銀行自查自糾報告

在現實生活中，報告使用的頻率越來越高，我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。爲了讓您不再爲寫報告頭疼，以下是小編幫大家整理的銀行自查自糾報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行自查自糾報告1

爲確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記爲組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，參照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現與解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《XX縣區財政局關於開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部操縱制度、財務管理制度與財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部操縱制度。我局嚴格按照收支兩條線原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，並按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業務支出都嚴格按照經辦人部門負責人財務審覈分管領導審覈領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、覈銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零並註銷。

3、我局財務印章管理原則是。分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章儲存在安全地方，同時經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計與出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，並相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相覈對，會計的賬務務必與銀行與財政的相覈對，確認無誤後方可結賬。會計並定期與不定期的對出納的`庫存現金進行抽查。

5、我局財務覈算基本按照行政事業單位會計制度進行覈算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計覈算。

6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按有關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規範，財政資金審覈及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，並針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀行自查自糾報告2

爲認真貫徹關於州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網絡安全爲主題的會議，並草擬了網絡安全責任制與有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規定，採取了多種措施防範安全有關事件的發生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較紮實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。

一、計算機涉密信息管理情況

今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。關於計算機磁介質（軟盤、u盤、移動硬盤等）的管理，採取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，並按照有關規定落實了安全措施，到目前爲止，未發生一起計算機失密、泄密事故。

二、計算機與網絡安全情況

一是網絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網絡隔離卡，使用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網絡安全責任，強化了網絡安全工作。

二是日常管理方面切實抓好內網、外網與應用軟件五層管理，確保涉密計算機不上網，上網計算機不涉密，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優盤、移動硬盤等管理、維修與銷燬工作。重點抓好三大安全排查：一是硬件安全，包含防雷、防火、防盜與電源連接等;二是網絡安全，包含網絡結構、安全日誌管理、密碼管理、ip管理、互聯網行爲管理等;三是應用安全，包含郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。

三、硬件設備使用合理，軟件設置規範，設備運行狀況良好。

我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統有關設備的應用一直採取規範化管理，硬件設備的使用符合國家有關產品質量安全規定，單位硬件的運行環境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品;防雷地線正常，關於有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩固，沒有出現雷擊事故;ups基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。

四、通訊設備運轉正常

我行網絡系統的構成結構及其配置合理，並符合有關的安全規定;網絡使用的各類硬件設備、軟件與網絡接口是也過安全檢驗、鑑定合格後才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

五、嚴格管理、規範設備保護

我行對電腦及其設備實行誰使用、誰管理、誰負責的管理制度。在管理方面我們一是堅持制度管人。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是三防一保工作的有機構成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成爲安全保衛工作的.重要內容。在設備保護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿、計算機保護及維修表關於設備故障與保護情況屬實登記，並及時處理。對外來保護人員，要求有有關人員陪同，並對其身份與處理情況進行登記，規範設備的保護與管理。

六、安全教育

爲保證我行網絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網絡安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了全面的諮詢，並得到了滿意的答覆。

自查存在的問題及整改意見

我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今後我們還要在下列幾個方面進行改進。

（一）關於線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，並做好防鼠、防火安全工作。

（二）加強設備保護，及時更換與保護好故障設備。

（三）自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在以後的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育與防範技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網絡安全工作。

銀行自查自糾報告3

爲了規範網銀業務經營，防範風險，保證我支行網銀業務健康、快速、規範發展，特根據總行下發的《xx銀行關於開展網上銀行業務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行於xx年4月26日至28日組織專人對我支行xx年至xx年簽約的所有網上銀行業務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網銀業務相關資料的保管等三個方面，現將自查情況報告如下：

一、個人網銀業務

自xx年開辦網銀至xx年4月，我支行共辦理個人網銀帳戶簽約啓用xx戶，個人網銀帳戶加掛解掛xx戶，個人網銀密碼重置xx戶，個人網銀銷戶xx戶。個人客戶簽約網銀資料齊全，申請表內容填寫完整、正確，且全部爲本人辦理、本人簽名;個人網銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網銀的銷戶等業務均按照相關規定規範操作;個人網銀的日常維護業務均由客戶本人提提交申請，且早請表內容填寫正確，完整。

