參加金融培訓心得體會【精華7篇】

當我們受到啓發，對學習和工作生活有了新的看法時，有這樣的時機，要好好記錄下來，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標更加明確。但是心得體會有什麼要求呢？以下是小編幫大家整理的參加金融培訓心得體會，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

參加金融培訓心得體會1

4月21日，在泗陽大劇院召開縣委中心組（擴大）理論學習會，本次學習會安排了縣財政局、國稅局、地稅局、金融辦四個部門主要負責同志圍繞財稅金融常識和我縣財稅金融現狀及對策等作專題講座。通過聆聽這次講座，我對全縣財稅相關政策有了進一步的瞭解，詳細體會有以下幾點：

增加財稅收入，促進經濟開展。目前我縣保持着良好的經濟開展勢頭，財政稅收逐年增長，但社會的進一步開展需要雄厚的資金保障，所以一方面要發揮本地資源、區位、勞動力等優勢加大招商力度，扶持地方企業開展，做到企業開展和稅收增長的雙贏，另一方面要建立促進稅收增長的長效機制，更好的促進地方經濟的開展。

爭取扶持資金，保障重點建立。上級政策資金大多數是無償資金，不僅能夠直接解決經濟社會開展中的薄弱環節，而且能夠充分發揮引導作用和示範效應，促進經濟構造調整優化。要加大向上爭取轉移支付以及專項資金的力度，充分利用國家金融機構的政策性貸款，用足用活信貸政策，加大“三農”投入，積極解決中小企業融資難問題，爲全民創業提供信貸資金保障，確保一系列重大工程的推進。

強化政策監管，優化資源配置。堅持有所爲有所不爲，集中財力辦大事、解難題，嚴格控制一般性支出，努力降低行政辦公費用，嚴格控制公車費用，精簡會議支出，減少公務接待費用，爭取把更多的資金用到保持經濟平穩較快增長上來，用到保障社會和諧穩定上來，用到改善人民生活上來。實踐證明，財政的支出離不開政策的監管。只有通過政策監管，才能進一步明確財政支出方向，進而引導資源的優化配置。

加大宣傳力度，推進政策實施。一方面財政、稅務等政府有關職能部門應加大財政、稅務政策的培訓力度，通過舉辦培訓班等形式，向企業和納稅人介紹財政稅務政策，讓企業和納稅人儘可能多的瞭解相關的政策；另一方面要加大政務公開力度，提高財政、稅務政策的'公開透明度，充分利用報紙、電視、網絡等各種媒體適時宣傳、公佈國家出臺的財政稅務優惠政策，做好對財稅政策的解讀本人有幸參加了圓夢園安迪老師金融知識培訓講座，這次培訓雖然時間不長，但通過安迪老師的精彩演講，我感覺課程安排科學合理、形式靈活多樣、內容豐富實用，尤其是對於我們剛剛接觸金融的大學生開拓視野，正確認識當前經濟形勢，金融知識，以後從事金融工作，具有非常重要的指導意義。通過學習，我深刻體會到，搞經濟金融，豐富的理論知識和經歷能力十分重要。現就參加此次培訓學習情況總結如下：

體會一：通過圓夢園在線培訓和實際的面授培訓班，進一步深化了對金融和金融工作的認識。金融，是指貨幣資金的融通，可分爲直接金融和間接金融，此兩種資金融通方式的區別在於有否金融機構介入，沒有那麼爲直接金融，有那麼爲間接金融。金融是現代經濟的核心，資金是經濟開展的血液。學習和掌握必要的現代金融知識，對準確把握現代金融內涵、開展社會主義市場經濟，加快社會主義現代化建立非常重要。做好金融工作，保障金xx全，是推動經濟社會平穩較快開展的根本條件，是維護經濟平安、促進社會和諧的重要保障。在現代經濟生活中，如果我們不掌握金融這把“鑰匙”，就難以管好現代經濟，更不能指導好各項工作開展。 總結最後，希望能通過這次培訓能像圓夢園安迪老師說的：快速引爆內心潛能，徹底改變你的壞習慣！培養成功的思維模式和行爲方式，輕而易舉的學會個人成長與企業開展的最正確途徑，從今以後，將永遠辭別失敗，永遠保持巔峯狀態，笑傲江湖、縱橫商嘗叱吒風雲、無往不利”。

