風控部工作總結

總結是在一段時間內對學習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益，不妨讓我們認真地完成總結吧。總結怎麼寫纔不會千篇一律呢？以下是小編精心整理的風控部工作總結，歡迎大家分享。

風控部工作總結1

我鎮社會穩定風險評估工作在黨委、政府的統一領導下，在上級主管部門的指導下，深入貫徹黨的十七屆五中全會精神，努力推動全鎮社會穩定風險評估工作。社會穩定風險評估工作取得較好的成效，具體表現在以下幾方面：

一、嚴格落實社會穩定風險評估工作責任

黨委書記切實負責全鎮社會穩定風險評估工作的第一責任人的職責，分管領導擔起了風險評估的責任人；黨政班子成員都認真履行社會穩定風險評估工作“一崗雙責”。各村黨支部書記、鎮屬單位負責人都是單位內第一責任人，沒有迴避上交下移矛盾的現象，杜絕了重大以上的羣衆事件的發生。

二、認真貫徹落實《靈口鎮關於深入推進社會穩定風險評估的工作實施方案》

重大工程、改革、決策涉及利益面廣，問題錯綜複雜，科學評估尤爲重要。爲抓好社會穩定風險評估工作，鎮黨委、政府經過調查研究、實踐探索，從內容到辦法、從目的到責任追究等，都建立了一套完整、周密的實施方案，把穩定風險預測到評估作爲出臺和實施的重大決策、重大項目的前置程序和必備條件，做到未經評估的.重大事項不研究、不決策，從源頭上減少社會矛盾。同時，建立健全專項穩定風險評估制度，對擬出臺和實施的重大事項，按照規範程序，對其安全性、合法性、合理性和可行性進行全面評估和準確研判，切實抓好穩定風險評估成果的應用，從源頭上防止不穩定因素。全鎮各重大決策、重大項目如：靈口街小城鎮建設項目，三星村、西豐村等7個村的移民搬遷點項目的申報和管理，以及產業結構調整過程中，實施北山片千畝良桑建園，東院村千畝核桃建園等以召開“項目評審會”、“專家諮詢會”的形式進行風險、評估，聽取廣大羣衆和相關專家的意見和建議，對爭議較大、專業性較強的評估事項，則按照有關法律法規，組織羣衆代表和專家召開聽證會進行聽證，爲評估提供科學、客觀、全面的第一手資料。

三、存在問題和今後打算

回顧過去的工作，雖然取得了一定的成果，但也還存在一些問題，如政策法規學習不夠，評估工作的力度不夠等問題。在今後的工作中，要進一步加強對政治理論、政策法規、黨風廉政建設和業務知識的學習，不斷提高自身的理論素養和項目管理水平，加大風險評估工作執行力度，確保全鎮經濟社會的穩定發展

風控部工作總結2

本人於20xx年5月份榮幸加入貴公司已經三個月，公司團結協作的工作態度給與我很大啓發，本人自入職以來從事項目風控專員一職，從近期工作了解對這個崗位有了新的認識，風險控制是公司瞭解項目風險及判斷項目好壞的第一步，風險控制的水平是一個公司掌控風險能力的重要標誌，本人主要工作內容爲風險控制中的工程項目技術評估和保後跟蹤。

項目技術評估主要從工程招投標文件、工程合同等內容瞭解工程項目情況，並對工程中標價格是否合適給予判定，在進行審閱相關文件時主要針對合同要求中風險點進行預判，並給保後跟蹤提供風險監控方向，在進行項目技術評估時，本人覺得要加強對中標人(施工單位)的公司運營情況及財務情況進行審定，公司的運營情況直接影響着項目工程履約情況;同時，需要加強公司業務人員對公司風控體系的瞭解，加強業務人員對項目風險點的瞭解，在進行業務接洽時就瞭解項目具體情況，加強業務人員與風控部門的溝通和了解，業務和風控在公司建設時不能單單以對立的情況對待，業務和風控應該是同時服從於公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運營的良性循環。

保後跟蹤是公司對保函出具後對項目實施監控的唯一手段，本人現在對保後跟蹤主要方向是依靠業務員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時就會出現業務人員提供保後資料不夠及時的情況，爲此建議公司對項目較大的工程建立重大工程項目保後跟蹤工程技術人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術人員與公司風控部門的聯繫通道，更直接、更快速的瞭解工程項目履約情況。本人現在對保後跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結規律，對工程項目及風險程度進行細分，抓重點及風險較大的.項目，加強對項目提供資料進行分析，瞭解履約情況。

本人將在後續的工作中，建立其實可行的保後跟蹤臺賬制度，對保後跟蹤情況進行系統規範整理，確保各項目保後跟蹤及時，準確反映履約情況。

風險控制是一項綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務知識才能很好的統籌分析項目的風險情況，本人在利用自己工程業務方面知識的同時，積極學習相關公司財務報表知識及法律知識，加強同法務部的溝通共同分析項目風險，給項目提供切實可行的建議。

風控部工作總結3

爲進一步落實好廉政風險防範管理各項工作任務，20xx年下半年工作的具體目標和措施如下：

一、加強廉政教育

推進懲防體系構建工作，教育是基礎。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務，要認真開展廉政風險防範工作，加強懲防體系建設。一要堅持開展一週一課的黨課活動，利用每週一上午兩小時的時間，組織我委全體幹部職工學習，傳達省、市、區的有關文件和黨風廉政建設的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成羣策羣力、齊抓共管的廉潔文化建設格局。具體要開展好“五個一”活動：看一次黨風廉政教育電教片，上一堂黨風廉政教育課，寫一篇黨風廉政教育體會文章，開一次黨風廉政教育座談會，做一次黨風廉政教育測試題。以“築懲防大堤，樹``新風”爲主題，積極推動廉政文化內容形式創新，擴大覆蓋面，增強影響力，形成“以廉爲榮，以貪爲恥”的風尚。

二、加強制度建設

1、健全完善反腐倡廉基本制度

推進懲防體系構建工作，制度是保障。全面貫徹落實懲防體系建設的精神，根據我委業務工作的實際，建立健全集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策徵求意見等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善內部監督約束機制和責任追究機制;制定民主生活會實施細則，進一步規範和落實民主生活會制度;完善領導幹部述廉、目標考覈制度;完善並嚴格執行領導幹部重大事項請示、報告和制度;完善黨內民主集中制度，重大事項堅持黨內協商，共同決策;健全完善黨內情況通報、情況反映和重大決策徵求意見等制度，逐步推進財務、工程、採購等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權，按制度辦事，靠制度管人的有效機制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發生。

