銀行客戶經理職責15篇(合集)
銀行客戶經理職責1
崗位職責:
1、利用公司客戶資源,通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客戶與客戶達成合作;
2、負責爲客戶企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案;
3、收集客戶資料,協助後臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等,做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。
4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶後期服務;
5、協助處理公司合同履行、客戶意見等問題;
任職要求:
1、大專及以上學歷;1年及以上銷售相關工作經驗(優秀者可放寬要求)
2、招收應屆畢業生,沒有相關行業經驗者,提供專業培訓和工作輔助
3、良好的溝通能力,客戶服務意識較強的`應變能力和談判能力;
銀行客戶經理職責2
職位要求:
1、不超過35歲,金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷,有5年以上國內外券商、銀行或信託公司工作經驗;
2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的`研究和了解,並和一些上市公司建立了良好的關係;
3、較強的溝通協調能力和應變能力,高度的工作責任感;
4、有信託業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。5、品行端正,思維敏捷,穩重成熟;
崗位職責:
1、負責統籌資本市場融資類項目的盡職調查,產品交易結構設計,熟悉私募基金的備案公司中後臺溝通,項目上會,融資方溝通合同細節,協助營銷經理營銷業務及維護客戶關係相關事項;
2、完成項目存續管理;
3、部門安排的其他工作;
銀行客戶經理職責3
1、服務於銀行VIP客戶,協助銀行理財經理爲銀行高端客戶提供專業的貴金屬銷售服務;
2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動,完成公司規定的銷售指標;
3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。
4、制定產品需求開發計劃,撰寫產品功能需求說明書,負責需求的`跟蹤和需求的控制。
5、熟悉掌握產品業務系統,制定產品業務規範,整理、完善產品文檔、業務流程及相關內容。
6、制定區域內階段性的工作計劃,完成銷售報表的填報;
7、負責部門間的協調,產品項目的實施及推進,負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。
8、完成領導交辦的其他工作;
銀行客戶經理職責4
1、以客戶爲中心,處理客戶存貸款及其它中間業務,並負責維護客戶關係;
2、營銷金融產品和開發客戶市場,精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;
3、完成上級下達的各項工作任務,我作爲分管多個重點客戶的'客戶經理,應對同業競爭不斷加劇的困難局面;
4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作,幫助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣;
5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。
6、爲行政企事業單位、同業等客戶帶給存款、支付結算、代收代付等金融服務。
銀行客戶經理職責5
1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作,完成本崗位級別既定的銷售任務指標;
2、根據屬地市場情況,結合信用卡中心及屬地資源,策劃並協助完成屬地創新營銷工作;
3、強化自身風險防控意識,做好前端風險防範工作;
4、識別客戶需求,做好現有客戶的維護工作;
5、金融服務點日常運營及管理;
6、上級主管交辦的.其他工作。
銀行客戶經理職責6
崗位職責:
1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排,做好客戶營銷工作,完成業績指標;
2、按照卡中心相關規定進行規範營銷,做好親核、三級審件等規範要求,嚴控風險;
3、對卡中心相關活動進行宣導,並及時回覆客戶提出的.疑問。
4、根據《外營團隊績效考覈辦法》及卡中心相關文件要求,遵守各項
崗位需求:
1、有較強的事業心和艱苦創業精神;
2、遵紀守法、品行端正、身體健康;
3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神;
4、就讀於國家承認的全日制大專或本科;
5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。
銀行客戶經理職責7
1、充分了解並分析客戶的需求,爲客戶提供專業財富管理服務,完成公司規定的業績指標;
2、利用公司平臺和自身資源,開發新客戶並維護老客戶,建立良好的客戶關係;
3、蒐集、整理市場的新動態、定期向公司彙報;
4、利用自身的專業知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;
5、保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的'培訓項目,會議和簡報會,並保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。
銀行客戶經理職責8
1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;
2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;
3、負責與潛在客戶進行面對面溝通,對客戶的資信狀況做出全面瞭解,向客戶推薦適合的'融資方案;
4、獨立完成與客戶的溝通和協議的達成,並配合銀行後臺履行協議;
5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通,培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;
6、完成上級領導交給的其他工作。
銀行客戶經理職責9
1、服務於VIP客戶及高淨值個人客戶,爲高淨值客戶提供全方面金融理財服務;
