銀行業自查報告

我們眼下的社會，報告對我們來說並不陌生，報告具有語言陳述性的特點。爲了讓您不再爲寫報告頭疼，以下是小編幫大家整理的銀行業自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行業自查報告 篇1

第一條爲促進銀行業持續穩健發展，確保依法合規經營，營造公平、有序的同業競爭秩序和良好的發展氛圍，維護銀行業社會形象，共同提高管理能力、服務能力和綜合競爭力，促進地區經濟發展，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國反不正當競爭法》等有關法律法規，以及《中國銀行業自律公約》等有關的規定，經淄博市銀行業協會會員協商同意，制定本自律公約。

第二條嚴格遵守並自覺執行國家相關的金融法律法規，執行各項銀行監管法規和制度要求，遵循同業自律公約，遵守商業道德和市場規則，杜絕以不當手段謀取部門利益，杜絕惡性競爭、壟斷市場等行爲。

第三條嚴格遵守公開、公平、公正和誠實守信的原則，參與行業發展和市場競爭，維護合理有序的金融環境。不得以詆譭、譭譽他行聲譽、泄露他行商業祕密、變相或擅自修改行業標準等不當手段發展業務。不得損害國家利益、客戶利益和行業利益。

第四條依據法人和分支機構的各自要求，建立健全以資本金管理爲核心的約束機制，強化自身自我約束、自我完善和風險管控能力，加大不良資產的處置力度，依法提足撥備和增加股本，建立長效資本補充機制，不斷提高銀行業整體競爭力。

第五條完善公司治理和內部控制機制，增強從業人員內控和案防制度執行力，切實解決有章不循、違規操作等突出問題，引導幹部員工合規操作、依法經營。實施重大案件責任追究制度，防止重大惡性案件的發生。

第六條嚴格執行有關賬戶和現金管理的各項規定，不得爲不符合條件的企事業單位開立銀行賬戶，嚴禁違反有關規定支取現金。

（一）不得擅自減免驗資、開戶、購買憑證、結算密碼器等開戶環節的費用；定期與人行賬戶管理系統覈對，做到二者相符；

（二）嚴禁爲企業註冊虛假驗資提供方便；

（三）不以任何手段強制客戶；

（四）不向非基本賬戶單位提供現金，不違規支付大額現金和辦理現金票據，不縱容客戶利用銀行卡違規套取現金；

（五）不吸收客戶爲了逃廢其他會員單位債務而轉移的資金；

（六）積極開展反的洗錢工作，做好大額交易風險監控，及時向當地人行上報相關的報表資料。 第七條辦理各項存款業務時，嚴格執行國家法規制度規定，不以不正當手段吸收存款。

（一）不得違規提高利率吸收存款；

（二）不得采取存款“貼水”及其他擅自或變相提高存款利率等方式吸收存款；

（三）不得向存款人或關係人支付正常利息以外任何名義的吸儲費、協儲費、手續費等不當費用；不得以任何名目向客戶、單位存款經辦人或關係人饋贈物品和現金、報銷費用等；

（四）不得以調整存款結構爲由強制客戶將對公存款轉爲個人存款，依法遵守爲客戶存款保密的義務，不爲企業藏匿存款、躲避司法執行提供方便；

（五）建立科學、合理、公正的存款考覈機制，廢止各種存款單項考覈和獎勵辦法，不得對非營銷部門下達或變相下達單項存款考覈指標，不得將單項存款考覈指標作爲對員工個人的獎懲依據；

第八條嚴格執行銀監會銀行卡業務管理辦法，制定科學的銀行卡業務財務管理制度，規範收費標準，防範支付風險。

（一）不得以向經辦人和持卡人支付費用、饋贈禮品等不當手段爭取客戶資源；

（二）不得與特約商戶簽訂違反行業標準的受理合約，以及爲不符合條件的商戶擅自安裝POS機和減免手續費；

（三）在銀行卡業務規定中不得有同業內排斥性條款；在已經開展銀行卡聯網的地區和單位安裝POS機、ATM機等機具，不得具有排他性；

（四）客戶根據需要自主選擇使用銀行卡和存摺，銀行不得以無折爲由爭發銀行卡；

（五）規範特約商戶管理，實行定期監督檢查制度，淘汰違規商戶，防範打擊惡意、變相從事銀行卡違規　　第九條開展理財業務要嚴格執行商業銀行個人理財管理辦法、風險管理指引等有關規定，合理設計和推薦理財產品，進行必要的風險提示，不得違規承諾固定收益、保本收益、高額收益等不當宣傳。理財協議書應有客戶本人閱讀後親籤，不得他人代簽。不得在虧損讓利的條件下爲爭奪客戶資源推出理財產品，不得挪用理財資金等。從事理財產品銷售的人員應取得相應的資格證書。

第十條規範保險等代理業務市場，嚴格執行銀監會、保監會制定的有關制度規則，不得違規開辦保險代理業務，嚴謹未取得代理保險上崗證書的代理保險人員在大廳協助銀行理財人員銷售保險產品，不得對保險產品進行不切實際的虛假宣傳，誘導、欺騙客戶投資，不得允許保險公司銷售人員進駐營業廳。

第十一條辦理各項授信業務時，嚴格遵守各項制度規定，做到合理、有序競爭，共同維護市場秩序。

（一）按照《貸款通則》、《商業銀行授權、授信管理暫行辦法》、《商業銀行實施統一授信制度指引》、《商業銀行內部控制指引》等規定開展業務；

（二）認真執行《銀行信貸登記諮詢管理辦法》，準確、及時錄入貸款發放、貸款收回、貸款擔保等客戶信息。除國家政策規定範圍外，不得向無貸款卡或無效貸款卡的客戶發放貸款和其他信用支持。不得向銀行業協會已經公佈的“黑名單”客戶增加貸款額度。

（三）嚴格執行法定的貸款利率、票據貼現利率，不得超出規定的貸款利率變動範圍發放貸款、辦理票據業務；

（四）不得在貸款營銷中向經辦人和關係人違規返點、支付各種不正當費用等；

（五）不得以降低貸款條件方式掙攬客戶、開展授信營銷；不得向關係客戶發放信用貸款，發放擔保貸款的條件要一視同仁；

（六）客戶可以自主選擇一家銀行爲基本賬戶開戶行，銀行不得以發放貸款爲條件，強制客戶轉移基本賬戶；不得強迫客戶將貸款轉作存款和約定之外的控制存款支付；不得從客戶貸款本金中收取利息保證金。