2、健全完善源頭防治腐敗制度

針對關鍵崗位和重點環節，深入分析查找容易誘發不廉潔行爲、腐敗問題的部位和環節，建立健全相關行政、業務管理制度，規範辦事程序，加強內控約束，堵塞漏洞，消除隱患。

3、嚴格行政處罰程序

加強處罰款的.財務和票據管理，嚴格實行財務收支兩條線，有專人負責票據的管理，使用統一規定的票據，出具的票據一律使用專用公章。

5、規範各項資金使用和管理

規範和加強各項資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進我委事業健康發展。認真貫徹執行建設與管理各項規章制度，合理使用各項資金，規範各項資金預(結)算、決算管理，要切實提高幹部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設，確保“工程、資金、幹部”三個安全。

三、加強監督檢查

(一)加強黨內監督

加強和改進黨內監督，深入貫徹黨內監督條例。加強對黨員幹部履行職責情況和廉潔自律情況的監督檢查，嚴肅查處黨員幹部中出現的違規違紀問題。要嚴格執行民主集中制、領導班子議事規則、民主生活會，積極開展黨內詢問和質詢，運用幹部述廉評議、廉政談話等措施，加強對黨員幹部廉潔從政情況的監督。深化黨務公開，改進和完善監督的方式方法，提高監督的權威性，注重監督結果的運用，確保羣衆知情權、參與權、監督權，確保監督效果。

(二)加強行政監督

要通過羣衆評議問責、工作督查問責、效能投訴問責等途徑，進一步加強行政監督。今年下半年要重點抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務行動，深化政務公開，認真貫徹落實政府信息公開條例，要確保每項交易活動的每一個環節信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。

(三)加強社會監督

要通過召開座談會、發放徵求意見表、設置意見箱等多種形式廣泛徵求意見。要實行交易服務公開承諾制，主動接受社會監督。繼續深化政務公開。

四、深化作風建設

進一步加強黨員幹部思想作風、學風、工作作風、領導作風和生活作風建設，繼承黨的光榮傳統，發揚艱苦奮鬥精神，大興求真務實之風，講黨性、重品行、作表率，講實話、察實情、辦實事、求實效，以優良的黨風促政風帶民風，着力營造“黨風正、政風清、民風和”的社會環境。

(一)開展“提高工作效率、提高服務水平，降低公務支出、降低行政成本”效能建設主題活動，從加強作風建設、加強效能建設、堅持勤儉辦事、健全管理機制四個方面入手，進一步提高工作效率。規範公務接待，加強公務用車管理。

(二)開展“服務效能大排查”活動，推行提質、提速、提效和零差錯、零違紀、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內部集體查找、個人服務效能自查、互查互評 查找服務效能方面存在的問題，制訂並落實整改措施，建立長效機制。

總之，我們繼續認真組織開展自查懲防體系建設工作，明確方向，狠抓落實，紮實推進，努力取得黨風廉政建設和反腐敗鬥爭新成效，爲黃河新區持續發展營造穩定和諧的環境。

風控部工作總結4

20xx年x月，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。

風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業的財務狀況。着重從經營和法律角度來判斷可能出現的違約情況，提高風險預測能力。並及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸後會計報表，做好貸後管理。

在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的'關心指導和熱情幫助。我着重學習了本公司和風控部的規章制度和相關業務知識，並在部門領導的指導下，進行了一些業務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質、業務內容和工作規則有了一定的瞭解和認識。在工作期間能認真完成領導佈置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。

經過這一段時間的工作，看到了自己在理論和實踐操作上的不足之處。如在撰寫風控報告時，由於缺乏相關專業知識，很難對貸款企業的財務信息做出透徹分析；對《物權法》、《擔保法》、《合同法》等法律法規中的相關法律條款不能做到熟練的綜合運用；對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今後的工作中，更多地向公司領導和同事們虛心請教和學習。同時，克服自身困難，善於發現自己的缺點並及時改正，從而不斷取得...

風控部工作總結5

20xx年風險控制部根據公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審覈、項目事中監管等一系列工作，現將具體情況彙總如下：

一、加強風險防範，制定完善系列措施和制度。

風控部在公司《業務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎上，陸續完善並確立了《項目審覈實施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔保及覈保工作細則》及《項目事中管理實施細則》等業務流程體系及附件，使公司在業務流程、風險管理、事中監管等方面做到有章可依、有據可查。

二、切實做好項目保前實地調查，監督業務人員盡職盡責。 根據公司的業務流程要求，風控部需配合業務人員對擔保客戶的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時對業務人員撰寫完畢的項目調查報告及移交的項目資料進行全面審覈，做到風險前臵，發現問題及時提醒、及時處理，有效減少擔保業務的風險。一年來與擔保業務部共進行項目實地考察次，出具擔保意向書 份。

三、積極組織項目評審會。

20xx年風控部從項目資料完整、評審報告合規審覈、會議申請組織、發佈會議紀要等工作着手，共組織召開項目評審會次，審覈新增續保項目個。其中會議通過新增項目戶，續保項目戶。加快了公司業務量的飛速增長，目前在保額達到 億。

四、嚴格落實反擔保措施及覈保工作。

風控部作爲落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續，並對借款企業、反擔保企業、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內容的合法、合規性進行詳實審覈。在最後放款程序依照覈保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函份，放款通知書份。

五、做好項目事中監管及項目到期提醒工作。

根據擔保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保後回訪檔案，形成《事中監管報告》，全年共回訪在保戶家。風控部認真做好項目統計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監管項目的統計，並以書面形式送達業務部部門經理，爲業務部及時做好續保工作及合理安排時間開展事中監管做好服務。

六、嚴格把控風險，完成法律文件審覈與簽署工作。

在業務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委託擔保合同、抵押反擔保合同、股權質押擔保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進行完善，並針對反擔保措施方式不斷創新，設定出（動產浮動抵押、資金監管協議、股權過戶協議）等法律文件，使新的操作模式正規化合法化，有效控制了風險。同時，對在保業務合同及反擔保檔案資料，進行統一編號管理，定期通報反擔保手續未完善及檔案資料不全在保客戶後續進展情況，督促項目經理儘快辦理缺失手續及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案戶。

總結過去的一年，風控部雖然做了些工作，但與公司領導要求以及業務發展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現在以下幾個方面：

一、風控業務工作流於形式，甚至淪爲業務部門的附屬部門。 由於業務和風控人員都較緊張，在業務集中時，工作中出現兩個部門交叉進行，個別項目爲趕進度導致風控部審覈工作無法按時有序進行。我們認爲嚴格完備的業務流程和手續是最後的風險屏障，並認爲所有的風險都抵不過道德風險，責任心則是抵抗道理風險的基石。我們每個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益爲最高利益。