2、向目標客戶羣推廣信託類、股權類,債權類等優秀的固定收益類產品,通過活動制定發行銷售方案並完成銷售任務
3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。
4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置,使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;
5、協助客戶開立帳戶及一系列後期服務;
6、定期與客戶聯繫,報告理財產品的'收益情況,向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向,維護良好的信任關係。
7、協助公司理財規劃師跟進重點客戶理財計劃方案,併爲高淨值客戶提供存續服務
銀行客戶經理職責10
一、嚴格執行公司制定的《信貸業務管理辦法》。積極拓展信貸業務,認真做好市場調查,擬定信貸工作計劃,建立客戶檔案,優選客戶。
二、信貸客戶部是公司信貸發放的責任部門,應承擔貸款前期調查結果不真實、違規發放;貸款的跟蹤管理不及時、不到位;清收不力的責任。
三、負責貸款基礎管理工作,經常性地收集政策、市場、行業相關信息,做好客戶信用的`採集、認定工作,建立客戶信息檔案,製作貸款臺帳。
四、負責受理借款人的申請,逐筆審查借款人所提供資料的的真實性、合法性、有效性,嚴肅認真、不徇私情,不發放人情貸款,嚴禁違規發放貸款。
五、負責貸前調查工作,審查覈實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調查借款人的資產負債狀況、經營狀況、還款能力、信譽及其他因素;審查擔保人資格、代償能力和資信情況;覈實抵押物、質押物的權屬、價值及實現抵押權、質押權的可行性、合法性,真實、準確、全面地編制調查資料,及時瞭解變動情況,更新相關資料。
五、負責已發放貸款的跟蹤管理清收工作,經常性地實地瞭解借款人、擔保人經營狀況、還款能力變動情況;掌握抵(質)
押物品的保管、變動狀況。及時編制貸後檢查資料,發現隱患,及時彙報。
六、負責對客戶進行評級,結合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見,並撰寫調查報告。
七、負責及時補充完善各項貸款管理規章制度,擬定實施細則。彙總、編制信貸業務報表及業務分析報告
八、完成公司安排及領導交辦的其他工作。
銀行客戶經理職責11
1.統籌b端企業的行業研究、需求調研,充分了解所負責企業需求,尋找痛點並挖掘業務機會;
2.統籌合作項目的談判和發展,包括聯名卡開發、異業結盟機會發現及合作伙伴關係管理事宜,完成相關業務目標,並準備高質量有創新性的`合作項目方案;
3.針對企業員工、會員、上下游供應鏈企業等精準匹配金融產品,提供涵蓋數據分析與風險管控能力、開放銀行能力、信用卡產品、理財及保險業務、對公業務等各板塊的綜合金融解決方案,以實現合作企業全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標,對髮卡量、收入、app獲客等各類指標負責。
銀行客戶經理職責12
崗位職責:
1、按照經營目標,積極拓展市場,尋找客戶,完成公司規定的業績目標;
2、負責對受理的貸款業務進行申請受理、貸前調查工作,對受理、調查的貸款業務的合法性、合理性、真實性和完整性負責;
3、負責對審批後的信貸業務同客戶簽訂借款合同和擔保合同;
4、負責貸款的發放與收回並按期收回利息;
5、負責對客戶進行貸後管理以及不良貸款、應收利息、信貸退出的落實和清收;
6、負責貸款風險分類的基礎工作以及相關信貸報表的`統計分析和上報;
7、按月收集和整理企業客戶財務報表和相關資料;
8、負責與財務管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作;
9、完成領導交辦的其他工作任務。
任職資格
1.30—45週歲,大專及以上學歷,金融相關專業優先;
2.3年以上相關工作經驗,有國內領先小額貸款公司、擔保、銀行同業部等企業從業背景優先考慮;
3、過往業績出色;
4、有豐富的客戶資源及社會資源,能夠迅速帶領團隊形成有效人力;
5、具有良好的職業操守,無不良從業記錄。
銀行客戶經理職責13
崗位職責:
(一)經營網點日常銷售活動、維護關係、進行培訓和業務輔導,按時達成業務及考覈指標;
(二)負責網點各項配套服務工作,包括單證資料的配送、收集及初審;
(三)做好客戶服務工作,包括業務諮詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續的協助辦理;
(四)收集網點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業務風險,及時上報並落實改善措施;
(五)完成公司交辦的其他工作。
任職要求:
(一)熱愛銷售工作,認同銀行保險業務;
(二)年齡在22~40週歲,條件優秀的`可放寬到45週歲;
(三)國家承認的大專(含)以上學歷;
(四)身體健康,品貌端正,無不良歷史記錄;
(五)語言表達能力好,具備較強的溝通、協調、公關能力,具有進取精神、服務精神;
(六)具有一定的直接銷售技能或潛能,以往有銷售管理工作經歷者尤佳。
銀行客戶經理職責14
1、進駐各類渠道網點,開發網點存量客戶,同時協助網點開發新客戶;
2、維護好銷售渠道關係,及時有效的迴應渠道的諮詢和反饋,建立良好的渠道合作關係,協助開發各類渠道;
3、維護好客戶關係,及時有效的.迴應客戶貸款需求;
4、組織營銷活動,執行渠道營銷拓展計劃,塑造公司品牌;
5、推廣公司相關產品,完成銷售任務目標;
6、收集市場信息和客戶反饋意見,參加公司組織的各類培訓,儘快掌握專業知識和營銷技巧;
7、對日常營銷工作和客戶服務工作做好記錄,制定工作計劃,完成公司的考覈任務。
銀行客戶經理職責15
崗位職責
1、從事智能化分析預警軟件的銷售,主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部;
2、軟件國內外獨一無二,銀行一般走單一來源採購,需要有能力給銀行講清楚軟件的價值;
3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作,或者有較強的突擊學習能力;
4、負責特定銀行客戶的銷售工作,包括聯絡、跟單、成單,具有銷售能力、銷售敏感性最爲重要;
5、報酬結構是底薪加年終獎金制度,底薪取決於過去從業的`歷史業績,獎金取決於履職以後的業績;
6、要求溝通與合作能力強、職業精神好;
7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。
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