二、企業網銀業務

企業網銀的檢查內容主要包括。網銀的`資料是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經信貸部門審批簽字，網銀後臺管理系統中相關的設置是否正確、完整，是否與企業客戶申請表中申請的內容相符，網銀後臺管理工作系統中所有的設置操作完畢後是否打印網銀交易流水，是否按相關的規定保管，網銀授權操作是否執行雙人操作等。

自xx年開辦網銀至xx年4月，我支行共辦理企業網銀簽約xx戶，企業網銀賬戶登陸密碼重置xx戶。其中資料存在問題的共xx戶。主要問題有以下幾種：

1、簽章不全，共xx戶，已整改xx戶，仍有xx戶尚待整改。

2、無法人簽字共xx戶，全部爲未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經支行協調，全部由客戶經理負責聯繫客戶補簽字，目前已整改的xx戶，仍有xx戶尚待整改，客戶經理仍在聯繫中。

3、資料填寫不完整，共xx戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名

的共xx戶已正在由經辦人員聯繫客戶補填。

三、日常維護和資料保管

檢查內容主要包括網銀後臺管理端的操作是否正確，操作結束後是否打印交易流水併入當日傳票管理，落地業務是否及時處理，處理流程是否符合規定，企業客戶的回意單是否及時打印，企業網銀證書領用及網銀密碼重置是否設立相應登記薄，網銀資料是否專人保管，期裝訂等。

自開辦網銀以來我支行分別設置了網銀操作員和複覈員，並指定專人負責網銀日常業務及落地業務的處理，並於xx年，接到總行通知後，設立了網銀證書領用及密碼重置登記薄。網銀資料由專人保管並定期裝訂。

經過本次自查，我支行網銀經辦人員的風險意識得到了有效提高，網銀業務得到進一步規範，爲我支行網銀業務健康、快速、規範的展提供了保證。

銀行自查自糾報告4

前兩週,聯社組織了我們進行風險防控的學習會議，其典型且發人深省的案例讓原來態度不端正、工作不踏實的我如同受到當頭棒喝，其簡練而意味深長教學內容令原本思想不到位、做事不認真的我恍如醍醐灌頂。

銀行業是世界金融領域的最重要一環，也是國家經濟命脈的核心組成部分。銀行業更是一個極度高風險的行業，銀行擔任着負責金融操作和管理的職能，很容易成爲罪惡窺視的目標。

作爲一個新職工，從事着櫃檯業務操作的工作，在進行風險防控的學習後，我深感自我風險意識之薄弱以及面臨的工作責任風險之嚴峻。

按照此次風險防控學習會議的精神，我認真對照相關規章制度和教育內容要求，結合工作實際對自身存在的問題進行了深入細緻的自查自糾，力求在以後的'工作中，做到以下幾方面的要求：

一、加強規章制度的學習，養成良好作風和習慣

風險事件的發生的主要原因就是規章制度執行的不到位，以及相關工作人員工作作風的不嚴謹和對防範風險工作的不重視。作爲新職工的我需要加強基本規章制度的學習，養成良好的工作習慣，培養嚴謹的工作態度和高度的責任心，思想消除僥倖心理，保證切實做到風險防範要求的每一個工作細節，高度重視，認真對待。

　二、認真學習崗位工作內容，練就踏實的基本工作意識和能力

對本崗位需要進行的工作內容和可能接觸到的工作情況，虛心去前輩們請教，認真吸收前輩們的工作經驗，練就踏實的基本工作意識和能力，程序要求和操作規範化，用到位的工作實現零風險。

　三、端正生活作風，保證遠離黃賭毒。

我們不僅要做到上班8小時內的工作，還要管好工作時間意以外的生活。拒絕黃賭毒，拒絕與社會不良人員的交往。在經濟往來、社會交往和家庭關係等方面，力求做到合德合法，時刻對自己的思想行爲進行自查，力求營造一個零風險的外在生活環境。

