保險業務員崗位職責合集15篇
在不斷進步的時代,大家逐漸認識到崗位職責的重要性,崗位職責包括崗位職務範圍、實現崗位目標的責任、崗位環境、崗位任職資格及各個崗位之間的相互關係等。那麼相關的崗位職責到底是怎麼制定的呢?下面是小編精心整理的保險業務員崗位職責,供大家參考借鑑,希望可以幫助到有需要的朋友。
保險業務員崗位職責1
1、銀行業務,平安銀行所提供的相關產品及服務,如平安銀行借記卡,信用卡,信貸業務等;
2、信託業務及產品,如財產信託計劃、資金信託計劃等;
3、企業年金;
4、根據客戶自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息,爲客戶制定一套符合個人特徵的理財建議方案,確保客戶財務獨立和金融安全;
5、通過存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合,爲客戶設計合理的稅務規劃,以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。
6、證券業務及期貨產品,如股票、債券等;
7、人壽保險(健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等)
8、財產保險(車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、僱主責任保險、公衆責任保險等)
9、平安好房,全國的平安好房房源都可以推薦售賣,客戶享受平安內部折扣,推薦還有高佣金。
保險業務員崗位職責2
崗位職責:
1、負責蒐集新客戶的資料並進行溝通,開發新客戶;
2、通過電話與客戶進行有效溝通了解客戶需求,尋找銷售機會並完成銷售業績;
3、維護老客戶的業務,挖掘客戶的最大潛力;
4、定期與合作客戶進行溝通,建立良好的長期合作關係。
任職資格:
1、18—30歲,學歷不限,性別不限,口齒清晰,普通話流利,語音富有感染力;有行業工作經驗者放低年齡要求
2、有銷售經驗、對銷售工作有較高的熱情者優先;
3、具備較強的學習能力和優秀的溝通能力;
4、性格堅韌,思維敏捷,具備良好的應變能力和承壓能力;
5、有敏銳的市場洞察力,有強烈的事業心、責任心和積極的工作態度,有相關電話銷售,物業,地產工作經驗者優先。
保險業務員崗位職責3
1、完成銷售目標,建立維護客戶關係,管理客戶資料;
2、拜訪或通過電話等了解客戶需求,並給意向客戶提供保險方案、報價、解決異議處理等;
3、積極開發新客戶(客戶資源集中),新業務、通過多種展業模式結合(怕苦怕累的謹慎投遞);
4、熟悉公司的保險產品、爲客戶提供專業的服務;
5、積極有效優化個人營銷策略,努力促成開單;
6、公司主要運營財產險,例如:企業財產險、財產險、員工意外險、僱主險、貨運綜合險、海上貨物運輸保險、短期出口貿易信用保險、車險、物流責任險、以及壽險等;
保險業務員崗位職責4
1、維繫現有客戶,掌握團隊工作進度和方向,策劃組織實施各類促銷及公關事件及執行方案;
2、制定年、季度度傳播策略方案,審覈、撰寫相關稿件,項目總結報告等;
3、品牌策略及新品發行計劃、品牌及產品廣告傳播策略;
4、廣告表現及媒介投放分析;
5、監控工作質量,與目前所服務部分客戶對接,溝通日常工作內容,及時根據客戶要求和情況變化,提供專業化的解決方案;
6、協調各部門關係,協調上級完成團隊的管理、培訓及新業務的拓展。
保險業務員崗位職責5
1、服務於公司VIP客戶高價值個人客戶,爲高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;
2、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業的理財計劃方案,推薦合適的理財產品;
3、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置,使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;
4、定期與客戶聯繫,報告理財產品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向,維護良好的信任關係。
保險業務員崗位職責6
1、嚴格遵守保險法規和公司覈保工作的有關規定,負責辦理公司的承保工作,做到科學、公平、合理的進行覈保工作;
2、廉潔奉公,秉公辦事,嚴守紀律,不得利用職權謀取私利;
3、熟練掌握保險業務條款、費率標準,正確把握承保條件,準確評估風險,爲覈保工作提供高質量專業服務;
4、嚴格審查投保單、保險單和批單是否符合承保規定條件,確保承保工作質量,防止各類差錯的發生;
5、負責審查承保單證的有關規定項目是否真實完整,有無缺陷和塗改,對有疑問的及時上報處理;
6、負責對保費計算、收取的審查審覈工作,對大客戶的分次交費必須按規定處理,不得擅自作任何決定;
