銀行客戶經理職責(範例8篇)

銀行客戶經理職責1

客戶經理既是銀行與客戶關係的代表，又是銀行對外業務的代表。其職責是全面瞭解客戶需求並向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構爲客戶提供全方位的金融服務，在主動防範金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯繫。

一、客戶經理的職責

（1）聯繫客戶

客戶經理是全權代表銀行與客戶聯繫的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動並經常地與客戶保持聯繫，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，爲客戶提供“一站式”（one—stop）服務。

（2）開發客戶

對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。這裏包括兩層含義：

一是客戶現在還不是我行的客戶，墮待開發；

二是客戶雖然現在是我行的客戶，但客戶自己末發現某些金融需求，急待引導。

（3）營銷產品

根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃；在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。另外還要善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索爲其開發專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有：廠爲宣傳金融產品，面向重點客戶宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

（4）內部協調

客戶經理是銀行對外服務的中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：

（1）前臺業務窗口與二線業務部門之間的協調；

（2）各專業部門之間的協調；

（3）上下級部門之間的協調；

（4）經營資源分配的協調。

內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

二、客戶經理的素質要求

合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。

初、中級客戶經理應具備以下條件：

（1）品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守銀行與客戶的'祕密。

（2）營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的瞭解，熟悉銀行各方面業務。

（4）分析能力。能瞭解自己工作範圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

（5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

（6）協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。

三、客戶經理的工作內容

（1）訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

（2）細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。

（3）風險管理。有效監測和控制客戶風險。

（4）客戶關係管理。保持與客戶的聯繫和調動客戶的資源。

（5）客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關係。

（7）談判。與客戶進行業務談判。

（8）辦理業務。代客戶在銀行辦理各種業務。

四、客戶經理與外勤人員的區別

（1）與外勤人員相比，客戶經理具有很強的綜合性

綜合性主要體現在服務對象、客戶金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客戶經理作爲商業銀行一攬子金融產品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和採集客戶需求、營銷金融產品、協調並組織行內有關機構或部門爲客戶提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。

（2）與外勤人員相比，客戶經理具有更強的服務性

更強的服務性主要體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客戶經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力，服務性是商業銀行客戶經理的重要特徵之一。

（3）與外勤人員相比，客戶經理具有較強的開拓意識

開拓性主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。

（4）與外勤人員相比，客戶經理具有比重更大的知識含量

商業銀行的客戶經理在客戶管理中應該掌握並能夠運用現代管理科學理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不同行業、不同客戶的相關知識，根據營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理

銀行客戶經理職責2

任職資格：

1、專科及以上學歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）

2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮

3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；

崗位名稱：

平安普惠信貸客戶經理（平安集團正編制）

只要你：（入職要求）

1。年齡在20—30週歲

2。本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；

3。有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；

4。口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

5。優秀的`表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；

6。積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢於挑戰高薪。

銀行客戶經理職責3

1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;

2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;

3、負責與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面瞭解，向客戶推薦適合的融資方案;

4、獨立完成與客戶的.溝通和協議的達成，並配合銀行後臺履行協議;

5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;

6、完成上級領導交給的其他工作。

銀行客戶經理職責4

崗位職責：

1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；

2、按照卡中心相關規定進行規範營銷，做好親核、三級審件等規範要求，嚴控風險；

3、對卡中心相關活動進行宣導，並及時回覆客戶提出的疑問。

4、根據《外營團隊績效考覈辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

崗位需求：

1、有較強的`事業心和艱苦創業精神；

2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；

4、就讀於國家承認的全日制大專或本科；

5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。

銀行客戶經理職責5

1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。

2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。

3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的'推廣、實施。

4、維護客戶關係，爲客戶提供優質的貸前、貸中及貸後服務。

銀行客戶經理職責6

1.進駐各類渠道網點，開發網點存量客戶，同時協助網點開發新客戶;

2.維護好銷售渠道關係，及時有效的迴應渠道的諮詢和反饋，建立良好的渠道合作關係，協助開發各類渠道;

3.維護好客戶關係，及時有效的迴應客戶貸款需求;

4.組織營銷活動，執行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;

5.推廣公司相關產品，完成銷售任務目標;

6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的.各類培訓，儘快掌握專業知識和營銷技巧;

7.對日常營銷工作和客戶服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考覈任務。

銀行客戶經理職責7

1、負責銀行卡等銀行新業務客戶關係的建立和維護；

2、負責完成相應銀行新產品和服務的銷售指標；

3、負責售前和售後的協調工作；

4、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；

5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的.接入和實施；

6、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

銀行客戶經理職責8

一、嚴格執行公司制定的《信貸業務管理辦法》。積極拓展信貸業務，認真做好市場調查，擬定信貸工作計劃，建立客戶檔案，優選客戶。

二、信貸客戶部是公司信貸發放的責任部門，應承擔貸款前期調查結果不真實、違規發放；貸款的跟蹤管理不及時、不到位；清收不力的責任。

三、負責貸款基礎管理工作，經常性地收集政策、市場、行業相關信息，做好客戶信用的採集、認定工作，建立客戶信息檔案，製作貸款臺帳。

四、負責受理借款人的'申請，逐筆審查借款人所提供資料的的真實性、合法性、有效性，嚴肅認真、不徇私情，不發放人情貸款，嚴禁違規發放貸款。

五、負責貸前調查工作，審查覈實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調查借款人的資產負債狀況、經營狀況、還款能力、信譽及其他因素；審查擔保人資格、代償能力和資信情況；覈實抵押物、質押物的權屬、價值及實現抵押權、質押權的可行性、合法性，真實、準確、全面地編制調查資料，及時瞭解變動情況，更新相關資料。

五、負責已發放貸款的跟蹤管理清收工作，經常性地實地瞭解借款人、擔保人經營狀況、還款能力變動情況；掌握抵（質）

押物品的保管、變動狀況。及時編制貸後檢查資料，發現隱患，及時彙報。

六、負責對客戶進行評級，結合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見，並撰寫調查報告。

七、負責及時補充完善各項貸款管理規章制度，擬定實施細則。彙總、編制信貸業務報表及業務分析報告

八、完成公司安排及領導交辦的其他工作。