風險合規部經理述職報告

隨着個人的素質不斷提高，接觸並使用報告的人越來越多，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。那麼報告應該怎麼寫才合適呢？以下是小編精心整理的風險合規部經理述職報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

風險合規部經理述職報告1

一年來的工作已經結束，在聯社領導的指導和同事們的積極協助、配合下，我順利完成20xx年風險合規部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成自己負責的各項工作任務。現從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。

一、履行本職工作

（一）爲儘快進入角色，保證風險合規工作的規範性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監局下發的各類合規、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業務審批流程、《銀行業從業人員職業操守指引》《三個“辦法”》 ，一個“指引”、合規文化建設及案件防控治理等規章制度。其次，在系統操作上，學習並熟練操作信貸業務信息管理系統、統計報表等相關查詢系統。另外，積極參加銀行業協會舉辦的銀行業從業人員資格考試。

通過學習培訓，不僅逐步提高個人專業職能理論水平，提升自身的業務素質，增進對風險合規管理重要性的認識，同時也提高個人的業務操作技能，使自己在業務操作上能夠規範熟練，在工作上做到有的放矢。

（二）在實際本職工作中，我主要做好以下幾個方面：

一是對風險合規工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考覈問責、風險管理文化、監督與評價等工作進行安排部署，進一步明確全年的風險合規工作方向和工作計劃。

二是制定風險合規工作計劃。在年初，根據市辦《長治市農村信用社20xx年風險合規指導意見》制定20xx年度風險與合規工作計劃，明確全年制度建設、合規培訓、合規審覈、合規檢查、品創新評估和風險與合規、普法提示等一系列工作目標。爲使合規工作順利開展按時完成，制定合規部工作考覈辦法。通過出臺製度，制定辦法，爲確保全年合規管理工作取得成效奠定基礎。

三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現有的各項規章制度，整理業務流程和環節的'合規風險點，制定某某聯社20xx年度規範性文件—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規劃。20xx年以來，規範性文件共廢止3個，修訂4個，實際訂立22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現有各項規章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、信息科技方面1個、風險合規方面1個、人力資源方面13個、稽覈審計方面9個、安全保衛方面23個、黨務工作方面2個、紀檢監察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規章制度，對制度中存在的風險漏洞進行補充和完善，內

控制度基本覆蓋所開展的各項業務。但在風險預警方面規範性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發事件應急預案等。

四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行整理、規範。在修訂、廢止內控制度的同時，於去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進行整理、規範。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成一套能夠覆蓋現有業務全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到進一步規範和統一。

五是加強風險管理工作。爲確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發生，制定《某某縣農村信用合作聯社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規風險、銀行卡業務風險、聲譽風險等八類風險各業務條線職能部門的職責範圍和主要工作措施。同時，根據聯社安排，參與我社信貸業務等專項檢查。

六是按時完成風險管理機制建設初步規劃。根據制定的《風險管理機制建設初步規劃》中的工作計劃措施，初步建立風險管理組織體系，確立風險管理戰略和政策，搭建風險管理制度體系，完成授信、會計、投資等主要業務流程再造與風險管理運行機制建設，着手開展風險管理文化建設工作，建立完善考覈問責制和薪酬激勵機制，信用風險內部評級已應用於信貸工作中。目前，正在全面改造股權結構，完成

風險管理組織體系建設；嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統建設。

七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起， 19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權糾紛1起，其中15起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。

八是開展風險合規教育培訓。在20xx年初，制定《某某縣農村信用合作聯社20xx年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規知識學習計劃，並組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現真相》6期、防搶案例4期，參加人數爲324人次，培訓麪人均2次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數6期，參加人數爲372人次，學習面達100%。

二、工作中存在的問題

在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”爲標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規管理工作。但部分問題依然存在，主要表現在：一是對部分工作計劃未能有序完成；二是對相關操作系統還挖的不深不透，未能熟練操作相關係統；三是對相關業務的理論知識學習還需要再系統歸納，吃透，在實際業務操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，並加強和同事、部門之間的工作協調與配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，紮實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：

（一）加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業從業資格考試”。

（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，並努力完成各項業務指標。

（三）增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛鍊提高自己的同時，爲我社美好的明天盡我綿薄之力！

