信託計劃書

在日常生活或是工作學習中，大家都跟書信打過交道吧，書信是一種用文字來表情達意的應用文體。還是對書信一籌莫展嗎？下面是小編幫大家整理的信託計劃書，希望能夠幫助到大家。

信託計劃書1

一、投資項目交易結構

1、投資範圍

福建XX集團有限公司擬通過旗下項目公司參加同安某1地塊、2地塊的土地使用權，並在取得目標地塊的土地使用權後對目標地塊進行開發建設。中信信託有限責任公司（以下簡稱“中信信託”）擬投資該項目，獲得項目公司100%股權後以增資形式投入信託資金，作爲項目公司100%股東行使股東權利，委託XX集團對項目進行運營管理，並聯閤中信房地產股份有限公司（以下簡稱“中信地產”）、中國國際經濟諮詢公司（以下簡稱“諮詢公司”）組成的聯合團隊對項目進行財務、法律、工程、投資概預算、資金收付及銷售等方面的監管。

2、交易步驟

（1）中信信託預計分3期完成資金募集。考慮到土地摘牌後即要繳納土地出讓金，1期、2期信託資金分別於1地塊、2地塊摘牌前完成募集。若未能摘牌某項目地塊，該期信託單位提前結束，中信信託作爲受託人按照存續天數向投資者支付信託收益和本金。

（2）摘牌1地塊土地使用權後，項目公司股東以其持有的單獨爲1、2地塊設立的項目公司股權認購次級信託單位；中信信託作爲信託計劃受託人，從而持有項目公司100%的股權。

（3）項目土地摘牌價格預計約爲30億元，中信信託擬分階段募集優先級信託資金總計不超過16億元，會同xx集團作爲信用增級投入的約14億元資金共同投資於廈門xx項目。中信信託作爲項目公司股東，運用信託資金（包括優先級信託資金和次級信託資金）按照項目土地出讓金繳納的時間表對項目公司分階段進行增資。

（4）中信信託就本項目設置了一整套約束激勵機制，採取了委託經營管理、設置優先購買權、約定經營業績對賭條款相結合的合作模式。中信信託作爲股東委託XX集團運營管理項目，負責項目規劃、產品定位、施工管理、銷售等。爲確保對項目進行有效的監督和控制，中信信託聯合中信地產、諮詢公司組成的聯合團隊對項目進行財務、法律、工程投資概預算、資金收付及銷售等方面的監管。

3、資金退出安排

中信信託作爲項目公司股東持有全部項目權益。但項目開發週期長，爲了降低基金流動性風險，中信信託可以出讓股權的方式實現退出。若中信信託選擇出售項目公司股權，中信信託對所持有的項目公司100%股權具有賣出選擇權，即有權選擇以任意方式處置標的股權及資產，包括但不限於向任何人進行轉讓，屆時股權轉讓手續將採用公開透明的方式完成。

作爲激勵機制，XX集團作爲項目受託管理人，在中信信託欲出售項目公司股權時有權優先受讓中信信託所持項目公司股權，同時XX集團爲該權利向中信信託支付股權優先購買權維持費；但若中信信託轉讓項目公司股權時，XX集團未達到行使優先購買權的預設業績條件或未按時足額支付股權優先購買權維持費、保證金等，中信信託有權將項目公司股權轉讓給任何第三方，XX集團不再享有優先購買權。

當對賭條款中任一基礎性經營事項或業績目標未能獲得滿足時，中信信託有權向XX集團轉讓項目公司股權或以其他方式自主處置項目公司股權或資產；當中信信託向XX集團轉讓項目公司股權時，XX集團應無條件受讓項目公司股權並以現金一次性足額支付轉讓價款。

