该从源头遏制金融风暴
我国杠杆率主要集中在非金融企业部门。尤其是20xx年以来,随着信贷规模的扩张,非金融部门杠杆率出现了较大幅度的提升,由20xx年的98.6%迅速上升至20xx年的170.8%。而金融异化又使得杠杆在空间上延伸与拓展,使在正规金融业务受限的融资需求得以转移和释放,从而可能诱发系统性金融风险。
如资产管理行业,由于部分资管机构采取激进的发展策略,加杠杆成为迅速做大规模、博取高收益的主要手段,各类型产品间相互嵌套、层层加杠杆、逐级收取费用,导致大资管行业总体杠杆水平过高。
“资产管理行业和理财产品横跨银行、证券、信托、债券等多个领域,而同业业务串联起不同领域、不同类型的金融机构。目前,在这些领域里还存在底数不清、风险不明的情况,需要重点排查,尽快实现穿透式监管。”中国民生银行(7.710, 0.00, 0.00%)首席研究员温彬认为。
业内专家认为,金融降杠杆,下一步要重点加大对同业、投资、理财等业务的`监管力度,敦促有关机构提高风险信息披露标准和金融产品信息披露水平,切实防止监管套利。
随着银行与证券、保险、基金等机构合作的深化,跨行业、跨市场、跨机构的资金流动成为常态,资金流向更为隐蔽,风险传染性更大。业内专家表示,金融创新产生大量跨行业、跨市场的金融产品,极易滋生新的风险。
交叉业务所产生的风险点,已经进入监管视野。中国人民银行副行长范一飞日前表示,要把防范跨行业、跨市场的交叉性金融风险作为维护金融稳定的重点领域,着力丰富和完善维护金融稳定的工具箱。
可以预见,各类跨市场业务、交叉型金融业务将是下一步需要重点规范的监管对象。
监管合力控风险
“鉴于当前我国金融风险高压高发、金融风险演化为系统性风险可能性加大的严峻形势,当前金融改革应以金融监管体制改革为重心。”徐忠表示。
“20xx年以来,资本市场的剧烈波动、P2P等问题频发,集中暴露了金融监管的滞后。在混业经营格局基本形成的今天,金融分业监管带来的监管重叠、监管掣肘、监管真空、监管失灵等问题越来越多。”中国(海南)改革发展研究院院长迟福林认为。
“应适应金融混业经营的大趋势,综合考虑多方面的现实需求,建立综合性金融监管体制框架,实现由分业监管向混业监管的转型。”迟福林建议。
业内专家表示,加强金融宏观审慎管理制度建设,加强统筹协调,新一轮金融监管体制改革正在路上。
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