風險合規部經理述職報告2

爲建立健全合規風險管理制度，完善合規風險管理組織架構，明確合規風險管理責任，構建合規風險管理體系，有效識別並主動主動防範化解合規風險，確保全省各縣（市、區）農村信用社聯合社、農村信用合作聯社、農村合作銀行、農村商業銀行（以下簡稱“縣級聯社”）的平安穩健運行，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和中國銀行業監督管理委員會制定的《商業銀行內部限制評價試行方法》、《商業銀行合規風險管理指引》等規定及XX監管局有關要求，結合我省農村信用社實際狀況，特制定本指導看法。

一、合規與合規部門

本指導看法所指的“合規”，是指縣級聯社的全部經營管理活動與所適用的法律、規則和準則相一樣。

本指導看法所指的法律、規則和準則是指適用於縣級聯社經營管理活動的法律法規、監管規定、行業自律規定、市場慣例、縣級聯社內部管理規章制度以及誠懇守信等職業道德準則。縣級聯社合規部門或未設置合規部門的專職合規崗（以下簡稱“合規部門”）是聯社內部設立的識別、評估、通報、監測並報告縣級聯社合規風險，負責合規風險管理職能的部門或崗位。農村商業銀行、農村合作銀行和存貸規模達到50億元及以上的縣級聯社應設立合規部門，配備1-2名專職合規員，並依據須要設立合規管理、法律事務等相應崗位；存貸規模未達到50億元的縣級聯社（不含農商行、農合行）應設立專職合規崗，人員可1-2名，該崗應根據合規管理職能與內部審計職能分別的原則設置在風險管理部門。縣級聯社所轄部門及機構應配備專（兼）職合規員，對設置兼職合規員的應由該部門或機構負責人兼任。市州辦事處（聯社）應設立專（兼）職合規崗，人員可1-2名，該崗設在稽覈科。

二、合規風險與合規風險管理機制

“合規風險”是指縣級聯社因未能遵循法律、規則和準則，而可能遭遇法律制裁、監管懲罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

“合規風險管理機制”是指縣級聯社有效識別、評估、監測合規風險，主動避開違規事務發生，主動實行各項訂正措施和適當的懲戒措施，持續修訂相關制度及崗位手冊，以有效管理合規風險，確保縣級聯社合規穩健運行的循環過程。有效的合規風險管理機制是縣級聯社構建全面風險管理的基礎，是構建有效內部限制機制的基礎和核心，是縣級聯社平安穩健運行的重要基礎，對縣級聯社成本限制、風險限制、資本回報等核心要素具有重要的保障作用，是經營活動的重要組成部分。

三、合規目標

縣級聯社的合規目標是指縣級聯社通過建立健全合規風險管理機制，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保縣級聯社依法合規經營。

四、合規文化

縣級聯社應大力提倡、培育和推行合規文化，包括在全轄推行“合規從高管做起”、“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創建價值”等合規理念，培育全體幹部員工的合規意識，提倡誠懇、守信、正直等職業道德與行爲操守，懲處各種違規行爲，激勵主動報告合規問題和合規風險隱患，促進內部合規與外部監管的有效互動。

合規文化是縣級聯社企業文化的核心組成部分。合規應從高級管理層做起。高管人員必需做出合規表率，保證言行與縣級聯社的宗旨和價值觀念相一樣，領導全體員工以誠懇守信的理念遵守法律合規，構建縣級聯社合規文化。

五、合規責任

合規不僅是合規部門或合規人員的責任，更是全部員工的責任。每一位員工都必需對其業務活動或管理活動是否合規負責。縣級聯社對社會負責、對員工負責；員工對縣級聯社負責、對其他員工負責。縣級聯社各部門對本部門的經營管理活動是否合規擔當乾脆責任；縣級聯社對所轄機構自身經營管理活動是否合規擔當乾脆責任。

縣級聯社理事會（董事會）對其聯社和所轄機構的經營管理活動是否合規負有最終責任。

合規部門擔當幫助縣級聯社高級管理層有效管理合規風險的盡職責任。

六、理事會（董事會）的合規職責

（一）審議批准縣級聯社的合規政策，並監督合規政策的實施；

（二）確保縣級聯社戰略、產品拓展以及潛在衝突和新的風險暴露都有獨立的評審；

（三）確保縣級聯社建立適當的合規績效考覈、問責（免責）機制、激勵機制等配套措施；

（四）定期獲得和正確處理高級管理層提出的合規方案和合規問題報告，並對縣級聯社管理合規風險的有效性作出評價，以確保被認定的合規薄弱環節得到剛好有效的解決；（五）在縣級聯社的發展戰略上，體現對合規文化的提倡和激勵，建立合規風險管理的長效機制；

