保險自查報告彙編15篇

在經濟發展迅速的今天，報告十分的重要，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長。那麼你真正懂得怎麼寫好報告嗎？下面是小編幫大家整理的保險自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

保險自查報告1

根據總公司下發《某文件》（文件號）文件要求，進一步加強印章管理力度，確保印章管理的穩健、安全。按照分公司統一部署，xxx公司展開印章管理風險排查工作，具體情況彙報如下：

一、專門成立項目小組對20xx年三季度的印章管理進行自查，中支總經理親自主抓，行政人事部牽頭，會同財務會計部、營運部成立印章自查工作小組。成員如下：組長：xxx

執行組長：xxx

成員：xxxxxxxxx

二、針對印章管理工作重點檢查範圍，我司採取自查與互查相結合的方式及時開展排查工作，印章管理工作已嚴格按照總分公司管理規定。

三、檢查結果

（一）xxx公司嚴格按照總公司印章種類、規格及樣式申請刻制印章，不存在不符合規定樣式和超越權限私自刻制印章情況，各類審批手續齊全。

（二）印章使用過程中我司嚴格按照保管、使用、審批相分離的原則，指定專人擔任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規使用、保存完好。

（三）xxx公司行政人事部能及時清收擬作廢印章，並在規定時限內完成清收及上報擬銷燬申請工作。

（四）印章管理登記表中清晰、完整記錄了印章頒發、交接、清收等信息，附件保存齊全。

（五）用印審批流程符合印章管理辦法相關要求，會籤、審批手續齊全，用印申請單保存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現象。

（六）xxx公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子文件專用章”。

經過分公司辦公室一系列系統完善的培訓和考試，xxx公司各部門印章管理員已經能夠做到合規刻制、領取、使用印章。本次自查中不存在違規行爲。

保險自查報告2

一、堅持合規經營與搶抓效益爲導向，促進公司業務健康發展

xx中支將在總經理室的領導下，堅持以效益爲中心，堅決落實保監會各項文件規定，嚴格執行xx保險行業自律公約及覈保標準件，自覺規範經營行爲，防範經營風險，提高承保質量，提升服務水平，爲樹立xx形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。

二、認真有效的落實三季度推動方案

xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，並細化分解各項任務目標，並將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。

三、做好農險承保工作。

根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審覈要求，我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，爲推進三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。

四、將業務結構調整與區域結構調整相結合

20xx年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。

五、加強業務數據分析，實現車險規模上效益

根據分公司提供的業務數據分析，xx中支將繼續以集中管理爲篇三：保險公司印章管理自查報告

　　xxxxxxx公司印章管理自查報告

保險自查報告3

國監浙監局公文中保會江管辦室件浙保監辦發﹝20xx﹞30號關於開展保險專業代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專業代理機構：爲進一步鞏固、深化中介監管工作成效，着力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護保險消費者利益，根據中國保監會《關於開展20xx年保險公司中介業務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》（保監發[20xx]3號）精神，我局決定對轄內保險代理市場進行清理整頓。清理整頓分爲自查自糾、機構清理兩個階段。將有關事項通知如下：

一、自查自糾

（一）自查自糾範圍自查範圍爲20xx年和20xx年1-3月轄內各省級保險專業代理機構的保險代理業務，涉及重大問題可追溯與延伸。

（二）自查自糾內容自查自糾內容自查自糾公司基本情況。

1．公司基本情況。包括註冊資本、經營狀況、高管情況、組織架構、制度建設、從業人員、許可證時效、職業保險、保證金繳存等內容。

2．存在的問題。存在的問題。

（1）是否存在爲保險公司虛構中介業務的行爲；

（2）是否存在銷售誤導的行爲；

（3）是否存在挪用侵佔保費、保險金的行爲；

（4）是否存在不正當競爭和商業賄賂行爲；

（5）是否存在涉嫌傳銷行爲和非法集資行爲；

（6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行爲；

二、機構清理

（一）清理標準

1.以代理保險業務爲名爲保險公司虛構中介業務、非法套取資金的各類保險代理機構；

2.內部管理混亂、業務長期無法正常經營的保險專業代理機構；

3.許可證失效的各類保險代理機構；

4.已無法取得聯繫、名存實亡的保險專業代理機構；

5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴重違法違規行爲、有必要予以清理的各類保險代理機構。

（二）清理實施根據自查自糾情況，結合保監發[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列爲重點清理對象的機構，開展現場檢查，並依法實施清理。

三、工作要求

（一）認真開展自查。各公司要加強組織領導，高度重視，按照以查促改、標本兼治的原則，組織各級分支機構，對照自查自糾內容和要求，應當針對存在的問題和清理重點，逐條逐項開展自查，全面、客觀反映公司的內控狀況和經營情況，並填制完成自查情況表（詳見附件）。

（二）制定整改方案。根據自查發現問題，各公司要認真制定整改方案，明確整改目標和進度，細化相關整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實可行、科學有效。

（三）實施整改並提交相關報告。

保險自查報告4

20xx年11月28日某某醫療保險管理局領導、專家一行蒞臨我院檢查後，醫院庚即召開院務擴大會，反饋《查房記錄》情況，組織學習討論，舉一反三，揚長避短，進一步規範我院城鎮基本醫療保險醫療工作。

一、加強病人住院措施把關

強調因病施治，能夠吃藥解決的就不用輸液，能夠門診治療的就不用收治住院，堅決杜絕小病大治！逐步完善病人住院評估機制，不斷提高各級醫師診治水平和醫療費用控制意識。

二、加強住院病人管理

病人住院期間短期（限1天）內因事離院必須向主管醫生請假，假條留存病歷備查，否則視爲自動出院。同時強化住院醫師職責，誰主管，誰負責。一旦出現病人未假離院，逾期未歸，又未及時辦理出院，發生的不良後果，追究主管醫生相應責任。

三、規範醫務人員診療行爲

1.合理檢查

住院病人作醫技檢查要有針對性、必要性，不許做套餐式檢查，不必要的檢查，確因疾病診斷鑑別需要，僅是本次住院主要診斷的相關疾病檢查，嚴格控制醫技檢查範圍，特別是大型醫療儀器設備的輔助檢查。

2.合理治療、用藥

藥物使用強調從國家基本藥物用起，嚴格執行川衛辦[20xx]16號文件精神，大力控制“三大類25種藥品”的使用，可用可不用的堅決不用！嚴格抗生素分級使用：非限制使用、限制使用、特殊使用，防止藥物亂用，濫用！遵循臨牀路徑治療疾病，不斷提高臨牀住院路徑完成率，降低醫療費用成本。

