【必備】金融培訓心得體會

有了一些收穫以後，不如來好好地做個總結，寫一篇心得體會，這麼做能夠提升我們的書面表達能力。那麼心得體會到底應該怎麼寫呢？以下是小編幫大家整理的金融培訓心得體會，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。

金融培訓心得體會1

讀萬卷書不如行萬里路，行萬里路不如閱人無數，閱人無數不如名師指路，名師指路不如自己去悟。在餘楊看來，這一再被擱淺而終於參加的商業金融師崗位能力培訓，就有名師指路，還能讓自己恍然大悟。

20xx年4月，我踏進了中國人民大學校門，參加了第四屆商業金融師崗位能力能力培訓。在北京最美的春天，站在繁華盛開的海棠樹下，看着校園裏三三兩兩的學生，揹着書包，手裏拿着課本，走向教室……我彷彿回到了自己大學的青蔥歲月。

大學畢業後，我一直在IT行業工作，客戶的行業領域是金融。隨着工作經驗和閱歷的增加，我逐漸體會到再學習對自己的知識體系重新塑造和提高的重要性。正因此，早在20xx年，我便報名想要參加商業金融師的培訓，卻因爲各種原因一再擱淺，直到20xx年4月，參加了第四屆商業金融師的培訓，學習計劃才得以成行。

商業金融委高主任寄語同學們，在最美的春天來到美麗的'人民大學開啓商業金融學習之旅，要敞開心胸，重視學習、善於學習；要學有所成，施之事業。他致辭後國務院國資委研究院中心原主任、黨委書記李保民老師給我們剖析了國家的宏觀政策，並回顧了國有資產的發展歷史以及目前的探索和創新。

人大商學院宋華教授講課形式生動活潑，將理論知識和實際案例緊密結合，大量的課程內容、詳細的案例分析，一下就將同學們的注意力緊緊抓住了。要在這麼短的時間讓學員充分理解供應鏈金融，對宋教授和學員都是極大挑戰，但我們做到了，而且在課堂上積極互動。他還一一剖析了自己在實際中研究的企業關於供應鏈金融方面的創新，我邊聽邊結合平時工作中遇到的一些情況，時不時驚歎一下，甚至有恍然大悟的感覺。

此外，胡波教授的《私募股權資本與風險投資》、龐紅教授的《商業金融概論》、高教授的《商業金融法規解讀與操作實務》以及實操專家黃總的期貨課程、李總的銀行融資方案等，也都讓我受益匪淺。

整個培訓課程安排緊湊充實，課程內容很多，上課時間也很長，原本以爲自己堅持不下來，但老師們精彩生動的講演、深入淺出的內容分析，使我們能全神貫注地堅持到下課。甚至在最困的下午時刻，我還能聚精會神地聽講，還有好多同學在課間休息時間還圍着老師繼續熱烈地討論。

培訓中的拓展訓練也頗有意義。這次拓展訓練包括智商和情商兩個方面，涵蓋生理和心理的鍛鍊。其中的急速下降考驗了我的勇氣，團隊合作的達芬奇密碼則有點腦筋急轉彎的感覺，需要我們充分發揮智商方面的聯想能力、情商方面的團隊協作溝通能力。最主要的是，在這期間，和同學們溝通交流很多，收穫了濃濃的同學情誼。青春的安妹妹、美麗的樂兒、睿智的劉律師、燦爛的記紅美女、帥氣的於隊長、憨厚的王箱長、幽默的隊祕……當然還有我們知性優雅的班主任，全程陪同我們學習、拓展，默默地爲商業金融事業奉獻着自己的力量。

在這20xx年的春天，播下商業金融的種子，用我們的智慧澆灌，讓商業金融在未來的中國經濟領域裏開花結果，擁有更美好的明天。

金融培訓心得體會2

歷時二十多天的崗位培訓就需要完美收官，它是令人令人難忘二十一天，焦慮不安而又豐富，刺激性而又回味無窮。在這種日巷子裏，大家從校園內踏入工商銀行的公司氣氛，開始了自身的初入職場日常生活。此次學習培訓，使我們對自身的崗位及其企業的優點資源擁有更深入的瞭解和掌握，進而能更快的融入自身的崗位，充分運用自身的自覺性，在做自己的做好本職工作的另外，充足呈現青年人職工的精神面貌，提高工商銀行的總體品牌形象，在工作上充分發揮更高的功效。

在學習培訓的日巷子裏，大家關鍵瞭解了好多個層面的職前培訓，材料包含金融機構的服務質量標準核心理念、安全防護，本人信貸業務、國際業務，儲蓄卡、手機銀行、和金融機構運作管理方法專業知識;及其很多的仿真模擬銀行櫃檯實際操作訓煉。材料和方式都很豐富多彩多種多樣，包含專題講座，實踐活動，和仿真模擬金融機構實際操作等各個領域。獲益頗豐，爲之後更強的工作中奠定了一個好的開始和基本。

做爲剛擺脫學校大門的我而言，信貸業務也有非常大一部分的盲區和缺乏，而培訓工作針對提升我的'業務能力是很有幫助的。培訓工作關鍵包含存款職工業務流程，財務會計業務流程和專業技能訓煉幾類材料。

存款針對金融機構的發展趨勢很重要，存款業務流程當然也是大家學習培訓的第一項業務流程材料，關鍵講了存款的管理制度，業務流程基礎知識，崗位設置方案及工作內容等，還包含一些實際操作方法和步驟，材料許多很細;次之是財務會計業務流程的授課，關鍵有關定、活期一本通業務流程、存款單業務流程、運營前提前準備和日間日中軋帳業務流程、企業存款業務、結算業務及手機銀行和儲蓄卡的相關業務流程，講的十分詳盡，實際的實際操作大家也在仿真模擬金融機構中超聯賽多訓練，大家還應在之後的工作上進一步學習，牢固加強專業知識;也有有關兩大專業技能的訓練，數鈔及法院傳票入錄，單一的工作中十分非常容易煩，但只有一遍又一遍的勤奮好學訓練纔可以提升。學習培訓完畢時的考評是個保證質量的好方法，爲了更好地獲得好的考試成績，大家都充斥着熱情的勤奮訓練，爲之後的業務流程嫺熟奠定了壓實的基本。

培訓工作是大家之後工作中的鎖匙，是做好其它工作的前提條件和基本，並且此項學習培訓還儘量在之後的實踐活動中不斷學習和豐富，纔可以跟上工商銀行的業務流程要求。

培訓課件在我之後的工作上會出現更強的運用和發展趨勢，融會貫通，用纔算是目地，學習培訓這類方式恰好是爲了更好地用這一目地。學習培訓中滲透到了之後工作中的各個方面，從基礎理論到實踐活動都有一定的反映，秉持這種物品，學習培訓的時間纔算沒有徒勞。

