合規管理報告

在經濟飛速發展的今天，報告使用的次數愈發增長，不同的報告內容同樣也是不同的。那麼什麼樣的報告纔是有效的呢？以下是小編精心整理的合規管理報告，歡迎大家分享。

合規管理報告 篇1

一、主線工作情況

（一）做好信息科技安全穩定運行工作

（二）完成新櫃面項目模式一與模式二的推廣

（三）積極推進軟件正版化工作

（四）滿負荷完成項目研發，全力支持業務發展

二、全力提升信息科技監管評級水平

（一）信息科技監管評級維持3A

（二）制定提升規劃，跟進各項整改

三是按照各項管理制度，落實信息科技精細化管理，提升信息科技監管評級水平

三、完善信息科技安全管理，滿足監管要求

四、加強合規案防管理，防範信息科技風險

（一）採取措施，加強國慶xx週年、澳門迴歸xx週年重要時期我行網絡a全保障工作

五、開展“主動合規——我們共同的使命”合規建設

（二）觀看警示教育片，以案示警、以案釋紀、以案施教、以案識法

（三）對風險預警系統控制設計與運行有效性進行評估

合規管理報告 篇2

根據對照學習詳細相映篇目，邊學習邊自查，邊檢查邊整改，從學習上、思想上、規章制度上、工作作風等方面自查自糾，查缺補漏。根據《農業發展銀行‘合規管理年’活動實施方案》的要求，在各階段的學習中不斷加強業務能力和合規管理理念，嚴格按照文件要求開展工作。

一、思想學習方面

我於20xx年8月參加工作。對農發行的規章制度瞭解認識不夠，爲了更好的融入到工作中去，藉此合規管理年活動的開展，我認真學習了相關規章制度的要求，一方面對工作有了全面的瞭解；另一方面對農發行的規章制度、法律法規、操作規程樹立了正確的態度，在學、查、改的基礎上，進一步加強合規管理和風險防控意識。

在學習過程中，同時也暴露了一些問題：一時缺乏創新和舉一反三的能力，對於較爲複雜的金融問題不能發現其根源；二是重業務、輕學習，平時忙於業務，沖淡了防控學習的意識，通過這次合規管理的學習，我發現業務知識必須通過學習提高加強，學習是工作的'必備條件。

二、制度執行方面

我深刻認識到，防控風險對於銀行有着重要的意義，工作的開展必須圍繞着規章制度執行，做到有法可依。作爲一名銀行員工，堅持業務發展和風險防控穩步推進。通過強化內部管理約束機制，合理辦貸，嚴控風險。

在學習中我認識到了自己存在的不足，一方面對相關制度知識的欠缺造成了風險管理上的不足，而隨着對相關制度的不斷學習，逐步提高風險防控意識。貸款業務是風險防控的重點，通過貸款相關制度的學習，作爲一名信貸員我認識到了制度學習的重要性。在貸款調查時做到了盡職盡責，貸款發放後及時跟蹤檢查和管理，使資產安全性得到了進一步提升，流動性與效益性也有了進一步的保障。

通過制度學習我認識到要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，任何違規違法的行爲都是對集體，對自己的不負責。相信在今後的發展中，隨着對各項制度的學習，合規意識的不斷提升，最終成爲一名合格的農發行員工。

合規管理報告 篇3

今年以來，根據上級行的要求，營業部開展了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規管理工作的重視。現在我就學習《守則》、執行《守則》等方面情況，述職如下：

一、學習《守則》的基本情況。

爲二要提升依法合規經營的自覺性，轉型經營管理理念，踐行依法再分意識，提升全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業部部署參予了自學《守則》及合規文化專題教育自學活動。一就是出席動員會後，先行展開了自學，自學總區行營業部三級領導的動員講話，《守則》原文，並自覺地記錄了自學筆記，二就是自學完結後，出席了爲學《守則》用《守則》的大探討活動。三就是出席自學《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險嚴防意識，加強了合規操作方式的意識，並且明確了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營的危害性。我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防範金融風險的.根本所在。

通過此次合規教育活動，找出了自我恰當的價值價值觀念與不爲標準，選準了工作立足點，進一步增強了合規辦理和合規經營意識，通過對有關制度的深入細緻自學，對提升自己的業務素質和繼續執行制度的自覺性存有了更高的建議，爲辨識和掌控業務上的各種風險進一步增強能力，積極主動規範操作方式犯罪行爲和消解風險隱患，踐行對農行改革的信心，進一步增強保護農行利益的責任心和使命感及創建較好的合規文化都起著了很大的協助。

二、執行《守則》情況

1、能夠特別注意強化自學，進一步增強依法合規經營的理念。強化對員工和自身的風險嚴防教育，認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險嚴防放到第一位。能夠從自己的崗位抓起，自覺遵守各項規章制度，自覺反對各種違紀、違規、違章行爲，根治以信任替代管理，以習慣替代制度，以情面替代紀律，珍視自己的職業生涯，視制度例如生命，糾違章例如掃雷，進一步增強風險嚴防意識和自我保護意識，提升規範操作方式，從源頭上防治案件的出現。

2、嚴於律己，率先垂範。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局爲重，以集體和員工利益爲重，以黨和國家、農行利益爲重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇弊，並要限時解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。

合規管理報告 篇4

9月份，我行按照分行“合規管理年”實施方案要求，認真查找規章制度缺漏，梳理合規風險節點，對重點部門、重點業務、重點環節和重點崗位進行了合規風險排查，並及時制定了相關整改措施，取得了良好的成效。現將相關自查情況彙報如下：

一、強化制度教育學習，查找規章制度缺漏

支行以加強制度建設爲切入點，通過強化對規章制度的學習和對合規風險節點的梳理，認真查找了規章制度執行中的缺漏，並採取相應措施及時進行整改。一是針對當前制度建設與經營管理要求不相適應，制度之間銜接不順等問題，支行召開全體職工大會，要求各部門負責人切實履行責任，積極帶領部門員工開展了“一學、一查、一總結”的學習活動，每週抽出兩個小時時間對規章制度進行學習鞏固，認真查找制度執行中的缺漏，員工每週對規章制度、操作流程以及工作進度進行總結，並在部門會議中通過集體討論找出解決方法，嚴防“不會、不懂、不問”情況的發生。二是在強化學習的基礎上，支行以“梳理風險節點，嚴格操作流程”爲重點，要求各部門員工對照規章制度、崗位職責、操作流程等內容認真進行梳理，強化對規章制度的貫徹執行。在梳理過程中，員工們及時查找出自身存在的不足，針對貨款調查、企業經營資金監管、擔保抵押物值估價、系統流程操作等易出風險的環節進行了討論並提出了防範 風險應注意的內容，有效防範了風險經營，保證了支行業務的順利開展。