3.合理收費

嚴格按照物價局覈定收費項目、收費標準收費，嚴禁分解收費，嚴禁不合規收費，隨時接受來自社會各方監督檢查。

保險自查報告5

爲進一步加強社會保險基金財務工作，完善管理制度，規範業務流程，不斷提高工作效率和服務質量，實現社會保險基金財務的規範化、信息化和專業化管理，依據省社保局《關於對社會保險基金財務工作實行目標管理的通知》精神及市社保中心有關通知要求，現將我區財務自查工作彙報如下。

一、領導重視

我處基金財務工作由一把手分管，所有保險基金收支實行嚴格財務管理制度，列入議事日程，定期分析研究社會保險基金財務工作，切實加強基金管理。在近年的審計中，沒有明顯的問題出現。

二、配備專門人員做好財務基礎工作

我處按照業務需要設置財務人員四人，配備的財務人員具有從業資格證。財務部門職責明確，參與單位重大經濟活動的研究和決策，建立有基金財務工作的崗位責任制和考覈獎懲制度，每年定期培訓財務人員，同時保持會計人員相對穩定，各基金會計工作有序進行。

我處嚴格按照《社會保險基金會計制度》設置和使用會計科目，記賬憑證和原始憑證符合會計制度規定的內容和要求。社會保險基金分別按養老保險基金、失業保險基金和醫療保險基金等設置會計賬薄，單獨覈算。基金的收支管理採用專門的財務軟件，沒有手工記賬情況，基金報表的編制和彙總全部採用計算機操作，及時按要求上報各類報表。各年度的會計憑證、會計賬薄、財務報告、財務計劃、會計報表等會計資料定期整理、立卷、歸檔、銷燬，並有專門人員管理。各險種基金財務印鑑由經辦人員和財務負責人分開管理，財務專用章由專人管理，個人名章交由授權人員管理。財務專用票據、業務徵繳票據的購買、保管、領用、繳回等建立嚴格的管理、登記、覈對制度。

三、嚴格基金管理及使用

在基金管理方面，我們嚴格按照《社會保險基金財務制度》和《社會保險基金會計制度》等有關規定，實行預算管理，強化收支觀念，對預算調整有完整的報批手續及必要的說明，對社會保險費的徵繳、社會保險待遇發放和基金運營管理等實行全方位、全過程的監管。防止了基金收支管理中的跑、冒、滴、漏現象的發生。

基金實行收支兩條線管理，開設有收入戶、支出戶和財政專戶，財政專戶、收入戶和支出戶在同一國有商業銀行開設，且只開設一個賬戶。所有收入及時納入收入戶存儲，按月上繳財政專戶，收入戶月末一般無餘額。

在基金的收、支使用過程中，我們堅決杜絕減、免、讓、

緩等行爲，嚴格按規定辦事，在制度面前沒有人情關，確保社會保險費應收盡收，支付到位。嚴格落實“一支筆”制度，層層把關。嚴格審查領取、退保、繼承、一次性領取人員資格，隨時掌握享受待遇人員的變化情況，沒有自行提高待遇水平和擴大待遇領取範圍的現象發生。基金支出做到了合理合法，沒有擠佔、挪用基金現象發生。

保險自查報告6

公司爲強化單證管理提供了防盜、防火、防潮、防蟲蛀、防鼠咬和防丟失的安全庫房用於單證的存放，所有單證經單證管理員入庫上鎖。

1、業務單證的驗收入庫。單證入庫時需要填寫《有號單證入庫登記簿》，即入庫時間、單證流水號、數量。

2、單證管理人員要對未使用單證要進行月、季度覈查工作。

其中，月、季度覈查表的模板爲：

每月5號前還要將有號單證使用情況進行實物覈查工作。單證狀態要與單證管理系統中“未使用”、“可使用”“已使用”狀態相符。然後填寫《有號單證覈查情況表》並經總經理及主管業務經理簽字確認無誤後，上報分公司單證管理員處備案。

1、單證的申領。我所在公司爲山東分公司的中心支公司，所以申領單證時必須填寫《業務用紙申領單》，以季度爲單位向分公司申請領用單證。申請單證要以實際業務量爲依據填寫《業務用紙申領單》，經總經理及主管業務經理審覈同意簽名，上報分公司單證管理員。當我確認單證與實際領用單證一致後，填寫《業務用紙領用單》，由總經理及部門經理簽名後，將此單以傳真形式傳回分公司單證管理員處備案。《業務用紙申領單》樣板模本如下：

2、單證的調劑。季度單證領用完畢後，期間原則上不再二次發放。如遇特殊情況，申領保單少於500份的可採取調劑方式。我公司與其他中支公司進行單證調劑需向分公司單證管理部門申請批准，批准後將需要調劑的有號單證在單證管理系統中作回收登記(已做可使用的單證需先作反可使用登記)，同時以傳真的形式傳至分公司單證管理員處備案。

3、單證的使用。使用時要按領用批次和印刷流水號順序使用。有號單證通過核心業務系統打印或保單補錄時，必須先輸入所用單證的印刷流水號碼，打印成功後在單證管理系統中，該張保險單標識變爲“已使用”狀態，並自動消號。此外我每天還要跟蹤系統內單證狀態情況，即對系統內已使用單證進行登記，並與核心業務系統內單證狀態進行覈對，如出現核心業務系統中有保單號而沒有對應單證流水號現象出現，則要立即進入單證管理系統更正單證狀態。

有號單證使用時，由於填寫錯誤等原因而作廢的，應在單證各聯上加蓋“作廢”印章後，將其與有效單證的留存聯全部按順序號合併保存，然後我再進入單證管理系統，進行作廢登記。

保險單證回收時，應先填寫《回收確認單》，然後經總經理及主管業務部經理審覈並簽名後，以傳真形式傳至分公司單證管理員處備案。然後將需要回收的單證實物交到省分公司單證管理員後，在從中心支公司的單證系統裏面做回收提交，回收提交時又可分爲兩種情況：

1、在單證系統中爲“可使用”狀態的，用中心支公司業管部代碼(6421)作“反可使用登記”，然後還是在業管部下作“回收登記”。之後再從中之系統作“回收登記確認”。將單證由中心支公司提交到省分公司。

