售點達800餘家。

虎門服裝行業際少數或規模的生產工廠外，部分是採取前店後廠的經營方式，沒有集中的服裝加工區，全鎮批發市場的營業時間爲上午8點至下午5點半，批量貨靠提前預訂，批發市場內基本沒有倉庫，每天以交易高峯在上午8點至於10點之間，批發市場外停車運輸的空間較小。

虎門的17個型批發市場，其中富民、百家爲政府報資、管理，其餘均爲企業或個體報資興建。整個批發市場形成了以富民批發市場爲龍頭的集中片區，並且定位不同，相對來講的中低檔爲主的批發市場，效益要好一些。

虎門服裝批發市場的特色之一是它的板房。全鎮多家批發市場一、二、三層爲批發商鋪，四層以上多爲板房，主要從事設計、訂貨，也是他們的辦公區域，板房集中，裝飾漂亮，承租率很高。這種形式對於中小從事本文服裝生意的業主來講，既避免了量無目標產品的生產造成積壓，同時又對客房的需求，信息的掌握能隨時把握，板房開僻，很受業主的歡迎。

變到虎門服裝市場的形成，不能不提一下它的歷史源遠。虎門服裝市場的雛形在1976年就已形成，它由早期的漁船出海通過與港澳的產品交換，出現剩餘自用不完，然後外賣而逐漸形成。經過二十年的發展，虎門服裝是先有市場，然後纔有政府的規劃管理，尢其是近幾年來，由於政府的管理控制，注重品牌的形成，虎門服裝已成爲南派服裝的重要代表。

虎門服裝市場已由“三來一補”，從加工基地轉變到服裝重鎮和服裝名城，它的服裝市場爲載體，前店後廠，相互依存，形成產業羣體，也帶動了虎門整個經濟的發展。面對未來，虎門服裝的建設有“十個一”的目標：開僻一個千畝的服裝工業園；辦好一個服裝市場；辦好一間時間學校；出版一本服裝刊物；組建一支時裝模特隊；辦好一個時裝網站；打造一批知名品牌；壯一個服裝協會；辦好一個型國際服裝交易會；每年舉辦一次高規模的服裝學術研討會。

二、關於富民時裝批發市場。

富民時裝批發市場堪稱中國第一號鄉鎮時裝批發商。富民的整體設計合理實用。1993年11月建成，總建築面積4.5萬平方米，樓高九層，共有鋪位1400個，內設電梯11臺，扶手電梯6臺，並採用旋轉式上落通道，運貨小車可直抵各層鋪位，非常方便，做爲虎門服裝批發市場的代表，富民時裝批發市場有很多特點：

1、以經營中低檔服裝爲主，分爲時裝區、內衣區、睡衣區、牛仔區、手袋區、箱包區等。

2、有自己的型商務網站“富民時裝網”電子商務運做，通過網站下車訂貨、諮詢。

3、有自己的品牌設計推廣室，有自己的足球俱樂部。

4、推行全國首批iso9000質量認證。

5、工商、稅務、託運、信息系統完善。

6、有自己的`時裝模特隊。

7、出版有自己的刊物。

8、租戶轉讓或轉鋪面，富民管理員收取費用，根據鋪面不同收取價格不等的費用。

9、有自己的布料批發市場。

10、每個商鋪基本上都是前店後廠形式或廠商合一或幾家廠同時爲一家商鋪供貨。

11、沒有倉庫。

三、關於稅務、管理服務費、租金等。（以黃河香港時裝城爲例）

虎門的商鋪多以定稅制，應該說稅金較少，稅金爲1.28元/平方米/月，管理費爲15元至此25元/平方米/月（包括空調、保安、衛生、水電、宣傳、廣告等）；租金爲55元/平方米至88元/平方米，尚可打折。

四、綜述

虎門服裝批發市場的發展是與其歷史文化和推行科學管理分不開的，並且虎門服裝注重品牌推廣，形成了產、供、銷一整體體系。由虎門鎮政府的“十個一”目標可以看出虎門服裝批發市場的未來趨勢，從建設上，虎門的面料、輔料市場也是由於服裝市場的形成而帶動起來。沒有型的倉儲基地，從某種程度上也節省了人力、財力、加速了貨物的運轉，避免了規程；前店後廠的形式，更有其靈活性，而虎門服裝協會對於整個虎門服裝的品牌打造與管理，更加出色。

當然，前店後廠的形式的形成有其歷史原因，同時也有其弊病，但目前對於虎門服裝業來說，也是一種較好的形式，其關鍵在於政府的引導、管理、通過信息流來控制物流、人流、資金流。

五、對海城項目的指導意義：

1、板房的集中建立，（涉及到海城加工區的重點定位）。

2、主題服裝批發市場的定位。

3、建立以發展自身優勢爲主以發展範圍與目標。

4、關於電子商務的推廣。

5、數字化服裝工業的發展。

6、對業主的引導與管理。

7、自身品牌的創塑與發展。

7、投資與理財實訓報告

投資調查報告7

[前言]

1．調查目的：爲了更好地瞭解市民的理財需求，收集市民更多的理財信息，尋找百姓關心的理財熱點問題，不斷完善金融機構服務等目的，做了這次調查活動。

2．調查方法：我們採取的方法是派發調查問卷，通過網絡和書面文件調查，共派發書面問卷20份，網絡郵件問卷20份，回覆的有效問卷共35份。爲了覆蓋各個年齡段及不同工作階層，其中被調查者有50%爲本小組成員的家人或同學（我們能瞭解詳細信息的），其他爲保定市常住居民或暫住人口。數據通過excel及word錄入，保證統計的有效性！

3．問題分析參考了經濟觀察報的一些信息

[正文]

1．數據分析：

通過我們的調查，得到了一些基本數據分析結果：

調查中18-25歲階段（調查數量8個），學歷大部分爲本科，平均月收入在1000元以下（絕大部分爲在校大學生）的市民投資承擔的風險較小，選擇的投資工具多爲定期儲蓄，保險，有少數同學選擇股票。這部分的投資羣體在選擇投資工具時關注產品的投資風險和收益居多。其理財的主要目標是合理安排資金，極少數是爲了資產增值。由於是在校大學生，他們有足夠的求知慾希望關注基金，股票，防地產，信託，實業投資等比較熱門的投資方式，並且熱衷於通過電視，網絡，銀行客服介紹來了解理財信息。這部分人的投資回報率多在0-30%之間 ，基於他們的投資風險較低，這樣的回報率也在情理之中。

26-36歲階段（調查對象5個），學歷不等，平均月收入在2000元左右，多爲職場精銳，投資承擔的風險上升至一般，選擇的投資工具也各式各樣，這部分的投資羣體在選擇投資工具時也較多關注產品的投資風險和收益，其理財的主要

目標是資產增值，可見資金持有量對居民願承擔的風險極其投資目的有很大的影響。他們熱衷於股票這一時髦的投資形式並且願意多瞭解其信息，瞭解渠道多種多樣。這部分人的投資回報率有好多爲負數，可見其投資熱情有餘，經驗不足。 37-47歲階段（調查對象9個），學歷多爲專科，高中，平均月收入相差很大，投資承擔的風險較多或一般，選擇的投資工具也是全面開花，各個工具都有涉獵。這部分的投資羣體在選擇投資工具時關注的方面多了些專業性，他們較多地選擇了金融機構的信譽和品牌，以及機構成員是否專業方面。 其理財的主要目標是資產增值，以及公司需要等其他目標，選擇的投資方式有三種以上，而且希望多瞭解基金，股票，房地產，實業投資等多領域的信息。他們瞭解的渠道廣泛，從報紙到網絡都很受青睞，今年以來他們在投資上的回報率也是各有不同，多爲30%左右，可見比較穩定和理智。

48-58歲階段（調查數量8個），多爲大學生父母的年紀，學歷以專科和高中爲主，平均月收入有很大差距，其投資的風險多爲一般或較少， 選擇的投資工具多爲定期儲蓄，保險，少數房地產和基金。這部分的投資羣體在選擇投資工具時多關注產品的投資收益和風險，其投資目標爲合理安排資金，家人教育，資產增值。他們希望多瞭解保險以及房地產的信息，少數關注股票和基金，瞭解方式多種多樣，還增加了戶外瞭解的興趣，可能與鄰里及同事間共同話語的增多，子女的長大有關，投資回報率顯然也不高，比較謹慎。

58歲以上（調查對象5個），多爲老年人，有退伍的老軍人，退休老教師等，學歷多爲國中及以下，有少數高中（專科），退休月收入多在2000元左右，他們的投資多爲風險程度一般的基金，國債，關注所投資產品的收益和風險，，理財的主要目標爲醫療及養老，由於年紀大的問題，對新興的理財產品比較懷疑，還是對儲蓄，國債等比較有信心，並且多希望通過報紙，廣播，電視等來了解投資信息，回報率多在0-30%之間，相對穩定。

在對銀行服務的滿意程度調查上得出如下結論（按滿意程度從高到低）：中國工商銀行，中國建設銀行，中國農業銀行，中國銀行，交通銀行，中國民生銀行，中信銀行，光大銀行，華夏銀行，其他（如郵政儲蓄所）。

2．基本結論：

一、對各種投資方式的分析：

根據以上數據，在證券市場處於不穩定狀態背景下，居民投資開始選擇更爲靈活的市場配置。整體仍以定期蓄爲主，保險、基金爲輔，股票、國債等比重比較小。由此可見，中國居民仍是穩妥地進行投資，中國居民總體的風險承受能力偏低，在09年經濟危機的陰影下，儲蓄成爲我們的一種最穩妥合理化的投資方式，更確切的說不能算是投資，只能算是避險，股市你是不敢進了，你又沒錢買房，那就只能把它放在銀行，方便你的`日常使用了。

隨着通貨膨脹預期的不斷升溫，資產類投資成爲人們保值避險的理想化途徑，而股票市場20xx年一直走震盪勢，作爲手頭有點錢的市民只能望而卻步，錢來之不易得好好花！隨着中國房價的與日俱增，他們會選擇買房，儘管貸款買房，我們仍承擔加息風險，但是房子作爲一種特殊的商品，它的價格具有很強的下跌僵性，就算他下跌中國政府爲了維穩也不會讓他一直跌下去，當然同理也不