回顧以往的工作，因我們部門與業務部門人員溝通少，發現問題礙於怕影響工作效率而未及時提出，特別是在業務評審，反擔保措施與費率等問題上，溝通交流出現意見偏差，也未及時向領導彙報，造成後續工作推進不力的現象。同時還存在，評審項目集中時，因工作疏忽未及時將續作項目反擔保措施變動情況向領導彙報，造成了業務風險度的增加。

二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執行，而且還需不斷完善。

風控部根據公司實際情況相繼制定了各項制度、流程及細則，但執行力度不夠，使很多制度、流程成爲擺設。深入分析後，原因一方面在於業務人員在思想上不夠重視，缺乏嚴格按照工作流程、細化工作意識，甚至對公司的各項制度、流程及細則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設臵與業務實踐脫節，需要在以後的業務開展中不斷修訂完善。同時，風控部還未通過有效的方式，將業務流程，風險意識，責任理念灌輸到每位業務人員的心裏。

三、未及時督促業務部門開展保後檢查事中監管。

今年以來，隨着在保業務的增加，以及第三季度在保項目集中到期的影響，個別客戶常規保後管理事中監管未按期進行，業務部也因過於重視新戶的'保前調查，而在思想上忽視了最爲重要保後回訪，而將事中監管的全部重心轉移到風控部，造成了風控部不督促，工作不推進的局面。具體主要原因還是我們風控部未做到盡職盡責。

20xx年已成爲過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發現問題，解決問題有效地防範業務風險纔是今後工作的重點。20xx年在做好日常工作的基礎上進行細化，從以下幾點入手，做到有效地防範業務風險。

一、具體工作中，從規避業務風險從內部和外部兩個點下功夫。

（一）內部風險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防範。 決策出現風險的三個可能：偏聽偏信，行政干預、獨斷專行。防範出現決策風險就是建立和堅持三個機制“監管機制、民主決策機制、責任追究機制。

操作出現風險的三個可能：粗心大意、業務不熟、無序辦事。防範出現操作風險的三招：建立相對獨立，相對制衡的業務操作規程，堅持按程序辦事，實行責任追究制。

道德因素風險的三個可能：胸無大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防範的三招：加強企業文化建設、踐行雙向互動理論（實現公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發展需要的良性互動）、實行責任追究制。

（二）外部風險從企業財務因素、非財務因素和反擔保因素下功夫。

防範財務因素的關鍵從查清和還原企業真實情況，從經營中的“三個三”入手，三總：總資產、總負債、總收入；三金：主要指經營成本而非資本金，現金（經營活動中產生現金流）、稅金；三表：水錶、電錶、工資表。

非財務因素比財務因素更多，更爲複雜，更無法捉摸，更容易誘發風險，風控和業務人員要花費更多的時間去分析，應該放在“一違”違約成本；“三品”產品、人品、技術品；“三場”現場、市場、官場（政策的態度和政策）；“四問”（生產人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業務風險降至最低，才能做到調查盡職盡責。

反擔保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進行權衡。可信是確定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現，能真正觸動債務人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大於擔保債權，借款企業控制人擁有資產或可控資產遠

風控部工作總結6

爲全面落實省公司和供電局20xx年安全生產工作安排部署，深 入貫徹山陽分局20xx年度工作會議精神，確保山陽分局全年安全生產目標的全面完成，按照國家電網公司、省公司統一部署和要求，山陽分局在全局範圍內紮實開展了“兩抓一建”安全風險管控活動，現將活動開展情況彙報如下。

一、健全分局風險管控機制，切實提升分局安全生產水平。

我局認真貫徹落實省公司、供電局有關“兩抓一建”安全 風險管控活動的要求，結合本單位工作實際，制定了具體的、有針對性的活動方案，成立了以趙憲軍局長爲組長的活動領導小組，分解細化了各階段工作計劃、主要任務和控制目標，做到了有學習、有討論、有落實、有監督、有考覈，深化安全責任體系建設，明確各級崗位安全職責，建立健全現場標準化作業安全管理流程，加大標準化作業的培訓與執行力度，加強現場安全監督檢查，加強對危險點的控制、跟蹤和防範，有效的落實安全風險防範措施，提高施工安全管理水平，確保生產現場工作人員的生命安全和電網安全。

二、抓規程制度、反違章的`執行，確保各級安全責任的有效落實。

結合春秋季安全大檢查工作，認真全面的對所有的規章制度等資料進行了梳理完善，紮實開展安全知識培訓和安全警示教育， 切實提高職工安全意識和安全技術素質。一是結合春秋季安規考試組織了《安規》、《十八項反措》和《兩票》的集中培訓，邀請專家授課，採用知識答題，參加了省公司調考等手段促職工進安全知識的入腦如心。二是認真貫徹落實國網公司關於加強近期安全工作的緊急通知，紮實地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學習教育活動，及時召開了安全警示教育座談會，觀看了安全教育專題片，組織了延安8.19朱家變事故分析，在全局範圍內掀起了反違章的高潮，以防範各類人身事故爲重點，狠抓“安規”和“兩票三制”的嚴格執行，切實解決有章不循、有禁不止等習慣性違章。

三、以春秋安大檢查爲契機，對全縣農配網進行認真體檢。

根據《陝西省電力公司春秋安檢查制度》，結合實際，紮實安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領導小組，細化了春秋查項目表，製作了線路設備巡視卡並制訂了巡視檢查到位制度，分局領導分組對各單位春秋查進行指導性檢查，二是抽調精幹人員組成10KV線路設備隱患缺陷專業檢查組，對局屬20條重點10KV線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10KV缺陷500項，重大缺陷38項，一般缺陷462項，0.4KV缺陷項368項，變電缺陷13項。三召開了秋查秋檢工作座談會，針對排查出的重大缺陷和線路迎峯度夏暴漏問題以及網架結構薄弱環節，與各單位對照排查缺陷進行溝通，結合迎峯過冬討論各單位農配網運行方式調整，重點區域集中連片消缺，配電室綜合治理方案的實施，安排換線項目6個，共計78公里，安排配電室綜合治理80座，補充10KV杆號牌1988塊，配變標識牌338塊。三是對各供電所秋查開展情況進行抽查，下發了秋查檢查通報，進行了認真分析總結，針對存在問題抽調資料員進行了爲期3天的資料培訓和集中整治，秋查秋檢有序推進。

