做投資理財經理的知識
做投資理財需要具備哪些專業知識,那就要看投資理財都涉及到哪些專業內容。首先,理財跟錢有關,那麼,基本的財務知識得具備。下面小編給大家帶來做投資理財經理的知識,歡迎大家閱讀。
做投資理財經理的知識
一、學習理財常識,積累投資理財知識,在後期理財中也會得心應手。
尤其是對於女性來說更要理財了。只有理財了你會發現自己擁有了一座金山,自己有才是真的有。從零開始理財。
二、注意三個環節的把控
強制儲蓄;每個月省下來一部分錢,拿出10%的錢存到銀行中,如果你不邁出這一步,就永遠沒有錢花,更要堅持持續的更進,千萬不能夠半途而廢。如果想錢生錢的話,可以選擇P2P理財、餘額寶、基金、股票、債券等,更重要的是要根據自身實際情況來選擇適合自己的理財方式。除此之外,保險也是理財的.一個重要手段之一。
三、多少錢可以進行理財
理財是不在乎多少,100元可以購買基金,從20歲存到60歲,是637800元;30歲存到60元,是22萬;40歲起存,7萬;50歲,2萬。錢生錢是長跑冠軍,理財一定要從年輕時開始。
四、理財養成兩個好習慣
重要的事情說三遍節約、節約還是節約,也就是說把省下來的錢攢起來投資,也就是我們常說的錢生錢。剛纔也提到了記賬,這是要經常做的。記賬的好處就在於能讓你清楚每一筆開銷去了哪裏,有利於養成計劃花錢的習慣。
五、如何資產配置?
參與理財的錢要分爲三份。第一份是應急的錢,6個月至一年的生活費。存銀行,活期、定期,或者貨幣市場基金。
第二份:保命的錢,三至五年生活費,定存、國債、商業養老保險。應該是保本不賠,只會多不會少的東西。
第三份:閒錢,五年到十年不用的錢,只有這種錢纔可以買股票,買基金,做房地產,或者跟朋友合夥一起開個什麼生意,去做這種投資,那麼必須是閒錢。
理財經理崗位職責
一、日常工作
(一)理財信息的日常發佈與更新
1、每日營業前,接收並打印最新理財、基金等產品信息、以郵件形式向支行全轄發佈最新理財產品信息;
2、每日實時更新室內外led顯示屏、產品展示黑板中的各類產品信息;
3、每日晨會組織營業部全員學習最新發行的各類理財、保險、基金產品信息;
4、做好短信平臺管理工作,及時向客戶及行內員工發送各類理財、保險、基金產品信息;
(二)理財檔案管理及理財數據統計
5、每日早晨收集、整理前日理財檔案,統計理財產品銷售情況並按時歸檔;
6、根據檔案記錄,每週五統計本週理財產品保有量及銷售情況,並按時上報;
二、專項工作
(一)貴賓理財客戶的獲取、經營維護與提升
1、持續加強對我行理財銷售制度、管理辦法、業務處理流程及各類產品的學習,不斷提升業務技能、提高服務效
率、改進服務品質、提升客戶滿意度;
2、通過多種方式積極開拓、挖掘、獲取貴賓客戶;
3、積極收集、登記並整理客戶信息,根據客戶資產狀況進行客戶分層,並建立完備的客戶檔案,根據客戶的理財目標和投資偏好,有針對性的做好對客戶的日常經營維護與提升工作;
4、根據客戶需求,向貴賓客戶提供專業的投資理財建議和規劃,幫助客戶達成理財目標,實現資產組合優化配置,並定期調整,做好客戶跟蹤維護工作;
5、嚴格執行監管部門要求及我行相關政策流程,保證合規操作;
(二)網點服務與銷售支持
1、負責貴賓理財室客戶的引導、服務工作,保證貴賓理財室環境整潔、有序,服務優質;
2、做好大堂貴賓客戶的銜接、流轉與接待工作。
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