四、積極配合單位和領導的相關工作，營造良好的工作氛圍

對照上級及聯社的要求，自己真正靜下心來深思，積極查找問題並針對存在問題開展深刻自我批評，認真反思自己的問題和不足。進一步強化組織觀念，嚴格執行上級指導，按照上級和領導要求，做好本職，完成任務。做好自己份內的工作，注重思考整體的工作和大局。提高服務意識，做好基層社工作，使自己的服務意識適應當前信用社面臨的新形勢和新任務。注重用思想道德和規章制度兩道防線來約束自己，不觸線、不違規、不放鬆、不能有半點馬虎，在組織和領導的指導下，和同事們一起營造良好的工作氛圍。

銀行自查自糾報告5

根據縣政府統一安排和部署，我行的民主評議行風活動已按照要求完成了宣傳發動、徵求意見、自查自糾等階段。爲確保此項工作不走過場，取得實效，我行對徵求到的意見和建議進行認真梳理彙總，高度重視，認真查找原因，研究整改措施，積極抓好整改，務求取得實效。現將整改工作的有關情況報告如下：

一、高度重視，認真對待

今年以來，民權支行從全局發展的高度充分認識政風行風評議工作的重要意義，根據系統統一安排，結合單位實際，及時制定了年度行評工作方案，分階段明確了工作重點，成立了領導小組，紮實有效地開展了一系列工作。針對市糾風辦反饋給我行的行風評議羣衆代表提出的意見和建議，我行高度重視，認真對待，一是迅速召開會議，統一思想，提高認識，端正態度，確定整改的重點內容。

二、明確責任，量化任務

按照誰主管誰負責、誰的問題誰整改的要求，主要領導親自抓，分管領導各負其責，各部室具體負責各自業務範圍內的整改工作，各部室負責人爲具體責任人，明確整改標準和整改時限，確保整改各項措施的落實。

三、一邊抓整改，一邊抓鞏固

行風評議我行的'主要問題集中在辦理業務速度慢，客戶等待時間長上，我行對此進行了迅速整改，八月份我行新裝修營業廳已投放使

用，從而結束了長達三個月臨時營業場所，新增設了2個櫃員窗口，新營業廳環境優美，設施齊全，與臨時營業場所相比有了全面改觀。同時我行狠抓文明優質服務和技術練兵，要求，各個崗位服務到位，完全按照我行服務標準嚴格執行，每天對服務進行檢查，對發現的服務問題及時進行處理，若屬於員工的問題進行重罰；全面加強技術練兵工作，制定技術練兵方案，對於能手級員工進行重獎，對於長期技術不達標員工要待崗培訓直至清退。經過整改我行服務水平得到全面提升，客戶滿意度大大提高。今後，我行要把整改主要內容目標化、制度化，對一時不可能解決的問題研究長效措施分步整改，常抓不懈。力求通過整改，解決好我行工作作風中存在的一些實際問題，進而推動整體工作，通過整改收到實實在在的效果。

　　xx

　　二○XX年八月八日

銀行自查自糾報告6

根據總行《關於開展20xx年統計工作自查整改的通知》(xx號)及20xx年《關於開展統計執法大檢查的通知》(xx號)的要求，充分結合我行的具體實際情況，我行立即組織相關人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統計工作進行了重點自查，現將自查情況上報如下：

根據總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關統計制度的貫徹執行情況進行了自查。

1、結合本次檢查方案進行自查，對於重點自查的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產開發貸款和委託貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統羣(xx系統)和業務臺賬進行一致性覈查。每次報表數據一致無誤。

2、房地產開發貸款，對人民幣經營明細指標統計月報表(xx表)的房地產開發貸款指標進行自查，我行未有房地產開發貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。

3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表(xx表)是根據xx系統操作人員提取出的相關業務數據並與ABIS相關數據覈對後上報，數據準確。

統計工作管理情況

我行統計機構設在財會運營部，統計崗位也設在財會部，配備一名統計人員，對本崗位統計業務比較熟練，並在工作中認真學習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的.學習，熟練掌握統計指標、填報途經等情況的變化，熟知各類系統對報表的影響，加強數據審覈。

