保險業務崗位職責通用15篇

在現在的社會生活中，需要使用崗位職責的場合越來越多，崗位職責具有提高內部競爭活力，更好地發現和使用人才的作用。制定崗位職責的注意事項有許多，你確定會寫嗎？下面是小編精心整理的保險業務崗位職責，歡迎閱讀與收藏。

保險業務崗位職責1

1、 提供專業的崗前帶薪培訓，完善培訓流程；

2、爲客戶提供關於保險業務的諮詢服務以及客戶信息的及時變更、理賠服務等；

3、通過交叉銷售、客戶推薦、主動升級銷售、個人業務關係等方式，獲得新客戶和拓展新的業務；

4、建立和拓展客戶網絡，以探索新的'業務機率；

5、願意從基層做起，以管理幹部爲基礎和基本目標，作爲中國人壽將來的管理者爲培養條件；

6、跟隨公司安排，藉助公司強大良好的發展平臺進行會議營銷及團隊管理。

保險業務崗位職責2

1、負責客戶保險資料的.整理和歸納；

2、熟悉公司運營的產品、給意向客戶進行推薦保險方案、解決異議處理、報價等售後服務；

3、維護客戶關係、管理客戶檔案；服從領導安排；

4、通過多種形式開展業務、公司的保險產品種類多，比如：財產保險、車險、員工意外險、僱主險、貨物綜合險、物流責任險、壽險等；

5、熟悉展業流程；積極參加公司產品培訓；

保險業務崗位職責3

1、人壽保險，如健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等;

2、財產保險，如車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、僱主責任保險、公衆責任保險，企業年金等;

3.從事客戶諮詢，市場調查，新產品銷售及客戶售後服務(續期收費，保全服務，協助理賠等)等工作。

4、根據客戶自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息，爲客戶制定一套符合個人特徵的理財建議方案，確保客戶財務獨立和金融安全;

保險業務崗位職責4

1、發展與保險機構、救援機構的.業務合作;

2、維護現有客戶關係、進行業務深入合作;

3、熟知公司產品並分析市場信息,針對保險部分產品制定有針對性的營銷計劃,管理並達成團隊及個人的銷售目標;

4、負責產品市場的拓展和渠道的開發和建立,實施與監控。

保險業務崗位職責5

1、負責公司的各種金融產品的代理銷售；

2、積極參加公司的各種活動、學習，並嚴格遵守公司的`管理制度；

3、根據市場變化和客戶需求，設定方案來提升發展；

4、做好投保、續保、出險、理賠登記，防止過期。

保險業務崗位職責6

職位描述:

1、爲社會各階層人士及其家庭在保險領域提供保險理財規劃及財務風險管理規劃;

2、爲企業、集團、特定行業等提供團體保險的規劃;

3、協助客戶分析財務狀況,並制定全套保險/理財方案;

4、協助上級主管管理營銷團隊,按照公司的`標準組建業務團隊,管理、督導、培訓、激勵隊伍;

5、爲客戶提供優質的保險售後服務,協助他們逐一實現家庭和單位理財目標(如理財投資、意外&健康家庭風險管理、養老及子女教育金規劃、資產保全&傳承、境內外稅費合理規避)。

保險業務崗位職責7

1、建立/保持/發展與其他部門的良好協作關係;

2、制定自己每天的工作計劃，具體到當日電話有效呼出量、目標客戶成交臺次;

3、按時間節點向客戶推送續保短信，並致電邀約到店成交;

4、按工作流程給客戶辦理續保手續及後期的.服務;

5、及時向上級領導反饋跟蹤過程中遇到的各類問題,以便於制定應對政策;

6、及時續保資料錄入系統並確保數據的準確性;

7、完成上級領導臨時交辦的各項工作。

保險業務崗位職責8

1、發展與保險機構、救援機構的業務合作;

2、維護現有客戶關係、進行業務深入合作;

3、熟知公司產品並分析市場信息,針對保險部分產品制定有針對性的營銷計劃,管理並達成團隊及個人的'銷售目標;

4、負責產品市場的拓展和渠道的開發和建立,實施與監控。

保險業務崗位職責9

負責爲客戶提供保險行業it建設的前瞻性業務諮詢;

負責根據客戶需求編寫保險行業業務解決方案,負責行業產品的業務規劃;