會無限制的漲！而且現在中國國內一些二線城市的房子有很高的投資價值，無論是出租或是自己居住都是不錯的選擇，起碼比你放在銀行讓他被貶值好。

這兩年保險業發展迅速！這與他的產品創新是分不開的。保險作爲一種針對風險的投資，對我們人身安全起到重要保障，而且現在的保險都是收益型的保險，可謂是人財雙保！

基金最近幾年也十分受居民推崇，但是由於，近期股市的疲軟表現，激進的收益率在近幾個月中也是差強人意！居民對其投資激情減弱。

國債倒是一種不錯的投資產品，但是其並不受大衆推崇，一是大家對其瞭解少；二使其投資收益率低。

二、對銀行的建議：

根據網絡上的相關調查，居民“最大資產選擇儲蓄”的佔比，繼續維持在歷史最低水平，雖然現在大多數人還都選擇定期存款爲其投資理財方式之一，但是我們也不難從調查中看到，現在在大多數居民心目中排名第一的仍是工商銀行，排名前四名的是原國有四大行，而其他像中信銀行、華夏銀行一些股份制銀行。則很有人接觸過，甚至根本沒聽說過！

這就說明，銀行作爲金融創新的一支主要力量，起租着宣傳工作仍有問題，內部競爭不足。銀行業應加快金融創新步伐，以滿足居民對投資產皮多樣化的要求。最好能對一些居民教授相關知識。

[總結]

在調查報告分析中還看到一些居民投資的缺陷，居民投資方式仍然較單一，居民投資組合中仍是以銀行定期儲蓄爲主，在附加一些保險、基金和房地產

等，我自認爲在現在這種股市動盪，樓市政策打壓嚴重的情況下，我們應當調整一下投資方案：

1.將購買國債提上日程，將保險、儲蓄與購買國債相結合，應是不錯的選擇！

2．在網上進行黃金交易，黃金的買賣是t 0型的買賣，比股市要方便快捷，而且其需要的專業知識比較簡單！我們可以嘗試！

居民投資的另一個問題就是沒有主見跟風現象嚴重，切記：

不要盲目入市，因爲中國股市的漲跌太感性了！如果你不保持理性，就沒人能救你了。

有房雖好，但不要貪多！中國政府就的時光的民衆，而不是一個投機者！ 提防地方商業欺詐和非法集資！

但此次調查報告仍是讓人欣慰的，金融危機後，我們中國的居民仍能對投資產品很大的需求，希望瞭解更多的理財產品！這對中國金融市場的發展將會起到很大促進作用！

投資調查報告8

一、公司基本情況方面的資料

1、公司概要(公司簡介、公司章程、營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證複印件或掃描件)

2、企業資質和榮譽（請附相關證書複印件）

3、公司歷史沿革

4、公司對外投資情況（請附上有關的股東會決議等文件）

5、其他關聯公司情況

6、公司重要產權情況

6.1商標情況（請附商標證書複印件）

6.2土地、房產情況（請附土地使用權證、租房協議等複印件）

6.3無形資產評估報告（如有請附上）

7、公司組織機構及管理機制

8、公司及其子公司的股東名稱、投資金額、股權比例以及歷年資本的變動情況

9、公司員工情況

9.1法定代表人簡歷（請附資格證明書及身份證複印件）

9.2公司董事長、總經理、副總經理、主管財務人員及本次融資業務具體經辦人員的簡歷

二、關於企業產品和市場情況方面的資料

1、主要產品分析（銷售收入、銷售量、單位售價、單位成本、毛利率的變化趨勢）

2、營銷策略、廣告方案、銷售網絡、銷售渠道和銷售優勢區域

3、產品獲獎證書、高新技術產品認定書情況（請附相關證書複印件）

4、主要產品生產流程

5、前10大客戶的年度銷售額、所佔銷售總額的比例、回款情況

6、主要原材料供應商的情況（請附供應合同或者協議複印件）

7、外銷（出口）的渠道、主要市場和趨勢（請附合同或協議複印件）

8、公司重大的合同或協議（請附上覆印件）

三、生產及質量管理

1、主要的生產設備數量、質量狀況、先進程度、產能負荷度

2、未來的主要技術改造和設備投資規劃

3、生產計劃的制定、協調質量管理獲得的認證、質量管理的體系、涉及的領域、質量人員的技術素質及關鍵檢測設備的數量、先進程度

4、產品因質量問題退回及折讓的歷史與現狀

四、技術及研發

1、技術研發人員的`數量及專業素質

2、近3年新品每年研發的品種數量、新品的銷售數量、銷售收入以及佔總銷售收入的比重

3、企業產品和競爭對手的產品的技術性能比較

4、研發的技術設備配備情況

5、研發資金的投入金額

6、研發的方式（技術合作、技術交流、自主研發）

7、專有技術與專利技術

8、當前和以後三年的技術開發及研發項目一覽表，並分析其先進性及效益

五、行業和市場情況的資料

1、行業概況

2、行業技術水平及競爭情況

3、行業管理體制

4、行業市場狀況

5、行業市場前景

六、財務會計信息情況方面的資料

1、主要會計政策

1.1存貨計價方式

1.2固定資產折舊政策

1.3稅務政策

1.4收入確認方式

1.5壞帳準備金提取方式

1.6企業內部資金管理方式

1.7結算方式

1.7.1請介紹企業與上游客戶（供應商）的結算方式與結算期

1.7.2請介紹企業與下游客戶（顧客）的結算方式與結算期

2、近三年的經審計的財務報告或加蓋公章的財務報表（資產負債表、損益表、現金流量表）

3、如無法提供審計報告或財務報表請認真填寫下列表格（見附件）

七、同業競爭與關聯交易情況方面的資料

1、同業競爭情況

2、關聯方關係及其重大交易

八、公司現存訴訟、仲裁事項情況方面的資料

1、公司目前在中國境內外是否涉及/可能涉及刑事訴訟、民事訴訟（包括破產程序）、仲裁或其他任何司法程序、行政程序，並請提供相關情況說明及有關證明文件。

2、目前即將引起上款所述程序的任何事件（如履行合同過程中的違約事件、違反法律的情況、合同雙方發生的爭議、客戶投訴等）的詳細情況及證明文件。

3、目前尚未執行完畢的仲裁機構、司法機構及行政機構的裁決、判決及決定。

4、涉及公司員工、且尚未處理完畢的工傷、意外、交通事故的情況。

九、環保方面的情況資料

1、公司所獲得的關於環保事宜的證書、許可及批准文件、以及公司爲獲得前述文件向有關部門提交的申請材料。

2、公司作出的任何環境報告副本。

3、政府環境管理機構發出的關於公司環保事宜的全部通知、決定及評估報告副本。

4、環保訴訟/糾紛情況說明及證明文件。

十、公司相關政府扶持項目情況

1、公司申請政府資金的項目情況

2、公司申請政府資金獲批的申請報告或可研報告等

十一、本輪融資情況方面的資料

1、融資計劃（包括但不限於）1.1融資金額1.2稀釋股權的比例

2、最近三年公司盈利預測

3、本輪融資及上市時間安排方面的資料

十二、附件：（如無法提供審計報告或財務報表請認真填寫下列附件）

近三年簡要資產負債表彙總表

單位：萬元

投資調查報告9

一、盡職調查的目的

簡單講，盡職調查的根本原因在於信息不對稱。融資方的情況只有通過詳盡的、專業的調查才能摸清楚。

1、發現項目或企業內在價值

投資者和融資方站在不同的角度分析企業的內在價值，往往會出現偏差，融資方可能高估也可能低估了企業的內在價值。因爲企業內在價值不僅取決於當前的財務賬面價值，同時也取決於未來的收益。對企業內在價值進行評估和考量必須建立在盡職調查基礎上。

2、判明潛在的致命缺陷及對預期投資的可能影響

從投資者角度講，盡職調查是風險管理的第一步。因爲任何項目都存在着各種各樣的風險，比如，融資方過往財務賬冊的準確性；投資之後，公司的主要員工、供應商和顧客是否會繼續留下來；相關資產是否具有融資方賦予的相應價值；是否存在任何可能導致融資方運營或財務運作出現問題的因素。

3、爲投資方案設計做準備

融資方通常會對企業各項風險因素有很清楚的瞭解，而投資者則沒有。因而，投資者有必要通過實施盡職調查來補救雙方在信息獲知上的不平衡。一旦通過盡職調查明確了存在哪些風險和法律問題，買賣雙方便可以就相關風險和義務應由哪方承擔進行談判，同時投資者可以決定在何種條件下繼續進行投資活動。