（六）授權合規風險管理委員會對縣級聯社合規風險管理工作進行日常監督、管理和評審，並對合規風險管理工作的重大事項進行決議；

（七）每年至少一次對縣級聯社管理合規風險的有效性進行評估；

（八）縣級聯社章程規定的其他合規職責。

七、監事會的合規職責

（一）監督縣級聯社合規政策的實施，確保被認定的合規薄弱環節得到剛好整改；

（二）監督理事會（董事會）和高級管理層履行合規職責的有效性與推廣合規文化的實效性；

（三）每年至少一次對縣級聯社管理合規風險的有效性進行評估；

（四）縣級聯社章程規定的其他合規職責。

八、合規風險管理委員會的合規職責

合規風險管理委員會負責監督縣級聯社日常合規風險管理工作，通過與合規部門負責人單獨面談或其他有效途徑，瞭解合規政策的實施狀況和存在問題，剛好向理事會（董事會）或高級管理層提出相應的看法和建議，監督合規政策的有效實施，並擔當理事會（董事會）授權的其他合規風險管理工作。

九、高級管理層的合規職責

縣級聯社應有一名高級管理人員全面負責協調縣級聯社的合規風險管理工作，並在合規部門的幫助下，履行以下職責：

（一）負責制定和適時修訂縣級聯社的合規政策，將其作爲指導合規風險管理機制建設的綱領性文件，報經理事會（董事會）批准後貫徹實施；

（二）領先垂範、切實貫徹縣級聯社的合規政策，當經營與合規發生衝突時，應確保合規政策得以遵守；當發覺違規問題時，應剛好實行措施予以補救，並對違規人員進行懲戒；

（三）提名合規部門負責人報理事會（董事會）審議，並確保合規部門負責人到任後履行合規風險管理職責的獨立性；

（四）組建合規部門，賜予合規部門足夠的人力、技術等資源支持以確保其有效運作，並保證合規部門負責人能獨立與理事會（董事會）或合規風險管理委員會進行溝通；

（五）定期或不定期向理事會（董事會，或合規風險管理委員會）提交合規風險管理現狀報告，該報告應有助於理事會（董事會，或合規風險管理委員會）推斷縣級聯社管理合規風險的有效性；

（六）每年至少一次識別和評估縣級聯社所面臨的主要合規風險以及管理這些風險的安排；

（七）剛好向理事會（董事會，或合規風險管理委員會）、監事會報告任何重大違規事務。

十、合規部門及其負責人的職責

合規部門是管理縣級聯社合規風險的獨立職能部門或崗位，幫助高級管理層制定、推動和執行縣級聯社的合規政策和措施，參加縣級聯社的組織機構和業務流程再造，爲縣級聯社各部門及所轄機構供應政策法規支持，同時履行合規風險管理、合規教化培訓、與監管部門日常聯繫等職責。合規部門負責人負責全面協調縣級聯社合規風險的識別和管理，組織、監督合規部門依據合規風險管理安排履行職責，並對縣級聯社所轄部門及機構的合規風險管理做出評價，定期向高級管理層提交合規風險評估報告。合規部門負責人不得兼做業務條線工作。

合規部門及其職能應獨立於業務部門。合規部門及專職人員不得擔當與其合規職責可能產生利益衝突的職責。

十一、市州辦事處（聯社）的合規職責

市州辦事處（聯社）應切實做好對轄內縣級聯社合規機制建設的督促、指導、協調、服務工作，履行以下合規職責：

（一）幫助省聯社組織開展有效的合規教化和培訓，推動轄內縣級聯社合規文化建設；

（二）督促轄內縣級聯社實行省聯社制定的合規政策，並監督其實施；加強對轄內縣級聯社合規風險的識別、評估、詢問和報告，組織和推動縣級聯社合規機制建設；

（三）加強與當地監管機構的.聯繫和溝通。

十二、合規部門的權限

（一）合規部門有獲得履行合規職責的必要信息的權利；

（二）合規部門有權就違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發覺的合規風險或合規問題有權對被檢查對象提出整改看法和會同有關部門進行處理；

（三）合規部門有向上級合規部門及本聯社理事會（董事會）或其下設的合規風險管理委員會、高級管理層提出有效執行合規法律、規則和準則的看法和建議的權利。

十三、合規部門和業務部門的關係

（一）業務部門對本部門業務活動的合規負有乾脆責任；

（二）業務部門應主動尋求合規部門的支持和幫助，主動進行日常和（或）定期的合規性自查，並向合規部門供應合規風險信息或風險點，支持並協作合規部門的風險監測和評估；

（三）合規部門應爲業務部門供應合規詢問、幫助和審覈，通過供應建設性看法，辦理合規事務，爲業務與產品創新供應合規支持；合規部門有權組織和實施合規檢查，調閱任何必要的文件和交易記錄，促進業務部門防範和限制合規風險。