在學習培訓中，老師們歸還大家滲入了法制安全的專業知識，遵規守紀的含意在金融機構的主要表現是很一目瞭然的，因此大家瞭解相關工商銀行法紀層面的學習培訓。主老師關鍵向大夥兒通告了相關金融行業違法犯罪的有關信息，講了剛入初入職場應留意的一些難題，特別是在注重了金融機構工作員易違法犯罪的防止;法律法規專題講座是有關商業銀行常用法律法規的濃縮和提煉出，在其中讓大夥兒針對民法典及規律等有關法律法規極其高度重視一下，此外還對於銀行信貸及風險管控等層面全部法律法規以實例方法向大夥兒關鍵詳細介紹。

法紀層面的學習培訓就是我踏入工商銀行了解的十分關鍵材料，用疫苗還描述十分的切合和品牌形象。法紀學習培訓讓我懂得了在金融業待崗從業工作中的基本上常見問題，針對之後的工作中及本人發展前途都十分有益處。

此次學習培訓是對大家新入門職工的高度重視和期待，省支行資金投入了很多的人力資源、資金，聘用到技術專業工作人員給大家開展專業知識的解讀和禮儀知識具體指導，另外又請到好多個城市支行多名閱歷豐富的領導幹部及其優秀團隊爲大家詳細介紹基本知識和工作經歷，使我們獲益匪淺。短短二十天，把大家凝聚力在一齊，瞭解了金融機構的基本上情況，融進了工行這一大人民羣衆中。學習培訓對於我的教育會始終具體指導我的職場生涯。

短暫性的學習培訓快告一段落，大家就需要返回不一樣地域的職位上開始工作，這期內大夥兒塑造了濃厚的情感，一同的歷經會是大家一生的財富。在工行培訓機構那樣出色的服務平臺上面塑造出大量的優秀的團隊，而大家則會變成更爲優異的工商銀行員工。人無信則不立，志當存高遠。大家會在將來的工作上安穩勤勤懇懇，把學得的專業知識應用到工作上，做一個有崗位職責心，充斥着自信心的工商銀行新手!

金融培訓心得體會3

俗話說，千里之堤，潰於蟻穴。銀行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育爲形式、爲空談，認爲在各自網點內的人低頭不見擡頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

近幾年來，大部分注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考覈，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。一是：要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不溼鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

二是：抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。

三是：抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對於地處邊緣的.網點及員工作爲案防工作的重點，強化稽覈人員的崗位責任，採取現場稽覈，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。 四是：建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防範，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班後看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

金融培訓心得體會4

這次培訓，除了讓我對信用社的基本業務有了一定了解，並且能進行基本操作外，自己在其他方面的收穫頗大。此次培訓是我步入社會前的一個平臺，爲我今後踏入社會奠定了基礎。

首先用社給我這個機會讓我來到這個集體，在聯社爲期一個多月的培訓是我走出校門，踏入社會的第一步，這個階段是我從學生步場的重要的過渡，對我來說有很大幫助，爲我將來走上工作崗位打下堅實的基礎。通過這次的培訓，我對自己的專業有了更爲詳盡而深刻的瞭解，也是對這幾年大學裏所學知識的鞏固與運用。從這次培訓中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，並且需要進一步的'再學習。雖然這次培訓的業務多集中於比較簡單的前臺存貸款業務，但是，這有利我更深層次地理解金融業務的流程，使我在金融單位的基礎業務方面，不在侷限於書本，而是有了一個比較全面的瞭解。我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以後必須要有很強的責任心。

在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償;如果業務不精通，損失的不僅是你更是顧客們的寶貴時間! 其次，我覺得工作後任何人都必須要堅守自己的職業道德並努力提高自己的職業素養，做一行就要懂這一行的行規。在這一點上我從培訓單位同事那裏深有體會，比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋爲什麼必須得這麼做。現在銀行已經類似於服務行業，所以職員的工作態度問題尤爲重要，這點我有親身感受。人總免不了丟三落四，身份證沒帶又趕時間，因爲沒能辦理而憤憤不平，粗言穢語的會一大堆。難免會點燃無名之火，硬碰硬到底誰怕誰?人之所以爲人，是因爲心中有準則能約束自己。職業準則不允許你這樣，也不能夠如此。之前在櫃檯培訓時，也發現有很多細節需要注意，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如您好，請簽字，請慢走;其次與客戶傳遞資料時必須起立並且雙手接送，最後對於客戶的一些問題和諮詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細緻的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。

最後，在信用社裏每一位員工都是我的老師。我虛心，將所學的知識與實踐結合起來，多思考，多，多請教，充分發揮自己的工作積極性。我覺得到了實際工作中以後，學歷並不顯得是最重要的，主要看的是個人的業務能力和交際能力。我深刻的體會了這一點。學歷只是一張證書、只是代表你接受的的程度，但並不能完全的展現個人。以實際說話，也許你能說出很多新興詞彙，可是顧客不懂，那你就算不上是個優秀的員工。培訓的時間雖然只有短短的一個多月，但是我感覺我的收穫還是很大的。我要感謝我的信用社的老師們，當我在業務上遇到什麼不懂的問題請教他們時，他們都會悉心幫我解答，使我大大提高了對信用社務的熟悉程度，這對我的培訓經歷來說是十分重要的。

因此，我體會到，將我們在大學裏所學的知識與更多的實踐結合在一起，使一個專科生具備較強的處理實務的能力與比較系統的專業知識，纔是我們培訓的真正目的。

金融培訓心得體會5

一、加強業務知識學習、提升合規操作意識

“沒有規矩不成方圓”，曾經身爲網點一線員工，通過此次學習切實感受到，提高業務素質和風險防範能力，業務發展需要加強櫃檯服務和櫃面營銷，是我們每位前臺人員最爲實際的工作任務。作爲前臺人員，是在整個行業最重要最前端的崗位，它是顧客直接瞭解郵政各項業務的窗口，是溝通顧客與企業的橋樑。因此，在臨櫃工作中，虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶是每位前臺營業人員必須具備的業務素養。郵政行業在農村網點較多，服務這最廣大的農村用戶，擁有大量的基礎客戶是我們郵政企業的堅實基礎，在此基礎上我們還需要盡力多方面的發展更優質的中大客戶，現在銀行業競爭日趨激烈，特別是農村信用社是我們的最大競爭者，在這種情形下我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。有時候，會覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，現在仔細想想，其實不然，各項規章制度的建立，並不是憑空想象出來的，而是在經歷過許許多多實際經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們纔有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。

二、增強規章制度的執行與監督防範案件意識

規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，

做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來，我們的制

度才能得以實施，我們的資金安全防範纔有保障。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。採取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了幹部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係，應此既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使幹部職工加固思想防線，經常警示自