二、盡職調查的流程

盡職調查的範圍很廣，調查對象的規模亦千差萬別，每一個盡職調查項目均是獨一無二的。對於一個重大投資項目，盡職調查通常需經歷以下程序：

立項—成立工作小組—擬定調查計劃—整理/彙總資料—撰寫調查報告—內部複覈—遞交匯報—歸檔管理—參與投資方案設計。

1專業人員項目立項後加入工作小組實施盡職調查2擬訂計劃需建立在充分了解投資目的和目標企業組織架構基礎上3盡職調查報告必須通過複覈程序後方能提交。

三、盡職調查的方法

1、審閱文件資料

通過公司工商註冊、財務報告、業務文件、法律合同等各項資料審閱，發現異常及重大問題。

2、參考外部信息

通過網絡、行業雜誌、業內人士等信息渠道，瞭解公司及其所處行業的情況。

3、相關人員訪談

與企業內部各層級、各職能人員，以及中介機構的充分溝通。

4、企業實地調查

查看企業廠房、土地、設備、產品和存貨等實物資產。

5、小組內部溝通

調查小組成員來自不同背景及專業，其相互溝通也是達成調查目的的方法。

四、盡職調查遵循的原則

1證僞原則

站在“中立偏疑”的立場，循着“問題-懷疑-取證”的思路展開盡職調查，用經驗和事實來發覺目標企業的投資價值。

2實事求是原則

要求投資經理依據私募股權投資機構的投資理念和標準，在客觀公正的立場上對目標進行調查，如實反映目標企業的真實情況。

3事必躬親原則

要求投資經理一定要親臨目標企業現場，進行實地考察、訪談，親身體驗和感受，而不是根據道聽途說下判斷。

4突出重點原則

需要投資經理髮現並重點調查目標企業的技術或產品特點，避免陷入眉毛鬍子一把抓的境地。

5以人爲本原則

要求投資經理在對目標企業從技術、產品、市場等方面進行全面考察的同時，重點注意對管理團隊的創新能力、管理能力、誠信程度的評判。

6橫向比較原則

需要投資經理對同行業的國內外企業發展情況，尤其是結合該行業已上市公司在證券市場上的表現進行比較分析，以期發展目標企業的投資價值。

第一部分：公司背景情況

一、公司歷史演變調查

1調查目標

（1）瞭解公司歷史上的重大事件，檢查其對公司的發展演變和企業文化形成的重大影響；

（2）對公司成立時間較長的企業，歷史演變較爲複雜，着重考察企業歷史演變發展邏輯合理性。

2調查程序

（1）獲取公司所在行業管理體制歷次改革的有關資料，調查行業管理體制的變化對公司的影響；

（2）獲取公司歷次產品、技術改造、管理能力等方面的變動及獲獎情況的有關資料，判斷公司核心競爭力在行業內地位的變化；

（3）調查公司歷史上有重大影響的人事變動，判斷核心管理者的去留已經和可能對公司產生的重大影響；

（4）審查公司歷史上是否存在重大的違反法規行爲以及受到重大處罰的情況，判斷其影響是否已經消除。

3調查結論

（1）公司歷史演變定性判斷（複雜與否）

（2）歷史演變對公司未來發展有無實質性影響（體制、人員、技術演變）

二、股東變更情況調查

1調查目標

（1）股東是否符合有關法律法規的規範；

（2）公司股東變更的行爲和程序是否合法、規範。

2調查程序

（1）編制公司股本結構變化表，檢查公司歷次股份總額及其結構變化的原因及對公司業務、管理和經營業績的影響；

（2）取得公司的股東名冊，查看發起人或股東人數、住所、出資比例是否符合法律、法規和有關規定；

（3）追溯調查公司的實質控制人，查看其業務、資產情況是否對公司的產供銷以及市場競爭力產生直接或間接的影響；

（4）檢查公司自然人持股的有關情況，關注其在公司的任職及其親屬的投資情況；如果單個自然人持股比例較大，還應檢查是否存在其他人通過此人間接持股的情況，而可能引起潛在的股權糾紛；

（5）檢查公司是否發行過內部職工股，是否有工會持股或職工持股會持股； （6）調查公司的股份是否由於質押或其他爭議而被凍結或被拍賣而發生轉移，並導致股權結構發生變化；

（7）獲取公司與股本結構變化有關的驗資、評估和審計報告，審查公司註冊資本的增減變化以及股本結構的變化的程序是否合乎法律規範，涉及國有企業，股權變革是否有國資批覆文件；

（8）相關股東變更資料取得當地工商資料爲準。

3調查結論

（1）股東及實際控制人是否有較大變化；

（2）自然人持股在公司任職及外部任職情況；

（3）股本變動的驗資、評估及審計是否齊全，涉及國有企業，股權變革是否有國資批覆文件。

三、公司治理結構調查

1調查目標

（1）公司章程及草案是否合法合規；

（2）股東大會、董事會、監事會的設立、運作的實質性判斷；

（3）董事、監事、高級管理人員任職及變動是否合法合規。 2調查程序

（1）查閱股東大會的會議記錄、董事會的會議記錄，確定公司章程及草案的制定和修改過程是否履行了法定程序，其內容是否與《公司法》等相牴觸；

（2）確認公司是否具有健全的股東會、董事會、監事會的議事規則及其合規性；

（3）查閱公司歷次的股東會、董事會、監事會的會議記錄，確認其決議內容、尤其是確認董事會的對外擔保、重大投資、融資及經營決策符合公司章程的規定；通過會議記錄瞭解公司重要管理人員的變化；

（4）確認董事、經理是否挪用公司資金或者將公司資金借貸給他人；是否以公司資產爲本公司的股東或者其他個人債務提供擔保；是否自營或者爲他人經營與公司同類的營業或者從事損害公司利益的其他活動；

（5）考察公司高級管理人員的激勵與約束機制，如設置股票期權，判斷這些機制是否有利於吸引人才，保持高級管理人員的穩定。

四、組織結構調查

1調查目標

（1）全面瞭解公司主要股東（追溯到實質控制人）及整個集團的所有相關企業的業務和財務情況，查找可能產生同業競爭和關聯交易的關聯方；

（2）瞭解公司內部組織結構模式的設置對公司實現經營管理目標的影響。

2調查程序

（1）畫出整個集團的組織構架圖，標明各經營實體之間的具體組織聯繫；

（2）畫出公司組織結構設置圖，並以實線和虛線標明各機構之間的權力和信息溝通關係，分析其設計的合理性和運行的有效性；

（3）與管理層有關人員進行討論，進一步獲得公司組織結構設置方面、運行方面情況的資料。

五、管理團隊調查

1調查目標

（1）主要管理層（包括董事會成員、監事會成員、總裁、副總裁以及財務總監等高級管理人員）是否正直、誠信；

（2）主要管理層是否具有與發展公司需要相匹配的開拓精神和經營管理能力；

（3）瞭解關鍵管理人員的選聘、考覈和離職情況，及其程序是否合法；

（4）瞭解公司與主要管理人員有關的激勵和約束機制，及其對公司經營和長遠發展的影響。

2調查程序

（1）取得主要管理人員學歷和從業經歷簡況，對核心人員要取得其詳細資料，尤其要關注主要成員在本行業的的執業經驗和記錄；

（2）與公司主要管理人員就企業發展、公司文化、競爭對手、個人發展與公司發展的關係等主題進行單獨的會談；

（3）調查過去三年中公司關鍵管理人員離職的情況，調查其辭職的真實原因；

（4）調查公司董事是否遵守“競業禁止”的規定；

（5）與公司職員進行交流，獲取其對管理團隊以及企業文化貫徹情況的直觀感受；

（6）調查公司內部管理制度規定、年度經營責任書，瞭解公司是否制定經濟責任考覈體系，特別考覈體系的落實情況；

（7）瞭解公司爲高級管理者制定的薪酬方案，持有股份及其變動情況；

（8）調查主要管理者是否不適當的兼職，並說明必要的兼職是否會對其工作產生影響。

六、業務發展戰略與目標

1調查目標

（1）調查公司業務發展目標與現有業務的關係；

（2）調查公司業務發展目標實現的可行性、風險。

2調查程序

查閱公司的發展規劃、年度工作計劃等資料，或與經營決策層訪談，得到以下的信息：

（1）公司發展目標的定位，包括長遠發展戰略、具體業務計劃；

（2）公司發展目標與現有業務間的關係；

（3）公司實現業務發展目標中可能存在的潛在風險，包括法律障礙等；

（4）公司實現未來發展計劃的主要經營理念或模式、假設條件、實現步驟、面臨的主要問題等。

第二部分：行業和業務經營調查

一、行業及競爭者調查

1調查目標

（1）調查公司所處行業的現狀及發展前景；

（2）調查公司所處行業發展驅動因素與本質；

（3）調查公司提供的產品（服務）較之同行業可比公司的競爭地位；

4）調查公司主要經營活動的合法性。

2調查程序

（1）查閱權威機構的統計資料和研究報告（如國家計委、經貿委、行業協 會、國務院研究發展中心或其他研究機構），調查公司所處行業國內、外的發展現狀與前景，分析影響其行業發展的有利、不利因素。

（2）調查公司所處行業內企業是否受到國家宏觀控制，如果是，其產品定 價是否受到限制？是否享受優惠政策？

（3）調查公司所處行業產業鏈情況，公司所處鏈條環節情況；

（4）瞭解公司所處行業的進入壁壘，包括規模經濟、資本投入、技術水平、環境保護或行業管理機構授予的特許經營權等方面，分析其對公司核心競爭力的影響；

（5）瞭解公司所處行業的整體特徵，是屬於資金、技術、勞動密集型產業；瞭解該行業對技術（或對資金、勞動力等要素）的依賴程度、技術的成熟度；瞭解該行業公司是否需要大量的研究開發支出、鉅額的廣告營銷費用；是否應收賬款週轉慢；產品價格的變動特徵；出口佔總銷售的比例等方面。

（6）調查公司近三年內銷售產品所處的生命週期階段，是處於導入期、成長期、成熟期、衰退期中的哪個階段？調查公司產品的壽命。

（7）查閱國家的產業結構調整政策、公司相關財務資料和發展規劃文件，獲取或編制公司最近幾個會計年度主要產品產銷量明細表，瞭解公司產品結構構成；瞭解公司未來產品結構調整的方向。

（8）查閱權威機構的研究報告和統計資料，調查影響公司產品需求的相關因素以及產品需求的變化趨勢，分析未來幾年該產品的需求狀況、市場容量；獲取公司所處行業中該產品的現有生產能力、未來幾年生產能力的變化數據；所處行業是否因過多受到國家政策、技術進步、可替代產品的衝擊等外部因素影響而具有較大的脆弱性。

（9）對公司產品價格變動作出預測；

（10）調查可替代產品的價格和供應狀況，調查公司產品目前或在可合理預計的將來多大程度上受到進口同類產品的衝擊；

（11）對公司現有與潛在的競爭者調查，應包括但不限於整個產品市場容量、競爭者數量、公司與市場競爭者各自的市場份額；對公司與競爭者的比較應包括相對產品質量、相對價格、相對成本、相對的產品形象及公司聲譽等（見附表）。對公司目前、未來的市場地位作出描述和判斷；

（12）利用各大證券報、主要證券類網站披露的公開信息，與已上市公司進行比較分析。選擇5-10家產品結構、生產工藝相同的公司，以這些公司近幾年的數據爲基礎，至少在生產能力、生產技術的先進性、關鍵設備的先進性、銷售收入、銷售的地理分佈、主要產品銷售價格與主營業務利潤率、行業平均銷售價格與主營業務利潤率等方面進行比較。