十四、合規部門與稽覈審計部門的關係

合規部門與稽覈審計部門既相互分別又相互支持，合規部門接受稽覈審計部門對合規風險管理有效性的定期或不定期檢查。

合規部門主要依據法律、規則和準則等對縣級聯社的經營管理活動進行事前、事中的合規詢問、指導、監督、服務和檢查工作，對合規風險應定期與稽覈部門交換信息。稽覈部門應向合規部門供應與合規有關的任何審計調查結果，爲合規部門識別、監測和評估合規風險供應信息來源和依據。十四、合規部門與其他職能部門的關係其他職能部門對本部門業務活動的合規負有乾脆責任；職能部門應主動尋求合規部門的支持和幫助，主動進行定期或不定期的合規性自查，並向合規部門供應合規風險信息或風險點，支持並協作合規部門的風險監測、評估、監督和檢查。

十五、合規考覈

縣級聯社績效考覈應充分體現提倡合規和懲處違規的價值觀念，協調平衡好業務拓展與合規風險管理的關係，以增加員工的合規意識，形成良好的企業合規文化。縣級聯社應建立有效的合規評價制度，考覈評價縣級聯社各部門、業務條線和分支機構管理人員合規風險管理的實力時，應徵詢合規部門負責人的看法。合規部門的績效應由高級管理層乾脆考覈。合規部門人員的薪酬及獎懲管理應與其工作目標保持一樣。

十六、合規問責

問責制是縣級聯社合規風險管理機制能否有效運作的關鍵，縣級聯社應制定違規的內部責任追究制度和糾錯規範，落實合規責任。縣級聯社對違規責任人的處理過程和處理結果，以及所實行的訂正措施，應充分體現縣級聯社的合規價值取向。縣級聯社應設定激勵主動報告合規風險的基調，對於發覺合規問題卻隱瞞不報的，一旦被內部審計部門或外部監管部門查實，縣級聯社應賜予隱瞞不報者嚴厲懲罰；對於主動報告合規問題或合規風險隱患的，縣級聯社可視狀況賜予主動報告者減輕懲罰、免責或嘉獎。

十七、合規風險報告路途

縣級聯社應明確合規風險報告的清楚路途，包括：本聯社其他部門向合規部門報告合規風險的路途，各級合規部門逐級上報合規風險的路途，合規部門向高級管理層的報告路途，以及高級管理層向理事會（董事會）或合規風險管理委員會、監事會的報告路途等。應明確報告路途所涉每一位人員的職責，明確報告人的報告要素、方式、格式和頻率等，以及被報告人乾脆處理或向上報告的規範要求。對於報告要素的要求，應以被報告人能據此快速、精確推斷所涉及的合規風險爲標準。

十八、合規部門與外部監管部門的聯繫

合規部門作爲縣級聯社與外部監管部門聯繫的樞紐，負責與監管部門保持日常的工作聯繫，並擔當以下職責：

（一）負責對監管部門下發的監管規則、監管看法和風險提示等監管文件進行闡釋；並從合規的專業角度，向高級管理層或縣級聯社其他部門系統地提出有效執行這些文件的相關看法或建議，包括組織修訂相關政策和程序，同時賜予員工理解這些文件的相應指導，持續跟蹤這些文件在縣級聯社內部的執行狀況；

（二）就有關監管規則、監管看法和風險提示等監管文件不明之處詢問相關監管部門，精確理解和把握監管部門的要求；

（三）代表縣級聯社主動向監管部門反饋看法和建議；

（四）主動參與縣級聯社與監管部門之間溝通和溝通等各項活動；

（五）按監管要求向監管部門備案，報告有關監管事項。

風險合規部經理述職報告3

一年來的工作已經結束，在聯社領導的指導和同事們的主動幫助、協作下，我順當完成20xx年風險合規部的各項工作任務。在崗期間，我能夠仔細履行自己的職責，主動做好本職工作，較好地完成自己負責的各項工作任務。現從以下幾個方面將我一年以來的工作狀況述職如下。