二、信託架構

1、期限

信託計劃期限4年，但各期優先級信託單位期限均爲2年。

2、收益分配方式

每年12月20日後10個工作內向投資者支付信託收益。

3、信用分層

（1）優先級1期信託資金、中間級1期信託資金總計4億元。

（2）優先級2期信託資金、中間級2期信託資金總計5億元。

（3）優先級3期信託資金、中間級3期信託資金總計7億元。

（4）次級信託資金不低於14億元。

（5）或有發行的優先級信託單位不超過2億元。

4、流動性安排

（1）信託投資者不可提前贖回；優先級、中間級投資者可轉讓信託受益權，但不得向自然人拆分轉讓。

（2）信託存續期間，受託人有權強制贖回部分或全部信託單位。

三、項目風險管控措施及項目管理模式

1、保障措施

（1）中信信託持有項目公司100%股權，通過控制項目公司董事會、保留法定代表人任免權、聯合中信地產、諮詢公司監管項目公司賬戶及資金、工程進度、目標成本、合同簽署、銷售等方式管控項目公司及項目地塊。

（2）當對賭條款中任一基礎性經營事項或業績目標未能獲得滿足時，中信信託有權向XX集團轉讓項目公司股權或以其他方式自主處置項目公司股權或資產；當中信信託向XX集團轉讓項目公司股權時，XX集團應無條件受讓項目公司股權並以現金一次性足額支付轉讓價款。XX集團實際控制人提供個人連帶責任保證擔保。

（3）作爲合作條件且爲保障中信信託投資安全，作爲信用增級措施，XX集團認購總計約14億元的次級信託資金。

2、項目管理安排

中信信託將通過控制項目公司董事會、保留法定代表人任免權、聯合中信地產、諮詢公司監管項目公司賬戶及資金、工程進度、目標成本、合同簽署、銷售等方式管控項目公司及項目地塊。

（1）控制項目公司董事會

項目公司董事會由5名董事組成，全部由中信信託委派，其中委派1名XX集團工作人員擔任董事。中信信託作爲項目公司100%股東，授權董事會對項目公司除法律規定必須經股東批准的事項外的其他全部重大事項進行決策和批准

（2）項目管理

中信信託聯合中信地產、諮詢公司組成的管理團隊將進行如下項目管理：

（a）對項目的建設進度進行跟蹤瞭解；

（b）對項目工程合同的簽訂和執行進行審查；

（c）項目成本管理與控制；

（d）工程投資實現與控制的管理；

（e）對項目銷售情況進行跟蹤瞭解和監管；

（3）項目公司賬戶及資金監管。

信託計劃書2

根據《中華人民共和國信託法》、《信託投資公司管理辦法》、《信託投資公司資金信託管理暫行辦法》以及其他有關法律法規，重慶國際信託投資有限公司（以下稱爲受託人）發揮自身的專業理財能力和豐富的投資運作經驗，結合自身的業務特點西郡蘭庭項目的實際情況，以及投資者獲取安全、穩定收益的需求，經認真調查研究與充分準備，制定西郡蘭庭項目股權投資信託計劃。

一、信託計劃目的

通過實施信託計劃，將多個指定管理的西郡蘭庭項目資金信託的信託資金集合起來，形成具有一定投資規模和實力的資金組合，發揮受託人的專業理財能力和運用資金的豐富經驗，將信託計劃資金運用於西郡蘭庭項目開發方四川省遂寧市欣茂房地產開發有限責任公司的股權投資。房株洲海創房地產有限責任公司成立於1999年8月，主要經營開發企業可承擔建築面積１０萬平方米以下的住宅小區的房屋綜合開發等，最初的員工人數爲50人，註冊資本1160萬元人民幣，欣茂房地產公司獲得立項批准的西郡蘭庭項目位於西郡蘭庭位於犀埔鎮校園路129號（西南交大西門對面），成都一個河灣高尚人文生活的社區，位處高新西區核心板塊的西南交大南側；一個尊貴、典雅的公園國際社區，外擁100餘米沱江河岸、20多畝蘭庭公園，內享6500米大型中庭公園，地鐵2號線、成郫灌城際快鐵、高速交通便捷、自由，將居住、休閒、商務自由連接，出則繁華，進則自然。

