銀行客戶經理的崗位職責【薦】

在當今社會生活中，人們運用到崗位職責的場合不斷增多，崗位職責具有提高內部競爭活力，更好地發現和使用人才的作用。制定崗位職責的注意事項有許多，你確定會寫嗎？以下是小編幫大家整理的銀行客戶經理的崗位職責，希望對大家有所幫助。

銀行客戶經理的崗位職責1

1、負責銀行卡等銀行新業務客戶關係的建立和維護；

2、負責完成相應銀行新產品和服務的銷售指標；

3、負責售前和售後的協調工作；

4、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；

5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的接入和實施；

6、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

銀行客戶經理的崗位職責2

職位描述：

1、負責管轄區域同業的銷售管理及拓展新銷售業務市場；

2、負責管轄區域同業團隊的行程編排、獨立報價等工作；

3、負責協調同業與公司計調的有關事項工作；

4、協助公司財務部門做好代收營業款的催繳工作；

5、負責同業相關投訴處理的核實、協調等工作；

職位要求：

1、三年以上旅行社同業銷售工作經歷；

2、熟悉旅行社業務，能接受一定的工作出差安排；

3、具有一定的業務談判能力和協調、溝通能力；

4、具有對緊急事件處理及同行業務培訓的能力；

銀行客戶經理的崗位職責3

1、根據本行實際和特點,重點發展白領通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業務;

2、積極發展儲蓄存款業務;

3、積極拓展其他資產客戶和營銷本行理財業務等新的業務產品,發展個人網上銀行客戶和借記卡客戶。

銀行客戶經理的崗位職責4

助理客戶總監德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國,德高工作職責:

1、利用現有或新資源開發客戶。

2、按時完成公司分配的銷售指標。

3、確保所轄客戶的賬款在賬期內正常回款。

4、整合客戶需求,爲客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協調關係。

5、完成業績評估及考覈。

6、與上級主管及團隊成員緊密協作,溝通制定下一階段的業務發展規劃。

任職資格:

1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客戶資源者尤佳。

2、具備優秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。

3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協作。

4、積極主動、堅定執着,具備創造力。

5、誠實守信、勤奮努力。

銀行客戶經理的崗位職責5

1、金融產品營銷：根據本行營銷策略和分支機構營銷目標，充分利用本行的各種金融產品，向客戶進行相關產品的營銷，努力拓展儲蓄存款和中間業務等個人金融業務產品，不斷開發優質客戶，確保完成各項營銷目標；

2、客戶服務：主動熱情服務，爲客戶答疑解惑，並根據客戶需求，爲客戶提供財務分析、理財計劃和投資計劃等一攬子個人金融服務；

3、客戶關係管理：建立客戶檔案，做好客戶分級管理工作，與優質客戶建立長期、穩定的關係，提高客戶的滿意度與忠誠度；

4、營銷宣傳推廣：協助分支機構落實營銷策劃，實施各種小型營銷活動，宣傳推介我行的個人金融業務產品，提高我行個人金融業務的市場知名度和美譽度；

5、收集客戶信息：收集整理優質客戶信息，瞭解和把握客戶金融服務需求，建立客戶檔案，爲客戶提供更加專業的針對性服務，促進業務的進一步拓展；

6、市場調研：深入瞭解個人金融業務市場，積極關注市場動態，分析市場現狀和市場需求，及時反饋有關市場、產品、客戶需求等信息，提出業務創新建議，促進我行產品、服務創新和客戶服務水平的提升。

銀行客戶經理的崗位職責6

崗位職責：

1、加強市場研究分析，掌握市場變化，爲領導決策提供詳實的參考依據。

2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網點識別並引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務諮詢和服務。

5、對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。

6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

工作內容：

1、以客戶爲中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，並負責維護客戶關係;

2、營銷金融產品和開發客戶市場，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;

3、完成上級下達的各項工作任務，我作爲分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面;

4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣;

5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。

6、爲行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務。

銀行客戶經理的崗位職責7

崗位職責：

1、根據內部風險要求，執行各項信用卡推廣計劃，完成各項髮卡指標；

2、及時反饋客戶建議；

3、收集同業信息。

任職資格：

1、大專以上學歷（中專者優秀可考慮），男女不限，專業不限，吃苦耐勞；

2、擁有良好的溝通能力、執行力，抗壓性強；

3、擁有良好的團隊精神和職業操守；

4、擁有良好的學習能力以及積極上進的思想。

銀行客戶經理的崗位職責8

1.統籌b端企業的行業研究、需求調研,充分了解所負責企業需求,尋找痛點並挖掘業務機會;

2.統籌合作項目的談判和發展,包括聯名卡開發、異業結盟機會發現及合作伙伴關係管理事宜,完成相關業務目標,並準備高質量有創新性的合作項目方案;

3.針對企業員工、會員、上下游供應鏈企業等精準匹配金融產品,提供涵蓋數據分析與風險管控能力、開放銀行能力、信用卡產品、理財及保險業務、對公業務等各板塊的綜合金融解決方案,以實現合作企業全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標,對髮卡量、收入、app獲客等各類指標負責。

銀行客戶經理的崗位職責9

1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。

2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。

3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。

4、維護客戶關係，爲客戶提供優質的貸前、貸中及貸後服務。

銀行客戶經理的崗位職責10

1、負責軟件測試業務的銷售、拓展，跟蹤、維護客戶關係，完成銷售任務；

2、收集各種有關市場銷售信息，及時反饋客戶資源信息，提出有效銷售建議和意見；

3、負責商務合同簽訂，完成合同催收及回款等工作，配合測評部完成測試工作，及時反饋市場對第三方測試的意見和建議，提升第三方測試專業性及公平公正性。

銀行客戶經理的崗位職責11

1、銀行客戶經理崗位設置

當前銀行客戶經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地爲客戶服務。

競爭上崗。由於對客戶經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優秀人才脫穎而出才能保證客戶經理工作的質量和效率。

