保險工作計劃模板錦集五篇

時光在流逝，從不停歇，我們的工作又進入新的階段，爲了今後更好的工作發展，來爲今後的學習制定一份計劃。計劃到底怎麼擬定才合適呢？下面是小編爲大家收集的保險工作計劃5篇，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

保險工作計劃 篇1

在這一年，在部門領導的率領和指導下，牢牢環抱營業部年初訂定的重點，我認真履行崗位職責，較好地完成了本崗位各項工作任務，同時幫忙共同其他部室完成各項重點工作。現將20xx年工作環境進行，具體內容如下：

一、20xx年整體工作環境陳訴請示

（一）做好理賠業務監督治理和辦事支撐工作

20xx年度，依據公經理賠業務治理要求，保質保量地完成了部門理賠業務治理和日常辦事支撐工作。在團險方面，20xx年營業部共處置懲罰團險理賠案件1524件，賠付金額合計169.1萬元。此中，處置懲罰總部機關企業彌補醫療團險項目賠案552件，賠付金額34.2萬元，賠付率爲67.53%；處置懲罰總部機關醫療基金團險項目賠案727件，賠付金額106.3萬元，賠付率爲100%；處置懲罰中國片子出版社企業彌補團險項目賠案245件，賠付金額28.6萬元，賠付率爲88.55%；理賠報銷處置懲罰時效均相符業務規定的要求，客戶滿意度達到100%。在個險方面，20xx年營業部未接到個險理賠報案。

（二）做好公司在售產品培訓組織工作

20xx年，依據監管新政，公司對在售產品進行了調劑升級，營業部藉此契機開展了2期在售個、團險產品培訓學習運動。爲有效落實產品培訓學習組織工作，提前籌備做好培訓支配和培訓計劃，並按既定計劃組織開展實施。培訓學習內容主要涉及產品的研發配景、產品特點、及與行業同類產品的優劣勢比較闡發。顛末培訓學習後，切實有效晉升了營業部販賣人員的專業知識程度，匆匆進了公司業務成長。

（三）做好市場闡發會落實工作

依據部門市場闡發會工作支配，籌備4月份市場闡發課題。通過普遍學習國家在醫療康健方面的宏看政策，以及對海內、外保險市場成長新趨勢等方面調研，深入瞭解近幾年保險行業結構醫療康健財產的主要舉措，結合實際，闡發探索如何爲中郵保險客戶提供全方位的醫療康健辦事和附加增值辦事，按要求完成4月份市場闡發會課題課件製作。

（四）做好戰略互助夥伴調研闡發工作

20xx年，依據公司重點工作項目支配，調研闡發戰略互助夥伴滴滴出行公司，初探保險互助假想。20xx年初，到滴滴出行北京總部進行走訪調研，瞭解對方公司基礎環境，並依據對方公司保險需求，闡發在保險需求方面的契合點，並形成闡發申報，

爲確保往後項目互助實施和開展辦事打下堅實根基。

（五）做好業務單證和檔案治理工作

20xx年，依據公司在售產品調劑升級環境，實時做好新產品條款、相關業務單證請領工作，包管新、舊產品販賣無縫連接。截至20xx年11月，完成業務檔案歸檔入庫982件，包管了業務檔案歸檔的實時性。依照檔案室治理“八防”要求，按期開展檔案室巡視工作，確保業務檔案平安性。

（六）做好業務權限治理工作

20xx年，依據部門運營崗位人員調動環境，實時籌備崗位人員調劑資料，並向公司進行陳訴調劑，合理規避業務風險和有效包管業務正常運轉。

二、20xx年工作中存在的不夠

20xx年，在各項工作推進歷程中，也存在一些不夠之處，主要包括以下兩個方面：

一是必要進一步晉升工作主動性，應做到在完成理賠日常治理工作和領導部署的工作之外，做到積極思考，勤於着手。

二是必要改良工作狀態，目前工作總是安於近況，在工作歷程中不深入、不全面，不善於總結經驗和闡發問題。

保險工作計劃 篇2

對於保險銷售工作的發展而言3月份的到來意味着產生了新的機遇，尤其是目前自己的銷售業績並不理想的情況下自然需要想辦法改善工作中存在的不足，畢竟面對工作中存在的問題唯有認真對待才能夠通過自身的努力得以解決，再加上3月份的確在保險市場方面有所變化從而需要提前做好規劃，基於這類目的讓我在總結過去工作經驗的同時也制定了3月份的保險銷售計劃。

