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銀行客戶經理職責（實用）

銀行1.31W

銀行客戶經理職責1

1、根據公司提供的資源通過公司的`電話平臺對客戶的需求進行挖掘和分析；

2、結合公司產品的特點通過公司的電話平臺給客戶提供最適合的保險產品服務，達成銷售業績；

3、通過公司的電話平臺對客戶進行跟蹤回訪，解答客戶的疑問，做好客戶關係維護。

銀行客戶經理職責2

1、以客戶爲中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，並負責維護客戶關係；

2、營銷金融產品和開發客戶市場，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作；

3、完成上級下達的各項工作任務，我作爲分管多個重點客戶的.客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面；

4、完成了基金銷售、借記卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣；

5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。

6、爲行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務；

銀行客戶經理職責3

崗位職責

1、同業業務營銷：開拓全國市場的銀行、基金、保險、證券、信託、期貨等金融機構客戶，尋找與同業客戶相關的資產標的`，包括但不限於債券、基金、定增、併購、股票質押回購、資產證券化、銀行間交易資產、利率互換等同業資產；策劃營銷方案並組織實施，完成相應的業績指標，提升客戶對銀行的價值貢獻度；負責項目的盡職調查報告撰寫、立項申報、信息溝通反饋、資金投放等流程；

2、渠道建設與客戶開拓：開拓與維護全國金融機構的客戶關係，發現客戶需求，推廣我行新業務和適合客戶的業務，保持與價值客戶的長期合作關係；對經管的客戶進行日常的業務檢查，包括日常走訪、填寫檢查報告；對業務風險進行分析、預警和控制，確保業務資產質量，採取有效措施保全銀行資產。