二、採購環節業務調查

1調查目標

（1）調查公司供應方市場、採購政策及主要的供應商；

（2）調查公司採購業務涉及的訴訟及關聯交易。

2調查程序

（1）調查供應方市場的競爭狀況，是競爭、還是壟斷，是否存在特許經營 權等方面因素使得供應方市場有較高的進入壁壘；

（2）與採購部門人員、主要供應商溝通，調查公司生產必須的原材料、重要輔助材料等的採購是否受到資源或其他因素的限制；

（3）瞭解公司主要的供應商（至少前5名），計算最近三個會計年度公司向主要供應商的採購金額、佔公司、同類原材料採購金額、總採購金額比例，是否存在嚴重依賴個別供應商的情況；

（4）與採購部門人員、主要供應商溝通，調查公司主要供應商與公司的地理距離，分析最近幾年原材料成本構成，關注運輸費用佔採購成本中的比重；

（5）與採購部門人員溝通，瞭解公司是否建立了供應商考評制度；

（6）調查公司與主要供應商的資金結算情況，是否及時結清貨款，是否存在以實物抵債的現象；

（7）查閱權威機構的研究報告和統計資料，調查公司主要原材料的市場供求狀況，查閱公司產品成本計算單，定量分析主要原材料、動力漲價對公司生產成本的影響；

（8）與採購部門與生產計劃部門人員溝通，調查公司採購部門與生產計劃部門的銜接情況，關注是否存在嚴重的原材料缺貨風險，是否存在原材料積壓風險；

（9）與主要供應商、公司律師溝通，調查公司與主要供應商之間是否存在重大訴訟或糾紛；

（10）如果存在影響成本的重大關聯採購，判斷關聯採購的定價是否合理，是否存在大股東與公司之間的利潤輸送或資金轉移的現象。

三、生產環節業務調查

1調查目標

（1）調查公司生產工藝、生產能力、實際產量；

（2）調查公司生產組織、保障；

（3）成本分析；

（4）調查公司生產的質量控制、安全、環保。

2調查程序

（1）調查公司生產過程的組織形式，是屬於個別製造或小批量生產；大批量生產或用裝配線生產；用流水線生產；

（2）瞭解公司各項主要產品生產工藝，獲取公司產品生產工藝流程圖，調查公司行業中工藝、技術方面的領先程度；

（3）調查公司主要產品的設計生產能力、最近幾個會計年度的實際生產能力以及主要競爭者的實際生產能力，進行盈虧平衡分析，計算出盈虧平衡時的生產產量，並與各年的實際生產量比較；

（4）與生產部門人員溝通，調查公司生產各環節中是否存在瓶頸？是否存在某種原材料的供應、部分生產環節的生產不穩定或生產能力不足而制約了企業的生產能力；

（5）與生產部門人員溝通，調查公司的生產是否受到能源、技術、人員等客觀因素的限制；

（6）採用現場察勘的方法，調查公司主要設備的產地、購入時間，機器設備的成新率，是否處於良好狀態，預計尚可使用的時間；現有的生產能力及利用情況，是否有大量閒置的設備和生產能力；

（7）調查公司是否存在設備抵押貸款的情形。如有，查閱或查詢借款合同的條款及還款情況，判斷預期債務是否會對公司的生產保障構成影響；

（8）製造成本的橫向比較。查閱公司歷年來產品成本計算單、同類公司數據，分析公司較同行業公司在成本方面的競爭地位；

（9）製造成本的縱向比較。獲取或編制公司最近幾個會計年度主要產品（服務）的毛利率、貢獻毛利佔當期主營業務利潤的比重指標，分析公司主要產品的盈利能力；如果某項產品在銷售價格未發生重大變化時，某一期的毛利率出現異常，分析單位成本中直接材料、直接人工、燃料及動力、製造費用等成本要素的變動情況，確認成本的真實發生；

（10）與公司質量管理部門人員溝通、現場實地考察、查閱公司內部生產管理規定，調查公司的質量控制政策、質量管理的組織設置及實施情況；

（11）調查公司保障安全生產的措施，成立以來是否發生過重大的安全事故；

（12）瞭解公司生產工藝中三廢的排放情況，查閱省一級的環境保護局出具的函件，調查公司的生產工藝是否符合有關環境保護的要求，調查公司最近3年是否發生過環境污染事故，是否存在因環保問題而被處罰的情形；

（13）查閱省一級的質量技術監督局文件，調查公司產品是否符合行業標準，是否因產品質量問題受過質量技術監督部門的處罰。

四、銷售環節業務調查

1調查目標

（1）調查公司營銷網絡的建設及運行情況；

（2）調查公司產品商標的權屬及合規性；

（3）調查公司銷售回款、存貨積壓情況；

（4）調查公司銷售業務涉及的訴訟及關聯交易。

2調查程序

（1）瞭解公司的分銷渠道，對自營零售的，調查公司銷售專賣店的設置；對通過批發商進行銷售的，調查經銷或代理協議，是否全部委託銷售代理而導致銷售失控？

（2）查閱國家工商行政管理局商標局的商標註冊證，調查公司是否是其主要產品的商標註冊人；

（3）查閱國家質量技術監督局或省一級的質量技術監督局的證明或其他有關批覆，調查公司的產品質量是否執行了國家標準或行業標準，近3年是否因違反有關產品質量和技術監督方面的法律、法規而受到處罰；

（4）是否存在假冒僞劣產品，打假力度如何；

（5）調查公司的主要競爭者及各自的競爭優勢，從權威統計機構獲取公司產品與其主要競爭者產品的市場佔有率資料；

（6）獲取或編制公司近幾個會計年度各項產品佔銷售總收入比重明細表、各項產品產銷率明細表；

（7）獲取公司近幾個會計年度對主要客戶（至少前5名）的銷售額、佔年度銷售總額的比例及回款情況，調查其客戶基礎是否薄弱，是否過分依賴某一客戶而連帶受到客戶所受風險的影響；分析其主要客戶的回款情況，是否存在以實物抵債的現象；

（8）獲取近幾個會計年度按區域分佈的的銷售記錄，分析公司銷售區域侷限化現象是否明顯，產品的銷售是否受到地方保護主義的影響；

（9）是否存在會計期末銷售收入的異常增長，採取追查至會計期末幾筆大額的收入確認憑證、審閱複覈會計師期後事項的工作底稿等程序，判斷是否屬於虛開發票、虛增收入的情形；

（10）是否存在異常大額的銷售退回，查閱銷售合同、銷售部門與客戶對銷售退回的處理意見等資料，判斷銷售退回的真實性；

（11）測算公司最近幾個會計年度的應收賬款週轉率，調查公司壞賬、呆賬風險的大小；

（12）對於銷售集中於單個或少數幾個大客戶的情況，需追查銷貨合同、銷貨發票、產品出庫單、銀行進賬單，或函證的方法以確定銷售業務發生的真實性。如果該項銷售系出口，尚需追查出口報關單、結匯水單等資料，以確定銷售業務發生的真實性；

（13）查閱會計師的工作底稿，調查是否存在大量的殘次、陳舊、冷背、積壓的存貨；與會計師溝通存貨跌價準備是否足額計提？計算公司最近幾個會計年度產成品週轉率，並與同行業可比公司比較；

（14）抽查部分重大銷售合同，檢查有無限制性條款，如產品須經安裝或檢修、有特定的退貨權、採用代銷或寄銷的方式；

（15）調查關聯銷售的`情況。如果存在對主營業務收入有重大貢獻的關聯銷售，抽查不同時點的關聯銷售合同，獲取關聯銷售的定價數據，分析不同時點的銷售價格的變動，並與同類產品當時市場公允價格比較。如果存在異常，分析其對收入的影響，分析關聯銷售定價是否合理，是否存在大股東與公司之間的利潤輸送或資金轉移的現象。

五、技術與研發調查

1調查目標

（1）調查公司專利、非專利技術；

（2）調查公司研發機構、人員、資金投入；

（3）調查公司正在研發的項目；

2調查程序

（1）瞭解公司的行業技術標準，是否有國家標準、國際標準；

（2）調查公司核心技術的選擇。調查公司較同行業其他企業在技術方面的領先程度。關注其核心技術是否爲其他新技術所取代；

（3）獲取公司專利技術、非專利技術等權利證書、在有權管理部門的登記文件以及相關協議，瞭解公司的專利技術、非專利技術有哪些？瞭解公司和新技術的來源，是屬於自主開發、股東投資、購買或及擁有使用權。調查公司對於上述技術擁有的權限，並且關注公司是否存在與上述技術相關的重大糾紛，核心技術是否超過法律保護期限；

（4）瞭解公司是否建立了相應的機制保障與主要產品生產相關的非專利技術不被泄漏。

（5）瞭解研發機構設置，獲取公司目前的研發人員構成、近幾年來用於研究開發的支出、研發支出佔銷售收入的比重等數據；

（6）瞭解公司是否存在與科研院所的合作開發，有哪些機構，合作項目有哪些，合作方式，合作項目的進展情況；

（7）瞭解公司研究人員的薪酬情況，包括公司核心技術人員的薪酬水平、公司主要競爭者（國內、外公司）同類技術人員的薪酬水平。瞭解公司研究人員歷年來的流失情況，公司是否實行了包括股權激勵的其他激勵措施；

（8）調查公司新產品研究開發週期（從產品開發到進入市場的週期），主要研發項目的進展情況，並對項目的市場需求做出描述。

六、商業模式調查

1調研目標

（1）行業商業模式的演變與創新；

（2）公司現有商業模式及未來創新模式；

（3）通過商業模式理解與評估企業價值。

2調查程序

（1）企業商業模式主要指是一種包含了一系列要素及其關係的概念性工具，用以闡明某個特定實體的商業邏輯。它描述了公司所能爲客戶提供的價值以及公司的內部結構、合作伙伴網絡和關係資本等用以實現（創造、推銷和交付）這一價值併產生可持續盈利收入的要素；

（2）商業模式參考模型主要九個要素：價值主張；消費者目標羣體；分銷渠道；客戶關係；價值配置；核心能力；合夥夥伴網絡；成本結構；收入模式等。

（3）結合公司所處行業發展歷程及行業內的企業商業模式演變發展，分析行業內商業模式演變歷程，及未來新的創新商業模式；

（4）通過公司高管訪談及上述採購、生產、銷售、研發等情況及公司發展戰略資料瞭解公司現有的商業模式，以及行業內是否具有創新性，其商業模式其他企業是否能夠容易模仿和超越；

