保險人員月度工作總結

篇一：保險人員月度工作總結

自8月25日駐點招商銀行科技園支行以來，兩個星期的時間過得很快。我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是個人的想法，沒有和任何人做過詳細的溝通。在服務行業，講究的是團隊的配合，基於此，我將這段時間總結的想法形成文檔，以便更好地與大家進行工作上的溝通和協作。(文中的駐點客戶經理就是我本人，該工作思路也可以給其他駐點客戶經理做參考，故沒有特指)

一、 定位

作爲在銀行的駐點客戶經理，我的工作狀態、專業、形象和態度直接影響支行甚至招商銀行的形象，所以我會按照招商銀行的員工守則和專業形象來要求自己。

作爲泰康人壽公司的客戶經理，我會用我的專業知識和工作熱情爲支行和客戶提供最優質的理財產品和產品組合，以及最完善的售前、售中和售後服務。

支行是命根子，客戶是生命線。以支行爲家，以支行爲公司，支行的事就是我的事。客戶至上，客戶的快樂就是我的快樂，客戶的困難就是我的困難。一切行動以支行和客戶爲中心。

二、 關於支行服務提升的幾點想法

在首次參加支行的夕會上，我得知支行在服務排名上暫時落後，我們的工作壓力也因此非常大。我一直將這件事放在心上，一直在想，應該如何才能儘快將排名提升，以減輕我們的工作壓力，提升我們的榮譽感和自豪感。經過這兩週的觀察，形成如下幾點想法，希望能爲支行助一臂之力：

1、 經驗借鑑：我們可以複製優秀支行的成功的經驗，幫助我們最快速度的提

升服務質量。經驗的借鑑可以通過兩個渠道：內部渠道和實地考察。內部渠道就是通過內部自上而下的交流獲得。對於長期服務排名靠前，深受大衆好評的支行，我們可以通過實地考察的方法收集信息。在工作任務繁重、支行人員匱乏的情況下，實地考察的工作可以由駐點客戶經理完成(支行提供地址、考察指標以及指標的量化尺度)。

2、 補位原則：帶。當業務繁忙的時候，人員嚴重不足的時候，駐點客戶經理的作用就是補位。同時駐點客戶經理也是客戶和員工之間的紐帶。客戶迎接、單據填寫指導、轉介紹的引導等具體的工作可以由駐點客戶經理承擔，這樣大堂經理/助理可以騰出更多的時間來進行疏導、協調，從而最大程度的提高工作效率。

3、 專業提升：駐點客戶經理要想真正做好兩個紐帶的工作，必須有非常專業

的銀行業務知識，非常熟悉銀行的業務流程。所以在制度允許的前提下，可以由支行提供學習資料，駐點客戶經理參加相關的業務培訓或自學。

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三、 關於投金組合的營銷思路

對於大客戶，傾向於高回報率的投資需求的客戶，重點推投連；有資產保全需求的客戶推金滿倉B(或金滿倉)；多方面需求的就考慮投連和金滿倉的組合。

對於普通客戶，風險承擔能力不是很強，我們儘量勸客戶考慮金滿倉B(或金滿倉)，傾向激進的客戶也可以推投連，但需做好風險提示。

這裏主要陳述駐點客戶經理的工作職責：

1、 售前：駐點客戶經理在日常工作中，除了配合支行做好大堂工作，要積極

主動的收集客戶的需求信息，主動向客戶介紹客戶感興趣的理財產品，做好鋪墊工作，然後轉介紹給理財經理做最後的促成(在規定允許的.前提下，駐點客戶經理也可以直接促成簽單，再交理財經理出單)。在客戶擁擠的情況下，可以通過一些活動緩解客戶的焦急情緒，提升支行的服務質量。比如：理財有獎問答，理財開心時刻(由駐點客戶經理宣講一些理財理念)，既可以緩解客戶的等待壓力也可以提升客戶的理財意識。

2、 售中：駐點客戶經理在促成-簽單-交單-合同回執簽收的過程中，除了配合

理財經理促成簽單，並及時交單回籤，還要給到客戶足夠的信心和希望，讓客戶買得放心，感覺舒心。

3、 售後：駐點客戶經理除了完成相關保全業務，要能夠讓客戶真正感受到高

品質的售後服務和產品的高附加價值。從平時的關心到節假日的問候，讓客戶感受到家的溫馨。從理財顧問到生活助理，讓客戶感受到愛的呵護。從工作的建議到生涯的規劃，讓客戶感受到朋友的關懷。

用愛心和耐心贏得準客戶的信賴，用溫馨和關懷贏得客戶的轉介紹。

篇二：保險人員月度工作總結

一、1季度業務發展分析

一季度作爲各家保險公司打響開門紅戰役的關鍵時期，紛紛出臺了各種獎勵方案和業務推動措施。總公司爲配合各分公司打好開門紅戰役也提供了最大的助力，在公司上下全體內外勤的共同努力下取得了巨大成果！

（1）、業務推動措施和方案

1、任務目標細化到人，督導培訓崗位實時跟進，確保外勤團隊銷售目標達成。每日通過表報、短信、微信、電話、現場、階段會議追蹤等方式，追蹤達成舉措落實到位，隨時解決出現的問題，確保階段任務目標順利達成；

