銀行年度清算業務檢查工作計劃範文
根據省行20xx年工作要點及本部門20xx年工作安排,特制定本計劃:
一、工作目標
通過有重點的現場抽查與日常的非現場檢查,及時發現本條線及部門業務管理、業務操作中存在的問題,並通過跟蹤、督辦檢查對象的整改情況,確保所有問題得到全面、徹底的整改,同時,通過有針對性的現場輔導、人員培訓、業務諮詢等方式,大力提升人員的業務素質和合規意識,爲本條線各項業務安全、合規、高效運營提供有力的保障。
二、檢查方式
對本條線及本部門檢查的方式主要包括現場抽查和非現場檢查。對轄內機構採取有重點的現場抽查與非現場檢查相結合方式,運營部本部採取以各團隊自查爲主、內控合規團隊現場抽查與非現場檢查相結合的方式。各管轄行對轄內清算業務的檢查參照本計劃執行。
三、檢查要求
1、運營部現場抽查必須覆蓋到縣支行,機構覆蓋面要達到40%/年;管轄行現場抽查的機構覆蓋面要達到100%/年。
2、非現場檢查應嚴格按照規定的檢查頻率進行,確保業務覆蓋面達到100%,不得有遺漏。
3、非現場檢查必須明確具體的責任人、監控內容及要求。現場抽查要有針對性,檢查後要形成檢查報告並跟蹤被檢查單位的整改情況。
四、檢查內容
(一)非現場檢查
1、每日檢查。
(1)8331調賬專戶、8428C、9051、9053、8534賬戶覈銷情況。
(2)核心系統、大小額支付系統未發送報文、未處理報文。
(3)9065覈銷及9061B戶轉A戶情況。
(4)7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178賬戶全轄彙總是否平衡。
(5)5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444賬戶全轄彙總是否平衡。
(6)總分行間9061、7091、8063及9176(人民幣)等賬戶銷賬覈銷情況。
2、每月檢查。
(1)7092/8064、9173、9175、9176、9178賬戶及西安城區7611對開賬戶餘額逐戶覈對。
(2)6169、5280、5258/6160及7433/8443總分行間損益計提賬務是否準確。
(3)5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122損益入賬是否準確。
(4)9062、9176自動結息是否成功;5218/6119全轄彙總軋差是否平衡(軋掉總分行往來部分)。
(5)運營部本部8331、7419、8421、9051等賬戶掛帳情況。
(二)現場抽查
1、條線檢查
(1)相關規章制度的傳達、學習情況及人員培訓情況。
(2)條線崗位設置及人員配置情況、崗位職責及權限分配情況。
(3)重要空白憑證(人行現金支票、轉賬支票及支付系統收付款通知)、有價單證(光票、旅行支票)、印鑑(同城票據清算專用章、人行預留印鑑)管理情況。
(4)外部賬戶(9131備付金賬戶、7611財政性存款準備金賬戶)覈對情況。
(5)外幣匯票掛帳8322賬卡是否一致。
(6)部分內部資金賬戶TIF交易信息是否建立,餘額與會計系統是否相符。
(7)光票託收業務賬卡覈對情況。
(8)跨省、跨行卡ATM異常交易掛賬是否及時,申請調賬是否及時。
(9)大小額系統查詢查復業務處理的'及時性和準確性。
(10)是否設專崗監控核心系統往賬回執狀態,是否及時對不符交易狀態進行調整;是否存在集中授權發送的現象。
(11)西安城區同城清算打碼機櫃員密碼更換是否及時。
(12)同城票據清算賬務處理是否合規。
(13)是否按要求覈對並保管外匯交易證實書。
(14)理財產品表外賬及覈對情況。
2、本部門檢查
(1)光票、旅行支票賬實情況。
(2)人行現金支票、轉賬支票、支付系統收付款通知賬實及預留印鑑保管情況。
(3)各系統運行日誌、各類登記簿設立與記載情況。
(4)各系統櫃員管理情況。
五、現場抽查計劃
一季度:
二季度:
三季度:
四季度:
其他情況詳見《20xx年檢查計劃附表》。
六、檢查反饋
1、對於在非現場檢查中發現的問題,要及時通過提示、查詢等方式向相關行進行反饋並跟蹤整改情況;對於現場抽查的情況,要如實登記支付清算業務實地檢查情況反饋表,及時反饋被檢查單位,被檢查單位要按時將存在問題的整改結果書面報送省行運營部。
2、對於檢查的結果,省行運營部除通過提示、查詢及實地檢查情況反饋表等形式及時進行反饋外,還將每月以通報的形式反饋全轄。
3、依據《清算業務風險控制考覈管理辦法》,非現場檢查和現場抽查情況將納入對各分支行的經營管理目標考覈
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