保險自查報告(彙編15篇)

在人們越來越注重自身素養的今天，接觸並使用報告的人越來越多，不同的報告內容同樣也是不同的。寫起報告來就毫無頭緒？下面是小編爲大家整理的保險自查報告，希望能夠幫助到大家。

保險自查報告1

今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責xx營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和xx中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到XX年11月18日，完成保費x萬元，完成全年計劃的x%，超額完成x萬元，並計劃截止到XX年12月31日完成保費x 萬元，計劃超額x萬元。

今天，按照xx中支年度班子考覈的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。

分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踊躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善於溝通、尊重他人、關心他人，並在學習結束後獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，並在培訓結束後獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓後，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較爲系統的瞭解和把握。

(二)積極主動的做好全面業務的推動工作。

按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續保業務。

由於受大市場環境影響，XX年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較爲緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成爲一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，並逐筆分類，提前兩個月分揀好並下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動後使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業務建設。

針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我於上半年與xx鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此xx營銷部有了 業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。

完成省公司下達年度目標的 100.8%，成爲全省兩個完成全年期交任務的單位之一;風險型期交6866萬元，排名全省 天氣炎熱，業務員拜訪量普遍下降的現狀，推出了《南下桂林暢遊天下美景，北上京城飽覽都市風光》“

八、九聯動”個險業務企劃案，成功地實現了業務發展的淡季不淡;1011月份，爲向全年目標發起衝刺，又推出了《井岡勝地觀賞奇峯飛瀑雄姿，革命搖籃探求打造隊伍真經》井岡山高峯會業務推動企劃案，使得我市提前40天完成省公司下達全年的新單期交任務。

爲確保各階段企劃案目標達成，我們還通過及時交流信息、召開現場推動會、愛心激勵會和參與基層單位主管會、早會等手段進行追蹤和落實，及時樹立典型，推廣先進經驗。()通過上述成功的企劃，充分調動了各單位及全體員工業務發展的積極性，爲我公司順利完成省公司分配給九江各個階段的考覈任務做出了積極的貢獻。

三、實行全員參賽，激發員工熱情。

今年省公司連續舉辦多次全省各營業單位擂臺賽，市公司也先後組織各營業單位、分部、處、分處、農村營銷服務部進行擂臺挑戰賽，由於總經理室重視，個險部、網點部及時傳遞信息，全體參賽單位和個人發揚“有獎必拿，有一必爭，有冠必奪”的精神，頑強拼搏，取得了優異成績。永修、武寧、德安、修水、潯辦、營銷部等單位先後勇奪省、市各次城區和農村網點擂臺賽各自擂臺 網點業績的節節攀升，險種結構也得到了有效調整，營銷員的月均佣金收入在全省系統也名列前列。

四提升隊伍素質，增強發展後勁。

爲了促進營銷員隊伍整、體素質的提升，我們不斷地加強隊伍建設。一是加強增員工作，爲了及時給團隊注入新鮮血液，保持業務員高昂的鬥志，我們不斷組織開展形式多樣的增員活動。在去年12月份“增員企劃案”活動中，僅20天時間，全市新增員1100餘人，累計新增員達1505人，目前人力達3147人;二是加強代理人資格考試工作，1—11月，全市共組織了4次代理人資格考試，參考人數爲875人，通過人數455人，通過率爲52%，使我市個人代理人持證人數已超2100餘人，持證率達71%;三是繼續抓好代理人培訓工作，按照“協同組織培訓，服務業務發展”的定位，今年公司在“教育培訓系統化、講師管理制度化和組織架構網狀化”等三個方面做出有益嘗試，初步形成了以新員培訓爲主，層級培訓爲輔，集中培訓與職場培訓互動的培訓系統。培訓中，注重學員的跟蹤與教學的反饋，建立講師梯隊，全市目前擁有專兼職講師43人，我們還有意識將培訓融入營業單位經營活動中，如將“新員高峯會”融入到新員培訓班，“增員意願啓動”融入組經理培訓班，實現了培訓與業務推動的有機結合。爲進一步加強團隊建設，提高團隊自我管理水平，我們一方面組織全市範圍內有針對性的培訓工作，今年共組織新員培訓、組經理晉升培訓、分處、處經理提升班、講師研討班、農村營銷服務部經理及農村骨幹銷售精英研修班共19期，參訓人數達2671人次;另一方面，爲節省基層營業單位費用，我們還組織部分講師開展送培訓下鄉工作，在自己的

營銷職場爲業務員授課，下課後進行實戰演練，真正做到了學以致用。今年由市公司爲基層單位舉辦的縣支公司銜接培訓班共11期，培訓人數達1361人次。

五、創新行銷方式，改良產品說明會。

今年一季度，市公司審時度勢，開拓思路，在全市特別是市區統一運作產品說明會，對產品說明會進行統一步署，統一包裝，統一流程，統一安排，對主持人、專家、場地佈置、獎品設置、會議流程、禮儀服務和後勤保障進行重新設計包裝，在全省率先啓用 有27 位處經理、97位分處經理和82位農村營銷服務部經理。

六、開拓農村市場，挖掘網點潛力。

按照“全力支持拓展農村市場”的策略，20xx年，我們完成了農村網點的布點工作，網絡建設初見規模，20xx年我們完成了網點隊伍的整合工作，網點佈局更趨合理。今年則是圍繞“提升人員素質、提升銷售技能、提升服務品質、提升人均產能和提升員工收入”等“五個提升”的基本思路開展工作。一是狠抓教育培訓和網點建設。今年市縣兩級公司共培訓網點業務員1367人次，基本實現了全員輪訓一次的目標;同時爲43個農村營銷服務部添置了彩電、vcd等電教設備，還調整更新了部分職場和桌椅。二是樹立典型服務部，培訓網點銷售明星，今年共涌現出德安鄒橋、武寧城郊及澧溪這樣的100萬服務部3個、40萬服務部24個，10萬銷售明星48人、5萬銷售明星103人。三是提高人均產能和舉績率，穩定網點隊伍。目前全市共有農村營銷服務部82個，網點人力1032人，年人均產能提高 3041元，舉績率提高11.8個百分點。四是在武寧縣進行的“駐村保險員”試點工作初見成效，該縣已有40個行政村有了我們的保險員。公司還計劃用35 年的時間在我市實現“鄉鄉有點、村村有人”的目標。到11月底，全市農村網點共實現新單期交保費2340萬元，其中十年期交佔比43%，非學平險意外險保費348萬元，完成省公司下達目標的110.6%，使農村網點真正成爲我市業務發展新的增長點。

在取得成績的同時，我們在個險業務發展與管理上也存在一些問題與不足，主要表現在：

1、全力發展業務時，偏重於完成上級公司下達的考覈目標，忽

視了一些隊伍基礎建設和管理方面的問題，如業務員的出勤率不高，活動管理抓得不細等等。

2、新員入司時把關不嚴，素質參差不齊。

3、教育培訓重培訓、輕訓練，培訓內容有時針對性不強，而針對個險網點管理幹部的培訓也不夠。

4、新單期交險種結構和年期不盡合理，10年期以上期交佔比僅爲30%多。

20xx年即將過去，新的一年又將來臨，新起點，新徵程，新氣象，新發展，我將在省公司的正確領導下，樹立科學發展觀，以“雙成”理念爲核心，發揚“團結、創新、拼搏、奉獻、務實”的企業精神，居安思危，永無句號，與時代同進步，與公司共命運，團結拼搏，奮勇爭先，再攀新高峯，確保實現20xx年“開門紅”。

保險自查報告2

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我單位自接到《****保險行業治理整頓工作方案》後，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規範工作的一個重要環節，作爲改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容爲檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，並採取具有針對性的有力措施進行整改。

一、保險企業證照手續：我單位各種經營證照手續齊全，具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證，****工商局頒發的營業執照，***質量技術監督局頒發的組織機構代碼證以及****國稅、地稅頒發的國稅、地稅相關證件。營業執照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢，並且年檢合格。

二、納稅情況：自20xx年****【20xx】14號文件下發後，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業稅及其他附加稅種。自文件下發至今，我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

三、理賠服務問題：理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監督我們理賠服務，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業資格證書，同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。

本次自查自糾工作結束後，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規檢查爲契機，加強學習，切實提高依法合規經營意識，嚴格自律，進一步規範經營行爲，確保持續、健康發展。