己“莫伸手，伸手必被捉”，從而爲消除金融犯罪打下良好的'羣衆基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不溼鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。爲此要認真抓好制度建設，

一方面要根據一線櫃員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次的案件防控學習活動，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行爲和消除風險隱患，對堅定對工作中各項制度執行的決心，增強維護企業利益的責任心和使命感及建立良好的金融安全氛圍起到了極大的幫助。

金融培訓心得體會6

不知不覺，兩星期的金融培訓課程已經結束了。經過這次的培訓，我更深刻的認識到個人理財的重要性，“你不理財，財不理你”這句話，真正的含義無非“主動”二字。很多家庭和個人因爲理財而生活變得有豐富，因爲理財而精彩。我們這次培訓的時間很充分，每天我們的任務都不同，在培訓指導書上我們有很多關於個人或家庭投資理財的案例，這些案例讓我看到了很好理財後的結果，這讓我對理財充滿了好奇和興趣，我知道了理財對一個家庭及個人的重要性，過去個人和家庭積累資金的辦法就是省錢存錢，工資除了日常開支就全部存在銀行裏生利息，這就是唯一的投資途徑。

現在，股票、基金、外匯，還有各種名目的理財產品，讓人眼花繚亂，難以選擇。真是沒有投資渠道時發愁，投資渠道多了更發愁!如果一個家庭很好的規劃自己的錢，就可以減少家庭的重擔。“實踐是檢驗真理的唯一標準”。通過自身實踐，重新過濾了一遍所學知識，讓我學到了很多在課堂上根本不會體驗到的知識。並且，經過自己的研究和老師的指導後，也打開了視野，增長了見識，收穫頗豐。同時對於一向都比較粗心的我來說，也更深刻的認識到要做一個合格的會計工作者並非我以前想的那麼容易，最重要的`還是細緻嚴謹。我們這次培訓不僅給不同的人羣做了理財的分析，還根據自己的情況和家庭的境況做了一份理財，實踐讓我明白書本上的知識只有與實踐結合才能真正的發揮價值。

金融培訓讓我們更多地將課本與實踐相聯繫，讓我們更深入地瞭解了自己所學的東西到底可用來幹什麼，讓我們更多地畢業後自己想幹什麼、想要什麼樣的生活培訓結束了，如果我們把僅有的那點錢拿來進行合理的分配與理財，也許我們可以從理財裏得到一定的好處而搖身一變成爲富人，那豈不是我們就不用那麼羨慕富人了，可以感覺到有錢滋潤的生活是多麼美好的生活啊。不用再像以前那麼羨慕、嫉妒、愛和恨那些富人了，對人際關係的上面又有了提升，一舉多得。培訓帶來的收穫將使我們受益終生。

金融培訓心得體會7

6月的北京，初夏來臨，走入職場多年的我，對於參加商業金融師課程培訓充滿期待，帶着對知識的渴望，我踏進了中國人民大學的校門，開始了5天的學習生活。

培訓主辦方商業金融工作委員會將培訓的各項工作安排的井井有條，教室寬敞明亮，培訓環境乾淨整潔。

本次培訓的亮點是強大的師資隊伍，邀請到的都是中國人民大學的教授給學員們授課，實操課的講師也是有多年實戰經驗的專家學者，學員們紛紛表示如此高規格的授課師資一定能帶來最前沿的金融知識，心得體會《商業金融培訓心得》。

事實如學員們期待的一樣，我對本次培訓的體會如下：

一、拓寬了知識面，改善了知識結構

本次培訓涉及了金融領域多個學科知識，即有宏觀的理論指導，也有微觀的案例分析，且在授課中，老師們還有針對性的講解了一些與我們的工作和生活密切相關的熱點問題，在區域經濟社會飛速發展的時期，此次培訓拓寬了我的知識面，改善了我的知識結構，使我在從事本職工作時能遊刃有餘。

二、加強互動交流，汲取了寶貴經驗

本次培訓把教與學的互動、學員與學員的交流納入了培訓學習環節，使培訓學員之間相互溝通，取長補短。通過與老師及其他學員的`交流和溝通，對於相同的問題，會得到不同的有益見解，這些都有助於我在今後工作中更加精益求精，積極創新。從學習互動這個層面出發，本次培訓，不僅爲我在全市範圍內搭建了一個知識學習平臺，更爲我打通了一個彼此有效交流、共同促進創新、共促區域經濟社會發展的有益通道。

三、補充了金融知識，提升了指導實踐、預防風險的能力

在本次培訓中，豐富的案例教學使得理論知識更加生動，更有針對性的指導實踐，在之前工作中遇到的問題在本次培訓的課程中都找到了答案，進一步夯實了理論基礎，提高了應對風險的能力。

總之，本次培訓，對我來說，無疑於雪中送碳，不但使我能近距離聆聽教授、專家、學者的教誨，便爲我在日後工作和學習中積累了寶貴的精神財富和實踐經驗。

金融培訓心得體會8

看過河南銀行業警示教育片我思緒萬千，心情非常沉重，一樁樁一件件發生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給國家財產和銀行聲譽造成巨大危害的痛恨，也有對他們缺泛法律知識、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。這次通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀這次河南銀行金融業的教育片中在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題（我們一定會做的更好，也給我們帶來了深刻的警示。

一、必須加強各級的防範責任。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責任不明、責任意識差、礙於情面的員工，任憑作案者依仗“業務熟、環境熟、人熟”，且佔有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防範責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。

二、必須實施嚴密細緻的防範教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規、政策、制度是行之有效的`教育手段，也是做好防範工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防範教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防範意識。在教育中，既要進行政治、法制、規章制度教育，又要進行職業道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防範形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患於未然。

三、必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的落實既不能停留在書本上、牆壁上，也不能停止於業務考覈上，應當貫徹到每個幹部員工頭腦中去。三條防線的監督制約必須完善，科學嚴密的業務操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立。因爲監督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監督流於形式而走過場，或者是被動地走了過場，監督者自覺不自覺地就成爲影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點、線、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防範體系就顯得尤爲重要。

四、面對當前改革與發展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發，及時瞭解羣情，發現問題，並及時溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防範的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態。

俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門將爲你敞開;而領導要當好優秀的“領頭羊”，要真正實現領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高。雙管齊下，那麼所謂的“代價”將會降低到最低的限度。

金融培訓心得體會9

在中國進行金融學學習最好的地方是如下9所大學，分爲兩類，南開、廈大、財大一類，山大、復旦、交大、同濟、北大、清華一類。而復旦和上財相比，自然是復旦更好些。

這樣列舉和分類，是基於正規的金融學的意義上的兩個主要方向。之所以用“正規”二字，是因爲中國人對金融這個概念的傳統理解，不論是學術界和實務界，都與國際上所通行的不大一樣。關於這個問題，我發現有很多人都不甚清楚，這裏有必要做一個簡略的說明。

