銀行理財經理業務知識
在國內,銀行理財經理崗位基本都具備銷售屬性,與銀行櫃員工作相比,理財經理的時間更自由,可以自主支配時間,晉升機會也更多一些,受不少不甘寂寞的年輕人追捧,下面是小編整理的相關內容,希望對你有幫助。
1、定位
要想工作做得好,首先就要給自己定好位,而在工作中,很多理財經理都把自己的位置搞錯了,有的把自己定位成服務員,整天為客戶奔波,解答各種問題;有的把自己定位成分析師,整天預測市場風雲;有的把自己定位成投資顧問,給客戶介紹各種投資組合。其實,服務和營銷才是理財經理的定位。
2、開放的性格
一直以來,工作做的好壞都與個人興趣和性格有著密不可分的關係,工作內容與性格不衝突,工作才能做出業績。理財經理的工作內容就是與人溝通的過程,這就要求理財經理的性格一定是外向且善於交流的,而且還要有強大的內心,因為這個崗位經常被客戶抱怨,心理承受能力差的人很容易產輕情緒上的波動,從而懈怠工作。
3、良好的.道德品質
人做事都是有目的的,工作也不例外,對於理財經理而言,為了達到目的不擇手段就是害人害己,有些理財經理為了自己的業績誤導客戶,導致客戶蒙受損失,在理財行業是萬萬不可的,也在自己的職業道路上埋下了雷。
4、經驗
理財經理最重要的就是客戶經驗,這也是理財經理能否乾的突出的殺手鐗。經驗是不可傳授的,必須由理財經理在不斷地跌跌撞撞中體會和成長。
5、專業的知識技能
不要認為只有財經專業的背景才能成為理財經理,實際上,任何專業背景的人士都有機會進入理財行業,而且在多行業工作過更有助於與客戶溝通,降低溝通成本。
一般來說,進入理財行業都需要一個AFP證書,這是理財行業的准入門檻,如果想更上一層樓,CFP證書是金牌理財師的標配,AFP和CFP證書是對從業人員的學習能力、專業知識、從業經驗以及道德水平的綜合評估,在銀行認可度極高。AFP和CFP都是國際證書,在全球20多個國家都得到認可,可謂是行業最高階水平證書。
金庫網成立於2009年,是國際金融理財標準委員會指定的培訓機構,在AFP/CFP培訓方面有多年的經驗,為逾20萬金融從業人員提供培訓服務,致力於讓每一位學員都能通過考試。
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