2、在系統中爲“已發放”狀態的回收單證，則直接用中之代碼(6431)作回收登記，然後再作“回收登記確認”，直接提交到省分公司。其中，回收確認單的基本模板爲：

所謂單證的歸檔，就是對已用單證的存根聯進行歸檔。單證(包括作廢單證)歸檔前要按順序號先進行整理和裝訂。

單證整理時，要查看保單流水號是否連續，客戶資料是否齊全。而客戶的資料主要有：

(1)新車投保時，需要有投保人身份證、投保人填寫的投保單、新車合格證與發票的複印件。

(2)舊車投保時，需要有投保人的身份證、行駛證、投保單。如果有費率浮動的還要有上年保單或是未出險證明。

(3)因車輛掛牌、過戶等原因有批改資料的，還要把批改資料隨到相應的保單裏，等待裝訂。

裝訂單證時，要把每一份單證的所有上述資料粘貼在一起，並將其修剪成保單大小，50份一本，用打孔機打孔裝訂。然後加封皮，裝入檔案盒入庫查封。

俗話說病從口人，如果車險覈保工作不到位，劣質標的被接受，將使保險售後的理賠服務處於被動。其原因在於劣質標的必然導致高出險率，高出險率必然導致查勘(包括回勘)、定損、覈價、理算、審批、支付賠款的工作量增加，管理投入加大，經營成本攀升。因此，承保管理比理賠管理更爲重要。影響承保質量的因素包括費率釐定、單證管理、覈保技術、應收保費管理四個主要方面。而在這四個因素中單證管理往往被認爲是最簡單的而被忽略掉。但是其中存在的一些問題也是不容忽視的。

1、所需存根聯存在着數據失真的問題。投保單、以及保險人與被保險人的關係證明理論上應有當事人自己填寫，但是公司內勤爲了追求所謂的高效率，自己僞造投保人簽名。

2、保單資料不全。投保人投保時應需要投保人身份證、行駛證、或上年保單，交強險有費率浮動的還需要填寫費率浮動告知單，但是公司內勤在辦理投保手續時，由於粗心，經常忘記填寫費率浮動告知單，或是缺少身份證等。或因客戶將上年保單丟失，而隱瞞不上報，直接出單。最終導致保單資料不全，造成單證無法正常裝訂。

隨着兼業代理業務的發展，具有某項保險業務代出單資格的兼業代理機構越來越多，爲加強保險單證管理，防範風險，應明確規定保險公司及受其委託的兼業代理人，必須對保險單證分別實行電腦化管理，將單證的領取、使用、保管、覈銷都置於有效的監控之下。

出單人員爲客戶出單時，要嚴格按照公司制定的《承包業務管理規定》嚴格執行。客戶資料不全而要求出單的，交押金之後纔可出單，當客戶資料補全時將押金退回即可。

在安華企業文化的薰陶，張經理的指導下，我在公司的實習取得了成功。實習真的是一種經歷，一種磨礪，只有親身體驗才知道其中的滋味。在思想上我受益匪淺，跟同事的相處讓我學到了爲人處世的道理，作爲剛畢業的大學生我還有很多需要向前輩學習的，自己應該儘量虛心求教，不恥下問，那樣工作起來效率才更高。同時，在這裏我的理論只是更加鞏固，提高了實踐的能力。雖然保險與會計專業不一樣，但是單證管理與會計還是很相似的，比如對於單證的保管與保存、歸檔，要仔細認真，不可丟失。

通過本次實習，接觸了實際，瞭解了社會，增強了勞動觀點和社會主義事業心、責任感;學習到了有關保險的業務知識和管理知識，培養初步的實際工作能力和專業技能。培養從事經紀中介工作的業務能力。瞭解並熟悉保險代理人的日常業務和工作流程，學會進行工作;理論聯繫實際，學會運用所學的基礎理論、基本知識和基本技能去解決經紀中介實踐中的具體問題;虛心學習，全面提高綜合素質。在實習中拜廣大工作人員爲師，虛心學習他們的好品質、好作風和好的工作方式，提高自己的綜合素質，把自己培養成爲合格的經濟工作者。培養艱苦創業精神和社會責任感，形成熱愛專業、熱愛勞動的良好品德，找出自身狀況與社會實際需要的差距，並在以後的學習期間及時補充相關知識，爲求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。

保險自查報告7

時間一晃而過，到xx工作已經一個月了，在這段時間裏領導同事都給予了我足夠的寬容、支持和幫助，讓我充分感受到了xx“誠信天下，穩健經營，追求卓越”的品質，也體會到了作爲理賠人的專業和辛勤。在對您們肅然起敬的同時，也爲我有機會成爲xx的一份子而驚喜萬分。

在這一個月的時間裏，領導對我們工作學習進度有着細緻的安排，一至二週主要學習理論知識，輔以簡單案例的學習，二至三週則以實例案件學習爲重心，理論聯繫實際，加強之前的理論學習，三至四周開始實際處理一些簡單案例並學習系統的錄入，第四周則開始了醫院查勘工作。在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，各方面均取得了一定的進步。

一、通過學習和日常工作積累使我對xx有了較爲深刻的認識

記得初到xx時，在和領導的第一次談話時就注意到，xx是一家非常重視員工感受的公司，公司的規章制度都非常的人性化，儘量爲大家營造出輕鬆的工作氛圍。但是，這並沒有影響到公司運作的專業和嚴謹性。我想，作爲一個分公司的理賠人員，對單個案件的處理的確只是基本技能，更重要的是對流程的把握，這也應該是自己工作學習的重心。

二、堅持保險理論學習讓我的理賠理論素養得到提高

在xx工作的前兩週，領導並沒有安排給我們具體的工作任務，而是要求我們學習公司的條款，學習保險法，學習相關的法律法規，學習總公司的人傷理賠指導手冊，或許有的理論我們暫時並不會用上，但是，不懂戰術的士兵不會是一個好兵，沒有這些理論知識作爲基礎，今後在在遇到複雜一點理賠案例時，我們可能就會束手無側。在之後的案例學習中自己也發現，之前的理論並沒有空學，很多案件都需要理論的支撐，紮實的理論知識讓自己在實踐工作中受益匪淺。我想，理論知識的學習在任何時候都不會是浪費時間。

三、認真學習崗位職能，工作能力得到了一定的提高

根據崗位職責的要求，分公司人傷核損員的主要工作任務是：

（1）人傷案件的查勘工作。

（2）人傷案件各項費用的審覈。

（3）人傷訴訟案件賠償的建議。

（4）分公司人傷理賠工作情況的分析。

（5）領導交辦的其他工作。

通過完成上述工作，使我認識到一個稱職的人傷核損員應當具有專業的醫學知識和法律知識、良好的溝通能力、理賠數據的分析報告能力、理賠流程的檢視能力。雖然之前對理賠工作有一定的接觸，但實際工作中發現自己在許多方面都還存在着不足，案件的處理上還時常會有這樣或那樣的遺漏，在日常工作的同時，有針對性的學習了醫學、法律專業知識，加強了對查勘流程的學習，加強了電話溝通的學習，目前自己基本能勝任一般案件的查勘、核損工作。