在客戶資料的收集與整理方面應該更加用心些才能夠獲得更多機會，畢竟在保險銷售工作中不能僅僅將希望寄託於客戶主動上門，很多時候需要自己去尋找並開發客戶才能夠爲自己的銷售工作帶來效益，實際上主要還是自己在銷售工作中不夠主動導致身上可以利用的客戶資源並不多，這也意味着縱使自身的銷售能力再強也很難在有限的客戶資源內有所作爲，連如此淺顯的道理都不明白又怎能奢求在銷售工作中有所成就，所以認清自身的不足以後應當在3月份加強客戶資料的收集以便於更好地創造機會。

由於對保險業務不夠熟悉應當加強對這方面的學習才行，在以往的銷售工作中便出現過這類問題導致客戶覺得自己不夠專業，畢竟若是無法在保險業務的專業度上獲得客戶的認可則難以被對方信任，正因爲沒有意識到這種淺顯的道理導致在銷售工作中的努力方向出現了偏差，事實上若是自己足夠用心的話應當能夠體會到保險業務知識對自身銷售工作的重要性，因此在3月份的銷售工作中應當注重業務知識的學習以便於更好地獲得客戶的信任。

拜訪量不夠導致原本就緊張的客戶資源很難在保險銷售工作中得到有效的利用，考慮到很多客戶當場拒絕的緣故是因爲對保險業務不夠熟悉，或者說是想要觀望一段時間從而難以儘快作出答覆，所以應當要主動上門拜訪並增加拜訪次數才能夠體現出自己的誠意與對客戶的重視程度，在銷售行業競爭十分激烈的情況下應當明白客戶資源的重要程度並做好相應的拜訪工作才行，尤其是目前自己的銷售業績並不理想的情況下應當明白客戶的拜訪量不夠將會造成怎樣的影響。

制定的計劃對我而言還是應該儘快落實下去才能夠有效提升自己的銷售業績，而我在履行保險銷售員職責的同時也會加強對自身的要求以便於適應職場變化的形勢，希望在制定計劃以後能夠通過銷售工作中的努力彌補以往業績差造成的遺憾。

保險工作計劃 篇3

內容提要：

1、壽險市場現狀分析

2、目前現狀下市場的機遇和挑戰

3、工作的總體思路

4、時間段的目標設定

5、具體措施：隊伍、業務

6、上級公司的支持政策

一、壽險市場現狀分析

截止20xx人口40萬左右，其中城區人口10萬左右，下轄11個鄉鎮，人口30萬左右;同業中專業公司有人壽、太平洋、平安、太平、泰康五家;代理公司華邦、恆瑞達、中誠、祺順、金鑫、衆聯六家，合計十二家;

其中在隊伍方面，除代理公司外，五家專業公司農村隊伍基本萎縮，除國壽在農村尚有四個較成建制的網點外，其餘在農村市場網點已全部取消;城區隊伍中除國壽利用其收展隊伍建設實現正增長外，其餘各家專業公司的城區隊伍均負增長;

業務方面，專業公司較去年同期均有所增長，雖然效果不是很明顯，但可以看出市場復甦的狀態;

二、目前現狀下市場的機遇和挑戰

事物的發展規律發展期、鼎盛期、衰退期，告訴我們壽險市場經過近四年的低迷狀態，勢必將迎來又一輪發展期;

我們的優勢：

(一)品牌優勢：的歷史底蘊和價值品牌是對目前壽險從業人員和壽險客戶、準客戶的最好說服;國壽只所以能夠在壽險市場中獨居半壁江山，這也是原因之一;

(二)政策優勢：政策優勢是建立在品牌優勢之上的，三農保險服務站的體制建設，既結合了人保財的客戶資源和網絡，又充分的利用的政府資源，使壽險的隊伍發展迴歸到九十年代初期的模式，在組建初期改血緣管理製爲行政管理制使利益鏈更簡單，推薦更協調，主管更接受;