四、加強農配網的運行管理，確保農配網的安全可靠供電。

一是結合春查集中開展了線路設備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，並按照輕重緩急排序，嚴格按計劃安排，明確了目標，落實了責任，按照時間節點完成了春檢消缺等重點工作任務。二是開展了專項安全生產督導檢查，對安全基礎管理、重點工作落實、迎峯度夏等重點工作採用現場檢查、座談等方式進行督導檢查，查找安全生產存在的薄弱環節，對症下藥，促進農配網運行管理水平的提高。三是安排了50KVA及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項技術監督和通道清理專項活動，做實做細安全生產基礎管理，確保農配網的安全可靠運行。

五、加強應急值班，全力做好防汛和兩節期間的應急處置和保電工作。

一是落實包抓責任，開展了防汛隱患的專項治理，防汛基礎設施得到全面加強，在持續強降雨過程中得到檢驗。二是落實防汛應急值班帶班責任，採用電話查崗，突擊檢查等方式嚴肅防汛值班紀律。三是認真貫徹落實上級防汛和雙節保電通知精神，沉着應對，科學安排，紮實落實各項保電措施，及時處置了持續強降雨期間的農配網障礙異常，確保了中秋和國慶節期間的安全可靠供電。

六、以安全專項活動爲載體，不斷夯實基礎管理。

一是開展了“兩票”管理專項安全監督，下發了分局兩票補充規定和典票，邀請專家專題進行兩票培訓，活動期間共審查工作票74張，糾正不合格票14張。二是精心組織，紮實開展了“學反措、查隱患、抓整改”專項活動，梳理下發了十八項反措，組織了集中學習和知識答題，編制了活動週報和簡報，結合農配網實際編制了“防人身和設備”反事故措施對照檢查表，推動了活動紮實有效的開展。三是認真開展了“走基層、查實情、促安全”活動，期間共抽查各類施工現場25處，查處並制止違章3處，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件，下發整改通知書5份，並對違章單位人員進行了通報批評，有效避免了事故的發生。四是認真落實“12.19”安全生產電視電話會議精神，紮實開展了“三查四防”安全大檢查。

七、抓安全生產過程管控，確保安全可控、能控、在控。

一是對承擔農網升級工程的外包工隊，嚴格審查資質，按照安監部入圍名單認真核查現場人員，組織了安規考試，執行駐工地代表安全監督措施，現場覈查安全措施，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協議，進行逐項目安全技術交底，定期下發檢查通報。二是嚴格計劃管控，將農網施工日控計劃和營銷檢查中間環節納入日控工作管控，結合周計劃編制了安全監督計劃，結合農配網實際按照簡便、實用、突出重點的原則修訂了監督卡內容。三是認真執行持卡監督，按照專業分工落實下現場幹部職責，由主管局長簽發，按周統計分析，作爲月度差費報銷依據。

八、安排危及安全通知書的核查和重大危及安全隱患的治理工作。

一是針對房線、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患，按照上報清冊進行覈查，對未下發危及安全通知書的新隱患進行督辦考覈。二是針對迎峯度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結合秋檢進行集中整治，共治理迎峯度夏安全隱患68項，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結合秋檢和農網項目進行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處，計劃更換鏽蝕破股導線 78KM，楊地第二電源聯絡線12KM。

九、存在問題：

1、安全生產基礎管理薄弱。生產技術臺賬、技術監督、安全分析、缺陷管理等基礎工作開展不紮實，資料不不完善。

2、部分基層單位對安全風險管控等專項工作認識深度不夠，不能和實際工作有效結合，專項活動效果不明顯。

3、農網工程現場管理不夠規範，施工檢修現場安全監督不到位，計劃執行不嚴，現場違章現象時有發生，安全生產可控壓力巨大。

在今後工作中，我們要繼續強化各級人員安全風險管控意識，增強工作主動性，務求實效，全面有效的落實局各項安全工作計劃和部署，以防範安全風險杜絕責任事故爲基礎，深入排查各環節的事故隱患，確保各項安全風險得到有效控制，爲實現“一強三優”現代公司而奮鬥。

風控部工作總結7

回顧xx年全年風控部在具體工作中工作量大的實際問題作以下梳理：

1、部門工作體制建設不完善；

2、對現有人員的管理鬆散導致部門工作積極性降低；

3、現有管理機制對新增客戶及原有存量客戶的管理嚴重缺乏責任感和工作方式。

xx年我部門將主要針對上述問題作出具體調整更好的配合公司xx年整體發展規劃，具體調整內容風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、貸前實地考察、組織評審上會、項目貸後監管等一系列工作如下：

一、加強風險防範，制定完善系列措施和制度，明確崗位職責具體分配；

二、完成風控部《業務開展辦法》、《風控部日常工作細則》、《項目審覈》、《項目管理辦法》等日常工作開展具體業務流程，使公司在業務流程、風險管理、貸後監管等方面做到有章可依、有據可查；

三、根據公司現階段發展計劃增加一定人員把風控部日常工作正常運作起來，在監管老客戶的通知發展新增業務，具體人員工作內容如下：

1、對借款客戶的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時對業務人員撰寫完畢的項目調查報告及移交的項目資料進行全面審覈，發現問題及時提醒、及時處理，有效減少業務

的風險。

2、風控部作爲落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續，並對借款企業、反擔保企業、連帶自然人等簽署法律文件內容的合法、合規性進行詳實審覈。

3、做好項目貸後監管及項目到期提醒工作，對項目進行定期回訪，建立項目貸後檔案，形成《貸後調查報告》。

4、風控部認真做好項目統計工作，每月做好下一月到期項目本金及未到期項目利息的統計，並以書面形式送達財務部，有逾期情況的客戶及時處理，必要時提前要求歸還貸款、處置抵押物等。

5、對新增項目實施責任制，經辦人員負責對經辦的項目做好以上4點工作，對弄虛作假、協助客戶騙取貸款等行爲實施終生責任制。

爲滿足風控部日常工作開展需求，做出以下業務建議：

一、與本地知名的裝修公司合作開展短期週轉性裝修貸款，貸款期限最長6個月，控制手段：收取相應的抵押物、擔保人等。主要針對有較好發展前景、有實力的企業或者個人滿足客戶在銀行貸款或者其他款項未能及時到賬的情況下提供一定的貸款，貸款金額不超過總裝修金額的50%;

二、對遵義本地的個體商戶或企業以一定金額的短期週轉貸款，主要針對在短期內資金緊張的商戶用於“進貨” “擴張”等需求的個體商戶或企業，控制手段：收取相應的抵押物、擔保人等;