二、認真開展自我檢查，有效防範經營風險

支行在自查過程中，以“防範操作風險13條”爲核心，對重點崗位和關鍵環節認真進行了風險排查，保證了條線工作全部按照規章制度進行。

（一）會計出納部自查情況

一是會計出納部建立了《銀企對賬登記簿》，對賬方式採用櫃檯發放對賬單，現場對賬的方式進行，收回的對賬單換人複覈，臨櫃人員不參與對賬，截止今年8月末，我行共發出銀企對賬單302份，收回302份。經檢查，對賬制度落實到位，內外賬務覈對相符。

二是嚴格執行《中國農業發展銀行重要空白憑證管理辦法》，重要空白憑證領用與上繳均按要求做到了“雙人專車，嚴格管理，明確責任，嚴防丟失，確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份（其中：現金支票700份，轉賬支票2250份，銀行匯票999份，銀行承兌匯票1000份，商業承兌匯票550份，銀行本票700份），由支行會計出納部和辦公室共同運送上繳，手續合規，記賬及時，賬實相符。

三是嚴格執行《關於對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度》。今年8月份，會計出納部坐班主任和2號櫃員崗被強制休假，由會計出納部主管和1號崗頂替工作。9月份，1號櫃員崗與2號櫃員崗、2號櫃員崗與3號櫃員崗進行了崗位輪崗。切實加強了對重點崗位和敏感環節人員的管理和監督，有效防範了操作風險和道德風險。

（二）信貸部自查情況

一是8月份，信貸部對客戶三部管理的貸款還本續貸情況進行了自查。本次檢查涉及各項貸款餘額XX億元，涉及項目XX個，從貸款本金償還情況、應償還貸款情況、還本風險項目情況、續貸項目情況四個方面進行了檢查。經查，我行無應還未還項目貸款；還本風險情況上，我行貸款客戶均嚴格按照合同約定及時歸還銀行貸款本息，無違約現象。

二是9月份，信貸部對貸款餘額中以土地抵押擔保的中長期貸款進行了全面自查，此次排查涉及XX個企業，XX個項目，貸款金額XX萬元，從借款合同、抵（質）押合同、抵(質)押登記等各項手續情況、用於貸款抵（質）押土地合法性、合規性、真實性和足值性情況、用於抵押的土地行政許可情況三個方面進行了檢查。經查，XX個企業在貸款發放前均辦理了合法有效的抵（質）登記手續，各項手續和操作完整、合法、合規，無合規性風險。

三、積極採取整改措施，保證業務平穩安全運行

通過查找規章制度缺漏，梳理合規風險節點，對重點部門、重點業務、重點環節和重點崗位進行合規風險排查工作，我行發現了以下幾點問題：一是個別員工對規章制度的理解不夠透徹、執行不夠到位；二是有的員工對業務系統的`操作流程不熟悉，年輕員工的工作經驗欠缺；三是沒有建立經常性的監督檢查機制，檢查內容不夠細緻。針對這些問題，支行及時召開了行務會，研究制定了相應的整改措施。

一是把加強法律法規、規章制度學習擺在首位，繼續堅持每週的“一學、一查、一總結”學習活動，通過制度學習，引導員工自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行爲，從源頭上預防案件的發生。

二是採取業務知識競賽、一對一傳幫帶等靈活的、有針對性的教育培訓方法, 把學習的重點放在應知應會和日常操作技能方面, 以着力提高個別員工尤其是年輕員工的工作水平爲目標，加強業務知識學習培訓，使員工逐步掌握了業務知識，提升了業務素質和綜合水平。

三是建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化檢查轉變。各部門負責人實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與分類檢查相結合，細化檢查內容，使“查”落實到每筆業務始終，並嚴格執行違規積分管理辦法進行獎懲。

通過採取以上整改措施，解決了當前制度建設與經營管理要求不相適應、不相符和監督檢查機制等問題。通過強化

制度學習，增強了員工對規章制度的理解和執行力度；通過多樣化的學習培訓，使員工對系統流程的操作更加規範，年輕員工的工作方法得到了改進，工作水平也得到了提高；通過建立監督檢查長效機制，使員工增強了合規經營意識,牢固樹立“合規人人有責、合規創造價值”的理念，各部室的工作均按照規章制度落實到位，無違規違紀行爲的發生，保證了我行業務的平穩健康運行。

合規管理報告 篇5

一、20xx年合規管理工作總體情況

（一）深入貫徹企業主要負責人履行推進法治建設工作

繼續深入執行《企業主要負責人履行推進法治建設第一責任人職責實施細則》，將履行推進法治建設第一責任人職責情況列入領導人員綜合考覈評價指標體系，對於不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問責。進一步加強企業法治建設組織領導，逐步建立健全合規管理組織體系，企業合規經營和規範管理得到有效加強，法律風險防範能力顯著提高。

（二）提升基礎管理，確保企業經營決策合法合規。

繼續鞏固和落實規章制度清查梳理優化工作成果，充分發揮法律部作爲規章制度歸口管理部門的重要作用嚴把規章法律審覈關，發佈20xx年規章制度目錄，現行有效規章制度共計438件，20xx年共審覈規章制度38件。

結合全生產場景劃小改革，以切實加強倒三角服務支撐能力爲目標，開展20xx年公司級權力清單清查梳理優化專項工作，針對20xx年98項審批事項，保留81項，取消7項、下放6項、部分下放5項，簡化1項，新增3項，優化率19%。爲全面建立倒三角支撐服務體系，促進互聯網化新運營創造良好發展環境。

加強合規管理，倡導合規理念，推動公司形成合法合規的良好運行態勢。積極參與微視頻大賽，共製作了10個合規小視頻，通過這次活動，弘揚合規創造價值的合規文化，培育“合規從我做起、合規人人有責”的合規意識，用身邊人、身邊事帶動全體員工，從“要我合規”轉變爲“我要合規”。