中國的傳統意義上的金融學，除去少量的證券、保險等內容，主要就是貨幣銀行學(Money & Banking)。這歸屬於貨幣經濟學，以學術語言闡釋，就是開放條件下的宏觀經濟學的貨幣演繹。這個意義上的金融學，可以稱作爲宏觀金融，是很典型的貨幣經濟學，是經濟學的重要分支，比如研究國際匯率、外匯儲備、商業銀行管理等等。國際上從不把這種東西叫做金融的。大家熟知的米爾頓·弗裏德曼是一個學術史上非常重要的貨幣研究專家，但沒有人會說他是金融學大師，只說他是經濟學泰斗;最優貨幣理論之父、歐元之父羅伯特·蒙代爾是著名的國際經濟學家，不是金融學家;謝丹陽是國際貨幣基金組織(IMF)高級經濟學家，也不是金融學家。中國在這個方面最好不用說，自然是上財、復旦等學校，1978年改革開放以後，重建國家金融體系最初的一批人就是從這裏培養的。當然還有一個比較特別的地方不能不說，就是中國人民銀行研究生部，俗稱五道口。我本科的一個同學去那裏了。說實在話，這裏真正的理論是學不好的，但是能接觸中央銀行金融調控、監管等方面的實務，能搞好人緣，有利於將來的仕途。

那麼國際上所通行的金融是指什麼呢?學術上一種的主流觀點，金融學是研究隨機市場條件下的跨期資產配置。這可以相對的稱爲微觀金融。事實上“金融”二字，顧名思義，本就是資金的融通配置(籌資、投資、分資)。經濟學是研究資產配置的，從這個意義上說，微觀金融學也從屬經濟學。當然，微觀金融學發展到後來已經完全超出經濟學所能承載的範圍，成爲相對獨立的學科。爲什麼?因爲金融市場上的資產，完全不同與商品市場。在這個市場中，以看不見的手爲基礎的一般均衡理論失效(供給需求兩線豎直平行沒有交點)，取而代之的是無套利原理。而且，這個市場的獨特性是資產跨期、條件隨機。這下就有很多事情可做了，比如利率結構、股利政策，又比如資產定價、風險管理。

微觀金融學發展到今天，大體分爲兩類。一類研究資產定價(Asset Pricing)，主要是在做理論模型的建構和推演，基礎和工具是以隨機過程爲核心的一大套隨機數學及相關理論(隨機分析、隨機微分方程、隨機優化、隨機控制等等)。還有一類，研究公司財務(Corporate Finance)，其基礎是會計與財務理論(這是我堅持在翻譯Corporate Finance爲中文時使用公司財務而不是公司金融的原因)，除理論構建外，還大量進行相關數據支持下的實證研究。這類研究涉及的數學理論雖然沒有前一類那麼深，但對數學功底也有相當的要求。這一點從1958年MM股利無關論的經典論文中就能看出來。當然，這兩類研究還是互有交叉的，也是相互支持的。比如，在公司內部風險研究方面可能需要很多金融市場風險計量方法，還可能需要借鑑保險精算的相關方法。

前面言及的山大、復旦、交大、同濟、北大、清華屬於定價一類，南開、廈大，財大屬於財務一派。當然這種分類絕不是說復旦北大的財務不好，南開廈大的定價很差，其實這9個學校兩塊都算在中國很好。當然了，在世界上能拿的出手的不多。具體來說，定價內的學校，都是數學、理工好，容易調整轉型。事實上，南開、廈大的定價做的也不錯，人家的數學本來就牛麼。就連原本是沒有數學基礎的上財都在努力加強這個方面：現任院長黃明在碩士以前是學物理的，博士才轉向金融，在美國都是很有聲望的數理金融學家。這裏要說一下中國金融數學方面的主要導師。首先是山東大學的金融數學家彭實戈院士。迄今爲止，他三個主要貢獻(發現一般隨機最大值原理、創立倒向隨機微分方程理論、建立動態非線性數學期望理論)極大的促進了概率理論和數理金融學的發展，也使得他成爲世界級金融數學專家。他的學弟復旦數學系的雍炯敏、原來浙大數學系、現在貴大校長陳叔平、上財應用數學系的陳啓宏全是出自中國著名數學家李訓經老先生門下，現在除了純數學方面外都在從事金融數學研究。交大是葉中行，同濟是姜禮尚，北大是戴民。

而財務的三所學校，都是在財務方面本來就很好的，財大和廈大的會計並列全國第一，中國財政部會計準則委員會委員50%以上都是這個兩個學校畢業的。財大的湯云爲、張爲國、廈大的葛家澍都是權威。廈大和復旦都有專門的公司財務的研究中心，財大是財務與會計研究院(隸屬會計學院而不是金融學院)。而定價派在財務方面做的也是很好的，畢竟都是名校，只要工資高，自然有人願意來。

不知不覺說了這麼多，主要是想闡明中國大學的金融跟國外的有些不同，但正在快速的與國際接軌。在這個期間，各大高校金融方面的老師(未必在金融學院)有搞資產定價的'，有搞公司財務的，還有搞貨幣銀行的。面對這個充滿生存壓力的社會裏，你一定要清楚的考慮好上研究生到底是爲了什麼：是更好的找工作還是去做學問，至少是在期望上要定下來;然後，你再進一步選擇要學習金融裏的具體哪個方面。如果將來要工作，學習哪個更有利，更適合自己?如果準備做學問，那麼你更喜歡哪個，自己是數學功底紮實還是財務知識廣泛?這些問題在考研之前要過一遍，否則你考上以後也會對自己爲什麼學、到底在學什麼一頭霧水。比如你想去當投行(IB, Investment Banking)、私募(PE, Private equity)中的寬客(Quant, Quantitative Analyst)，那得選擇學資產定價;如果你討厭外表冰冷的隨機分析，而計算機處理數據的能力不錯，又想做點學問，那麼可以考慮學公司財務。但不管什麼目的、如何選擇，在學的時候要好好學，學紮實，理論與實務並進。否則，僅靠一個學校的招牌是絕不能一直混飯吃的。同樣，如果你現在就發現對金融的三個方面一個都不感興趣(包括功利性的興趣)，那就趁早不要選擇考金融的研究生，既然到了來年毫無學習動力，何苦今日拿需要付出青春和汗水的考研開玩笑呢?