一、履行本職工作

（一）爲儘快進入角色，保證風險合規工作的規範性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注意加強學問積累和業務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我仔細學習銀監局下發的各類合規、風險限制方面的`文件，以及我社信貸管理和授信業務審批流程、《銀行業從業人員職業操守指引》《三個“方法”》，一個“指引”、合規文化建設及案件防控治理等規章制度。其次，在系統操作上，學習並嫺熟操作信貸業務信息管理系統、統計報表等相關查詢系統。另外，主動參與銀行業協會舉辦的銀行業從業人員資格考試。

通過學習培訓，不僅逐步提高個人專業職能理論水平，提升自身的業務素養，增進對風險合規管理重要性的相識，同時也提高個人的業務操作技能，使自己在業務操作上能夠規範嫺熟，在工作上做到有的放矢。

（二）在實際本職工作中，我主要做好以下幾個方面：

一是對風險合規工作進行支配部署。在全年的工作支配中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考覈問責、風險管理文化、監督與評價等工作進行支配部署，進一步明確全年的風險合規工作方向和工作安排。

二是制定風險合規工作安排。在年初，依據市辦《長治市農村信用社20xx年風險合規指導看法》制定20xx年度風險與合規工作安排，明確全年制度建設、合規培訓、合規審覈、合規檢查、品創新評估和風險與合規、普法提示等一系列工作目標。爲使合規工作順當開展按時完成，制定合規部工作考覈方法。通過出臺製度，制定方法，爲確保全年合規管理工作取得成效奠定基礎。

三是加強內控管理，建立健全內限制度體系。結合工作實際，在年初剛好梳理現有的各項規章制度，整理業務流程和環節的合規風險點，制定某某聯社20xx年度規範性文件—各項內限制度廢止、修訂、訂立建設規劃。20xx年以來，規範性文件共廢止3個，修訂4個，實際訂立22個制度（方法）和操作流程。目前，我社現有各項規章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、信息科技方面1個、風險合規方面1個、人力資源方面13個、稽覈審計方面9個、平安保衛方面23個、黨務工作方面2個、紀檢監察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規章制度，對制度中存在的風險漏洞進行補充和完善，內限制度基本覆蓋所開展的各項業務。但在風險預警方面規範性文件還不全面，如：計算機運行故障處理方法、計算機突發事務應急預案等。

四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行整理、規範。在修訂、廢止內限制度的同時，於去年10月份對全部的登記簿（臺賬）進行整理、規範。通過對內限制度的仔細疏理和修訂完善，目前已經基本形成一套能夠覆蓋現有業務全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到進一步規範和統一。

五是加強風險管理工作。爲確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發生，制定《某某縣農村信用合作聯社風險機制建設管理方法》。在方法中進一步明確包括：信用風險、市場風險、流淌性風險、操作風險、信息科技風險、合規風險、銀行卡業務風險、聲譽風險等八類風險各業務條線職能部門的職責範圍和主要工作措施。同時，依據聯社支配，參加我社信貸業務等專項檢查。

六是按時完成風險管理機制建設初步規劃。依據制定的《風險管理機制建設初步規劃》中的工作安排措施，初步建立風險管理組織體系，確立風險管理戰略和政策，搭建風險管理制度體系，完成授信、會計、投資等主要業務流程再造與風險管理運行機制建設，着手開展風險管理文化建設工作，建立完善考覈問責制和薪酬激勵機制，信用風險內部評級已應用於信貸工作中。目前，正在全面改造股權結構，完成風險管理組織體系建設；嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統建設。

七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權糾紛1起，其中15起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。

八是開展風險合規教化培訓。在20xx年初，制定《某某縣農村信用合作聯社20xx年度案件防控學問培訓實施方案》，詳細負責制定全轄金融相關法律法規學問學習安排，並組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教化10期，分別是《再現真相》6期、防搶案例4期，參與人數爲324人次，培訓麪人均2次。同時開展黨風廉政教化學習。學習期數6期，參與人數爲372人次，學習面達100%。

二、工作中存在的問題

在過去的一年，我以“提升實力、嚴謹履職”爲標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規管理工作。但部分問題依舊存在，主要表現在：一是對部分工作安排未能有序完成；二是對相關操作系統還挖的不深不透，未能嫺熟操作相關係統；三是對相關業務的理論學問學習還須要再系統歸納，吃透，在實際業務操作上更須要再實踐再提高；四是工作的主動性主動性有待進一步提高，並加強和同事、部門之間的工作協調與協作。

三、下半年的工作準備

在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，紮實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監測和風險化解限制工作。主要做好以下三個方面：

