資信的調查報告

我們眼下的社會，報告的用途越來越大，我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。一起來參考報告是怎麼寫的吧，以下是小編精心整理的資信的調查報告，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。

資信的調查報告1

資信調查是指商家在交易的過程中，一方委託第三方專業服務機構對另一方的資歷、信用等方面所做的調查報告，用以幫助決策人在選擇貿易伙伴、簽約、確定交易方式或者處理逾期帳款、糾紛等決策過程中的參考，它是企業信用風險管理服務中的一項最普遍、最基本的業務。資信調查被稱爲是商場上的理性武器。國際市場上的商家早已運用自如，隨着國內市場經濟的深入發展，中國與國際市場的進一步融合，信用交易成爲企業參與市場競爭的重要交易方式。現在越來越多的中國企業界的商家開始使用資信調查服務。

一、肯信資信調查報告的主要內容

公司概況被調查對象的基本情況簡要概括。

公司背景調查對象的註冊情況、發展歷程、隸屬關係、所在地址等情況

企業組織情況調查對象的組織形式、主要管理人員的背景資料

經營運作情況主營業務範圍、現在的供貨來源、市場分佈、收付款習慣等。

財務狀況公司的盈利情況及營業額發展趨勢記錄，資產負債狀況。

銀行資料主要往來銀行、銀行評價等。

公共信用記錄法庭記錄、付款記錄、資產抵押記錄等影響公司業務狀況的記錄

綜合評估根據所收集到的信息對公司的業務狀況、財務狀況、經營狀況進行綜合分析，與其交易應注意的問題作出評價，供決策時參考。

其它根據客戶要求提供的個性化、特殊的報告

二、資信調查報告的類型

主要內容包括被調查對象有關法定業務範圍、經營狀況、盈利狀況、資產負債以及銀行往來、股東及管理人員背景等情況,分析其業務趨勢和信用狀況。

詳細描述並分析目標公司的歷史背景、所有權、財務狀況、經營狀況、銀行往來、股東及管理人員資料、上級及下屬機構的有關情況,以及訴訟記錄、信用記錄、付款記錄等公共信用信息。並對所收集到資料進行綜合分析與評估，對調查對象的業務發展趨勢和信用狀況，同目標公司交易的注意事項，肯信還可以根據客戶指定的內容和要求,爲客戶量身定製提供個性化的特殊報告服務。提供涵蓋與企業有關的各個方面的特殊研究報告。解決上述兩類標準報告所不能完全回答而又爲客戶所關心的特殊問題。

三、資信調查服務特點

專業的服務

專業調查人員，均接受過良好的信用管理培訓和專業調查技能培訓，並且積累了豐富的工作經驗，能夠以專業、合法的手段開展調查工作。

強大的調查網絡

良好的社會關係

肯信目前與全國大部分地區的各個政府部門如統計局、工商局、稅務局、海關、行業主管機構、行業協會等建立了良好的合作關係，可以即時獲取所需的資料。

調查形式的多樣性

肯信的專業調查人員會根據情況需要，通過電話訪問、實地面訪等方式，通過調查對象、調查對象的供應商、客戶，銀行等業務往來單位來收集信息，以此來對所收集到信息進行綜合分析與評估，使客戶得到的報告最大程度的反應目標公司客觀情況。

數據來源

肯信使用各種可能的信息渠道,通過合法途徑蒐集所需的資料。主要信息來源包括:實地調查和麪訪、工商機關、官方統計機構、稅務機關、供貨商/代理商、銀行/金融機構、政法機關、行業主管機構、本公司多年積累建立起來的企業信息數據庫系統。

資信的調查報告2

集團公司領導：

鑑於貿易部提出擬與A發展有限公司以預付貨款的形式開展白糖採購業務，根據公司客戶信用管理制度的要求，20xx年10月20日到25日，財務部會同我司總經理助理、貿易部一行六人，對位於湛江的A發展有限公司（以下簡稱A公司）進行了實地走訪、資料查閱和人員交淡，現將獲得的客戶資信情況，客觀彙報如下：

一、基本情況

A發展有限公司位於湛江市0201房-02房，公司成立於20xx年3月8日，企業類型爲有限責任公司，註冊資本人民幣20xx萬元，實收資本20xx萬元，法定代表人發。