最後要說一下的是，作爲一個理工科背景的學生，想要轉金融，有優勢劣勢並存。數學基礎好當然是優勢所在，比如學電子信號的，隨機過程基本上應該是過關的，以後學習要比省心省力不少;但劣勢在於沒有受過金融學的專業訓練，缺少長期的薰陶，金融直感不夠。要知道金融經濟都是活的，其中最重要的就是直感。看不見的手是最重要的經濟學直感，無套利原理是最重要的金融學直感。我想，也許在金融學的課堂上睡四年覺的學生，都比一個理工科背景通過大半年考研時間猛學硬灌金融學的學生有更多的金融學直感。前天我還在跟一個到四大國有銀行電子銀行部的同學聊天，他說他們上司把相關需求交給軟件部門的人去做，那些學軟件工程出生的員工根本就做不好。爲什麼?決不是那些人軟件編程的技術不過關，而是他們的銀行業務不熟，具體操作層面上的事情他們不甚瞭解，編寫的程序就非常死板，開發的軟件使用起來不夠友好，有的甚至完全不能用。借用這個事情，我們可以認識到金融直感的重要性，儘管這和學習金融學還有些不一樣，但意思是相通的。

還有，要靠金融聯考的話還要要問問人、取取經，怎麼看書、如何做題，在時間不多的約束情況下如何優化配置現有應試資源值得細細思量。我沒有考過，但是我有一個建議可供參考：經濟學的部分的宏觀經濟學應當採用新凱恩斯主義學派的經濟學家如曼昆或多恩布什編寫的教材，因爲這些教材中的開放條件下的宏觀經濟理論是經典，把這部分內容進行貨幣演繹，就是貨幣銀行學中的主要內容蒙代爾——弗萊明模型。當然，弗裏德曼的理論另當別論。至於國際金融等科目也大體類似。

總之，在金融學的學習和考研的事情上，還是韓老先生的一句古話說的好，業精於勤荒於嬉，行成於思毀於隨。只要考慮清楚，多加勤奮，自然成功。

金融培訓心得體會10

爲期二十多天的崗前培訓就要落下帷幕，這是讓人難以忘懷二十一天，緊張而又充實，刺激而又耐人尋味。在這些日子裏，我們從校園走入工行的企業氛圍，開始了自己的職場生活。這次培訓，讓我們對自己的工作崗位以及公司的優勢資源有了更深刻的認識和了解，從而能更快的適應自己的工作崗位，充分發揮自己的主動性，在做好自己的本職工作的同時，充分展現青年員工的精神風貌，提升工行的整體形象，在工作中發揮更大的作用。

在培訓的日子裏，我們主要接受了幾個方面的職前培訓，內容包括銀行的服務規範理念、安全防範，個人金融業務、國際業務，銀行卡、電子銀行、和銀行運行管理業務知識；以及大量的模擬櫃面操作訓練。內容和形式都很豐富多樣，包括講座，實踐，和模擬銀行操作等各個方面。受益頗深，爲以後更好的工作打下了一個好的開端和基礎。

作爲剛走出校門的我來說，銀行業務還有很大一部分的盲點和欠缺，而業務培訓對於提高我的業務素質是很有幫助的。業務培訓主要包括儲蓄員工業務，會計業務和基本技能訓練幾項內容。

儲蓄對於銀行的發展很重要，儲蓄業務自然也是我們培訓的第一項業務內容，主要講了儲蓄的規章制度，業務基本知識，崗位設置及工作流程等，還包括一些操作技巧和流程，內容很多很細；其次是會計業務的講授，重點關於定、活期一本通業務、存單業務、營業前準備和日間日中軋帳業務、單位存款業務、結算業務及電子銀行和銀行卡的有關業務，講的非常詳細，具體的操作我們也在模擬銀行中大量練習，我們還應在以後的工作中加強學習，穩固強化業務知識；還有關於兩大技能的練習，點鈔及傳票錄入，單一的工作非常容易煩，但只能一遍又一遍的刻苦練習才能提高。培訓結束時的考覈是個提高質量的好辦法，爲了取得好的成績，我們都充滿激情的努力練習，爲以後的業務熟練打下了夯實的基礎。

業務培訓是我們以後工作的鑰匙，是幹好其它工作的前提和基礎，而且這項培訓還必須在以後的實踐中不斷學習和充實，才能跟得上工行的業務需求。

培訓內容在我以後的工作中會有更好的應用和發展，學以致用，用纔是目的，培訓這種手段正是爲了用這個目的。培訓中滲入了以後工作的方方面面，從理論到實踐都有所體現，秉承這些東西，培訓的功夫纔算沒有白費。

在培訓中，老師們還給我們滲透了法制安全的知識，遵紀守法的意思在金融企業的表現是很明瞭的，所以我們接受有關工行法紀方面的培訓。主講師主要向大家通報了有關金融業犯罪的相關信息，講了剛入職場應注意的一些問題，尤其強調了銀行工作人員易犯罪的預防；法律知識講座是關於銀行業所用法律知識的濃縮和提煉，其中讓大家對於民法及經濟法等相關法律極爲重視一下，另外還針對信貸及風險控制等方面所有法律知識以案例方式向大家重點介紹。

法紀方面的培訓是我步入工行接受的非常重要內容，用預防針還形容非常的貼切和形象。法紀培訓讓我明白了在金融待業從事工作的基本注意事項，對於以後的工作及個人前途都十分有意義。

這次培訓是對我們新入行員工的重視和期望，省分行投入了大量的人力、財力，聘請到專業人員給我們進行業務知識的講解和禮儀指導，同時又請到了幾個地市分行多位經驗豐富的領導以及優秀員工爲我們介紹基礎知識和工作經驗，讓我們受益匪淺。短短的二十天，把我們凝聚在一起，瞭解了銀行的基本情況，融入了工商銀行這個大集體中。培訓對我的教育會永遠指導我的職場生涯。

短暫的`培訓快結束了，我們就要回到不同地區的崗位上開始工作，這期間大家培養了深厚的感情，共同的經歷會是我們一生的財富。在融進智略銀行實務培訓中心這樣優秀的平臺上會培養出更多的優秀團隊，而我們則會成爲更加出色的工行職員。

事實證明，終多企業的成功都離不開服務，而服務的對象就是客戶，想一想，如果一間企業沒有客戶，最終的結果只會是倒閉，金融業的經營資金直接來源於客戶，如是說客戶是我們生存之道，那服務就是我們利潤的源泉。

既然企業的成功離不開服務，作爲金融一線的工作員，如何將優質的服務灌輸到工作中去纔是我們應做的。現在常常聽到這樣的抱怨聲，去銀行辦筆業務等半小時，甚至一小時已是習已爲常，也許不是自己親身經歷過也不相信，然而事實確是這樣，造成這樣的局面除了客觀原因，也有人爲因素。社會的發展促使金融業的競爭日趨激烈，隨着金融機構業務種類不斷的增多，而人員配備和窗口設置的侷限形成排人龍的格局已是改變不了的事實，相信每一位前來辦理業務的顧客心中都有同一種想法，就是希望能以最短的時間辦理好所需的業務，滿意的離去。因此，”長櫃圍，零距離”應是每位金融一線工作者爲顧客提供的最基本的服務。華潤萬佳的免費購物巴土，就是一種零距離，BP石油氣和四海通飲水公司的免費送貨上門，國美電器的售後服務，足不出戶，只要一個電話，也是一種零距離。甘於金融行業的特殊性，我們的零距離並不是我們與客戶間的距離，更多的應體現在營業環境，便民設置，個人職業道德修養，儀容儀表，肢體語言，說話技巧，文明用語，溝通能力，業務技能，辦事效率等，只要我們在工作中做好以上幾點，真誠的面對每一們顧客。