參加金融培訓心得體會2

8月21日，我有幸參加了由安徽省銀行業協會舉辦，蕪湖市電教中心承辦的大堂經理培訓班。參加培訓的是安徽省各家金融機構的代表，有建行支行的副行長，招商的個金業務部，工行的客戶經理，當然，更多的是各家專職的大堂經理。通過三天的學習和交流，讓我見識了很多，學習了很多。培訓時間很短，然而效果卻是顯著的。

培訓第一天，走進教室的第一感覺是兩個字：漂亮。爲什麼？因爲各家的大堂經理都一個比一個水靈，一個賽一個精緻。用老師的話來說，就是“我們的形象，價值百萬”。女大堂美麗動人，男大堂帥氣精神，看看這些專職大堂經理的臉上，都透着一種平易近人、值得信賴的感覺。終究是各家行都選了具有這種特質的姑娘小夥做大堂，還是他們做大堂的時間久了，更具有這種特質呢？我想，兩方面的原因都有。

大堂經理的培訓自然是從禮儀開始，拿破崙·希爾說，世界上最廉價而且能得到最大收益的一項特質，就是禮儀。從穿着、髮型、配飾到辦公環境、桌面擺設，再到握手鞠躬、手勢指引，老師以系統授課和現場演練相結合的方式，給我們細細梳理了各項禮儀的標準。

禮儀是大堂經理工作的標準，同時也是金融效勞行業所有員工應該注重的禮節。各項禮儀和標準究其根本，都是要從對方的角度出發去思考問題。在日常的工作和學習中，我們都應該尊重他人，禮待他人。

各家金融機構近年來都增設了“大堂經理”的崗位，大堂經理的角色常常被認爲成“效勞員”、“打雜工”，各家金融機構爲大堂經理制定的崗位職責都各不相同，可是一個共通點，就是他們的“效勞”職能最爲主要。通過這次培訓我才真正認識到，所謂“大堂經理”真正的角色定位是什麼。

大堂經理的腿，客戶經理的嘴，櫃面員工的手，行長主任的腦，這就構成了一個營業網點的“生命體”。那是不是這樣說來大堂經理就真的成了跑腿的了呢？

其實不然。大堂經理的角色應該是客戶的嚮導，同事的幫手，行長的助手，支行的“靈魂”。大堂經理同時擔任着“宣傳員”、“協調員”、“教練員”、“檢查員”、“效勞員”等等多種角色。然而給大堂經理如此的“定位”，終究有沒有根據呢？培訓的起初我也認爲這是任課老師的噱頭，誇張聲勢。可是我最終被一個數字震撼了。

蓋洛普公司的一項調查將銀行的不同銷售渠道進展了比照，結果說明，銀行網點的銷售成功率76。1%，銷售隊伍的銷售成功率2。8%。其他的銷售渠道我都可以忽略不計，然而銀行網點和銷售隊伍的銷售成功率怎麼會有如此大的差距？可以用“秒懂”來形容的話，我真的恍然大悟一般的理解了。

蓋普洛是花旗銀行的長期戰略合作伙伴，花旗銀行是一家世界品牌的銀行，自然花旗銀行的銷售團隊也是世界級別的。那爲何銷售隊伍的成功率僅有2。8%呢？是的，你也明白了，那是因爲銷售的對象不一樣。

營業網點的銷售對象是帶着顯著需求“送上門”的'客戶，銷售隊伍的銷售對象是可能有需求的“潛在”的客戶。這二者的區別就在這裏。“送上門”的資源都不要，去苦苦追尋“潛在”客戶的話，我們的業務開展是不是太累了？

這就是各大金融機構在努力增設“大堂經理”，並不斷提出“大堂制勝”“贏在大堂”等等理論的關鍵。大堂是個聚寶盆，而我們是不是拿着“阿拉丁的神燈”，卻不知道許什麼願呢？那麼，“大堂”在我行是什麼？

我們長豐農村合作銀行因爲地域的差距，各家網點開展不平衡，各家網點的銷售重心也不相同，那麼我們有沒有設立“大堂經理”的必要呢？

我認爲，答案是肯定的，是必須的。

我行的存款利息比別人高，我行的網銀使用便捷又優惠，我行的短信通知及時又，我們沒有信用卡，可是我們即將有“福農卡”，我們有這麼多這麼多的“好”，怎麼卻沒有那麼多那麼多的人知道呢？