三、配合公司平臺開展汽車貸款、個人抵押貸款及小金額的'“白

領貸”類型的個人信用貸款等豐富平臺貸款種類;

四、對原有的企業類貸款進行嚴格審查，對已經建立銀行信貸關係並獲取銀行信用評級B級以上企業，徵信報告正常，產品市場暢銷，具有發展潛力且連續三年盈利，具備按期還本付息能力，有抵押及反擔保條件企業進行扶持。

對現有急需進行貸後監管的客戶進行統計後分配管理，嚴格按照相關規定進行當月統計彙報，對已發生逾期的客戶採取科學的手段繼續催收儘可能的減少損失。

風控部工作總結8

根據縣委、縣政府的要求，爲全面貫徹落實《沐川縣重大決策的社會穩定風險評估實施辦法》，進一步推進社會穩定風險評估工作的深入開展，努力從源頭上預防、減少社會矛盾，切實維護社會和諧穩定。現將一年來社會風險評估工作總結如下：

一、加強領導，落實責任

按照縣委、縣政府的要求，成立了由主要領導任組長，分管領導任副組長，各股室負責人爲成員的社會穩定風險評估工作領導小組，辦公室設在局辦公室，具體負責社會風險穩定評估的日常事務。針對涉及林業重點項目、林權林地糾紛、森林資源開發、森林火災和大面積森林病蟲害等方面的`社會穩定風險，相關股室要及時掌握工作動態，遇有苗頭，立即向分管領導和主要領導報告，並採取有效措施，及時化解矛盾，確保不發生一起越級上訪、社會不穩定事件。一是組織學習指導。組織機關幹部認真學習了有關《重大決策社會穩定風險評估》的相關文件，進一步明確了開展重大決定社會穩定風險評估工作的重要性，增強幹部職工工作責任感。二是落實工作責任。針對各股室涉及的社會風險，層層落實目標責任，分解工作任務，做到“一級抓一級、一級對一級負責”的社會穩定工作局面。三是把社會穩定風險評估工作納入年終目標考覈。對涉及的股室責任人，工作落實不到位，措施不力，導致社會安全不穩定因素的，實行“一票否決”，嚴格獎懲。

二、強化措施，狠抓落實

一是抓預防。建立健全重大事項社會穩定風險評估機制。加強對林業重點項目、林權林地糾紛、森林資源開發、森林火災和大面積森林病蟲害等方面的預測預警預報，對可能出現的不穩定因素逐項進行分析預測，增強工作的超前性、系統性、預見性和科學性。二是抓排查。建立健全不穩定因素定期排查和信息調研機制。按照“屬地管理”和“誰主管誰負責”的原則，對涉及林業重點項目、森權林地糾紛、森林資源開發、森林火災和大面積森林病蟲害等方面的不穩定因素開展了摸底排查，收集彙總和分析，做到家底清、情況明。三是抓調處，建立健全矛盾化解聯動機制。成立處置重大信訪和突發事件聯席會議，不定期研究穩定工作。今年以來，調處各類矛盾糾紛4餘起，無一例演變爲重大羣衆事件，把矛盾被化解在基層和萌芽狀態。四是抓落實。建立健全工作考覈和責任追究機制。嚴格實行穩定工作主要領導負總責，其他領導“一崗雙責”。落實穩定工作“定任務、定分管領導、定直接責任人”的“三定”責任制，確保工作落到實處。

三、強化監督，嚴格獎懲

局黨委成立了監督小組，定期對社會穩定風險評估工作進行不定期監督檢查，並將社會穩定風險評估工作納入年終目標考覈，對涉及的股室責任人，工作落實不到位，措施不力，導致社會安全不穩定因素的，嚴肅追究相關責任，嚴格獎懲。

風控部工作總結9

20xx年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質性考察、法律文件審覈及簽署、組織項目論證會、拓展新業務品種、不良項目的處臵等一系列工作。現將一年來的主要工作總結如下：

主要工作內容

(一)引入專業人才，加強風控制度建設

1、20xx年，我部順利引進兩名專業人才，爲建設高效的風控團隊、爲提高風控工作質量奠定了基礎。

2、通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風險控制工作目前已經形成較爲完整的流程。我部根據實際情況修訂了《風險控制制度》，進一步規範了風險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風險控制制度》所制定的風險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風險控制工作變得更加日常化與具體化，在進一步規範公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系。

(二)揭示擬投資項目風險

1、彙總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料並進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。

2、督促投資經理及時提交項目具體資料，並做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，爲內審會提供決策依據。

3、對擬投資項目進行現場風控調查，實時與項目經理溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作爲項目判斷依據。

4、負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交項目資料，彙總委員評審意見。按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時瞭解公司投資情況。

(三)關注已投資項目情況

1、收集、彙總xx年已投資項目的資料，對每一家企業xx年的經營情況都進行了具體的分析，並撰寫《xx年已投項目經營情況報告》，以便管理層更好地瞭解已投項目的進展。

2、實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，並提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產注入問題、鑫達銀業重大問題等。

(四)加強法務事項管理

1、按公司管理制度的要求進行常規的合同審覈。

2、與法律顧問溝通協調，督促其及時爲我公司處理法務事項，包括合同的審覈與出具法律意見、項目投資的法律風險諮詢等。

3、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

(五)協助各部門的工作

1、根據項目調查的需要，爲投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題提供諮詢，並聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。

2、爲公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協助工作，並督促法律顧問提供法務支持。

3、就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯繫事務所並就相關問題進行溝通協調。總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的'發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：

(一)風控業務工作流於形式，甚至成爲業務部的附屬部門。由於兩個部門人員緊張，業務量大，有時工作出現兩個部門交叉進行，許多項目爲了趕進度導致風控部許多審覈工作無法按時有序進行。我們認爲嚴格完備的業務流程和手續是我們最後的風險屏障，我們每一個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現與業務部門人員溝通少，發現問題礙於怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

(二)未及時督促業務部門開展保後檢查。

今年以來，受擔保業務壓力和人員變動影響，在保項目的常規保後管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業務部門做好保後檢查工作。導致沒有及時發現風險的存在，發生了不良項目的代償。

(三)風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。隨着公司業務的開展，對高

素質專業人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風控業務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的審覈等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。

(四)制度雖有，執行欠佳。

今年，風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行,如果執行力度不夠,再好的制度也等於零。我們反思執行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業現實脫節，缺乏執行基礎;