保險自查報告8

爲認真貫徹落實XX縣人力資源與社會保障局關於開展城鄉居民養老保險內部控制專項檢查，積極做好迎檢準備，工作根據X人社發[20xx]51號文件精神，我鎮認真查找城鄉居民養老保險工作存在的問題和不足，及時抓好整改落實，現將自查情況報告如下：

一、城鄉居保政策宣傳工作

城鄉居保政策宣傳工作正常開展，主要通過發放宣傳資料、宣傳橫幅、標語等。

二、參保登記資料、業務經辦資料的完善及歸檔管理工作

1、歷年所有參保人員的參保登記資料齊備。主要包括：《參保登記表》（各級簽章完善）、二代身份證（戶口簿）複印件、參保賬號複印件等。

2、所有業務經辦資料齊備，簽章完善。主要包括：徵收業務資料（參保登記、參保信息變更、基礎信息變更、人員終止註銷、一次性和中斷補繳申報、零星繳費申報），發放業務資料（待遇申請、待遇暫停、待遇終止、待遇追回、發放賬戶變更、待遇資格認證、月度零報表），轉移業務資料（城鄉居保轉移企保），其他特殊業務資料等。

3、所有城鄉居保資料按照檔案資料要求進行分類、歸集、存放及規範管理。能實現及時、準確查閱相關檔案資料。

三、保費代收代繳及清理覈對工作

1、按季度與村（社區）覈對保費收繳情況，是否完善和留存村（社區）上報的參保人員名單及銀行劃賬憑證。

2、按月與當地銀行覈對繳費上賬情況，是否完善和留存上報到銀行的參保人員名單、銀行劃賬憑證以及銀行返回的上賬結果。

四、參保人員繳費情況和發放情況的公示工作

1、每月將參保人員當月的繳費代扣成功與否名單和待遇申請成功名單進行分村公示。

2、每月將當月的待遇暫停人員名單及原因進行公示。

3、每年度將參保人員當年度的繳費情況和待遇發放情況進行分村公示。

五、待遇領取人員的資格認證工作

1、制定待遇領資格認證工作方案。

2、待遇資格認證工作相關業務資料完善，信息系統操作是否及時、一致。

3、待遇資格認證未通過人員及時暫停及註銷。

4、待遇資格認證未通過人員發現的多發養老金人員及時、如實進行追回處理。

六、保費徵收票據的管理工作

1、收據和銀行票據領用、購買、保管由專人負責。

2、收據和銀行票據領用和填開用途及範圍按規定辦理。

3、收據和銀行票據按規定繳銷、銷燬並辦理審批手續，設置領取、使用登記簿。

七、城鄉居保計算機使用管理工作

1、按規定建立計算機場地設施安全管理制度。

2、業務系統與外部互聯網實現安全隔離，專網計算機不能連接互聯網，互聯網計算機不得保存涉密信息。

3、定期對計算機進行巡檢、殺毒及數據備份。

八、城鄉居保信息系統登錄賬號的使用管理工作

1、及時更改系統登錄賬號的初始密碼。

2、妥善保管自己的系統登錄賬號，做到人離開時及時退出登錄，不得借與他人使用，不得越權操作。

九、城鄉居保各類數據使用管理及參保人隱私保護工作

1、妥善保存各類業務及參保電子數據，防止外泄。

2、按規定權限在信息系統進行數據的導入和導出。

十、崗位的風險點查找、預防、監管工作

1、清楚自身崗位存在的風險點。

2、針對自身崗位風險點制定相關預防和處理措施。

十一、存在的問題和不足

1、在公示繳費金額後未發現有漏報，但各村都存在上報參保人信息錯誤，未及時更正信息，造成參保人蔘保不成功，有個別村上繳保費不及時，造成當年參保中斷。

2、在調查中發現有部分村上報死亡信息不及時，造成已經死亡人員繼續領取待遇，現已對發現情況的人員養老金進行停放，並對多領取的養老金進行追回處理。

3、系統內還存在很多暫停發放待遇人員，基本都爲死亡人員，因種種原因導致羣衆不願意來註銷戶口，現已重新讓村上進行宣傳，通知。

4、每月都有領取待遇人員因金融機構的原因發放失敗，已及時跟相關機構銜接，對有錯誤信息人員進行信息更正。

保險自查報告9

(一)管理基礎薄弱

一是單證管理制度不完善。檢查發現全省12家財產保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內容不完善、不科學的問題，如：未對單證限時限量領用、手工出具保單和系統補錄時限等做出明確規定，有的公司沒有中介代理機構單證領用管理制度，有的公司未建立單證管理內部監督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專櫃)管理制度等。二是單證管理崗位設置不合理。中心支公司及以下分支機構普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續流於形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現是單證專庫專櫃存放不規範，存在重要有價單證與公司文件、報表等日常資料同櫃存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴。個別保險分支機構私自印刷保險單證。如：某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作爲暫保單使用，但單證從設計到印刷均未得到總公司的書面同意和授權，而且單證格式不規範，也未納入公司單證管理系統管理，存在着較大風險。

(二)管控措施鬆散

(三)信息系統落後

一是單證管理系統未實現與核心業務系統的無縫連接。單證在覈心業務系統中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統，導致單證管理系統數據不準確，不能反映公司單證使用的真實情況。二是單證管理系統不能完全實現系統數據的自動傳導與更新，系統對人的依賴度高，爲人爲更改公司數據提供了可能。如：某公司核心業務系統打印保單後，被打印保單的信息不能自動傳輸到單證系統並更新數據，導致已打印的保單如果沒有進行人工覈銷，單證系統中該單證的狀態將仍爲“可使用”。三是單證管理系統設計不科學，功能有缺陷，未實現對保險公司單證流轉的全面控制，不能達到通過系統有效控制單證風險的要求。

由於上述問題在公司內控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴重違法違規問題屢禁不止，已成爲財產保險公司套取資金、進行不正當競爭的主要手段之一，給行業健康發展埋下了較大風險隱患。

單證管理中產生問題的根源思考

(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想認識有待提高

現階段，財產保險公司在單證管理中存在較多問題，而且一直得不到很好地解決，這與財產保險公司長期以來更多地強調業務發展、規模擴張和利潤增長，不注重加強公司內控建設、合理防範和有效控制經營管理中的各種風險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關係。多數公司沒有將單證管理工作擺在保險經營的重要位置，沒有認識到單證管理是防範風險的重要源頭，不能正確把握和領會單證管理工作的重要意義。基層分支機構在缺少管控情況下，對單證管理的重要性認識更是不足，對加強單證管理缺乏動力。