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保險自查報告3

時間一晃而過，到xx工作已經一個月了，在這段時間裏領導同事都給予了我足夠的寬容、支持和幫助，讓我充分感受到了xx“誠信天下，穩健經營，追求卓越”的品質，也體會到了作爲理賠人的專業和辛勤。在對您們肅然起敬的同時，也爲我有機會成爲xx的一份子而驚喜萬分。

在這一個月的時間裏，領導對我們工作學習進度有着細緻的安排，一至二週主要學習理論知識，輔以簡單案例的學習，二至三週則以實例案件學習爲重心，理論聯繫實際，加強之前的理論學習，三至四周開始實際處理一些簡單案例並學習系統的錄入，第四周則開始了醫院查勘工作。在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，各方面均取得了一定的進步。

一、通過學習和日常工作積累使我對xx有了較爲深刻的認識

記得初到xx時，在和領導的第一次談話時就注意到，xx是一家非常重視員工感受的公司，公司的規章制度都非常的人性化，儘量爲大家營造出輕鬆的工作氛圍。但是，這並沒有影響到公司運作的專業和嚴謹性。我想，作爲一個分公司的理賠人員，對單個案件的處理的確只是基本技能，更重要的是對流程的把握，這也應該是自己工作學習的重心。

二、堅持保險理論學習讓我的理賠理論素養得到提高

在xx工作的前兩週，領導並沒有安排給我們具體的工作任務，而是要求我們學習公司的條款，學習保險法，學習相關的法律法規，學習總公司的人傷理賠指導手冊，或許有的理論我們暫時並不會用上，但是，不懂戰術的士兵不會是一個好兵，沒有這些理論知識作爲基礎，今後在在遇到複雜一點理賠案例時，我們可能就會束手無側。在之後的案例學習中自己也發現，之前的理論並沒有空學，很多案件都需要理論的支撐，紮實的理論知識讓自己在實踐工作中受益匪淺。我想，理論知識的學習在任何時候都不會是浪費時間。

三、認真學習崗位職能，工作能力得到了一定的提高

根據崗位職責的要求，分公司人傷核損員的主要工作任務是：

（1）人傷案件的查勘工作。

（2）人傷案件各項費用的審覈。

（3）人傷訴訟案件賠償的建議。

（4）分公司人傷理賠工作情況的分析。

（5）領導交辦的其他工作。

通過完成上述工作，使我認識到一個稱職的人傷核損員應當具有專業的醫學知識和法律知識、良好的溝通能力、理賠數據的分析報告能力、理賠流程的檢視能力。雖然之前對理賠工作有一定的接觸，但實際工作中發現自己在許多方面都還存在着不足，案件的處理上還時常會有這樣或那樣的遺漏，在日常工作的同時，有針對性的學習了醫學、法律專業知識，加強了對查勘流程的學習，加強了電話溝通的學習，目前自己基本能勝任一般案件的查勘、核損工作。

保險自查報告4

按照xxx省人力資源和社會保障廳《關於開展第二批新農保試點督導工作的通知》（x人社發20××48號）文件要求，結合工作實際，現將xx鎮新農保工作自查報告如下：

一、基本情況

xx鎮共10個村48個組1128戶5589人，其中16歲以下357人，16—59歲2598人（含在校學生142人）、60歲以上634人已覈定養老待遇557人；應參保交費者2456人（含78名空掛在內）。

二、工作進展情況

自新農保工作在我區啓動後，爲確保xx鎮新農保參保率達到85%的目標任務，在xx鎮黨委、政府的高度重視下，做到了“四個到位”。

一是領導到位。全區新農保會議在松柏召開之後，xx鎮迅速成立以黨委書記任組長，分管領導爲副組長，各村支部書記爲成員的領導小組。隨即組織召開新農保業務培訓班，參訓人員爲各村書記及具體從事此項工作的人員，參訓人員達到20人次。在此次培訓班上社保局領導及業務科負責人親臨現場指導培訓，使培訓達到了預定效果。

二是組織到位。20××年03月14日人力資源和社會保障服務中心掛牌成立，明確爲承擔新農保業務工作具體部門。工作網絡體系基本形成，層層分解目標任務，鎮黨委書記爲新農保的第一責任人，分管領導具體負責，人社中心具體承擔業務工作；各村村書記爲新農保工作的第一責任人，經管員爲具體經辦人員。

三是宣傳到位。鎮黨委、政府在召開各村“協管員”會議時，以會代訓，發放“新型農村社會養老保險政策問答”1500多份；借全區上下如火如茶開展“三萬活動”的契機，將新農保政策印製到每位三萬活動工作人員手冊中，各工作組將新農保政策宣傳到田間地頭、每一戶老百姓家中。

四是措施到位。摸清底數，全鎮共有2378人應參保人員已全部登記造冊，對634名60歲以上應享受待遇者除有關必備資料不全者外，已有557享受到待遇，享受率達87。85%。定期督辦，定期向各村瞭解情況，幫助解決工作進展過程中存在的問題，推進工作開展。部門配合，唐紮營福利院的老人因沒有身份證而造成審批出現問題，經過協商，xx鎮派出所派專人帶上照相器材上門爲老人服務，目前身體證正在辦理過程中。

三、存在的問題

1、信息化配套服務與新農保業務不相適應。

2、長期牀臥不起的老齡人沒有身份證及照片且取證困難。

3、缺少必要的工作經費保障，造成新農保工作推進緩慢。

四、下一步工作安排

（一）召開新農保推進工作會議，明確任務。

（二）發放養老待遇卡，確保60歲以上老齡人享受到養老金待遇。

（三）打好攻堅戰，用一個月的時間集中全力做好應參保對象養老保險費的徵收工作。

（四）規範化建立個人檔案，包括紙質與電子檔的歸檔和管理。

（五）加強業務學習，確保新農保業務信息網絡暢通。

xx鎮人力資源和社會保障服務中心

保險自查報告5

威信縣教育局紀委辦：

根據威信縣教育局《關於轉發市教育局學生保險違紀違法案件及減負規定通報文件的通知》的要求。我校立即召開全鄉校長會議，成立以中心校長楊文任組長，吳軍任副組長，辦公室其他教師爲成員的領導組，對學生保險工作進行自查自糾。現將自查情況彙報如下：

一、 學生參加保險基本情況。

我校學生的平安保險由中國人壽保險公司威信分公司承保，20xx年度我校學生總人數2837人，參保學生1558人，投保率54.9%，保險費每生30元。20xx年度我校學生總人數2799人，參保學生1658人，投保率59.2%，保險費每生50元。

二、 學生保險工作我校做到了 “一執行” 、“三沒有”。

在學生保險工作中，我校認識十分到位，學生平安保險屬商業保險範疇，始終本着一個平等自願的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽保險公司威信分公司都是嚴格按照有關法律、法規規定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行爲，在整個工作中我們做到了一個“執行”。

一個“執行”：嚴格貫徹執行雲南省物價局、雲南省教育廳下發《關於進一步規範我省中國小校服務性收費和代收費管理有關問題

的通知》（雲價收費[20xx]30號）的精神，在學生保險中不存在政府及有關部門的行政干預，作爲學校更是讓學生、家長自願參加，尊重家長及學生的意願、選擇。

三個“沒有”：1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的中國人壽保險公司威信分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害後賠償及時，讓廣大參保的學生及家長十分滿意，自願在該公司投保，我校學生投保率在55%左右，所佔比例爲總人數一半左右，學校沒有強制學生交保險。2、沒有與保險機構利益分成行爲。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返還回扣的現象，一切均按原則辦理。3、沒有學校教職工參與保險費收取，由保險公司業務員自己收取。

總之，通過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執行了有關的法律法規，有效維護了學生家長的利益，同時化解矛盾、轉嫁學校風險。

保險自查報告6

爲進一步強化管理、規範操作、防控風險，促進保險代理業務健 康有序發展，我社按照縣聯社下發的《關於轉發銀監會辦公廳開展商 業銀行代理保險業務自查工作的通知》 （晉銀監辦〔20xx〕191 號） 的要求，對我社代理保險業務進行了全面自查，現將自查情況報告如 下

一、保險代理人資格，我社現在所有人員均未取得相關保險代理 資格。這樣不利於我社代理保險業務的開展。

二、銷售及宣傳情況，經過檢查未發現我社在保險銷售過程中存 在誤導行爲，在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主 要爲營業櫃檯宣傳，無違反相關規定行爲。