金融培訓心得體會11

從11月14日到11月21日連續一個星期的時間，我作爲法興銀行廣州分公司新進員工連同其他6位新進職員參加了公司提供的個人金融業務代表的培訓，地點在上海。首先非常感謝我們尊敬的可親的領導Amy吳宜蓁副總裁，因爲正是由於有了她的高度重視和精心安排，纔有了我們這次承受這樣高品質的培訓，收穫如此多的銀行知識和營銷理論精華的時機。

Amy的第一堂課中講到了六個生活的小故事，讓我啓發頗深。其中一個講的是小孩子作爲飛行員，當別人問他如果飛機失事的話他會怎麼做時，他說他會第一個跳傘，沒等小孩說完，人們就都已露出失望的神情，議論這個孩子沒教養和太自私。但是，小孩接下來說的一句話卻讓所有聽到的人爲之感動。因爲他流着淚接着說了一句：“因爲我得趕緊找人來救他們，我還會回來！”多麼天真純潔的童心啊，可是就是由於人們忽略了傾聽，而差點使這個孩子的純真的真實的情感被埋沒。其實做銷售何嘗不是這樣的呢！很多的銷售人員都在用自己設定的話術，口假設懸河的在說服客戶購置自己的產品和效勞，而多少人真正聆聽了客戶內心最想表達和知道的聲音呢？真正優秀的銷售人員都是善於聆聽客戶的說話，而因勢利導，而消除顧慮，而最終達成交易的人。所以不得不引起我的自省，以前的我真是有太多的急功近利，太急於求成，今天聽了這個小故事，才更深的體會到這樣一個簡單的卻鮮有人做到的`營銷真理。

此外，Amy還在其他的課上我們教了我們如何做好自我管理特別是時間管理，還爲我們上了《職業形象》的培訓課程，我記得當時的情形很搞笑，Amy在上面講課，我們就一個個臨時修整自己，大家不時的露出相視時心領神會的爲難的笑容。

Jason孫杰業務經理是一個很好的Team Leader，他的知識和表達能力堪稱卓越，他也是一個很好的父親，從他在家裏扮演的角色和對女兒的疼愛，我看到了這個和藹可親的光芒的父親形象，說實話我想成爲他這樣的人。Jason在培訓課上從理論和實踐的高度幫我們解答了比方交易員事件的答覆，法興銀行比擬其他外資銀行的優勢，以及在金融危機大背景下以後較長一段時間裏外幣的投資方向和策略等事宜，深入淺出，幽默幽默，實有大將風範。Jason在《保證金交易》課程上，讓我認識了巨無霸指數，融資融券交易（margin trading），七年一個經濟循環週期理論和國際油價從80年代到現在的起起落落背後纏着的深刻的政治內幕。其中對於“國際油價是製造國際資本向美國流動的重要機制”的觀點，我由衷佩服；對於現在一定要持有澳元賬戶的論斷我完全贊同。

Jason還給我們講了DS（direct sales）的定位和市場開拓的方法，包括cold call，DM，Road show，MGM，channel等，還有銷售人員“四個需要”的道理。Jason還分享了他以前做活動的經歷，其中的很多方面真的可以作爲我們以後做活動的範本和借鑑。接着是Ricky蔡其庭高級客戶經理和Ben蔣邦弘高級客戶經理給我們上的培訓課程。這兩個都是很帥的小夥，一個是少女殺手，一個是師奶殺手，各懷絕技。Ricky更加活潑，Ben更加憨厚，如果能集他們優點於一身，那我想也定是大有魅力之人。

Ricky的《壹。，貳。會面》課程給我留下了很深的印象，他講的很細緻，包括打如何留下客戶姓名，，住址等的技巧和10條自我鼓勵的語錄。其中一條我記得是這樣說的：“沒有人會回絕我，回絕只是等於他不夠了解，我說話的角度也不是最好的。”深爲這句話感動。銷售能做到如此境界，我相信，做不好那是不可能的。會面時的四個過程：破冰———增溫———除礙———釋嫌，個個講的很透徹，很有實務的操作性。此外還有ricky的“降龍24式”比“降龍18掌”還多6招，聽的很過癮，感謝Ricky！

Ben的第一堂課是在展會上聽到的。講的是《法興銀行的概況和投資分析》，講的很清晰和有邏輯，從那裏開始佩服Ben。Ben很像湯姆。漢克斯，看到他就想起《幸福終點站》，《達芬奇密碼》裏的劇照。他人很好，我們入住中芬賓館都是他墊付的錢；還經常請我們吃飯，當然Ricky也是。Ben很守時，週三那天我們的最高領導Amy請我們吃飯，Ben帶着我們去南京路上，Ben和我們約定好在第一百貨南門30分鐘後接我們，當時我就想測試他是否守時，這個男人真的在30分鐘後幾乎分秒不差的出現在南門口，站在我們面前，我當時真的服了。這樣的男人哪有不成功的呢！Ben的課很注重互動，記得Ben在講cold call的時候，我們就是一個扮演客戶，一個扮演DS這樣進展的，演練後接着就指出好與缺乏，我認爲這樣訓練的效果很好。當時我也有出去扮演了，從客戶到DS，我才發現我在實戰上有很多的缺乏，可能剛進銀行系統，有很多東西還不熟悉吧，不過我會努力趕上的，爭取能做一個Cold call高手。除此以外，3天的展會現場體驗也讓我們這7個廣州同事學習了怎麼做好準備工作，怎樣做好市場宣傳的必須事宜，我希望我們在12月15日也能在琶洲會館開一場同樣成功的展會，將法興銀行縱深植入廣州市場。