（三）適應企業文化建設新要求，充分發揮法治文化的傳播導向作用

1、高質量做好機制體制改革法律服務支撐，保障互聯網化運營模式轉型、線上線下一體化運營、人力資源改革等重點工作順利推進，支撐全生產場景劃小改革落地實施，結合小承包工作推進情況和主要類型，做好小CEO法律風險培訓工作，全公司共計315名小CEO參加培訓。

2、針對新入職員工開展專項法律培訓工作，提高新入職員工的法律風險防範意識。

3、舉辦“市場營銷合規管理”專項法律培訓，增強一線市場營銷人員的法律風險防範意識，提高依法治企水平。

4、開展“法律知識每週一練”培訓專題，在直管領導、法律專業線等微信羣中以選擇題的方式每週推送一期，全年共推送52期，累計答題32154人次。

5、按照市司法局的要求開展20xx年度領導幹部網上學法用法考試，共計139名領導幹部參加考試，考試通過率達100%。

（四）強化糾紛訴訟成本效益，訴訟案件更加貼近基層實際需求

繼續推進法律追繳欠費工作，全年共發起追欠費訴訟89，發出欠費追繳函2531份，追回欠費共計298萬餘元。配合專業部門追繳房屋租金等專項工作，挽回經濟損失204。74萬元。有效維護企業合法權益，確保國有資產保值增值。

（五）強化法律服務的作用，爲重點業務發展保駕護航

1、截止11月底，共完成17189份合同的合法性審覈，結合公司全生產場景的.劃小改革，繼續探索減少非必要的審覈環節，壓縮審覈層級，利用系統自動收集審籤時間，以評價作爲手段，平均合同審籤效率較20xx年提高1.3%。加強合同集成管理，以原合同爲源頭，對變更、補充、續簽、解除協議等關聯合同與原合同進行統一管理。提高合同與業務的貼合度，將合同管理融入前端業務發展要求和後端支撐服務之中。

2、結合“三個一切”基層減負需求，進一步提高前端市場的運營效率，持續優化合同的授權管理。降低了政企專業部分寬帶專線、雲計算、物聯網、雲網一體4類合同的審批層級，優化了物資採購專業合同的授權管理，進一步提高了合同審籤的科學性。規範了現有公司對合同印章的管理規定及流程，明確了保管合同章的主體責任及交接程序，在制度上保證了合同印章的科學管理。

3、提升合同標準文本管理，本年度共優化更新了119個常用合同標準文本，較去年減少28個，進一步實現由數量向質量的轉型，推進結構化合同標準文本在基層單元的使用，提高基層單元合同質量，有效控制風險。將標準文本的制定使用融入市場側、運營側、網絡側、工程側等生產運營場景，爲同質化業務推薦使用公司統一合同標準文本，保證合同文本與業務轉型相匹配。

（六）創新法律支撐服務模式，優化法治工作體系，加強法治隊伍建設

（1）創新優化法律支撐組織體系，提供優質高效的專業法律服務。

組建線上普法團隊，參加公司各專業百人以上微信羣共計12個，連接業務人員共計1478人，時時分享各類普法培訓課件，現場解答專業人員法律問題。

（2）加強法治隊伍建設，提升整體能力素質和專業水平。

繼續組織開展“國家統一法律執業資格考試”，做好法律人才的培養與管理。組建法律專業戰略人才隊伍，目前公司共有法律專業骨幹人才兩人，新銳人才兩人。參與國資委組織的企業法律顧問評審工作，20xx年共有兩人被評爲企業二級法律顧問。通過實施上述舉措，有效發揮法律專業人才在普法培訓、合同管理、解決熱點難點法律問題等方面的創新引領和支撐保障作用，激發人才活力、釋放人才價值。

二、20xx年合規管理工作思路

（一）繼續推動落實法治建設第一責任人職責，保障依法治理。

將《企業主要負責人履行推進法治建設第一責任人職責實施細則》深入貫徹至各分公司，將履行推進法治建設第一責任人職責情況列入各單位年終績效考覈和領導人員綜合考覈評價指標體系，對於不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問責。

（二）建立健全合規管理體系，推動合規管理有效實施。

出臺《合規管理辦法》，建立健全合規管理組織體系，明確各責任部門相應職責。堅持問題導向，突出合規管理工作重點，針對企業面臨的突出合規問題進行預警，組織編制、印發《合規手冊》。建立健全合規審查機制，將合規審查作爲規章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營等經營管理行爲的必經程序。

（三）夯實合同管理，實現合同賦能。

將合同法律審覈與公司業務緊密結合，提供切實可行的合同解決方案，聚焦公司“大物移雲智”各類創新業務，將合同審覈嵌入公司業務流程，在完成經濟合同100%審覈的同時，不斷提升合同審覈質量。強化合同數據分析，最大限度發揮合同管理價值。各單位應在現有合同標準文本使用率及合同審籤時效統計的基礎上，定期對合同數據進行全面分析，爲公司經營業務提供風險態勢感知和有價值的信息。

（四）加強依法決策，全面推進重大決策法律論證工作。

根據“三重一大”決策制度，按照國資委和集團要求，深入貫徹落實重大決策法律論證工作，凡需經過法律論證的重大決策事項均應提交法律部門出具法律論證意見。提高企業決策的科學性合法性，有效防範法律風險。

合規管理報告 篇6

今年以來，根據上級行的要求，營業部開展了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規管理工作的重視。現在我就學習《守則》、執行《守則》等方面情況，述職如下：

一、學習《守則》的基本情況

爲切實提高依法合規經營的自覺性，變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業部部署參與了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動。一是參加動員會後，先行進行了自學，學習總區行營業部三級領導的動員講話，《守則》原文，並自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束後，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防範意識，強化了合規操作的意識，並且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營的危害性。我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的'要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行爲和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

二、執行《守則》情況

1、能注意加強學習，增強依法合規經營的理念

加強對員工和自身的風險防範教育，認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行爲，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。

2、嚴於律己，率先垂範

在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局爲重，以集體和員工利益爲重，以黨和國家、農行利益爲重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，並要解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。