(三)人員優勢：本人在洪澤壽險市場的城區和農村業務、隊伍發展方面都有較深的認識和了解，並有一定的人脈資源;

我們的劣勢：

(一)公司導向：就現狀而言，個險在人保壽目前的業務經營中，非主渠道，在上級公司的政策傾向上，相比於其他公司，可能顯的不足;

(二)失調發展：初期發展上未能做到通盤考慮或是發展不均勻(僅指城區和農村的隊伍發展比例)，喪失了開業這個重要的經營藉口;

(三)品牌利用：就人保壽險而言，在市場的知名度部高(可以用很低來形容)，這與人保這個品牌很不相匹配;

三、總體思路

就目前瞭解和掌握的人保壽險公司相關精神，結合壽險市場的現狀，立足當下、放眼未來，制定本工作計劃。

充分利用人保的品牌及資源優勢，在隊伍發展上短時間內利用三農保險服務站，緊扣同業引進。農村選定六個鄉鎮及增員主體，只對增員主體進行追蹤和輔導，確保在考覈期限內實現有效人力15人;

緊緊把握市公司的費用支持政策，在業務發展上秉承開源節流，收支平衡;結合增員主體的人力情況，按照《基本法》進行架構的搭建，通過有效人力的達成，實現保費的增長;

四、時間段的目標設定

五、具體措施

(一)隊伍

1、同業引進縮短時間降低成本利用公司現用的《中心鄉鎮三農保險服務站建設實施意見》(以下簡稱《實施意見》)，依託人保品牌資源優勢，結合人保財在原有的六個中心鄉鎮已取得的營業執照，按《實施意見》中的待遇及要求，物色增員主體;

2、追蹤輔導以人帶人裂變效應按照《基本法》及《實施意見》的要求，加大隊增員主體的增員追蹤和輔導力度，公司層面重點

幫助六個增員主體開展增員工作;同時利用我們自身優勢，提高農村三農保險專員創說會的召開頻率，開到鎮、村、組，一會三用(第一談增員、其次談業務、再次卡折)，此舉還可起到人保壽險公司的品牌宣傳作用;

3、會議扶持營造氛圍正規運作以周爲單位，推進兩會運作(增員促進會、經營分析會)，讓業務人員來有獲走有勁，對上級公司的精神上傳下達，體現公司對營銷團隊的正規化經營的重視，打造營銷人員的主人翁意識;

4、擺正位置主動互動借力使力利用蘇人保財險發【20xx】322號和《實施意見》的文件精神，主動定期向財險公司彙報工作，開展互動業務，利用當地人的優勢融洽好與財險公司的關係，在財險客戶資源上尋求突破，使增員主體及下面的業務夥伴留住人留能人有事做做好事

(二)業務

1、盤活現有強基固本首先協助黃經理整理現有代碼庫中的人數，利用會議經營及追蹤配訪，加大溝通力度，保證現有人員考覈通過和晉升;

2、新進人員有效增長我們近期將增員的主要對象放在以《實施意見》爲主導下的同業引進工作上，所以新引進的人員也是業務增長的關鍵，《基本法》是追蹤的藉口，利益最大化是最好的引導;

3、創新會議提高實動我們在思考，壽險公司的產品說明會還能有什麼創新，如果說明會沒有突破，那麼在產品結構上能不能有突

，首先一味的追求高保費的簽單促成，到賬率低、業務員容易受到打擊，結合我們的實際情況，我們結合增員動作計劃將卡折等短險的產品說明會開到鎮、村、組，一來提高業務人員的從業信心，二來提高大家參與說明會的興趣，保障後期繳等產品說明會的運作，三來可以幫助業務人員積累客戶資源，四可以提高支公司的費用額度;當然此舉並不是說我們不注重期繳保費的增長，而是不同時間段的側重點不同;

六、希望得到上級公司的支持政策

(一)領導支持上級領導的關心和鼓勵是支持中的重中之重;

(二)政策支持可否將《中心鄉鎮三農保險服務站建設實施意見》方案，作爲對的扶持，進行適當的延期;

(三)硬件支持必要的公司基礎佈置及辦公設備;

以上工作計劃如有所不足之處，請領導指正!

