銀行制度執行情況報告

在我們平凡的日常裏，越來越多地方需要用到制度，制度就是在人類社會當中人們行爲的準則。你所接觸過的制度都是什麼樣子的呢？以下是小編精心整理的銀行制度執行情況報告，希望對大家有所幫助。

銀行制度執行情況報告1

接到中國銀行業協會《關於開展20xx年銀行服務收費相關自律制度執行情況檢查工作的通知》（銀協發〔20xx〕96號）的文件後,我社積極組織自查工作,現將自查結果報告如下:

一、認真自查。

接到聯社通知之後,XXX信用社迅速成立了由主任爲領導的銀行服務收費自查工作領導小組，對照檢查具體內容，依據中國銀行業協會20xx年以來服務收費相關自律制度，細化自查工作方案，對XXX信用社服務收費情況認真開展全面自查。

二、檢查內容。

我社認真學習了中國銀行業協會銀行服務收費檢查制度，依照制度制定了我社關於銀行服務收費自查工作的內容：

(一)國家服務價格管理相關法律、法規和有關政策及中國銀行業協會有關服務收費自律共識、要求的貫徹執行情況；

(二)建立健全服務價格管理制度和內部控制制度情況；

(三)服務價格明碼標價制度執行情況；(四)服務價格報告制度執行情況；

(五)建立服務價格投訴管理制度情況；

(六)其它檢查事項。

三、自查出現的問題。

我社在執行銀行服務收費自律方面的工作，嚴格按照制度落實執行，沒有出現問題。只是有些小問題需要銀監部門注意，比如商業銀行服務收費項目過多，各商業銀行之間存在服務收費的不正當競爭行爲。

四、提高認識。

加強銀行服務收費自律能夠更好的`履行銀行業社會責任，維護廣大客戶的切身利益和銀行業整體形象。我社在以後的工作中會提高認識，嚴格執行銀行服務收費相關自律制度，進一步規範服務收費，切實維護我們農村信用社的外部形象及行業形象，爲XXX縣農村信用社的發展增光添彩。

銀行制度執行情況報告2

近段時間，我們xx銀行開展了制度執行力建設主題教育活動，傳達總行、省行案件分析會議精神，傳達貫徹市分行農業銀行金庫管理專題會議精神。目前，制度執行力主題教育活動已進入查擺問題、整改階段。通過開展制度執行力建設教育活動，我覺得獲益匪淺，以下是我的一點心得體會，希望通過與大家交流，共同進步。

1、如何看待本位和越位。好的足球運動員在場上，應該有位置感。堅守職責的運動員，也許不是最注目的，但是最實用的。很多大牌球隊裏，明星們起起落落之間，總會有一些位置，一些默默的人在默默地堅守不變。一個沒有位置感的人，總會追着球去跑，他的頭腦裏是孤軍奮戰，沒有同伴。靠一個人的技術問題，解決不了一個集體的戰術問題。把本職工作做好，是對同伴最大的支持。在一個企業裏，應該是沒有明星的，每個人都是自己崗位上的明星。他們兢兢業業地完成着自己的工作，認真地堅持着。當每個人都認真平凡地做事情時，對一個組織而言，也許會很快變得不平凡。一個有生命有理想的組織，又怎會忽略那些平凡工作的每一個員工。

2、聰明和笨拙的區別。大家都看過電影《阿甘正傳》。那個智力有些障礙的人，用執着和認真，完成了他的美國夢，名利雙收。一個聰明人不屑做的很多事情，他做了，而且做得很好，於是成功了。在我們銀行裏，執行力最強的員工，往往不是那些看似聰明的人，而是那些最認真的人。那些看似聰明的聰明人，總會質疑，總會不屑，總會嘆氣。聰明本不是缺點，但不要讓聰明影響我們在團隊裏的位置感。當集體的意見決定下來時，這就是命令，是需要衆人一心去做的事情，任何懷疑和質疑此時都要放棄，去認真地做一個執行者。這樣的組織不一定每次的行動都會完美，但一定每次都有結果可以收穫。當大家都聰明地以我爲中心時，組織的行動是停滯的，因爲他們一直在討論以尋求一個大家都認可的，完美的方案。這樣的完美是以漫長的時間爲代價的，所以是沒有價值的。作爲卓越組織的一員，也許應該是這樣的人，“象智者一樣思考，象機器一樣行動。”