(二)制度建設不科學，內控執行亟需加強

單證管理制度不科學會直接導致保險公司內控執行效果差，從而產生較多問題。制度不科學主要體現在內控制度沒有滲透到公司單證流轉各個操作環節，許多關鍵控制點處在控制無效狀態，有的沒建立制度，有的制度無法完全控制風險的發生。當然，強調製度本身科學性的同時也不能忽視執行力的重要性。科學、完善的制度只有被有效地執行，才能真正落到實處。檢查中發現單證管理問題多的公司，多數是內控執行力差的公司。制度執行不到位就會爲問題的發生留下可乘之機。

(三)內審檢查不到位，監督機制尚待完善

財產保險公司內控中極爲重要的審計與監督環節在單證管理工作中功能發揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內審檢查機制還需完善。通過檢查發現大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構的單證管理內審檢查還處在初級階段，內審檢查沒有形成制度化、常態化。二是單證管理內審檢查功能發揮不充分。公司內部審計部門一般僅在一些離任審計和常規審計中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開展專門的內審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內部審計監督檢查中，對存在問題的保險分支機構、部門及相關責任人追究責任時，往往避重就輕，只進行象徵性處理，致使內部違規“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處，長期得不到有效解決，形成較爲嚴重的風險敞口和隱患。

加強和規範財產保險公司單證管理的對策措施

(一)完善制度建設，夯實單證管理基礎

一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設置要求，確立單證管理系統的設計要求和管理權限劃分，強化單證限時限量限制對象領用制度，確保單證管理各環節的規定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證徵訂、印製、發放、領取、使用、覈銷、作廢、遺失、存檔和監督檢查等單證流轉的全過程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經營管理實際制定，不應生硬照搬同業公司制度，尤其是基層分支機構的單證管理制度要符合機構自身實際情況、切實可用。四是改進制度的適應性。要根據經營管理需要及時修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業務發展形勢。

(二)強化內控執行，切實提高單證管理能力和水平

一是加強內控建設。建立規範的公司治理結構，形成運作規範、科學有效的執行、監督機制。總公司管理層要高度重視內控執行，帶頭認真履行內控職責，爲有效實施單證管理管控奠定基礎。在單證管理工作中，注重培育領導高度重視、內控人人有責和違規必受追究的內控企業文化，形成以風險控制爲導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風險防範意識。二是理順管理流程。分支機構層面應實行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構至少應設立由正式工作人員擔任的單證管理崗，落實單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業務素質。實行單證手下臺賬與信息系統雙重管理制度，利用手工檯賬管理彌補系統管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環環相扣的責任追究機制，將責任落實到人，加大對違規行爲責任人的處罰力度，對不同層次、各個崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執行力弱或有過錯者爲其行爲“買單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防範所屬分支機構單證管理工作風險。四是強化執行考覈。考覈是提高單證管理內控執行力的篇二：xx保險公司業務管理部工作總結

xx保險公司業務管理部工作總結今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啓下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。

上半年經營情況分析

一、承保主要工作開展情況

1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業務進行了規範的管理，重新梳理了對4s渠道店業務簽單規範，同時，在特別約定中均註明4s店名稱、聯繫電話及指定受益人，既加快了我公司後期理賠質量也方便了顧客；爲進一步客觀全面的瞭解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。

2、我公司下發了關於《建立保險市場信息採集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況瞭解；

3、爲加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考覈管理辦法》；

4、爲進一步提升非車險承保工作質量，規範非車險投保單使用，對分公司在《關於下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關於規範非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；

5、自非營業客車交強險業務自動覈保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動覈保業務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；

6、爲提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及數據真實性，我公司下發了《關於展開對承保業務複檢工作的通知》的.通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一週一複查制度，複查結果定於每週三下發並且於次週二反饋上週整改情況，複查工作主要以投保單規範、驗車照片、影像上傳等方面；

7、爲更好實現承保檔案管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯合財產保險股份有限公司xx中支承保業務檔案管理辦法》。

二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況

我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以_________萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。

三、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、覈銷等情況進行了爲期4天的檢查。通過開展自查工作發現不足，及時整改；查漏補缺；同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底複查，對於整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。

承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。爲加強保險業務有價單證的管理，規範有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規範管理等方面工作提供有力保障。

四、上半年承保kpi指標分析

(略)

五、近期承保風險排查情況彙報

1、車險業務方面

根據xx財險豫（車險）字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用係數因子行爲、有無套用費率行爲、有無套用車型承保業務行爲、有無存在惡意降低新車購置價的行爲、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行爲、有無與4s店（車商）等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行爲、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；

爲迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；

針對非營業客車交強險自動覈保業務自查文件要求，對其五月份非營業客車業務進行了複檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆覈查。

2、電銷業務方面

爲了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關於展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，並且針對保監會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。

3、非車險業務方面

近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。並根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。

保險自查報告10

威信縣教育局紀委辦：

根據威信縣教育局《關於轉發市教育局學生保險違紀違法案件及減負規定通報文件的通知》的要求。我校立即召開全鄉校長會議，成立以中心校長楊文任組長，吳軍任副組長，辦公室其他教師爲成員的領導組，對學生保險工作進行自查自糾。現將自查情況彙報如下：

一、學生參加保險基本情況。

我校學生的平安保險由中國人壽保險公司威信分公司承保，20xx年度我校學生總人數2837人，參保學生1558人，投保率54。9%，保險費每生30元。20xx年度我校學生總人數2799人，參保學生1658人，投保率59.2%，保險費每生50元。

二、學生保險工作

我校做到了“一執行” 、“三沒有”。在學生保險工作中，我校認識十分到位，學生平安保險屬商業保險範疇，始終本着一個平等自願的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽保險公司威信分公司都是嚴格按照有關法律、法規規定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行爲，在整個工作中我們做到了一個“執行”。

一個“執行”：

嚴格貫徹執行雲南省物價局、雲南省教育廳下發《關於進一步規範我省中國小校服務性收費和代收費管理有關問題

的通知》（雲價收費[20xx]30號）的精神，在學生保險中不存在政府及有關部門的行政干預，作爲學校更是讓學生、家長自願參加，尊重家長及學生的意願、選擇。

三個“沒有”：

1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的中國人壽保險公司威信分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害後賠償及時，讓廣大參保的學生及家長十分滿意，自願在該公司投保，我校學生投保率在55%左右，所佔比例爲總人數一半左右，學校沒有強制學生交保險。

2、沒有與保險機構利益分成行爲。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返還回扣的現象，一切均按原則辦理。

