銀行客戶經理崗位職責集錦15篇

在發展不斷提速的社會中，很多情況下我們都會接觸到崗位職責，制定崗位職責有助於提高內部競爭活力，提高工作效率。想必許多人都在爲如何制定崗位職責而煩惱吧，以下是小編精心整理的銀行客戶經理崗位職責，僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行客戶經理崗位職責1

1、以客戶爲中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，並負責維護客戶關係；

2、營銷金融產品和開發客戶市場，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作；

3、完成上級下達的各項工作任務，我作爲分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面；

4、完成了基金銷售、借記卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣；

5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。

6、爲行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務；

銀行客戶經理崗位職責2

1.充分了解並分析客戶的需求，爲客戶提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;

2.利用公司平臺和自身資源，開發新客戶並維護老客戶，建立良好的客戶關係;

3.蒐集、整理市場的新動態、定期向公司彙報;

4.利用自身的專業知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;

5.保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，並保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客戶經理崗位職責3

1、根據公司產品類型，開發客戶渠道，尋找潛在客戶，完成公司業績指標;

2、負責潛在客戶的拜訪及上門客戶的接待、安排及業務洽談;

3、貸款客戶的合同簽訂及相關手續辦理、跟進;

4、老客戶的維護，續貸客戶的跟進、續簽手續辦理;

5、完成上級安排的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責4

　　工作職責：

1、根據公司提供的資源通過公司的電話平臺對客戶的需求進行挖掘和分析；

2、結合公司產品的特點通過公司的電話平臺給客戶提供最適合的保險產品服務，達成銷售業績；

3、通過公司的電話平臺對客戶進行跟蹤回訪，解答客戶的疑問，做好客戶關係維護。　

銀行客戶經理崗位職責5

1、達成公司下達的業務目標與品質指標;

2、落實公司業務策略、相關推動方案、客戶服務事宜，與所轄業務區域內銀行各層級人員進行溝通協調，保證銀行保險業務順暢進行;

3、根據公司的工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業務培訓，並填寫培訓記錄;

4、收取銀行網點內客戶投保單，登記並檢查各項信息填寫無誤後，交公司相關崗位進行承保，並將已生成保單送至各銷售終端;

5、策劃代理網點的銷售模式並組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能;

6、協助公司所轄網點內各項工作的正常開展，對出現的異常現象及時反饋，協助公司分析並解決問題;

7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規定參加公司組織的各項會議、培訓活動，並遵守相關紀律;

8、完成公司及部門交辦的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責6

　　崗位職責：

1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；

2、按照卡中心相關規定進行規範營銷，做好親核、三級審件等規範要求，嚴控風險；

3、對卡中心相關活動進行宣導，並及時回覆客戶提出的疑問。

4、根據《外營團隊績效考覈辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

1、有較強的事業心和艱苦創業精神；

2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；

4、就讀於國家承認的全日制大專或本科；

5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。

銀行客戶經理崗位職責7

客戶關係支援助理景鴻環球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術有限公司,粵深景鴻職責描述:

1、負責系統資料庫的收集和錄入工作。

2、維負責定期回訪客戶,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。

3、負責配合部門內部的工作。

任職要求:

1、工作積極主動,認真細心。

2、有高度責任感,工作穩定性強。

3、有溝通能力,協調能力,解決問題的能力和抗壓能力。

4、有計劃地完成工作目標。

5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

銀行客戶經理崗位職責8

崗位職責

1、同業業務營銷：開拓全國市場的銀行、基金、保險、證券、信託、期貨等金融機構客戶，尋找與同業客戶相關的資產標的，包括但不限於債券、基金、定增、併購、股票質押回購、資產證券化、銀行間交易資產、利率互換等同業資產；策劃營銷方案並組織實施，完成相應的業績指標，提升客戶對銀行的價值貢獻度；負責項目的盡職調查報告撰寫、立項申報、信息溝通反饋、資金投放等流程；

2、渠道建設與客戶開拓：開拓與維護全國金融機構的客戶關係，發現客戶需求，推廣我行新業務和適合客戶的業務，保持與價值客戶的長期合作關係；對經管的客戶進行日常的業務檢查，包括日常走訪、填寫檢查報告；對業務風險進行分析、預警和控制，確保業務資產質量，採取有效措施保全銀行資產。