我們掛橫幅，我們發傳單，我們集中在某些時段去推廣，去營銷，可是過些時候，橫幅去了，傳單破了，營銷隊伍也撤了，就像“士兵突擊”一樣取得了短暫的效果，我們又能守得住這塊“陣地”嗎？

於是，在客流頂峯時候，有一個大堂將取糧補、低保的大爺大媽和轉賬匯款的先生女士別離開；在客戶抱怨吵鬧時，有一個大堂將難題客戶“隔離”開；在客戶取工資時，有一個大堂將我們的存款高利息告訴他們；在客戶排隊轉賬時，有一個大堂將我們的網銀業務介紹給他們。

或許我們現在還不能在每家行社設立專職的大堂經理，但我們可以通過員工輪崗，外聘等多種方式，在客流頂峯期時利用好大堂的珍貴資源。

有句話說，超一流的企業賣標準，一流的企業賣品牌，二流的企業賣效勞，三流的企業賣產品，不入流的企業賣力氣。那麼，我們終究是什麼樣的企業？

小勝靠個人，中勝靠團隊，大勝靠平臺，只有我們建立起精細、標準、科學的管理模式，才能讓我們的農合行開展的更好。大堂經理的這一課，我感受頗多，在效勞，在營銷，在管理，在我工作的方方面面都產生了“衝擊波”。課程完畢的時候，賴志雲老師送給我們馬斯洛的一句話，在這裏和諸君一同分享：

“心假設改變，態度跟着改變；態度改變，習慣跟着改變；習慣改變，性格跟着改變；性格改變，人生跟着改變”。

參加金融培訓心得體會3

4月18至20日，本人蔘加了XXX老師於南京舉行的供給鏈金融業務培訓，下面總結了幾點有關供給鏈金融的認識，供以後進一步深入學習使用。

1。供給鏈與供給鏈金融的概念

供給鏈是圍繞核心企業，通過對信息流，物流，資金流的控制，從採購原材料開始，製成中間產品以及最終產品，最後由銷售網絡把產品送到消費者手中的將供給商，製造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個整體的功能網鏈構造。它不僅是一條連接供給商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鍊，而且是一條增值鏈，物料在供給鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增加其價值，給相關企業帶來收益。

供給鏈金融是指銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的資金流和物流，並把握單個企業的不可控風險爲供給鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融效勞。供給鏈金融是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財效勞，同時向這些客戶的供給商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資效勞。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯繫在一起提供靈活運用的金融產品和效勞的一種融資模式。）以上定義與傳統的保理業務及貨押業務（動產及貨權抵/質押授信）非常接近。但有明顯區別，即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品，而供給鏈金融是核心企業與銀行間達成的，一種面向供給鏈所有成員企業的系統性融資安排。

2。供給鏈金融的產生與開展背景

據《xx—xx年中國供給鏈金融市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》數據顯示，從近幾年國內中小企業融資比例來看，中小企業貸款增速高於大型企業貸款。xx年以來，各家商業銀行受到信貸規模的限制，可以發放的貸款額度十分有限，但是通過承兌，票據、信用證等延期支付工具，既能夠增強企業之間的互相信任，也穩定了一批客戶，銀行界空前重視供給鏈金融業務。目前，商業銀行在進展經營戰略轉型過程中，已紛紛將供給鏈金融作爲轉型的着力點和突破口之一。供給鏈管理已成爲企業的生存支柱與利潤源泉，幾乎所有的企業管理者都認識到供給鏈管理對於企業戰略舉足輕重的作用。

供給鏈金融對商業銀行的價值還在於：首先，供給鏈金融實現銀企互利共贏，在供給鏈金融模式下，銀行跳出單個企業的侷限，站在產業供給鏈的全局和高度，向所有成員的企業進展融資安排，通過中小企業與核心企業的資信捆綁來提供授信。其次，供給鏈金融能夠降低商業銀行資本消耗。根據巴塞爾資本協議有關規定，貿易融資項下風險權重僅爲一般信貸業務的20%。供給鏈金融涵蓋傳統授信業務、貿易融資、電子化金融工具等，爲銀行拓展中間業務增長提供較大空間。“供給鏈金融”開展迅猛，原因在於其“既能有效解決中小企業融資難題，又能延伸銀行的縱深效勞”的雙贏效果。