（5）確認公司未來商業模式發展方向，及對商業模式創新採取的準備行動；

（6）結合公司的商業模式的定位，及行業內的標杆企業對比，評估公司未來公司價值。

第三部分：法律調查

一、獨立性調查

1調查目標

公司與具有實際控制權的法人或其他組織及其關聯企業是否做到人員、財務、機構、業務獨立以及資產完整。

2調查程序

（1）公司的業務是否獨立於股東單位及其他關聯方：獲取股東單位及其他關聯方的營業執照、公司與關聯方簽定的所有業務協議，檢查公司與關聯方的業務是否存在上下游關係；

（2）公司是否具有獨立完整的供應、生產、銷售系統：調查公司的部門設置，檢查原材料的採購部門、生產部門、銷售部門是否與關聯方分開，檢查發起人與關聯方的採購人員、生產人員、銷售人員是否相互獨立，有無兼職現象；檢查所有采購、銷售或委託加工協議，確認是否存在委託關聯方採購、銷售或委託加工的情況；獲取公司的採購、銷售帳戶，檢查原材料的採購、貨物銷售是否與關聯方帳務分離；

（3）如供應、生產、銷售環節以及商標權等在短期內難以獨立，公司與控股股東或其他關聯方是否以合同形式明確雙方的權利義務關係：獲取公司與控股股東或其他關聯方簽定的如下協議：綜合服務協議、委託加工協議、委託銷售協議、商標許可協議、其他業務合作或許可協議；上述合同是否明確了雙方的權利義務；

（4）擁有的房產及土地使用權、商標、專利技術、特許經營權等無形資產的情況：獲取產權證書、土地使用證書、商標註冊證明、專利證書、特許經營證書等，其所有人、使用者是否合法；

（5）公司有無租賃房屋、土地使用權等情況，租賃是否合法有效：檢查有關房屋、土地其所有權證明，有租賃的，對相關租賃協議進行檢查；

（6）檢查主要設備的產權歸屬：檢查固定資產帳戶，對其產權歸屬進行調查，並調查有無抵押發生；

（7）是否存在產權糾紛或潛在糾紛；

（8）公司對其主要財產的所有權或使用權的行使有無限制，是否存在主要財產被擔保或者其他權利受限制的情況；

（9）是否存在“兩塊牌子、一套人馬”，混合經營、合署辦公的情況；

（10）控股股東和政府部門推薦董事和經理人選是否通過合法程序進行，公司董事長是否不由主要股東或控股股東法定代表人兼任，公司經理、副經理、財務負責人、營銷負責人、董事會祕書等高級管理人員是否在本單位領取薪酬，是否不在股東單位兼職；

（11）公司是否已按有關規定建立和健全了組織機構，是否與控股股東相互獨立；

（12）公司是否設立了獨立的財務會計部門，是否建立了獨立的會計覈算體系和財務管理制度（包括對子公司、分公司的財務管理制度）；

（13）是否不存在控股股東違規佔用（包括無償佔用和有償使用）公司的資金、資產及其他資源的情況，如有，需說明原因；

（14）公司是否獨立在銀行開戶，是否不存在與控股股東共用銀行帳戶的情況；

（15）公司是否不存在將資金存入控股股東的財務公司或結算中心帳戶的情況；

（16）檢查控股股東的財務公司或結算中心帳戶，檢查公司與控股股東的往來帳項；

（17）獲取公司與控股股東的稅務登記證，公司是否依法獨立納稅；

（18）與財務部門有關人員進行溝通，檢查公司有關財務決策制度，看公司是否能夠獨立作出財務決策，是否存在控股股東干預公司資金使用的情況；

二、同業競爭調查

1調查目的

是否存在同業競爭，是否採取了有效措施避免同業競爭。

2調查程序

（1）檢查公司與控股股東及其子公司的經營範圍是否相同或相近，是否在實際生產經營中存在同業競爭；

（2）如存在或可能存在同業競爭，公司是否採取瞭如下有效措施避免同業競爭：

1）簽署有關避免同業競爭的協議及決議，需審查該協議或決議有無損害公司利益的情況的條款。

2）調查有無其他有效措施避免同業競爭的措施，如：

A．針對存在的同業競爭，通過收購、委託經營等方式，將相競爭的業務納入到公司的措施；

B．競爭方將業務轉讓給無關聯的第三方的措施；

C．公司放棄與競爭方存在同業競爭業務的措施；

D．競爭方就解決同業競爭，以及今後不再進行同業競爭做出的有法律約束力的書面承諾。

（3）查閱公司的股東協議、公司章程等文件，是否有在股東協議、公司章程等方面作出的避免同業競爭的規定。

三、關聯方及關聯交易調查

1調查目的

（1）關聯交易是否公允，是否損害公司及其他股東的利益；

（2）關聯交易是否履行了法定批准程序。

2調查程序

（1）關聯方及其與公司之間的關聯關係調查。檢查所有關聯方，包括：公司能夠直接或間接地控制的企業、能夠直接或間接地控制公司的企業、與公司同受某一企業控制的企業、合營企業、聯營企業、主要投資者個人或關鍵管理人員或與其關係密切的家庭成員、受主要投資者個人或關鍵管理人員或其關係密切的家庭成員直接控制的其他企業。獲取公司的主要採購、銷售合同，檢查公司的主要採購、銷售合同的合同方是否是關聯方；

（2）調查公司與關聯企業是否發生以下行爲：購買或銷售商品、購買或銷售除商品以外的其他資產、提供或接受勞務、代理、租賃、提供資金(包括以現金或實物形式的貸款或權益性資金)、擔保和抵押、管理方面的合同、研究與開發項目的轉移、許可協議、關鍵管理人員報酬；

（3）檢查關聯交易的詳細內容、數量、金額；調查關聯交易是否必要；該關聯交易是否對公司能夠產生積極影響；關聯交易的內容、數量、金額，以及關聯交易佔同類業務的比重如何；

（4）關聯交易定價是否公允，是否存在損害公司及其他股東利益的情況，如該交易與第三方進行，交易價格如何，檢查關聯價格與市場價格（第三方）的差異及原因；

（5）檢查關聯交易協議條款，審查其內容是否公允合理，有無侵害公司利益的條款；

（6）對關聯交易的遞增或遞減作出評價，並分析原因。獲取爲減少關聯交易簽定的協議、承諾或措施，檢查這些承諾或措施的可行性；

（7）公司是否爲控股股東及其他關聯股東提供擔保。

四、訴訟、仲裁或處罰

1調查目標

（1）公司是否存在訴訟、仲裁或行政處罰事項；

（2）上述事項對財務狀況、經營成果、聲譽、業務活動、未來前景的影響；

2調查程序

（1）調查是否具有對財務狀況、經營成果、聲譽、業務活動、未來前景等可能產生較大影響的訴訟或仲裁事項；

（2）如果有上述事項，需調查提起訴訟或仲裁的原因，訴訟或仲裁請求，可能出現的處理結果或已生效法律文書的執行情況，對財務狀況、經營成果、聲譽、業務活動、未來前景等可能產生的較大影響。

第四部分：資產調查

一、資產調查

1調查目標

（1）瞭解並覈實固定資產、在建工程和無形資產

2調查程序

（1）瞭解固定資產規模、類別，並覈實期末價值

1）取得前三年及最近一個會計期末“固定資產”、“累計折舊”及“固定資產減值準備”明細表，並與會計報表覈對是否相符。

2）調查房屋建築物的成新度、產權歸屬。

3）調查機器設備成新度、技術先進性、產權歸屬。

4）瞭解有無設置抵押的固定資產，並與瞭解到的借款抵押進行覈對。

5）瞭解並描述計提折舊的方法，並將本期計提折舊額與《製造費用明細表》中的“折舊”明細項覈對是否相符。

6）瞭解並描述固定資產減值準備計提方法，判斷減值準備計提是否充分。

（2）瞭解在建工程規模，若規模較大，進一步調查在建工程價值、完工程度，判斷完工投產後對生產經營的影響；

（3）瞭解並覈實無形資產入賬依據及價值的合理性；

1）取得無形資產清單及權屬證明；

2）調查每項無形資產來源；

3）判斷各項無形資產入帳及入帳價值的合理性；

（4）關注與生產密切相關的土地使用權、商標權、專利技術等無形資產權利狀況。

第五部分：財務調查

一、銷售環節財務調查

1調查目標

（1）瞭解並覈實各期主營業務收入、主營業務成本、主營業務利潤的真實性；

（2）瞭解並覈實各期期末因銷售活動產生債權債務餘額。

2調查程序

（1）主營業務收入、主營業務成本、主營業務利潤調查

1）取得前三年及最近一個會計期間主營業務收入、成本和毛利明細表，並與前三年及最近一個會計期間損益表覈對是否相符；

2）價格調查：取得產品價格目錄，瞭解主要產品目前價格及其前三年價格變動趨勢，蒐集市場上相同或相似產品價格信息，並與本企業進行比較；

3）單位成本調查：比較各期之間主要產品單位成本變化幅度，對較大幅度的變動（>10%），應詢問原因並證實；

4）銷售數量調查：比較各期之間主要產品銷售數量的變動比率，對較大幅度的變動（>10%），應詢問原因並證實；

5）毛利率調查：比較各期之間主要產品毛利率的變動比率，若變動幅度較大（>10%），應詢問原因並覈實；與行業平均的毛利率進行比較，若發現異常，應詢問原因並覈實；

6）主要客戶調查：取得前三年主要產品的《主要客戶統計表》，瞭解主要客戶，檢查主要客戶中是否有關聯方，對異常客戶進一步詳細調查。

（2）應收票據、應收賬款、壞帳準備、預收賬款調查

1）取得前三年及取近一個會計期末“應收票據”、“應收賬款”、“壞帳準備”、“預收賬款”餘額明細表，檢查大額應收票據、預收款項、應收賬款的客戶是否爲主要客戶明細表中的主要客戶；若不是公司主要客戶，詢問原因。