三、財務方面，經對保險財務憑證的檢查，暫無發現違規行爲。

存在的問題

一、應在營業場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》 。

二、應在銷售保險產品的櫃檯設置明顯標誌。

三、應在營業場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。

四、應由持有《保險代理從業人員資格證書》的工作人員從事保 險產品銷售工作。

　　信用社

　　二 0xx年八月二十七日

保險自查報告7

(一)管理基礎薄弱

一是單證管理制度不完善。檢查發現全省12家財產保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內容不完善、不科學的問題，如：未對單證限時限量領用、手工出具保單和系統補錄時限等做出明確規定，有的公司沒有中介代理機構單證領用管理制度，有的公司未建立單證管理內部監督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專櫃)管理制度等。二是單證管理崗位設置不合理。中心支公司及以下分支機構普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續流於形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現是單證專庫專櫃存放不規範，存在重要有價單證與公司文件、報表等日常資料同櫃存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴。個別保險分支機構私自印刷保險單證。如：某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作爲暫保單使用，但單證從設計到印刷均未得到總公司的書面同意和授權，而且單證格式不規範，也未納入公司單證管理系統管理，存在着較大風險。

(二)管控措施鬆散

(三)信息系統落後

一是單證管理系統未實現與核心業務系統的無縫連接。單證在覈心業務系統中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統，導致單證管理系統數據不準確，不能反映公司單證使用的真實情況。二是單證管理系統不能完全實現系統數據的自動傳導與更新，系統對人的依賴度高，爲人爲更改公司數據提供了可能。如：某公司核心業務系統打印保單後，被打印保單的信息不能自動傳輸到單證系統並更新數據，導致已打印的保單如果沒有進行人工覈銷，單證系統中該單證的狀態將仍爲“可使用”。三是單證管理系統設計不科學，功能有缺陷，未實現對保險公司單證流轉的全面控制，不能達到通過系統有效控制單證風險的要求。

由於上述問題在公司內控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴重違法違規問題屢禁不止，已成爲財產保險公司套取資金、進行不正當競爭的主要手段之一，給行業健康發展埋下了較大風險隱患。

單證管理中產生問題的根源思考

(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想認識有待提高

現階段，財產保險公司在單證管理中存在較多問題，而且一直得不到很好地解決，這與財產保險公司長期以來更多地強調業務發展、規模擴張和利潤增長，不注重加強公司內控建設、合理防範和有效控制經營管理中的各種風險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關係。多數公司沒有將單證管理工作擺在保險經營的重要位置，沒有認識到單證管理是防範風險的重要源頭，不能正確把握和領會單證管理工作的重要意義。基層分支機構在缺少管控情況下，對單證管理的重要性認識更是不足，對加強單證管理缺乏動力。

(二)制度建設不科學，內控執行亟需加強

單證管理制度不科學會直接導致保險公司內控執行效果差，從而產生較多問題。制度不科學主要體現在內控制度沒有滲透到公司單證流轉各個操作環節，許多關鍵控制點處在控制無效狀態，有的沒建立制度，有的制度無法完全控制風險的發生。當然，強調製度本身科學性的同時也不能忽視執行力的重要性。科學、完善的制度只有被有效地執行，才能真正落到實處。檢查中發現單證管理問題多的公司，多數是內控執行力差的公司。制度執行不到位就會爲問題的發生留下可乘之機。

(三)內審檢查不到位，監督機制尚待完善

財產保險公司內控中極爲重要的審計與監督環節在單證管理工作中功能發揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內審檢查機制還需完善。通過檢查發現大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構的單證管理內審檢查還處在初級階段，內審檢查沒有形成制度化、常態化。二是單證管理內審檢查功能發揮不充分。公司內部審計部門一般僅在一些離任審計和常規審計中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開展專門的內審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內部審計監督檢查中，對存在問題的保險分支機構、部門及相關責任人追究責任時，往往避重就輕，只進行象徵性處理，致使內部違規“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處，長期得不到有效解決，形成較爲嚴重的風險敞口和隱患。

加強和規範財產保險公司單證管理的對策措施

(一)完善制度建設，夯實單證管理基礎

一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設置要求，確立單證管理系統的設計要求和管理權限劃分，強化單證限時限量限制對象領用制度，確保單證管理各環節的規定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證徵訂、印製、發放、領取、使用、覈銷、作廢、遺失、存檔和監督檢查等單證流轉的全過程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經營管理實際制定，不應生硬照搬同業公司制度，尤其是基層分支機構的單證管理制度要符合機構自身實際情況、切實可用。四是改進制度的適應性。要根據經營管理需要及時修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業務發展形勢。

(二)強化內控執行，切實提高單證管理能力和水平

一是加強內控建設。建立規範的公司治理結構，形成運作規範、科學有效的執行、監督機制。總公司管理層要高度重視內控執行，帶頭認真履行內控職責，爲有效實施單證管理管控奠定基礎。在單證管理工作中，注重培育領導高度重視、內控人人有責和違規必受追究的內控企業文化，形成以風險控制爲導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風險防範意識。二是理順管理流程。分支機構層面應實行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構至少應設立由正式工作人員擔任的單證管理崗，落實單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業務素質。實行單證手下臺賬與信息系統雙重管理制度，利用手工檯賬管理彌補系統管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環環相扣的責任追究機制，將責任落實到人，加大對違規行爲責任人的處罰力度，對不同層次、各個崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執行力弱或有過錯者爲其行爲“買單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防範所屬分支機構單證管理工作風險。四是強化執行考覈。考覈是提高單證管理內控執行力的篇二：xx保險公司業務管理部工作總結

xx保險公司業務管理部工作總結今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啓下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。

上半年經營情況分析

一、承保主要工作開展情況

1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業務進行了規範的管理，重新梳理了對4s渠道店業務簽單規範，同時，在特別約定中均註明4s店名稱、聯繫電話及指定受益人，既加快了我公司後期理賠質量也方便了顧客；爲進一步客觀全面的瞭解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。

2、我公司下發了關於《建立保險市場信息採集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況瞭解；

3、爲加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考覈管理辦法》；

4、爲進一步提升非車險承保工作質量，規範非車險投保單使用，對分公司在《關於下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關於規範非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；

5、自非營業客車交強險業務自動覈保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動覈保業務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；

6、爲提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及數據真實性，我公司下發了《關於展開對承保業務複檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一週一複查制度，複查結果定於每週三下發並且於次週二反饋上週整改情況，複查工作主要以投保單規範、驗車照片、影像上傳等方面；

7、爲更好實現承保檔案管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯合財產保險股份有限公司xx中支承保業務檔案管理辦法》。

二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況

我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以_________萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。

三、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、覈銷等情況進行了爲期4天的檢查。通過開展自查工作發現不足，及時整改；查漏補缺；同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底複查，對於整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。

承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。爲加強保險業務有價單證的管理，規範有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規範管理等方面工作提供有力保障。

四、上半年承保kpi指標分析

(略)

五、近期承保風險排查情況彙報

1、車險業務方面

根據xx財險豫（車險）字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用係數因子行爲、有無套用費率行爲、有無套用車型承保業務行爲、有無存在惡意降低新車購置價的行爲、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行爲、有無與4s店（車商）等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行爲、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；

爲迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；

針對非營業客車交強險自動覈保業務自查文件要求，對其五月份非營業客車業務進行了複檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆覈查。

2、電銷業務方面

爲了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關於展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，並且針對保監會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。

3、非車險業務方面

近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。並根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。

保險自查報告8

根據《關於督查全市社會保險基金自查整改工作的通知》（大人社發〔x〕x號）要求，連日來，由我局牽頭，聯合財政局、審計局和社會保險基金經辦機構等部門，對全市社會保險基金工作進行了全面自查，現就自查情況報告如下：