負責與客戶溝通進行項目的需求收集、調研,通過業務分析、業務建模形成需求調研報告,組織評審確認業務需求範圍;

負責將業務需求轉化爲系統需求,通過需求分析建立系統功能模型、設計系統原型界面,從而確定需求邊界,形成系統需求規格說明書;

負責體系結構規劃、主要接口、數據庫概念模型設計;

負責對研發、測試人員進行需求規格設計交底,確保產品團隊中各成員角色對需求及設計有充分的理解;

負責配合開發經理指導開發人員按照設計文檔完成開發,協助解決編碼過程中遇到的`設計實現難題;

協助解決項目執行階段遇到的個性化需求,給出合理化建議方案。

保險業務崗位職責10

1.負責客戶的拜訪、溝通、談判、評估、簽約及關係維護;

2.負責項目談判、項目評審,跟進合同簽訂、保後管理等事宜;

3.根據合作企業實際需求及資產情況,設計金融保險方案;

4.完成團隊公司分配的既定業務指標;

5.積極拓展保理或融資租賃業務合作機構。

保險業務崗位職責11

1、負責提供給客戶和保險公司事故車的報價;

2、負責與保險公司在維修事故車前的條款和狀況談判;

3、負責與服務顧問之間的'交流來跟蹤事故車的維修狀況;

4、在事故車完工3天之前負責通知保險公司和客戶。

1、管理報案全流程的流轉,案件各項指標的報表數據統計、分析;

2、團隊每日的工作數據統計、業務流程跟進和追蹤、督導;

3、用戶檔案管理、歸類、整理和保管;

4、部門領導交代的其他重要工作。

保險業務崗位職責12

一、崗位標識信息

崗位名稱：保險推銷員

銷售主管隸屬部門：業務部

崗位職級：——

直接上級：業務部部長

直接下級：無

二、崗位工作概述

保險推銷和服務，信息反饋，執行上級領導的銷售計劃，解決產品銷售過程出現的所有問題，回收貨款，公司與客戶溝通的橋樑，公司形象的代表者，客戶利益的創造者，公司發展的推動者。

三、工作職責與任務

（一）實戰銷售

1．遵照公司整體營銷策略，做好產品的宣傳工作，爲產品的市場開發作出努力；

2．在部長的帶領下完成個人與部門當月銷售目標任務；

3．依照公司制定的銷售人員工作標準開展工作，維護公司利益與形象；

4．以積極地態度和良好的精神風貌開展工作，努力保證每場銷售會議的到會人數與質量；

5．定期訪問客戶，聽取客戶意見，做好客戶維護與服務，及時跟蹤客戶需求變化；

6．嚴格按照規定收取貨款；

7．負責客戶接待，銷售簽單，談單及解答客戶諮詢；

8．深入理解公司相應的銷售政策，並且把它變成自己的語言，流利地把它表達出來；

9．保證公司指定的通訊工具在工作時間內的暢通性；

10．如果公司政策調整、新品上市等情況變更，銷售人員應及時按照公司部署通知到每位客戶，以便公司政策的執行、新品的推廣等；

11．準時參加公司組織的銷售會議，遵守會議秩序。銷售人員在辦公室要自覺遵守辦公室制度，有臨時工作時，要主動配合其他人員完成。

（二）信息反饋

1．每天下班前對於每天的家訪工作進行記錄與總結，制定出後續的跟進計劃；

2．每天下班前向部長彙報工作情況，就工作中從在的問題提出指導請求；

3．爲自己的客戶建立具體詳細的服務檔案，以保證業務質量；

4．就工作中客戶所提的超越自己回答權限的問題及時向部長反映，並及時將結果反饋給客戶；

（三）執行計劃

1．無條件服從上級領導的任務分派並迅速執行；

2．與其他員工團結協作努力完成任務；

3．保證每場銷售會議的參會人數與質量，爲實現每場銷售會議的目標而努力；

4．努力完成每月銷售目標。

（四）解決銷售過程中的問題

1．掌握公司產品的所有信息，回答客戶關於產品的所有疑問；

2．面對銷售過程中自己無法回答或者不能解決的問題，及時向部長反映；

3．認真聽取客戶投訴或建議，並認真作出記錄，回公司後報與銷售內勤備案並反饋處理建議;能夠當場處理的，儘量及時處理，並把問題及處理結果及時報與銷售內勤備案，以免客戶再次追訴。