3。供給鏈金融的作用與意義

可以這樣探討這個問題，我想供給鏈金融顧名思義，最直接的就要從供給鏈本身談起了，從通常意義上講，一個特定的供給鏈，從原材料採購到製成中間性產品及最後成品，最終由銷售這個渠道把產品送到消費者手中，整個過程將供給商、製造商、分銷商、零售商、直到可以這樣探討這個問題，我想供給鏈金融顧名思義，最直接的.就要從供給鏈本身談起了，從通常意義上講，一個特定的供給鏈，從原材料採購到製成中間性產品及最後成品，最終由銷售這個渠道把產品送到消費者手中，整個過程將供給商、製造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體，進一步分析，我們可以看到，競爭力較強、規模較大的核心企業因其強勢地位，往往在交貨、價格、賬期等貿易條件方面對上下游配套企業要求苛刻，從而給這些企業造成了宏大的壓力。通俗點直白點可以這樣講，核心企業買上游企業的東西，爲了自身的利益往往要求先賒欠，這樣上游企業不能及時拿到應得的款項，必然造成一定的資金壓力，而下游企業買核心企業的東西時，核心企業又是出於自身利益的考慮，要求下游企業要儘量及時把全部款項或者預付款項到位，這樣無疑又會給下游企業造成一定的資金壓力。

而上下游配套企業恰恰大多是中小企業，難以從銀行融資，結果最後造成資金鍊十分緊張，整個供給鏈的生態出現失衡。供給鏈金融最大的特點就是在供給鏈中尋找出一個大的核心企業，以核心企業爲圓點，爲供給鏈提供金融效勞支持。可以從兩個方面分析看待：一，銀行將資金有效注入處於相對弱勢的上下游配套中小企業，解決中小企業融資難和供給鏈生態失衡的問題；二，將銀行信用融入上下游企業的購銷行爲，增強這些企業商業信用，促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關係，提升整條供給鏈的競爭能力。

在供給鏈金融的融資模式下，處在供給鏈上的企業一旦獲得銀行的支持，資金猶如新鮮血液般注入配套企業，也就等於進入了供給鏈，從而可以激活整個鏈條的有效良好運轉；而且藉助銀行信用的支持，必然有效地爲中小企業贏得了更多的商機。總結起來講，供給鏈金融給銀行及供給鏈上的相關企業都帶來好處，創造了一種多方共贏的場面，從小了講促進了供給鏈相關產業及參與其中的金融機構的良好開展，從大處講必然對整個的經濟的開展也起到非常積極的作用。

4。 小結

近年來，商業銀行都在實行信貸緊縮，但供給鏈融資在這一背景下卻呈現出逆勢而上的態勢。中小企業對貿易融資的青睞及商業銀行對供給鏈結算和融資問題的越來越重視。其迅猛開展的原因在於其供給鏈金融既能有效解決中小企業融資難題，又能延伸銀行的縱深效勞，從銀行和企業兩個層面來講到達雙贏效果。從現狀看，供給鏈金融爲中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，中小企業信貸市場不再可望而不可及，供給鏈金融嫣然已然成爲了銀行破解中小企業融資難題的重要手段，其開展前景不可限量。

參加金融培訓心得體會4

8月21日，我有幸參加了由安徽省銀行業協會舉辦，蕪湖市電教中心承辦的大堂經理培訓班。參加培訓的是安徽省各家金融機構的代表，有建行支行的副行長，招商的個金業務部，工行的客戶經理，當然，更多的是各家專職的大堂經理。通過三天的學習和交流，讓我見識了很多，學習了很多。培訓時間很短，然而效果卻是顯著的。

培訓第一天，走進教室的第一感覺是兩個字：漂亮。爲什麼。因爲各家的大堂經理都一個比一個水靈，一個賽一個精緻。用老師的話來說，就是“我們的形象，價值百萬”。女大堂美麗動人，男大堂帥氣精神，看看這些專職大堂經理的臉上，都透着一種平易近人、值得信賴的感覺。究竟是各家行都選了具有這種特質的姑娘小夥做大堂，還是他們做大堂的時間久了，更具有這種特質呢。我想，兩方面的原因都有。