總之，這次個人金融業務代表上海培訓讓我收穫頗豐，爲我今後的銷售工作打下了良好的理論根底，同事也借鑑了講師們一些珍貴的市場經歷。

非常感謝Amy，Jason，Ricky，Ben以及所有上海的同事，希望上海和廣州乃至全中國的法興事業蒸蒸日上，宏圖大展！

金融培訓心得體會12

金融對於我來說原本很陌生，就讀這個專業也純屬機緣巧合，但說實話，從一開始我就沒有建立起對這專業的興趣愛好，雖然一直在努力，有所成效，但還是無法到達很好的效果，導致現在自己對專業還是缺乏興趣和激情。不過自己還在摸索，尋找在這行業立足的有利點。應程老師的要求，週末去了交通銀行。據說，保定市就一家交通銀行，這明顯要比其他四大國有商業銀行的網店要少的多。給人的感覺是實力不夠強大，保定交通銀行位於東風中路，緊鄰的有建設銀行和工商銀行，個人覺得那個地區的競爭是比擬劇烈的從選址上來說，我覺得交通銀行應該防止和建行和工行的直接競爭，畢竟網點少，實力弱。 從交通銀行的建築來看還是比擬宏大的，給人的感覺是有實力的一家銀行，相比於外表普通的銀行來說，給顧客一種平安感。銀行職員穿的是白色的上衣，黑色的短裙，給人的感覺是簡單。樸素而不失幹練。銀行內部有專門的顧客等待區，座位充足，雖是細節，但也不得不說銀行考慮的很周全，畢竟可能在某一段時間裏可能會有大量顧客來辦理業務，如果在人多的.時候，顧客沒有座位等待，可能會造成顧客的流失。裏面有一位保安，既起到了安保的作用，又能爲顧客做指導，做到了人力資源的充分利用。銀行內部有專門的顧客理財區，但我認爲交通銀行在這方面做的不好，因爲雖然有那個辦公區，但根本沒有工作人員。當然有一局部原因是保定市不太興旺，市民理財觀念和習慣還都沒有形成，但既然設了這個區域，就應該有一個工作人員在值班，不能說有客戶來了讓客戶自己去找吧。再說了，另一方面，也造成了銀行內部區域的浪費，那麼大一塊地方被佔用。 在顧客等待區，有一個書架，上面放了一些理財簡紹單和一些雜誌。報紙，我覺得這一點挺好的，讓顧客在等待的時候有事做，又爲銀行做了宣傳。但我想，還可以在上面擺放一些其他書籍雜誌，讓顧客在等待的時候還能有精神上的娛樂，給顧客完美的體驗。讓顧客在等待的時候還能學習知識，讓顧客在等待辦業務的時候沒有感覺到時間被浪費，沒有不耐煩。

銀行一般都有取號機，根據不同的業務取號。交通銀行在取號機前有一個工作人員幫助，替顧客取號。這種效勞，不僅受到顧客的歡送，也爲銀行簡省了時間，提高了工作效率。 我進去的時候，有一個很漂亮的工作人員來問我辦理什麼業務，當我說明來意，知道我是金融學院的學生的時候，不是來辦理業務的，沒有表現出不耐煩，而是對我的提問耐心答覆，對於她自己不了接的情況，還幫我叫來了她們的值班經理答覆，搞得我都不好意思麻煩人家了，怕耽誤了她們的工作，所以，在做了根本的瞭解後我就離開了。

對於交通銀行，給我留下的印象還是比擬好的畢竟保定市就這麼一家，又位於競爭劇烈的區域，銀行的效勞態度還是非常好的最近學校裏也有了交通銀行的取款機，給我的感覺是交通銀行的影響力在不斷的擴大。 對於給交通銀行的建議是：設立較多的銀行網點或者在保定市區的各個位置佈置自動銀行效勞設施，畢竟這麼大的一個保定市就一家交通銀行是無論如何也難以和擁有衆多網點的建行等銀行競爭。

金融培訓心得體會13

8月21日，我有幸參加了由安徽省銀行業協會舉辦，蕪湖市電教中心承辦的大堂經理培訓班。參加培訓的是安徽省各家金融機構的代表，有建行支行的副行長，招商的個金業務部，工行的客戶經理，當然，更多的是各家專職的大堂經理。通過三天的學習和交流，讓我見識了很多，學習了很多。培訓時間很短，然而效果卻是顯著的。

培訓第一天，走進教室的第一感覺是兩個字：漂亮。爲什麼？因爲各家的大堂經理都一個比一個水靈，一個賽一個精緻。用老師的話來說，就是“我們的形象，價值百萬”。女大堂美麗動人，男大堂帥氣精神，看看這些專職大堂經理的臉上，都透着一種平易近人、值得信賴的感覺。究竟是各家行都選了具有這種特質的姑娘小夥做大堂，還是他們做大堂的時間久了，更具有這種特質呢？我想，兩方面的原因都有。

大堂經理的培訓自然是從禮儀開始，拿破崙·希爾說，世界上最廉價而且能得到最大收益的一項特質，就是禮儀。從穿着、髮型、配飾到辦公環境、桌面擺設，再到握手鞠躬、手勢指引，老師以系統授課和現場演練相結合的方式，給我們細細梳理了各項禮儀的規範。

禮儀是大堂經理工作的規範，同時也是金融服務行業所有員工應該注重的禮節。各項禮儀和規範究其根本，都是要從對方的角度出發去思考問題。在日常的工作和學習中，我們都應該尊重他人，禮待他人。

各家金融機構近年來都增設了“大堂經理”的`崗位，大堂經理的角色常常被認爲成“服務員”、“打雜工”，各家金融機構爲大堂經理制定的崗位職責都各不相同，可是一個共通點，就是他們的“服務”職能最爲主要。通過這次培訓我才真正認識到，所謂“大堂經理”真正的角色定位是什麼。

大堂經理的腿，客戶經理的嘴，櫃面員工的手，行長主任的腦，這就構成了一個營業網點的“生命體”。那是不是這樣說來大堂經理就真的成了跑腿的了呢？

其實不然。大堂經理的角色應該是客戶的嚮導，同事的幫手，行長的助手，支行的“靈魂”。大堂經理同時擔任着“宣傳員”、“協調員”、“教練員”、“檢查員”、“服務員”等等多種角色。然而給大堂經理如此的“定位”，究竟有沒有根據呢？培訓的起初我也認爲這是任課老師的噱頭，誇張聲勢。可是我最終被一個數字震撼了。

蓋洛普公司的一項調查將銀行的不同銷售渠道進行了對比，結果表明，銀行網點的銷售成功率76。1%，銷售隊伍的銷售成功率

2。8%。其他的銷售渠道我都可以忽略不計，然而銀行網點和銷售隊伍的銷售成功率怎麼會有如此大的差距？可以用“秒懂”來形容的話，我真的恍然大悟一般的理解了。

蓋普洛是花旗銀行的長期戰略合作伙伴，花旗銀行是一家世界品牌的銀行，自然花旗銀行的銷售團隊也是世界級別的。那爲何銷售隊伍的成功率僅有2。8%呢？是的，你也明白了，那是因爲銷售的對象不一樣。

營業網點的銷售對象是帶着顯著需求“送上門”的客戶，銷售隊伍的銷售對象是可能有需求的“潛在”的客戶。這二者的區別就在這裏。“送上門”的資源都不要，去苦苦追尋“潛在”客戶的話，我們的業務開展是不是太累了？