西郡蘭庭，總佔地229畝，總建築面積約60萬平方米。在建築上規劃領袖一座城，建築設計現代而不簡約，既有歐洲現代的簡約，也有美洲現代的悠閒，彰顯出西郡蘭庭獨特文化氣質。大圍合、大中庭、25％建築密度更是實現了“公園中長出來的建築”的設計理念；罕有的低密度、大視野，讓景觀與陽光建築相互映襯；在建築細節上也無不流露出對人文的關懷，簡潔建築立面，華麗明亮的大廳、尊貴的入戶門庭等處處都詮釋着西郡蘭庭“高尚人文生活”的理念。

西郡蘭庭以“Park House”作爲建築設計理念，並溶入現代居家生活概念，以公園、河流、健康爲主題，集住宅、星級酒店、商場、學校於一體，整個項目總佔地229畝，規劃總建築面積近60萬平米，其中一期共分A、B兩區共20xx戶，全部爲17＋1層高層電梯住宅。 25％的建築密度更是舒居生活的指數，自然、人、建築三者相依存，完全地開放與融合；可變多處彈性空間、生態入戶花園、270度觀景陽臺、陽光書房等多種設計亮點閃耀其間；兩梯四戶，景緻開揚，保證了良好的通風和採光，滿足現代都市人的生活方式和心理享受，同時充分運用空間的劃分和組合，構成豐富的建築輪廓。在社區西側，獨立規劃了佔地20多畝的商業中心，集購物、娛樂、休閒、餐飲、多功能影視劇院、高星級酒店等配套物業爲一體，讓業主在享受便捷購物的同時，還有業餘時間對休閒生活的更多選擇。同時整個項目坐擁沱江河風景觀光帶、林灣生態溼地公園、上府河生態保護區等自然資源；西南交大、金蘋果幼兒園、成都外國語學校、樹德聯中等近在咫尺；即將建成通車的城際鐵路、在建的地鐵2號線、雙向8車道的老成灌路、沙西線等交通網絡四通八達……構建西郡蘭庭完善生活配套！

本次信託擬採用股權溢價轉讓（本信託計劃的轉讓定義爲重慶國信將以信託資金形成的股權轉讓給欣茂有限公司）及專業擔保公司--銀基擔保有限公司提供連帶保證的形式對信託委託人的收益進行保障，使該項目融資信託資金及收益投資風險降至最低。

二、信託計劃規模

信託計劃規模爲人民幣8000萬元，信託計劃項下的信託合同不超過200份（包括200份）。

三、信託計劃期限

信託計劃期限爲一年，自信託計劃成立之日起計算。

四、加入信託計劃的條件和方式

（一）委託人資格

中國境內具有完全民事行爲能力的法人、依法成立的其他組織或其他符合條件的投資者。

（二）資金合法性要求

委託人保證委託給受託人的資金是其合法所有的可支配財產。

（三）資金要求

加入信託計劃的單筆資金金額最低爲人民幣40萬元（含40萬元），並可按人民幣1萬元的整數倍增加。

（四）受益人要求

受益人與委託人可以是同一人，也可以不是同一人（由委託人指定）。

（五）信託計劃的加入

委託人在與受託人簽訂信託合同並交付信託資金後，即視爲加入本信託。

（六）數額優先原則

本信託計劃採取數額優先原則，相同數額認購時間在前者優先。

五、信託計劃的成立

信託計劃推介期自20xx年5 月8 日起至20xx年6 月8 日止。募集資金完成股權投資的工商增資手續，信託計劃即告成立。信託資金在委託人的交付日至信託計劃成立日期間的利息按中國人民銀行同期活期存款利率計算，由受託人在信託計劃成立之日起滿一年後的信託收益分配時支付。

六、信託計劃資金的運用

（一）信託計劃資金的運用方式

信託計劃資金指本信託計劃成立日加入信託計劃的信託資金總和。信託計劃資金由受託人集合運用，以股權投資方式運用於西郡蘭庭項目。

（二）信託計劃資金進行股權投資的主要條件

1、信託計劃資金用途對欣茂公司進行股權投資，用於西郡蘭庭項目的開發.