7、嚴格執行承保單證發送簽收制度,負責承保資料的裝訂、保管工作;
保險業務員崗位職責7
1、人壽保險,如健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等;
2、財產保險,如車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、僱主責任保險、公衆責任保險,企業年金等;
3.從事客戶諮詢,市場調查,新產品銷售及客戶售後服務(續期收費,保全服務,協助理賠等)等工作。
4、根據客戶自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息,爲客戶制定一套符合個人特徵的理財建議方案,確保客戶財務獨立和金融安全;
保險業務員崗位職責8
1、建立/保持/發展與其他部門的良好協作關係;
2、制定自己每天的工作計劃,具體到當日電話有效呼出量、目標客戶成交臺次;
3、按時間節點向客戶推送續保短信,並致電邀約到店成交;
4、按工作流程給客戶辦理續保手續及後期的服務;
5、及時向上級領導反饋跟蹤過程中遇到的各類問題,以便於制定應對政策;
6、及時續保資料錄入系統並確保數據的準確性;
7、完成上級領導臨時交辦的各項工作。
保險業務員崗位職責9
一、崗位標識信息
崗位名稱:保險推銷員
銷售主管隸屬部門:業務部
崗位職級:——
直接上級:業務部部長
直接下級:無
二、崗位工作概述
保險推銷和服務,信息反饋,執行上級領導的銷售計劃,解決產品銷售過程出現的所有問題,回收貨款,公司與客戶溝通的橋樑,公司形象的代表者,客戶利益的創造者,公司發展的推動者。
三、工作職責與任務
(一)實戰銷售
1.遵照公司整體營銷策略,做好產品的宣傳工作,爲產品的市場開發作出努力;
2.在部長的帶領下完成個人與部門當月銷售目標任務;
3.依照公司制定的銷售人員工作標準開展工作,維護公司利益與形象;
4.以積極地態度和良好的精神風貌開展工作,努力保證每場銷售會議的到會人數與質量;
5.定期訪問客戶,聽取客戶意見,做好客戶維護與服務,及時跟蹤客戶需求變化;
6.嚴格按照規定收取貨款;
7.負責客戶接待,銷售簽單,談單及解答客戶諮詢;
8.深入理解公司相應的銷售政策,並且把它變成自己的語言,流利地把它表達出來;
9.保證公司指定的.通訊工具在工作時間內的暢通性;
10.如果公司政策調整、新品上市等情況變更,銷售人員應及時按照公司部署通知到每位客戶,以便公司政策的執行、新品的推廣等;
11.準時參加公司組織的銷售會議,遵守會議秩序。銷售人員在辦公室要自覺遵守辦公室制度,有臨時工作時,要主動配合其他人員完成。
(二)信息反饋
1.每天下班前對於每天的家訪工作進行記錄與總結,制定出後續的跟進計劃;
2.每天下班前向部長彙報工作情況,就工作中從在的問題提出指導請求;
3.爲自己的客戶建立具體詳細的服務檔案,以保證業務質量;
4.就工作中客戶所提的超越自己回答權限的問題及時向部長反映,並及時將結果反饋給客戶;
(三)執行計劃
1.無條件服從上級領導的任務分派並迅速執行;
2.與其他員工團結協作努力完成任務;
3.保證每場銷售會議的參會人數與質量,爲實現每場銷售會議的目標而努力;
4.努力完成每月銷售目標。
(四)解決銷售過程中的問題
1.掌握公司產品的所有信息,回答客戶關於產品的所有疑問;
2.面對銷售過程中自己無法回答或者不能解決的問題,及時向部長反映;
3.認真聽取客戶投訴或建議,並認真作出記錄,回公司後報與銷售內勤備案並反饋處理建議;能夠當場處理的,儘量及時處理,並把問題及處理結果及時報與銷售內勤備案,以免客戶再次追訴。
(五)回收貨款
1.按時回收貨款,避免死賬,壞賬的出現;
2.根據客戶的具體情況制定合適的收款方案;
3.客戶因特殊情況不能按時還款者,服務代表應及時向公司說明情況並得出解決方案。
(六)維護公司利益與形象
1.保持良好的精神風貌投入工作,踏實肯幹;
2.嚴格按照公司指定的銷售員工作規範開展工作,樹立良好的公司形象;
3.開展工作已維護公司利益爲出發點和歸宿點。
四、工作績效標準
(一)信息溝通及時準確,失誤率爲零;
(二)客戶(包括公司內部)沒有對所提供服務投訴;
(三)客戶反饋在2小時內傳遞到售後服務部,並對問題處理全過程有監控,沒有
客戶再次投訴;
(四)完成年度個人銷售指標,沒有人爲因素造成客戶丟失,並有新的客戶被開發;
(五)沒有呆賬或死賬發生;
五、崗位工作關係
(一)內部關係
1.監督:在基本的銷售工作方面,接受業務部部長的指示和監督;
2.所施監督:其他同類產品與公司的營銷情況;
3.合作關係:在處理客戶問題方面,與售後服務部發生協作關係。
(二)外部關係
1.在公司貨款回收方面,與客戶財務部發生聯繫;
六、崗位工作權限
(一)對客戶以下訂單、重複訂單的確認權;
(二)對客戶消費能力評價的建議權。