2）結合銷售結算方式，判斷各客戶賬齡是否正常，對異常情況，查明原因；對長期掛帳款項，判斷可回收性。

3）瞭解前三年壞帳準備計提方法是否發生變化，並瞭解變化的原因；結合賬齡分析，判斷壞帳準備計提是否充分。

4）計算應收帳款週轉率，與同行業進行比較，異常情況進一步調查原因。 （3）營業費用調查

計算各期之間營業費用變化比率，結合銷售收入的變動幅度，分析營業費用變動幅度是否正常，對異常情況，應詢問原因並證實。

二、採購與生產環節財務調查

1調查目標

（1）瞭解企業生產能力利用率、產銷比率；

（2）瞭解並覈實各期期末存貨價值；

（3）瞭解並覈實各期期末採購活動產生債權債務的餘額；

（4）瞭解並覈實各期期末應付工資及福利費；

2調查程序

（1）瞭解前三年及最近一個會計期間主要產品生產能力利用率、產銷比率，初步判斷生產經營情況是否正常

1）取得前三年及最近一個會計期間主要產品生產能力、產量、銷量統計表；

2）結合產量，判斷生產設備利用情況；

3）結合產量、產成品庫存，計算產銷比率；

（2）瞭解並覈實各期期末存貨價值，爲覈實年銷售總成本提供依據；

（3）瞭解並覈實各期期末採購活動產生債權債務的餘額。抽查因採購原材料而發生的大額債權債務的對應方是否是本公司的主要客戶，若不是，應抽查採購合同，瞭解業務發生的原因，判斷是否正常。對其他大額長期掛帳款項，要查明原因；

（4）瞭解並覈實各期期末應付工資及福利費；

（5）分析前三年及最近一個會計期末資產負債表中“預提費用”“待攤費用”“待處理財產損溢”金額是否異常，若爲異常，進一步覈實；

三、投資環節財務調查 1調查目標

（1）瞭解並覈實各會計期末短期投資餘額、期末市價、跌價準備；

（2）瞭解並覈實各會計期末長期投資餘額、減值準備；

（3）瞭解並覈實各會計期間投資收益的真實性；

2調查程序

（1）取得前三年及最近一個會計期間短期投資及跌價準備餘額明細表，判斷投資風險;

（2）取得前三年及最近一個會計期間委託貸款及投資收益明細表，判斷委託貸款安全性;

（3）取得前三年及最近一個會計期間長期股權投資、減值準備及投資收益明細表，關注大額及異常投資收益；對現金分得的紅利，關注是否收現，有無掛賬情況;

四、融資環節財務調查

1調查目標

（1）瞭解債務融資的規模、結構

（2）瞭解權益融資

2調查程序

（1）取得前三年及最近一個會計期間短期及長期借款增減變動及餘額表，並與會計報表覈對是否相符；

（2）取得前三年及最近一個會計期間應付債券明細表，並與會計報表覈對相符；

（3）取得財務費用明細表，與貸款合同規定的利率進行復核。

（4）取得前三年及最近一個會計期間長期應付款及專項應付款明細表，與會計報表覈對是否相符。

（5）取得前三年及最近一個會計期間所有者權益增減變動及餘額表，與各年增資、配股情況和各年利潤分配方案相覈對。

五、稅務調查

1調查目標

（1）調查公司執行的稅種和稅率；

（2）調查公司執行的稅收及財政補貼優惠政策是否合法、真實、有效；

（3）調查公司是否依法納稅；

2調查程序

（1）查閱各種稅法、公司的營業執照、稅務登記證等文件，或與公司財務部門人員訪談，調查公司及其控股子公司所執行的稅種（包括各種稅收附加費）、稅基﹑稅率，調查其執行的稅種﹑稅率是否符合現行法律﹑法規的要求；

（2）調查公司是否經營進口、出口業務，查閱關稅等法規，調查公司所適用的關稅、增值稅以及其他稅種的稅率；

（3）如果公司享受有增值稅的減、免，查閱財政部、國家稅務總局法規或文件，調查該項法規或文件是否由有權部門發佈，調查公司提供的產品（服務）的稅收優惠是否合法、合規、真實、有效，該項稅收優惠的優惠期有多長；

（4）如果公司享受有所得稅減、免的優惠政策或其他各種形式的財政補貼，查閱有權部門的法規或文件，調查該政策是否合法、合規、真實、有效，該項稅收優惠的優惠期有多長；

（5）獲取公司最近幾個會計年度享受的稅務優惠、退回的具體金額，依據相關文件，判斷其屬於經常性損益，還是非經常性損益，測算其對公司各期淨利潤的影響程度；

（6）查閱公司最近三年的增值稅、所得稅以及其他適用的稅種及附加費的納稅申報表、稅收繳款書等文件，調查公司最近3年是否依法納稅；

（7）獲取公司所處管轄區內的國家稅務局、地方稅務局以及直屬的稅收分局徵收處的證明，調查公司是否存在偷、漏稅情形，是否存在被稅務部門處罰的情形，是否拖欠稅金；

（8）如果公司企業組織形式變化，如：外資企業變爲內資企業，是否補足了以前減免的稅款。

六、或有事項調查

1調查目標

（1）調查或有事項的具體情況。

（2）判斷上述事項對公司財務狀況、經營成果、聲譽、業務活動、未來前景等可能產生影響。

2調查程序

（1）調查公司因訴訟或仲裁情況可能引起的或有負債，引證訴訟專題。

（2）如果企業對售後商品提供擔保，參照歷史情況，估量顧客提出訴求的可能性。

（3）公司爲其他單位的債務提供擔保，調查提供擔保的債務數額，是否承擔連帶責任，是否採取反擔保措施，估算可能發生或有負債金額，確認公司是否以公司資產爲本公司的股東、股東的控股子公司、股東的附屬企業或者個人債務提供擔保。

（4）環境保護的或有負債

1）查閱公司有關環保方面的批文，明確是否達到環境保護的相關標準。

2）調查公司是否有污染環境的情況發生。

3）測算出公司可能發生的治理費用數額或者可能支付的罰金數額。

第六部分：發展規劃與財務預測調查

1公司發展規劃調查

1調查目標

調查企業未來幾年的發展規劃。

2調查程序

（1）取得企業所提供的商業計劃書，或直接要求被投資企業提供未來3－5年公司的發展規劃，獲知企業未來幾年的發展目標、發展方向、發展重點、發展措施。

（2）取得企業計劃投資項目的可行性研究報告，評估報告的可行性。

2公司財務預測調查

1調查目標

調查企業在未來幾年的發展目標、發展規模、發展速度、發展的可能。

2調查程序

（1）取得企業所提供的商業計劃書，或直接要求被投資企業提供未來3－5年公司的財務預測表，獲知企業未來幾年的財務發展目標、發展規模、發展速度；

（2）以銷售爲起點，覈實企業所提供的各項預測指標制定的依據；

（3）根據企業所處的外部環境，調查企業各項指標實現的可能性；

（4）根據企業的經營管理水平與生產經營的其他條件，判斷企業各項指標實現的可能性。

第七部分：本輪融資及上市計劃調查

一、與本輪融資有關事項調查

1調查目標

獲知企業所提出來的與本輪融資有關的事項。

2調查程序

通過企業所提供的商業計劃書，或與公司領導人交流，獲知與本輪融資有關的如下信息：

（1）本輪的融資是股份轉讓，還是增資擴股，亦或二者兼而有之。

（2）企業價值的估計、本輪融資的金額、所佔的投資比例。

（3）擬引入的投資者的數量，對投資者的具體要求；目前已接觸過的、有傾向性的投資者。

（4）募投項目及資金的具體用途。

（5）本輪融資時間計劃。

（6）融資後的管理制度安排及人事安排。

（7）信息披露的程度及具體措施。

（8）企業能夠接受的對賭協議的內容。

（9）是否有管理層或核心技術人員的股權激勵計劃及具體內容。

二、未來上市計劃調查

1調查目標

獲知企業的上市計劃及已做的工作。

2調查程序

通過企業所提供的商業計劃書，或與公司領導人交流，獲知如下與上市有關的情況。

投資調查報告10

5月11日，中國證券投資者保護基金髮布的最新《XX年4月中國證券市場投資者信心調查分析報告》顯示，4月份中國證券市場投資者信心指數達到65.2，同比大幅上升26.6%，環比下降7.5%，投資者信心保持樂觀。其中，42.2%的投資者認爲上證指數在未來1個月會上漲，45.8%的投資者預計未來3個月會上漲，43.2%的投資者看好未來6個月的中國股市，28.6%的投資者考慮在未來三個月增加投資於股票的資金量，13.2%投資者考慮減少資金量，44.7%的投資者選擇維持現有資金量。

調查結果顯示，20xx年以來，投資者信心指數雖有小幅波動，但始終處於高位，投資者信心指數自去年6月份起已連續11個月處於樂觀區間。子指數方面，國內經濟基本面、國內經濟政策指數較上月分別下降了6.3和5.3，國際經濟金融環境指數下降4.3;大盤樂觀和大盤抗跌指數分別下降8.7和4.4，大盤反彈指數微升0.1，與上月基本持平，買入指數環比降幅較大，較上月下降10.1;股票估值指數本月微降0.1，值得注意的是，股票估值指數已連續三個月小幅下降，在大盤強勢震盪向上過程中，投資者對於股票估值水平越發謹慎。

投資者對國內經濟基本面的信心保持樂觀，對國內經濟政策有利於股市的信心依然較強報告顯示，4月份國內經濟基本面指數(defi)達到70.4，較3月份下降6.3。其中，有47.3%的`投資者認爲國內經濟基本面對未來三個月的股市會產生有利影響，9.9%的投資者認爲可能會產生不利影響，54.8%的投資者認爲國內經濟政策對未來三個月的股市會產生有利影響，29.1%的投資者認爲影響不大。

分析人士表示，4月份改革政策紅利繼續釋放，在流動性維持相對寬裕的背景下，融資餘額、證券客戶結算資金及新增開戶數持續增長，反映出新一輪大規模增量資金積極入市。雖然a股市場未來有望進一步攀升，但也不能忽視一季度宏觀經濟和企業盈利數據偏弱對於市場未來走勢的影響，市場階段性調整的可能性進一步增大，投資者應保持謹慎。

