金融範文資管員工作總結
金融資管員工作總結 做金融機構的產品設計崗位,需要完善的能力有
一、創新、設計能力
1、對於資管新動態,比如信用卡信貸化,支付寶餘額做成理財產品,這是從基礎資產開始設計。比如過户融資、股票質押式回購,這是投資標的。量化套利,這是投資的手段。必須對這些瞭然於心,棚户區改造,能專項計劃投資否?股票收益互換,收益憑證業務,滿足新型的理財需求。另外,比如家族信託,甚至以後的公益信託,他們有什麼特殊財富需求?想理清這些,要做到時刻關注業內變化,微博,網站,每週幾大行業新產品,業內交流。
2、產品的落地能力,一個思路,和實際可行是兩碼事。4大金融行業的監管政策,法律法規,實際運作中的盡調,風險,包括營運系統是否支持,利潤率,流動性,都需要考慮。比如資金池---資產池。如何錯配,如何滾動發行,如何避免爆倉,如何考量信託資產池安全性。這就需要對實際的運作結構,合同裏的深層問題,搞清楚。多看產品方案,多研究合同,多專研合同合規問題
二、項目、資金的勾兑能力
1、尋找資金,需要和各大銀行關係熟絡,一個方法是項目合作過程中互相熟悉,介紹認識,私底下再交際交際。二個是專業知識上對他們的服務,那麼需要懂一點投資,真正懂的理財,債券逆回購個人如何投資?哪些債券產品個人可以投資?(交易所市場),信託產品、銀行理財產品,券商理財產品,炒股,個人投資二級市場債券,個人申購一級市場債券,購買國債,這些等等有什麼各自的適合性。
2、尋找項目方,這個就需要跟公司的.市場部、投行部、營業部,搞好合作關係了。做熟以後,和項目方成為朋友,也是一個好方法。做好這一個,歸根結底要做好。
三、營運、寫作能力
1、寫作,就是寫好合同。這三週被搞死啊,支行、分行估值、合規,部門合規,公司法律、估值,團隊的前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍,不容易!以後還要跟項目資金方談,這是要對接4方。寫合同,一定滿足各方要求,同時別犯低級錯誤了,已經總結了十幾個易錯點,繼續加油總結。除此外,寫作還包括了,董事會議案,總裁簽報,產品展示ppt,這些也很重要。多看多想多總結
2、營運,開户流程,ta系統清算能力,公司撮合能力,清算登記投資程序。這些也要懂。更多的説,要懂部門,乃至公司框架,營運就是統籌框架的,想往上再發展,得懂,不是麼。
總結來就是這3個方面,多充實。從一個個任務做起。理財週報要開始做了,有計劃的完成每天、每週任務,事務性和研究性任務齊頭並進!留用的概率應該很大,90%以上。下個月要和師兄談一談。目前還要多看點宏觀的,以防和老總聊天被問。這些,都是把工作做好的基礎。能進這一行不容易,綜合面廣,做好了以後資本市場,乃至金融市場很多崗位可以去。至於薪酬?也沒必要想多,第三年不管是2多萬還是40萬,都夠了,真正做好這3點,5年後,收入都不是問題。所以,先做好事情。另外呢,這兩三週,感覺適應性強多了。呵呵,不那麼痛苦了,繼續加油。
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