銀行業市場亂象整治工作自查報告3篇

我們眼下的社會，越來越多人會去使用報告，報告中涉及到專業性術語要解釋清楚。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編爲大家收集的銀行業市場亂象整治工作自查報告，希望能夠幫助到大家。

銀行業市場亂象整治工作自查報告1

爲深入貫徹落實中央經濟工作會議精神、特別是習近平總書記和李克強總理關於金融工作的重要指示精神，嚴厲打擊違法違規行爲，規範保險市場秩序，保監會將於近期組織開展集中整治行動。現就有關工作事項通知如下：

一、目的意義

黨的十八大以來，在黨中央國務院的正確領導下，保險業實現了持續較快增長，保障能力不斷增強，服務實體經濟能力不斷提升。但是，由於部分市場主體動機不純、急功近利、貪快求全，加之一些監管人員位置不正、責任不強、履職不力等原因，金融市場亂象問題在保險業同樣存在，集中體現爲部分保險機構資本失實、治理失效、投資失控、營銷失信、數據失真等方面，嚴重損害了保險消費者合法權益，擾亂了保險市場秩序，甚至可能引發重大經濟金融風險。面對這些市場亂象問題，保監會將堅持不迴避、不遮掩，以更強擔當精神履職盡責，從嚴整治、從快處理、從重問責，堅決守住不發生系統性風險底線，確保國家經濟金融安全穩定。

二、工作部署

(一)着力整治虛假出資，切實解決資本不實問題。

集中整治保險公司股東利用保險資金自我注資、循環使用;通過增加股權層級規避監管、使用非自有資金出資;入股資金未真實足額到位或抽逃資本金。

各保險機構要對入股資金來源認真核查，確保入股資金真實、自有、合法。如存在提供虛假信息或故意隱瞞的情況，自願接受監管部門的處置措施。

監管部門要開展資本真實性專項整治，重點關注股東是否直接或間接通過以下方式向保險公司投資：銀行貸款及其他形式的債務資金;信託資金、委託資金等非自有資金;利用保險公司投資信託計劃等金融產品的有關資金;利用保險公司存單質押獲取的資金;通過質押保險公司股權獲取的資金。對存在入股資金來源或股東關聯關係申報不實，以及編制提供虛假材料等違規行爲的股東，一經發現，依法採取限制行使表決權、派駐董事等股東權利，直至責令轉讓或拍賣股權等監管措施，並將有關當事人列入保險業黑名單，限制其在保險業開展投資活動。

(二)着力整治公司治理亂象，提升治理機制有效性。

集中整治股東之間或股東與管理層之間，因控制權爭奪或重大利益分歧導致公司無法正常經營;決策機制缺乏制衡，形成大股東或實際控制人“一言堂”的情形。

各保險機構要提升對公司治理理念的認識，培育優秀的公司治理文化，完善公司治理架構，明確職責和權力邊界，嚴格落實公司治理信息披露和報告要求，主動接受社會監督，並針對存在的問題進行整改。

監管部門要深入推進保險法人機構公司治理監管評估，加強投資人背景、資質和關聯關係穿透性審查，禁止代持、違規關聯持股等行爲。重點核查公司是否建立適合自身情況的治理架構、公司治理機制的合規性和有效性，排查公司治理潛在風險。

(三)着力整治資金運用亂象，堅決遏制違規投資、激進投資行爲。

集中整治保險資金投資多層嵌套的產品，模糊資金的真實投向，掩蓋風險的真實狀況;非理性連續舉牌，與非保險一致行動人共同收購，利用保險資金快進快出頻繁炒作股票;違規開展資金運用關聯交易，向大股東和實際控制人輸送利益;盲目跨境跨領域大額投資和併購;將短期資金集中投向非公開市場的低流動性高風險資產。

各保險機構要嚴格落實“審慎、穩健和服務主業”的監管導向，強化資產負債匹配管理，持續評估自身資產負債匹配狀況和資產配置能力，防範資產過度錯配的風險。要加強內部控制建設，健全投資決策機制，提升投資能力和風險管理能力。

監管部門要組織開展保險資金運用風險排查專項整治工作，全面覈查保險資產質量和安全性，投資決策和交易的合規性，以及內部控制健全和有效性。重點檢查資金運用比例合規、產品嵌套和槓桿投資、關聯交易、重大股票投資和不動產投資等情況，嚴厲打擊違法違規行爲。