（七）不得向客戶收取利息以外、監管部門明確規定不能收取的諮詢費、信息費、手續費等其它任何形式的費用；

（八）規範票據業務操作，嚴禁承兌和貼現不具有或不確定真實貿易背景的商業匯票；不得以辦理存款保證金爲授信條件，強制企業辦理票據業務；嚴禁將貸款轉移爲票據保證金。

第十二條嚴格遵守支付結算辦法以及相關的管理規定，會員單位應提供如下服務：

（一）嚴格按照支付結算辦法及會計覈算手續處理各項結算業務，在風險可控的前提下，按照方便、快捷的原則儘量減少覈算環節，合理配置人員分工，提高工作效率；

（二）票據交換、電子匯兌、票據解付等跨行業務，依據票據法和支付結算辦法辦理，不得采取惡意退回、故意壓票等拒絕和拖延支付行爲；

（三）提供自助轉賬服務（包括網上銀行、電話銀行、手機銀行以及其他銀行自助設備等）時，應提供自助服務的操作方法、注意事項、風險提示、安全措施及收費標準等資料；

（四）銀行的各類電子化支付結算業務，應採取必需的安全措施、電子交易記錄備份，以及建立必要的第三方認證機制等，以確保客戶資金安全和方便客戶查詢。

（五）在開展電子銀行業務時，應制定措施保證業務的安全性；應明示客戶可能存在的風險以及降低風險的正確措施；應保證有便捷通暢的渠道讓客戶及時向銀行通報出現的問題。

第十三條辦理國際業務時，會員單位應按照中國人民銀行和國家外匯管理局發佈的最新國家外匯管理政策，在履行規定的審批手續後，爲客戶提供外匯貸款和國際結算等外匯業務服務，並提供國際主要通用貨幣的外匯買賣、結售匯和兌換業務服務，以及攜帶證業務服務等；規範信用證業務，嚴禁開具融資類進口信用證。

2 第十四條開展中間業務應遵循合理、公開、誠信和質價相等的原則，加強同業之間溝通，按規定收費，杜絕惡性競爭。

（一）嚴格執行業務收費標準，不得擅自提高和降低政策規定的收費標準，收費標準要對外進行公示；

（二）針對不同客戶實行的差異化定價策略，其浮動範圍應符合國家有關規定；

（三）不得以不正當手段壓制其他會員單位的公平競爭；

（四）不得以損害商業銀行自身利益或同業利益獲得客戶；

（五）不得以減免或承擔相關費用爲條件進行不正當競爭；

第十五條發揮協會自身優勢，建立多層面、多渠道、多形式的交流平臺，實行信息交流共享機制，促進同業之間相互借鑑、相互交流，達到在競爭中加強合作，在協作中實現共贏的目的。會員單位應積極參與並加強在銀團貸款、開立信用證、繳納保證金、保函業務、轉讓貸款及票據轉讓等方面的業務合作，共同防範業務風險，提高自身經營效益。

第十六條不得超出中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會和國家外匯管理局批准的業務經營範圍，從事經營活動。依規定應報批、報備後方可實施的業務，應及時向監管部門報批、報備。向客戶提供產品及銀行服務時，應當嚴格遵守各項監管規定，不得采取違法、違規行爲，不得損害客戶或第三方利益。

第十七條依據國家有關法律、法規，加強協調配合，聯合維護金融債權，防範金融風險。及時通報有關企業的情況，共建同享風險信息資源；統一維權行動，對逃債、無故拖欠銀行利息的企業，共同實施包括信貸、結算及其他中間業務方面的聯合制裁或通過協商制訂的統一制裁措施，有效打擊企業和個人逃廢債務等一切損害會員單位利益的行爲，自覺維護國家和銀行業合法、正當權益。

第十八條遵守商業道德和市場規則，自覺執行國家金融法規制度，遵循公平、公正、公開經營原則，共同維護正常的市場秩序。

（一）不得以任何形式貶低、詆譭其他會員單位；

（二）不得竊取其他會員單位的商業機密；

（三）未經同意，不得披露、使用其他會員單位的商業機密；

（四）不得利用政府行政資源干預或影響市場競爭；

（五）不得以不正當手段，謀求在同業或區域中的壟斷地位或競爭優勢；

（六）不得不計成本或採取違規、越權方式掙攬客戶；

（七）不得向其他會員單位的高端客戶提供與該客戶在本行客戶級別不相符的優惠或折讓。 第十九條在進行廣告宣傳與信息披露時，應確保信息的真實性、及時性和完整性。

（一）對外披露年度報告等信息，要及時、準確、充分、完整，做到依法繳納各種稅收，不偷稅、不漏稅，不違反財務成本管理制度。

（二）推出新業務、新產品時，應如實宣傳產品功能，揭示可能產生的風險點及化解措施，輔導客戶掌握使用技巧、使用要領；不得對金融產品進行弄虛作假、故意誇大、引人誤解或歧義的宣傳，不得以排擠、貶低和詆譭其他會員單位的產品和服務方式進行不當競爭；

（三）不得濫用市場優勢地位或其他特殊資源，片面誇耀自身的優勢，貶損其他會員單位的信譽，損害同業的形象和利益。

第二十條加強服務工作，完善培訓、考覈、檢查通報制度，提高從業人員的服務意識、服務質量，爲公衆提供優質、便捷、高效的銀行服務，共同維護銀行業的社會公信力。制定科學的投訴處理機制，公正、公平、及時有效地處理客戶投訴。設立接受客戶投訴的專線電話，在承諾的時間內對客戶投訴做出答覆。

第二十一條嚴格遵守勞動法，支持和促進人員的有序正常流動，以部門爲單位的整體性“跳槽”接收方應予以拒絕，

（一）會員單位不得以人才流動形式招收、聘用下列人員：

1．尚未與原單位依法終止、解除勞動合同的人員和其他依法不得錄用的人員；

2．正在接受司法機關、行政機關依法、調出單位審查尚未結案的；

3 3．處於勞動仲裁和法律訴訟程序中的；

4．組織參與重大、重點科研等項目尚未完成、中途離開可能影響該項目正常進行的；

5．按有關規定需要離任審計尚未完成的；

6．機要崗位工作人員或曾從事機要工作按規定未過脫密期的，泄露國家或單位機密、侵犯單位知識產權或商業祕密的;

7．因瀆職、重大違規事項等原因受到開除處分的，受到除名或辭退處理不適合從事金融工作的；

8．因個人辭職或自動離職未辦理完相關手續的。

（二）除不得流動的人員之外，對其他可流動人員，會員單位不得以無端理由阻止人才正常流動。

（三）發現會員單位有不遵守人才流動約定行爲時，應及時按程序向協會書面報告或舉報，由協會組織調查覈實，視情節輕重給予相應處理。

第二十二條遵循銀行從業人員職業操守、行爲公約、行業準則等規章規則制度，奉行合規優先、主動合規、全員合規的合規理念，將依法管理、合規管理貫穿於各個業務、各個環節。加強從業人員職業素養和道德品質教育，秉持勤奮認真、愛崗敬業、盡職盡責的工作態度和工作作風，牢固樹立責任意識，忠實履行崗位職責，實現自我約束和自我管理，共同維護銀行業在社會的良好形象。

第二十三條嚴格遵守黨紀、政紀和廉潔執業有關規定，加大反腐倡廉的工作力度，堅持標本兼治，從源頭抓起，從細節抓起，抓好員工失範行爲排查，杜絕發生各類大案要案。防範和打擊不正當交易、商業賄賂、以權謀私、貪污受賄等不法行爲，建立重大案件責任追究制度，深入開展案件綜合治理，建立防範案件風險的長效機制。