2、投資期限

投資期限爲一年，具體起止時間以受託人與欣茂公司及其股東方簽訂的《信託投資協議》的規定爲準。

3、投資收益

信託資金預期年收益率不低於6%。有關股權投資的具體內容，由受託人與欣茂公司及 其股東方簽署的《信託投資協議》規定。

4、股權投資資金收回

股權投資資金按受託人與欣茂公司及其股東方簽訂的《信託投資協議》的約定，於股權投資到期日一次收回。

5、股權投資收益的支付

股權投資期滿，欣茂公司按信託資金的9%以股權溢價收購方式支付委託人投資收益及相關信託費用。

6、股權投資的保障

股權投資由欣茂公司以股權溢價收購方式對信託委託人的利益進行保障，並由銀基擔保有限公司對欣茂公司收購欣茂公司股權事宜提供連帶保證，充分保障委託人權益。

（三）信託計劃資金收益來源

來源於對欣茂公司進行股權投資所得的股權溢價轉讓收益。

七、信託計劃資金的管理

（一）管理方式

受託人爲信託計劃資金設立銀行專用賬戶，即信託賬戶，與受託人固有財產分別管理，分別記帳.. 信託計劃資金單獨記賬，不同委託人的信託資金按其佔信託計劃資金的比例分別記賬。 委託人和受益人按信託資金佔信託計劃資金的比例，在信託計劃中享有權利、承擔義務,信託計劃資金與受託人自有資金分別管理，本信託計劃資金與受託人管理的其他信託資金分別管理。 本信託計劃項下的財產可以按照公平市場價格與受託人管理的其他信託財產、受託人的固有財產以及關係人的財產進行交易。

八、信託計劃風險揭示及防範措施

（一）風險揭示

1．融資對象和融資項目的風險

欣茂公司的經營狀況可能會受到房地產市場週期性變化等因素的影響，從而影響其盈利能力。

2、法律與政策風險

因國家政策，如財政政策、貨幣政策、稅收政策、行業政策、地區發展政策等發生變化，導致市場波動，影響信託收益。

3．市場風險

包括經濟週期風險、通貨膨脹風險等。

4．管理風險

在信託資金的管理運用過程中，可能發生信託資金運用部門、信託資金託管部門因所獲取的信息不完全或存在誤差，對經濟形勢等判斷有誤，影響信託資金運作的收益水平。

5．其他風險

戰爭、動亂、自然災害等不可抗力因素的出現，可能導致信託財產損失。

（二）信託計劃風險防範措施

1、融資對象和融資項目的風險控制：

（1）受託人實行科學的項目管理體系，對本信託計劃資金投資的西郡蘭庭項目實施嚴格的監督和檢查，發揮在投資領域的專業優勢，對 欣茂公司實施控股並對其經營狀況實行嚴格的事前審覈和事中監控，及時發現其經營中可能對信託資金造成損失的問題，並在《信託投資協議》中增加受託人在發現欣茂公司可能影響信託資金安全性的重大經營問題時，有權要求公司其他股東方提前溢價收購股權的條款。

（2）本項目股權投資由欣茂投資有限公司以股權溢價收購方式對信託委託人的利益進行保障。

（3）本項目股權投資由銀基擔保有限公司對欣茂投資有限公司溢價收購欣茂公司股權事宜提供連帶保證，充分保障委託人權益。

2、法律與政策風險、市場風險的控制

風險控制委員會隨時瞭解和掌握國家的法律政策變化措施、以及市場變化走向，定期和不定期向投資決策委員會提出風險控制報告，提出具體的風險控制措施。在投資決策委員會同意其風險控制措施後，敦促信託計劃資金運用部門和託管部門實施其風險控制措施。

西郡蘭庭項目股權投資信託將要求欣茂投資有限公司以股權溢價收購方式保障信託委託人、受益人的投資收益，並要求股東方落實銀基擔保有限公司對其溢價收購股權提供連帶保證，在很大程度上爲委託人和受益人降低了投資風險。

3、管理風險的控制

（1）實行獨立的風險控制和稽覈審計制度：風險控制委員會負責日常風險管理，有權對涉及本信託業務的所有部門和崗位進行稽覈檢查，監督與覈查公司有關部門對於風險控制制度的執行情況，針對異常情況作出預警並及時報告，稽覈審計部門負責對信託計劃進行日常稽覈審計；

