保險覈保工作總結

總結就是把一個時段的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統的總結，通過它可以正確認識以往學習和工作中的優缺點，不如我們來制定一份總結吧。我們該怎麼去寫總結呢？下面是小編整理的保險覈保工作總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。

保險覈保工作總結1

20xx年即將過去，回首過去的1年，在公司新三年戰略的開局年，在個險步履維艱的一年，我同部門一起爲了大個險業務的運營支持，爲了運營電子化的推進等工作，一起努力拼搏。爲了總結經驗、分析不足，更好的完成20xx年的運營支持工作工作。特做工作總結及20xx年計劃。

一、20xx年取得的成績

1、運營電子化工作

電子投保單

20xx年初新契約電子化提出：在對主流程不做調整的情況下，實現電子投保單及免外包錄入功能。

在此目標下，20xx年7月完成電子投保單功能開發，20xx年8月、9月在青島分公司進行試點，試點1個月即完成目標。xx月完成免外包錄入功能上線，提高了效率，降低了錄入成本。目前青島分公司電子投保單使用率已超過70%。

投保狀態查詢

爲了讓客戶更方便、快捷的瞭解其投保狀態，在短信通知的基礎上，又提出了網絡查詢、電話查詢的需求。

目前網絡查詢功能已完成開發並測試，近日將上下。電話查詢正在開發中。

2、系統優化及完善

覈保自動分單功能

爲了公平、公正，同時提高作業效率，提出了覈保新契約作業自動分單系統功能。20xx年7月上線運營。上線後，保證了作業的平穩過渡，達到了預期目標。

系統bug修正及調整

在日常工作中，根據作業中發現的系統bug及時同信息技術部溝通，並儘量予以調整修正。

如保證續保時判斷續保覈保是否完成的標準，由判斷fe狀態調整爲判斷csc狀態，增加了保證續保的可處理量。

如陽光旅程險種，投保人告知無法系統錄入時，調整其自核標準，控制潛在風險。

3、大運營支持工作

制定團銷個運營支持制度，並進行系統調整支持;

對fic業務授課及網絡培訓2次，並編寫《fic運營支持業務手冊》;

對意健部中介業務，提供運營支持及諮詢，系統功能調整將在20xx年12月中旬完成。

4、其他工作

作業工作：同部門一起奮戰開門紅，月底共同衝刺至最後一刻;

個案處理：處理分公司及保全個案近百件。如松鶴延年紅利問題;江西省委爲烈士子女送保險，分公司要求2小時內受理出單等;