第二十四條會員單位對客戶提供的各項資料負有保密責任，國家法律、行政法規另有規定的除外。 第二十五條協會理事會下設自律服務專業委員會作爲行業自律管理的組織執行機構，負責行業自律公約、管理辦法的制定、修改及解釋，檢查、考覈、評估會員單位執行自律公約及各項管理辦法的情況。

協會自律服務專業委員會下設辦公室，辦公室設在協會祕書處自律服務部，具體負責行業自律管理的日常工作。

會員單位應明確相關職能部門作爲協會自律管理的聯絡部門，指定專人配合協會的工作並參加協會組織的各項活動。

第二十六條會員單位有義務對公約的執行情況進行相互監督，發現問題應及時以書面形式向協會反映或舉報，對會員單位違反協會章程、自律公約、行業規範的行爲和投訴，一經覈實確認，協會按照有關規定實施自律性處罰的，及時向監管部門報告，並建議監管部門給予相應的處罰。

第二十七條會員單位對協會處罰決定，包括提醒、警告、協會內部通報批評、暫停行使會員權利、取消會員資格等自律處分措施有異議的，有權力按照一定程序，提請協會理事會進行復議，會員對答覆不服的，可向會員大會申請裁決，會員大會作出的裁決爲最終裁決，會員單位必須無條件執行。

第二十八條協會對涉嫌違法違規的銀行業金融機構、從業人員的投訴和發現的業內違法違規的行爲，及時告知監管部門，做好監管部門批轉投訴件的調查處理工作。

第二十九條會員單位之間發生業務爭議、糾紛時，當事雙方應本着互諒互讓，友好協商的原則妥善解決；雙方協商不能解決的，可提請協會進行調解、裁決；協會作出的處理決定，上報監管部門予以指導和監督，會員單位必須嚴格執行；協會協調無效時，會員單位可通過法律程序處理爭議。

第三十條協會對外公佈投訴舉報電話，接受會員單位和社會公衆的監督與投訴。會員單位應設立客戶服務投訴電話，在營業網點設立意見箱（簿），在承諾的時間內對客戶投訴做出答覆。

第三十一條本着公開、客觀、促進的原則在協會會刊、網站公佈各會員單位的自律工作情況，對嚴格執行自律規定的單位進行褒獎，同時公佈各會員單位相關的違紀及其處理情況。

第三十二條本公約經協會會員大會審議通過並全體會員單位簽署後實施

銀行業自查報告 篇2

按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿行業安全生產大檢查實施方案》的要求，我廠認真進行了安全生產大檢查自查工作，現將自查情況報告如下：

一、提高認識，切實加強領導

我廠領導對工作高度重視，根據人員變化情況，調整充實了安全生產領導小組，召開了安全生產大會，廠領導同車間及班組簽訂《安全生產責任書》。同時，督促各車間和部室抓好各種安全管理規章制度的落實，完善各種臺帳，做到了安全生產工作有人管，有人抓。今年以來，共組織安全生產知識培訓3次，召開安全生產會議5次，總結安全生產工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預防措施，交流安全工作經驗，傳達安全生產方面的文件，佈置有關安全工作，通報安全檢查情況，爲安全生產奠定了堅實的基礎。

二、狠抓培訓，增強安全意識

根據安排，我廠組織開展了多種形式的安全教育培訓。一是深入開展普法教育，通過召開安全生產會議等形式，宣傳和學習《安全生產法》等法律法規。二是豐富宣傳活動形式，通過組織職工進行安全知識教育，並利用宣傳欄、橫幅、標語等宣傳各種安全知識、及安全法規。三是請濮陽市消防大隊專業人員對職工進行了現場培訓，使廣大員工深入瞭解安全，廣泛重視安全，極大提高了全員安全生產意識。四是通過懸掛警示牌、宣傳欄、標語等，使員工明確自己崗位存在的危害因素及預防措施，明確在危害發生時的救護措施。培養員工熟練掌握小型工傷的緊急處理技能，將傷害控制在最小程度，使職工能夠熟練的使用勞動衛生防護用品，降低職業病危害，預防職業病的發生，

三、突出重點，搞好專項治理

《方案》中專項治理方面，涉及我廠的爲第二條：粉塵防爆。我廠的麪粉生產設備爲無錫生產的布勒制粉工藝設備，有良好的除塵系統和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應有能迅速切斷氣源的裝置，由於粉塵爆炸不象火災那樣隨時可能發生，因而人們對面粉廠的安全問題，雖有一定認識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現，後果不堪設想。爲此我們一刻也沒有放鬆管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發現問題及時採取措施。除了設備自有的防塵爆措施外，在日常維護保養管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴格執行安全生產操作規程；二是嚴禁生產車間各種用火和產生火種的活動，必要的維修工作要徹底清除後再進行；三是定期檢查清洗通風除塵系統；四是經常檢查輸送設備接地情況，經常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過全面自查，消除了安全隱患，爲搞好企業安全工作奠定了基礎。

四、強化措施，抓好汛期安全

爲了抓好汛期安全防範，全面抓好安全生產，我們還認真抓好了其它安全生產工作。一是電氣設備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準裝修電氣設備和線路，對易發生事故的電氣設備有專人管理，責任到人。電工人員作業時能夠按規定配備勞動保護用品，按操作規程作業，並定時檢查線路及一切電器設備，所有高壓危險場所，都設置了防護設施和警示標誌，非電工作業人員嚴禁進入配電房或電氣設備護欄內、嚴禁私拉亂掛、嚴禁靠近高壓危險場所。二是設備、管道、安全防護裝置及平臺、爬梯、護欄、支架等防護設施的保養維護。做到各種安全消防設施配備齊全、合格有效，操作人員按規定穿戴勞保防用品。有毒有害場所設置事故櫃存放的防護急救用品齊全有效，並進行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點對地面倉儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。

五、制定應急預案，搞好應急演練

爲防止突發事故的發生，廠裏制定了《突發事故應急預案》。廠安全工作領導小組協同縣消防中隊，進行了突發粉塵防爆事故演練，通過演練，着重考察了員工應對突發事故的能力、對突發事件的排查處理及人員自我防護措施等情況。通過實地開展應急預案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認識到了安全在生產上的重要性，增強了員工應對突發事件的能力，逐步健全和完善應急救援預案，提高員工應急處理及實地救援的技能。

六、存在的問題：

1、安全生產教育培訓還有差距。對開展安全生產教育活動力度不大，從業人員的安全生產意識提高緩慢。

2、安全制度需進一步抓好落實。

3、有待於進一步加大安全生產的投入。

七、下步工作措施

一是繼續摸清底數。在進一步調查統計和認真核實基礎上，完善臺賬，切實做到底數清、情況明，爲安全監管提供可靠依據。

二是分級強化培訓。以宣貫《五條規定》和粉塵防爆作業指導書爲主要內容，採取多種方式，進行強化培訓，提高安全意識和技能。

三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門專業人員爲公司查找隱患，聘請中介機構服務人員或專家幫助制定整改方案，消除事故隱患。

