內控自查報告15篇【優】

在我們平凡的日常裏，報告的用途越來越大，不同種類的報告具有不同的用途。其實寫報告並沒有想象中那麼難，下面是小編爲大家整理的內控自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

內控自查報告1

根據河南省社會養老保險事業管理局《關於印發<河南省社會保險個人權益記錄管理專項督導工作方案>的通知》要求，對照本次督查的內容，對我區城鎮企業職工基本養老保險個人權益記錄管理工作進行了認真的自查，現將自查情況報告如下：

一、社會保險個人權益管理現狀

截止20xx年x月底，我區城鎮企業職工基本養老保險現有參保職工75人，繳費職工5681人，退休1413人，養老保險金按時足額社會化發放，爲每個參保人員建立了一個終生不變的個人賬戶。20年3月起採用全市統一的金保工程社會保險信息系統軟件進行管理。

二、督查內容的自查情況

（一）健全工作機制，確保權益記錄的完整和準確：

1、採集個人權益記錄情況

（1）嚴格執行部頒社保（LB101—2000），採集個人權益信息。

（2）準確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費、享受特遇和個人權益信息。

（3）個人權益記錄數據與業務經辦原始資料一致。

（4）參保單位和個人的基本信息實行現場採集，城鎮企業職工基本養老保險的個人賬戶按政策規定記錄到位，對個人參保繳費、單位劃入部分分別進行記賬管理。

（5）我區目前尚未通過互聯網經辦社會保險業務採集社會保險個人權益信息。

（6）所有經辦業務數據採集，全部通過信息系統前臺客戶端進行。

（7）待遇計發數據嚴格按照社會保險信息系統操作規程生成。

2、操作權限情況管理：

（1）按照政策規定和操作規程、每個崗位設置了相應的個人權益記錄管理權限。

（2）信息系統中的崗位設置了管理權限。

3、目前，由於多方原因與工商、民政、公安、機構編制部門數據覈對不夠徹底，只對已參保單位或個人進行了覈對。

4、業務專網的`連通和使用：

（1）企業養老保險業務專網聯通到市級社保機構。

（2）社保機構通過業務專網進行個人權益數據日常管理和維護。

（3）聯網指標監測與個人權益記錄質量進行了有機結合起來。

5、保管與維護個人權益記錄情況：

（1）個人權益數據系備份、存儲，異地備份存儲由市局管理。

（2）辦理社保關係轉移時，個人權益數據經過覈對再辦理，並保存相關資料備查。

（3）已建立並執行個人數據維護修改審批流程，對數據的修改嚴格按程序進行維護。

（4）對維護的時間、內容、原因、處理方法和責任人信息系統前臺客戶端自動對其進行登記記錄。

6、存檔：採集、保管和維護個人權益信息涉及書面材料的，均由局檔案室統一集中存檔。

（二）強化服務意識，做好權益記錄查詢和寄送服務：

1、參保信息查詢在註冊股窗口，查詢時需帶查詢人身份證或養老保險繳費發票，查詢服務未收取任何手續費。

2、目前，個人權益記錄由上級統一通過郵政寄送，異地轉移由我局通過郵政寄送。

（三）權益記錄保密安全管理：

1、沒有存在通過後臺直接進行數據輸入，提供虛假個人權益記錄或篡改個人權益記錄的情況。

2、數據管理職責落實到每個崗位，沒有個人權益記錄委託第三方單獨管理和維護。

3、個人權益數據庫用戶管理權限控制已落實，不存在系統管理員，數據管理員兼職業務經辦用戶或信息查詢用戶現象。

4、個人權益記錄查詢，嚴格按14號令要求，由本人提供身份證，經辦人員提供查詢範圍的信息，不存在提供數據庫交換或提供超出規定查詢範圍的信息。

5、不存在將保險個人權益記錄用於與社保機構約定以外用途，或者造成社會保險個人權益信息泄露行爲。

6、不存在擅自提供、複製、公佈、出售或變相交易個人權益記錄信息行爲。

7、個人權益數據安全情況：

①目前只通過專網採集個人權益信息；

②個人權益數據變更維護、權限控制、安全審計存儲嚴格按制度和規定執行；

③已經建立信息系統應急預案，個人權益數據由市局實行異地備份。

（四）法制廉政教育開展情況：

定期開展法制教育、反腐教育、定期學習相關資料、建立長效機制、補查漏洞，進一步創新法制廉政教育手段，豐富教育形式和內容，利用節日慶祝活動開展保險法，廉政自律方面的知識問答，寓教於樂，讓職工娛樂中得到教育，收效十分明顯。

（五）組織情況：

1、成立了社會保險個人權益記錄管理領導小組，由局長任組長，分管領導任副組長，各股室負責人爲成員，確保工作有領導分管，有工作人員具體抓落實，切實維護參保人權益。

2、個人記錄崗嚴格按照社會保險內控制度的要求設崗並明確工作職責，註冊、徵繳、稽覈、支付、財務各崗位嚴格分開設置，同時定期或不定期對基金情況進行監督，形成相互監督和約束機制，我局將個人權益管理服務工作納入職工年度業務考覈，作爲職工年度評優的主要依據。

