銀行卡業務檢查整改報告

在經濟發展迅速的今天，報告不再是罕見的東西，其在寫作上具有一定的竅門。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？以下是小編精心整理的銀行卡業務檢查整改報告，希望能夠幫助到大家。

銀行卡業務檢查整改報告1

20xx年3月14日至20xx年3月23日，XX聯社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業部20xx年度銀行卡業務進行了全面風險排查，總行也於近日下發了《關於對商業銀行銀行卡業務風險排查中存在問題進行整改的通知》（農商行發[20xx]130號），接到通知後，我支行領導高度重視檢查結果並提出了整改意見，同時要求營業部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。現將我部有關整改措施彙報如下：

1）我部在領取XX平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，並由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。

2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，並將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。

3）我部對新開卡的客戶均在新系統開戶驗證模塊進行了聯網覈查確認，同時在身份證複印件A4紙空白處加蓋“與聯網覈查一致戳記”。

4）我部近日已對20xx年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度爲單位進行了裝訂保管，下來將對20xx年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。

5）我部對新拓展的'批量髮卡業務，將按有關規定與委託單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委託單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。

6）我部下來將繼續做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。

7）我部將繼續嚴格執行ATM清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔後的取款測試工作。

8）我部已於20xx年3月11日將20xx年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷燬，下來將繼續做好按季上繳工作。

9）我部自銀行卡業務風險排查後，《作廢卡登記簿》已按有關規定進行登記，下來將繼續做好對作廢卡的管理和上繳工作。

通過此次檢查與整改，我部從中發現了不少問題，今後，我部將繼續努力做好如下工作：

1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防範金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規範操作；三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險纔有可能避免和消除。

3、嚴把客戶身份識別制度關，規範銀行卡髮卡行爲。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

4、繼續加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

5、加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防範銀行卡業務風險。 今後，我支行將進一步加強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我支行員工的綜合業務素質和增強員工的規範操作意識，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我支行各項業務安全、穩健發展。

銀行卡業務檢查整改報告2

根據《--副行長在--省銀行卡風險防範工作電視電話會議上的講話》及此次會議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，--分行銀行卡風險排查工作領導小組對髮卡、受理市場建設和內部管理三個方面的工作進行了認真的梳理、排查和整改，分行領導高度重視檢查結果並提出了整改意見，同時要求分行各部門、各支行務必認真對照檢查中存在的問題，及時做好整改工作和整改報告。現將我分行有關整改措施彙報如下：

1）我行在領取--卡重空時，設立了出入庫登記簿，並由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。

2）我行對開卡環節嚴格把關，有效進行身份識別，遵守賬戶實名制要求，嚴格審覈身份證件，使用身份聯網覈查系統對身份證號碼、姓名、照片進行覈查確認，在身份證複印件上打印核查結果，並使用專用設備鑑別證件真僞，在複印件上加蓋“已用鑑別儀鑑別真僞”戳記。對於代理開卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原因，經辦人員向卡主進行電話覈實開戶事實。

3）妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。

4）我分行對新拓展的批量髮卡業務，將按有關規定與委託

單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委託單位至少派兩名財務人員到網點領導批量新卡。

5）我行將繼續做好自助設備的日常維護與管理，確保我行自助設備正常供客戶使用。

6）我行將繼續嚴格執行ATM清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔後的取款測試工作。

7）我行對ATM長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時聯繫客戶，並做好清算工作。

8）我行對ATM吞沒的銀行卡，做到及時取出並登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。

通過此次檢查與整改，今後，我分行將繼續努力做好如下工作：

1）提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防範金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的`金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規範操作；三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。

2）切實規範銀行卡髮卡管理。切實履行客戶身份識別義務，確保申請人開戶資料真實、完整、合規，充分利用聯網覈查公民身份信息系統，驗證身份信息。

3）強化銀行卡受理市場風險管理。嚴把特約商戶准入關，落實特約商戶實名審覈；同時建立健全對特約商戶的現場檢查和非現場監控制度，根據特約商戶的經營狀況和規律，建立風險控

制模型和定期現場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時，有效防範違規移機。

4）不斷完善技術措施，加強加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

5）加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防範銀行卡業務風險。今後，我行將進一步加強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我行員工的綜合業務素質和增強員工的規範操作意識，加強對ATM日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我行各項業務安全、穩健發展。