2、執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力。

總之，在新的一年裏，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，爲公司的加快發展貢獻一份力量。

風控部工作總結10

按照市委《關於開展廉政風險防範管理工作的實施意見》精神，我委全面開展廉政風險防範管理工作並取得明顯成效，現將相關工作開展情況總結如下：

一、 廣泛開展思想動員，切實加強組織領導

根據黨風廉政工作會議精神，結合我委自身實際，我委及時召開全體職工動員大會，學習相關文件精神。

爲使廉政風險點防範管理工作取得實效，成立了以黨工委書記龔軍爲組長，管委會主任蔡強、紀工委書記陶國玉爲副組長，管委會副主任尹力、徐昌明、建設中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌爲成員的廉政風險防範管理工作領導小組。其中組長全面負責廉政風險防範管理工作，副組長負責對各項措施的督導和落實情況進行監督，領導小組下設辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任，具體負責開展廉政風險防控管理工作的組織、指導、協調、督查和檢查分析等各項工作。

研究制定了《廉政風險防控管理工作的.實施意見》，部署有關工作，全面啓動廉政風險防範管理工作

二、紮實深入開展廉政風險防範管理工作

1、梳理職權清單。根據我委工作特點，對內設機構和工作崗位的權力、職責、等進行研究梳理，填寫了《行政職權明細表》，並將各項權力運行過程以流程圖的方式明確下來。

2、查找評估廉政風險。一是查找廉政風險源，把行使的行政權力納入風險點查找範圍，採取自己找、同事幫、領導提、組織審的工作方法，全體幹部職工深入查找在思想道德、制度機制、崗位職責三個方面的廉政風險。二是查找風險點，重點查找個人崗位風險、科室風險和單位風險，分別填寫了個人、科室和單位《廉政風險點自查表》。三是評定風險等級，針對查找出的廉政風險點，按照危害程度和發生頻率等進行分析評估，確定不同的風險等級。對已自查出的各類風險，經辦廉政風險防範管理小組開會審覈把關後，在一定範圍內進行公示，並審覈備案。四是研究制定各項廉政風險防範措施，針對崗位風險提出防控措施後，都經分管領導審覈後報黨組備案，科室風險在研究制定具體防控措施後，並審覈備案，針對單位風險，在制定具體防控措施和相關工作程序後，報紀工委審覈。

通過近期廉政風險防範管理工作，基本摸清了我委廉政風險底數，爲建立廉政風險預警系統、廉政風險分級管理和風險動態監督打下了良好的基礎。

風控部工作總結11

今年上半年，在公司各位領導正確領導及同仁的支持配合下，風險控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標、任務和要求，認真履行了部門職責，與業務部同仁一起在把控項目投資風險、已投項目保後管理等重點風險控制領域發揮了重要作用，並取得了一定成果。

現將上半年工作情況總結如下：

一、協同業務咳嗽鄙蠛鬆甌Ｆ笠底柿希並進行盡職調查?/p>

目前風險部已經總結出一套比較完善保前項目調查程序：

(一)主動和銀行的客戶經理聯繫，瞭解企業在銀行心目中的形象，企業總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途;

(二)到企業調查後，一定要與企業實質控制人接洽，瞭解申保企業目前生產經營狀況、整個行業目前狀況，自己產品的市場優勢，企業在行業中所處地位，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔保措施，做到心裏有數。

(三)進入廠區後，要學會觀察和計算，首先觀察廠貌是否整潔、乾淨，廠房的結構、質量及新舊，所處的地理位置及周邊環境，其次觀察企業是否正常生產經營，機器設備是否正常運轉，有無閒置設備，機器設備的新舊程度;再次觀察企業倉庫的原材料和產成品、半成品庫存是否正常，最後看申保企業所提供的各種證件的複印件是否與原件一致，是否年檢，財務信息是否真實有效。通過觀察，測算對申保企業家底，瞭解申保企業實際淨資產和財務數據之間的差異，測算申保企業的資金回籠情況，看第一還款來源是否充足;

(四)撰寫調查報告。調查充分的報告是評審會評委做出判斷的重要依據，並能有效減少擔保業務的.風險。

二、協同業務部人員做好擔保項目保後調查。

由於企業在持續經營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經濟環境、行業政策、技術等方面變化的風險，因此，對擔保項目企業實施風險監控，加強保後管理成爲必然。

根據擔保項目的在保期限，按照隨即和重點抽查相結合的原則，建立項目保後回訪檔案，將跟蹤保後回訪收集的會計報表、跟蹤調查回訪報告、變化了的書面資料等建檔記載;並及時向領導彙報。這樣既有利於業務人員瞭解不同行業的發展規律，提高風險預測能力，又能發現自身在擔保業務操作中存在的不足，不斷改進業務操作方式，提高經營管理水平。

三、協同業務部和財務部做好涉農項目資金申報工作，信用評級工作。

四、總結擔保項目調查經驗及辦理各種抵押所需資料

1)好看的企業報表幾乎都是不真實的，但不好看的報表往往卻是真實的，如果連不好看的報表都有不真實的成分，那麼只有放棄項目才安全。

2)實物資產已全部抵押，.仍在進行多筆大額貸款的企業股權可能一文不值。

3)對融資成本要進行測算，在保費費率上反覆與你討價還價的企業往往是對成本控制較好的企業。

4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應該越嚴格、越仔細。

5)實際控制人不爲法定代表人意味着法定代表人不能承擔無限連帶責任或自有資產可承擔債務能力很差。

6)企業實際控制人的品性決定企業的品性，企業實際控制人若有道德風險那麼項目就幾乎不可避免的有現實風險。

7)企業實際控制人婚姻不穩定不可怕，可怕的是他們分財產、分股權導致企業走入困境

8)註冊資本金的多少代表不了公司實力的強弱，但卻意味着可承擔法律責任能力的大小

9)有投機傾向的企業往往比利潤低的加工企業風險還大。

10)抵押物、質押物不是信用擔保必須的條件，但卻是發生風險後追償所必要的基礎。

11)你想多保而企業卻想少貸這樣的企業沒有風險。

12)集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產，而他們卻往往不想讓你知道，所以瞭解信息越多掌握的資料才越準確。

13)取得較高社會地位、政治職務的法定代表人或實際控制人還款意願和誠信相對高些。

總結過去的半年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要集中在：

風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。

隨着公司業務的開展，對高素質專業人才的需求越來越大，制約了風控業務的全面開展，到目前爲止，缺少律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的審覈等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。