一、基本情況我局負責社會保險基金徵繳和支付的單位共有x個，即市就業服務中心、社會保險基金管理中心、機關事業單位社會保險中心和職工醫療保險管理中心和新型農村合作醫療管理中心。目前，全市企業養老保險參保x人，工傷保險參保x人，生育保險參保x人，失業保險參保x人。機關事業單位參加養老保險x人，參加失業保險x人，參加生育保險x人，參加工傷保險x人。醫療保險參保x人（其中，城鎮居民基本醫療保險參保x人，參保率爲x%）。今年上半年，共徵繳社會保險費x萬元（其中，徵繳企業養老保險費x萬元、工傷保險費x萬元、生育保險費x萬元、失業保險費x萬元，徵繳機關事業單位養老保險費x萬元、工傷保險費x萬元、生育保險費x萬元、失業保險費x萬元，徵繳醫療保險費x萬元），支付各項社會保險金x萬元（其中，支付企業養老保險金x萬元、工傷保險金x萬元、生育保險金x萬元、失業保險金x萬元，支付機關事業單位養老保險金x萬元、失業保險金x萬元、生育保險金x萬元、工傷保險金x萬元，支付醫療保險金x萬元）。20xx年，有x人蔘加了新型農村合作醫療（含低保、五保x人），參合率爲農村常住人口的x.x%。籌集新型農村合作醫療基金x萬元，已有x人次住院就醫，支付住院醫療費補助x萬元,人均補助x元。

二、自查工作

（一）提高思想認識，加強組織領導社會保險基金是社會保險的生命線，基金安全關乎廣大參保人員的切身利益，影響社會和諧穩定，也事關黨和政府的執行力和公信力。我局高度重視社會保險基金自查整改工作，接到《通知》後，立即召開專題會議進行安排部署。會上，主要領導向經辦機構主要負責人和財務科長會議傳達了《通知》精神，並將任務逐一分解，明確責任，落實任務。同時，成立社會保險基金自查整改工作領導小組，局長任組長，各副局長任副組長，各經辦機構負責人和相關科室科長爲成員。根據《通知》要求，各經辦機構結合自身實際情況，制定了自查計劃和整改方案，重點圍繞社會保險基金的徵繳、管理和支付等方面，認真開展自查和整改工作。

（二）健全規章制度，嚴格規範管理一是建立財務、會計制度。爲規範和加強社會保險基金的管理使用，各經辦機構認真貫徹執行國家有關法律法規，並通過ISOx質量管理體系認證，進一步健全了財務管理制度，實行收支兩條線，對徵收的各項社會保險費均單獨覈算，分開管理，專款專用，沒有社會保險基金之間相互串用問題。在銀行建立社會保險資金財政專戶，各經辦機構徵繳的社會保險基金全部存入財政專戶，做到專款專用，沒有挪用問題。設立財務管理機構，配備具有專業技術水平的管理人員，建立健全統計臺賬，加強財務管理，做到日清月結。嚴格執行社會保險基金會計制度，規範會計覈算，做到社會保險基金會計報表編報及時、數字真實、內容完整、說明清楚、手續齊備。努力做好社保基金的計劃、控制、覈算、分析和考覈工作，如實反映基金收支狀況。二是建立內部監督制度。各經辦機構建立內部控制制度，防止出現紕漏。機關事業單位社會保險中心建立層層報批制度。職工基本醫療保險管理中心在基金徵繳和支付方面建立了部門間相互監督機制，徵繳科與基金科每天覈對應收款項與開出的票據，保證了票款賬相符，並建立了領取、收回簽章負責制。市就業服務中心失業保險科制定了計算機收繳管理制度、基金上繳制度、審覈認定發放制度，銀行進賬單全部實行計算機網絡化管理。三是建立基金及時上解制度。各經辦機構社保基金收入及

保險自查報告9

市養老保險管理處：

根據人社部社會保險事業管理中心《關於開展社會保險基金安全專項檢查的通知》（人社險中心函［20xx］71號）文件精神和省局、市處的要求，我局成立了以局長爲組長的基金安全專項自查領導小組，相關業務人員組成自查專班，並對我局現有基金財務內部控制情況進行了認真自查，現就自查情況報告如下：

一、基本情況

截止20xx年8月底，全區有275個單位10212人蔘保，其中：在職7958人，離退休2254人(離休25人)。今年1-8月養老保險基金收入2672.22萬元，養老保險基金支出2572.93萬元，基金滾存結餘1144.91萬元。

一直以來，我局在基金財務安全管理上嚴格執行國家有關政策、法規，從未出現過貪污、截留、挪用等違規行爲，也沒有遲發、緩發、拖欠離退休人員的養老金情況，自本局組建以來，在基金財務會計上從未使用現金科目，也就是說無論徵收還是待遇發放，均未使用過現金。

二、基金財務內控制度建設體系

（一）制度健全，切合實際

在社會保險業務管理工作中，制度建設是規範操作行爲的基本準則，根據原國家勞動和社會保障部《關於印發加強社會保險經辦能力建設的意見的通知》、《基本養老保險經辦業務規程（試行）》和國家財政部《社會保險基金財務制度》等，結合我區機關事業單位養老保險的實際，我們先後修訂完善了《夷陵區機關事業保險局規章制度彙編》、《賬務管理制度》、《養老保險基金管理制度》、《會計覈算辦法》、《財務人員崗位責任制》、《統計管理制度》、《信息系統控制管理規定》、《業務經辦內部控制制度》,根據工作情況還制定了《主要工作目標責任書》等，爲我局基本養老保險規範管理提供了制度保證。

1、20xx年我局制定了《夷陵區機關事業保險局機關制度》，200９年又進行了重新修定，並裝訂成冊。該制度主要是爲加強基金財務內部控制以及各崗位間的牽制制約，防止和堵塞基金漏洞，最大限度降低基金運行風險，以提高基金運行效率，同時對強化內部管理、獎勤罰懶、激發全局工作人員的熱情起到了積極地推動作用。

2、在《夷陵區機關事業保險局基本養老保險基金管理制度》中，我們分別制定了《基本養老保險基金財務制度》《、基本養老保險基金會計制度》《基本養老保險基金檔案管理制度》、等，在這些制度中分別規定了出納、會計、財務負責人、單位法人代表的權限、職責、工作內容、相互制約關係等。

3、在《計算機信息網絡管理制度》中規定了系統管理人員及各個崗位的權力、職責、工作內容、相互制約關係等；特別強調了機房管理、設備管理、數據存儲備份、安全控制和突發事件應急措施等內容。

4、在《業務經辦內部控制制度》中，對崗位分工合理設置、職責明確，崗位之間相互配合、相互制約，做到審批與支付分離、業務經辦與會計覈算分離、基金管理與運營相分離。建立業務經辦的崗位責任制，明確各崗位的職責權限，實行恰當的責任分離制度，確保辦理業務的不相容崗位相互分離、制約和監督。要對業務經辦建立嚴格的授權批准制度，明確審批人的批准方式、權限、程序、責任和控制措施，規定經辦人業務辦理的職責範圍和工作要求。

實踐證明，上述制度，比較全面地涵蓋我局各個方面的工作內容，明確了各環節、各崗位工作職責，基本滿足了各項業務管理需要，促進了我局各項工作的順利開展。

（二）基金財務設置合理，內控機制形成

按照內控制度建設、轉變作風和爭創滿意機關活動的要求，對照國家和省、市有關規定，我們多次對內部經辦程序進行了清理修訂，我們認爲目前我局業務流程設計基本合理，內控機制已經形成。

1、基金收支嚴格按“收支兩條線”管理。從1998年開始，我區養老保險基金已經全部納入財政社保專戶儲存，取消勞動部門收入過渡戶，嚴格實行收支兩條線管理辦法，其記帳依據財社字

[1999]20號《社會保險基金會計制度》執行。基金收入由各單位自己申報，然後到稅務交納，直接進國庫，單位財務憑財政稅務的分賬單記賬。單位經財政和中國人民銀行的批准，只開設一個支出戶，用於支付養老金待遇。待遇發放資金支付和個人賬戶基金轉移由分管領導審批後才能劃撥轉移。

2、我局嚴格按照省政府231號令開設社會保險基金支出

戶，1998年由財政部門審批，人民銀行發放開戶許可證後在建行開立了基金支出戶。與建行簽訂服務協議，用於接收財政專戶撥入款項、發放養老保險待遇，且全部採用轉帳方式通過代發銀行實行社會化發放。自本局組建以來，在基金財務會計

上從未使用現金科目，也就是說無論徵收還是待遇發放，均未使用過現金。

3、基金賬務嚴格按國家會計制度和省、市有關要求獨立建賬，並按規定覈算。各項憑證合法合規，做到嚴格初審、複覈，覈算科目準確規範。基金會計賬與出納賬相符，每月出納賬基金存款餘額與銀行賬戶相符，出納按月編制財政專戶、銀行存款餘額調節表，做到賬證、賬賬、賬表相符。