分公司諮詢及支持：積極爲分公司提供各種諮詢及業務支持。如提供人工標記保單清單;拆單清單等。

二、20xx年工作中的不足

20xx年工作雖然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在諸多不足。

1、作業工作

20xx年因系統建設工作較重，個人覈保作業量較少，沒能有力的同處內同事一起接受挑戰。

20xx年應合理調整工作安排，更多的進行覈保作業。

2、分公司反饋問題處理

針對分公司反饋的系統問題，20xx年部分問題進行了修正和調整，但仍未能滿足分公司的工作需要。

20xx年分公司反饋的問題將作爲工作重點之一，進行處理和實現。

3、個人能力提高及完善

20xx年初雖在兩核委組織的核保考試中取得較優異成績，但個人綜合能力在20xx年未能有較大提高;同時綜合知識水平也需進一步提升。

三、20xx年的工作計劃

20xx年將繼續推進運營電子化，搞好分類服務，爲業務一線提供更專業的運營支持服務。

1、新契約電子化工作

新契約電子化將是20xx年的重點工作，在20xx年電子投保單、免外包錄入的基礎上，實現全程電子化、實時承保。

同時根據我公司實際情況，新契約電子化青島模式擴大試點範圍，在全系統推廣。

2、分類服務及支持

20xx年下半年，參與svip客戶的系統需求提交，20xx年將重點予以系統實現。同時配合分類服務，提供更多的系統支持。

3、系統功能完善

20xx年將以分公司問題反饋基礎，加大原有系統的完善及改造，以便更好的適應工作需要。

4、大個險運營支持

意健險中介業務計劃在1月1日上線銷售，fe系統調整將在12月中旬完成。20xx年將根據系統運行後的情況，及時調整完善，爲中介業務提供更好的運營支持。

同信息技術部、個險事業部一起，完善m系統，爲代理人提供更多的運營支持。

5、覈保作業工作

20xx年將合理安排，更好的做好覈保作業，同部門一起奮戰開門紅。

6、資料整理工作

20xx年曾計劃修訂fe前端作業手冊等資料整理工作，但未能完成。20xx年將繼續此項工作。

7、個人能力提高及完善

希望在20xx年能夠進行輪崗，更多的提升個人能力及知識構成，以便將來能夠更好的做好運營支持工作。

20xx年戰鬥的號角即將吹響，希望在部門領導的指引下，在20xx年能爲公司的.發展貢獻更大的力量，同時個人能力也能獲得更大的提升。

保險覈保工作總結2

在此二個多月的時間內意識到：覈保與理賠是保險經營的核心環節。“覈保” 與“理賠”每天都在發生，保險公司現金流主要通過“覈保”與“理賠”兩個環節進行運作，這兩 個崗位正把握着公司命脈。一、 悟通過覈保工作的這段日子內接觸了各類型的業務員及客戶。有時通過閒聊、有時通過投訴、 有時通過道聽途說、 以及各種手中曾處理過的事件讓我個人覺得保險公司在承保時應嚴格審 核——嚴覈保，在理賠時應相對寬鬆——寬理賠。所謂的嚴和寬,每個人的標準不同。對於覈保既要像客戶的孃家人一樣公平、關愛又要像是 保險公司的主人一樣維護自己的利益與權益。必須做到

1)公平、公正。對於同一類人羣的核保決定應該一致的; 2)覈保決定應該是建立在公司可能盈利的基礎上; 3)做出的核保決定,能夠通過代理人解釋給客戶,而不是天天由覈保員面對面地講給客戶聽。在業務員做業務時就是第一次覈保：要求它的真實性、可靠性。生調是避免不了的當時還要 瞭解被投保人的健康狀況，如體形、臉色、精神狀態、步態等，對不正常的狀態都應注意。

業務員需如實向客戶解說條款，說明如實告知義務;除外責任，失效規定，猶豫期規定等。

應要求業務員要親筆、完整、及時地完成報告書，只能有了嚴格的入門纔能有效地避免不必 要的理賠。二、建議1)覈保崗專業培訓 由於本崗位的重要性及責任性所以要求能夠得到培訓的機會。

只有得到培訓才能更有效的投 入工作中。覈保覈銷的客戶通知書合理建議 我區覈保在省公司考覈中一直處於倒數名次， 一直想用心改變這樣的局面甚至放棄中午休息 一直在處理省公司下發的核保意見。但經過二個月的工作讓我意識到蠻幹苦幹是沒有效果 的! 我查了所有考覈數據這二個月的扣分主要在於通知書覈銷這一塊。

客戶通知書分爲內部 通知與客戶通知 (例：條件承保通知書、 終止合同通知書、 補充資料通知書、 生調通知書等) 。

目前對於這一塊的工作我每天做出覈銷通知書在 QQ 羣中發給各營業單位。

針對我市營業部 和收展部也個別的發出通知書並讓組訓在晨會上宣讀加強力度。生調通知書：直接給工作人員這項工作目前完成得很好。補充資料通知書：分二類：一類是提供以前的理賠資料; 這項工作由我在系統中查找到相關資料及理賠號再交保管員要 資料然後去複印材料再找理賠部的人去掃描最後給保全人員覈銷。

這項在這二個月內省公司 考覈中沒有出現扣分情況。

(但就此一項工作卻要這麼多人來完成，有時真的覺得很勞命傷財。)二類是提供病史問卷或如實告之。

這項工作必須由業務員配合完成， 做爲覈保人員只能做到 查出被保險人曾有過理賠記錄提供給業務員利於填寫病史問卷及如實告之但一定需要客戶 本人的簽字再做覈銷，這往往會讓業務員們拖拉耽誤了覈銷時間。

(這項在這二個月內省省 公司考覈中扣分情況嚴重。)條件承保通知書

這是一份續保通知書需要客戶同意或是不同意的簽名， 許多業務員並沒有 真正的約見客戶也有些是客戶不同意業務員懶得麻煩而不願意再與理會此事， 也有客戶覺得 無所謂就撤銷了保險但業務員沒有采取措施導致扣分。