四、是進一步健全管理制度。要進一步建立完善安全生產責任制度、管理規章制度和崗位操作規程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現場管理制度、粉塵監測制度等，並嚴格執行。

五是強化日常監管。把涉爆粉塵車間當做重點加強監管，通過綜合手段的運用促進車間和員工加強安全管理。

銀行業自查報告 篇3

爲進一步強化信息科技非駐場集中式外包風險管理，保護關鍵基礎設施和信息安全，防範信息科技外包集中度風險，根據銀監辦發〔X〕X號文件《中國銀監會辦公廳關於加強銀行業金融機構信息科技非駐場集中式外包風險管理的通知》，我行對涉及外包項目進行了自查，現將結果彙報如下：

按照通知要求，我行電子銀行部和內控合規部聯合行動，從外包項目的盡職調查、合同管理、安全管理、外包服務中斷與終止、監督檢查管理等流程環節的五個方面進行了較全面檢查和風險排查。自查情況反映，該行的信息科技非駐場集中式外包項目風險管理基本落實了監管要求，無自定的信息科技非駐場集中式外包業務項目。在基礎設施維護服務的外包風管方面，雖然合同由省聯社簽訂，但我行對外包服務商盡職調查，重點放在監督檢查管理方面。在近幾年來開展內控工作中，外包業務檢查內容涵蓋非駐場集中式外包服務，有效地保護關鍵基礎設施和信息安全。

下一步，我行將按照銀監會的要求，明確管理責任，強化內部控制，建立外包風險的管理體系，健全外包管理組織架構，完善制度規範，加強對科技外包服務的全生命週期管理，制定外包應急預案，保障在突發事件情況下的運營秩序。同時，積極參與對非駐場集中式外包、業務外包等重點外包服務活動的聯合檢查，凝聚行業力量，整體推動外包風險防範和外包管理水平的提升。

附件1：

銀行業信息科技非駐場集中式外包服務納入監管評估

基本條件

一、申請將外包服務納入監管評估的外包服務商應具備以下條件：

(一)爲中華人民共和國境內註冊的獨立法人實體,具有固定的辦公場所，軟件開發服務類企業註冊資本500萬（含）以上，其他企業註冊資本和實收資本1000萬元（含）以上，註冊成立時間3年（含）以上；

(二)具有良好的股權治理結構，並能有效控制外包服務中的國別風險；

(三)公司治理良好，近三年財務經營狀況良好；

(四)爲銀行業金融機構提供信息科技外包服務3年（含）以上，且至少爲3家（含）以上銀行業金融機構提供服務；

(五)社會聲譽良好，近兩年內未發生因管理失責引發的達到《銀行業信息系統突發事件應急管理規範》中兩起（含）以上信息系統突發事件、無違規行爲和重大案件發生；

(六)具有健全的組織架構、有效的風險治理架構和專職的信息科技風險管理團隊，定期開展風險評估和審計工作；

(七)具備與所承擔服務範圍和業務規模相適應的服務管理體系，具有較爲完善的服務質量、信息安全、業務連續性、運行維護等管理體系和資質認證；

(八)具有足夠的技術能力、人力資源和設施、環境，滿足外包服務的質量和安全管理要求，承擔外包服務的場地應當設置在中國境內；

(九)銀行類機構的信息科技監管評級最近連續兩年爲2級（含）以上；

(十)銀行業科技外包合作組織會員單位優先。

二、除以上條件外，申請機房運營類外包服務納入監管評估的外包服務商還應具備以下條件：

(一)機房應具有自有產權或長期租賃機房場地5年（含）以上且剩餘租賃期限不低於4年（含），機房出租方應爲其所出租機房的所有權人，房屋所有權權屬清晰、完整且不存在法律爭議，不存在將機房關鍵基礎設施的運維服務轉包或分包的情況；

(二)所服務的銀行業金融機構與其他機構的基礎設施間具有明確、清晰的邊界；

(三)機房及基礎設施具有根據服務功能劃分的獨立區域、差異性訪問控制策略和設施；

(四)互爲備份的不同通信運營商線路經由不同路由節點接入機房；

(五)高低壓供配電系統、應急發電系統、不間斷電源系統、機房專用空調等基礎設施設計具有冗餘備份，且爲不間斷運行；

(六)具有專業檢測機構對機房的防雷接地、消防等基礎設施安全檢測報告或安全資質證明；

(七)監控系統較完善，具有對機房環境和基礎設施的集中監控能力，並可審計追溯；

(八)機房滿足銀監會《商業銀行數據中心監管指引》要求。

三、申請應用系統託管類外包服務納入監管評估的外包服務商，除滿足第一條、第二條（二）至（八）項規定的條件外，還應具備以下條件：

(一) 提供外包服務的機房具有自有產權或長期租賃機房場地5年（含）以上；

(二)對重要信息系統擁有自主知識產權或依法取得許可使用權且許可使用期限不少於外包服務期；

(三)計算機和網絡等硬件設備滿足應用系統安全性、可靠性和運行效率的需要；

(四)具備自主研發及運維能力，配備與服務相適應的研發管理、運維管理、質量管理、安全管理及客服隊伍；

(五)所服務的銀行業金融機構與其他機構之間的設施、系統物理隔離；對所服務的銀行業金融機構間的設施、系統和數據具有明確、清晰的`邊界，至少滿足相互之間邏輯分離的要求；

(六)對客戶信息等敏感數據的訪問、使用、銷燬具備有3效的安全管理措施，能夠保障銀行業金融機構對自身數據的訪問和控制能力；

(七)具備較完善的系統用戶管理和訪問控制機制，滿足最小授權的原則，保障信息系統的完整性和可用性；

(八)具有集中監控的電子化管理平臺，能夠滿足對基礎設施、信息系統和網絡運行狀況的實時監控和可追溯要求，保障信息系統運行的穩定性和可用性；

(九)具備有效的防病毒、防入侵和防攻擊措施，能夠定期開展病毒檢查、惡意代碼檢測、漏洞掃描和滲透性測試等安全活動，及時發現系統脆弱性；

(十)具備完善的應急組織體系和業務連續性計劃，應急預案覆蓋基礎設施、網絡、系統等重要應急場景，並定期評審、演練和更新；

(十一)具備同城或異地災備中心，災備中心機房及基礎設施滿足國家電子計算機機房標準，滿足《商業銀行數據中心監管指引》要求。

銀行業自查報告 篇4

爲貫徹落實銀監會《關於集中開展銀行業市場亂象整治工作的通知》(銀監發〔20xx〕5號)、《關於開展銀行業“違法、違規、違章”行爲專項治理工作的通知》(銀監辦發〔20xx〕45號)和《關於開展銀行業“不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(銀監辦發〔20xx〕53號)等文件精神，農發行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，推進開展自查和整改問責。