4、單位嚴格按國家財務會計制度規定設置會計、出納，財務印鑑、票據等管理職責分明，出納付款有相關的審覈批准程序。我局《基本養老保險基金財務制度》規定，出納不得登記涉及收支、債權債務等會計帳薄，不得保管會計檔案資料，在實際操作過程中，我們也始終堅持這一規定。我局基金財務專用印鑑由社會保險基金財務專用章、出納印章組成，社會保險基金財務專用章由會計負責人保管,出納印章由本人保管，符合財務制度印章保管規定。

5、退休（職）待遇（調整）審覈、待遇支付及待遇資格認證等符合有關規定和程序，具體業務操作形成制約關係。每月應付養老金數由離退休人員管理股覈定後，基金財務根據覈定表開出申請單，經分管局長審覈後報財政局審批撥款到支出戶，再撥付到各代發銀行。定期接收委託發放銀行、郵局等反饋的信息，及時發現問題，解決問題。離退休人員自20xx年10月以來已經全部實現按時足額社會化發放，代發養老金銀行、郵局反饋信息記錄完整；代發銀行、郵局及我局足額發放相關信息資料完整；各代發銀行、郵局不存在滯留資金等違規現象，發放率100%。

離退休審覈、資格認證資料齊全、工作程序比較完備、崗位明確、各項審覈資料均經過複覈、審批，各環節均有相關責任人簽字，待遇領取人員全部進行了審驗。

（三）、“金保工程”上線，爲業務管理及內部控制提供有力支撐

近幾年來隨着我區基本養老保險業務範圍和業務量的增加，20xx年年初我區“金保工程”軟件上線，基本滿足了各項業務工作需要。

１、信息系統管理和操作人員之間互不兼任，操作人員各有操作授權，工作中能做到相互制約。初步具備防範擅自修改系統數據的制約手段和措施。業務系統與外部互聯網完全隔離，有關資料能每天備份。

２、計算機處理業務時保留業務經辦人員的操作痕跡，具有可複覈性和可追溯性。在系統中能直接查看實際業務操作痕跡，標明數據庫日誌，在應用系統記錄業務處理流程的過程中，留有操作痕跡，可以識別不同人員對數據增、刪、改的不同操作。

3、統計報表數據能從業務運行數據庫中產生，並與基金財務數據、業務經辦數據、信息數據庫數據一致，統計報表按規定存檔、備份。

三、廉政教育情況

自單位組建以來，我局認真組織黨員幹部深入學習反腐倡廉理論知識，進一步深化黨員幹部對加強反腐倡廉建設的重要性和緊迫性的認識，健全和完善反腐倡廉相關制度，築牢黨員幹部拒腐防變的思想道德防線。我區從未發生貪污、截留。

保險自查報告10

一、高度重視，切實加強組織領導

根據《市人力資源和社會保障局關於開展社會保險財政補助資金專項檢查工作的通知》的工作部署和要求。成立了以局長爲組長，分管副局長爲副組長，中層幹部爲成員的領導小組。領導小組下設辦公室在我局徵繳股，具體組織實施此項工作，確保工作取得實效，達到預期目的。

二、召開專題會議，紮實貫徹執行

3月18日下午3時，全局幹部職工召開了醫療保險財政補助資金自查專題會議。會上，分管副局長組織學習了《市人力資源和社會保障局開展社會保險財政補助資金專項檢查工作的通知》（宜人社函〔20xx〕62號）和《市人力資源和社會保障局開展20xx年社保基金現場監督工作的通知》兩個文件；主要領導就此項工作作了具體安排，要求全局幹部職工高度重視此項工作，紮實開展自查，認真核對數據，梳理情況，查找問題，分析原因，及時整改，做好迎接省人社廳的抽查。

三、制定措施，紮實開展專項自查工作

按照市局文件精神，結合我局實際情況，制定了我局醫療保險基金財政補助資金自查實施方案，將任務分解到徵繳股、支付股、財務組及辦公室，就財政補助資金申請和分配機制，20xx年、20xx年中省市縣各級財政補助資金數額、構成及到賬情況，資金分配去向及劃撥時間，未及時劃撥到位的資金數額及原因，支付待遇結算中是否存在虛報冒領、擠佔挪用等違法違規問題及其他相關相關工作逐項分配到股室，逐項進行自查，對各項數據和補助資金與縣財政部門進行嚴格覈對，對存在的問題進行梳理，分析原因提出整改方案，不斷完善各項制度，確保各級財政補助資金的安全使用。

四、自查情況

我縣各級財政醫療保險基金補助資金主要涉及到城鎮居民基本醫療保險，城鎮居民醫療保險各級財政補助資金是每年6月底（因居民醫保基金是上年9-12月份徵收次年醫保基金），我局根據我縣城鎮居民基本醫療保險的實際參保情況，上報當年度參保人數和各級財政應承擔的補助資金，由縣財政局統一上報各級財政部門，對當年城鎮居民基本醫療保險的應補助資金進行申報和補助。具體補助情況爲：

1、20xx年居民醫療保險的'補助到位情況:

截止20xx年6月底，城鎮居民參保人數爲21484人。各級財政補助標準爲：中央爲156元/人，省爲58.7元/人，縣爲25.3元/人。中央應補助資金335.15萬元，已到位425.95萬元，超撥90.8萬元（其中含20xx年超撥60.05萬元）；省級應補助資金126.11萬元，已到位資金126.11萬元（含20xx年超撥56.23萬元）；縣級應補助資金54.36萬元，20xx年實際補助41.56萬元，20xx年超撥12.8萬元，20xx年縣級配套資金54.36萬元已全部到位。

2、20xx年居民醫療保險的補助到位情況：

截止20xx年6月底，城鎮居民參保人數爲29297人，個人參保繳費收入爲256.9萬元。各級財政補助標準爲：中央爲188元/人，省爲63.3元/人，縣爲28.7元/人。中央應補助資金550.7836萬元，已到位373.24萬元，20xx年超撥90.8萬元，實際應補助86.7436萬元；省級應補助資金185.45萬元，已到位資金185.45萬元；縣級應補助資金84.0824萬元，20xx年縣級配套資金84.0824萬元已全部到位。

3、各級財政補助資金申請和分配機制情況：

每年6月底（因居民醫保基金是上年9-12月份徵收次年醫保基金），我局根據我縣城鎮居民基本醫療保險的實際參保情況，上報當年度參保人數和各級財政應承擔的補助資金，以紙質和電子文檔兩種形式上報縣財政局，由縣財政局統一上報各級財政部門，對當年城鎮居民基本醫療保險的應補助資金進行申報；各級財政部門經過審覈後將補助資金劃撥到地方財政，由我局通過縣政府的財政管理信息系統劃撥到縣財政局社會保障基金財政專戶，進行城鎮居民基本醫療保險基金待遇支付和門診費分配使用。

4、檢查發現的虛報冒領、擠佔挪用等違法違規問題及處理情況：我局在日常檢查中採取抽查、走訪參保病人等諸多方式進行檢查，未發現虛報冒領的現象；我局和各鄉鎮社區未發現擠佔挪用等違法違規現象。下一階段我局將繼續加強力度對虛報冒領、經辦機構擠佔挪用等違法違規行爲的督導，做到早發現，及時處理、及時整改，杜絕此類現象的發生。

五、20xx年基本醫療保險基金收支情況及基金決算中異常問題

（一）城鎮職工基本醫療保險

1、20xx年度基本醫療保險本年收入合計26391300.99元。其中：統籌金收入12064071.4元,個人帳戶金收入14327229.59元，利息收入610593.31元。基本醫療保險收入同比20xx年25974125.68元增加了1.6%，基本醫療保險年末參保人數19597人，比20xx年的19585人增加了12人。

2、基本醫療保險20xx年支出26661211.83元,其中:統籌金支出13117176.69元，個人帳戶金支出13080035.14元，上解調劑金支出464000.00元。比20xx年的支出28692871.6減少了2031659.77元，減少比例爲7.6%。

3、基本醫療保險基金20xx年收支結餘-269910.84元，年末滾存結餘18115205.84元。

（二）城鎮居民醫療保險

城鎮居民醫療保險20xx年收入10097106.77元，利息收入256287.77，同比20xx年10,293,316.21元減少了196209.44元。20xx年累計支出10528944.38，其中：住院支出8822192.38元，門診統籌支出677660.00元，上解支出919,000.00；同比20xx年支出12432242.92元減少了1903298.54元。20xx年收支結餘-431837.61元，年末滾存結餘6755701.29元。