這就是各大金融機構在努力增設“大堂經理”，並不斷提出“大堂制勝”“贏在大堂”等等理論的關鍵。大堂是個聚寶盆，而我們是不是拿着“阿拉丁的神燈”，卻不知道許什麼願呢？

那麼，“大堂”在我行是什麼？

我們長豐農村合作銀行因爲地域的差距，各家網點發展不平衡，各家網點的銷售重心也不相同，那麼我們有沒有設立“大堂經理”的必要呢？

我認爲，答案是肯定的，是必須的。

我行的存款利息比別人高，我行的網銀使用便捷又優惠，我行的短信通知及時又免費，我們沒有信用卡，可是我們即將有“福農卡”，我們有這麼多這麼多的“好”，怎麼卻沒有那麼多那麼多的人知道呢？

我們掛橫幅，我們發傳單，我們集中在某些時段去推廣，去營銷，可是過些時候，橫幅去了，傳單破了，營銷隊伍也撤了，就像“士兵突擊”一樣取得了短暫的效果， 我們又能守得住這塊“陣地”嗎？

於是，在客流高峯時候，有一個大堂將取糧補、低保的大爺大媽和轉賬匯款的先生女士分離開;在客戶抱怨吵鬧時，有一個大堂將難題客戶“隔離”開;在客戶取工資時，有一個大堂將我們的存款高利息告訴他們;在客戶排隊轉賬時，有一個大堂將我們的網銀業務介紹給他們。

或許我們現在還不能在每家行社設立專職的大堂經理，但我們可以通過員工輪崗，外聘等多種方式，在客流高峯期時利用好大堂的寶貴資源。

有句話說，超一流的企業賣標準，一流的企業賣品牌，二流的企業賣服務，三流的企業賣產品，不入流的企業賣力氣。那麼，我們究竟是什麼樣的企業？

小勝靠個人，中勝靠團隊，大勝靠平臺，只有我們建立起精細、規範、科學的管理模式，才能讓我們的農合行發展的更好。大堂經理的這一課，我感受頗多，在服務，在營銷，在管理，在我工作的方方面面都產生了“衝擊波”。課程結束的時候，賴志雲老師送給我們馬斯洛的一句話，在這裏和諸君一同分享：

“心若改變，態度跟着改變;態度改變，習慣跟着改變;習慣改變，性格跟着改變;性格改變，人生跟着改變”。

金融培訓心得體會14

六月25號和六月26號連續參加了我公司組織的兩次關於互聯網金融線上營銷培訓，聆聽了資深專家沈溪老師的精彩授課，使我受益匪淺。

沈溪老師通過課堂講述、案例分析、圖片展示、詳盡細緻的講述了互聯網線上金融營銷和我公司網站存在的問題，所授課程案例詳盡豐富、貼近實際、可操作性強。通過培訓一是使我對營銷有了新的認識，從而激發了學習慾望。二是認識到自己的不足和差距。三是拓展了視野，開拓了思路。

通過學習學到了利用線上進行營銷，利用網上現有的社交工具，如百度知道、文庫、貼吧論壇和其他導航網站進行客戶的收集，同時第一次接觸到百度站長和站長工具等網站進行後臺的數據收集更新，通過數據的蒐集可以瞭解到客戶在互聯網上通過哪個渠道或是鏈接來到我們網站，什麼時間的搜索量最大，什麼地區的搜索人數最多，然後和優質的網站或平臺繼續合作，數據差的網站我們可以停止合作或是適量調整。梳理了我們網站存在的問題，針對問題一一對應解決方案和負責人。

通過這次學習也深深感到自己的不足，在對於後臺技術方面，可以說掌握的知識微乎其微，以後會在這方面加強，會多像希望、郭宇學習關於技術的簡單知識和製作網站圖片的`知識，同時也會多和沈溪老師溝通學習，不懂的要及時問，及時學，積累經驗和知識。同時認識到因爲專業或是工作環境和任職等多方面條件，和沈溪老師存在的很大的差距，只能在以後的工作學習中不斷的積累學習摸索，並多和相關人員多多溝通，把自己的工作做到位，日積月累，持之以恆，一定會有所成績。

網站的營銷工作並非是一朝一夕可以完成的，而是個漫長的整個團隊持之以恆互相溝通協作的工作，是個不斷摸索前進的過程，運營人員通過線上線下的活動配合，如每天在知道、文庫、貼吧、論壇等渠道發佈廣告，積累到一定的時間必然會有所成就的，風控人員嚴格控制風險，技術人員完善網站，維護開發網站功能，行政財務其他部門做好後勤工作，保證整個公司有個安穩的後方，通過各個部門的協作溝通網站必然會像着好的方向發展。

再次感謝授課的沈溪老師，同時更感謝公司平臺給這個學習機會，學到的知識會學以致用，更好的回報公司。

金融培訓心得體會15

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習根本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有山東、河北、山西、陝西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶丰支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最後是綜合案例製作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間根本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大局部是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因爲第二天又會有新的課程等着我們。我們每天六點多鐘起牀，預習，晚上自覺到教室預習、複習，請老師答疑，根本上凌晨一點多鐘才休息，在最後製作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的製作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例製作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成爲一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的奉獻度，二是對於各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好時機，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力宏大，腦細胞犧牲了很多，白頭髮添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善於溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經濟有所瞭解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，爲客戶的一生量身定製合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，瞭解到，現階段中國將cfp的教育分爲兩個階段，即根底的afp階段和高級的cfp階段。我們在今後的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的.積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，爲荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今後荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士儘快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對於學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認爲

1、組建效勞、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專櫃在內的三級效勞、營銷體系。作爲總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分佈，分行理財中心應配備8—12人，並且應儘快配齊人員，儘早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在XX年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專櫃，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財效勞觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落2、加快理財隊伍的培養建立。

首先，理財中心、理財室及理財專櫃應配備專職理財人員，不得隨意抽調作爲它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比擬多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加週末班的學習，爭取更多的人員參加理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20—30人的專職理財人員隊伍、30—50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3—5名afp，1—3名cfp。

3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財效勞意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財效勞意識，明確理財業務是將來重點開展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，瞭解客戶類型和風險屬性，掌握一定的營銷效勞技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品爲例，雖然在荊州市場佔據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨櫃人員和持有外匯的客戶不瞭解我們的產品；人民幣理財產品由於產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬於中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力開展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地間隔。比方可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。藉助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員發動的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，並通過我們專業、優質地效勞，提升荊州中行理財業務市場佔有率，爭取到今年年底大客戶的數量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，並通過理財業務的延伸效勞，帶動其他業務的全面開展，創立一個真正“質量效益型”的荊州中行