高度重視工作。該行強調要在“三治”工作中查漏補缺，進一步深化合規文化建設，築牢依法依規依章經營的制度基礎和機制保障。近年來，該行狠抓制度建設，完善內控機制，不斷規範業務發展，依法經營、合規管理水平有了較大提高，但是內部管理和案件防控基礎仍然存在薄弱環節。提高思想意識，紮實完成“三治”工作，讓全行合規經營水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的各項措施落到實處。

準確把握內容。該行組織員工認真學習市場亂象整治、“三違反”和“四不當”專項治理的具體內容，明確自查的側重點和關鍵環節，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點盯住關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，重點關注20xx年以來內外部檢查發現問題的整改問責情況，重點加強薄弱環節、案件與風險事件多發領域風險排查。

確保工作實效。該行明確“三治”工作目標、任務以及時限和職責，要求採取有效措施，狠抓落實、嚴格執行，切實提高檢查工作質量。成立了行長擔任組長的市場亂象整治工作領導小組。領導小組負責“三治”工作的統籌部署、督促落實、配合協調等工作。對市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，要做到有組織、有安排、有實施、有記錄。正確處理業務發展與合規經營的關係，將業務發展與排查整改有機結合，統籌兼顧，協同推進，力求通過檢查整改問責，進一步健全內控合規管理體系，爲農發行依法合規經營打下堅實基礎。

銀行業自查報告 篇5

爲進一步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別、防範能力，實現電子銀行業務制度化、規範化，依據《XX銀行關於開展業務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業務進行全面自查，自查報告如下：

一、業務層面

（一）是否建立了安全保障、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業務的全過程和各風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程各業務環節是否具備有效的控制手段，控制環節的設臵是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實施細則。

自查說明：建立了電子銀行業務管理制度，建立了業務操作規程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。相關材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業務操作規程（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《XX銀行電子銀行部崗位計劃》

（二）電子銀行業務的相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行業務的各項內部控制制度。經營電子銀行業務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，並列明瞭違反規定後的處罰措施。相關材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考覈及責任追究。

（三）在客戶申請某項電子銀行業務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業務品種的交易規則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。相關材料：《XX銀行股份有限公司龍祥卡章程》

二、運營管理層面

銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計覈算、賬務覈對等管理制度，是否及時覈對電子銀行業務的全部賬務，會計數據與統計數據是否相符一致。

自查說明：我行已建立了電子銀行業務授權管理、會計覈算、賬務覈對管理制度，及時覈對電子銀行業務的賬務，使會計數據與統計數據相符。相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；《XX銀行股份有限公司銀行卡會計覈算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業務會計覈算處理、第七章ATM業務會計覈算處理、第九章賬務覈對”；中國銀聯差錯處理平臺；XX銀行監管報送系統。

三、科技信息層面

（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業務密碼試輸次數、試輸時間的限制。

自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明瞭持卡人的權利義務，並規定了持卡人在境內ATM上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通ATM自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時，系統將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到櫃檯進行解鎖或密碼掛失。相關材料：《XX銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務；《XX銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業務處理。

（二）是否制定並實施充分的物理安全措施，有效防範外部或內部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否採用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業務交易系統不受計算機病毒侵襲。

自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求

1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防範標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。

2、網點自助設備管理員和複覈員須經過操作培訓方能上崗，網點更換自助設備管理員和複覈員應提前10個工作日報電子銀行部備案。相關材料：《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風險控制。

（三）銀行是否制定必要的系統運行考覈指標，定期或不定期測試銀行網絡系統、業務操作系統的運作情況，及時發現系統隱患和黑客對系統的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業務操作系統納入銀行應急計劃和業務連續性計劃之中。

（四）銀行是否根據業務發展需要，及時對從業人員進行培訓，及時更新系統安全保障技術和設備。是否建立電子銀行業務運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監管部門

報告電子銀行業務經營過程中發生的重大泄密、黑客侵入、網址更名等重大事項。是否接受銀行監管部門認可的權威評估機構對其業務操作系統的安全性進行評估。

自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室舉行　　四、發展戰略層面

董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業務發展戰略和運行安全策略。

自查說明：我行已初步確立了發展戰略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業務發展戰略》、《濮陽銀行電子銀行業務運行安全策略》。

五、內控稽覈層面

銀行內審部門是否配備專門的電子銀行業務審計力量。是否定期對電子銀行業務進行審計。內部審計的範圍是否全面，效果是否良好。

自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業務屬20xx年以來新開辦的業務品種，我行將按照有關規定組織對電子銀行業務進行定期審計，使內部審計的範圍全面。

六、其他

（一）營業網點的制度建設、營業網點管理規定

自查說明：制定了電子銀行業務管理規定。相關材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業務操作規程（試行）》

（二）新開辦的業務品種、是否事先制定風險防範措施。在新業務和新產品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。

自查說明：事先制定了風險防範措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。相關材料：《XX銀行銀行卡可行性報告》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統應急處理預案和處臵策略（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風險控制。

銀行業自查報告 篇6

20xx年10月26日,中國銀行業協會40家會員在北京人民大會堂共同簽署了《中國銀行業文明服務公約》、《中國銀行業自律公約》和《中國銀行業維權公約》。這是自20xx年5月10成立以來，中國銀行業協會牽頭組織的一次具有劃時代意義的盛會，它標誌着中國銀行業在加強維權自律、提高服務質量、構建和諧社會方面進入了一個新的發展時期。

《中國銀行業自律公約》的簽署是中國銀行業的一件大事，標誌着中國銀行業在加強自身建設、維護金融市場秩序方面取得了新的進展，表明了各銀行業金融機構努力提升服務水平、構建社會主義和諧社會的信心和決心。公約的簽署和實施，對於維護銀行業合法權益，維護金融市場秩序，不斷提高從業人員素質，爲社會公衆提供優質文明服務，推動中國銀行業的穩健發展將起到積極作用。當前，中國經濟金融保持良好的發展態勢，金融市場前景繼續看好，銀行業市場化程度不斷提高。隨着中國加入世貿組織後過渡期即將結束，有許多新的挑戰和風險值得關注。

對於從事金融業務的機構而言，諸如市場風險、制度風險、機構風險等是客觀存在的，不僅對銀行經營具有負面影響，而且還可能引起國家經濟、乃至全球經濟的動盪。同時，除了這些客觀存在的風險之外，由於金融機構違規操作等主觀因素帶來的風險也因其極具破壞性。

爲防範金融風險，各國都通過採取不同的金融監管模式來規範金融機構的行爲，規避風險。我國目前的金融監管主要是採取政府監管爲主導的監管模式，這種方式有諸多弊端。比如，在監管體制上，央行、證監會、保監會、銀監會之間，各監管機構內部各職能部門之間，各監管機構與分支機構之間，尚未建立起明確完善的協調機制；在監管內容上，偏重於合規性檢查，風險性檢查不足；在監管依據上，法規、規定不完備，監管活動隨意性較大；金融業自律機制和社會中介機構作用沒有充分發揮，監管資源不足，監管漏洞較多。因而，提高金融機構的自律監管是十分有必要的，這對於保證我國銀行業依法合規經營，維護銀行業合理有序、公平競爭的市場環境，共同抵制行業內不正當競爭行爲，對防範金融更顯，促進銀行也健康運行和發展也有着十分重要的意義。