投資調查報告11

調查時間;20xx年

調查地點：網絡調查

調查內容：投資理財觀念

調查方式：全球投資者調查

x月x日，全球知名投資管理公司富蘭克林鄧普頓發佈的全球投資者調查結果顯示，中國投資者認爲今年以及未來xxx年內，中國將提供最好的股票和固定收益投資機會，美國和加拿大排名第二。中國投資者預計今年股市將觸底反彈，68%的投資者認爲，經歷了讓人失望的xxx年後，今年市場揩會呈現上漲趨勢，這一數據遠遠高於去年的11%。43%的中國投資者認爲，今年以及今後xxx年內，中國將提供最好的股票投資機會。

不過，仍然有72%的中國投資者對於a股表現出擔憂。他們認爲，房地產泡沫破裂和出口下滑將是市場最大的威脅，其次是經濟放緩的風險。

“儘管中國經濟增長放緩，但中國經濟展現出的穩固基本面和樂觀的長期增長前景，這是投資者提高預期的主要原因。隨着中國資本市場盔一步改革，我們將會看到一個更加健康發展和增長的市場。”富蘭克林鄧普頓投資北京代表處首席代表王一文表示。

調查顯示，x3%的中國投資者計劃在20xx年採取更爲保守的投資策略，4x%計劃採取更加激進的投資策略。大多數中國投資者計劃20xx年將投資重點同時鎖定在股票和固定收益產品。其中，持有最大資產規模的投資者在股票投資方面擁有最強烈的投資意願。而貴金屬、房地產、股票被認爲在20xx年以及未來xxx年將擁有前三名的表現，非金屬類大宗商品緊隨其後。

本次調查還發現，中國投資者目前將他們74%的資產投資國內市場。這一比例預計在未來xxx年將有所下降。在談及未來xxx年間計劃時，投資者預計會將67%的資產投資於國內市場，並計劃將33%的`資產投入到發達國家和新興市場。對境外市場缺乏瞭解是中國投資者不願意投資海外市場的首要原因，其次的原因分別爲匯率對投資回報的沖銷，以及監管門檻對境外投資的限制。

王一文表示：“調查顯示，對於剛剛開始涉足海外市場的中國投資者而言，他們還是更願意把錢放在離自己更近的地方，但投資者已經開始關注更豐富的資產類別及海外市場，以更好地防範風險。”

調查顯示，中國投資者在投資方面愈加成熟，對於多元化投資產品的興趣也日益上升。共同基金受到了投資者的諸多關注。73%的中國投資者目前擁有共同基金投資，此外，還有一部分投資者計劃x年內投資共同基金。他們預計，在未來x年內會在資產組合中配置更多的共同基金。

投資調查報告12

今年以來，上海市積極應對複雜多變的外部環境挑戰，引領經濟發展新常態，全市經濟運行總體平穩、穩中有進、好於預期。爲進一步研究和判斷本年度和下一年度上海市固定資產投資態勢，科學預判當前轉型發展時期全市固定資產投資的規模、增速和結構，市統計局和市發展改革委聯合進行了第13次固定資產投資意向調查。

一、調查的基本情況

本次調查以獨立法人單位的主要投資決策者爲調查對象，以20xx年固定資產投資預計完成情況和對20xx年固定資產投資展望爲調查內容。調查中的固定資產投資是指上海市各種登記註冊類型的企業、事業和行政單位進行的計劃總投資（或實際需要總投資）500萬元及以上的固定資產投資項目，包括建設項目投資和房地產開發投資。調查共計發放問卷1600份，回收有效問卷1324份。其中當年有投資的調查單位558家，佔有效問卷的42.1%。樣本單位具有較廣的覆蓋面，從行業看，調查單位涉及17個行業，其中，房地產業，工業，交通運輸、倉儲和郵政業，水利、環境和公共設施管理業4個重點行業共1033家。從投資主體看，包含8種登記註冊類型，其中，國有經濟單位佔全部單位的15.5%，私營經濟佔16.3%，股份制經濟佔37.1%，外商投資佔16.5%，港澳臺商投資佔12.3%。

本次調查主要採用跟蹤調查的形式，調查樣本單位基本沿用20xx年固定資產投資意向調查單位，對關閉、停業或搬遷後無法聯繫的單位進行了同類替換或調整，以保證歷年調查結果的連續性和可比性。

二、調查的主要結果

調查結果顯示：1324家調查單位20xx年固定資產完成投資2874.63億元，佔當年上海市全社會固定資產投資的45.3%；20xx年上半年完成投資1302.85億元，佔46.4%，樣本數據具有較強的代表性。調查單位預計，20xx年將完成固定資產投資2951.50億元，比20xx年增長2.7%。

三、20xx年上海市固定資產投資將穩步增長

1.20xx年全市固定資產投資預計增長5%左右

根據全市固定資產投資統計，20xx年上海市固定資產投資完成6352.70億元，比上年同期增長5.6%。從調查情況看，調查單位20xx年上海市固定資產投資者信心指數爲124.86點，比20xx年提高1.93點（見圖1）。在信心指數高位小幅攀升的基礎上，考慮到去年同期的高基數等因素，我們預計20xx年全市固定資產投資仍將增長5%左右。

圖1 20xx-2016年上海市固定資產投資者信心指數

2.在投資規模大的調查單位帶動下投資項目進展順利

20xx年，調查單位預計將完成固定資產投資2951.50億元，其中，全年預計投資10億元及以上的調查單位有56個，佔有固定資產投資調查單位的10.0%；預計完成投資2134.39億元，佔72.3%。在投資10億元及以上投資的調查單位中，87.5%的調查單位認爲當年固定資產投資項目進展順利，比有投資的調查單位高2.7個百分點。在這些投資規模大的調查單位帶動下投資項目進展順利（見表2）。

3.融資難度有所下降，資金到位情況平穩

從20xx年底開始，央行多次降準降息，穩健靈活的貨幣政策爲固定資產投資提供了寬鬆的`融資環境。調查顯示，在有固定資產投資的調查單位中，94.4%的調查單位認爲20xx年度固定資產投資項目的融資難度比20xx年下降或不變，比20xx年和20xx年的調查結果分別提高2.7個和12.9個百分點；4.5%的調查單位認爲略有提高，分別下降1.6個和7.8個百分點；1.1%的調查單位認爲明顯提高，分別下降1.1個和5.1個百分點。

在寬鬆的融資環境下，固定資產投資項目資金到位情況良好。5.6%的調查單位本年固定資產投資項目資金到位大於本年投資額，比20xx年和20xx年調查結果分別提高1.4個和0.8個百分點；89.4%的調查單位與本年投資額相符，分別下降1.8個和提高2.6個百分點；5.0%的調查單位小於本年投資額，分別提高0.4個和下降3.4個百分點。

4.“穩增長、調結構、防風險”的宏觀調控政策爲上海市固定資產投資提供一個穩定的政策環境

20xx年，國家積極推進供給側改革，同時推出一系列“穩增長、調結構、防風險”的宏觀調控政策，爲調查單位的固定資產投資提供穩定的政策環境。調查結果顯示，84.6%的調查單位認爲宏觀調控政策促進上海市固定資產投資較快增長或保持穩定增長。從20xx年有投資的調查單位看，13.6%的調查單位在政策影響下增加了投資，比20xx年的調查結果減少4.4個百分點；76.5%的調查單位基本無影響，增加3.9個百分點；9.9%的調查單位減少投資，增加0.5個百分點。

四、20xx年上海市固定資產投資或將繼續保持穩中有進態勢

1.20xx年上海市固定資產投資環境預期較爲樂觀

今年以來，儘管全國和上海市經濟增長緩中趨穩，但三季度經濟運行企穩的態勢逐步顯現，衆多投資者對20xx年上海市固定資產投資環境的預期也較爲樂觀。從調查結果看，有20.8%的調查單位認爲20xx年上海市固定資產投資環境好於20xx年，這一比例比20xx年調查結果提高1.1個百分點；而認爲20xx年上海市投資環境不如20xx年或難以判斷的分別是8.9%和18.6%，同比下降0.7和2.8個百分點。從投資主體看，23.4%的國有經濟調查單位判斷20xx年的投資環境向好，比非國有經濟調查單位高3.0個百分點；57.1%的國有經濟調查單位判斷基本不變，高6.4個百分點(見圖2)。

2.預計20xx年上海市固定資產投資規模將繼續擴大

20xx年三季度上海市工業固定資產投資開始轉降爲升，有觸底復甦的跡象。隨着上海華力微電子有限公司12英寸先進生產線項目和上海和輝光電有限公司第6代AMOLED顯示項目等投資規模上百億元的大型工業投資項目陸續啓動，近年來上海市第二產業投資弱於第三產業的趨勢有望在20xx年出現改變，很可能出現第二產業和第三產業投資齊頭並進的良好態勢。從調查結果看，有77.8％的調查單位預計20xx年固定資產投資保持現有規模或比20xx年有所增長，比20xx年的調查結果提高0.7個百分點，其中有24.9%的工業調查單位預計20xx年固定資產投資比20xx年有所增長，同比提高1.7個百分點。在20xx年有固定資產投資行爲的558家調查單位中，預計20xx年將會繼續保持或者增加固定資產投資規模的單位有385家，佔69.0%，比20xx年調查結果提高1.4個百分點；在20xx年未發生固定資產投資的766家調查單位中，表示20xx年將增加投資的單位有149家，佔19.5%，提高3.2個百分點。這些投資量的保持或增加將有效支撐上海市20xx年固定資產投資規模。

3.預計20xx年上海市固定資產投資增速將小幅增長

根據調查單位對20xx年本單位固定資產投資量的預期，分別依據樂觀估計（預期增長最多、下降最少的估計）、中間估計（增長和下降均折中的估計）和保守估計（預期增長最少、下降最多的估計）對20xx年上海市固定資產投資增速做出預測：樂觀估計20xx年上海市固定資產投資比20xx年增長8.3%，中間估計增長2.1%，保守估計下降4.0%。據此判斷，預計20xx年上海市固定資產投資有望繼續小幅穩步增長

投資調查報告13

一、摘要

隨着時代的發展，人們的理財觀念也越來越強，而大學生的理財實踐將直接影響他們的生活方式及生活態度。對此，我採用了調查問卷的方法對大學生在理財過程中的情況進行了調查研究，本文就是基於調查問卷的結果進行分析。