3、目前由於種種原因未與工商、民政、公安交換有關信息。

4、與移動銀行充分進行合作，並簽訂了相關協議，我局參保繳費全部由參保企業和個人繳納到收入專戶，確保了基金安全。

內控自查報告2

爲貫徹省聯社[今年]60號文件《關於開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據縣聯社的安排，我社於今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現將檢查情況報告於後：

一、上年1月1日至12月30日財務費用列支情況：

（一）、手續費支出上年度，我社列支手續費319046.82元，經覈查，我社20xx年儲蓄月平餘額爲4344.18萬元，共五人辦理存款業務，其中二人爲代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區貸款協議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費xx%計算，應給付手續費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00元，經聯社審查並報經國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業務手續費124527.40元，其中因人少，業務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元，聯社不同意計發外，其餘都符合列支規定並經聯社審批。

（二）、營業費用支出

1、比例費用列支：20xx年實現總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業務宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經聯社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業務招待費應列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。

2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經費2822.20元，工會經費3762.93元。經審查符合計提範圍和標準，無超範圍、超比例計提現象。

3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案櫃、辦公桌椅等低值易耗品，且經聯社審批，無在其中列支固定資產和與之不屬於列支或攤銷的項目。

4、其他營業管理費用：均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定列支，大額費用經聯社審批後列支。並嚴格控制額度和比例。

5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業務經營發展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經聯社審查批准列支。

（三）、其他營業支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社20xx年都會計決算工作指導意見》和相關精神執行；其他營業支出124454.25元經聯社審查列支。

（四）、營業外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經批准處理歷史遺留問題，其他營業外支出5415.00元均符合有關規定或經聯社審批列支。

二、今年1至3月費用開支情況

（一）、手續費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款淨增870萬元，手續費半年考覈計發；代辦其他業務手續費列支22598.40元，符合開支範圍並經聯社審查批准。

（二）、營業費用開支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定和標準計提、審批、列支，其中業務招待費應列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。

(三)、其他營業支出101044.50元，其中固定資產折舊按規定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營業支出40687.00元符合開支範圍並經聯社審批。

（四）、其他營業外支出1900.00元，經查符合開支範圍，並經聯社審批。

三、存在的問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：

1、部分費用超標，如業務宣傳費、業務招待費，其原因是確定的標準與促進業務快速發展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。

2、個別營業費用項目使用不正確。主要是業務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續費中列支超出勤工資11580.00元.

四、整改措施：

對過去費用開支中出現的問題，聯社於20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務情況進了大檢查，對檢查中發現的問題以《xx信聯發（20xx）267號文件通報全縣：對未經批准計發加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業務招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任爲50%，副主任、監事長各20%、主辦會計10%。在手續費、其它營業支出、其它營業外支出中列支營業費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以爲戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴格費用開支，真實加強財務覈算。我社除認真執行聯社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；

1、認真加強財務覈算，努力開源節流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業務正常發展。

2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業務性開支，降低經營成本。

3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實反映經營成果。

4、對未經批准開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資本實力。

通過自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務收支，大額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見計提。我社將在今後的業務經營中，繼續嚴格財務費用的`管理，認真執行財務覈算制度，依法合規列支費用，努力提高經營效益，促進業務健康快速發展。

聯社營業部根據舞信聯88號文《關於開展經營成果真實性與內控制度建設執行情況大檢查的通知》要求，於20xx年7月4日組織有關人員，認真學習了文件精神，併成立了有邢XX任組長，XX任副組長，XX、陳X、張X、王XX爲成員的檢查領導小組，組長邢XX全面負責，卞XX、張X、陳X分別負責經營真實性及內控制度建設執行情況的自查工作，現將自查結果報告如下：

止6月底，營業部各項存款餘額5737萬元，較上年底上升786萬元。各項貸款9818萬元，較上年淨投放2845萬元。其中，逾期貸款餘額3萬元，較上年底下降2萬元，呆滯貸款餘額851萬元，較上年下降223萬元，不良貸款佔比9%，存貸比例154%，貼現餘額1355萬元，較上年底增1275萬元，股金餘額1559萬元，較上年淨增119萬元。總收入898萬元，總支出836萬元，實現利潤62萬元。

1、信貸管理方面：上半年新發放的貸款274筆，均堅持集體審批並嚴格執行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題：

①5萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現象;

②貸款有超訴訟時效現象。

2、盤活資金方面，截止6月底，不良貸款餘額854萬元，較上年底下降225萬元。經查實有129萬元貸款應調未調入不良貸款科目。但於7月3日已調入不良貸款科目。

3、股金方面：止6月底股金餘額1559萬元，較上年底淨增119萬元。存在提前退股金現象。

4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬元，總支出836萬元，盈餘62萬元。各項費用的開支合理、合規、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權列支現象，各項費用列支均執行了財務公開。存在的問題：

①業務招待費超比例多列支元;

②呆帳準備金多提566,元;

