銀行理財經理業務知識
在國內,銀行理財經理崗位基本都具備銷售屬性,與銀行櫃員工作相比,理財經理的時間更自由,可以自主支配時間,晉升機會也更多一些,受不少不甘寂寞的年輕人追捧,下面是小編整理的相關內容,希望對你有幫助。
1、定位
要想工作做得好,首先就要給自己定好位,而在工作中,很多理財經理都把自己的位置搞錯了,有的把自己定位成服務員,整天爲客戶奔波,解答各種問題;有的把自己定位成分析師,整天預測市場風雲;有的把自己定位成投資顧問,給客戶介紹各種投資組合。其實,服務和營銷纔是理財經理的定位。
2、開放的性格
一直以來,工作做的好壞都與個人興趣和性格有着密不可分的關係,工作內容與性格不衝突,工作才能做出業績。理財經理的工作內容就是與人溝通的過程,這就要求理財經理的性格一定是外向且善於交流的,而且還要有強大的內心,因爲這個崗位經常被客戶抱怨,心理承受能力差的人很容易產輕情緒上的波動,從而懈怠工作。
3、良好的.道德品質
人做事都是有目的的,工作也不例外,對於理財經理而言,爲了達到目的不擇手段就是害人害己,有些理財經理爲了自己的業績誤導客戶,導致客戶蒙受損失,在理財行業是萬萬不可的,也在自己的職業道路上埋下了雷。
4、經驗
理財經理最重要的就是客戶經驗,這也是理財經理能否乾的突出的殺手鐗。經驗是不可傳授的,必須由理財經理在不斷地跌跌撞撞中體會和成長。
5、專業的知識技能
不要認爲只有財經專業的背景才能成爲理財經理,實際上,任何專業背景的人士都有機會進入理財行業,而且在多行業工作過更有助於與客戶溝通,降低溝通成本。
一般來說,進入理財行業都需要一個AFP證書,這是理財行業的准入門檻,如果想更上一層樓,CFP證書是金牌理財師的標配,AFP和CFP證書是對從業人員的學習能力、專業知識、從業經驗以及道德水平的綜合評估,在銀行認可度極高。AFP和CFP都是國際證書,在全球20多個國家都得到認可,可謂是行業最高級水平證書。
金庫網成立於2009年,是國際金融理財標準委員會指定的培訓機構,在AFP/CFP培訓方面有多年的經驗,爲逾20萬金融從業人員提供培訓服務,致力於讓每一位學員都能通過考試。
-
三種理財心態可能越理越虧
在這個全民理財的時代,越來越多的人從理財這個行爲中獲利。從而有越來越多的人開始關心、甚至學習如何理財。當這條路上擠滿了越來越多的人之後,就會發現,並非每個人都能嚐到甜頭。中投融遠理財師指出,理財並非一門單純的學問,投身理財之前,至少要花些時間去了解學習...
-
4萬元閒錢投資P2P理財好嗎?
4萬元閒錢如何理財?投資P2P理財好嗎?若只考慮固定收益的話,P2P理財是當下收益率最高、又比較穩妥的投資理財方式之一。相較其他投資其優點還是很多的。1.收益率高。儘管P2P被廣爲詬病,業內又不斷爆出跑路、壞賬率高企等醜聞,但只要謹慎選擇平臺,年收益13%不成問題,比...
-
三大理財誤區
誤區一:餘額寶流動性比銀行理財產品好。封閉式銀行理財產品流動性較差。絕大多數封閉式銀行理財產品,在投資期內投資者不可以贖回,產品到期後,本金和收益轉入投資者的賬戶的時間週期也不同。開放式銀行理財產品分兩類:一類是定期開放申購贖回,投資者只能在指定的交易...
-
學會理財國中作文
相比起很多同學,我想我的零花錢可能微不足道,可能有的同學會問:“你過年的壓歲錢呢?”壓歲錢肯定有,但一過新年我就原封不動地交給父母了。因爲有了父母的付出,纔有我的收穫,這錢不該屬於我。我要靠自己的勞動賺零花錢,這纔是我能支配的錢。於是我努力地“賺錢”——我...