3、競爭與危機的影響。一個沒有競爭機制的組織，終究會慢下來。對外有競爭力的銀行，對內，一定也有一套競爭機制。一個高效的機制，通常會產生

優勝劣汰。對被淘汰的個體而言，可能是公平的，可能是不公平的。比如爭論已久的末位淘汰制。爭論的.焦點多在個體的公平與否。討論這樣的機制對個體的公允度，是一個不經濟的行爲，這是一個不會造就生產力的“僞問題”。但無疑的是，這樣引入內部競爭機制的企業，對外也應該是強壯的，是更有競爭意識的企業。企業有理想，要把理想傳遞給員工；企業有競爭，也同樣要把競爭傳遞給員工。人性化是多數企業希望做到的一個方面，表面看來，也是會和競爭、淘汰等字眼相沖突的一個詞。但是，當我們把一個人的利益融合到集體的利益中時，一個個體的人性化重要，還是一羣人的人性化更重要呢？

4、分清任務和結果。這是兩個需要定義的詞。任務在這裏指工作過程的描述，而結果，是我們想要的東西。比如吃飯是任務，吃飽是結果；看書是任務，學到東西是結果；廣告是任務，銷售是結果等等。這也是從執行力主題教育活動給我啓發。看看窗外的大街上，很多人熙熙攘攘，來來往往。上班如洪流一般的人們，有多少人，在一天天進步，而又有多少人，碌碌而無所獲。有多少人在追逐任務，有多少人在追逐結果。追逐結果的人，才能成長。管理上的很多道理，可以應用在個人成長方面，對我們的人生產生積極幫助。對結果的渴望，會讓我們忽略很多可能成爲藉口的東西。結果是有價值的，沒有結果時，任務也是沒有價值的。

最近我也讀過了《贏在執行》等書，不難看出一個單位的制度，高層要的是中層無條件執行某一個命令與決策，中層要促成的是基層員工一往無前地執行經過分解的任務與使命，需要由更多基層、中層都參與到銀行管理的討論中來，真正做到把制度落到實處，發展和控險兩不誤。

銀行制度執行情況報告3

（一）會計結算業務操作規範執行情況

1、財務管理方面

本分行嚴格執行《網點籌建費用預算控制管理程序》、《福建海峽銀行財務管理系統財務覈算操作手冊》等文件的相關要求，對籌建費用進行了認真、仔細的審查。對於超過分行費用列支權限的，按照規定上報總行，經總行計劃財務部覈實及有權人審批同意後列支。

本分行按照總行《財務支出預審與報銷管理程序》對報銷的發票進行嚴格的審查，並嚴格執行財務開支報銷審批流程。對於固定資產、低值易耗品購置實行“事前審批”制度；對於分行籌建期間差旅費的報銷存在未執行出差審批制度的情況；對於預付款或借款，按照規定填寫付款通知書或借款審批單並經有權人審批。對於營業費用的核算遵照總行《財務覈算操作流程》的規定，遵循“權責發生制”原則，嚴格費用待攤和預提管理，並根據費用科目覈算範圍對費用科目進行歸集、序時列支。對於費用專用存款賬戶的管理，嚴格遵照總行《費用專用存款賬戶管理程序》執行。專用款項的撥付填寫《費用專用存款賬戶撥款審批單》，並於月末對費用賬戶餘額進行清零。

2、金融統計方面

本分行能嚴格執行《中華人民共和國統計法》、《統計違法違紀行爲處分規定》和《銀行業監管統計管理暫行辦法》等制度，執行總行下發的《監管統計報表報送規範》、《統計工作考覈評比規範》、《信貸報表統計工作管理程序》、《新設機構財務和金融統計管理程序》、《金融統計數據共享管理程序》、《金融統計管理控制程序》和《非現場監管報表管理程序》等文件的相關要求，制定了《溫州分行金融統計管理暫行規定》並及時報送報表。配備了專職統計人員，統計人員實行AB角制度，分別設置了經辦、複覈崗，從組織上保證制度的執行。

3、資金管理方面

根據總行《人民幣信貸資金管理程序》，分行制定了《溫州分行信貸資金管理程序》，提高資金使用效益。指定專人在每日上午9點之前通過綜合業務系統進行每日頭寸預測上報。預測頭寸不足時，按規定進行資金拆借。首先以電話形式向總行預約，隨後進入辦公自動化系統內的行內資金管理下的拆借申請模塊提出申請，經分行有權人審批後提交至總行。借款到期及時歸還，不存在拆借資金違規挪用等情況。