二、經營範圍

銷售：化肥、農藥（不含殺鼠劑及危險化學品）、農膜（以上兩項限於農墾系統內經營），農畜產品（除菸葉、蠶繭、糧食、棉花、種子、種苗），飼料，蔗渣，桔水，紙，製糖機械，農業機械，金屬材料，建築材料（除化學危險品），礦產品（除鎢、銻、錫、離子型稀土礦倉儲（除化學危險品及危險廢物的倉儲）；貨物及技術進出口；農資招標代理。

三、資格證照

1、企業法人營業執照。湛江市工商行政管理局核發，註冊號爲：xxxxxxxxxxxxx，已通過20xx年度檢驗。

2、組織機構代碼證。湛江市質量技術監督局核發，登記號爲：xxxxxxxxxxxxxxxx。

3、國稅稅務登記證。廣東省湛江市國家稅務局核發，編號爲：xxxxxxxxxxxxxx。

4、食品流通許可證。湛江市工商行政管理局核發，許可範圍：批發兼零售。

四、投資者情況

1、A農業生產資料有限公司

認繳出資額400萬元人民幣，足額繳納，佔總股本90%。

2、A集團公司

認繳出資額50萬元人民幣，足額繳納，佔總股本10%。

五、重大糾紛

經查，A公司沒有正在被強制執行案件記錄。

六、考察、查證與座談情況

1、A公司爲A（局）集團公司屬下企業。農墾系統爲條條管理，其上級爲2（集團公司），是部兩大直屬企業之一。

2、該公司位於湛江市的辦公區，辦公室爲向湛江市農墾集團公司租用，乾淨整潔，證照齊全，經營正常。

3、蔗糖爲A（局）集團公司兩大支柱產業之一，其擁有的”牌白糖爲中國名牌產品。湛江生產商之一。

4、考察組實地考察了A集團屬下位於雷州半島的豐收糖廠，時值糖廠榨季，廠區運輸甘蔗的卡車絡繹不絕，生產線運轉正常，並有新鮮白糖產出運走，日產白糖約500噸。

5、據A公司營銷部經理D介紹，白糖銷售佔A公司業務量的百分之九十以上，爲主營業務，每年有銷售考覈任務。該公司希望發展採購量穩定的大客戶，年提白糖量超兩萬噸就可成爲該公司的重點客戶，有良好合作意願。

七、綜合評價

A公司爲大型集團國企成員，實力較強，管理嚴格，經營正常，符合A級客戶信用等級要求。根據廣業及我司客戶信用管理制度標準要求，建議評爲A級信用。

專此報告。

附件：

1、A公司工商局機讀檔案登記資料；

2、A公司企業法人營業執照；

3、A公司組織機構代碼證；

4、A公司國家稅務登記證。

　　資信調查小組

　　二〇xx年十月二十六日

資信的調查報告3

xx技術開發公司：

受貴公司委託，本律師事務所指派xx律師對xx市xx房地產開發有限公司進行了調查瞭解，現就其資信情況出具資信調查報告如下：

一、xx市xx房地產開發有限公司是經xx市工商行政管理局註冊的有限責任公司，註冊地址：xx市xx縣xx工業區，法定代表人：王xx，經營範圍：在規劃範圍內進行開發、建設，房屋出租、出售及其物業管理，現有職工200多人，在xx市共有3個房產開發項目於近期同時開工，該公司是xx市新近發展壯大的房地產開發企業。

二、xx市xx房地產開發有限公司註冊資本人民幣5000萬元，現有資本人民幣1. 5億。年利潤率人民幣3000萬元，上繳稅金390萬元。系xx市房地產企業累利稅大戶前20名之列。該公司現有債務1400萬元，債Ax3000萬元，經濟效益良好，開發能力較強，新近開發的幾個房地產項目均獲xx市政府頒發的xx優質工程證書，在近3年xx市的同行業中，xx市xx房地產開發有限公司的銷售量和其他經濟指標都穩居該市前列。