3、加強內控管理，堅持兩手抓

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鑽空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真紮實地貫徹執行案件防範責任制的規定，強化內部防範機制，努力做到在規範的前提下辦理業務。堅持一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不鬆勁，依法合規穩健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放鬆，牢固樹立風險識。

4、組織實施本部門的合規工作

以《守則》爲依據，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關規章制度，認真對工作進行自查時，發現問題及時研究解決；對已發現問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業文化建設是我部合規工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規違章行爲，合規操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合，根據工作的實際情況，對每種業務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現規範管理、持續改進，規範部門的各項管理和業務操作，爲推行精細化管理提下良好基礎。

三、存在問題及努力方向

對運用科學發展：

一是觀指導和推動合規經營的方法掌握還不夠。二是執行各項規章制度有時有鬆懈現象，合規管理還存在一定的問題。三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協調溝通不夠好。四是執行力不夠強，精細化管理不到位：表現在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執行力問題。

在今後工作中，我要認真總結和分析以往的過失，進一步解放思想，轉變觀念，加強管理，努力提高執行力及精細化管理水平，依法合規經營，努力搞好本職工作，爲我部各項業務發展的健康發展做出更大的貢獻。

合規管理報告 篇7

商業銀行不僅是經營貨幣的企業，更是管理風險的企業。作爲風險管理的重要內容，合規管理既是銀行實施有效內控的一項基礎性工作，也是銀行實現“又好又快”進展的內在要求。作爲新成立的郵政儲蓄銀行，加強合規風險管理顯得尤爲重要。

一、目前郵儲銀行在合規風險管理機制建設中存在的問題

風險管理基礎薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網點、設施、人員配製及組織管理結構，部門設置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數據、技術手段和專業人才，這些都不利於推動合規管理機制建設。

風險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會聘請的新員工及一部分剛畢業的高校生組成，多數員工沒有經過專業培訓，對合規風險管理就是經營效益的理念熟悉不夠，漠視風險的粗放經營觀念和行爲依舊存在，合規風險管理意識沒有貫穿到業務拓展、經營管理的全過程。

內掌握度不完善。郵儲銀行缺少一套統一完整的內掌握度，且內掌握度沒有形成檢查、評價與改進的良性循環，直接影響了內控的運行效力。郵儲銀行在開發新產品、拓展新業務時，沒有相應地制定新制度，或是新制度滯後於現實發生的風險，導致操作性不強。

二、加強合規風險管理機制建設的基本思路

建立有效管理合規風險的運行機制，才能確保銀行安全穩健運行。結合郵儲銀行的實際，合規風險管理機制包括以下幾點：

建立合規風險組織體系。組建獨立的合規部門，在基層郵儲銀行配備合規風險審查人員。樂觀推行合規部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定製度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業技能，熟識銀行經營管理，閱歷豐富的合規崗位人員，完善風險合規管理隊伍。建立起合規責任體系。明確合規部門是銀行特地實施合規風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規經營負最終責任，業務部門對合規風險負直接責任，員工對其業務活動的合規性負責。此外，業務部門應支持合規部門實施合規風險監測與評估，主動地進行動態合規自我評估。

創建科學的.合規管理體系。

一是建立健全合規制度。堅持“先訂製度再運作”的原則，加快合規風險管理制度建設，並根據合規要求，對現行制度方法和操作規程進行梳理完善。

二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規風險管理機制，確立清楚的報告路線和問責制、舉報制等，體現合規風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

三是建立健全合規問責機制。嚴格對違規行爲責任進行認定與追究，並實行有效的訂正措施。進一步完善績效考覈方法，將合規狀況納入考覈體系，加強合規管理，降低違規機率。

培育合規風險管理的企業文化。

一是全員參加。合規是銀行全部員工的責任，樹立“合規人人有責”、“合規制造價值”等理念，使合規成爲銀行全部員工的行爲準則和自覺行動，才能保證合規管理的貫徹落實。

二是提高員工合規力量。加強合規培訓和宣揚，大力開展崗位操作和職業道德培訓、政治思想教育和法制教育，規範員工的職業道德行爲，增加員工合規意識和風險識別力量，瞭解自己在操作中的風險點，將合規理念貫穿到業務操作每一個環節和所辦理每筆業務中，在經營進展上杜絕違規行爲。此外，可以定期組織開展合規風險大爭論活動，鼓舞員工結合各自崗位職責，主動發覺和暴露合規風險隱患或問題，對相應的業務政策、行爲手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實方案。

梳理各業務流程中的風險點。加強梳理各項業務流程，對可能導致操作風險的業務流程、環節或存在的風險點一一記錄在案，收集和把握一線業務人員對各業務環節操作風險瞭解程度，依據梳理、排查狀況，結合內外審計發覺的合規風險隱患和監管部門的合規風險提示等制定防範措施，抓好內部的協作協作，做到業務線、風險合規線、內部審計線“三線把關，三線合一”。只有通過各環節嚴密協作，銀行內部有效的合規機制才能形成，合規風險才能得到有效掌握。

合規管理報告 篇8

商業銀行櫃面合規操作與風險防控培訓在德恩銀行研究院的精彩講解下順利結束了，這兩天聚集了數家銀行的精英，老師通過幽默詼諧的語言和生動有趣的小遊戲，以輕鬆歡樂的氣氛帶領我們進入了學習的殿堂。讓我們再次深刻認識到在工作中必須時刻保持清醒的頭腦，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識，增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。對於以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“合規意識”，提高思想教育水平。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使員工們認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模範地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、加大監管力度，提高違章違紀的代價。

通過現場非現場不定時檢查等措施加大對各個關鍵環節的把控，加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的'代價，嚴重的更應嚴肅處理至警告等。

三、完善工作機制，防範道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的。案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防範道德風險轉化爲實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽覈監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。

加強制度建設，重視員工道德風險防範，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；並做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

五、切實加強自身的素質學習。

通過各種知識的補充，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊。

這是一次心靈的洗禮，也是一場底線的告誡，讓我們徹底明白了只有堅守底線才能作出貢獻。商業銀行櫃面操作作爲風險識別和防控的第一道門，我們必須知道“想幹事、會幹事、不出事”九字方針，時刻以制度和道德約束自己，做一位合規合法的好員工，做一名有用的人。