（一）加強理論學習，進一步提高自身素養，爭取能通過“銀行業從業資格考試”。

（二）主動做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，並努力完成各項業務指標。

（三）增加大局觀念，轉變工作作風，克服自己間或的消極心情，提高工作質量和效率，主動協作領導同事們，把工作做得更好，在努力熬煉提高自己的同時，爲我社美妙的明天盡我綿薄之力！

風險合規部經理述職報告4

爲建立健全合規風險管理制度，完善合規風險管理組織架構，明確合規風險管理責任，構建合規風險管理體系，有效識別並積極主動防範化解合規風險，確保全省各縣（市、區）農村信用社聯合社、農村信用合作聯社、農村合作銀行、農村商業銀行（以下簡稱“縣級聯社”）的安全穩健運行，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和中國銀行業監督管理委員會制定的《商業銀行內部控制評價試行辦法》、《商業銀行合規風險管理指引》等規定及XX監管局有關要求，結合我省農村信用社實際情況，特制定本指導意見。

一、合規與合規部門

本指導意見所指的“合規”，是指縣級聯社的所有經營管理活動與所適用的法律、規則和準則相一致。

本指導意見所指的法律、規則和準則是指適用於縣級聯社經營管理活動的法律法規、監管規定、行業自律規定、市場慣例、縣級聯社內部管理規章制度以及誠實守信等職業道德準則。

縣級聯社合規部門或未設置合規部門的專職合規崗（以下簡稱“合規部門”）是聯社內部設立的識別、評估、通報、監測並報告縣級聯社合規風險，負責合規風險管理職能的部門或崗位。

農村商業銀行、農村合作銀行和存貸規模達到50億元及以上的縣級聯社應設立合規部門，配備1-2名專職合規員，並根據需要設立合規管理、法律事務等相應崗位；存貸規模未達到50億元的縣級聯社（不含農商行、農合行）應設立專職合規崗，人員可1-2名，該崗應按照合規管理職能與內部審計職能分離的原則設置在風險管理部門。縣級聯社所轄部門及機構應配備專（兼）職合規員，對設置兼職合規員的應由該部門或機構負責人兼任。

市州辦事處（聯社）應設立專（兼）職合規崗，人員可1-2名，該崗設在稽覈科。

二、合規風險與合規風險管理機制

“合規風險”是指縣級聯社因未能遵循法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

“合規風險管理機制”是指縣級聯社有效識別、評估、監測合規風險，主動避免違規事件發生，主動採取各項糾正措施和適當的懲戒措施，持續修訂相關制度及崗位手冊，以有效管理合規風險，確保縣級聯社合規穩健運行的循環過程。

有效的合規風險管理機制是縣級聯社構建全面風險管理的基礎，是構建有效內部控制機制的基礎和核心，是縣級聯社安全穩健運行的重要基礎，對縣級聯社成本控制、風險控制、資本回報等核心要素具有重要的保障作用，是經營活動的重要組成部分。

三、合規目標

縣級聯社的合規目標是指縣級聯社通過建立健全合規風險管理機制，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保縣級聯社依法合規經營。

四、合規文化

縣級聯社應大力倡導、培育和推行合規文化，包括在全轄推行“合規從高管做起”、“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，培養全體幹部員工的合規意識，倡導誠實、守信、正直等職業道德與行爲操守，懲處各種違規行爲，鼓勵主動報告合規問題和合規風險隱患，促進內部合規與外部監管的有效互動。

合規文化是縣級聯社企業文化的核心組成部分。

合規應從高級管理層做起。高管人員必須做出合規表率，保證言行與縣級聯社的宗旨和價值觀念相一致，領導全體員工以誠實守信的理念守法合規，構建縣級聯社合規文化。

五、合規責任

合規不僅是合規部門或合規人員的責任，更是所有員工的責任。每一位員工都必須對其業務活動或管理活動是否合規負責。縣級聯社對社會負責、對員工負責；員工對縣級聯社負責、對其他員工負責。縣級聯社各部門對本部門的經營管理活動是否合規承擔直接責任；縣級聯社對所轄機構自身經營管理活動是否合規承擔直接責任。