總之，在接下來半年裏，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，爲公司的加快發展貢獻一份力量。

風控部工作總結12

我局認真貫徹區委、區政府的部署要求，按照《嶗山區關於從源頭上化解社會矛盾、全面推行社會穩定風險評估制度的實施意見》文件精神，積極推動建立社會穩定風險評估機制，切實做好對重大社會決策、重大工程項目、重大敏感案（事）件、重大強制性措施及其他涉及羣衆利益重大事項等社會穩定風險評估工作，加大對源頭的治理力度，有效預防和減少各類社會矛盾糾紛，加強和創新社會管理。現將我局穩定風險評估機制建設的工作總結匯報如下：

一、領導重視，成立工作組，建立風險評估機制

建立和完善社會穩定風險評估機制，對於進一步提高政府依法決策、科學決策、民主決策水平，正確處理我局內部矛盾，從源頭上預防和減少不穩定因素，把各種矛盾糾紛化解在基層、解決在萌芽狀態，具有極其重要的作用。我局領導對此十分重視，及時組織成立了以局長爲組長，各分管領導爲副組長，各部門負責人爲成員的社會穩定風險評估工作小組。同時建立了人員明確、分工明確、責任明確的社會穩定風險評估的工作制度，形成由下到上、逐級負責的`責任機制。

二、開展評估的概況和做法

（一）做好領導班子成員風險評估工作。

從重大事項決策、重大人事任免、重大項目安排、大額資金使用等多個方面展開風險評估工作。具體措施有：強化工作責任，嚴格遵守各項紀律；加強政治學習教育，提高隊伍政治素質；實行責任追究制度；嚴格執行財務制度，實行帳務公開；加強大廳紀律檢查，做好羣衆服務工作；多走訪，及時跟進，全面瞭解；認真學習業務流程，嚴格控制各項環節。

（二）做好各科室風險評估工作。

認真評估幹部任免、考覈違規操作風險、印章、人事檔案管理風險、信訪維穩處置不當風險、安全值班制度不落實風險、違反相關工資政策規定風險等多個風險點，做到：

1、加強學習，提高政治業務素質。

2、規範、完善印章、人事檔案管理制度。

3、強化責任，嚴格把關，認真執行各項制度規定。

4、建立完善應急處理機制和值班制度，強化安全意識。

5、加強請示報告，減少工作失誤。

6、實行責任追究制度。

7、嚴格執行會計制度，實行帳務公開，定期彙報財務收支情況，提供財務報表。

（三）做好各工作人員風險評估工作。

分別從思想道德、崗位職責、業務流程、規章制度等方面進行風險評估。具體做法是：加強自我批評、增強思想道德教育；情況掌握準確、總結材料全面；對日常公文處理流程熟悉；嚴格遵守各項規章制度；做好各項政策法規學習等。

三、存在問題和今後打算

回顧一年來的工作，雖然取得了一定得效果，但也還存在一些問題，如政策法規學習不夠，評估工作的力度不夠等問題。在今後的工作中，要進一步加強對政治理論、政策法規、黨風廉政建設和業務學習，不斷提高全局工作人員的綜合素質，加大風險評估工作的執行力度，確保社會穩定發展。

風控部工作總結13

20xx上半年風險控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了風控制度建設、人員職責和考覈指標的明確、申保項目保前實質性考察、法律文件審覈及簽署、組織項目論證上會等一系列工作。

一、上半年風控部工作總結:

制度建設層面:我部於4月份制定並確立了擔保業務流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬並上報了評審議程規則、保後管理制度、模式標準合同、風險管理分類及管理細則;使公司在業務流程、風控管理、保後管理等方面有章可依、有據可查。常規性工作:資料審查、現場考察、撰寫報告、上回答疑、落實反擔保措施:根據公司業務流程要求，和業務人員對每家企業的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面進行調查，做到發現問題及時提醒及時處理。上半年資料審查14個(其中銀保10個、居間個)、現場考察14個、撰寫報告10個、上會6個、通過2個南陽天港在等待銀行上會通知，具體項目如下:

日期企業名稱或個人姓名類型資料審

2.9亞龍超硬材料

2.22河南新奧森農林

2.27康達機械

3.12秀田牧業

5.8許昌潤豐紡織居間

5.8新鄉格魯普化工

5.16新鄉蒲光

5.21平頂山溢浩通商

5.21平頂山國信商貿反擔保措施不足10

5.29平頂山市鑫宇商11

6.6南陽天港運輸公12

6.13汝州天紫實業公還在跟蹤13

6.15鼎基置業居間對方放棄14

6.26鞏義金源還在跟蹤

備註:從1日開始到6月30日:新做擔保26民保24個)、去年未到期(不說去年曆史遺留進入資保部項目)項目4個);這30個項目中結清19個、未到期11個);無一例發生公司代償、代償率和損失率爲0%法務及檔案管理:法務層面:法律文件的審覈與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔保合同之前，對擔保企業、反擔保企業、反擔保自然人、銀行等四方簽署法律文件內容完整性、合規性審覈工作;另一個方面還要審覈居間合同、計算付息單、數據彙總統計、與財務業務進行覈對等工作;第三個方面在業務的配合下完善了公司的模式標準合同(借款擔保合同、委託擔保合同、保證反擔保合同、抵押反擔保合同、質押反擔保合同)，從而爲業務的正常履行、內部控制的流暢、以後的追償打下了堅實的法律基礎。

檔案管理:

A、制定了檔案管理制度，對檔案實行統一管理、專人負責;

B、搜索、歸併、整理了除資保部追償項目之外的，所有在報已保項目的檔案資料(截至目前銀保個、民保居間1015個);

C、同時完善了檔案的查詢、借閱、外調、銷燬等手續，使檔案在統一管理之後不在遺失和不全;

D、建立了項目檔案明細表臺賬，臺賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項目15個、民保居間業個(不含歷史跨年度1個)、銀保業務2個(平頂山鑫宇、聖源昊)(不含歷史跨年度的3個:平頂山超達已提前歸還、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實業還在保)。結清及檔案合同情況如下:項目分類檔案顯示已結清未到期到期未結合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業務按公司要求縮編人員，人數有10個人縮減爲7個人(一個檔案、兩個會籤、三個風控、一個總監)，縮減月均成本1萬多;出臺了風控人員配臵和職責，明確了各個職位的.職責權限和考覈指標，提高了人員的積極性、避免了人浮於事、相互推諉;按公司戰略對人員進行了財務、金融知識、專業技能、實地考察等多方面的系統培訓;提高了人員的專業技能和團隊精神，特別是三個風控主管和檔案管理員提升比較明顯。