大堂經理的培訓自然是從禮儀開始，拿破崙·希爾說，世界上最廉價而且能得到最大收益的一項特質，就是禮儀。從穿着、髮型、配飾到辦公環境、桌面擺設，再到握手鞠躬、手勢指引，老師以系統授課和現場演練相結合的方式，給我們細細梳理了各項禮儀的規範。

禮儀是大堂經理工作的規範，同時也是金融服務行業所有員工應該注重的禮節。各項禮儀和規範究其根本，都是要從對方的角度出發去思考問題。在日常的工作和學習中，我們都應該尊重他人，禮待他人。

各家金融機構近年來都增設了“大堂經理”的崗位，大堂經理的角色常常被認爲成“服務員”、“打雜工”，各家金融機構爲大堂經理制定的崗位職責都各不相同，可是一個共通點，就是他們的“服務”職能最爲主要。通過這次培訓我才真正認識到，所謂“大堂經理”真正的角色定位是什麼。

大堂經理的腿，客戶經理的嘴，櫃面員工的手，行長主任的腦，這就構成了一個營業網點的“生命體”。那是不是這樣說來大堂經理就真的成了跑腿的了呢。其實不然。大堂經理的角色應該是客戶的嚮導，同事的幫手，行長的助手，支行的“靈魂”。大堂經理同時擔任着“宣傳員”、“協調員”、“教練員”、“檢查員”、“服務員”等等多種角色。然而給大堂經理如此的'“定位”，究竟有沒有根據呢。培訓的起初我也認爲這是任課老師的噱頭，誇張聲勢。可是我最終被一個數字震撼了。

蓋洛普公司的一項調查將銀行的不同銷售渠道進行了對比，結果表明，銀行網點的銷售成功率76。1%，銷售隊伍的銷售成功率

2。8%。其他的銷售渠道我都可以忽略不計，然而銀行網點和銷售隊伍的銷售成功率怎麼會有如此大的差距。可以用“秒懂”來形容的話，我真的恍然大悟一般的理解了。

蓋普洛是花旗銀行的長期戰略合作伙伴，花旗銀行是一家世界品牌的銀行，自然花旗銀行的銷售團隊也是世界級別的。那爲何銷售隊伍的成功率僅有2。8%呢。是的，你也明白了，那是因爲銷售的對象不一樣。

營業網點的銷售對象是帶着顯著需求“送上門”的客戶，銷售隊伍的銷售對象是可能有需求的“潛在”的客戶。這二者的區別就在這裏。“送上門”的資源都不要，去苦苦追尋“潛在”客戶的話，我們的業務開展是不是太累了。這就是各大金融機構在努力增設“大堂經理”，並不斷提出“大堂制勝”“贏在大堂”等等理論的關鍵。大堂是個聚寶盆，而我們是不是拿着“阿拉丁的神燈”，卻不知道許什麼願呢。

那麼，“大堂”在我行是什麼。

我們長豐農村合作銀行因爲地域的差距，各家網點發展不平衡，各家網點的銷售重心也不相同，那麼我們有沒有設立“大堂經理”的必要呢。 我認爲，答案是肯定的，是必須的。

我行的存款利息比別人高，我行的網銀使用便捷又優惠，我行的短信通知及時又免費，我們沒有信用卡，可是我們即將有“福農卡”，我們有這麼多這麼多的“好”，怎麼卻沒有那麼多那麼多的人知道呢。

我們掛橫幅，我們發傳單，我們集中在某些時段去推廣，去營銷，可是過些時候，橫幅去了，傳單破了，營銷隊伍也撤了，就像“士兵突擊”一樣取得了短暫的效果，我們又能守得住這塊“陣地”嗎。

於是，在客流高峯時候，有一個大堂將取糧補、低保的大爺大媽和轉賬匯款的先生女士分離開；在客戶抱怨吵鬧時，有一個大堂將難題客戶“隔離”開；在客戶取工資時，有一個大堂將我們的存款高利息告訴他們；在客戶排隊轉賬時，有一個大堂將我們的網銀業務介紹給他們。