應聘要求

1、 全日制本科及以上學歷；

2、 銀行同業客戶經理崗2年以上從業經驗，擁有較好的客戶資源優先考慮；

3、 學習能力強，抗壓能力強，富有工作熱情，能吃苦耐勞，擁有良好的團隊合作意識和溝通能力。

銀行客戶經理崗位職責9

　　崗位職責

1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；

2、軟件國內外獨一無二，銀行一般走單一來源採購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；

3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的突擊學習能力；

4、負責特定銀行客戶的銷售工作，包括聯絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最爲重要；

5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決於過去從業的歷史業績，獎金取決於履職以後的業績；

6、要求溝通與合作能力強、職業精神好；

7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

銀行客戶經理崗位職責10

1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委託的商戶裝機工作;

2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;

3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;

4、研究公司產品，落實產品培訓及推廣工作，收集競爭對手的市場情況，制定營銷方案;

5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售後服務工作;

6、完成領導交辦的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責11

一、業務拓展

客戶需求調查與研究:

一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）並反映客戶實際需求。由於有時某銀行推出新的'公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考覈中統籌考慮客戶經理這方面的成績。

客戶選擇與分析:

現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。

親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。

再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。

報章、雜誌、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年後要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然後傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時後再打電話詢問是否收到傳真，並由此打開話頭，最後可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

上市公司名錄。

行業性公司名錄/專業人士名錄。

展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，並交談幾句，瞭解情況，以決定是否作進一步的跟進。

社團/社區組織及其活動。

其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營夥伴等。

COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然後從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務

作爲一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，儘量爲銀行帶來各類收入。

現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例爲10%-30%，由於收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業諮詢服務，還可以與個人金融部合作爲企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。

三、加強關係

先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯繫。

適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束後客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關係如何、宴請目的等內容。

積極肩負起溝通橋樑的作用，協調各部門關係，爲客戶解決操作上的困難。

適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答覆客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什麼價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的衝擊相對較小。

介紹各部門業務負責同事予客戶認識。

主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

禮節性接觸。

小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標誌在上面。

四、授信申請

客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：

資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

優點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養客戶經理之分析能力。

缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。

資料準備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行採用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。

優點：內容更爲客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。

缺點：需要較多時間讓撰寫員瞭解客戶實際的情況；提高客戶經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關係不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監控

若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時採取預防措施避免了一場大的損失。

六、提供訊息

客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶經理崗位職責12

1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。

2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。

3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。

4、維護客戶關係，爲客戶提供優質的貸前、貸中及貸後服務。

銀行客戶經理崗位職責13

1.進駐各類渠道網點，開發網點存量客戶，同時協助網點開發新客戶;

2.維護好銷售渠道關係，及時有效的迴應渠道的諮詢和反饋，建立良好的渠道合作關係，協助開發各類渠道;

3.維護好客戶關係，及時有效的迴應客戶貸款需求;

4.組織營銷活動，執行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;

5.推廣公司相關產品，完成銷售任務目標;

6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的各類培訓，儘快掌握專業知識和營銷技巧;

7.對日常營銷工作和客戶服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考覈任務。

銀行客戶經理崗位職責14

1、服務於VIP客戶及高淨值個人客戶，爲高淨值客戶提供全方面金融理財服務;

2、向目標客戶羣推廣信託類、股權類，債權類等優秀的固定收益類產品，通過活動制定發行銷售方案並完成銷售任務

3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。

4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;

5、協助客戶開立帳戶及一系列後期服務;

6、定期與客戶聯繫，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關係。

7、協助公司理財規劃師跟進重點客戶理財計劃方案，併爲高淨值客戶提供存續服務

銀行客戶經理崗位職責15

1、服務於銀行VIP客戶，協助銀行理財經理爲銀行高端客戶提供專業的貴金屬銷售服務;

2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動，完成公司規定的銷售指標;

3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

4、制定產品需求開發計劃，撰寫產品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

5、熟悉掌握產品業務系統，制定產品業務規範，整理、完善產品文檔、業務流程及相關內容。

6、制定區域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

7、負責部門間的協調，產品項目的實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

8、完成領導交辦的其他工作;