(四)着力整治產品不當創新，堅決清退問題產品。

集中整治產品創新不規範，炒作概念和製造噱頭;產品設計偏離保險本源，保障功能弱化。

各保險機構要堅守保險保障本位，強化保險產品保障屬性，體現保障特徵。要不斷優化產品和業務結構，規範產品開發管理。

監管部門要部署各財產險公司對在用的備案產品進行全面自查，及時清理違規產品。針對財產險產品開展首次非現場檢查，對問題產品嚴格採取監管措施予以強制退出。要嚴格規範人身險產品開發設計行爲，對違法違規問題堅決查處，採取一定期限內禁止申報新產品等監管措施，對履職不到位的高管人員從嚴從重追究責任。

(五)着力整治銷售誤導，規範銷售管理行爲。

集中整治保險公司、保險中介機構以及保險從業人員欺騙消費者、隱瞞與保險合同有關的重要情況、誇大保險責任或保險產品收益、以其它金融產品的名義宣傳銷售保險產品、不履行責任免除及特別約定條款的說明義務、不告知提前解除合同可能產生損失、客戶信息失真等銷售誤導問題。

各保險機構要對銷售管理情況開展自查自糾，重點針對產品管理、信息披露、銷售宣傳、客戶回訪、續期服務和投訴處理等業務環節，排查相關經營行爲是否依法合規、內控制度是否健全有效、信息資料是否真實完整。

監管部門要組織開展打擊損害保險消費者合法權益行爲的“亮劍行動”，在對保險機構電網銷業務專項檢查的基礎上，延伸至保險銷售交叉領域中投訴集中、業務量大、分支機構多的銀行類兼業代理機構重點檢查，規範新興渠道的保險銷售業務。組織各保監局針對銷售誤導和客戶信息真實性等問題開展檢查，依法從嚴從速處罰。要強化責任追究，在對直接責任人依法予以重處的同時，嚴肅追究公司高管人員的責任，情節嚴重的，對省級分公司依法採取責令停止接受新業務等監管措施。

(六)着力整治理賠難，提高理賠服務質量和效率。

集中整治理賠手續繁多、流程較長、告知不到位、未按法定時限核賠給付、理賠尺度不一、爭議化解不及時以及服務體驗不佳等理賠難問題。

各保險機構要對理賠服務中不符合法律法規和損害保險消費者合法權益的行爲開展自查，重點關注人爲操控導致的惡意拖賠惜賠、無理拒賠。要完善調處機制，加強理賠爭議的內部協調處理，有效化解合同糾紛。

監管部門要開展理賠服務專項整治工作，加強對保險公司理賠管理和客戶服務情況的監督檢查，嚴肅處理違法違規行爲，追究各級負責人的責任。開展保險小額理賠服務質量監測工作，及時公佈評價和監測結果。

(七)着力整治違規套取費用，規範市場經營行爲。

集中整治違規套取費用，開展不正當競爭行爲;經營農險業務的公司與基層政府部門勾結，通過虛假承保、虛假理賠等方式套取財政補貼資金。

各保險機構要從制度、機制和系統等方面加強違規套費行爲的識別和管控，重點關注商業車險、農業保險和大病保險等業務，對相關人員利用虛假業務、虛假人員等違規套取費用行爲開展自查。

監管部門要組織開展20××年車險市場現場檢查工作，對問題突出的公司開展重點檢查，發揮監管引導市場預期的`功能作用。組織開展大病保險專項檢查、農業保險承保理賠檔案專項檢查，嚴肅查處違規經營問題。組織各保監局對保險專業中介機構及兼業代理機構進行財務業務真實性合規性檢查，嚴罰重處違法違規問題，妥善化解風險隱患。

(八)着力整治數據造假，摸清市場風險底數。

集中整治償付能力數據不真實問題，具體包括資產不實;準備金不實，不按規定的折現率曲線和精算方法及假設進行準備金評估，人爲調整利潤或償付能力;風險綜合評級(IRR)基礎數據不實，不按照規定口徑報送數據、“報喜不報憂”、數據質量偏低;償付能力信息披露不及時、不真實、不完整等。

各保險機構要對財務、承保、理賠、投資、信息系統等開展全面清查，摸清數據不實的底數。按照監管要求及時、準確、完整地報送相關報告和數據。

監管部門要開展償付能力數據真實性專項治理工作，在公司自查整改的基礎上，組織實施現場檢查，突出對重點公司、重點領域的監管整治，對存在問題的機構和人員，依法頂格處理，嚴格責任追究。要進一步加強監管信息和數據的審查，重點關注遲報、錯報、漏報等問題，切實提升監管信息數據質量。