4、章證押管理方面

本分行在章、證、押方面嚴格按照總行規定實行三分管，未存在交叉現象，保管人員在變更時及時向總行報備。保管人員因有事臨時進行交接時，按照規定填制《銀行匯票機具使用登記簿》。

日常櫃員進行輪崗或臨時有事辦理交接時，填制《交接登記簿》。

每月末本分行對櫃員的重要空白憑證及抵質品進行全面盤點，保證賬實相符，並於月初上報總行。

5、單位賬戶管理

本分行在開立單位銀行結算賬戶時，嚴格按照規定對開戶材料的真實性、完整性、合規性進行審查，對於非法定代表人來辦理開戶等手續的，要求客戶提供法定代表人授權委託書，並進行聯網覈查，賬戶資料按規定整理保管。各類結算賬戶開立、變更、撤銷的依據或證明文件符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規章制度規定，賬戶的使用嚴格按照三個有效工作日執行。不存在爲身份不明的客戶開立賬戶的情況。

6、印鑑管理方面

企業在辦理預留印鑑或更換印鑑手續時，非法定代表人來辦理的，均要求客戶提供法定代表人授權書；如預留的是非法定代表人私章的，應要求客戶提供法定代表人授權書。在日常業務辦理中，對單位賬戶的印鑑，本分行嚴格按照雙人比對的要求進行印鑑的核對。在營業終了時，印鑑卡有按規定進行入庫保管。

7、授信業務結算管理方面

對於抵質押品的保管，本分行嚴格按照規定執行。因發放貸款，需將抵質押品入庫的，客戶經理需填制《重要憑證入庫單》，抵質押物由會計及客戶經理共同封包入庫保管；出庫由客戶經理要提交《抵押物（憑證）出庫憑證》，並經過有權人員簽字後，方可辦理出庫。每月末本分行組織一次對抵質押品的盤點，保證賬實相符。

在發放貸款時，本分行嚴格審覈貸款材料，根據貸款性質做相應的賬務處理。對於貸款資金需要監控的賬戶，本分行根據客戶經理的《賬戶監控通知書》在覈心繫統和網銀系統對賬戶進行監控。當貸款的賬戶需要轉出時，本分行都有經過客戶經理簽字後，才辦理支付。

8、個人結算業務管理方面

①本分行在開立個人結算賬戶時，嚴格按照規定對開戶材料的真實性、完整性、合規性進行審覈，並按規定對開戶申請人的身份證進行復印留底並進行聯網覈查。在辦理大額現金支取時，按照規定留存其身份證件並進行聯網覈查，在憑條後面填寫身份證號。

②本分行的個人掛失手續完整、規範。在掛失時，嚴格執行可由本人或者代理人持身份證來辦理，解掛時一定要由本人持身份證來辦理的規定。

9、商業匯票業務

①單位在開立銀行承兌匯票需購買銀承票時，本分行按照規定憑客戶經理的“承兌協議”、“開具銀行承兌匯票額度審批表”和客戶填寫的“空白憑證領用單”進行出售。 ②對於保證金的存入，應由客戶開出轉賬支票和進賬單，連同客戶經理的“保證金繳存確認函”，本分行根據“保證金繳存確認函”裏面的存期和金額開立保證金。

③對於開出的銀行承兌匯票，本分行匯票保管人員都有在匯票的第一聯和第二聯加蓋騎縫章；票據交給客戶時，按規定在票據的第一聯後面由客戶進行簽收。

④分行從20xx年3月份開始辦理貼現票據以來，嚴格按照有關法律法規及我行《銀行承兌匯票貼現管理程序》的相關要求，對貼現的票據登記“代保管有價值品”的備忘賬，併入庫保管。由於分行貼現票據在月末全部轉貼現至總行，到目前爲止我行貼現票據並無發生到期託收。質押的票據經財會部經辦人員與客戶經理共同封包後入營業廳庫房保管。