七、崗位工作時間
在公司制度規定的時間內工作,因工作需要有時需要加班。
八、崗位工作環境
根據工作內容要求選擇公司辦公或者走訪客戶。
九、知識及教育水平要求
(一)市場營銷知識;
(二)產品動態及行業知識;
(三);經濟合同知識;
(四)心理學知識;
(五)計算機基礎知識及常用軟件知識;
十、崗位技能要求
(一)熟悉公司產品各方面的信息;
(二)具備良好的人際交往能力、溝通能力;
(三)較強的領導能力;
(四)對市場有敏銳的觀察力;
(五)具備強大的客戶分析能力。
十一、工作經驗要求
大學專科以上文化程度,經管類或市場營銷專業畢業。特殊情況除外。
十二、其他素質要求
任職者需具有健康的體魄,充沛的精力;強烈的責任心和創新精神;忠於公司,無特殊性別與年齡要求。
保險業務員崗位職責10
職責:
1、熟練掌握保險公司續保政策;
2、接受客戶當面及電話車險諮詢,負責爲客戶解答保險業務的專業知識;
3、負責接待來訪客戶,受理客戶的保險服務需求;
4、負責客戶檔案的整理、完善、歸檔,逐個進行回訪、跟進工作;
5、按時通知保險到期客戶並提供新的保險規劃;
6、瞭解掌握汽車保險市場情況,對未續保客戶做出分析;
7、根據公司要求按時做出統計報告;
8、按時完成部門主管交辦的其他工作任務。
任職要求:
1、25—35週歲,大專及以上學歷;
2、普通話標準,有良好的應變能力和承壓力,語言富有感染力;
3、具備較強的學習能力和優秀的溝通能力;
4、性格開朗,形象氣質佳,聲音甜美,有親和力,衣着整潔大方;
5、能夠熟練操作office辦公軟件;
6、有過汽車4S店車輛保險相關工作經驗者優先。
保險業務員崗位職責11
職責一:
1、尋找準客戶
2、約洽客戶
3、銷售面談(銷售保險)
4、異議處理
5、促成保單
6、售後服務
以上六點是保險的銷售一整套流程。也保險業務員的崗位職責。當然保險業務員還以下幾個職責:
7、發展團隊
8、開拓市場
9、蒐集信息
10、客戶維護
職責二:
1、爲客戶提供車輛保險續保;
2、爲客戶提供車輛保險諮詢服務;
3、定期提交保險市場業務動態報告和市場策略方案;
4、積極維護老客戶、開發保險新客戶;
5、配合主管完成客戶車輛保險的各項服務;
6、定期完成出單客戶的資料整理;
職責三:
1、按照國家關於各項保險徵收規定及公司有關規定,按時完成收繳工作做到不拖欠、不漏費。
2、建立健全各項保險個人賬戶登記,完善收繳手續,做到季結年清。
3、搞好與財務的協調配合,及時提供收繳依據。
4、對公司的投保明細表要妥善保存,做好續保、出險、理賠登記,防止過期失效。
5、出險時要及時到現場,並報案。同時深入瞭解出險情況,提取有關資政,編制索賠申請,報主管審覈後辦理索賠事宜。
職責四:
1、在參加公司提供的標準培訓後,負責公司的各種金融產品的代理銷售和培訓及團隊管理。
2、根據總公司階段性的戰略規劃,來完成個人或者團隊所設定的目標。
3、在參加專業化的客戶服務培訓後,由我們提供現有的客戶,在結合您自己的方式來服務客戶。
4、積極參加公司的各種活動、學習,並嚴格遵守公司的各種管理制度。
5、根據市場變化和客戶需求,策劃和設定相關的方案,以此來提升個人或者團隊的發展。
保險業務員崗位職責12
1、負責客戶保險相關的投保、續保工作及向客戶解釋保險條款和理賠服務;
2、負責客戶保險資料的整理和歸檔;
3、維護好客戶與保險公司的良好合作關係;
4、調查投保客戶的狀況和風險狀況,進行勘察和評估工作,確保承保條件及價格;
5、負責新保與續保的出單與報價;
6、熟悉公司產品,能熟練的製作計劃書;
7、協助並完成主管下發的任務。
保險業務員崗位職責13
1、對蘇果、永輝、蘇寧各門店的品項管理,庫存管理,加快商品的流通速度。
2、加強對各門店的促銷員在管理;促銷員的招聘、提高促銷員的商品銷售力,促進銷售。
3、對各門店客情管理,維護門店客情關係。
4、其他門店管理工作,負責協調訂單、退貨。
保險業務員崗位職責14
1、負責客戶保險資料的整理和歸納;
2、熟悉公司運營的產品、給意向客戶進行推薦保險方案、解決異議處理、報價等售後服務;
3、維護客戶關係、管理客戶檔案;服從領導安排;
4、通過多種形式開展業務、公司的保險產品種類多,比如:財產保險、車險、員工意外險、僱主險、貨物綜合險、物流責任險、壽險等;
5、熟悉展業流程;積極參加公司產品培訓;
保險業務員崗位職責15
職責:
1、負責客戶售後服務,根據客戶需求,給客戶提供專業的保險知識諮詢和服務。、
2、負責參保客戶的後續跟蹤和理賠
3、根據客戶需求、制定相應的家庭保障計劃
任職資格:
1、具有良好的親和力,溝通能力,和團隊合作精神、
2、要求正直、負責、具備較強溝通協調能力,有一定的抗壓能力。
3、希望通過自己努力證明自身價值的人士並且具備基本的電腦操作和應用。
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