下一步工作要求

通過這次自查，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質量，對統計工作中存在的問題和薄弱環節，加強整改，在今後的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質量。

銀行自查自糾報告7

今年我縣開展企業評機關、行風評議活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題與廣泛蒐集社會各界的意見，歸納起來，要緊是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況彙報如下。

加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先後對銀城等分理處與支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批貴賓理財中心，把其他網點建成標準化的綜合理財中心、金融便利網點。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動櫃員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動櫃員機，服務環境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展服務價值年活動，以服務製造價值;二是繼續在網點開展評選服務明星、服務紅旗單位活動，讓典型引路;三是廣泛開展規範服務活動，組織員工規範操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一着裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等五項規範服務。在工行省分行三季度神祕人優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先後辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的.貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函爲質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。爲了支持我縣個體民營

經濟進展與居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款餘額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的進展。

縣委縣政府將我行作爲評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今後的工作中，以開展行風評議、企業評機關活動爲契機，更加紮實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，爲我市經濟社會的科學進展、率先進展、與諧進展做出新的更大的奉獻。

銀行自查自糾報告8

近年來，我縣支行電子銀行業務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優勢倍受客戶青睞。網上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業單位與單個客戶羣體中迅速進展，atm因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便利、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由於社會的複雜性、企業財務人員水平與個別結算人員業務水平較低，網上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規避網上電子銀行結算成爲當前我縣支行網上電子銀行進展的當務之急。爲了規範電子銀行業務經營，防範風險，保證我縣支行電子銀行業務健康、快速、規範進展，特根據省行下發的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及atm進行全面自查，現將自查情況報告如下。

一、規避網上電子銀行結算風險從執行規範化工作流程中落實。

網上電子銀行結算風險存在於聯社及客戶通過互聯網登陸銀行網站辦理各項業務活動的始終，網上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿於網上銀行業務處理的全過程，我縣支行結算業務目前所面臨的部分結算風險在一定程度上是與網上銀行結算有關。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網上銀行企業用戶2戶，個人用戶9戶，在網上銀行的簽約、櫃檯操作、後臺操作與客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規範合理;由縣支行資產負債部對企業簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全;其中企業客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發放，並按照省支行統一收費標準向客戶收取有關費用;同時嚴禁行內員工參與客戶有關資金交易。

二、atm機的廣泛使用務必基於安全、可靠的基礎之上，否則就喪失了存在的前提。

爲有效防範不法分子通過電話、短信、郵件、假網站等方式，誘使客戶在atm上轉賬，繼而造成客戶資金缺失的風險，我縣支行將轄內atm系統進行了版本升級，在atm有卡轉賬及無卡交易中加入了防欺詐提示信息。當客戶在atm上選擇轉賬或者無卡交易功能鍵後，屏幕就會顯示帶有下列提示內容的畫面與文字防備電話、短信、郵件、假網站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉賬，及時地提醒客戶三思而後行，以防上當受騙。並在有卡轉賬與無卡交易中，加入了回顯戶名環節，當客戶在atm上輸入對方卡號或者賬號後，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確保客戶資金安全。

爲了防止客戶進行atm存款時，由於拿錯卡或者卡被掉換而存錯錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了回顯戶名環節。當客戶在atm上存款時，系統會以類似於轉賬回顯戶名的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防範風險。

分析衆多atm案件中犯罪分子的'作案手法，我們發現犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或者密碼來達到犯罪目的的。那麼，換個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或者卡號，就能夠在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨櫃工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防範意識，提示客戶保護個人密碼，增強防範意識，從而達到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，並落實專門人員監控與嚴密的再監督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險操縱，加強管理，決不容許出現爲完成任務而弄虛作假的行爲，並制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發現問題，及時整改，將業務檢查經常化、系統化、規範化，建立風險防範的長效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業務的快速、穩健進展。