合規管理報告 篇9

商業銀行不僅是經營貨幣的企業，更是管理風險的企業。作爲風險管理的重要內容，合規管理既是銀行實施有效內控的一項基礎性工作，也是銀行實現“又好又快”發展的內在要求。作爲新成立的郵政儲蓄銀行，加強合規風險管理顯得尤爲重要。

一、目前郵儲銀行在合規風險管理機制建設中存在的問題

風險管理基礎薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網點、設施、人員配製及組織管理結構，部門設置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數據、技術手段和專業人才，這些都不利於推進合規管理機制建設。

風險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會招聘的新員工及一部分剛畢業的大學生組成，多數員工沒有經過專業培訓，對合規風險管理就是經營效益的理念認識不夠，漠視風險的粗放經營觀念和行爲依然存在，合規風險管理意識沒有貫穿到業務拓展、經營管理的全過程。

內控制度不完善。郵儲銀行缺少一套統一完整的內控制度，且內控制度沒有形成檢查、評價與改進的良性循環，直接影響了內控的運行效力。郵儲銀行在開發新產品、拓展新業務時，沒有相應地制定新制度，或是新制度滯後於現實發生的風險，導致操作性不強。

二、加強合規風險管理機制建設的基本思路

建立有效管理合規風險的運行機制，才能確保銀行安全穩健運行。結合郵儲銀行的實際，合規風險管理機制包括以下幾點：

建立合規風險組織體系。組建獨立的合規部門，在基層郵儲銀行配備合規風險審查人員。積極推行合規部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定製度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業技能，熟悉銀行經營管理，經驗豐富的合規崗位人員，完善風險合規管理隊伍。建立起合規責任體系。明確合規部門是銀行專門實施合規風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規經營負最終責任，業務部門對合規風險負直接責任，員工對其業務活動的合規性負責。此外，業務部門應支持合規部門實施合規風險監測與評估，主動地進行動態合規自我評估。

創建科學的合規管理體系。一是建立健全合規制度。堅持“先訂製度再運作”的原則，加快合規風險管理制度建設，並按照合規要求，對現行制度辦法和操作規程進行梳理完善。 二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現合規風險管理在整個銀行管理工作中的`核心地位和作用。三是建立健全合規問責機制。嚴格對違規行爲責任進行認定與追究，並採取有效的糾正措施。進一步完善績效考覈辦法，將合規情況納入考覈體系，加強合規管理，降低違規機率。

培育合規風險管理的企業文化。一是全員參與。合規是銀行所有員工的責任，樹立“合規人人有責”、“合規創造價值”等理念，使合規成爲銀行全部員工的行爲準則和自覺行動，才能保證合規管理的貫徹落實。二是提高員工合規能力。加強合規培訓和宣傳，大力開展崗位操作和職業道德培訓、政治思想教育和法制教育，規範員工的職業道德行爲，增強員工合規意識和風險識別能力，瞭解自己在操作中的風險點，將合規理念貫穿到業務操作每一個環節和所辦理每筆業務中，在經營發展上杜絕違規行爲。此外，可以定期組織開展合規風險大討論活動，鼓勵員工結合各自崗位職責，主動發現和暴露合規風險隱患或問題，對相應的業務政策、行爲手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實計劃。

梳理各業務流程中的風險點。加強梳理各項業務流程，對可能導致操作風險的業務流程、環節或存在的風險點一一記錄在案，收集和掌握一線業務人員對各業務環節操作風險瞭解程度，根據梳理、排查情況，結合內外審計發現的合規風險隱患和監管部門的合規風險提示等制定防範措施，抓好內部的協作配合，做到業務線、風險合規線、內部審計線“三線把關，三線合一”。只有通過各環節嚴密配合，銀行內部有效的合規機制才能形成，合規風險才能得到有效控制。

合規管理報告 篇10

爲確保我市農村信用社持續、合規穩健發展，根據省聯社、煙臺辦事處的相關要求，我社利用一週的時間，對全市農村信用社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善等情況進行了全面自查，現將自查情況彙報如下：

一、領導重視，認識到位

在接到合規風險管理檢查驗收通知後，聯社黨委高度重視，召開專題會議，研究佈置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。爲此，聯社黨委研究決定，成立了自查工作領導小組，由聯社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負責人爲成員，各部室配備業務骨幹參與自查工作，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人事綜合部負責法人治理方面的自查，財務會計部負責財務會計及櫃面業務等方面的自查；資金營運部負責資金營運、中間業務等方面的自查；風險管理部負責不良資產管理方面的自查； 1

審計稽覈部負責監督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實施。

三、自查結果

（一）法人治理結構方面：

我社不斷完善法人治理結構，制定和修改聯社章程，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了各負其責、協調運作、有效制衡的法人治理結構。

（二）授權授信方面：

對資金營運、貸款審批、同業拆借、票據承兌和貼現、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《海陽市農村信用聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。並根據各基層信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。

（三）不良資產管理方面：

設立了不良資產處置委員會，不良資產處置委員會遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考覈制度。抵債資產的抵入、管理、

處置符合有關法規和制度規定。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，限期內不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發生活費。同時，要求網點負責人不再作爲第一崗直接發放貸款，只負責審批貸款。對違規違章貸款按調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。

（五）資金營運方面：

完善了備付金管理辦法，存款準備金的調繳、管理符合規定。制定完善了同業拆借管理制度，對資金交易風險評估、檢測和控制進行建立完備。

（六）財務會計及櫃面業務方面：

建立健全了會計交接制度。各營業網點的會計主管交接由主任會同聯社會計主管或指定人員監交，會計員的交接由會計主管監交，交接的簽章手續完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）分別保管、分別使用。聯行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責分明，並嚴格執行錢賬分管、印押分管制度和迴避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯社及營業網點的`有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目覈算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、

賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，併入櫃保管。 對固定資產購置、大宗物品採購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現象，從而達到質量更優、價格合理。庫房及安全設施符合規定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現象，款項押運交接到位。

（七）中間業務方面：

建立健全了相關的業務規章制度、操作規程、人員崗位責任制及有關權限規定。代理業務收費嚴格執行有關規定標準，代理保險業務的手續費採取轉賬方式，不存在帳外收費問題。並定期或不定期對轄內機構的中間業務進行檢查並保留檢查記錄。