分級設立。按工作能力和業績把客戶經理分爲若干等級，不同等級的客戶經理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。

合理搭配。對客戶經理資源進行統一調配，根據各客戶經理不同專業特長，結合實際情況，對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的範圍，避免營銷內耗。

績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責任考覈到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經理收入與其業績直接掛鉤。

常規稽覈，離崗審計。在客戶經理擁有作爲銀行全權代表權利的情況下，爲保障客戶和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監督檢查機制。

2、銀行客戶經理職責

銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的範圍和提高客戶質量，是銀行與其客戶進行聯繫的窗口其戰略性作用是確保銀行業務和客戶需求之間實現最佳的結合，以提高客戶的忠誠度，並增加銀行利潤。客戶經理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決於每家銀行的客戶管理戰略。銀行客戶經理的職責一般包括：

（1）負擔各戶的取貴

根據客戶需求，與客戶探討業務合作方案，有效地組織客戶與銀行產品部門之間的業務交流把客戶的需求與銀行的產品有機結合起來。

主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業務聯繫。

向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。

負責做好產品售後服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客戶的動態信息，對客戶的經營狀況進行動態監控並及時提出建議報告。

一旦銀行與客戶發生業務關係，客戶經理負責客戶的日常管理，積極協助產品作業部門爲客戶提供服務。

研究客戶的現實情況和未來發展，發掘客戶對銀行產品的潛在需求，井根據客戶的需求與客戶探討業務合作方案。

定期拜訪客戶，維繫與客戶的良好關係。根據客戶現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值判斷。

（2）負擔保村的取音

客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，並使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客戶。

調查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創新活動。

收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此爲基礎建立並管理客戶檔案。

撰寫關於客戶或行業的`綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考*

根據銀行與客戶合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。

對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬於銀行風險控制部門和業務決策部門。

擁有客戶調查權和業務建議權，需對提交的各種信息、客戶材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

負責貸款及其他授信業務的前期調查和後期管理，採取必要措施防範、控制和化解業務風險。

承擔並完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發、貸款質量和貸款收息等項任務。

處理或協助相關部門處理與客戶有關的業務糾紛。

銀行客戶經理的崗位職責12

崗位職責

金融同業部產品經理（資產業務崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行

崗位要求：

1、2年以上金融機構金融市場業務工作經驗，較爲全面地瞭解銀行業務，熟悉貨幣市場、同業產品等業務；

2、熟悉銀行交易的相關監管政策、金融法規，具有較強的同業業務營銷能力；

3、熟悉商業銀行資金業務、金融市場的運行規律和發展方向，具有較強業務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力，能夠有針對性地設計個性化金融解決方案；

4、年齡35週歲以下，全日制普通高校金融、經濟等相關專業本科以上學歷。

5、三觀端正，工作主動，具有較強的學習能力、團隊精神。

6、資產業務崗：具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業人員。

銀行客戶經理的崗位職責13

崗位職責：

1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；

2、按照卡中心相關規定進行規範營銷，做好親核、三級審件等規範要求，嚴控風險；

3、對卡中心相關活動進行宣導，並及時回覆客戶提出的疑問。

4、根據《外營團隊績效考覈辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

崗位需求：

1、有較強的事業心和艱苦創業精神；

2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；

4、就讀於國家承認的全日制大專或本科；

5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。

銀行客戶經理崗位職責9

1.充分了解並分析客戶的需求，爲客戶提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;

2.利用公司平臺和自身資源，開發新客戶並維護老客戶，建立良好的客戶關係;

3.蒐集、整理市場的新動態、定期向公司彙報;

4.利用自身的專業知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;

5.保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，並保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客戶經理的崗位職責14

崗位職責

1、同業業務營銷：開拓全國市場的銀行、基金、保險、證券、信託、期貨等金融機構客戶，尋找與同業客戶相關的資產標的，包括但不限於債券、基金、定增、併購、股票質押回購、資產證券化、銀行間交易資產、利率互換等同業資產；策劃營銷方案並組織實施，完成相應的業績指標，提升客戶對銀行的價值貢獻度；負責項目的盡職調查報告撰寫、立項申報、信息溝通反饋、資金投放等流程；

2、渠道建設與客戶開拓：開拓與維護全國金融機構的客戶關係，發現客戶需求，推廣我行新業務和適合客戶的業務，保持與價值客戶的長期合作關係；對經管的客戶進行日常的業務檢查，包括日常走訪、填寫檢查報告；對業務風險進行分析、預警和控制，確保業務資產質量，採取有效措施保全銀行資產。

應聘要求

1、全日制本科及以上學歷；

2、銀行同業客戶經理崗2年以上從業經驗，擁有較好的客戶資源優先考慮；

3、學習能力強，抗壓能力強，富有工作熱情，能吃苦耐勞，擁有良好的團隊合作意識和溝通能力。

銀行客戶經理崗位職責10

1、加強市場研究分析，掌握市場變化，爲領導決策提供詳實的參考依據。

2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網點識別並引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務諮詢和服務。

5、對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。

6、負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

銀行客戶經理的崗位職責15

1、根據公司產品類型，開發客戶渠道，尋找潛在客戶，完成公司業績指標；

2、負責潛在客戶的拜訪及上門客戶的接待、安排及業務洽談；

3、貸款客戶的合同簽訂及相關手續辦理、跟進；

4、老客戶的維護，續貸客戶的跟進、續簽手續辦理；

5、完成上級安排的其他工作。