金融機構自律是指金融機構自行制定規則，以此約束自己的行爲，實現自我監管、保護自身利益的目的。

金融機構的自律是完善的金融監管體系不可或缺的部分，然而由於其主要基於金融機構的自覺行動，缺乏可操作性，而且由於企業存在諸如主觀介入較多、靈活、彈性大等特點，易產生負面效應，如滋生腐敗，因而不被重視。但作爲非政府監管的一種，自律監管又具有監管成本低等優點，有較大的發展空間。

金融機構自律的理論依據就是經濟學當中的俱樂部理論。該理論認爲，俱樂部成員如按俱樂部的規定約束自己的行爲，就可以享受會員待遇，如果違規就要出局或接受其他懲罰。其實，違規造成的最大懲罰就是該會員將無法在類似組織中繼續發展，享受以前的優待，而且即使從事其他活動也會因其有“前科”而受到歧視。

金融機構從業人員素質的高低是金融機構自律水平高低的重要決定因素之一。而我國金融機構從業人員的素質遠落後於金融業的發展水平，部分從業人員的違規、違法行爲就會給金融業帶來巨大的風險和損失，因而着力提高其素質已成爲必要而緊迫的選擇。目前我行也面臨着相似的問題。對此，我行從以下方面進行改進：

1、完善我行從業人員的資格審查制度目前，現有的金融業還沒有針對從業人員的嚴格、清晰的法律、法規、制度要求，作爲風險較大的行業，要求從業人員具有諸如道德、知識、技能、心理、身體素質，因而要嚴格從業人員的准入制度，從源頭上加以控制。

2、建立完善的激勵和約束機制

“激勵機制”重在讓員工不想違規，“約束機制”則使從業人員不敢違規。具體說來，不僅對員工的違規行爲相對比較重視，更要對按章操作、遵紀守法的員工建立相應的激勵機制，以培育全行員工“照章辦事”的動力，以達到懲惡揚善的目的，降低爲查處違規行爲而投入的巨大成本，提高自我監管效率。

在我行日常工作中，一定要將“他律”與“自律”相結合，以“他律”作爲“自律”的有力保障，將“自律”視爲“他律”的最終目標，促使全體員工從“他律”向“自律”過渡，從“外部約束”向“內部激勵”轉變，從而提工作的效率，促進我行業務的進一步發展。

銀行業自查報告 篇7

爲進一步規範業務行爲，防範金融風險，根據監管部門及上級行相關工作要求，郵儲銀行泰州市泰興支行在全轄開展了銀行業市場亂象專項整治工作。

一、嚴把質量，留痕管理

要求郵銀雙方認真開展銀行業市場亂象專項整治自查工作，制定實施方案，明確組織方式、細化檢查內容、確定檢查重點，確保活動紮實開展、不走過場。各部門要結合部門工作例會、支行晨會等，加強學習和政策傳導，將本次整治工作要求傳達每一位基層員工，推動全員參與排查。

二、及時整改，嚴格問責

郵銀雙方對自查、抽查中發現的問題，要逐一列出清單，從體制、機制、流程及系統層面深入分析問題成因，在此基礎上研究制定系統性整改方案，深入推進整改工作，彌補制度短板，強化制度的執行力和約束力。對於分支機構層面無法進行整改的問題，要及時整理上報。

三、做好總結，及時報送

報告內容包括：一是自查工作組織實施情況;二是自查發現主要問題及成因分析(包括上查下發現問題，按問題要點進行歸類分析)，三是問題整改及問責落實情況(包括已完成整改和問責的問題情況，未整改和問責到位的問題說明);四是下一步工作安排。

銀行業自查報告 篇8

爲了規範電子銀行業務經營，防範風險，保證xx支行電子銀行業務健康、快速、規範發展，特根據總行下發的《關於加強風險管理促進電子銀行業務健康發展的通知》對支行所有電子銀行交易及簽約數據進行全面自查。

自20xx年x月止xx支行共簽約網上銀行企業用戶x戶，個人用戶x戶，在網上銀行的簽約、櫃檯操作、後臺操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規範合理；對企業簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發放，並按總行統一收費標準向客戶收取相關費用；同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。現就總行統一下發的非現場審計疑點清單中可疑交易模型以及可疑簽約數據說明如下：

一、網銀虛假簽約疑點核實說明：

1、“xxx”系我行內部員工，於20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號xxx簽約個人網銀，後xx分理處網點撤併入xx支行；經聯繫得知其簽約證件號xxx系當時所在網點櫃員輸入有誤，正確號碼爲x，已告知本人在網上將其錯誤簽約撤消後從新簽約。

2、“xxx”客戶姓氏雖不在中國標準姓氏範圍之內，但經查留存客戶資料，確有其人，並與身份證姓名相符。

3、“xxx”系xx支行x單位代發工資戶，查詢留存客戶資料後發現是櫃面櫃員簽約時將證件號錯輸爲xxx，正確號碼爲x，已向客戶道歉並說明情況，同時通知其本人在網上將其錯誤簽約撤消後從新到櫃面簽約。

4、網點單日累計簽約筆數大於20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行櫃面批量簽約xx戶，系x及x兩單位代發戶，相關客戶資料齊全，所以集中籤約是xx支行在營銷客戶，宣傳電子銀行業務時，客戶單位對網銀匯款優惠手續費有興趣，且出具相關委託書委託我支行辦理批量簽約手續；由我支行櫃面統一簽約後將簽約認證書送其單位，由其單位客戶簽字確認，同時告知員工自行上網下載證書修改密碼所至，從櫃面簽約到客戶簽名確認，從客戶資料保管到其真實性確認均按規定雙人操作、雙線傳遞、主管監督，全面強化風險管理工作，以有效遏止、杜絕風險產生。

二、個人網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實說明：

爲順應我行電子銀行發展需要，將建行建成國際一流電子銀行的目標要求，xx支行結合自身任務加大市場營銷力度，積極向客戶推銷網銀業務；因支行地處城郊，網點客戶對新興業務接受能力較差，此次涉及我支行個人網上銀行相互對轉共有x人，均是xx支行營銷的優質客戶，其中x、x、x等三人更是我支行發展的省級vip客戶，在建行日均存款高達百萬以上，由於這些客戶簽約網銀後對網上交易概念較爲模糊，在接受xx支行宣傳後，爲更加熟知電子銀行業務的情況下，多次重複進行個人網銀業務往來的操作，且xx支行與20xx年x月x日發現後，當即予以禁止。xx支行在接總行非現場審計中對電子銀行可疑交易進行覈實的通知後又對其全面調查瞭解：