（八）科技方面：

我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防爲主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人蔘加的計算機信息系統安全保護領導小組，負責監督、檢查、指導營業網點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯社網絡信息中心及營業網點計算機系統管理與操作人員的崗位設置，並制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業網點的各類操作行爲根據業務需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規範操作行爲，杜絕安全隱患。

（九）監督檢查方面：

認真開展常規稽覈，促進規範化管理。在日常工作中，圍繞控制風險、穩健經營這個目標，加大審計監察力度。在稽覈內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設置、信貸檔案、會計覈算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計，做好離任、離崗的稽覈工作。監察審計部結合聯社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調動的內勤人員進行了離崗稽覈，促進幹部員工認真履行職責，強化內部管理，及時發現和糾正苗頭性問題，消除風險隱患。在發現較爲嚴重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續跟蹤檢查，對上級管理部門和監管機構在審計、檢查中發現的問題，能夠及時組織排查和糾正，對於限期不能糾改的，給予負責人嚴厲的處分。

合規管理報告 篇11

環境是對社會的承諾，也是對子孫後代的承諾；質量是對顧客（業主）的承諾；安全、健康是對員工的承諾。南方電網公司提出“主動承擔社會責任”的理念，我們的承諾如何去實施和實現？又如何進行分析評價？打個比方說：體系管理就像是跳水運動中規定動作，是放之四海而皆準的；而管理特色和亮點就像是跳水運動中的自選動作，充滿着美的享受、折射出智慧的光芒。體系管理和實施是活動的基本，如果規定動作跳不好，連站在決賽舞臺上的資格都沒有，自選動作再怎麼新意迭出、美倫美奐也只能孤芳自賞了！如何藉助合規性評價把職業健康安全和環境管理工作作細作實，顯得尤其重要。

在此不深入介紹體系的來歷和作用，這方面有大量專家的著書立傳可以閱讀和參考。gb/t24001:20__標準將組織應定期評價適用的法律法規要求和其他要求的遵守情況單獨作爲一個要素從1996版標準中分離出來，更加突顯了合規性評價的重要性。標準在範圍一節中指出：“本標準規定了對環境管理體系的要求，使一個企業（或部門）能夠根據法律法規和它應遵守的其他要求，以及關於重要環境因素的信息，制定和實施環境方針與目標。”在社會活動中談安全不能脫離職業健康，談健康同樣離不開環境，在這裏把體系中的冰山一角——“合規性評價” 結合體系學習、管理和現場實踐中發現的問題談談本人的理解，並就如何更行之有效地在職業健康安全和環境管理中的應用與讀者探討，試作拋磚引玉的舉動。

自然辨證法的觀點認爲：∑部分≠全體！？分解爲：部分＞＞全體（數量而言）；同時滿足，所有部分∈全體（性質）。清楚企業（或部門）的目的，規範業務讓一切更合法、合理、更具效率，合規性評價必然能讓千頭萬緒的管理決策和生產行爲，在職業健康安全和環境管理工作中有案可稽。把管理與生產緊密結合起來，“化學反應”就彰顯無遺，工作變得輕鬆而高效。工作按程序走、管理按規定辦，杜絕芝麻大小得事情都得請示彙報，勞師動衆效益不高；保持領導在與不在一個樣，減少個體能力差異所帶來截然不同的後果，這就是下面將要談到的問題。

一、合規性評價的作用和應用

在體系學習、管理和現場實踐中，發現職業健康安全和環境管理的問題集中體現在以下幾個方面：

一是執行人員認識不夠，不能把安全問題與工作業務進行有機結合，制定的管理制度不能做到有效實施和監督執行。對應該做的、能夠做的、不能做的、做得到的和沒做到的劃分不清，沒有學習改進和持續發展的突破點。

二是行爲的主動性不夠，對制度和文件學習理解不充分，需要別人指點和不斷敲打。造成工作職責不明確，目標不具體，措施針對性不足，解決問題不能舉一反三。安全工作要實現“四不傷害（不傷害自己、不傷害他人、不被他人傷害、不讓他人受傷害）”幹好本職工作還不夠，應瞭解上一步該幹什麼、自己應承擔什麼、該對下一步創造什麼，充分溝通和協調。

三是對記錄和證據收集不真實、不及時、不具體。日常工作記錄、總結評價和考覈不充分，造成證實證據的支撐性材料的缺乏。我們要主動承擔責任，必須建立在好記性不如爛筆頭的基礎上，文字是最忠誠於事實的，文字是永恆不變的演說家，它能始終如一地告訴每一個人過去、現在和未來。這就是文字的妙用。“談”不如“看”，“看”不如“站”，“站”不如“記”，“記”不如“寫”。職業健康安全和環境管理工作強調的是“您如何證明給我看？”而不是“您如何證明給我聽？”

四是“規定動作”完成情況不理想，沒有對制度和職責有效分解，每一件事情的前因後果不連貫，不能進行有效封閉。大多數自身管理制度中明確要求的事情都沒有追溯，有些不能完成的事情、似懂非懂的寫入制度建設中來。形成自己劃的圈自己不能圓，可以推理出其他相關要求的執行情況了。

合規性評價是組織通過法律法規要求和其他要求（以下簡稱"適用要求"）對照活動、產品和服務的管理現狀進行分析找出差距，從而規避法律法規風險，進行自我改進的一種管理措施，也是實施遵守法律法規和其他要求承諾的證據之一，因此應充分利用好這一管理工具。同時，gb/t24001標準4.6要求組織應將合規性評價的結果作爲管理評審的輸入，從而確保最高管理者意識到潛在的或現實存在的不符合帶來的風險，並採取適當的措施以滿足組織的守法承諾。

各企業（部門）每年都有規格不等範圍不同的安全學習培訓、安全考試、安全考覈等等活動，制定了詳盡的管理辦法和評比考覈機制，乍看是“令行禁止”、“認真貫徹執行精神和文件”，深入調查就成了依葫蘆畫瓢，形式化嚴重，投入了大量人力物力卻事倍功半，這就是沒有進行合規性評價的危害。通過對南網成立以來報道的40餘起事故統計調查，我們不難發現自然災害和人力不可抗拒因素引起的事故率不足1%，然而我們類似的事故發生率達23.7%，“一切事故都可以預防”是我們職業健康安全和環境管理工作的目標。而這些事故的學習貫徹情況怎麼樣，是否能有效預防保證今後不再發生？這就是合規性評價需要實現的工作。例如：安全考試是否真實？是否及時？是否貼近生產？是否滿足相關法律法規要求？考試的成績是否符合正態分佈（檢查考試的功效）？安全只有100%而不是99%，因爲：∑部分1%→∞。而這“部分1%”就成爲事故發生的禍根和必然，只有把“部分1%”的問題在新一輪的培訓中得到解決才能實現“一切事故都可以預防”，同時使得培訓和考試有的放矢。