二、調查背景和目的

1、調查背景

20xx年春季網絡營銷能力秀活動如火如荼的進行着，其中網上市場調研綜合實踐任務是以邀請的諸葛理財用戶爲調研對象，設計調查問卷，並根據有效調查數據撰寫調查分析報告以此來對大學生的網絡營銷能力進行評比，大多數大學生參與了進來，而我同樣也完成了本次活動。

2、調查目的

瞭解大學生的理財意識、理財觀念及理財行爲。發現在校大學生在理財過程中存在的問題、分析問題，針對問題提出相應的解決方案或建議，讓大學生能夠更合理的.規劃自己的理財生活。

三、調查時間

20xx年3月16—20xx年4月1日

四、調查內容

五、調查對象

大學生羣體

六、問卷分析

1、問卷題目設計思路

（1）題目

關於大學生投資理財的調查問卷

（2）設計思路

對大學生羣體進行問卷調查，通過問卷分析以此來了解在校大學生投資理財的經濟現狀。

2、問卷發放/回收情況分析

本次問卷調查共計發放問卷16份，回收16份，回收率100%，問卷有效率爲100%。調查問卷主要採用單項選擇和多項選擇的方式來回答問題。

3、調查結果統計分析

（1）通過調查我們可以看出家庭月收入在5000-10000元的佔比最大50%，5000以下及15000以上各佔了38%和13%，由此可見大多學生家庭收入一般，這也間接影響着他們怎樣看待投資理財行爲。

（2）大學生月生活費在1000-1500元的佔了50%，相比較月生活費在1000以下的學生他們佔了更大的優勢，也有更多的資金來進行理財投資。

（3）根據問卷我們知道了有將近75%的大學生沒有進行投資理財，只有25%的學生進行了投資。由此可見，大學生對於投資理財還是處於比較保守的態度。

（4）通過調查問卷統計，40%的人選擇用銀行存款的投資方式，34%使用支付寶理財，炒股和購買基金國債分別佔了10%。可以看出，大部分人最偏好最首選的理財方式就是儲蓄，一定程度上理財方式也受父母的影響。

（5）69%的人表示可以允許虧損但不能太多，而19%的人表示他們選擇的投資理財方式必須賺錢。由此可見大部分人對於自己的理財方式還是比較看好的。

（6）對於目前在理財方面還可能存在的問題，28%的人表示自己理財知識欠缺、理財技能缺乏，而25%的人表示他們的理財觀念淡薄以及消費結構不合理，而花錢沒有計劃和經濟獨立意識較差分別佔xx%和11%。由此可見，大學生尚且需要學習更多的理財知識和技能，對於金錢也沒有一個準確的概念以及消費計劃。

4、問題及解決方法

（1）此次問卷調查中學生的主要收入來源於家庭，經濟來源單一

方法：正所謂“不當家不知柴米油鹽貴”，學生應該培養自己的動手能力，減少自己的依賴性。利用自己的業餘時間，在不耽誤學習的情況下多做一些勤工儉學，增加自己的收入。

（2）大多數人消費不理性以及消費結構不合理

方法：有些人沒有堅持記賬的習慣，大多數學生不明確一個月的錢都花費在什麼地方，是否合理。所以我建議大學生應該制定合理的消費觀念和消費習慣。

（3）大多數人對於理財知識欠缺、理財技能缺乏。

方法：首先學校應加大理財知識相關的宣傳力度，使學生們瞭解怎樣理性消費和理性的理財。要養成良好的理財習慣，用所瞭解的知識去指導自己消費理財。

七、總結

1、成就

此次調查的對象大多都是我身邊的同學朋友，讓我瞭解了她們投資理財的一些看法。我們也會經常溝通，探討對於投資理財的一些想法，互相進步。

2、不足

調查問卷設計的比較匆忙且自己是第一次做這類調查，有些問題設計有些不合理。

3、收穫

在設計問卷過程中，我查閱了很多關於這方面的資料，懂得了怎樣設計問卷，以及通過微信公衆平臺編輯並推送問卷給別人填寫，我學到了很多。通過分析調查問卷報告我知道了大學生要進行錢財管理，使自己的錢財通過合理的安排、消費。要懂得生活，學會生活。這個活動讓我對能力秀的興趣越來越高，我相信能力秀這個平臺也能越走越遠！

投資調查報告14

__縣緊緊圍繞“改革創新、擴大開放、提速升級、穩中求進”這個主題，全面策應吉泰走廊建設，主動對接中央蘇區振興規劃，堅定不移實施“主攻項目、決戰四區，差異發展、打造強縣”發展戰略，堅定不移地把城區當景區建、把園區當城區建、把鄉村當“社區”建，大力推進產城融合、農旅結合、城鄉一體、簡政提效、依法治縣，不斷邁出“發展升級、小康提速、綠色崛起、實幹興縣”新步伐。X季度，全縣500萬以上固定資產投資完成187344萬元，比上年同期增長22.7%。

1、增幅穩定。X季度，全縣500萬以上項目的投資總額爲187344萬元，同比增幅爲22.7%，增幅比2月份提高4.5個百分點，在全市排位第六。

2、分產業投資結構變化大。X季度第三產業投資完成92884萬元，比重超過第二產業4個百分點;一、三產業同比增幅較大，二產增幅-9.6%，首次出現負增長。

3、重點項目投資步伐加快。__縣固定資產投資穩定增長的主要因素是重點項目投資步伐加快。X季度，累計投資超億元的投資項目共有4個，億元以上重點項目共完成投資159612萬元，佔全部投資的85.2%。

4、在建項目開工率高。X季度，74個500萬元以上在建項目中已開工的達55個，開工率達74.3%，爲全縣固定資產投資穩步增長提供強有力支撐。

5、房地產投資增幅明顯。X季度，房地產完成投資3839萬元，比上年同期增長348.0%，增幅明顯。今年縣域內還有幾家新開工樓盤，正在申報項目入庫，預計下季度房地產投資增長幅度還會加大。

1、着眼於增添發展活力，主攻項目、創優環境，全面擴大對外開放。堅持對外開放與對內開放並舉，持續擴大項目投入，進一步增強經濟發展的'後勁和活力。

2、全力推進重點工程建設。2015年，全縣共安排了69個建設重大項目，其中新開工項目48個，總投資達81.82億元。全力推進重點工程建設，確保工程建設進度，是確保全縣投資穩步增長的根本，是完成全年投資目標的保證。

3、着眼於加速產業升級，集聚產業、提高效益，全面提升新型工業化優勢。深入實施工業強縣戰略，做大龍頭上量級，做強支柱上能級，做優集羣上水平，加快生態園區、效益園區建設。堅持戰略性新興產業與傳統產業融合式發展，重點發展液壓機電、綠色食品兩大主導產業，培育壯大礦產建材、電子信息、新能源新材料、林產加工、品牌鞋業五大優勢產業，努力形成企業集中佈局、產業集羣發展、資源集約利用的“2+5”產業發展格局。

4、積極吸納民間資本注入。政府要鼓勵民間資本的注入，積極爲民間資本的注入提供暢通的渠道，並給予一定的扶持，使民間資本在本縣的投資領域不斷壯大，爲縣域經濟發展發揮更大作用。

5、着眼於拓寬增長空間，決戰景區、多點發力，全面促進現代服務業發展。以武功山旅遊爲龍頭帶動，堅持生產性與生活性服務業並重，新興與傳統服務業並舉，促進服務業投資發展提速、比重提高、水平提升。

6、合理引導房地產開發投資。在中央和地方一系列房地產利好政策的影響下，房地產業投資增長明顯。下一步應積極倡導消費者理性購房，引導房地產開發商理性投資，確保房地產投資健康發展。

投資調查報告15

一、資質調查

1、管理公司是否獲得法定註冊登記？各種登記手續是否完善？

2、所管理的基金是否獲得政府管理部門（如金融辦、發改委等）相關設立基金的批文？

3、管理公司是否具有正式的辦公場地？公司總部和重慶地區是否有足夠的專人從事基金募集、項目選擇、項目投資、項目管理等工作事務？

4、所管理的基金如有政府引導基金公司投資的，是否具有投資或管理協議？

5、其他按照法律法規或政府要求必須具備的資格條件？

二、專業能力調查

1、管理公司是否具備符合股權投資的完善治理結構？是否建立有投資分析、投資決策、投資監督機制？

2、管理公司成立時間？管理項目的規模是否在1億元以上？是否有一個投資後成功退出的`項目？

3、管理公司團隊成員是否具有專業投資及其管理能力及其過往業績？其核心成員（合夥人等）是否具有行業分析、行業投資、項目決策和IPO運作等專業能力和經驗？核心團隊成員是否有一個成功投資的項目？

4、管理公司團隊成員是否遵紀守法？是否有健全的財務管理制度或財務外包公司？

5、所管理的基金是否引入托管機制？（未引入托管機制的基金，請說明原因？）

6、管理公司IPO上市等投資退出的渠道、方式、流程等運作能力？

7、管理公司已投資項目的投資回報及其業績？

8、管理公司擅長投資的行業有哪些？

三、合作條件調查

1、擬與我行採用的合作項目（如資金募集、項目推薦、基金託管、項目管理、項目培育等）和合作方式（全面合作、部分合作等）？

2、擬與我行合作的基金情況（原則上應在1億元以上）？

3、擬與我行合作基金的相關審批手續？

四、盡職調查要求：

1、資質調查項目，請提供相關資料的複印件，並加蓋管理 公司公章.

2、專業能力調查項目，請列舉管理基金清單（成立時間、規模、審批機構、基金期限（如已清算，請提供清算時間）、託管人、投資行業、投資項目等。

3、擬合作的基金如已開始運作投資的，請提供投資情況，包括規模、批准機構、設立時間、管理團隊介紹及業績、原託管人、投資方向、投資條件、投資比例限制、投資項目清單，無法或不便提供的，請註明原因？

4、原則上服務支行必須安排相關人員赴管理公司辦公場地考察一次，並在盡職調查報告中註明考察情況。

上述調查結果，請支行按順序提供調查結論和材料。