1、其交易資金是自有資金；

2、單筆交易額最高爲八萬；

3、sum借貸方發生額相等。由此，排除交易風險問題，但對轉交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對此，xx支行再次要求客戶以後一切以真實交易爲主，不要再相互對轉多筆同數額網銀交易，當然，我支行也將在以後的相關宣傳方面作出調整，確保不再出現類似情況。

三、企業網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實說明：

xxxx有限公司是由我行公司部直接經營的一家大型中外合資企業，其單位日常結算量大，每年日均存款均在5000萬以上，在xx支行開立一般存款戶；首先該單位網銀簽約資料齊全，對疑點交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅杆分公司轉入憑證用途爲貨款和轉款，8筆由xx支行結算戶付款，xx支行收款交易憑證用途爲買匯和轉款，2筆由xx支行轉入款項憑證用途爲轉款，經與單位覈實，確屬真實交易。

在此，xx支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，並落實專門人員監控和嚴密的再監督檢查方案。xx支行將以總行此次《關於加強風險管理促進電子銀行業務健康發展的通知》爲契機，高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現爲完成任務而弄虛作假的行爲。並制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發現問題，及時整改，將業務檢查經常化、系統化、規範化，建立風險防範的長效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障電子銀行業務的快速、健康發展。

銀行業自查報告 篇9

“吃拿卡要”問題要求，xxx建行緊密結合工作實際，緊緊圍繞推動科學發展主題，以打造一流發展環境爲目標，樹立金融機構的良好形象，開展了有效解決在辦理業務中存在“吃拿卡要”問題活動。現將有關情況報告如下：

一、領導重視，提高認識。支行領導對提高我行效能建設，樹立良好的隊伍形象給予了高度重視，對此項活動進行了認真部署，形成了比較完整的領導體系，落實了領導負責制，由“一把手”負總責，分管領導具體抓，紀檢員負責此項工作的具體實施。在全體幹部職工大會上認真傳達了文件精神，對各科室的工作作風和勞動紀律提出了具體的要求，並明確將這此整治活動的結果納入年終考覈評優條件，使廣大幹部職工的思想意識、責任意識得到了進一步的提高。

二、進一步完善規章制度。爲使黨風廉政建設制度化、規範化，我們進一步完善了《黨支部議事規則》、《民主生活會制度》等規章制度以及黨內外監督和定期通報情況等制度，切實把黨風廉政建設工作納入規範化、制度化的軌道，把黨員幹部的言行置於嚴密的組織監督之中。在窗口實行和落實了“首問負責制”、“一次性告知制”、“服務承諾制”、“限時辦結制”，杜絕了“暗箱操作”，增強了透明度，規範各崗位人員行爲，強化全員遵章守紀意識，真正形成了用制度規範服務行爲、用制度管人、按制度辦事的科學管理機制。

三、建立軟環境監督機制。我們聘請多名羣衆作爲軟環境監督員，公佈了投訴舉報電話，設立舉報箱、建立企業和羣投訴處理平臺，加強對我行政風行風工作的日常監督。通過以上多渠道接受社會各界的檢查監督，不斷提升了支行的服務質量，提高了社會滿意度。

四、認真組織開展自糾自查。要求各部門以科室爲單位，圍繞整治中提出的六種行爲：

1、工作人員在從事與本職工作有關的公務活動中收受管理和服務對象的宴請、禮品、禮金、有價證券等行爲；

2、參與管理和服務對象安排的旅遊、社會營業性娛樂場所的活動以及任何賭博性質的活動；

3、爲謀取部門或個人利益，向管理和服務對象強行介紹工程、推銷產品、攤派錢物、索要贊助、接受有償服務；4借佔管理和服務對象交通工具、通訊工具、住房等行爲；

5、在爲企業和羣衆服務中，“門難進、臉難看、事難辦、作風粗暴、故意刁難”等行爲；

6、其它“吃拿卡要報”行爲。在各自的工作崗位中，認真查找不足和差距，對服務對象作出自覺防範和抵制“吃拿卡要”行爲的書面承諾，從源頭上遏制了“吃拿卡要”現象的發生。

通過幾個月的整治，全行職工態度端正,工作積極,遵章守紀,工作效率有了進一步提高，沒有發現“吃拿卡要”的現象發生。

銀行業自查報告 篇10

按照銀安辦發〔xx〕71號《關於做好迎接國務院安委會辦公室安全生產大檢查督導有關工作的通知》的文件精神，管理處組織開展內部安全生產大檢查工作，現將安全生產大檢查自查工作開展情況彙報如下：

一、領導重視、認真部署

管理處組織召開了主任辦公會議對景區安全生產大檢查工作作了專項安排部署，特別對旅遊旺季和節假日期間的安全生產工作提出了具體要求。由人事保衛科牽頭各部門負責人配合對景區重點部門和區域進行逐項排查。

二、全面排查、加強防範

1、落實消防安全責任制和崗位消防安全責任制，明確各崗位的消防安全職責，確定消防責任人。

2、檢查各項安全生產規章制度及景區各項應急預案。

3、檢查配電房通風良好，安全標識設立明顯，配備符合要求的滅火器材。

4、檢查博物館消防通道無堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無阻，標識標牌齊全。

5、檢查博物館室內消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。

6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關標準，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。

三、加強培訓、完善制度

1、制定安全疏散預案，定期進行消防演練，提高員工消防安全意識和應急救援能力。

2、制定車輛管理辦法，觀光車司機持證上崗，做到一車一檔，定期保養出車有記錄，強化安全管理。

3、保衛人員24小時在崗值班，能熟練掌握各系統操作流程，值班記錄真實完整。

4、安排專人每天對遺址區進行巡視，遏制抓蠍子、挖野菜等閒雜人員進入，確保遺址區文物的安全。

5、定期培訓員工安全自救知識。

通過此次安全檢查，管理處針對存在的隱患點逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具體化、有形化、經常化，各項防範措施完善，較好地實現多年無安全責任事故發生。今後工作中，我處將以安全生產工作爲抓手，將此項工作持之以恆的貫徹下去，爲管理處的各項工作開展夯實基礎，着力塑造平安景區。

銀行業自查報告 篇11

xx縣公安局：

根據縣公安局關於貫徹20xx年度全省金融安全保衛工作電視電話會議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現將整體自查自糾情況彙報如下：

一、自查內容及範圍

本次自查範圍爲xx天驕村鎮銀行所屬各營業機構。自查內容包括營業場所硬件設施、聯網報警系統以及落實安全保衛規章制度情況。

二、自查自糾具體情況

（1）營業場所。一是按公安機關關於金融網點建設的規範要求，實體防護達標。在網點出入口安裝了堅固的金屬防護門，在現金業務區防尾隨門正常使用；現金區內均使用防彈玻璃進行全方位防護，防彈玻璃寬度、高度、厚度、面積等均符合安全規定。二是技防設施配備齊全。營業場所安裝了110聯網報警系統，與公安局聯網指揮中心直連，位置位於櫃員櫃檯下方，隨手可以操作,經測試，線路正常；視頻監控系統和聲音採集系統運行良好，能實時記錄業務辦理情況，保存時間大於30天；所有櫃檯均按要求配備了警棍、狼牙棒、石灰粉等自衛武器；網點內外配備了消防滅火器，安裝了應急照明等。三是營業場所內通道設置合理，利於人員出入及消防疏散。