（三）特殊人員醫療費

現有二等乙級以上傷殘軍人60人，離休幹部13人，本年特殊人員醫療收入745721.18元，累計支出391,300.44元，本年收支結餘354,420.74元，年終滾存結餘-344,779.07元。縣財政將二等乙級以上傷殘軍人醫療費納入年初預算，劃入社保基金財政專戶進行管理，妥善解決二等乙級傷殘軍人的醫療費問題。機關、事業單位、企業離休幹部住院醫療費在縣內實行定點醫療機構掛帳，由醫保局按月與定點醫院進行結算。離休幹部住院醫療費由我局向縣政府提出請示，財政局向縣政府提出建議，縣政府同意後財政劃撥。

（四）醫療保險基金收支不平問題分析

1、城鎮職工基本醫療。收入增加原因：20xx年職工基本醫療保險基金實行按月徵收，做到了應保盡保，擴大了參保面。支出減少原因：一是20xx年部分定點醫院尚未到我單位劃撥住院掛帳費用，約500萬元；二是20xx年個人帳戶金尚未發放（以20xx年12月31日止），造成20xx年醫療費用支出減少。

2、城鎮居民醫療保險。收入減少原因：由於中央財政結算居民醫保補助資金截止於20xx年2月底爲25008人，20xx年度我縣居民參保人數實際爲29297人，所以補助未足額到位，造成收入減少。支出減少原因：20xx年尚有部分定點醫院未到我單位劃撥住院費用約300萬元和門診統籌支出費用45萬,造成本年度支出減少。

我局作爲經辦機構會在下一階段工作中積極橫向聯繫有關單位，並及時向上級彙報、請示，變被動爲主動，確保各級財政補助金的足額、按時到位。

保險自查報告11

我行對 20xx 年 6 月 1 日至 20xx 年 12 月 31 日期間的外匯業務組織自查， 整理自查結果彙報 如下

（—）國際收支統計申報 20xx 年下半年期間共發生國際收支申報業務 3 筆，其中個人收匯 1 筆，共 7045 美元，公司 收匯 2 筆，共 709377 美元，個人付匯 1 筆，共 154 美元，公司付匯 7 筆，共 2345913.29 美 元，總計 3062489.29 美元。

1、 國際收支統計申報要素準確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金 額（包括現匯金額、結售匯金額和其他金額） 、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付 款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家（地區）名稱及代碼、申報日期、結算方式等各 項信息。

2、 單位基本情況表要素準確、齊全，具體包括：組織機構代碼、機構名稱、經濟類型、行 業屬性、常駐國家（地區） 、是否爲特殊經濟區企業、外方投資者國別、住處/營業場所、 所屬外匯局等。

3、 能夠按照相關規定及時傳輸基礎信息和申報信息。

4、 國際收支申報信息能夠做到完整齊全，未錯誤刪除申報單、按照規定及時報送外管局、 按規定備份。

（二）結售匯業務管理及統計 20xx 年下半年共發生結售匯業務筆 7 筆，公司結售匯 7 筆，共 4891048.24 美元。

1、 辦理即期結售匯均經過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結售匯及相關業務的條 件。

2、 未發生遠期結售匯、人民幣與外幣掉期業務、人民幣對外匯期權交易。

3、 未有發生辦理自身收付匯和結售匯業務。

4、 按照規定辦理外幣代兌機構備案，按照規定設置個人本外幣兌換統一標識，對授權外幣 代兌機構的管理基本到位。

5、 對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規定，對議定客戶（如大額客戶、重點客戶等） 的美元實際結算價不存在超出牌價浮動幅度的情況。

6、 結售匯統計數據能夠及時、準確和完整。包括：是否按照規定時間向外匯局報送數據； 統計數據是否準確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統計項目分類等；是否存在 報表漏報情況，如新准入數據不符；向外匯局報送遠期（含合作辦理遠期結售匯業務） 、 掉期（含貨幣掉期） 、期權（含期權組合）業務數據是否及時、準確等。

（三）貨物貿易外匯收支業務。

20xx 年下半年共發生貨物貿易業務 7 筆，業務總金額 2345913.29 美元。

1、 不存在爲名錄企業外企業辦理貨物貿易項下收付匯。

2、 按照規定審覈貿易進出口交易單證的真實性及其外匯收支的一致性。

3、 按照規定將貿易外匯收入納入待覈查賬戶；不存在代覈查賬戶收入超範圍、待覈查賬戶 之間資金相互劃轉等違反外匯賬戶管理規定的情形。

4、 未發生 B 類、C 類企業辦理貨物外匯業務。

5、 按照規定留存相關資料。

（四）服務貿易外匯業務 20xx 年下半年共發生 2 筆，金額 538.48 美元。

按照服務貿易外匯管理法規履行真實性審覈義務，包括：是否按規定審覈相關單證，是否按 照規定在相關登記證明或單據上進行簽註，是否按照規定留存相關單證等。

（五）保險公司項下外匯業務未發生保險公司項下外匯業務。

（六）個人外匯業務 20xx 年下半年共發生個人外匯業務 2 筆，金額共 7199 美元。

1、 獲批合規開辦各項個人外匯業務。

2、 不存在未經批准開辦電子銀行個人外匯業務的情況、未經批准，與匯款機構、電子商務 平臺合作開辦個人外匯業務的情況。

3、 嚴格按照政策規定進行個人外匯業務的真實性審覈，並按照規定留存相關證明材料備 查，不存在協助客戶違規辦理個人外匯業務的情況。

4、 能規範和準確地運用個人結售匯系統辦理業務，包括：是否按規定接入系統，並按照業 務流程通過系統辦理個人結售匯業務；是否使用具有業務權限的銀行代碼辦理個人結售 匯業務；是否按照規定將個人結售匯業務逐筆錄入系統；錄入數據是否準確、完整，出 現錯誤是否按規定進行修改、 撤銷、 衝正處理； 是否未經許可擅自脫機操作或補錄數據。

5、 採取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準確理解和掌握；能對異常、可疑業務具 有敏感性，及時將發現問題報告外匯局，並進行有效處理。

（七）資本項下外匯業務 未發生資本項下外匯業務。

保險自查報告12

保險公司自查報告根據《中國銀保監會廣東監管局辦公室文件》粵銀保監辦發〔20xx〕1號文件內容，將規範保險專業中介機構經營管理行爲。我機構開展了自查自糾工作，具體復自查情況如下：

一、法人單位按照要求足額繳存託管保證金，未動用過。也按照監管部門要求已投保職業責任保險；

二、分支機構名稱、營業場所、股東或股權、註冊資本、公司章程等如有變更均有向廣東監管局報備；

三、高級管理人員具備任職資格，符合規定；

四、代理從業人員考取相應的從業資格證；

五、嚴格按規定完整業務檔案，留存客戶投保證件資料，對於投保人與被保險人不一致時，要求提供被保險人的有效證件；

六、投保時按規定填寫《客戶告知書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、客戶告知書等重要文件的行爲；

七、許可證張貼在顯著位置，與保險系統機構名稱相符；

八、我機構非獨門覈算，審覈報告由總公司統一報送。

保險自查報告13

公司爲強化單證管理提供了防盜、防火、防潮、防蟲蛀、防鼠咬和防丟失的安全庫房用於單證的存放，所有單證經單證管理員入庫上鎖。

1、業務單證的驗收入庫。單證入庫時需要填寫《有號單證入庫登記簿》，即入庫時間、單證流水號、數量。

2、單證管理人員要對未使用單證要進行月、季度覈查工作。

其中，月、季度覈查表的模板爲：

每月5號前還要將有號單證使用情況進行實物覈查工作。單證狀態要與單證管理系統中“未使用”、“可使用”“已使用”狀態相符。然後填寫《有號單證覈查情況表》並經總經理及主管業務經理簽字確認無誤後，上報分公司單證管理員處備案。