縣級聯社理事會（董事會）對其聯社和所轄機構的經營管理活動是否合規負有最終責任。

合規部門承擔協助縣級聯社高級管理層有效管理合規風險的盡職責任。

六、理事會（董事會）的合規職責

（一）審議批准縣級聯社的合規政策，並監督合規政策的實施；

（二）確保縣級聯社戰略、產品拓展以及潛在衝突和新的風險暴露都有獨立的評審；

（三）確保縣級聯社建立適當的合規績效考覈、問責（免責）機制、激勵機制等配套措施；

（四）定期獲取和正確處理高級管理層提出的合規方案和合規問題報告，並對縣級聯社管理合規風險的有效性作出評價，以確保被認定的合規薄弱環節得到及時有效的解決；

（五）在縣級聯社的發展戰略上，體現對合規文化的倡導和鼓勵，建立合規風險管理的長效機制；

（六）授權合規風險管理委員會對縣級聯社合規風險管理工作進行日常監督、管理和評審，並對合規風險管理工作的重大事項進行決議；

（七）每年至少一次對縣級聯社管理合規風險的有效性進行評估；

（八）縣級聯社章程規定的其他合規職責。

七、監事會的合規職責

（一）監督縣級聯社合規政策的實施，確保被認定的合規薄弱環節得到及時整改；

（二）監督理事會（董事會）和高級管理層履行合規職責的有效性與推廣合規文化的實效性；

（三）每年至少一次對縣級聯社管理合規風險的有效性進行評估；

（四）縣級聯社章程規定的其他合規職責。

八、合規風險管理委員會的合規職責（各級可不單設合規風險管理委員會，其職責可由風險管理委員會履行，但必須將該職責融入風險管理委員會職責中）

合規風險管理委員會負責監督縣級聯社日常合規風險管理工作，通過與合規部門負責人單獨面談或其他有效途徑，瞭解合規政策的實施情況和存在問題，及時向理事會（董事會）或高級管理層提出相應的意見和建議，監督合規政策的有效實施，並承擔理事會（董事會）授權的其他合規風險管理工作。

九、高級管理層的合規職責

縣級聯社應有一名高級管理人員全面負責協調縣級聯社的合規風險管理工作，並在合規部門的協助下，履行以下職責：

（一）負責制定和適時修訂縣級聯社的合規政策，將其作爲指導合規風險管理機制建設的綱領性文件，報經理事會（董事會）批准後貫徹實施；

（二）率先垂範、切實貫徹縣級聯社的.合規政策，當經營與合規發生衝突時，應確保合規政策得以遵守；當發現違規問題時，應及時採取措施予以補救，並對違規人員進行懲戒；

（三）提名合規部門負責人報理事會（董事會）審議，並確保合規部門負責人到任後履行合規風險管理職責的獨立性；

（四）組建合規部門，給予合規部門足夠的人力、技術等資源支持以確保其有效運作，並保證合規部門負責人能獨立與理事會（董事會）或合規風險管理委員會進行溝通；

（五）定期或不定期向理事會（董事會，或合規風險管理委員會）提交合規風險管理現狀報告，該報告應有助於理事會（董事會，或合規風險管理委員會）判斷縣級聯社管理合規風險的有效性；

（六）每年至少一次識別和評估縣級聯社所面臨的主要合規風險以及管理這些風險的計劃；

（七）及時向理事會（董事會，或合規風險管理委員會）、監事會報告任何重大違規事件。

十、合規部門及其負責人的職責

合規部門是管理縣級聯社合規風險的獨立職能部門或崗位，協助高級管理層制定、推動和執行縣級聯社的合規政策和措施，參與縣級聯社的組織機構和業務流程再造，爲縣級聯社各部門及所轄機構提供政策法規支持，同時履行合規風險管理、合規教育培訓、與監管部門日常聯繫等職責。

合規部門負責人負責全面協調縣級聯社合規風險的識別和管理，組織、監督合規部門根據合規風險管理計劃履行職責，並對縣級聯社所轄部門及機構的合規風險管理做出評價，定期向高級管理層提交合規風險評估報告。合規部門負責人不得兼做業務條線工作。

合規部門及其職能應獨立於業務部門。合規部門及專職人員不得承擔與其合規職責可能產生利益衝突的職責。

十一、市州辦事處（聯社）的合規職責

市州辦事處（聯社）應切實做好對轄內縣級聯社合規機制建設的督促、指導、協調、服務工作，履行以下合規職責：

（一）協助省聯社組織開展有效的合規教育和培訓，推動轄內縣級聯社合規文化建設；

（二）督促轄內縣級聯社貫徹落實省聯社制定的合規政策，並監督其實施；加強對轄內縣級聯社合規風險的識別、評估、諮詢和報告，組織和推動縣級聯社合規機制建設；

（三）加強與當地監管機構的聯繫和溝通。

十二、合規部門的權限

（一）合規部門有獲取履行合規職責的必要信息的權利；

（二）合規部門有權就違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題有權對被檢查對象提出整改意見和會同有關部門進行處理；

