理財經理述職報告

隨着個人的素質不斷提高，報告使用的次數愈發增長，報告根據用途的不同也有着不同的類型。那麼大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編幫大家整理的理財經理述職報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

理財經理述職報告1

尊敬的各位領導：

大家好！

我是來自xxx支行的xxx，特別榮幸能夠參與這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本狀況。

我今年28歲，20xx年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過聘請進入延邊移動公司任客戶經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔當臨櫃櫃員。這些工作經驗增加了我的工作閱歷同時也提高了各個方面的實力。

下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作特別感愛好，同時也是一個工作勤勉和擅長學習的人，我有信念在銀行理財崗位能夠更好地呈現我的價值，並且爲我行創建更多的價值。通過06年底起先的股市牛市以來，客戶對個人理財方面起先有很大的需求，但是又凸現出個人理財學問的匱乏，這就須要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在爲客戶辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。

二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，主動做好優質客戶的'營銷工作，培育了自身營銷的實力；並且通過這段工作經驗，使我具有肯定的公關實力和良好的社會關係。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能精彩了做好這項工作。

三、有在一線網點工作的經驗，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，依據不同類型的客戶，而採納有針對性的營銷策略。努力做到客戶須要什麼，我們就要給他什麼。讓客戶把我們當作自己人來看待。

四、假如這次能夠競聘勝利，我將從以下幾個方面來加強：

1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財學問的學習。這是關鍵，不能夠熟識個人理財業務學問和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，爲我行創建效益。我們每天都會面對很多形形色色的客戶，要擅長和他們進行廣泛的溝通與溝通，洞察客戶的想法，爲其供應滿足的服務。通過對學習和對市場行情的精確把握，爲客戶供應合理建議。這種營銷，既立足當前，更着眼於將來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售爲主，什麼在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注意短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種狀況。針對這種狀況，我將着重於組合理財產品和手段，由對客戶的深化了解起先，然後針對每一個目標客戶的特點及風險承受實力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發揮客戶和銀行之間的橋樑作用，剛好將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業務學問，並根據客戶經理髮展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面學問，今年內，爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平，適應新形勢的須要。

各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些相識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，爲我行創建更大的效益。

理財經理述職報告2

20xx年我幸運的到了一個新的工作崗位，脫離了原來的會計崗位，成了一名專職的理財經理。更幸運的是，我們行長對個金特別重視，對理財的理解特別有前瞻性，所以理財經理的考覈真的是以客戶爲導向，而不是以產品爲導向。所以，在看到好多客戶經理說產品任務指標的壓力與以客戶爲中心的衝突時，我時常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時也給了我許多壓力。一是來自於同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長，稍一鬆懈可能工作就要落在後面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對於不愛在公共場合講話的我是一個挑戰，再加上其他同事在語言方面都特殊擅長，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業學問，目前來說，理財不僅僅是資產的配置，而且還有針對市場的不同形勢所賜予的客戶的適時的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來簡單，要做好是特別不簡單的，要靠長時間的學問積累。在20xx，儘量做到了變壓力爲動力，不斷思索工作方法，工作算初步打開了局面。

在20xx，參與了週末版的cfp學習班，傾聽到學問淵博的老師的細心講解，使自已的對專業瞭解的更深化，連續幾個月週末的學習，擠掉了許多與孩子相處的時間，也花了不少銀子，最終過了四門，算是個不圓滿的結局，當時最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當成計算機來考了，大量的計算，讓我特別反感。看法確定行動，行動確定結果，結果就栽到了福利上。

大家可能都聽到過鷹的故事，到了肯定年齡，長長的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得特別厚重，爲了獲得新生，它便飛到高高的'岩石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要慢慢啄去，就像對於木桶來說，盛水的容量確定於最短的那塊木板的高度，既然不能變更別人，只能變更自己了。

在20xx，雖然有了進步，但還有好多不足，尤其是工作的安排性，執行性，與人溝通的實力上，以及其他等等，還須要在10年接着努力。

理財經理述職報告3

尊敬的各位領導、同事們：

自從20xx年1月3日xxx汽車銷售服務有限公司開業之日起，我就融入了這個大家庭！一起先我司銷售部和售後部加起來共計不到20人的團隊發展到如今汽車專業4s銷售服務有限公司。雖然公司也經驗了多數波折，也存在着這樣或者那樣的問題，不過我們都儘量的去解決了。