1、單證的申領。我所在公司爲山東分公司的中心支公司，所以申領單證時必須填寫《業務用紙申領單》，以季度爲單位向分公司申請領用單證。申請單證要以實際業務量爲依據填寫《業務用紙申領單》，經總經理及主管業務經理審覈同意簽名，上報分公司單證管理員。當我確認單證與實際領用單證一致後，填寫《業務用紙領用單》，由總經理及部門經理簽名後，將此單以傳真形式傳回分公司單證管理員處備案。《業務用紙申領單》樣板模本如下：

2、單證的調劑。季度單證領用完畢後，期間原則上不再二次發放。如遇特殊情況，申領保單少於500份的可採取調劑方式。我公司與其他中支公司進行單證調劑需向分公司單證管理部門申請批准，批准後將需要調劑的有號單證在單證管理系統中作回收登記(已做可使用的單證需先作反可使用登記)，同時以傳真的形式傳至分公司單證管理員處備案。

3、單證的使用。使用時要按領用批次和印刷流水號順序使用。有號單證通過核心業務系統打印或保單補錄時，必須先輸入所用單證的印刷流水號碼，打印成功後在單證管理系統中，該張保險單標識變爲“已使用”狀態，並自動消號。此外我每天還要跟蹤系統內單證狀態情況，即對系統內已使用單證進行登記，並與核心業務系統內單證狀態進行覈對，如出現核心業務系統中有保單號而沒有對應單證流水號現象出現，則要立即進入單證管理系統更正單證狀態。

有號單證使用時，由於填寫錯誤等原因而作廢的，應在單證各聯上加蓋“作廢”印章後，將其與有效單證的留存聯全部按順序號合併保存，然後我再進入單證管理系統，進行作廢登記。

保險單證回收時，應先填寫《回收確認單》，然後經總經理及主管業務部經理審覈並簽名後，以傳真形式傳至分公司單證管理員處備案。然後將需要回收的單證實物交到省分公司單證管理員後，在從中心支公司的單證系統裏面做回收提交，回收提交時又可分爲兩種情況：

1、在單證系統中爲“可使用”狀態的，用中心支公司業管部代碼(6421)作“反可使用登記”，然後還是在業管部下作“回收登記”。之後再從中之系統作“回收登記確認”。將單證由中心支公司提交到省分公司。

2、在系統中爲“已發放”狀態的回收單證，則直接用中之代碼(6431)作回收登記，然後再作“回收登記確認”，直接提交到省分公司。其中，回收確認單的基本模板爲：

所謂單證的歸檔，就是對已用單證的存根聯進行歸檔。單證(包括作廢單證)歸檔前要按順序號先進行整理和裝訂。

單證整理時，要查看保單流水號是否連續，客戶資料是否齊全。而客戶的資料主要有：

(1)新車投保時，需要有投保人身份證、投保人填寫的投保單、新車合格證與發票的複印件。

(2)舊車投保時，需要有投保人的身份證、行駛證、投保單。如果有費率浮動的還要有上年保單或是未出險證明。

(3)因車輛掛牌、過戶等原因有批改資料的，還要把批改資料隨到相應的保單裏，等待裝訂。

裝訂單證時，要把每一份單證的所有上述資料粘貼在一起，並將其修剪成保單大小，50份一本，用打孔機打孔裝訂。然後加封皮，裝入檔案盒入庫查封。

俗話說病從口人，如果車險覈保工作不到位，劣質標的被接受，將使保險售後的理賠服務處於被動。其原因在於劣質標的必然導致高出險率，高出險率必然導致查勘(包括回勘)、定損、覈價、理算、審批、支付賠款的工作量增加，管理投入加大，經營成本攀升。因此，承保管理比理賠管理更爲重要。影響承保質量的因素包括費率釐定、單證管理、覈保技術、應收保費管理四個主要方面。而在這四個因素中單證管理往往被認爲是最簡單的而被忽略掉。但是其中存在的一些問題也是不容忽視的。

1、所需存根聯存在着數據失真的問題。投保單、以及保險人與被保險人的關係證明理論上應有當事人自己填寫，但是公司內勤爲了追求所謂的高效率，自己僞造投保人簽名。

2、保單資料不全。投保人投保時應需要投保人身份證、行駛證、或上年保單，交強險有費率浮動的還需要填寫費率浮動告知單，但是公司內勤在辦理投保手續時，由於粗心，經常忘記填寫費率浮動告知單，或是缺少身份證等。或因客戶將上年保單丟失，而隱瞞不上報，直接出單。最終導致保單資料不全，造成單證無法正常裝訂。

隨着兼業代理業務的發展，具有某項保險業務代出單資格的兼業代理機構越來越多，爲加強保險單證管理，防範風險，應明確規定保險公司及受其委託的兼業代理人，必須對保險單證分別實行電腦化管理，將單證的領取、使用、保管、覈銷都置於有效的監控之下。

出單人員爲客戶出單時，要嚴格按照公司制定的《承包業務管理規定》嚴格執行。客戶資料不全而要求出單的，交押金之後纔可出單，當客戶資料補全時將押金退回即可。

在安華企業文化的薰陶，張經理的指導下，我在公司的實習取得了成功。實習真的是一種經歷，一種磨礪，只有親身體驗才知道其中的滋味。在思想上我受益匪淺，跟同事的相處讓我學到了爲人處世的道理，作爲剛畢業的大學生我還有很多需要向前輩學習的，自己應該儘量虛心求教，不恥下問，那樣工作起來效率才更高。同時，在這裏我的理論只是更加鞏固，提高了實踐的能力。雖然保險與會計專業不一樣，但是單證管理與會計還是很相似的，比如對於單證的保管與保存、歸檔，要仔細認真，不可丟失。

通過本次實習，接觸了實際，瞭解了社會，增強了勞動觀點和社會主義事業心、責任感;學習到了有關保險的業務知識和管理知識，培養初步的實際工作能力和專業技能。培養從事經紀中介工作的業務能力。瞭解並熟悉保險代理人的日常業務和工作流程，學會進行工作;理論聯繫實際，學會運用所學的基礎理論、基本知識和基本技能去解決經紀中介實踐中的具體問題;虛心學習，全面提高綜合素質。在實習中拜廣大工作人員爲師，虛心學習他們的好品質、好作風和好的工作方式，提高自己的綜合素質，把自己培養成爲合格的經濟工作者。培養艱苦創業精神和社會責任感，形成熱愛專業、熱愛勞動的良好品德，找出自身狀況與社會實際需要的差距，並在以後的學習期間及時補充相關知識，爲求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。

保險自查報告14

爲落實中國保監會xx監管局的要求，確保我行代理保險業務合規文件運行，根據地區分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

一、組織領導

1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組

2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防範化解代理保險業務風險中的職責。

二、內控管理風險

1、代理協議管理支行爲一級支行，與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。

2、代理產品管理上級機構能夠及時補充修改代理協議中的銀保產品目錄，未超出銷售代理協議中產品。

3、單證管理銀保單證管理制定由總行統一制定，上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發憑證也都按重要空白憑證進行管理，並有相應的登記本進行登記。

三、滿期給付及退保風險

1、風險排查在銀行公示欄張貼了保險公示諮詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。

四、銷售誤導風險

1、教育培訓支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行爲，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

2、銷售行爲支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。

3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。

今年以來，在市人社局的正確領導下，在市工傷經辦中心的精心指導下，我工傷保險開發區辦事處認真貫徹落實市工傷保險工作會議精神，以“鞏固成果，穩步擴面，強化管理，規範運作”爲指導；以有關法律法規爲依據，認真履行工作職能，不斷增強服務意識、強化管理、狠抓落實、與時俱進、努力工作，使我區工傷保險經辦工作得到了健康有序發展。

一、制度建設及執行情況

爲確保工傷保險基金的安全性，我辦積極組織開展社會保險基金管理、基金安全培訓教育，完善了基金內控制度，建立健全了財務管理制度，制訂和完善了《統籌基金管理制度》和《工傷保險儲備金制度》等一系列規章制度，從源頭上做到了用制度約束人，用制度管理人，用制度辦理各項業務的要求，使我區的工傷保險基金管理工作走上良性發展的軌道。在工作中認真執行人力資源部《社會保險經辦機構內控制度暫行辦法》切實做好了組織機構控制、業務運行控制、基金財務控制、信息控制等項工作。