10、同業存款業務方面

分行從開立至今，在三家銀行存放有同業存款，均經總行審批後開立，無同業存放賬戶，至20xx年10月31日，我行存放同業存款的利息計提無誤。

11、財政性存款準備金繳存方面

分行能按旬向人行報送有關準備金調整表，未發生遲繳、漏繳、錯繳等情況。

12、代理國庫業務方面

目前本分行在“223待結算財政款項”科目下設立了“22301.4待結算財政款項紙質繳款書專戶”來辦理日常的紙質稅單稅款的轉賬,受理繳款書時本分行及時辦理轉賬,無壓票現象。

年末日收納的稅款全額掃數劃繳國庫；橫向聯網賬戶劃繳國庫的稅款金額與傳送國庫的'通訊文件相符。暫無“罰款收繳”(含代收行政性收費等非稅收入項目)。無代理髮放國庫統一支付工資業務。

13、銀企對賬方面

單位在開立結算賬戶時，都有與我行簽定“對賬協議”，並約定對賬方式，對於選擇電子對賬的，本分行都有及時在覈心繫統中進行簽約。按規定設置對賬專崗，做到記賬崗位與對賬崗位嚴格分開，未達賬及時落實反饋。對於每月的對賬，本分行通過櫃面客戶簽收、網銀對賬或郵寄的方式，將對賬單發放給客戶，開業半年多來，本分行平均對賬率達到95.99 %。20xx年3月份對賬率活期與定期分別爲92.31%、100%，6月份對賬率100%，9月份對賬率活期與定期分別爲94.24%、93.55%。

14、其他結算工作方面

本分行在辦理查詢、凍結、扣劃時，在人員方面，都有按照規定要求2個或2個以上的有權機關工作人員出具身份證件和辦理的通知書，並登記《查詢、凍結和扣劃登記簿》，目前本分行只辦理過查詢。會計主管日誌記錄完整、合規。

15、庫房管理方面

本分行目前有設立金庫，因我行的現金存寄存在安邦押運公司，現金庫只用於存放空白重要憑證和抵押品。按照《金庫管理規範》規定，實行雙人管庫，同進同出同操作。堅持月末定期查庫一次。管庫員輪班或臨時替班辦好相關交接手續，同時監交人員在交接簿上要簽字，更換庫房門密碼，做到交接清楚，責任分明。嚴格執行保守祕密的相關規定，禁止與無關人員談論庫房管理或庫房鑰匙、密碼保管等祕密。進入庫房的備用鑰匙由綜合部保管，備用密碼由管理密碼的各自封包後，交由營業部營業廳經理保管。

16、現金管理業務方面

對於櫃員的庫存現金，本分行每月進行盤點二次，填制《查庫情況登記簿》並上報總行。本分行現金櫃員上班實行對班制，二個櫃員配一個錢箱，上午與下午上班的櫃員中午辦理交接，由指定專人負責監交。營業終了指定專人或交換盤點錢箱。

17、出納機具管理方面

本分行出納機具的選擇均在總行選型範圍內。在1號櫃檯窗口外面擺設了一臺點鈔機，供客戶進行復點。

18、出納業務等有關公示牌公示情況

在營業大廳外公示“不宜流通人民幣挑剔標準”、“殘損人民幣兌換辦法”、“假幣收繳、鑑定管理辦法”、支付結算業務“八不準“紀律、老人優先窗口、利率表、定價牌、110民警提示牌、投訴電話等。

19、接送鈔及解提款管理方面

本分行日常在接送鈔時，至少要有4人（遇節假日時最少3人）到場，操作程序嚴格按照規定執行並做好跟安邦押運的交接手續；在辦理解提款時，填寫《分（支）行（部）解（提）款審批單》，經有權人簽字後，方可辦理解提款手續。

（二）電子銀行業務合規及安全管理

本分行在營業場所的宣傳欄內均有擺放電子銀行操作手冊，客戶在開立網銀時，櫃員通過發放電子銀行操作手冊，在網銀體驗區指導客戶使用，讓客戶能夠更好、更快的使用我行的網上銀行。開立網銀的手續合法、合規，並設置賬戶的落地限額和最高限額。

本分行對自助設備的業務操作嚴格按照總行規定執行，營業期間內，對自助設備採取上、下午各不少於3次巡查，其中一次巡查憑條打印出來做爲巡查依據；自助設備的清配鈔實行雙人操作，清鈔和配鈔時清點的現金均在監控可監視到的範圍內進行；自助設備鑰匙和密碼由兩人分別保管，自助設備備用鑰匙由綜合部負責保管，備用密碼封包後由營業部營業廳經理負責保管，不存在交叉保管現象。