至今我已在公司整整工作了兩年時間，也讓我在公司從任職銷售助理成長爲如今成熟的、有自信的銷售主管。這兩年裏，在領導們的關切及支持下，還有同事們的幫助和協作下，纔有了今日的我，所以我要誠心的說一聲：感謝！能夠參與今日的述職我倍感榮幸，同時更希望大家能給我一個站在更高起點向前邁進的機會。

一、展廳經理職責與管理實力

（一）展廳經理的職責

1、管理銷售活動，促使完成銷售目標。

2、領導執行銷售過程中顧客滿足度的標準。

3、管理全部展廳環境及其活動。

4、要致力於銷售部的盈利。

5、主要監督銷售部全體職員。

（二）展廳經理的自我定位

展廳經理應有的心態就是：從“被管”到“管人”。從頂尖的銷售員到未頂尖的幹部。我們要做到：執行、監督、輔導、分析、改善等基本原則。

（三）展廳經理管理的項目

1、展廳內外的環境

展廳外地面的整齊，客戶停車區有足夠的車位，全部戶外標識保持清潔並處於完好狀態。展廳內入口處地墊清潔並處於完好狀態，展廳地面保持清潔，展廳內外牆面及玻璃的清潔，音響的.音量要適度，避開造成不舒適的感覺。

2、值班人員與接待人員的支配

工作時間內，全部銷售部的人員，都必需着byd的規定的制服，佩戴工牌及byd標記，保持儀容儀表的整齊。全部的銷售員行爲舉止必需要表現出專業化。全部的銷售員不得在展廳內抽菸，吃零食等。若有發覺此習慣重罰。在前臺接待時，全部人員都必需主動喊“歡迎光臨”！無論是正副班組，接待前臺肯定要保持兩位以上的銷售接待人員，同時接待臺要保持整齊，並且銷售人員不能聚集在前臺閒聊或與做工作無關的事。

3、展廳車輛的陳設

展廳內全部的展示車輛必需經過pdi檢測。展示車輛必需要保持清潔，無灰塵，無手印。輪胎必需運用輪胎蠟，byd輪胎標記處於水平位置，展示車輛內的座椅不行保留塑料膠套，同時要鋪上byd專用地毯。展車前後必需懸掛byd車輛型號或是中山榮德。車輛配置信息及車輛價格必需陳設在規定的展示架上。全部的展車要保持有電有油的狀態。還有試乘試駕車內部或是外部必需整齊乾淨，要有足夠的燃油，必需每天檢查車輛運用狀況。

4、洽談區

洽談區要有肯定的私密性，合理佈置座椅與洽談桌或物品的擺放，洽談業務完時，要剛好清理菸灰缸內的菸頭或是運用過的水杯。

5、衛生間

衛生間的地面要清潔，並且要保持無異味，並配有紙巾，幹手紙，洗手檯要無積水，鏡面要清潔，廢紙簍要剛好清倒，保持清潔。

（四）展廳經理的5s現場管理

1、整理：將不要的東西馬上處理。

2、整頓：功能性的放置原則，產生良好的工作環境與工作效率。

3、清掃：找出髒亂的根源並徹底清除，已建立清潔乾淨的工作環境。

4、清潔：建立“目視管理系統”維持有效的工作環境。

5、素養：肯定要培育成良好的工作環境。

（五）作爲展廳經理，我能夠仔細執行職責，團結帶領銷售部全體人員。在總體的工作思路指引下，在銷售部各位經理的正確領導下，我會主動進取、紮實地工作，努力去完成公司下達的安排目標任務。

二、工作的團結與協作

一個人的力氣是微乎其微的，要想在工作上取得成果，就必需要成爲一個整體，才能開展工作的新局面。在工作上，我會努力支持及協作其他各部門的工作，爲其他同事的工作創建良好的氛圍和環境。相互尊敬，相互協作，相互支持，相互關切，相互歡樂。是我們公司的宗旨。

三、以身作則

公司的各項制度在不斷完善，但是，更須要人去仔細執行。各種制度、各種規定不能光說不執行。在實際工作中，員工看管理者。作爲一名中層管理者，我深知自己的一言一行就是許多同事們行爲的標尺。爲此，在任何行動上，我會堅持“要求別人做到的，自己會首先做到。”嚴格遵守公司內部的各項制度和規定，絕不帶頭違反。