應聘要求

1、全日制本科及以上學歷；

2、銀行同業客戶經理崗2年以上從業經驗，擁有較好的客戶資源優先考慮；

3、學習能力強，抗壓能力強，富有工作熱情，能吃苦耐勞，擁有良好的團隊合作意識和溝通能力。

銀行客戶經理職責4

1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料；

2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料；

3、負責與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面瞭解，向客戶推薦適合的融資方案；

4、獨立完成與客戶的.溝通和協議的達成，並配合銀行後臺履行協議；

5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧；

6、完成上級領導交給的其他工作。

銀行客戶經理職責5

（一）經營網點日常銷售活動、維護關係、進行培訓和業務輔導，按時達成業務及考覈指標；

（二）負責網點各項配套服務工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

（三）做好客戶服務工作，包括業務諮詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續的協助辦理；

（四）收集網點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業務風險，及時上報並落實改善措施；

（五）完成公司交辦的其他工作。

任職要求：

（一）熱愛銷售工作，認同銀行保險業務；

（二）年齡在22~40週歲，條件優秀的可放寬到45週歲；

（三）國家承認的大專（含）以上學歷；

（四）身體健康，品貌端正，無不良歷史記錄；

（五）語言表達能力好，具備較強的.溝通、協調、公關能力，具有進取精神、服務精神；

（六）具有一定的直接銷售技能或潛能，以往有銷售管理工作經歷者尤佳。

銀行客戶經理職責6

崗位職責：

1、根據內部風險要求，執行各項信用卡推廣計劃，完成各項髮卡指標；

2、及時反饋客戶建議；

3、收集同業信息。

任職資格：

1、大專以上學歷（中專者優秀可考慮），男女不限，專業不限，吃苦耐勞；

2、擁有良好的溝通能力、執行力，抗壓性強；

3、擁有良好的團隊精神和職業操守；

4、擁有良好的.學習能力以及積極上進的思想。

銀行客戶經理職責7

1、負責銀行卡等銀行新業務客戶關係的`建立和維護；

2、負責完成相應銀行新產品和服務的銷售指標；

3、負責售前和售後的協調工作；

4、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；

5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的接入和實施；

6、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

銀行客戶經理職責8

崗位職責：

1、按照經營目標，積極拓展市場，尋找客戶，完成公司規定的業績目標；

2、負責對受理的貸款業務進行申請受理、貸前調查工作，對受理、調查的貸款業務的合法性、合理性、真實性和完整性負責；

3、負責對審批後的信貸業務同客戶簽訂借款合同和擔保合同；

4、負責貸款的發放與收回並按期收回利息；

5、負責對客戶進行貸後管理以及不良貸款、應收利息、信貸退出的落實和清收；

6、負責貸款風險分類的基礎工作以及相關信貸報表的統計分析和上報；

7、按月收集和整理企業客戶財務報表和相關資料；

8、負責與財務管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作；

9、完成領導交辦的'其他工作任務。

任職資格

1、30—45週歲，大專及以上學歷，金融相關專業優先；

2、3年以上相關工作經驗，有國內領先小額貸款公司、擔保、銀行同業部等企業從業背景優先考慮；

3、過往業績出色；

4、有豐富的客戶資源及社會資源，能夠迅速帶領團隊形成有效人力；

5、具有良好的職業操守，無不良從業記錄。

銀行客戶經理職責9

1、加強市場研究分析，掌握市場變化，爲領導決策提供詳實的參考依據。

2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網點識別並引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務諮詢和服務。

5、對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的`聯繫，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。

6、負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

7、負責銀行客戶關係的建立和維護；

8、負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標；

9、負責售前和售後的協調工作；

10、負責與合作銀行各相關機構建立並保持良好的合作關係；

11、負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調；

12、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；

13、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品項目的接入和實施；

14、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作

銀行客戶經理職責10

1、統籌b端企業的行業研究、需求調研，充分了解所負責企業需求，尋找痛點並挖掘業務機會；

2、統籌合作項目的談判和發展，包括聯名卡開發、異業結盟機會發現及合作伙伴關係管理事宜，完成相關業務目標，並準備高質量有創新性的`合作項目方案；

3、針對企業員工、會員、上下游供應鏈企業等精準匹配金融產品，提供涵蓋數據分析與風險管控能力、開放銀行能力、信用卡產品、理財及保險業務、對公業務等各板塊的綜合金融解決方案，以實現合作企業全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標，對髮卡量、收入、app獲客等各類指標負責。

銀行客戶經理職責11

1、服務於銀行VIP客戶，協助銀行理財經理爲銀行高端客戶提供專業的貴金屬銷售服務；

2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動，完成公司規定的銷售指標；

3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

4、制定產品需求開發計劃，撰寫產品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

5、熟悉掌握產品業務系統，制定產品業務規範，整理、完善產品文檔、業務流程及相關內容。

6、制定區域內階段性的.工作計劃，完成銷售報表的填報；

7、負責部門間的協調，產品項目的實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

8、完成領導交辦的其他工作；

銀行客戶經理職責12

1、達成公司下達的業務目標與品質指標；

2、落實公司業務策略、相關推動方案、客戶服務事宜，與所轄業務區域內銀行各層級人員進行溝通協調，保證銀行保險業務順暢進行；

3、根據公司的工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業務培訓，並填寫培訓記錄；

4、收取銀行網點內客戶投保單，登記並檢查各項信息填寫無誤後，交公司相關崗位進行承保，並將已生成保單送至各銷售終端；

5、策劃代理網點的銷售模式並組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能；

6、協助公司所轄網點內各項工作的正常開展，對出現的異常現象及時反饋，協助公司分析並解決問題；

7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規定參加公司組織的.各項會議、培訓活動，並遵守相關紀律；

8、完成公司及部門交辦的其他工作。

銀行客戶經理職責13

崗位職責:

1、負責向行業客戶及大客戶介紹公司產品以及帶給服務；

2、開拓全國範圍內的客戶，做好市場信息的收集、整理和反饋，帶給行業方案所需基礎數據信息；

3、透過電話/面談拜訪後簽單，完成公司指定銷售目標；

4、與團隊成員共享並及時更新市場信息；

5、熟悉通訊行業、互聯網信息產品和服務。客戶經理崗位職責篇六崗位職責:

1、指定省區內的國內百強地產公司及區域龍頭地產公司、企事業單位、機關單位、院校等招採項目的`開發、管理、維護；

2、與目標客戶建立良好互動關係，監控和提升客戶合作質量，分解、完成年度銷售計劃；

3、指定省區內的戰略集採項目訂單協調、落地；

4、指定省區內的工程渠道建設與管理；

任職要求:

1、一年以上建材行業工程銷售經驗，有設計院資源或開發經驗；

2、有地產商資源，熟悉地產合作流程或戰略集採流程，對內牆工程相關產品瞭解、有項目業績者優先考慮；

3、具有一定的執行能力、抗壓能力，具有較強的溝通協調能力，具有良好的團隊合作精神與職業操守；

4、能適應經常性出差，有駕駛執照者優先。

5、有房地產商或建築商渠道資源的，待遇及合作方式也可商議！

銀行客戶經理職責14

一、業務拓展

客戶需求調查與討論:

