保全年終總結

保全年終總結

20xx年保全部工作總結

20xx年保全部在中心經理室的帶領下圓滿完成了全部工作，並取得了一定成績，爲了20xx年工作順利進行，現將20xx年工作開展情況，存在的不足做如下幾方面總結，並對20xx年工作思路進行安排。

一、20xx年工作總結 (一)保全部工作完成情況

自20xx年1月份至20xx年10月，審覈保全業務工單528件，集團轄外轉移31件，代服務64件。年金險超權限業務277 件，短期健康險490件，老業務補錄4件，集團股份超權限業務606件，銀行質押114件，強制復效、非正常退保26件。保全檔案歸檔1670件，保全部員工20xx年每個崗位均完成了自己的日常工作，並能夠積極的投入到其它工作當中去。

爲了切實有效的提高業務技能及考覈成績，20xx年1月我部針對20xx年保全考覈標準，制定了保全業務申請書填寫樣單，及填寫注意事項，統一下發至全轄各櫃面。20xx年7月，按照新《保全實務》規定，及時製作了新保全業務申請書填寫指導課件。制定了NBPS系統保險合同補換髮操作流程，使集團補發上收後的流程更順暢、提高業務處理時效。制定了《關於永泰團體年金印章使用申請的流程》，規範了業務處理流程。完成了20xx年紅利通知書打印測試，指導支公司進行紅利通知書打印。每月、每季度省公司下發的精算數據分析及修復，均在規定時間內完成。制定了每週保全業務質量提示，通過每週提示使各級櫃面熟練掌握日常業務處理技能，隨時指導櫃員有效提高工作效率，同時提大學聯考覈成績。20xx年3月份制定了短險業務處理、團體年金業務處理規範。制定了工單上報流程。制定並統一了全市OBPS老業務系統內的退保金額表並下發基層公司。

(二)日常保全考覈

按照省公司下發業務質量考覈成績進行點評及分析，督促各級櫃面及時整改，按照《哈爾濱分公司A/B櫃面管理辦法》對相關責任人進行全轄通報及經濟處罰，以提高全市業務質量及保全考覈成績。組織學習考覈要點,加強對B櫃面經理輔導，利用每週客服經理週報的契機進行溝通，隨時解決B櫃面的保全問題。

我部制定了《20xx年保全業務檔案質量檢查方案》，每月對全轄各櫃面進行保全檔案檢查，對於發現的問題進行通報並處罰。通過近一年的運行，已有效提高全市保全業務質量，降低差錯率，提大學聯考覈成績。

保全部針對各支公司的經營特點，通過專人專管，專人負責制，對支公司保全員有針對性的一對一服務，及時指正不足，並進行定期檢查及業務指導。

(三)業務技能培訓

爲了使全系統內保全員能夠在工作技能上有所提高，20xx年1月和3月組織了兩次較大規模的全轄保全業務培訓，涉及團體年金、保單轉移、工單上報、疑難問題解決、20xx年考覈項目、各系統超權限上報的方式及注意事項等內容。20xx年6月結合新《保全實務》的實施，我部組織全轄進行了新實務的現場學習和討論，培訓後組織了考試，以鞏固對實務的理解。20xx年9月和10月，我部對雙向選擇後新上崗人員進行了一對一現場指導，從基礎培訓，使新人快速掌握基本技能，達到上崗要求。20xx年10月全轄保單服務崗及綜合處理崗參加了總公司組織的保全實務考試，通過考試加深了對新實務的理解。

在大家共同學習的過程中，對新保全實務及新保險法頒佈後的一些新規定進行重新梳理，通過多次培訓，使保全員全面提升了服務技能，紮實掌握保全實務及在行文件，更好的爲客戶及業務員提供高效率、高品質的'服務。我部在授課中以耐心、細緻的講解取得了基層保全員的一致好評。