在工傷保險業務經辦上，按照操作規程要求設置了工傷保險參保登記崗、申報覈定崗、待遇覈定崗、待遇支付崗等四個崗位，挑選責任心強、業務熟練的經辦人員放到工傷保險登記崗和待遇覈定崗位，把住了工傷保險的進口和出口，無混崗現象發生，對現金、票據、印章固定專人管理。待遇審覈支付程序，嚴格執行復核制度，形成了費用撥付業務股室具體經辦人初審，分管領導複審，經辦機構主要負責人審批，財務撥付的四級控制機制，嚴防一人審覈業務和費用撥付業務，使各項業務工作有序、安全、高效開展，確保工傷保險基金的徵繳和各項工傷保險待遇的安全支付。

二、工傷保險基金規範運行

工傷保險基金是廣大參保職工合理就診就醫的財力保障，爲管好用好這項基金，我們嚴格按照《會計法》、《社會保障法》和《社會保險基金管理制度》的規定和要求，管理和支配使用基金，真正達到爲參保職工提供方便的目的。同時將工傷保險基金納入財政專戶管理，做到專款專用，收支兩條線管理，並按照各項基金以收定支的原則分別建立健全了統籌基金支出、收入賬戶，基金帳戶，實行各項收支分別記賬，分別覈算。對各項收支情況進行審覈，嚴把收支關，並建立完善了《基金管理制度》，做到了基金規範運作，專款專用，做到帳與帳、帳與證、帳與表相符。確保了財務資料和財務數據的真實、可靠，杜絕了擠佔挪用現象的發生。暫存、暫收科目無大額賬目，開戶銀行未直接從基金中扣除手續費、工本費、購買支票費等；財政專戶基金也未購買國債。按時編制基金年度預、決算及基金會計報表，確保了基金規範安全有效運營。

截止20xx年5月底我區工傷保險累計參保人數6265人，徵繳基金10萬元，工傷保險基金支出20萬元，收繳基金全部如期上解。

三、工傷保險稽覈情況

一是積極參加工傷認定調查。每次工傷認定調查我們都堅持提前介入，及時掌握情況，發揮監督作用；二是加強稽覈工作。爲加大工傷保險的依法徵收力度，規範企業徵繳行爲，確保用人單位和參保員工的合法權益，我辦成立了工傷保險稽覈工作領導小組，開展了工傷保險專項稽覈檢查工作。我辦積極配備業務骨幹，按照平時掌握的情況，有計劃、有步驟、有重點地對河南穎泰化工有限責任公司、龍山湖勞務派遣有限公司、河南華峯製藥有限公司等3家單位481人的工傷保險開展實地稽覈。通過實地查看職工花名冊、工資發放表、勞資報表、會計賬簿等原始資料，重點檢查工傷保險的參保人數和繳費基數，沒有發現少繳、瞞報等違法行爲。

四、業務信息化建設情況及檔案管理情況

今年我辦多方籌集資金加強業務信息化建設，有效保證工傷保險業務開展。我辦將工傷保險參保資料全部進行微機化管理，規範業務流程，分別建立了《工傷保險參保繳費電子臺帳》、《工傷保險基金支付電子臺帳》、確保了業務工作健康、有效開展。

在檔案管理上我們對參加工傷保險人員資料檔案按照行業分類進行歸檔編號，對發生工傷保險檔案資料按照工傷鑑定級別分類歸檔。達到了操作便捷，服務高效的目的。

總之，我區工傷保險工作運行幾年來，取得了一定的成績，得到了各級領導和參保人員的充分肯定，但距上級的要求還相差甚遠，在實際工作中還存在着很多的困難和問題，工作任務仍然十分艱鉅。今後，我們將認真總結、分析原因，找出差距，制定措施，建立多層次的保障體系，以完善制度、強化管理、優化服務、擴大範圍爲重點，一是繼續加大政策法規的宣傳力度。通過印發宣傳資料、召開座談會等形式加強參保人對工傷保險工作的認識，充分調動各企業參保的積極性。二是研究新特點，採取靈活方式擴面。下一步我們在農民工參保辦法上提高政策吸引力，讓僱用農民工的企業自覺爲農民工參保。建築施工企業實行“項目參保、造價提取、一次繳納、全員覆蓋”的辦法。爲工傷擴面工作打好基礎。三是加強部門協作，共同推進參保。對內加強與勞動監察的配合，對那些拒不參保的企業，運用行政手段，責令限期整改，形成合力，推進擴面工作。

保險自查報告15

根據市人社局的《關於開展城鄉居民社會養老保險基金檢查工作的通知》（北人社發[20xx]xx號）文件要求，我局對照了通知中的檢查內容，逐項進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、制度建設情況。我局領導高度重視城鄉居保基金監督工作，結合我區實際，建立了基金監督管理責任制和長效機制，嚴格執行《社會保險法》、《社會保險基金財務制度》《社會保險工作紀律規定》等一系列規章制度。爲進一步完善社保基金的內控制度，我局制定了《城鄉居民基本養老保險內部控制暫行辦法實施細則》，並對照實施細則，嚴格執行細則中建立重點崗位人員的管理和監督制度，建立權責分明、互相監督的崗位責任制度，規範業務經辦流程，提高業務經辦人員的政治業務水平和切實加強崗位人員的紀律、法律觀念，要求各個崗位嚴格履行經辦程序，準確記錄各類信息，並按照檔案管理要求整理歸檔業務資料，維護人權益。

二、參保繳費情況。截止xxx月，我區城鄉居民養老保險總參保人數爲45xx2人，經覈實，全部符合參保資格條件，20xx年繳費人數爲19947人，2795名參保人員按相關規定補繳，本年累計收繳保費共258.08萬元，參保、繳費人數與實際申報財政補助資金的人數一致，不存在擅自提高或降低個人繳費標準的現象。保費收繳實行銀行代扣代繳和參保人員直接到銀行現金繳款兩種方式，確保了本單位經辦人員或工作人員不直接接觸到現金保費。工作人員覈對銀行反饋的扣款明細信息、資金憑證後，把打印好的發票送至村委，由村委交到參保人員的手中。每月月初將上月收取的保費通過合作金融機構從收入戶劃轉到財政專戶，並按要求管理，每月與農信社、財政局進行對賬，確保保費收繳無誤。經覈查，不存在截留、侵佔保費資金等違法違規問題。

三、基金管理情況。至20xx年xxx月底，總共籌措資金xx49.13萬元（其中中央財政劃撥xxxx萬元；自治區財政劃撥82萬元；市級財政劃撥萬元；縣級財政劃撥81.21萬元，集體補助收入1.24萬元，原民辦教師補助68.24萬元；保費收入258.08萬元；轉移收入0.28萬元；利息收入48.92萬元）。城鄉居保基金實行收支兩條線管理，設立收入戶、支出戶和財政專戶，各級財政劃撥的專項資金全部歸集到財政專戶，實現收支兩條線管理。經自查，目前我區城鄉居保專項資金的使用能夠做到專款專用，按規定單獨記賬、單獨覈算，按有關規定實現保值增值。不存在擠佔挪用等違法違規行爲，也不存在違規投資運營行爲。

四、支付情況。我局按時足額發放養老金，在20xx年發放待遇人數爲13050人，累計發放xxx33.31萬元。本年收支結餘4xx.82萬元，當前基金累計結餘2304.28萬元.我局嚴格按照規定做好領取待遇人員資格認證的工作，指導鄉鎮社保所對本年度待遇領取資格人員進行認證後，及時將認證結果在村（社區）範圍內公式，公示期不少於xx天，並公佈舉報電話和監督電話，公開接受社會舉報和羣衆監督，防止多領、冒領、騙取養老金現象發生；健全待遇領取人員死亡信息月報制度，確保領取養老金人員符合領取條件。待遇發放人員嚴格根據死亡信息報表，覈實發放待遇領取人員和金額，按規定申報註銷死亡人數。經自查，不存在虛列支出、轉移資金、欺詐冒領等違法違規行爲。

五、經辦服務情況。我區經辦機構負責爲參保人建立個人賬戶，個人賬戶實施完全積累，實帳管理。在保費收繳上實行銀行“代扣代繳”三方協議，確保保險基金安全，在待遇發放和支付上嚴格做好與財政部門及金融機構之間的複覈和對賬工作，確保發放及時、準確。在社會化管理上，嚴格執行社會化管理制度，在檔案管理上建立健全有關業務臺帳，規範檔案室，完善社保檔案管理。

此次自查，本單位沒有發現套取、騙取社保資金以及隱匿、轉移、侵佔和挪用基金的違法違規行爲。