保險理財產品銷售話術

導語：理財產品是指由商業銀行和正規金融機構自行設計併發行，將募集到的資金根據產品合同約定，投至相關金融市場併購買相關金融產品，在獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。以下是小編爲你介紹的保險理財產品銷售話術，歡迎參考。

　　保險理財產品銷售話術

　　一、客戶邀約面談

經理：早上好!是李姐嗎？

客戶：是的，哪位？

經理，我是郵政儲蓄銀行新華里支行的理財經理戴小玲，好久不見，最近忙不忙?

客戶：一般，你呢?近來怎樣?

經理：挺好的，謝謝您的關心。我們銀行最近推出一個新的理財產品，收益穩定 而且比較高，賣得非常好，就這三天時間，我覺得比較適合您，想跟您約個時間向您介紹一下，看看是否對您有所幫助?

客戶：好的。

經理：您看是明天上午10點方便，還是下午3點方便?

客戶：那就上午10點吧!

經理：李姐，謝謝您，那我們就明天上午10點在我們支行見，可以嗎？

客戶：好的，明天見。

　　二、迎接、初步介紹

9:30打電話提醒和確認客戶否準時到支行。10:00到網點門口等候並迎接客戶。

經理：您好！李姐。好久不見你了，氣色越來越好了。我們一起到裏面聊吧。

經理：李姐，你在我們這兒有些存款，不過不知道您了不瞭解郵儲銀行？

客戶：除了把錢存在這兒，還真是不太瞭解。

經理：哦，這樣啊。李姐，因爲投資理財是一個比較長遠的計劃，讓我爲您簡單介紹一下我們郵政儲蓄銀行吧。

經理：李姐，這是我們銀行的一些介紹，送給您一本。(要有動作)

經理：您看，中國郵政儲蓄銀行是一家國有銀行，是有着百年郵政作爲背景的國內第五大銀行，擁有國內最廣泛的金融網絡，遍及全國，絕對是值得您信賴的銀行。

客戶：好的

　　三、瞭解客戶

經理：李姐，爲了能更好的爲您制定一個適合的理財計劃，我先問您幾個簡單的問題，好嗎？

客戶：好！

經理：請問李姐曾經投資過什麼理財產品嗎？（注：(now)現在）

客戶：投資過。之前有買過三年的華安金龍。

經理：哦，那看來您一直都有很好的理財意識，那您是看中華安金龍哪些地方呢？（注：(enjoy)享受滿足）

客戶：收益還行！

經理：如果現在您再投資。您希望投資什麼樣的產品呢？（注：(amend)更改改變）

客戶：收益高點。時間不要太長的會好點

經理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）

客戶：我自己就能決定。是我自己的帳戶。

經理：看來李姐是位女強人啊。家中的大事小事都能獨擋一面。正好我們現在有一款理財產品很適合您，是財富13號，投資時間是348天，差不多1年，預期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2個百分點。（注：(solution)解決方案）

點評：不要急於賣產品給顧客，要先了解客戶的問題、需求和渴望，可以採取NEADS方式，N (now)現在，E (enjoy)享受滿足，A (amend)更改改變，D，S (solution)解決方案

四、第一次和第二次促成

客戶：是嗎？

經理：是的。這一款產品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢於促成）

客戶：我有個問題問一下。

經理：您說！

客戶：這個是人民幣理財產品嗎？聽說現在有些人民幣理財產品虧損的哦？這個會不會虧損啊？（注：異議處理）

經理：是的。現在市面有些理財產品確有虧損。這是由於各種理財產品不同的投資方向決定的。像有些理財產品是投資股票，或股票型基金等的'。其風險性較大。在目前資本市場的環境下，是可能虧損的。而我們這款產品主要是投資於國債、金融債、央行票據等，屬於低風險類，預期收益無法實現的概率很低。

客戶：哦，這樣啊！

經理：是的。如果沒有問題，那我現在幫你填單吧？（注：第二次促成）

五、第三次促成

客戶：我還有個問題。

經理：好的。您請說！

客戶：聽說其它銀行還有很多理財產品收益好像都挺高的。（注：異議處理）

經理：一般理財產品的收益與風險是成正比的。也就是說收益越高相應的風險也會越大。我們這裏還有很多其它的收益比這個高的理財產品，但根據我剛纔對您的瞭解。您是屬於風險偏好偏低的客戶，所以。我們這款產品是非常適合您的。

點評：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們爲顧客着想，另一方面顯示了我們的專業性，在是給顧客量身設計投放方案。

客戶：哦。這樣啊？

經理：對啊。那就投資20萬吧？

點評：第三次促成，多次促成往往就是成功的祕訣。

客戶：好的，我就相信你了。

經理：行。您放心吧，我會全程爲您服務的。根據銀監會的要求，購買理財產品要先進行《風險測評》，這是測評書。請您填寫並簽名。

客戶：還有風險測評示？風險很大的？以前都不用這樣的。（注：異議處理）

經理：是這樣的。因爲。前期有些銀行對風險較大的理財產品風險提示不足，導致有些客戶未能充分了解風險而承受了損失。爲此。銀監會爲了規範市場，不管風險較大的還是像我們這款風險很小的理財產品都必須經過風險測評。您看這個可以測評出您的風險承受能力。我們是不能將風險較大的理財產品銷售給風險承受能力低的顧客，這也是對您負責。

客戶：哦？這樣啊。

經理：那麻煩您在這裏籤一下名！（注：促成）

六、轉介紹

經理：非常感謝李姐對我們工作的支持。您看您對我的服務還滿意嗎？

客戶：挺好的。

經理：李姐，您放心，產品到期前我會打電話提醒您的。還有平時有什麼需要我幫忙的地方，請隨時給我打電話。

客戶：好的，謝謝你啊！戴經理，你的服務態度真好，我下次要介紹我的朋友過來。

經理：謝謝您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定會盡力服務好的。

客戶：那可說好了哦。

經理：呵呵，只要報您的名字來，我會好好服務的。

客戶：最近好像我表弟有說過……

經理：好的，如果方便的話，您和您表弟打個招呼，然後我再和他聯繫好嗎？

客戶：行，我來打個電話給他。

……（客戶與表弟聯繫）

經理：您表弟同意了嗎？

客戶：可以了，你稍後和他聯繫吧

經理：好的，謝謝了。請問他電話號碼是多少？

客戶：哦。。。我寫給你吧。

經理：謝謝你對我的信任，李姐。我等會兒跟你表弟聯繫。今天先到這裏，謝謝您。我送您出去。

客戶：再見。