(四)業務質量檢查

20xx年4月13日根據省公司《黑龍江省分公司第二次財務業務數據真實性自查工作方案》制定客服中心《第二次財務業務數據真實性自檢自查工作》方案，進行保全業務退保數據的核查。檢查中掌握和分析了所轄機構保單退保件數、金額，以及其它重要信息;退保金數據不真實，改變條款約定退保、虛假退保等情況。通過近二週時間的核查全轄未發現有退保不真實情況發生，但在檢查中發現有個別業務申請書填寫不完整，申請資料不齊全等問題，已即時進行整改。對檢查出的結果認真學習、討論，避免再次發生類似問題。20xx年5月份針對遺留已久的平房老業務問題，由市公司客服中心邢宏偉副經理帶隊，客服中心保全部及財務中心抽調精兵強將組成工作組，進駐平房支公司現場辦公。通過十天的加班加點詳細覈查，平房公司積壓多年未處理的老業務問題已初步覈查，將東輕厂部分業務覈查完畢，總結出工作思路，工作方法，指導平房支公司進行下階段覈查，並將覈查報告向總經理室及中心經理室彙報，待上報省公司處理。

(五)數據清理

在市公司總經理室，中心經理室的全面領導下，20xx年5月對T03少兒一生幸福保單狀態進行全面覈查。對OBPS、NBPS系統內復效未?生效保單進行清理、對集團業務客效保單進行清理。20xx年8月及10月按照總省公司的要求，將清單下發至各受理櫃面，分別對股份及集團系統借款業務進行逐筆覈查，檢查中發現的問題已及時整改。以上檢查及清理結果均按要求在規定時間反饋至省公司業管中心。

(六)省級集中優化

根據省公司下發的《關於開展業務管理省級集中優化工作的通知》(國壽人險發〔20xx〕57號)要求，爲積極穩妥、按時保質地完成優化項目，我部自接到省公司關於保全集中優化實施的工作流程及注意事項等相關文件，及時轉發縣區支公司，並組織縣區公司進行學習並討論。保全部組織了兩次視頻培訓，一次現場培訓， 20xx年3月18日針對出生日期變更涉及保費保額變化的批改、變更投保人等業務進行培訓。20xx年4月26日針對各系統超權限操作、工單及上收方案20xx年考覈要點等以視頻形式對全轄進行培訓;20xx年10月對超權限上報業務專門進行了現場培訓，配合省級集中優化保全部分順利上收。

(七)配合其它部門工作

上半年配合內控合規進行保全業務穿行測試;配合道里公司清理學平險投保資料;配合綜合部進行業務檔案掃描等工作。

二、20xx年工作思路

(一) 提高認識，保證業務質量

從20xx年的保全業務質量看，全轄保全業務質量仍有待提高，認真工作的同時，還需加強自身學習。20xx年將組織一次或多次針對股份業務、代理業務、日常保全操作，及保全檔案管理等方面的現場檢查。通過檢查能夠直接發現問題並及時整改，可以有效管控風險。使保全工作質量更上一個新臺階。

(二) 細化培訓內容，加強人員素質，強化服務理念 20xx年保全部全年培訓計劃仍以現場和視頻相結合的方式，對業務技能較弱，差錯率較高的櫃員一對一指導、面對面授課。針對各支公司的經營特色，延伸培訓進職場，讓每位業務員瞭解相關規定和制度。定期對一些常見問題、特殊問題進行研討分析，由此提高服務技巧，樹立服務理念，增強服務技能。

(三) 加強監管，防範風險，化解風險

繼續組織學習業管條線的保全業務各項考覈指標，切實提大學聯考覈成績。嚴格管控風險，對於風險較大的付費類業務，嚴格按照相關要求執行，並定期抽檢。對借款業務、不允許委託代辦業務重點監控，隨時進行提示，及時防範風險、化解風險。

(四) 配合省公司集中管理上收

省級集中相關工作仍未結束，保全部將繼續積極配合省公司部分業務集中優化，並按照總省公司關於集中管理的相關文件貫徹執行。

客服中心保全部

20xx年xx月xx日