③應收利息未按照規定計提，少提184,元，經查實5—6月份，計提的收貸手續費、貼現手續費均採取分筆計提，有逃避市辦審批現象。

5、重要空白憑證，經覈實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規定剪貼冠字號粘貼。

6、電腦業務操作方面。故障恢復操作沒有及時進行登記，沖帳補帳業務沒進行登記，打印的資料缺動戶餘額表和分戶明細帳。

7、登記簿有內容登記不全現象。

貸款形態不實的原因：

①信貸會計執行制度不力，沒及時按規調整貸款形態;

②內部領導爲完成上半年任務，從主觀上縱容指示信貸會計違規操作。提前退股的原因：

①前期對股民的分紅承諾與現實不符，致使個別股民提前退股;

②個別股民對入股政策領會不到位，濫用了過去的入退股習慣。業務招待費超比例支開的原因是聯社的招待費在營業部列支所致。呆帳準備金多提元原因是應計提的呆帳準備金基數合計錯所致。少打印的動戶餘額、分戶明細資料是原來沒有要求。

經過自查6月底貸款形態應調未調不良貸款科目129萬元。多提呆帳準備金566086、32元，少提應收利息元，貼現手續費少提元，超列業務招待費元，6月底應盈餘元，比帳面少盈餘元。

以上是營業部20xx年上半年的經營成果真實性暨內控制度建設執行情況的自查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今後的經營工作中，我部將嚴格按照各項規章制度以規經營，嚴格經營管理，圓滿完成聯社交給的各項任務。

內控自查報告3

一、個人學習《內控達標年學習手冊》的情況

自“內控達標年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閒時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。

爲了更好地傳達學習手冊裏面的情況，局裏開了幾次學習總結大會，並根據大家的實際情況制定了學習計劃並結合實際情況學習，以自主學習爲主要內容，以互相談論心得體會爲輔助，撰寫學習心得體會不少於三次。

學習手冊的內容主要分爲五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規風險彙總、重要內控規章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閒時閱讀學習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，並通過對比日常工作中個人的行爲表現，及時糾正了一些錯誤，業務流程更規範。

二、個人自身業務和三個對標自查情況

因本人的職務是普櫃，屬於金融方面得業務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結髮現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業務環節不夠規範，如在爲客戶辦理活期存摺存取一萬元以上的業務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真僞，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業務管理方面，未取得從業資格的情況下，辦理理財方面的業務。

三、自查存在問題整改落實情況

存在的問題有：

一是代理保險、理財業務管理方面，銷售人員未取得從業資格；

二是在辦理個人櫃面業務時未對憑證進行真僞驗視。

整改落實情況：

一是閱讀理財業務方面所需考取的從業資格方面的教材，增加理財業務知識，加深對理財的認識，今早通過相關的.從業資格考試；

二是辦理業務時，根據有關規章制度對客戶的憑證進行真僞驗視，爲客戶辦理業務時，先覈實客戶憑證的真僞再爲客戶辦理業務。

四、下一步工作措施

繼續學習內部達標年學習手冊以及各項各項業務規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實務，儘早通過基金從業資格、銀行從業資格等專業資格考試，不斷提高自身業務知識，規範流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現，和團隊一起進步。

內控自查報告4

按照上級行關於20xx年度基層行內控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行爲客觀、公正、真實地評價支行的內控管理狀況，進一步促進完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，採取三項強有力的措施，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。

一、加強組織領導，強化責任落實。

爲把20xx年度內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內控評價領導小組，並在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時，還強化了各部室、網點的責任落實：內控評價領導小組具體負責、組織、協調支行內控評價有關事項和工作；風險部作爲牽頭部門負責支行與上級行內控管理部門的請示和溝通工作，統一認識、統一標準、統一進度，統籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。

二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據及評價方法。

該行內控評價領導小組組織部室、營業網點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內部控制評價實施細則（20xx年版）》和《基層行內控評價操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。

三、加強過程評價指標的量化分解，保證該行進行內控評價自評的完整性和可操作性。

基層行的內控評價工作主要是過程評價，該行結合本行經營管理的實際情況，按照評價操作手冊的要求，對過程評價指標的評價內容、標準、要點、依據及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網點以及進行評價的具體項目和操作方法。

四、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現內控評價日常管理行爲的制度化。

內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價過程中形成並完善了的各項內控管理行爲制度化，真正在各級、各部門日常的管理中自覺執行到位。該行鍼對評價過程中發現的內部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規程和管理考覈實施細則等進行了修改和補充，力求結合執行力建設實現內控評價日常管理行爲的`制度化。

五、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發揮職能部門的作用。

基層行之間、部室之間、網點之間的經營和管理狀況不同，進行內控評價的內容和方式方法也不盡相同。爲保證支行自評工作的質量和進度，作爲支行牽頭部門的風險部充分發揮職能部門的積極作用，在認真學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑑其他行的先進經驗，在支行部室、網點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯動、協調一致，使各項自評工作高質量按時完成。

通過20xx年度內控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執行行爲，提高管理水平，促進各項業務穩健運行。

【銀行內控管理自查報告（精選10篇）】