或許我們現在還不能在每家行社設立專職的大堂經理，但我們可以通過員工輪崗，外聘等多種方式，在客流高峯期時利用好大堂的寶貴資源。

有句話說，超一流的企業賣標準，一流的企業賣品牌，二流的企業賣服務，三流的企業賣產品，不入流的企業賣力氣。那麼，我們究竟是什麼樣的企業。小勝靠個人，中勝靠團隊，大勝靠平臺，只有我們建立起精細、規範、科學的管理模式，才能讓我們的農合行發展的更好。大堂經理的這一課，我感受頗多，在服務，在營銷，在管理，在我工作的方方面面都產生了“衝擊波”。課程結束的時候，賴志雲老師送給我們馬斯洛的一句話，在這裏和諸君一同分享：

“心若改變，態度跟着改變；態度改變，習慣跟着改變；習慣改變，性格跟着改變；性格改變，人生跟着改變”。

參加金融培訓心得體會5

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習根本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有山東、河北、山西、陝西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶丰支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最後是綜合案例製作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間根本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大局部是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因爲第二天又會有新的課程等着我們。我們每天六點多鐘起牀，預習，晚上自覺到教室預習、複習，請老師答疑，根本上凌晨一點多鐘才休息，在最後製作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的製作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例製作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成爲一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的奉獻度，二是對於各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好時機，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力宏大，腦細胞犧牲了很多，白頭髮添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善於溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經濟有所瞭解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，爲客戶的一生量身定製合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，瞭解到，現階段中國將cfp的教育分爲兩個階段，即根底的afp階段和高級的cfp階段。我們在今後的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，爲荊州分行的`理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今後荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士儘快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對於學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認爲

1、組建效勞、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專櫃在內的三級效勞、營銷體系。作爲總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分佈，分行理財中心應配備8—12人，並且應儘快配齊人員，儘早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在XX年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專櫃，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財效勞觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落2、加快理財隊伍的培養建立。

首先，理財中心、理財室及理財專櫃應配備專職理財人員，不得隨意抽調作爲它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比擬多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加週末班的學習，爭取更多的人員參加理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20—30人的專職理財人員隊伍、30—50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3—5名afp，1—3名cfp。

3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財效勞意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財效勞意識，明確理財業務是將來重點開展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，瞭解客戶類型和風險屬性，掌握一定的營銷效勞技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品爲例，雖然在荊州市場佔據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨櫃人員和持有外匯的客戶不瞭解我們的產品；人民幣理財產品由於產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬於中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力開展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地間隔。比方可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。藉助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員發動的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，並通過我們專業、優質地效勞，提升荊州中行理財業務市場佔有率，爭取到今年年底大客戶的數量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，並通過理財業務的延伸效勞，帶動其他業務的全面開展，創立一個真正“質量效益型”的荊州中行

參加金融培訓心得體會6

從11月14日到11月21日連續一個星期的時間，我作爲法興銀行廣州分公司新進員工連同其他6位新進職員參加了公司提供的個人金融業務代表的培訓，地點在上海。首先非常感謝我們尊敬的可親的領導Amy吳宜蓁副總裁，因爲正是由於有了她的高度重視和精心安排，纔有了我們這次承受這樣高品質的培訓，收穫如此多的銀行知識和營銷理論精華的時機。

Amy的第一堂課中講到了六個生活的小故事，讓我啓發頗深。其中一個講的是小孩子作爲飛行員，當別人問他如果飛機失事的話他會怎麼做時，他說他會第一個跳傘，沒等小孩說完，人們就都已露出失望的神情，議論這個孩子沒教養和太自私。但是，小孩接下來說的一句話卻讓所有聽到的人爲之感動。因爲他流着淚接着說了一句：“因爲我得趕緊找人來救他們，我還會回來！”多麼天真純潔的童心啊，可是就是由於人們忽略了傾聽，而差點使這個孩子的純真的真實的情感被埋沒。其實做銷售何嘗不是這樣的呢！很多的銷售人員都在用自己設定的話術，口假設懸河的在說服客戶購置自己的產品和效勞，而多少人真正聆聽了客戶內心最想表達和知道的聲音呢？真正優秀的銷售人員都是善於聆聽客戶的說話，而因勢利導，而消除顧慮，而最終達成交易的人。所以不得不引起我的自省，以前的我真是有太多的急功近利，太急於求成，今天聽了這個小故事，才更深的體會到這樣一個簡單的卻鮮有人做到的營銷真理。