（三）合規部門有向上級合規部門及本聯社理事會（董事會）或其下設的合規風險管理委員會、高級管理層提出有效執行合規法律、規則和準則的意見和建議的權利。

十三、合規部門和業務部門的關係

（一）業務部門對本部門業務活動的合規負有直接責任；

（二）業務部門應主動尋求合規部門的支持和幫助，主動進行日常和（或）定期的合規性自查，並向合規部門提供合規風險信息或風險點，支持並配合合規部門的風險監測和評估；

（三）合規部門應爲業務部門提供合規諮詢、幫助和審覈，通過提供建設性意見，辦理合規事務，爲業務與產品創新提供合規支持；合規部門有權組織和實施合規檢查，調閱任何必要的文件和交易記錄，促進業務部門防範和控制合規風險。

十三、合規部門與稽覈審計部門的關係

合規部門與稽覈審計部門既相互分離又相互支持，合規部門接受稽覈審計部門對合規風險管理有效性的定期或不定期檢查。

合規部門主要依據法律、規則和準則等對縣級聯社的經營管理活動進行事前、事中的合規諮詢、指導、監督、服務和檢查工作，對合規風險應定期與稽覈部門交換信息。稽覈部門應向合規部門提供與合規有關的任何審計調查結果，爲合規部門識別、監測和評估合規風險提供信息來源和依據。

十四、合規部門與其他職能部門的關係

其他職能部門對本部門業務活動的合規負有直接責任；職能部門應主動尋求合規部門的支持和幫助，主動進行定期或不定期的合規性自查，並向合規部門提供合規風險信息或風險點，支持並配合合規部門的風險監測、評估、監督和檢查。

十五、合規考覈

縣級聯社績效考覈應充分體現倡導合規和懲處違規的價值觀念，協調平衡好業務拓展與合規風險管理的關係，以增強員工的合規意識，形成良好的企業合規文化。縣級聯社應建立有效的合規評價制度，考覈評價縣級聯社各部門、業務條線和分支機構管理人員合規風險管理的能力時，應徵詢合規部門負責人的意見。合規部門的績效應由高級管理層直接考覈。合規部門人員的薪酬及獎懲管理應與其工作目標保持一致。

十六、合規問責

問責制是縣級聯社合規風險管理機制能否有效運作的關鍵，縣級聯社應制定違規的內部責任追究制度和糾錯規範，落實合規責任。縣級聯社對違規責任人的處理過程和處理結果，以及所採取的糾正措施，應充分體現縣級聯社的合規價值取向。縣級聯社應設定鼓勵主動報告合規風險的基調，對於發現合規問題卻隱瞞不報的，一旦被內部審計部門或外部監管部門查實，縣級聯社應給予隱瞞不報者嚴厲處罰；對於主動報告合規問題或合規風險隱患的，縣級聯社可視情況給予主動報告者減輕處罰、免責或獎勵。

十七、合規風險報告路線

縣級聯社應明確合規風險報告的清晰路線，包括：本聯社其他部門向合規部門報告合規風險的路線，各級合規部門逐級上報合規風險的路線，合規部門向高級管理層的報告路線，以及高級管理層向理事會（董事會）或合規風險管理委員會、監事會的報告路線等。應明確報告路線所涉每一位人員的職責，明確報告人的報告要素、方式、格式和頻率等，以及被報告人直接處理或向上報告的規範要求。對於報告要素的要求，應以被報告人能據此迅速、準確判斷所涉及的合規風險爲標準。

十八、合規部門與外部監管部門的聯繫

合規部門作爲縣級聯社與外部監管部門聯繫的樞紐，負責與監管部門保持日常的工作聯繫，並承擔以下職責：

（一）負責對監管部門下發的監管規則、監管意見和風險提示等監管文件進行闡釋；並從合規的專業角度，向高級管理層或縣級聯社其他部門系統地提出有效執行這些文件的相關意見或建議，包括組織修訂相關政策和程序，同時給予員工理解這些文件的相應指導，持續跟蹤這些文件在縣級聯社內部的執行情況；

（二）就有關監管規則、監管意見和風險提示等監管文件不明之處諮詢相關監管部門，準確理解和把握監管部門的要求；

（三）代表縣級聯社積極向監管部門反饋意見和建議；

（四） 積極參加縣級聯社與監管部門之間溝通和交流等各項活動；

（五）按監管要求向監管部門備案，報告有關監管事項。