保險工作計劃 篇4

新的一年，我們將按照保監局下發的“十二五”規劃的各項發展要求，結合自身實際，圍繞分公司總經理室的具體要求，堅持固強、抓弱、補缺、創新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發展上使狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分公司下達的年度指標，確保支公司的各項建設在原有的良好基礎上有新的提升。

(一)不斷轉變思維觀念，增強發展信心

強化危機意識，增強發展的緊迫感。面對竟爭激烈的市場環境，公司一大批中支公司、四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰，我們將在支公司廣泛開展危機教育，進一步健全支公司內部績效考試製度，真正把業績與生存相掛勾，從而最大限度的調動工作的內在動力。強化創新意識，培樹真抓實幹的工作作風。在新的一年中，我們將結合xx公司的實際情況，針對車險規模大，效益基礎差的問題，採取業務培訓、難題會診、專家指導、政策引領等有針對性的發展措施來提高效益，保持支公司業務的可持續的跨越式發展。強化換位意識，全面提升支公司的服務形象。保險的競爭已經是服務的競爭，在新的一年裏，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業務中，細化服務流程，明確服務內容，規範服務質量，通過我們的服務來獲得客戶的認同，獲得品牌的效應，獲得市場的機會。

(二)不斷優化經營結構，實現科學發展

繼續抓好車險業務。車險業務是我們的主打業務。但如何使車險業務降低賠付、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年裏，我們將根據對車險業務的統計數據，進一步執行分公司覈保的管理規定，保優限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業務成爲有效益的龍頭險種。

一是要鞏固老客戶，做好車險的續保工作，充分發揮“全城通賠”的服務優勢，力爭將續保率維持在50%以上，其中長期客戶續保率維持在90%以上;車隊業務及團車業務維持在80%以上;4S店的續保業務維持在30%左右。

二是要繼續以營運車輛爲主，使其成爲車險發展的主渠道。

三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃20xx年將拓展2-3個車險渠道。

重點拓展非車險市場。一直以來優質的非車險業務其市場競爭非常激烈，xx公司的華東電網及中電投業務，由於英大公司成立後份額的增加，使我支公司的業務受到了影響，保費規模明顯減少。20xx年我們除了要繼續爭取做好非車險的續保工作以外，還要積極開拓新的非車險增長點，這對我們的經營覈算和控制風險具有重要的作用。我們計劃重點發展“信用險+車險”的聯動業務，積極爭取信用險的保費規模，力爭在非車險業務續保的基礎上，使非車險保費規模上個新的臺階，確保保費規模比20xx年上漲50%以上。

大力深化人身險業務。從20xx年的經營情況來分析，我們的人身險業務還沒有快速發展，但是在今年年末我們已經作了有效和積極的準備，力爭在20xx年促進人身險業務快速發展。我們計劃運用營業車輛的承保特色，做好“車+人”保險。並以分散型的人身險業務整合成渠道發展，爭取有穩定的保費。

(三)不斷強化隊伍建設，夯實發展根基

努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認真研究和分析市場，掌握宏觀和微觀的政策，對公司經營方向做出正確的判斷和決策。嚴格堅持會議制度、學習制度、調研製度，班子成員既做決策者，也做實踐者，同時嚴格執行分公司的要求正規各項費用管理，提高各種資源的'利用率，在公司的經營管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發現問題解決問題的能力。根據萬總在十月份司務會會議中提出的要“崇尚一個精神，強化二個意識，提升三個能力”的要求，我們將把管理人員能力素質的提高做爲新年度工作的重中之重，堅持以會代訓的方法提高管理層的理論素養，利用結對承包的形式提高管理者的實踐能力，發揮考覈載體的作用增強管理人員工作的責任意識。

通過一級抓一線，達到一級帶着一級幹，一級幹給一級看的效果，從而促進整個支公司的良性發展。努力提升支公司人員的整體戰鬥力。把培養和引進人才作爲公司發展的根本大計來抓，爲公司持續健康發展提供強大動力。