三、xx市xx房地產開發有限公司自1995年成立至今，商業信譽一直較好，近幾年，其所作商品房現房及期房交易均無違法、被處罰情形，履約率爲1009%，具有較強履約能力。

xx律師

　　20xx年x月x日

資信的調查報告4

××技術開發公司：

受貴公司委託，本律師事務所指派××律師對××市××房地產開發有限公司進行了調查瞭解，現就其資信情況出具資信調查報告如下：

一、××市××房地產開發有限公司是經××市工商行政管

理局註冊的有限責任公司，註冊地址：××市××縣××工業區，法定代表人：王××，經營範圍：在規劃範圍內進行開發、建設，房屋出租、出售及其物業管理，現有職工××多人，在××市共有×個房產開發項目於近期同時開工，誼公司是××市新近發展壯大的房地產開發企業。

二、××市××房地產開發有限公司註冊資本人民幣××萬元，現有資本人民幣××億。年利潤率人民幣××萬元，上繳稅金××萬元。系××市房地產企業累利稅大戶前×名之列。該公司現有債務××萬元，債權××萬元，經濟效益良好，開發能力較強，新近開發的幾個房地產項目均獲××市政府頒發的××優質工程證書，在近×年××市的同行業中，××市××房地產開發有限公司的銷售量和其他經濟指標都穩居該市前列。

三、××市××房地產開發有限公司自19××年成立至今，商業信譽一直較好，近幾年，其所作商品房現房及期房交易均無違法、被處罰情形，履約率爲100％，具有較強履約能力。

　　××市××律師事務所

××律師

　　xxxx年xx月xx日

資信的調查報告5

資信調查是現代化企業經營管理中一項十分重要的內容。21世紀對於全球經濟意味着一個令人鼓舞但又極具挑戰性的新紀元。伴隨着科技的進步和社會的發展，國內國際商務的環境和手段也在不斷更新，整個世界日益變成一個共同的全球性市場，進出口貿易日益頻繁，競爭更趨激烈，其中也不乏有商業欺詐的出現。要想在這紛繁複雜、商場如戰場般的貿易往來中立於不敗之地，那就有必要進行信用風險的控制，做到知己知彼，百戰百勝。資信調查工作又是一項基礎性工作。因爲對任何事物的瞭解都是通過調查研究才能加深認識，不論是多麼成功的商人，也不論他的貿易經驗多麼豐富，單靠自己的力量是無法完全避免貿易風險的。當你決定與某一客戶做生意之前，如果通過專業資信機構對客戶做出詳盡的資信調查，就能使你身臨其境般地瞭解貿易伙伴近期的所有情況，並據此做出正確抉擇，從而不會錯過每一次賺取利潤的機會，也不會讓不法之徒有機可乘。這就如同你新結交一位朋友時，要試着瞭解這個人的個性、學歷、專長、爲人處事的態度、道德標準、家庭狀況等，與一般客戶往來，也是同樣的道理。通過資信調查工作，能瞭解投資對象（包括投資環境）或合作伙伴的事實真相，藉以判斷其信用的優劣，並作爲決定授信或合作與否的重要參考依據。資信調查報告應力求全面瞭解被調查企業的經營狀況，一般來說應包括以下內容：

一、是企業概況。

包括公司名稱、地址、電話、傳真、郵編、企業性質、業務範圍、員工總數。通過以上這些資料，可以對企業有個大概的認識和了解。依據不同的企業性質可以制訂不同的信用政策。比如說，對獨資企業和股份公司就應區別對待。獨資企業是由個人出資成立的，企業的欠債和資產也就是出資者的欠債和資產，如果企業資產不足以償債，出資者就要以個人的資產補上，這對債權人來說是有保障的。但這類企業的規模一般都不大，經濟實力較薄弱，經不起大的風浪，故與之交易要慎重。而股份公司的成立，一般對其資產、利潤等方面都有一定的條件和要求，因此與這類公司交易，有壞帳的機會較少。