四、總結

我也清晰地知道我身上存在的缺點和不足的地方。我會在今後的工作中努力加以改正，努力提高自身素養，大力提高管理水平，以適應新形勢要求，在工作中不斷創新，引導全部銷售員把精力集中到本職工作上來，把心思凝合到當做自己的事業，去努力的工作，來完成銷售任務，促進公司發展做出自己應有的貢獻，同時更希望大家對我今後的工作賜予支持和協作。

感謝大家！

理財經理述職報告4

20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感受就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一起先就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，肯定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 精彩的完成了各項工作任務，用才智和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務xxxx萬元，完成安排的 xx. xx%，辦理承兌匯票貼現xxx，金額xxxx元，完成中間業務收入xxx元，完成個人攬儲xxx萬元，同時也較好的完成了基金銷售、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，幫助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕獲到了信息，剛好反饋並跟蹤，最終使近xxxx萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，爲全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我專心細緻，把兄弟情、摯友意注入工作中，使簡潔枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，肯定會在驚喜中留下感動;假如客戶在苦惱時收到他發來的短信趣言，也肯定會短暫把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡潔，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作實力，隨着銀行改革的須要，我的工作實力和綜合素養得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。爲了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作爲分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的`思想，徵對不同客戶，實行不同的工作方式，努力爲客戶供應最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

　　開拓思路，勇於創新，創建性的開展工作。

隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。

我認爲作爲一個好的客戶經理，時時刻刻地注意探討市場，留意市場動態，探討市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，探討客戶，通過對客戶的探討從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭起先的“壟斷限制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，爲使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行狀況下，他主動的上門聯繫，勝利留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動爲線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深化，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了特別好的效果。今年xx月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他主動的工作，使其拍賣款xxxx萬元，勝利轉入我行。

我對待工作有劇烈的事業心和責任感，任勞任怨、主動工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能不遺餘力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，爲了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會爲客戶服務，與客戶交摯友，做客戶情願交往的摯友，我通過不懈的努力，在xxxx年的工作中，爲自己交了一份滿足的答卷。

理財經理述職報告5

在擔當xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作狀況彙報如下：

一、xx年，在支行行長和各位領導同時的關切指導下

我用較短的時間熟識了新的工作環境，在工作中，仔細學習各項金融法律法規，主動參與行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養和業務技能，到了新的工作環境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行爲新設外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但爲將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔當客戶經理以來

我深刻體會和感受到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公衆服務的'一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平常不斷學習溝通技巧，駕馭溝通方法，以“工作就是我的事業”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客戶信息，剛好駕馭客戶動態，探望客戶中間橋樑，下到企業、機關，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝願與問候，均代表着我行對客戶的一種惦念。熱忱、耐性地爲客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，仔細做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料剛好提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲得營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的平安。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何駕馭最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今後努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加註意對新的規章、新的業務、新的學問的學習專研，改進工作方式方法，主動努力工作，增加服務宗旨意識，拿出非常的志氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種.種困難。

理財經理述職報告6

20xx年已經過去了，我在支行領導的關切下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了肯定的工作業績，銀行業務學問也有了較大的進步，個人營銷實力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，勝利主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業xx勝利申報爲總行級重點客戶，並且正幫助支行領導主動營銷一批xx下游企業。在小企業營銷方面，也勝利營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考覈方面，我的成果排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的駕馭了我行信貸業務學問。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本駕馭了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶溝通，依據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，爲客戶設計合理的授信方案和詳細業務產品。此外，在熟識業務產品的同時，我主動學習光大銀行信貸風險限制措施，作爲一名客戶經理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當通過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深化人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評爲總行二等獎。

最終，在業務營銷過程中，仔細學習、點滴積累，努力提高個人營銷實力。作爲一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟識自己的`業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創建條件滿意。個人營銷實力的提升很大程度在於瞭解客戶、滿意客戶。因此，在與客戶溝通的過程中，我不斷髮掘客戶的愛好，愛好，特長，力爭講客戶感愛好的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對於我來說是充溢的一年，是進步的一年，同時，這些個人成果的取得與支行領導的關切、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來須要努力的。

20xx年在工作上的安排，首先是在目前信貸驚慌的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成果。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成爲一名優秀客戶經理。