3、沒有學校教職工參與保險費收取，由保險公司業務員自己收取。

總之，通過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執行了有關的法律法規，有效維護了學生家長的利益，同時化解矛盾、轉嫁學校風險。

保險自查報告11

小南海鎮中心國小校現有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學班，學生973人。爲努力保障學生人身安全，減輕學生及其家長負擔，學校本着正面引導，不強制、不干預的原則，鼓勵學生自願參加了平安保險，現將我校學生參加保險情況作一簡要自查報告。

　一、 學生參加保險基本情況

我校學生的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮國小973名學生xx有624人蔘加了平安保險，投保率64.3%。

二、 學生保險工作我校做到了“三沒有”、“一執行”

在學生保險工作中，我校認識十分清醒，學生平安保險屬商業保險範疇，始終本着一個平等自願的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽黔江分公司都是嚴格按照有關法律、法規規定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行爲，在整個工作中我們做到了一個“執行”四個“不”。

一個“執行”：嚴格貫徹執行《重慶市人民政府辦公廳關於禁止行政干預商業保險市場的通知》精神，在學生保險中不存在政府及有關部門的行政干預，作爲學校更是讓學生、家長自願參加，尊重家長及學生的意願、選擇。

　三個“沒有”：

1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害後賠償及時，讓廣大參保的學生及家長十分滿意，自願在該公司投保，我校學生投保率在60%左右，所佔比例不算大學校沒有強制學生保險。

2、沒有與保險機構利益分成行爲。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返回回扣的現象，一切均按原則辦理。

3、沒有將學生保險費與開學時學校實施的“一費制”收費捆綁進行，一是學校“一費制”收費與保險費開取各在一地;二是保險費收取無學校教職工參與，由保險公司業務員自己收取。

總之，通過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執行了有關的法律法規，有效維護了學生家長的利益，同時也很好地維護了保險市場的正常秩序。

保險自查報告12

根據《關於開展社會保險基金安全檢查工作的通知》文件要求，我局領導高度重視，組織召開自查工作會議要求個相關科室人員積極開展自查工作，現自查事項作如下報告：

一、社會保險收入情況

1、我局嚴格按照文件要求執行養老保險補費政策，符合規範，首先接收人社局開具的補繳單，其次填寫社會保險關係接續申請表，經辦人員打印徵集計劃單，由社保經辦人、科室負責人、局領導先後簽字審覈通過，然後到財務科結算。

收入出納根據已發生的經濟業務，及時辦理各項基金收入工作，並實事求是、客觀、公正地記錄收入情況，妥善保管票據，按照銀行制度的規定，加強管理，進行個體靈活就業、城鎮居民、補費、各單位工傷結算及各工地農民工工傷，全縣行政事業單位工資、各企業條管單位、下崗失業人員醫療結算，結算金額與審覈金額覈對一致後，打印繳費結算單及基金劃繳憑證，按照劃繳憑證金額用POS機刷卡或通過全程電子化系統批量代扣，確認基金進帳後，進行內部交接。

登記各類收款臺賬（五險，行政事業單位工資）並進行覈對，每月末與銀行進行對帳，做到帳帳相符後，把收入戶轉財政專戶，無挪用、載留、擠佔、貪污現象發生。

劃繳憑證設專人進行管理，實行崗位責任制，基金劃繳憑證的領購、保管、使用及覈銷全部登記在冊，所有票據採取連號使用，杜絕出現跳號、斷號現象。

2、城鄉居民養老繳費情況，根據《吉木乃縣城鄉居民養老實施辦法》規定了各鄉（鎮）登記覈定、社保部門徵收、相關部門共同監督管理的職責明確、分工有序、相互配合的部門聯動機制，搭建了覈定、徵收、監管三個平臺。在登記覈定和徵收平臺建設上，嚴格執行登記、覈定、繳費、開具稅票和領取繳費證程序。規定參保人持本人戶口簿和第二代居民身份證，先到戶籍所在村辦理繳費登記；村代辦點對初次參保人員的相關信息進行認真審覈，在村委會工作人員的輔導下填寫《城鄉居民養老保險參保登記表》；村委會工作人員把相關材料上報鄉（鎮）勞動保障服務站逐項錄入到信息管理系統，覈定繳費金額，並開具《專用繳費收據》；之後鄉（鎮）工作人員根據《繳費覈定結算單》覈定的金額，在指定的農村信用社繳費。

二、社會保險支出情況

按照政策要求及時審覈個體、企業、機關事業退休人員養老初始待遇並兌現，首先由初審人員收取退休人員基本資料及退休審批相關文件資料，各項數據覈實正確後，進行初始待遇審覈，待審覈完成簽字，交由複覈人員進行復核並簽字、再由科室長對各項信息進行審覈並簽字，最後交由領導審覈簽字確認後，交給待遇發放人員當月兌現待遇。企事業待遇在上月的工資基礎上，當月有變動的，手工和系統全部進行變動後，對每個單位按照變動過的當月的手工工資表和系統內的數據進行覈對，準確無誤後進行打印，交由複覈人員進行變動複覈簽字後，領導審覈簽字，最後財務進行發放。目前全部通過電子銀行平臺發放各類養老待遇。

1、醫療、生育保險待遇支付，由審覈醫生對患者發生的醫療費用進行初審，交複覈人員進行覈算，完成後由複覈人員進行手工複審覈算，再交審覈醫生將相關費用錄入程序進行審覈結算並簽字確認，複覈人員在程序中確認無誤後複覈通過再簽字確認，最後主管領導簽字確認後方可由財務科支付。

2、工傷保險待遇支付由審覈醫生對工傷人員的醫療費用進行初審，審覈員將支付費用錄入程序進行工傷人員待遇覈定，再由複覈人員在程序中進行復核，完成後簽字確認交審覈人員進行工傷人員待遇支付審覈結算，最後由主管領導審覈簽字後交財務科支付。

3、失業保險待遇支付由失業保險待遇覈定人員按照下崗失業人員提交的相關資料進行待遇覈定，覈定完成後交給主管領導再次複覈後簽字蓋章，按照覈定好的待遇支付標準，對本月領取失業金的人員進行造冊，再由複覈人員、主管領導依次簽字確認，交財務科支付。