建議這項工作與營業單位總經理業績掛鉤，與業務員的業績掛鉤。 覈保的工作， 涉及到公司利益， 也關係到投保人的利益， 因此， 我會更加強自己的工作效率。 司業務管理部工作總結今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃 承上啓下的重要一年， 是攻堅克難、 乘勢而上的關鍵一年， 發展提速、 服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃， 重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創 新，對公司科學發展提供有力支撐。

上半年經營情況分析

一、承保主要工作開展情況

1、20xx 年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對 4S 店渠道業務進行了規範的管理，重新梳理了對 4S 渠道店業務簽單規 範，同時，在特別約定中均註明 4S 店名稱、聯繫電話及指定受益人， 既加快了我公司後期理賠質量也方便了顧客; 爲進一步客觀全面的了 解當地保險市場運營狀況， 及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及 發展動向。

2、我公司下發了關於《建立保險市場信息採集報送制度》的通 知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商 (含 4S 店) 、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況瞭解; 3、爲加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的 統一化、規範化、標準化，我公司特制定《XX 財險 XX 中支承保序列 崗位人員考覈管理辦法》 ; 4、爲進一步提升非車險承保工作質量，規範非車險投保單使用， 對分公司在《關於下發財產綜合險等 51 個產品投保單、保單格式的 通知》文件基礎上，我公司對《關於規範非車險投保單使用的通知》 的通知進行了主要學習; 5、自非營業客車交強險業務自動覈保以來，針對工作要求，我 公司每月 20 日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動覈保 業務自查報告》 ;按照分公司工作要求，每月 20 日向分公司承保中心 上報《承保業務分析》 ，每月 25 日上報《非車險影像自查報告》 ，每 季度上報《季度小企財風險排查報告》 ; 6、爲提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及數據 真實性，我公司下發了《關於展開對承保業務複檢工作的通知》的通 知，定期由我公司業管部專人執行，實行一週一複查制度，複查結果 定於每週三下發並且於次週二反饋上週整改情況， 複查工作主要以投 保單規範、驗車照片、影像上傳等方面; 7、爲更好實現承保檔案管理工作的統一化、規範化、標準化， 我公司年初特制定了《XX 聯合財產保險股份有限公司 XX 中支承保業 務檔案管理辦法》 。

二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

1、XX 亮劍開門紅勞動競賽完成情況 我公司在分公司舉行的“XX 亮劍開門紅”活動中，順利完成分 公司下達的任務目標。

三、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領 萬元的成績勇奪“XX 亮劍開門紅”第二 導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管;對單證庫存、發放、 盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對 所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、核 銷等情況進行了爲期 4 天的檢查。通過開展自查工作發現不足，及時整改;查漏補缺;同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工 作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整 改;月底中支又進行一次徹底複查，對於整改不及時、不到位的單 位進行了通報批評。

承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承 保檔案的檔案室;對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要 求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱 時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。

爲加強保險業務有價單證的管理，規範有價單證管理流程，完善內 控機制，嚴把承保檔案規範管理等方面工作提供有力保障。

四、近期承保風險排查情況彙報

1、車險業務方面 根據 XX 財險豫(車險)字[20xx]29 號文件精神，我公司對全轄 區車險業務進行了排查工作， 對車險有無違反當地行業協會有關最低 折扣自律規定、有無違規套用係數因子行爲、有無套用費率行爲、有 無套用車型承保業務行爲、有無存在惡意降低新車購置價的行爲、有 無存在車險協議承保擴大保險責任的行爲、有無與 4S 店(車商)等 簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行爲、手續 費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查; 爲迎接“20xx 年二次財險自律檢查工作” ，確保檢查工作順利進 行，我公司調取了業務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信 息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查; 針對非營業客車交強險自動覈保業務自查文件要求， 對其五月份 非營業客車業務進行了複檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆核 查。

2、電銷業務方面 爲了提高電銷業務質量， 加強電銷風險死角排查， 我公司針對 《關 於展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》 文件進行了電銷業務跟蹤 排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投 保單簽章問題進行了逐筆排查，並且針對保監會“三個文件”要求對 承保序列人員進行了文件宣導、學習。

3、非車險業務方面 近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險， 實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、 影像上傳等問題進行了檢查。

並根據情況對個別承保財產險的單位和 企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在 風險。