保險工作計劃 篇5

綜上爲我泗洪營銷部在三季度工作期間的主要內容，存在的一些問題我們也將在今後工作中積極改正。四季度工作已經開始，接下來我將泗洪營銷部四季度的工作安排向各位領導彙報，請指正：

一、緊抓小額信貸業務不放鬆

藉助三季度良好勢頭，我們在四季度仍將小額信貸業務放在第一位，努力開拓農商銀行同時，加大對工商銀行、農業銀行以及蘇州銀行業務的開拓和銜接，爭取在最短的時間內完成對商業銀行的拜訪和銜接。針對農商行未拜訪的網點和主要業務產生的大網點，在四季度我們在做好下鄉維護同時也要找準時機融入花園口支行，爭取一塊屬於人保壽險的坐席以便後續業務的開展。

二、法人客戶的開拓

四季度我們將繼續深入拜訪陌生客戶單位，積極主動出擊，深入市場爲企業客戶尋求最合理的承保方式，大力開拓法人客戶，挖掘準客戶，爲明年開門紅奠定基礎。

在與商業銀行以及農商行開展小額信貸業務中，積極與銀行的公司部進行聯繫，積極索求大客戶信息，從銀行入口出發，尋求突破口，讓銀行成爲我們大客戶的轉介人！擴大合作空間，使資源利用最大化。

三、計劃生育獨生子女保險

在四季度中，我們也將藉助一部分關係，與計生局部分領導銜接，努力開展獨生子女保險，期待通過一定的努力可以將泗洪獨生子女保險承保一部分。

四、三季度業務開展中遇到的問題及建議

1、單證問題

三季度小額信貸業務開展中，由於我們公司提供的憑證式A4紙張大小，與同業中國人壽、人保財險、太平洋壽險等保險公司的單證相比較大了至少一倍！厚度也增加了不少，關於保險單證的打印，各支行的會計分別反映我們的單證過大，不方便農貸記賬員出單，更不利於後期會計在整理單證的裝訂，前期業務量小的情況下，會計疊好後可以裝訂，後期在四季度甚至開門紅一季度中，業務量突飛猛進的時候，會給支行的會計帶來很大的不便與麻煩！爲此，農商行的會計部以及各支行的會計及農貸記賬員全部反映我們公司的單證過大，不利於業務的辦理！

2、系統問題

在業務開展中，同業公司的系統比我們公司的系統簡單很多，不需要輸入家庭住址，不需要輸入被保險人電話，只要輸入貸款號，就可以打印憑證！相比較我們公司需要輸入六位地址以及電話，爲農貸記賬員的工作帶來極大不便。反之再問公司，農商行爲客戶發放的貸款，本身就是資料齊全，包含了身份證複印件、擔保人以及詳細的各種資質資料，我公司在系統錄入時仍然需要輸入地址和電話，則顯的累贅了不少，平白爲會計和出單人員增加很多麻煩，就係統操作而言，各支行網點更傾向於做其他兩家保險公司的單證，極力希望我們公司能根據業務開展的實際情況簡化系統程序，去掉繁瑣且不必要部分，以方便後續大量業務開發。

3、花園口支行特殊出單問題

花園口支行爲所有開展小額信貸業務壽險公司的必爭之地，截止目前爲止，一共只有中國人壽和太平洋壽險兩家保險公司進駐開展業務。現在僅爲國壽一家獨家在辦理。由於花園口支行地處縣城中心，每日客流量極大，發放貸款筆數及金額均較大！在辦理小額信貸業務中由於放貸的辦公室和保險打印地方時分開樓上下辦公，無法保證在放貸過程中同時開具保險單，農商行的會計也不會了這業務而奔波於樓上下。

目前國壽和太平洋壽險開展此項業務時均爲農商行提供了自制的不帶公章的一式三聯投保單，與銀行存款單大小一致，由客戶在辦理貸款同時填寫好以後交給信貸員收繳，每週六統一在農貸記賬員處出單。若要進駐花園口支行開展小額信貸業務，我公司必須要準備類似的一式三聯投保單，以方便合行會計每週一次的出單。

綜上爲泗洪20xx年三季度團險工作小結及四季度業務發展規劃，同時將業務開展中遇到的問題和建議向公司彙報，請各位領導批評指正！