4、城鄉居民養老保險資格認證和重複領取待遇方面，我縣城居保資格認證工作是每年的4月份開始和企業養老資格認證同時進行，未及時進行資格認證的領取待遇人員我們及時覈查處理。待遇審覈和發放平臺建設上規定，符合退休待遇享受條件的人員，須嚴格履行個人申請、經鄉鎮勞動保障所初審、縣社保局審覈、社會化發放的程序。參保人持《繳費證》，到所在行政村填寫《待遇申報表》，由所在行政村簽署意見並加蓋公章後，報鄉鎮代辦點初審。鄉鎮代辦點根據相關政策初審確認後，爲待遇享受對象換髮《待遇領取證》，從信息系統中點擊“人員領取待遇申請”實行網上初審，並於每月15日前上報《待遇申報表》到縣社保局。縣社保局根據鄉鎮代辦點上報的《待遇申報表》逐一審覈確認，從信息系統中自動生成發放報表報送縣財政局審覈。縣財政局根據社保局提供的發放報表，結合退休年齡審覈後，由信用社實行社會化發放。由於電子銀行發放和POS機收費是一體的、我縣POS機目前正式安裝完畢，準備20xx年1月開始按電子銀行發放工資。

三、社會保險基金財務管理內控機制情況

根據《社會保險基金財務制度》、《社會保險基金會計制度》，爲進一步規範財務管理，加強社會保險基金管理工作，我局制定了內部財務管理制度，要求工作人員遵守財經紀律、加強監督檢查、確保基金安全。

基金收入出納做內部交接，支出出納做外部交接，基金會計做回單確認，形成了相互監督制約的管理機制強化業務崗位制約關係，預防風險的發生。基金財務與業務每月進行對賬，做到賬賬相符、賬證相符、賬實相符，確保社會保險基金財務數據的真實、準確和完善。

財務專用章由專人保管，個人名章由本人或其授權人員保管，嚴禁一人保管支付款項所需的全部印章。財務收入章由收入出納保管，財務支出章由支出出納保管，U盾分爲管理員、錄入、複覈三種，管理員的由會計保管，錄入的爲支出出納用來支付藥費使用，複覈的由收入出納對支出出納錄入的藥費進行監督，檢查數字是否準確無誤，然後做複覈。

根據《社會保險基金管理財務制度》和收支兩條線管理的規定加強社會保險基金銀行賬戶管理，社會保險經辦機構必須設立收入戶和支出戶，規範賬戶設置。徵收的社會保險費要按規定及時繳入財政專戶；財政專戶和支出戶在同一國有商業銀行只能各開設一個賬戶；財政專戶、支出戶、收入戶都要按規定及時結轉、劃撥資金，嚴禁坐支；支出戶的基金不得轉爲定期存款；存入財政專戶、支出戶中的社會保險基金，要按中國人民銀行規定的優惠利率計息，各項社會保險基金要分別計息、分賬覈算。

社會保險基金嚴格按照收支兩條線管理，專款專用、分別建帳、分帳覈算、自求平衡，不得相互擠佔調劑。支出的各項社會保險待遇由財政專戶覈撥後撥入支出戶方可支付；收入的社會保險費按時轉入財政專戶，由財政專戶統一管理。

我局建立了與財政定期對帳制度，每月我局定時到縣財政局對帳，保證了社保基金支付的準確安全。財務人員將每季度財政專戶產生的利息直接做爲收入計入財政專戶，支出戶的利息按季轉入財政專戶。

四、基金專項檢查中提出的問題進行整改情況

1、與財政每月對賬一次，對完賬在財政專戶餘額表上讓社保科經辦人員進行簽字、蓋章。

2、3POSS機刷卡小票進行簽字，已進行整改，個體人員繳費未採取電子銀行代扣。

3、xx%預留保證金賬套，20xx賬補做到6月份。

4、定點醫療機構結算髮票，改爲全額發票。

保險自查報告13

按照xxx省人力資源和社會保障廳《關於開展第二批新農保試點督導工作的通知》（x人社發20××48號）文件要求，結合工作實際，現將xx鎮新農保工作自查報告如下：

一、基本情況

xx鎮共10個村48個組1128戶5589人，其中16歲以下357人，16—59歲2598人（含在校學生142人）、60歲以上634人已覈定養老待遇557人；應參保交費者2456人（含78名空掛在內）。

二、工作進展情況

自新農保工作在我區啓動後，爲確保xx鎮新農保參保率達到85%的目標任務，在xx鎮黨委、政府的高度重視下，做到了“四個到位”。

一是領導到位。全區新農保會議在松柏召開之後，xx鎮迅速成立以黨委書記任組長，分管領導爲副組長，各村支部書記爲成員的領導小組。隨即組織召開新農保業務培訓班，參訓人員爲各村書記及具體從事此項工作的人員，參訓人員達到20人次。在此次培訓班上社保局領導及業務科負責人親臨現場指導培訓，使培訓達到了預定效果。

二是組織到位。20××年03月14日人力資源和社會保障服務中心掛牌成立，明確爲承擔新農保業務工作具體部門。工作網絡體系基本形成，層層分解目標任務，鎮黨委書記爲新農保的第一責任人，分管領導具體負責，人社中心具體承擔業務工作；各村村書記爲新農保工作的第一責任人，經管員爲具體經辦人員。

三是宣傳到位。鎮黨委、政府在召開各村“協管員”會議時，以會代訓，發放“新型農村社會養老保險政策問答”1500多份；借全區上下如火如茶開展“三萬活動”的契機，將新農保政策印製到每位三萬活動工作人員手冊中，各工作組將新農保政策宣傳到田間地頭、每一戶老百姓家中。

四是措施到位。摸清底數，全鎮共有2378人應參保人員已全部登記造冊，對634名60歲以上應享受待遇者除有關必備資料不全者外，已有557享受到待遇，享受率達87。85%。定期督辦，定期向各村瞭解情況，幫助解決工作進展過程中存在的問題，推進工作開展。部門配合，唐紮營福利院的老人因沒有身份證而造成審批出現問題，經過協商，xx鎮派出所派專人帶上照相器材上門爲老人服務，目前身體證正在辦理過程中。

三、存在的問題

1、信息化配套服務與新農保業務不相適應。

2、長期牀臥不起的老齡人沒有身份證及照片且取證困難。

3、缺少必要的工作經費保障，造成新農保工作推進緩慢。

四、下一步工作安排

（一）召開新農保推進工作會議，明確任務。

（二）發放養老待遇卡，確保60歲以上老齡人享受到養老金待遇。

（三）打好攻堅戰，用一個月的時間集中全力做好應參保對象養老保險費的徵收工作。

（四）規範化建立個人檔案，包括紙質與電子檔的歸檔和管理。

（五）加強業務學習，確保新農保業務信息網絡暢通。

xx鎮人力資源和社會保障服務中心

保險自查報告14

爲貫徹落實《省聯社合規文化建設年活動方案》的精神，本人認真學習和領會。通過學習討論，充分了解了本次活動的重要意義。明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，並根據自身情況展開自查。現將自查情況彙報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與省聯社下發的文件精神，加強理論學習，牢固思想防線。