（2）人事管理制度：建立科學的人事管理制度，受託人根據國家有關法律、行政法規制訂招收錄用、崗位責任、工作考覈、薪金福利、辭職與辭退等制度，對信託業務人員進行管理；

（3）各內部管理部門根據風險控制委員會的要求和自身業務目標進行評估和控制有關風險。通過部門規章制度，明確崗位職責和業務流程，確保崗位與人員的對應性，每個環節都有風險防範系統及措施對風險進行監控和處理。並加強風險教育，採取措施使員工建立風險意識和風險控制的責任感；

（4）建立規範的信息披露管理制度，建立完善的信息資料保全系統，建立完整的會計、統計和各種業務資料的檔案。

4．管理風險的控制

受託人已按中國人民銀行規定建立了決策體系和內部機構管理制度。受託人將繼續不斷健全內部管理制度，提高信託管理水平和效率，降低管理風險。

5．其他風險控制

不可抗力出現時,採取必要措施，努力降低信託財產損失。

九、信託計劃的信息披露

（一）受託人在信託計劃期滿後的10個工作日內，編制信託財產年度管理、運用報告書，並報告委託人和受益人。

（二）信託計劃臨時信息披露

實施信託計劃過程中發生項目出現影響信託目的實現的重大變化，法律、行政法規或部門規章發生變化且嚴重影響信託事項等情況，受託人將於情況發生後的15個工作日內及時以臨時報告書形式向委託人與受益人披露。

（三）受託人應當在有關披露事項的報告、報表或通知製作完畢後以下列形式報告委託人與受益人：

1．受託人營業場所存放備查；

2．在受託人網站上公告；

3．來函索取時寄送。

相關事項的披露以受託人以上述第三項形式公告的時間和內容爲準。

（四）受託人在實施本信託計劃過程中發生信託目的不能實現、因法律法規修改嚴重影響信託事項時，應在知道該等事項發生之日起的30個工作日內以本條第（三）款規定形式報告委託人與受益人。

十、信託計劃的終止、清算與信託計劃財產的歸屬

（一）信託計劃的終止

本信託計劃一年期限屆滿，信託計劃終止。

（二）信託計劃終止後的清算

自信託計劃終止之日起3個工作日內受託人成立信託計劃清算小組，負責本信託計劃的財產的保管、清理、估價、變現、確認和分配。 信託計劃清算小組在進行本信託計劃清算過程中發生的所有合理費用，即清算費用，應從本信託計劃財產中支付。 受託人在本信託計劃終止後10個工作日內編制信託計劃清算報告，並以第九條第三款的規定方式報告委託人與受益人。 受託人在信託計劃終止後10個工作日內編制信託財產清算報告，並以第九條第三款規定的方式報告委託人與受益人。 受益人或其繼承人在信託計劃清算報告公佈之日起30日內未提出書面異議的，受託人就清算報告所列事項解除責任。

（三）信託計劃財產的歸屬

清算後的信託計劃財產，按委託人的信託資金佔信託計劃資金的比例歸屬受益人。

信託計劃書3

（1）前言

前言的主要內容爲：“根據《信託法》、《信託投資公司管理辦法》、《信託投資公司資金信託管理暫行辦法》及其他相關法律、法規，＊＊＊信託投資有限公司發揮自身的專業理財能力，爲＊＊＊＊＊＊＊＊，設計了XX項目資金（財產）信託產品。爲滿足投資者進行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的'投資決策，特制訂本信託計劃書”。

（2）有關釋義

本部分對信託計劃中涉及的有關名詞進行定義或限定，以利於後文表述的方便。

（3）信託計劃的基本情況

具體包括：信託計劃名稱、目的、規模、期限等，也可以對信託計劃的突出特點進行簡要闡述。

（4）信託計劃的加入、成立和退出：

加入：投資者加入信託計劃的條件、方式、程序及信託資金的交付事項。

成立：信託計劃推介期及信託計劃成立的條件

退出：退出的條件、方式及退出的有關處理。

（5）信託計劃財產的運用

信託計劃財產的運用範圍；對於信託計劃財產管理運用、處分的具體方式和安排。

（6）信託計劃利益與信託利益

“信託計劃利益的界定；信託計劃利益的計算方法；投資回報率的預測、信託計劃利益的分配方案和支付時間、方式。

（7）受託人的報酬與受益人的信託利益

主要內容爲：“受託人信託報酬的具體計算方法、支付方式與時間；受益人信託利益的確定及支付方式與時間；信託計劃期滿或終止時信託財產的支取方式與時間安排（可規定參見關於信託計劃終止部分的內容。）”等。