加強部門溝通和聯繫，引導形成了以風控爲主、業務爲輔的項目上會後的案例分析總結會;既提高了風控B角、業務A專業技能，又加強了業務、風控的內部配合(從某種程度上弱化了兩個部門的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進而提高了跟蹤、開拓優質項目的辦事效率。其他臨時工作:和業務部共同出臺了保後管理制度，加強了項目的保後風險控制和指導;配合大客戶部對地市的合作者進行了專業培訓。

二、上半年工作存在的不足之處:

20xx上半年風險控制部雖然做了一些工作，但與公司領導要求相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面:

1、業務流程流於形式，風控部門淪爲業務部的附屬部門。由於部門人員緊張業務量大，許多項目爲了趕進度、導致風控部許多審覈工作無法按時有序進行、達不到考察的要求時也讓風控和業務一起考察(在某個意義上只是在蒐集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費了我們的時間和精力。我們認爲嚴格完備的業務流程和手續是我們最後的屏障，希望我們每一個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序;當然若是流程的原因，我們可以修訂完善。

2、未及時督促業務部門開展保後檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項目的增多(時間長、保後不確定因素多所以風險較大)，在保項目的保後管理多屬流於形式，公司也沒有及時授權風控部督促、監督業務部門做好保後檢查，導致沒能及時發現一些潛在風險。

3、風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。風險控制部上半年人員調整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質的人才沒指標引進，從制約了風控業務的全面開展。目前來看缺有律師資格及實際法律工作經驗的法律人才，來處理法律文件的審覈等法律事務。另一個項目下半年隨着地市的擴張和多家銀行合作，項目估計會很多、考察壓力較大，根據實際增加高素質的風控專員2現有人員雖然加強了相關知識和專業技能的培訓，但限於基礎薄弱、專業不對、經驗欠缺等因素，在某個方面還需相當長的時間才能見效，這需加大內部的長期培訓和以及外部培訓和經驗交流。

4、制度雖有，執行欠佳，且還需修訂完善。風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格，但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行如果執行力度不夠再好的制度也等於零。

我們反思執行力不夠的原因有兩方面:

1、制度本身的缺陷、與企業現實脫節，缺乏執行基礎;

2、執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力;提別是業務部門和相關領導的重視程度不夠。比如上半年新做項目26個民保24個);扣除民保短拆的15個還有11個，但屬於上會通過的只有1個銀保項目;讓風控部參與調查和研究的也不會超過5。

風控部工作總結14

20xx年，在公司各位領導正確領導及同仁的支持配合下，風險控制部認真履行了部門職責，在控制項目投資風險、已投項目管理等重點風險控制領域發揮了重要作用，並取得了一定成果。

現將20xx年工作情況總結如下：

一、主要工作內容

（一）引入專業人才，加強風控制度建設

1、20xx年，我部順利引進兩名專業人才，爲建設高效的風控團隊、爲提高風控工作質量奠定了基礎。

2、通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風險控制工作目前已經形成較爲完整的流程。我部根據實際情況修訂了《風險控制制度》，進一步規範了風險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風險控制制度》所制定的風險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風險控制工作變得更加日常化與具體化，在進一步規範公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系。

（二）揭示擬投資項目風險

1、彙總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料並進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。

2、督促投資經理及時提交項目具體資料，並做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，爲內審會提供決策依據。

3、對擬投資項目進行現場風控調查，實時與項目經理溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作爲項目判斷依據。

4、負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交項目資料，彙總委員評審意見。按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時瞭解公司投資情況。

（三）關注已投資項目情況

1、收集、彙總20xx年已投資項目的資料，對每一家企業20xx年的經營情況都進行了具體的分析，並撰寫《20xx年已投項目經營情況報告》，以便管理層更好地瞭解已投項目的進展。

2、實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，並提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產注入問題、鑫達銀業重大問題等。

（四）加強法務事項管理

1、按公司管理制度的要求進行常規的合同審覈。

2、與法律顧問溝通協調，督促其及時爲我公司處理法務事項，包括合同的審覈與出具法律意見、項目投資的法律風險諮詢等。

3、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

（五）協助各部門的工作

1、根據項目調查的需要，爲投資部門在投資過程中涉及的`財務、稅務問題提供諮詢，並聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。

2、爲公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協助工作，並督促法律顧問提供法務支持。

3、就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯繫事務所並就相關問題進行溝通協調。

二、主要工作成果

通過一年的努力，風險控制工作已經從初成立時的稚嫩變得較爲成熟而完整，在公司的風險控制方面取得了不少成果：

1、規範了風險控制工作流程與投資工作流程，完善了相關制度，爲公司風險控制體系的完善奠定了基礎。2、20xx年，風險控制部共計現場調查項目27個，出具風險評估意見28份、風險評估報告22份。提交風險控制委員會審議的項目共計19個，彙總風險控制委員會評審意見17份。

3、揭示投資項目存在的重大風險，使管理層對項目有更爲全面的瞭解，一方面爲管理層提供了有力的決策依據，使公司放棄了一些存在重大不可控風險的項目，避免了可能的投資損失。如xxxxx等問題。另一方面，這些重大風險的提出，也有利於提高投資部門未來選擇項目的效率。

4、跟進已投資項目存在的問題，並提出相應的處理建議，如xxxxx等，並撰寫相關專項報告3份，另撰寫《20xx年已投項目經營情況報告》。

三、20xx年的工作計劃與努力的方向

20xx年的風險控制部認真履行了部門職責，受到了領導與同事的肯定，但由於種種原因，尚存在一些難點與問題。總結過去，展望未來，風險控制部將在20xx年繼續嚴格按照相關制度開展工作，並從以下幾個方面加以改進：

1、公司投資業務蓬勃發展，20xx年的投資業務將迎來更大的成長，而由於風險控制部人手有限、精力有限，如何跟上投資的步伐將是一大難點與挑戰。我部建議引進相關專業人才，壯大風控工作團隊，以面對日益龐大的工作量。

2、在20xx年公司務虛會上，我部曾提出風險控制工作與投資工作如何相互銜接與配合的論題，經熱烈討論與接下來在實際中的進一步磨合，這一問題已經得到一些改善，但依然是我部面臨的一大難點。20xx年，我部將繼續致力於完善工作流程，促進風險控制工作與投資工作更好地銜接。

3、20xx年，我部雖然在已投資項目上投入了不少精力，但由於已投資目衆多，而且信息繁雜，相關制度的執行也未到位，因此在已投資項目管理方面還有很多欠缺。20xx年，我部將在引入專業人才的基礎上，加大已投項目的管理力度：提高制度執行力、走訪各家已投企業、建立相關數據體系、及時催收相關資料並加以分析、增強企業增值服務等。