二、評價的時間（時機）、頻次

標準要求組織應定期評價（periodically evaluating）適用的法律法規要求和其他要求的遵守情況。目前對“定期”的概念比較狹義，定期評價應考慮組織不同活動、產品和服務的類型和週期，不僅應考慮常規的活動、產品和服務的合規性評價的時間（時機），還應考慮非常規活動、產品和服務的合規性評價的時間（時機）。如組織自己規定的合規性評價時間在每年8月份進行，而組織有新工程、新項目、新技術或者工藝創新等等新型活動的合規性評價應放在活動開始之前監測後進行，而不是等到規定時間8月份之後，同樣國家、地方、行業或者組織自身的法律法規修訂、新頒佈和實施應及時作相應的合規性評價。做到及時準確、涵蓋到位、適時更新，操作性強、時效性好。

三、評價輸入及評價方式

在一定週期內，組織評價的輸入信息必須包括組織全部的“適用要求”。合規性評價是否能有效，輸入信息的全面性、準確性是重要的前提，目前的評價輸入不明確或不全面，輸入信息沒有很好地應用4.3.2a)條款確定的“適用要求”。

組織在進行合規性評價時也可先將同類的“適用要求”合併後作爲評價的輸入信息。對於同一項“適用要求”在多個法律法規均有涉及時，組織應按最詳細的、最新的規定加以識別，如建設項目（新、擴，改項目）的環保驗收要求在水污染防治法（13條第3款）、大氣污染防治法（1l條第3款）、噪聲污染防治法（14條）、固體污染防治法（14條）等均有原則性的規定，但《建設項目環境保護管理條例》（國務院1998年11月29日發佈）的規定更詳細，是對上述法律要求的`具體展開，企業（或部門）識別“適用要求”時，至少應按《建設項目環境保護管理條例》的具體要求進行識別，並以此作爲合規性評價的輸入信息。

組織應根據自身的運作模式、“適用要求”的數量種類等確定評價方式。可考慮的方式有：單獨進行職業健康安全和環境法律法規符合性的評價；或與其他評價過程結合起來，如與質量保證檢查、內審等結合。如與內部審覈結合在一起，須明確劃分兩者的目的和範圍，必須達到合規性評價的要求和目的。二是單獨進行“其他要求”遵守情況的評價，或與管理評審等結合起來一起進行。

企業（或部門）應根據法律法規要求的性質決定對每項（類）法律法規要求評審的方法，合規性評價的結果（符合／不符合）應有相應的證據加以證實。上述方法對於合規性評價的人員來講是比較容易掌握的，關鍵是要熟悉“適用要求”的內容。例如：《危險化學品安全管理條例》要求：“危險化學品必須儲存在專用倉庫、場地或者專用儲存室，儲存方式與儲存數量必須符合國家標準，並由專人管理”。而實際工作中危險化學品與其他化學品等放在同一個倉庫，儲存數量和方式也不符合要求。企業（或部門）則應將上述法規要求作爲制定相關目標指標和方案的輸入，而目標指標和方案的具體內容應在要素中加以考慮，同時關注顧客的期望、合作伙伴以及合同相關方是否遵守了相應的“適用要求”。

評價的結果如發現不符合法律法規要求的問題，企業（或部門）應根據問題的性質和環境影響的嚴重性採取相應的糾正／糾正措施、預防措施。當不符合超過了輕微、暫時的偏差時，企業（或部門）應建立由適宜指標和管理方案支持的、能夠達到符合性的目標。

檢查評價的輸入是否已覆蓋了所有已識別出的法律法規要求，如未能覆蓋所有“適用要求”，應瞭解其原因，確定是否可按受。抽樣驗證企業（或部門）針對具體法律法規要求所開展的守法性評價：從輸入要求→評價時所依據的記錄→評價的結果。審覈員在驗證評價結果時，尤其是符合的結果時，應檢查其符合的支持性證據（除檢查／評價記錄外，還應關注事故記錄、違反法律法規的記錄以及與政府部門相關往來信函的記錄），而不是被動的接受其評價結果；收集其他評價活動中有關符合或者不符合的證據（如運行控制的審覈等），以證實企業（或部門）自我評價的有效性。查閱相關的證據並通過合規性評價的過程及結果，評價從事合規性評價的人員是否具備相關的法律法規要求及應用知識。

當審覈發現存在不符合法律法規要求時，應關注其是否採取了糾正和預防措施以及糾正措施的實施情況。在任何情況下，當一個企業（或部門）沒有完全符合法律法規要求時（不包括輕微的、暫時的偏差），爲了證明符合標準，企業（或部門）應建立由適宜指標和管理方案支持的、能夠達到符合性的目標（4.5.3、4.3.3）。

對於不符合法律法規的糾正措施／管理方案的實施需進行到什麼程度，審覈方可認爲其實施了守法承諾，符合了環境管理體系標準的要求？對於此問題，iaf《is014001管理體系符合性評價與法律符合性之間的關係》（以下簡稱iaf白皮書）給出了明確的原則：“認證機構評價組織對符合性的管理時，應基於已證實的體系實施結果，而不僅僅是計劃的或預期的結果”。同時又指出“is014001要求組織做出遵守法律要求的公開承諾。但它並不把組織實際的法律符合性作爲頒發證書或保持認證資格的先決條件”。應關注企業（或部門）的環境管理體系是否具備可控和／或可管理的方式來解決不符合的能力以及環境管理體系的整體有效性及實現企業（或部門）環境方針、目標和指標的能力。同時判斷糾正措施／目標指標管理方案的合理性，糾正措施／目標指標管理方案實施後是否可達到符合法律法規的要求。如針對污水超標現象制定了新建或擴建污水站的管理方案，審覈應根據污染物進水濃度以及污水站的污染物處理率來判斷該方案實施後是否可滿足相應排放標準的要求（硬件方面）；然後判斷企業（或部門）是否已開始實施整改，如果還只是停留在計劃上是不符合iaf白皮書的精神。但是不是一定要看到整改的最終結果（如驗收報告、監測報告等）方可以通過認證，根據iaf白皮書的精神，我認爲不一定，需根據具體情況判斷，但必須要有實質性的實施證據以保證繼續實施管理方案，並能很快地完成，如已採購了必要的設施設備或已施工等證據。但是，對有意不遵守法律法規的企業（或部門）（如明知故犯的問題），視爲未能執行方針中守法承諾的嚴重缺陷。