三、工作要求

(一)加強組織領導。

各單位要深入貫徹落實黨中央國務院治理金融亂象、整頓金融市場秩序的決策部署，把市場亂象整治作爲當前和今後一段時間的工作重點，紮實完成各項工作任務。各單位主要負責人要親自負責，加強對整治工作的領導。保監會各相關部門要在20××年5月31日前制定下發專項整治工作方案，進一步明確整治重點、職責分工、工作安排及監管要求，提出具體的時間表、路線圖。各保險公司要切實承擔起整治市場亂象的主體責任，客觀認識自身存在的問題，圍繞整治重點，制定自查整改方案，儘快開展自查。

(二)堅持“嚴”字當頭。

監管部門要充分利用現場檢查和非現場監管手段，對重大違法違規的保險機構實施更加嚴格的監管、更加嚴厲的處罰、更加嚴肅的問責，對違法犯罪行爲絕不手軟，堅決移送司法處理。要加強對監管行爲再監督，嚴肅監管紀律，對於有法不依、有章不循、任性執法、內外勾結等行爲，一經發現，一律依法從嚴問責。各保險公司要認真自查整改，強化責任落實。對在專項整治行動中走過場、瞞報、漏報或整改不到位的機構和相關責任人，監管部門要依法嚴肅追究責任。

(三)注重長效機制。

監管部門要針對整治發現的問題和風險，深入分析原因，梳理排查監管漏洞，研究提出完善監管制度的政策建議，儘快彌補監管短板，避免監管空白，提升行業服務實體經濟的能力。各保險機構要利用自查契機，將問題反映出的內部管控漏洞一挖到底，健全內部管控制度，營造依法合規經營的長效機制，從根本上杜絕屢查屢犯、越藏越深的違法違規問題。

銀行業市場亂象整治工作自查報告2

爲進一步規範業務行爲，防範金融風險，根據監管部門及上級行相關工作要求，郵儲銀行xxx市xxx支行在全轄開展了銀行業市場亂象專項整治工作。

一、嚴把質量，留痕管理

要求郵銀雙方認真開展銀行業市場亂象專項整治自查工作，制定實施方案，明確組織方式、細化檢查內容、確定檢查重點，確保活動紮實開展、不走過場。各部門要結合部門工作例會、支行晨會等，加強學習和政策傳導，將本次整治工作要求傳達每一位基層員工，推動全員參與排查。

二、及時整改，嚴格問責

郵銀雙方對自查、抽查中發現的問題，要逐一列出清單，從體制、機制、流程及系統層面深入分析問題成因，在此基礎上研究制定系統性整改方案，深入推進整改工作，彌補制度短板，強化制度的執行力和約束力。對於分支機構層面無法進行整改的問題，要及時整理上報。

三、做好總結，及時報送

報告內容包括：一是自查工作組織實施情況;二是自查發現主要問題及成因分析(包括上查下發現問題，按問題要點進行歸類分析)，三是問題整改及問責落實情況(包括已完成整改和問責的問題情況，未整改和問責到位的問題說明);四是下一步工作安排。

銀行業市場亂象整治工作自查報告3

爲貫徹落實銀監會《關於集中開展銀行業市場亂象整治工作的通知》(銀監發〔20xx〕5號)、《關於開展銀行業“違法、違規、違章”行爲專項治理工作的通知》(銀監辦發〔20xx〕45號)和《關於開展銀行業“不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(銀監辦發〔20xx〕53號)等文件精神，農發行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，推進開展自查和整改問責。

高度重視工作。該行強調要在“三治”工作中查漏補缺，進一步深化合規文化建設，築牢依法依規依章經營的制度基礎和機制保障。近年來，該行狠抓制度建設，完善內控機制，不斷規範業務發展，依法經營、合規管理水平有了較大提高，但是內部管理和案件防控基礎仍然存在薄弱環節。提高思想意識，紮實完成“三治”工作，讓全行合規經營水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的各項措施落到實處。

準確把握內容。該行組織員工認真學習市場亂象整治、“三違反”和“四不當”專項治理的具體內容，明確自查的側重點和關鍵環節，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點盯住關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，重點關注20xx年以來內外部檢查發現問題的整改問責情況，重點加強薄弱環節、案件與風險事件多發領域風險排查。

確保工作實效。該行明確“三治”工作目標、任務以及時限和職責，要求採取有效措施，狠抓落實、嚴格執行，切實提高檢查工作質量。成立了行長擔任組長的市場亂象整治工作領導小組。領導小組負責“三治”工作的統籌部署、督促落實、配合協調等工作。對市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，要做到有組織、有安排、有實施、有記錄。正確處理業務發展與合規經營的關係，將業務發展與排查整改有機結合，統籌兼顧，協同推進，力求通過檢查整改問責，進一步健全內控合規管理體系，爲農發行依法合規經營打下堅實基礎。