銀行自查自糾報告9

總行治理商業賄賂領導小組辦公室：

根據我行治理商業賄賂《實施方案》和《關於轉發銀行業開展不正當交易行爲自查自糾工作有關文件的通知》（渝銀監辦發[20xx]135號）精神，結合下半年案件防範重點工作的要求，我部進行了認真的自查、自糾和整改工作，現將有關情況報告如下。

一、認清形勢，及時傳達和認真貫徹有關文件精神

總行印發了《關於轉發銀行業開展不正當交易行爲自查自糾工作有關文件的通知》（渝銀監辦發[20xx]135號）後，於7月份又轉發了中國銀監會《關於進一步加強案件風險防範工作的通知》，又於8月30日召開了案件專項治理工作會，x行長在會上傳達了銀監會關於案件專項治理的視頻會議精神。我部爲了將此項工作落到實處，迅速傳達了有關文件和會議精神，從維護我行形象和保障全行安全運營的角度，進一步提高了部門員工對案件防範和治理商業賄賂工作的重要性、緊迫性的認識。通過傳達和學習，我部認爲：加強案件防範、治理商業賄賂是黨中央、國務院做出的重大決策和部署，是建立健全懲治和預防腐敗體系的重要內容，也是當前我行深化改革、促進上市、確保發展的重要保障。只有把案件防範、治理商業賄賂同自己的本職工作緊密結合起來，提高合規意識，嚴格執行信貸管理的內控管理規定，纔能有效遏制違法違規案件的發生，維護我行形象，全面提升我行內控和風險管理水平，促進我行引資上市和持續健康發展。

同時，爲了明確治理商業賄賂工作的責任制，保障案件防範和治理商業賄賂工作的有序、有效，我部實行了“一把手”總負責制度，由總經理即信貸管理部的“一把手”全面負責，並落實了副總經理和總經理助理抓督促、自查和整改工作，把治理商業賄賂工作擺上了信貸管理部最重要的議事日程之一。

二、認真自查，按照方案要求紮實推進治賄工作

我部依據總行文件精神和部門工作實際，按照“嚴格政策、明確重點、標本兼治”的總體原則，對涉及授權、授信及內部控制的重點崗位進行了認真的自查自糾，爲了避免走過場，我部還採取相互督促的方式進行了交叉檢查，把治理商業賄賂工作寓於信貸管理的`每一個環節之中。經過自查，我部在授權、授信管理方面能夠嚴格執行有關規章制度，辦理各項信貸業務符合制度規定，無利用職權進行吃、拿、卡、要等不正當交易行爲發生。

三、着眼未來，努力構建防治商業賄賂的長效機制

爲了遏制不正當交易行爲，構建防止商業賄賂的長效機制，我部採取的措施主要是：

1、按照“橫向平行制衡、縱向權限制約”的原則，建立了專業分工、集體決策的審貸制度。

2、完善了“審貸中心”、“貸後管理中心”及“綜合業務部”各崗位的工作職責，建立科學化的信貸管理體系和崗位制衡的操作流程。

3、建立了a、b角制度，對部門內涉及授權、授信的各個崗位均實行了a、b角制度，既有利於提高工作效率，又有利於控制操作風險。

4、進一步清理和完善商業銀行在授信調查、審查及審批各環節的操作規範和管理制度，規範授信業務貸前、貸中、貸後的操作和管理，切實防範授信工作中的操作風險。

5、簽定了治理商業賄賂承諾書，利用組織和羣衆監督，共同抵制和糾正不正當交易行爲，反對不正當競爭，共創公平透明的經營管理環境。

信貸管理部

銀行自查自糾報告10

爲確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記爲組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《綿竹市財政局關於開展全市財政資金安全檢查工作的通

知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支兩條線原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，並按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業務支出都嚴格按照經辦人部門負責人財務審覈分管領導審覈領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、覈銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零並註銷。

3、我局財務印章管理原則是。分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，並且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的.職能職責明確，下設會計和出納兩個崗

位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，並相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相覈對，會計的賬務必須與銀行和財政的相覈對，確認無誤後方可結賬。會計並定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務覈算基本按照行政事業單位會計制度進行覈算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計覈算。

6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制

度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規範，財政資金審覈及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，並針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。