一般主要由銀行調研部門負責市場討論，但客戶經理可以不斷供應行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）並反映客戶實際需求。由於有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣揚，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理供應信息的樂觀性，就需要在考覈中統籌考慮客戶經理這方面的成果。

客戶選擇與分析:

現有客戶推舉。如法式銀行要求現有客戶每年供應5個客戶（但不強求）。

親友及同事推舉。特殊是個人銀行業務，如信用卡業務。

再訪問不活躍客戶。這樣做的好處是進展客戶的速度較快。

報章、雜誌、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理鋪張時間只看消遣專欄。如發覺某間公司一年後要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然後傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時後再打電話詢問是否收到傳真，並由此打開話頭，最終可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

上市公司名錄。

行業性公司名錄/專業人士名錄。

展覽會/講座/溝通活動。主要是相互交換名片，並交談幾句，瞭解狀況，以打算是否作進一步的跟進。

社團/社區組織及其活動。

其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營夥伴等。

COLDCALL（生疏訪問）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先預備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然後從一層大樓的最高層開頭，一層層往下逐個訪問。當然，這樣做的勝利率較低，但假如堅持並做出閱歷來了，仍會有不小的斬獲。

二、詳細金融服務

作爲一位客戶經理除了注意放款和存款業務外，還須有全方位的業務進展策略，儘量爲銀行帶來各類收入。

現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特殊是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例爲10%-30%，由於收費收入基本無風險，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費業務，已成銀行業的進展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業詢問服務，還可以與個人金融部合作爲企業經營者供應私人銀行和零售銀行業務服務。

三、加強關係

先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯繫。

適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度掌握。宴請結束後客戶經理要寫一個簡潔的報告，說明與誰吃飯，關係如何、宴請目的等內容。

樂觀肩負起溝通橋樑的作用，協調各部門關係，爲客戶解決操作上的困難。

適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答覆客戶的'通融權，也不能馬上同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什麼價值，這叫“漂亮的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的衝擊相對較小。

介紹各部門業務負責同事予客戶熟悉。

主動向客戶供應有用而又客觀的資訊（留意保密原則）。

禮節性接觸。

小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質量較好，有銀行標誌在上面。

四、授信申請

客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：

資料預備+撰寫授信申請書+解答提問

優點：更簡單反映客戶的實際資信；省時；培育客戶經理之分析力量。

缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。

資料預備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行採納該模式，這是目前客戶經理角色的進展方向。

優點：內容更爲客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。

缺點：需要較多時間讓撰寫員瞭解客戶實際的狀況；提高客戶經理分析力量的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關係不夠親密，整個辦理時間較長。

五、貸款監控

若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶經理是需要擔當部份責任的。其中突擊探訪特別重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發覺一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推想該公司可能有問題，通過發提單到船公司證明提單是假的，從而準時實行預防措施避開了一場大的損失。

六、供應訊息

客戶經理時常向客戶供應各類資訊有時也特別重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，供應一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶經理職責15

1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的`銷售任務指標；

2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃並協助完成屬地創新營銷工作；

3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防範工作；

4、識別客戶需求，做好現有客戶的維護工作；

5、金融服務點日常運營及管理；

6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶經理職責16

1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；

2、軟件國內外獨一無二，銀行一般走單一來源採購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；

3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的.突擊學習能力；

4、負責特定銀行客戶的銷售工作，包括聯絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最爲重要；

5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決於過去從業的歷史業績，獎金取決於履職以後的業績；

6、要求溝通與合作能力強、職業精神好；

7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

銀行客戶經理職責17

1、利用公司客戶資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客戶與客戶達成合作；

2、負責爲客戶企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案；

3、收集客戶資料，協助後臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。

4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶後期服務；

5、協助處理公司合同履行、客戶意見等問題；

任職要求：

1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優秀者可放寬要求）

2、招收應屆畢業生，沒有相關行業經驗者，提供專業培訓和工作輔助

3、良好的`溝通能力，客戶服務意識較強的應變能力和談判能力；

銀行客戶經理職責18

1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。

2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的'推廣、實施。

3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。

4、維護客戶關係，爲客戶提供優質的貸前、貸中及貸後服務。

銀行客戶經理職責19

1、加強市場探討分析，駕馭市場改變，爲領導決策供應詳實的參考依據。