二、是歷史背景。

包括成立日期、註冊機關、註冊資金及號碼、歷史沿革、股東/股份、上級主管部門。有了這些資料，首先可以判斷出企業是不是合法成立的，即其合法性。另外，通過企業的註冊資金可以估計企業的規模大小。從企業的歷史沿革中可以看出它過去的經營與變化。比如股東是否有過變動，業務範圍是否有過變化，如果有，則應考察變動的原因是什麼。同時，公司經營歷史的長短也是其經營水平的一個標誌。如果公司有較長的經營歷史，那麼該公司就應該有比較豐富的經營經驗，較高的經營管理水平，也會有較穩定的供貨渠道和銷售渠道，與這樣的公司做交易可以放心一些。還有一個重要線索，即股東的背景資料（包括基本情況、個人簡歷等）和他們各自所持有的股份。一個股東持有的股份越多，他對企業的控制權就越大，特別是中小型企業，大股東往往同時也是企業的經營者，對他們的瞭解顯得尤其重要。另外應注意的一點是企業的主要股東是否還投資於其它企業，這些企業經營狀況如何，特別是獨資企業或無限合夥企業，其股東負無限責任，如果他們所投資的某一個企業發生欠債、破產等情況，他們的其它企業就可能受影響。除此之外，還能瞭解所有股東的學識、經驗以及健康狀況等情況。這些資料看似簡單，但若透過現象看本質，對現有資料進行分析則可看出股東的這些基本情況對企業的經營和發展有着至關重要的影響。因爲股東是企業的經營者，他們要決定企業的經營方針，制訂企業的發展戰略，指揮管理企業的全部經營活動，對一切重大問題做出決定。不難看出，他們的學識、經驗直接影響着公司的經營思想和經營手法。一個成功的經營者往往學識淵博、經驗豐富、爲人正直、守信用、有較強的組織和領導能力，且社會關係廣泛。

三、管理人員。

包括企業最高權力機構、法定代表人、董事長、總經理、副總經理等的`姓名、教育背景、工作經歷、組織機構。一個企業能在穩定中求發展，主要在於公司本身組織健全、人事安定、有精明強幹的經營領導，這樣才能使公司步上坦途。假如企業經常改組，董事長及總經理時常易人，表明該企業人事紊亂，經營政策搖擺不定，一旦與這樣的企業做交易，就應密切注意其動態，以做參考。

四、是財務狀況。

包括資產負債表、損益表、財務比率分析。財務分析是很重要的信用信息，通過對企業財務狀況的分析，可以預測潛在的信用風險。從損益表中可看出企業的贏虧情況，這是企業經營是否成功的重要標誌之一。企業的資產管理和融資結構則從資產負債表中體現出來。從資產負債表的分析中可看出企業資產的種類分佈是否合理，債務和權益各自所佔的比例，以及債務的組合是怎樣的（短期還是長期，銀行債務還是應付帳款）。據此能大致預測出企業在應收帳款到期時是否有能力付款。財務比率分析是用財務報表的不同項目的比率關係來評價企業的財務狀況。通過這些比率，如投資報酬率、銷貨報酬率、平均收款週期可以衡量出企業的經營效率以及企業對應收帳款管理的有效程度。

五、是銀行往來。

包括企業開戶銀行及帳號。按規定，企業資金往來帳戶只能有一個開戶行和一個帳號，如是進出口企業，則還另有一個外幣帳戶和帳號。

六、是經營狀況。

包括主營、兼營範圍，主要產品及產量，原材料採購，產品銷售區域，購買及銷售付款方式，企業商業信譽，主要供應商的名稱，電話，附屬企業基本信息，員工狀況，辦公環境及面積。從以上信息可看出企業經營的是何種業務以及業務的多樣性；企業有無穩定的供貨來源；產品或服務的市場分佈如何，是地區性的、國內的，還是國際的；辦公、地理位置條件如何；員工工作緊張程度如何。所有這些都能反映出企業的經營水平和經營狀態。

七、是總體評述。

即分析人員對企業的分析及建議。在如實提供調查報告的基礎上，資信調查機構可依據這些已獲取的資料加上自己的經驗對企業目前的信用狀況提出恰當的見解和建議。以上所講的是資信調查的內容，這些內容的取得都是基於力求真實的原則之上，要求其調查的真實性。“我們”也是如此，在調查過程中，始終追求不偏、不倚、公正、客觀的調查目標。資信調查工作是依存社會經濟的發展而產生的，是爲順應時代要求而發展的。避免及減少信用風險的發生，是促使產生資信調查工作的原動力，尤其是以買方市場爲主導地位的今天，資信調查更能顯示出它的優越性。