此外，Amy還在其他的課上我們教了我們如何做好自我管理特別是時間管理，還爲我們上了《職業形象》的培訓課程，我記得當時的情形很搞笑，Amy在上面講課，我們就一個個臨時修整自己，大家不時的露出相視時心領神會的爲難的笑容。

Jason孫杰業務經理是一個很好的Team Leader，他的知識和表達能力堪稱卓越，他也是一個很好的父親，從他在家裏扮演的角色和對女兒的疼愛，我看到了這個和藹可親的光芒的父親形象，說實話我想成爲他這樣的`人。Jason在培訓課上從理論和實踐的高度幫我們解答了比方交易員事件的答覆，法興銀行比擬其他外資銀行的優勢，以及在金融危機大背景下以後較長一段時間裏外幣的投資方向和策略等事宜，深入淺出，幽默幽默，實有大將風範。Jason在《保證金交易》課程上，讓我認識了巨無霸指數，融資融券交易（margin trading），七年一個經濟循環週期理論和國際油價從80年代到現在的起起落落背後纏着的深刻的政治內幕。其中對於“國際油價是製造國際資本向美國流動的重要機制”的觀點，我由衷佩服；對於現在一定要持有澳元賬戶的論斷我完全贊同。

Jason還給我們講了DS（direct sales）的定位和市場開拓的方法，包括cold call，DM，Road show，MGM，channel等，還有銷售人員“四個需要”的道理。Jason還分享了他以前做活動的經歷，其中的很多方面真的可以作爲我們以後做活動的範本和借鑑。接着是Ricky蔡其庭高級客戶經理和Ben蔣邦弘高級客戶經理給我們上的培訓課程。這兩個都是很帥的小夥，一個是少女殺手，一個是師奶殺手，各懷絕技。Ricky更加活潑，Ben更加憨厚，如果能集他們優點於一身，那我想也定是大有魅力之人。

Ricky的《壹。，貳。會面》課程給我留下了很深的印象，他講的很細緻，包括打如何留下客戶姓名，，住址等的技巧和10條自我鼓勵的語錄。其中一條我記得是這樣說的：“沒有人會回絕我，回絕只是等於他不夠了解，我說話的角度也不是最好的。”深爲這句話感動。銷售能做到如此境界，我相信，做不好那是不可能的。會面時的四個過程：破冰———增溫———除礙———釋嫌，個個講的很透徹，很有實務的操作性。此外還有ricky的“降龍24式”比“降龍18掌”還多6招，聽的很過癮，感謝Ricky！

Ben的第一堂課是在展會上聽到的。講的是《法興銀行的概況和投資分析》，講的很清晰和有邏輯，從那裏開始佩服Ben。Ben很像湯姆。漢克斯，看到他就想起《幸福終點站》，《達芬奇密碼》裏的劇照。他人很好，我們入住中芬賓館都是他墊付的錢；還經常請我們吃飯，當然Ricky也是。Ben很守時，週三那天我們的最高領導Amy請我們吃飯，Ben帶着我們去南京路上，Ben和我們約定好在第一百貨南門30分鐘後接我們，當時我就想測試他是否守時，這個男人真的在30分鐘後幾乎分秒不差的出現在南門口，站在我們面前，我當時真的服了。這樣的男人哪有不成功的呢！Ben的課很注重互動，記得Ben在講cold call的時候，我們就是一個扮演客戶，一個扮演DS這樣進展的，演練後接着就指出好與缺乏，我認爲這樣訓練的效果很好。當時我也有出去扮演了，從客戶到DS，我才發現我在實戰上有很多的缺乏，可能剛進銀行系統，有很多東西還不熟悉吧，不過我會努力趕上的，爭取能做一個Cold call高手。除此以外，3天的展會現場體驗也讓我們這7個廣州同事學習了怎麼做好準備工作，怎樣做好市場宣傳的必須事宜，我希望我們在12月15日也能在琶洲會館開一場同樣成功的展會，將法興銀行縱深植入廣州市場。