1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局，不爲眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利於全局的話，不做不利於全局的事，堅決完成裏工作任務。

2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時彙報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；五是能夠嚴格按照綜合業務系統櫃員權

限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好櫃員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防範意識，落實“三防一保”，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防範器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產安全。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作上我嚴肅認真，盡職盡責，注重學習專業理論知識，勤懇努力，任勞任怨，能夠認真遵守湖南農村合作銀行的各項規章制度，嚴格約束自己。作爲一名事後監督工作人員，每天逐筆覈對各櫃員的流水賬、日終憑證、彙總機構日結憑證，做好裝訂歸檔工作，登記事後監督工作日誌和事後監督檢查登記簿，積極協助庫管員做好現金調運工作，主動配合委派會計做好內勤工作，完成領導交給的其他工作。每週三做好領導帶班日誌和文明服務檢查登記工作，嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢於糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上築起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠於“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘於“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題

一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位裏組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鑽研本職工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不願意去學。二是工作還

不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創新，按部就班。許多工作只是照着別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗。

四、今後的努力方向

一是始終堅持學習業務知識，不斷爲自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上築起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻爲自己敲響警鐘，進一步提高安全防範意識和自我防範能力。三是要進一步深化對湖南農村合作銀行工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

保險自查報告15

根據贛州市人社局下發的《關於做好20xx年度醫療保險定點醫療機構和定點零售藥店資格年檢的通知》等文件要求，我院醫保領導小組會同各科室負責人成立自查小組，對我院20xx年醫保工作進行全面自查，現將自查情況簡要彙報如下：

一、組織管理到位

20xx年我院在市人力資源和社會保障局及醫保局的正確領導下，醫保工作進行有序，管理到位。醫保管理制度進一步修改完善；醫保領導小組進一步充實；醫保管理科配備專職管理人員；定期更新了“醫保宣傳欄”內容，公佈了對醫保就醫流程及主要檢查、治療和藥品的收費標準；對全年工作進行了總結，制訂了下一年度工作計劃。6月始執行《住院患者付款承諾書》簽訂制度,並進行了一次專題培訓。12月組織全院職工開展醫保政策考試。繼續堅持“五堂會審”制度，即由醫保科、覈算科、財務科、質控科、醫務科共同覈查報賬資料，形成核檢通報，讓醫務人員動態掌握相關情況，及時加以整改，以保證醫保工作質量。一年中，未發現醫保違規違紀行爲，未接到投訴、舉報，整體情況運行良好。

二、診療服務規範

1、守法行醫：建院以來，我院按照衛生行政主管部門覈准的範圍開展各項診療活動，嚴格衛生技術人員的准入制度，對符合條件的醫師實行醫保定崗管理，簽訂定崗協議。一年來，全體醫務人員積極遵守醫療法律法規，無超範圍行醫等現象。處方、病歷及各種單據書寫真實、準確、及時、完整，堅持合理治療、合理檢查、因病施治；使用或施行目錄外藥品及診療項目時，能履行告知義務，徵得患者及家屬同意，並簽訂知情同意書隨病歷存檔。能嚴格掌握出入院標準，出入院診斷符合率達98%以上，無掛牀住院，無不合理縮短或延長住院牀日等現象發生。規範市外轉診程序，及時爲符合轉診、轉院條件的患者辦理轉診轉院手續，今年轉外就醫11人，市外轉診率總體控制在5%以內。

2、收費合理：醫院嚴格按照《江西省醫療價格服務手冊》收費，記錄完整、及時、無塗改，無亂計費，升級收費現象；未出現分解服務次數和分解收費及同病不同價或醫保患者比非醫保患者的收費項目多、收費標準高等現象。

3、規範用藥：爲減少患者負擔，合理使用藥品，嚴格遵守抗菌藥物臨牀應用規範，醫院與臨牀科主任簽訂了抗菌藥物合理應用責任狀，明確責任及懲治措施。藥事委員會每季進行對處方用藥情況進行檢查，以通報形式公佈檢查結果，提高醫務人員用藥意識。臨牀醫務人員能積極遵守《醫院用藥規範》，嚴格執行國家基本藥物制度及醫保藥品目錄的規定；嚴格採購程序，不使用“三無”藥品及假劣、過期藥品，無誘導患者現金自付購藥。藥品費用佔醫療總費用的比例在50%以下，目錄外自費藥品控制在藥品費用的15%以內，符合政策規定範圍。

三、基礎工作紮實

1、我院工作人員嚴格按照《醫療保險管理工作制度》及《醫療服務協議》要求，實行入院登記、醫生接診“雙審覈”制度，由窗口操作員及經管醫生對就診人員的參保證、卡進行審覈，覈實參保人員的身份，全年未出現一例冒名頂替使用醫保的就診患者。

2、與市區二級醫保局簽訂了服務協議，同時與各縣市醫保局加強了聯繫，取得支持，全市各縣市醫保局陸續與我院建立良好的信譽，實行“一卡通”業務，極大地方便了醫保患者就醫。

3、醫保領導小組定期檢查醫保科各類報表資料和會議記錄。積極配合經辦機構對我院醫保工作的監督，積極參加醫保局組織的各類會議、培訓，提高工作人員的業務水平；及時報送在醫保各項數據和報表。

四、社會評價滿意。

爲把醫保工作做好，及時收集建議和意見，改進工作方法，我院設立了投訴箱、意見本，公佈了投訴電話，配備了管理員，及時收集患者意見，並積極爲轉診困難的參保患者聯絡和溝通，滿足他們的需求。定期召開社會義務監督員會議，組織討論相關政策情況及工作中存在的問題。並對所有出院患者進行滿意度調查，調查滿意率達90%以上，結果令人滿意。

以上措施的實行和落實到位以及全院職工的共同努力，醫院醫保工作取得良好成效，全年共接診醫保門診患者20xx人次；醫保住院患者（含章貢區及一卡通”830人次。一年中，未出現醫療糾紛，無參保人員投訴，得到廣大患者及家屬的好評。但醫保管理是一項難度大、工作要求細緻、政策性強的工作，本年度我院工作雖然取得一定成績，但還存在一些不足之處，如：病歷、處方書寫字跡潦草，醫院環境建設不夠理想，未建立醫保接口程序等。我們將在努力提高醫保管理人員和全體醫務人員自身業務素質的同時，加強責任心，改善自身缺點和不足，多請示、多彙報、多溝通，使我院的醫保工作做得更好，爲參保患者提供更優質的服務，爭創醫保A級定點醫療機構。