（8）信託計劃的管理

主要內容包括：“管理方式，不同委託人的信託財產須分別記帳分別管理；管理措施，包括信託公司內部信託業務的機構設置、管理措施，強調對於信託計劃完善的管理”。

（9）風險揭示、風險的防範及風險的承擔

“風險的揭示，包括投資項目的各種風險：法律與政策風險、市場風險、受託人管理風險、流動性風險、信用風險、不可抗力因素導致的風險等（最好有選擇的規定）；風險的防範，包括信託公司在風險防範制度上的措施、管理上的措施，也包括項目公司在風險防範制度上的措施、管理上的措施、運營上的措施等；風險的承擔，需要明確信託的風險是

由投資人以信託財產承擔的。但因信託投資公司未能盡善良管理人之責任而導致的風險、損失，由信託投資公司以其固有財產承擔”。

（10）信息披露

信息披露的時間、方式。

（11）信託計劃的終止與清算

“信託計劃終止的原因；信託計劃終止後信託計劃財產的分配原則以及信託財產的歸屬；信託清算報告；”。

（12）稅務處理

成立：信託計劃推介期及信託計劃成立的條件 退出：退出的條件、方式及退出的有關處理。

（13）信託受益權的轉讓

轉讓信託受益權的方法、程序、轉讓手續費等。

（14）信託計劃書的法律效力

“如果委託人加入信託計劃，信託合同簽署後，本信託計劃書將作爲具體信託合同的補充，與信託合同不可分割，具有法律約束力。信託合同沒有規定的事項以信託計劃書爲準；當信託合同與本信託計劃書的有關內容不相一致時，以信託合同規定爲準”。

（15）其他事項；

另外，以下內容可以作爲信託計劃書的附件，供投資者參考，但不作爲信託計劃書的內容，具體包括：

（1）託計劃所涉項目的具體介紹；

（2）信託投資公司簡介；

介紹公司的歷史、現狀、及過往業績及能表明公司經營管理能力的各個方面的情況等。

（3）信託執行經理簡介；

本項也可以規定在信託計劃書中，並在信託計劃書中明確信託經理的主要職責。

信託合同的主要內容

（一）釋義；

對信託合同中有關詞彙進行限定和解釋。

（二）信託目的；

（三）委託人、受託人的姓名（或者名稱）、住所；

（四）受益人事項：

受益人姓名（或者名稱）、住所，或者受益人的範圍（受益人爲多人時的分配方案、各受益人享受信託利益的比例）；

（五）信託財產的範圍、種類及狀況；

屬資金信託的，應載明信託資金的幣種及金額。屬其他形態信託財產的，應載明其數量、價值、購置成本、帳面價值、市場價值、評估價值或信託當事人認可的其他公允價值。

（六）信託期限；

（七）信託財產的管理方式和受託人的管理、運用和處

分的權限；

（八）信託財產管理、運用和處分的具體方法或者安排；

（九）信託利益的計算、向受益人交付信託利益的時間和方法；

（十）受益權的轉讓及條件、有關限制和程序等等；

（十一）信託財產稅費的承擔、其他費用的核算及支付方法；

（十二）受託人報酬計算方法、支付期間及方法； 本部分內容應當在信託計劃中已經明確，信託合同中可以簡化處理。

（十三）信託終止原因及終止時信託財產的歸屬及分配方式（包括清算等）；

（十四）信託事務的報告；

（十五）信託當事人的權利、義務；

（十六）風險的揭示；

（十七）信託財產損失後的承擔主體及承擔方式；

（十八）信託當事人的違約責任及糾紛解決方式；

（十九）受託人辭任（職責終止）事項及新受託人的選任；