總之，這次個人金融業務代表上海培訓讓我收穫頗豐，爲我今後的銷售工作打下了良好的理論根底，同事也借鑑了講師們一些珍貴的市場經歷。

非常感謝Amy，Jason，Ricky，Ben以及所有上海的同事，希望上海和廣州乃至全中國的法興事業蒸蒸日上，宏圖大展！

參加金融培訓心得體會7

4月18至20日，本人蔘加了XXX老師於南京舉行的供應鏈金融業務培訓，下面總結了幾點有關供應鏈金融的認識，供以後進一步深入學習使用。

一、 供應鏈與供應鏈金融的概念

供應鏈是圍繞核心企業，通過對信息流，物流，資金流的控制，從採購原材料開始，製成中間產品以及最終產品，最後由銷售網絡把產品送到消費者手中的將供應商，製造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個整體的功能網鏈結構。它不僅是一條連接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鍊，而且是一條增值鏈，物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增加其價值，給相關企業帶來收益。

供應鏈金融是指銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的資金流和物流，並把握單個企業的不可控風險爲供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。供應鏈金融是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯繫在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）以上定義與傳統的保理業務及貨押業務（動產及貨權抵/質押授信）非常接近。但有明顯區別，即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品，而供應鏈金融是核心企業與銀行間達成的，一種面向供應鏈所有成員企業的.系統性融資安排。

二，供應鏈金融的產生與發展背景

據《中國供應鏈金融市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》數據顯示，從近幾年國內中小企業融資比例來看，中小企業貸款增速高於大型企業貸款。20xx年以來，各家商業銀行受到信貸規模的限制，可以發放的貸款額度十分有限，但是通過承兌，票據、信用證等延期支付工具，既能夠增強企業之間的互相信任，也穩定了一批客戶，銀行界空前重視供應鏈金融業務。目前，商業銀行在進行經營戰略轉型過程中，已紛紛將供應鏈金融作爲轉型的着力點和突破口之一。供應鏈管理已成爲企業的生存支柱與利潤源泉，幾乎所有的企業管理者都認識到供應鏈管理對於企業戰略舉足輕重的作用。

供應鏈金融對商業銀行的價值還在於：首先，供應鏈金融實現銀企互利共贏，在供應鏈金融模式下，銀行跳出單個企業的侷限，站在產業供應鏈的全局和高度，向所有成員的企業進行融資安排，通過中小企業與核心企業的資信捆綁來提供授信。其次，供應鏈金融能夠降低商業銀行資本消耗。根據巴塞爾資本協議有關規定，貿易融資項下風險權重僅爲一般信貸業務的20%。供應鏈金融涵蓋傳統授信業務、貿易融資、電子化金融工具等，爲銀行拓展中間業務增長提供較大空間。“供應鏈金融”發展迅猛，原因在於其“既能有效解決中小企業融資難題，又能延伸銀行的縱深服務”的雙贏效果。

三、供應鏈金融的作用與意義

的購銷行爲，增強這些企業商業信用，促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關係，提升整條供應鏈的競爭能力。

在供應鏈金融的融資模式下，處在供應鏈上的企業一旦獲得銀行的支持，資金猶如新鮮血液般注入配套企業，也就等於進入了供應鏈，從而可以激活整個鏈條的有效良好運轉；而且藉助銀行信用的支持，必然有效地爲中小企業贏得了更多的商機。總結起來講，供應鏈金融給銀行及供應鏈上的相關企業都帶來好處，創造了一種多方共贏的局面，從小了講促進了供應鏈相關產業及參與其中的金融機構的良好發展，從大處講必然對整個的經濟的發展也起到非常積極的作用。

四、小結

近年來，商業銀行都在實行信貸緊縮，但供應鏈融資在這一背景下卻呈現出逆勢而上的態勢。中小企業對貿易融資的青睞及商業銀行對供應鏈結算和融資問題的越來越重視。其迅猛發展的原因在於其供應鏈金融既能有效解決中小企業融資難題，又能延伸銀行的縱深服務，從銀行和企業兩個層面來講達到雙贏效果。從現狀看，供應鏈金融爲中小企業融資的理念和技術瓶頸提供瞭解決方案，中小企業信貸市場不再可望而不可及，供應鏈金融嫣然已然成爲了銀行破解中小企業融資難題的重要手段，其發展前景不可限量。