2、根據業務節奏制定強有力的階段方案，追蹤達成，確保業務平臺逐步提升；

3、單獨約訪，重點突破。對階段業務達成不理想的團隊和個人進行單獨面談，一對一分析業務不理想的原因，根據反饋信息制定達成舉措，鼓足幹勁迎頭趕上。

4、強化內外部培訓機制，制定培訓指標。每週一場銀行培訓和公司內部培訓，提高客戶經理和銀行櫃員的銷售技能，提升客戶經理綜合素質，穩定保費平臺，提高優秀人員留存率；

5、嚴格季度考覈，通過鼓勵晉升提高客戶經理銷售積極性，衝刺保費目標。利用早夕會反覆試講、研討、演練、分享來加強對產品和銷售技術的掌握程度，更好的提升網點經營水平。

（2）、主打銷售險種、新險種發展情況

主要銷售產品爲迎合市場現狀，適合銀行櫃員銷售的簡單產品，躉交爲推出的初始費用低、返本快、公佈收益高的的XX系列萬能型保險和XX系列兩全保險，期交爲高內涵價值的XXX保險。

一季度經過全體同事共同努力和公司的政策支持下，開門紅戰役取得完美開局，累計承保規模保費2530.5萬，其中一月規保824.5萬，其中包括XXX產品，二月份規保1350萬，三月份規保356萬，1、2月份在方案推動和銷售團隊的努

力下，保費平臺不斷提高，其中不乏百萬大單，三月份因爲XXX、XX這兩款一年期產品停售，XX兩年期產品限額銷售，業務平臺大幅下降。

二、 渠道開拓分析：

一季度交行渠道爲戰略合作渠道，農行渠道爲重點合作渠道，建行、工行爲輔助渠道。農、工、建等長期合作渠道業務環比下滑較大，交行渠道保費平臺持續穩定。

目前交行合作網點共計51個，採取重點網點重點溝通的原則，通過全體夥伴的共同努力，三季度活動網點共15個，活動率29.41%。保費佔比98.81%，爲分公司保費主要來源；

農行8個網點，其中長期合作網點8個；受市區人力不足的影響，閒置網點較多，網點活動率偏低。三季度活動網點共1個，活動率12.5%。保費佔比

1.19%；

工行合作網點7個，共0個網點活動，活動率0%。保費佔比0%

建行網點合作5個，有0個網點活動，活動率0%。保費佔比0%

第二季度工作計劃

一、銀保第二季度工作目標、經營重點及方向

二季度銀保渠道正式開始產品轉型，原先的一年期、兩年期產品全線停售，現在可以銷售的產品只有養老定投一款，如何做好外勤團隊戰略轉型的對接工作以及現有渠道的產品培訓、溝通將是二季度工作的重點，另外在此基礎上加大人力增員的力度：

1、人力增員。堅持團隊成員的優勝劣汰，繼續加大增員方面的人力投入，計劃每月完善一個團隊，滿足各渠道各網點的人員需求。

2、緊跟公司步伐，加強渠道公關。對重點網點重點櫃員重點公關，通過銀行渠道內部認購的形式帶動櫃員的銷售熱情，同時加大綜合開拓力度，大力宣傳養老社區對接產品。

二季度分公司轉型期間的主要任務在兩個方面。一方面，藉助合衆養老社區行業領先的優勢，在渠道經營加大宣傳力度，爲XXX對接產品的全線鋪開打好基礎，儘快提升XX、XX、XX等期繳產品的銷售平臺，另一方面，全員招聘擴充人力，不斷加強對客戶經理的實戰培訓和演練力度，提高客戶經理銷售水

平。嚴格考覈，優勝劣汰，塑造一支人員能打硬仗、充滿激情的銷售團隊。

二、銀保第二季度業務推動措施及相關方案

1、繼續每週召開內外勤管理人員例會，培訓銷售技能，明確階段經營方向和任務目標，每天督導銷售情況。通過階段經營分析會、落後團隊述職會、落後個人彙報會及時瞭解各渠道團隊面臨的問題，制定相應達成舉措，確保整體任務目標的達成。

2、培訓方面：每週一次小型培訓，專題學習階段推動業務重點和專業推動技術。同時本月每個網點都進行一次培訓，以便更好的提升網點經營水平。

3、節點經營：將月度目標分解至周，分團隊、渠道業務進度狀況進行追蹤，結合市場情況和業務節奏，制定階段經營主題，通過會議、電話、現場陪訪等方式進行督導，確保節點任務目標的達成。

4、方案追蹤：充分利用好總、分公司的競賽方案，明確團隊和客戶經理的經營目標，利用短信和微信追蹤彙報、電話溝通、會議追蹤、表報管理落後團隊和個人述職等方式全方位過程追蹤，激勵更多客戶經理通過達成方案、完成考覈、順利晉升目標。

5、渠道拓展：已有合作渠道積極溝通，加強同分行、支行的自上而下的督導力度，全面達成階段性任務目標；藉助合衆養老社區全國行業領先的優勢，全力開拓新的合作渠道，爲合衆銀保業務大發展打下堅實的基礎。