（五）回收貨款

1．按時回收貨款，避免死賬，壞賬的出現；

2．根據客戶的具體情況制定合適的.收款方案；

3．客戶因特殊情況不能按時還款者，服務代表應及時向公司說明情況並得出解決方案。

（六）維護公司利益與形象

1．保持良好的精神風貌投入工作，踏實肯幹；

2．嚴格按照公司指定的銷售員工作規範開展工作，樹立良好的公司形象；

3．開展工作已維護公司利益爲出發點和歸宿點。

四、工作績效標準

（一）信息溝通及時準確，失誤率爲零；

（二）客戶（包括公司內部）沒有對所提供服務投訴；

（三）客戶反饋在2小時內傳遞到售後服務部，並對問題處理全過程有監控，沒有

客戶再次投訴；

（四）完成年度個人銷售指標，沒有人爲因素造成客戶丟失，並有新的客戶被開發；

（五）沒有呆賬或死賬發生；

五、崗位工作關係

（一）內部關係

1．監督：在基本的銷售工作方面，接受業務部部長的指示和監督；

2．所施監督：其他同類產品與公司的營銷情況；

3．合作關係：在處理客戶問題方面，與售後服務部發生協作關係。

（二）外部關係

1．在公司貨款回收方面，與客戶財務部發生聯繫；

六、崗位工作權限

（一）對客戶以下訂單、重複訂單的確認權；

（二）對客戶消費能力評價的建議權。

七、崗位工作時間

在公司制度規定的時間內工作，因工作需要有時需要加班。

八、崗位工作環境

根據工作內容要求選擇公司辦公或者走訪客戶。

九、知識及教育水平要求

（一）市場營銷知識；

（二）產品動態及行業知識；

（三）；經濟合同知識；

（四）心理學知識；

（五）計算機基礎知識及常用軟件知識；

十、崗位技能要求

（一）熟悉公司產品各方面的信息；

（二）具備良好的人際交往能力、溝通能力；

（三）較強的領導能力；

（四）對市場有敏銳的觀察力；

（五）具備強大的客戶分析能力。

十一、工作經驗要求

大學專科以上文化程度，經管類或市場營銷專業畢業。特殊情況除外。

十二、其他素質要求

任職者需具有健康的體魄，充沛的精力；強烈的責任心和創新精神；忠於公司，無特殊性別與年齡要求。

保險業務崗位職責13

1、負責國內及海外保險產品銷售,開拓,服務高淨值客戶及內部理財師團隊;

2、瞭解和掌握國內及海外保險產品,完成指定的業績指標;

3、通過公司的`專業化培訓,服務客戶及內部理財師團隊,根據客戶的需求,爲中高端客戶羣體提供專業化顧問式諮詢和理財服務;

4、通過對客戶的綜合理財需求分析,說明客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議;

5、負責與客戶進行業務溝通、維護客戶關係;

6、完成領導交辦的其他工作。

保險業務崗位職責14

1、維繫現有客戶，掌握團隊工作進度和方向，策劃組織實施各類促銷及公關事件及執行方案；

2、制定年、季度度傳播策略方案，審覈、撰寫相關稿件，項目總結報告等；

3、品牌策略及新品發行計劃、品牌及產品廣告傳播策略；

4、廣告表現及媒介投放分析；

5、監控工作質量，與目前所服務部分客戶對接，溝通日常工作內容，及時根據客戶要求和情況變化，提供專業化的`解決方案；

6、協調各部門關係，協調上級完成團隊的管理、培訓及新業務的拓展。

保險業務崗位職責15

1、 保險主管：

⑴ 對本專營店的保險業務進行全面掌控

團隊建設：確定本店保險服務中心成員的具體名單，制定各崗位具體職責、考覈及激勵方案，並對團隊成員進行培訓；

流程建設：參照本手冊業務管理及服務規範的要求，晚上本店保險業務各項工作流程；

目標確定及目標達成：制定新保、續保、理賠各業務板塊的業績目標並監督達成； 內部協調：協調新保、續保、、理賠各業務板塊的工作，形成承保理賠服務小組通力協作的工作氛圍；