因此對企業（或部門）合規性評價及其不合規時整改措施的審覈，需要審覈人員熟悉相關的法律法規要求，熟悉企業（或部門）活動、產品和服務的特點和環境影響，並具備判斷相應法律風險和環境風險的能力。

四、辯識危險源和辨別危險因素，使預防工作高效實用

合規性評價的內容一般應包含以下一些基本要素：1、管理方針中合規性承諾及內涵；2、與公司管理體系運行有關的法律法規、其他要求的收集、分發、執行評價；3、現存及潛在不合規情況及糾正、糾正措施、預防措施；4、方案中涉及合規性要求的目標、指標實現途徑及效果評價；5、涉及確保資源符合性要求的評價（“三同時”、人員資格、器材儲存等）；6、合規性的內部溝通；7、違規/不符合的報告、處置措施及反饋結果；等等。

實施中存在的一些問題，其主要問題如下：1、識別的法律法規不適用企業（或部門）的活動、產品、服務。如南網安全生產令以及電力行業安全生產規程等，是否進行了逐條合規性評價，並作出有效控制措施；又如某組織不存在危險廢物焚燒爐，組織的環境因素清單中也沒有危險廢物焚燒廢氣的排放，但其適用的法律法規及其他要求清單中卻出現了《危險廢物焚燒污染控制標準》，經詢問組織並不瞭解《危險廢物焚燒污染控制標準》的適用對象。該標準是針對危險廢物焚燒爐的選址，爐子的要求及焚燒溫度、停留時間，焚燒廢氣排放限值等提出的要求，因此該標準是與該組織的活動不相適宜的。2、識別的法律法規是否完整，如明火作業必須符合《國家安全生產法》的相關標準，同時滿足行業安全生產管理規定等；如火電廠"廢氣排放"這一環境因素執行排放標準應滿足《工業爐窯大氣排放標準》同時要滿足《大氣污染物綜合排放標準》。3、法律法規沒有識別到具體要求。如化學分場的環境因素有苯、甲苯和二甲苯的排放，只是在適用的法律法規及其他要求清單中列出了《大氣污染物綜合排放標準》名稱，沒有識別出與苯、甲苯和二甲苯排放有關的具體要求。4、“其他應遵守的要求”是指除應遵守法律法規要求之外，還應遵守企業（或部門）簽署（subscribes）的一些適合其活動、產品和服務中環境因素的要求。這些要求可包括：和政府機構的協議、和顧客的協議、非法規性指南、自願性原則或業務規範、自願性環境標誌或對產品的護理承諾、行業協會的要求、和社區團體或非政府組織的協議、企業（或部門）或其上級組織對公衆的承諾，另外其他應遵守的要求還應包括本單位的要求等。

通過法律法規以及其他規範制度的合規性評價，找出危險源和危險因素，制定的預防方案和糾正措施有的放矢，使預防工作高效實用。我們可以體會到：合規性評價是通過科學技術確保安全生產和環境保護源頭。利用現有的科學手段和集體智慧，把生產勞動的過程逐一審視和推敲，與法律法規和自然發展是否相適應。合規性評價是組織通過法律法規要求和其他要求（以下簡稱"適用要求"）對照活動、產品和服務的管理現狀進行分析找出差距，從而規避法律法規風險，進行自我改進的一種管理措施，也是實施遵守法律法規和其他要求承諾的證據之一，因此應充分利用好這一管理工具，是“一切事故均可以預防”的根基，是主動承擔社會責任的科學依據，從而確保最高管理者意識到潛在的或現實存在的不符合帶來的風險，並採取適當的措施以滿足組織的守法承諾。

合規管理報告 篇12

xxxx年以來，結合個人金融業務特點，我部着重在相關業務品種的業務流程整合，相關制度建設，業務和政策學習等地方加強了管理，並召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：

一)xxx業務。我部對信用卡業務積極開展了檢查，客戶檔案，密碼紙條，庫存xxx及成品xxx的帳實吻合。

二)加強了內控合規建設。對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志爲個人金融部的內控合規員。並計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三)特別強調業務學習和規章制度自學的重要性。每月至少部署2天時間積極開展部門全體員工集中學習業務知識，政策法規和規章制度，營造較好的自學氛圍。強化對員工的思想教育工作，培育員工恰當的人生觀，價值觀和道德觀。

四)對外圍系統的櫃員開展全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，爲加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理櫃員及時開展了清理和更新，並將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行爲進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，採取三項措施，強化全行的內控管理工作。

1，強化內控細緻規範化管理。在認真總結經驗，搜尋工作嚴重不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部會同制訂了《臨沂支行強化內控細緻規範管理的實施方案》，並在全行展開實行。方案建議全行內控管理工作必須從基礎工作抓起，並嚴苛按照上級行及的內控管理，操作方式規範標準，細化掌控管理環節，規範監督檢查程序，健全內控管理中辨認出問題的自查，行政處罰措施，力求搞好內控管理的.每一項工作，同時實現科學管理目標。依此方案各專業部室融合自身實際也制訂了內控細緻規範管理的工作計劃。

2，加大對市行部室內控管理考覈掛鉤的力度。爲了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考覈時，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分爲一般問題，較嚴重問題，嚴重問題，重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考覈，按項目分別統計，累計扣分。

3，加強對信貸業務，銀行卡業務，電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規範操作程序，特別就是力求信貸業務管理工作存有一個代萊突破，全面改變管理粗放式的被動局面，提升風險防控能力，並同時實現全年並無案件，無事故的總體目標，保證信貸業務和其他各項業務全面，身心健康，平衡，持續發展。