（2）聯網報警系統。一是安裝的入侵報警系統，與110指揮中心相連，每日佈防，並由指揮中心通報佈防情況，保證佈防到位。佈防控制主機及線路無裸露，且安裝在現金櫃臺內，具有防破壞功能。二是所有營業場安裝的視頻和聲頻採集裝置均正常運行，且記錄櫃員業務辦理、押運款交接、出入網點人員等情況時間保持超過30天。三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，並能及時向110指揮中心發送報警信號，防護效果良好。

（3）落實安全保衛規章制度情況。各網點均按要求籤訂安全責任狀，明確負責人爲第一責任人，並實行一票否決制度。各網點能按照公安機關和監管部門規定，定期進行防搶、消防、報警等方面的演練，邊學習邊實踐，提高員工應對突發事件的能力；同時經調閱監控發現各網點在日常營業中能夠嚴格執行款包接送規定和尾隨門開啓制度。

（4）安全保衛工作宣傳情況。我行經常在各網點LED顯示屏上宣傳防搶、防騙等安全常識及安全理念，營業場所內張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時能及時提醒辦理業務的顧客妥善保管現金，對大額現金取現的客戶由保安護送。

三、存在問題

從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進一步規範。主要是員工安全意識有待提高，技防訓練還需加強，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度瞭解，因幾年來從未出現過安全事故，容易放鬆警惕。其次隨着形勢發展，物防硬件投入還需及時更新，以期能夠有效運用最新科技產品，完善安保效果。

四、今後工作計劃

爲強化我行安保能力，爲全行健康發展提供安全保障。我行在今後工作中，將立足自查發現的問題，做好整改落實，切實提高安全保衛能力。

（1）加強內外聯動，共築安保防線。我行保衛部門將進一步加強與公安部門的溝通，爭取公安部門的支持與指導，積極按照公安部門的要求，在物防、技防、人防上強化我行安保工作,提升安保水平。

（2）加大教育培訓力度，提高員工安全意識。一是在安全保衛培訓上下功夫，通過講解安全知識，下發安全提示，傳達案件通報等方式，全方位、多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內容；二是積極開展應急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結合的作用，切實將我行安全保衛工作落到實處，爲全面發展奠定堅實的安全基礎。

銀行業自查報告 篇12

根據《全縣集中開展安全生產大檢查工作的通知》xx府辦發〔xx〕80號、《關於進一步做好安全生產大檢查工作的通知》xx安辦〔xx〕46號文件以及省、市安委會相關文件要求，自7月以來，我局在全縣範圍集中開展了安全生產大檢查工作，強化旅遊行業安全監管，積極推進安全生產宣傳教育培訓，強化旅遊應急管理建設，繼續深化隱患排查整治，有效防範和堅決遏制旅遊重特大事故發生，確保了旅遊行業安全形勢穩定。

一、自查工作開展情況

9月1日—13日期間，我局深入飛雲溫泉開展了1次安全檢查查出隱患1條，目前已落實整改。

自7月開展安全生產大檢查以來，截止9月13日，我局對轄區旅遊企業共開展6次安全大檢查，主要領導親自帶隊檢查有3次，涉及A級景區1個、旅行社（分社）1家、重點旅遊企業4家，查出安全隱患13項，目前已整改12項，整改率爲92%。針對安全大檢查期間查出並已落實整改的12項安全隱患，共投入整治資金3600元。

二、目前存在的問題

目前，只有“金山寺景區焚燒臺（燃香爐）不規範”的問題未得到整改。

三、下步工作打算

1。督促隱患整改落實。針對目前未整改的關於“金山寺景區焚燒臺（爐）不規範”的安全隱患，我局已多次與縣民宗局、金山寺寺廟溝通，希望能儘快在景區內設置兩處燃香設施，爲遊客提供方便，同時構建文明、環保的旅遊環境。

2。繼續加強汛期安全巡查和值班安排。加強對地質災害多發地段的安全監測和巡查，在安全關鍵點設置安全員，明確專職防汛人員及在崗值班人員，保持手機24小時開機，確保聯絡暢通，隨時掌握汛期動態。警惕突發性暴雨、山洪誘發山體滑坡等災害，必要時採取封閉景區、停止運行等斷然措施，防止各類事故發生。

3。加大對涉旅企業的安全督導。督促制定完善各項安全制度和預案，加強重大危險源的安全管理，採取有效控制措施，嚴防事故發生，提高安全生產工作防控能力和事故預防能力，使安全生產工作從被動防範向源頭管理轉變。

銀行業自查報告 篇13

爲進一步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別、防範能力，實現電子銀行業務制度化、規範化，依據《xx銀行關於開展業務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業務進行全面自查，自查報告如下：

一、業務層面

（一）是否建立了安全保障、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業務的全過程和各風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程各業務環節是否具備有效的控制手段，控制環節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實施細則。

自查說明：建立了電子銀行業務管理制度，建立了業務操作規程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。

相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業務操作規程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》

（二）電子銀行業務的相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行業務的各項內部控制制度。經營電子銀行業務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，並列明瞭違反規定後的處罰措施。

相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；

《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考覈及責任追究。

（三）在客戶申請某項電子銀行業務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業務品種的交易規則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。

自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。

相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

二、運營管理層面

銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計覈算、賬務覈對等管理制度，是否及時覈對電子銀行業務的全部賬務，會計數據與統計數據是否相符一致。

自查說明：我行已建立了電子銀行業務授權管理、會計覈算、賬務覈對管理制度，及時覈對電子銀行業務的賬務，使會計數據與統計數據相符。

相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；

《xx銀行股份有限公司銀行卡會計覈算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業務會計覈算處理、第七章atm業務會計覈算處理、第九章賬務覈對”；

中國銀聯差錯處理平臺；

xx銀行監管報送系統。

三、科技信息層面

（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業務密碼試輸次數、試輸時間的限制。

自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明瞭持卡人的權利義務，並規定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時，系統將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到櫃檯進行解鎖或密碼掛失。

相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

第三章使用

第七章權利義務；

《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》

第七章銀行卡特殊業務處理。

銀行業自查報告 篇14

近期，我行開展了合規執行年專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照總行下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規執行年學習培訓的基礎上，我認真的進行了個人行爲自查，現將自查情況總結如下：

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻 ，愛崗敬業是各行各業中最爲普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。 從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作爲駐馬店銀行人， 爲了本行的前途，爲了本行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引爲用以規範行爲品質，評價善惡的行爲規則。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身爲網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最爲實際的工作任務。作爲臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因爲它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。銀行號稱“三鐵 ：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因爲有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行爲和消除風險隱患