業務總結與改善：定期對新保、續保、理賠業務狀況進行統計分析並制定改善對策；

爭議處理：受理對保險服務中心成員及對合作保險公司工作人員的各項投訴並進行協調處理。

⑵負責向東風日產乘用車公司水平事業開發部作保險業務信息反饋

聯繫窗口：接收乘用車公司水平事業開發部關於保險業務的各項通知，並按通知要求實施具體工作；

報表反饋：審覈保險業務各項報表並按時效要求發送業務報表。

⑶負責專營店與合作保險公司之間的各項協調工作

聯繫窗口：是合作保險公司與專營店之間的聯繫窗口，接受並傳達各項保險政策的變化；

合作協調：負責對承保小組、理賠小組的各項保險業務工作進行統籌協調。

2、 承保組長

⑴ 新車承保業務管理

新車保險業務商談協助：協助銷售顧問向客戶進行認證保險業務介紹、促成客戶投保認證保險業務；

新車保險戰敗管理：監督銷售顧問執行新車保險戰敗管理要求、每月核查未遵守戰敗管理的銷售顧問及對應客戶名單提交保險主管，每月總結新車戰敗原因並向保險主管提交改善方案；

審覈新車投保率排行板的更新情況：每月定期審覈新車投保率看板是否按要求進行更新。

3、 理賠組長

⑴ 理賠業務管理

保險事故車返廠管理：督導24小時熱線人員的工作（包括以專業形象接聽出險電話、記錄出險信息並跟進客戶回店維修），每月對保險事故車的返廠情況（包括返廠業務提升情況及出險客戶未返廠情況）進行書面總結並提交保險主管； 理賠資金安全管理：指導並監督保險接車員、索賠員按要求使用理賠臺帳及理賠

電子動態表，對每但理賠業務進行結案檢核，審覈索賠員對退案原因及逾期原因的總結並提交保險主管。

⑵ 受理理賠投訴

受理客戶及合作保險公司對本店車險理賠工作的各項投訴並進行協調處理；對於超權限投訴，及時向上級彙報。

4、 續保專員

⑴ 負責達成續保業務目標

續保總額（輛數、金額）目標

續保率目標

⑵ 續保戰敗總結

每月總結續保戰敗原因並向保險主管提交改善方案

5、 出單員

⑴ 覈算保費，現場快速出單及代管保單

覈算保費：覈算並及時更新各車型各車險種的保費，提交給續保專員、銷售顧問進行報價；

現場快速出具保險單

負責代管保單

⑵ 承保電子檔案的錄入

負責按本手冊的'要求在“新車承保電子檔案”中及時錄入承保記錄，並按時提交保險主管審覈。

⑶ 管理《承保臺帳》並負責承保結算

按出單順序登記《承保臺帳》

監督保費繳交情況，對於保費繳交不全（以《承保臺帳》的簽名爲準）的，不予交付保單；

簡單承保優惠是否符合公司規定，對於不符合公司規定的業務不予交付保單； 每月打印結算清單並同財務部出納對帳，跟進保費結算情況；

跟進合作保險公司的保險代理費支付。

6、24小時出險諮詢人員

接聽24小時出險諮詢熱線，對客戶進行專業、熱情的出險諮詢指引； 協調保險公司查勘員（或本店代查勘員）及時進行現場查勘；

跟進出險客戶的後續處理情況，跟蹤回店維修；

按本手冊要求登記出險諮詢電話的接聽和跟進情況（包括是否回店維修、未回店原因）

7、 保險接車員

接待事故車輛並對定損、維修事宜進行協調安排；

準確覈算事故車輛費用組成，並在事故車輛離店前，確保客戶已經繳納了自負部

分的款項，並對保險公司最終回款的準確性負責；

整理理賠資料並將資料移交給索賠員；

對於沒法賠案，均按本手冊的要求將相關信息登記入理賠手工檯帳； 負責應退客戶款項的退款工作。

8、 索賠員

審覈保險接車員移交的賠案，並錄入理賠電子動態表；

向保險公司遞交賠案並跟進回款工作

與財務覈對回款記錄，並按本手冊要求在理賠電子動態表進行及時更新

每月對新發生的退案、逾期未回款案進行分析，向理賠組長提交書面分析報告（含改善建議）。

9、 代查勘人員

接受合作保險公司的委託，按照保險公司的要求，對一部分汽車保險事故進行現場查勘

確保代查勘車輛回店維修