銀行員工金融風險自查報告錦集3篇
在現實生活中,報告不再是罕見的東西,不同的報告內容同樣也是不同的。那麼,報告到底怎麼寫才合適呢?下面是小編精心整理的銀行員工金融風險自查報告,歡迎大家借鑑與參考,希望對大家有所幫助。
銀行員工金融風險自查報告1
根據《關於印發xx縣農村信用合作聯社“合規文化建設年”活動實施方案的通知》(xx農信聯發〔20xx〕140號)要求,爲更好貫徹落實該項工作,我社迅速成立“合規文化建設年”活動推動工作小組,並對存在的合規風險進行認真自查,通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規範業務操作流程等手段,不斷提升我社合規風險管理水平。現將我社合規風險自查情況報告如下:
一、組織領導
根據聯社“合規文化建設年” 活動要求,我社成立了“合規文化建設年” 活動推動工作領導小組。
組長:
副組長:
成員:
(注:正副組長由班子擔任,全體員工均爲成員,確保人人合規、人人推動)
二、自查情況
經過組織本社全體幹部員工開展合規風險大討論及組織全面排查,我社共發現以下主要風險點:
(一)信用風險管理方面
主要排查內容是:信貸業務貸前、貸中、貸後等環節風險管理(含貸款形態分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面)。
(二)市場風險管理方面
主要排查內容是:完善可操作性強的市場風險管理,關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內容(該項業務已集中在計財部,由該部負責)。
(三)操作風險管理方面
主要排查內容是:操作風險是否存在人爲錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險(含人員、系統、流程和外部事件所引發的風險)。由於操作風險滲透在業務和管理各個方面,所以各信用社(部、中心)均應按照職責要求歸口負責,同時嚴格按照內控管理要求提高對各業務條線在制度方面的有效執行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度,該制度是否有效執行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬迴避等方面進行嚴格監測排查。
(四)流動性風險管理方面
主要排查內容是:要求建立完善的、可操作性強的流動性風險管理。重點關注日常流動性監測管理、管理層對流動性頭寸的關注程序、流動性風險壓力測試及相應的風險緩釋安排等方面內容。(該項工作由計劃資金財務部負責)
(五)聲譽風險管理方面
主要排查內容是:重點是完善可操作性強的`聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語,合規與風險管理部負責客戶回訪情況方面內容、各信用社認真排查分析近年來出現客戶投訴事件發生原因。
(六)應急管理方面
主要排查內容是:是否建立和完善涵蓋支付清算、現金供應、系統建設、安全保衛、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度;各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考,各社亦可按具體業務條線執行情況進行認真排查分析(具體條線分爲:信貸、會計出納、中間業務、財務管理、安全保衛、反洗錢、服務規範等方面內容);聯社有關職能部門主要根據自身業務條線職責要求進行排查,重點排查內控制度、業務流程是否科學、清晰;崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰;各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。
三、原因分析
對上述問題(風險)的產生原因作出詳盡分析,深入瞭解問題(風險)根源。
四、整改措施
對上述問題(風險)的產生提出解決或處理措施,認真處理好今後在業務發展過程中與合規風險的正確關係,嚴格踐行合規職責,最終達到防範和化解風險目的,促進各項業務又好又快發展。
銀行員工金融風險自查報告2
按照《xxx銀監局辦公室轉發中國銀監會辦公廳關於銀行員工涉及社會融資行爲風險提示有關文件的通知》(x銀監辦通xxxx號)文件要求,我部組織進行全員排查,排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行爲。
一、工作組織情況
一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風險的後果,認真組織,精心實施,防範員工個人民間借貸風險事件,避免引起聲譽風險。二是加強領導。成立排查工作領導小組,分別由部室總經理和副總經理任領導小組正副組長,對我部所有員工進行了逐一排查。
二、排查內容
此次員工排查內容主要圍繞以下四個方面展開:是否直接組織、參與民間借貸或集資活動;是否充當社會融資“掮客”,介紹他人蔘與社會融資從中收取賄賂、提成、佣金;是否與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來;是否有員工利用職務之便或銀行員工身份,爲借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。
三、發現的.問題及整改情況
本次排查,未發現我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行爲。
四、擬採取的監管措施
我部擬採取以下監管措施深入開展排查:
(一)及時發現並鎖定排查重點,發現員工存在社會融資行爲的,對與其有關的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業務操作環節的合規情況進行深入、細緻地檢查,徹底查清查透。
(二)抓好“四個結合”,即與融資性擔保公司非正常業務往來清理排查相結合;與貫徹落實省銀監局風險排查相結合;與日常員工排查相結合;與羣衆舉報反映情況相結合,充分發揮案件防控羣防羣治的作用,切實防範民間借貸風險,避免風險向銀行轉嫁。
銀行員工金融風險自查報告3
根據xx函[20xx]257號關於認真貫徹落實《xx支行員工不良行爲排查實施方案》的通知進行自查,自查情況如下:
(一)思想道德方面:
1、在日常工作中,未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行爲;
2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行爲;
3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行爲;
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費,索取財物或借用通訊設備、工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行爲;
(二)日常生活行爲方面:
1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等,消費與正當收入嚴重不符的行爲;
2、未有經常以錢物爲賭注打牌、打麻將或玩遊戲機等其他變相賭博的行爲;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行爲;
3、未有長期拖欠貸款、借款不還,或信用卡惡意透支,或經常找人借錢的行爲;
4、未有從事第二職業或做生意,或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行爲;沒有上班時間傳呼、電話不斷,與社會不良人員交往的行爲;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行爲;
5、未有因家庭重大變故,造成情緒波動較大的行爲;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行爲。
(三)業務管理方面:
1、未有對金融規章及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況,明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;
2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況,及時解決網點需要解決問題;
3、未有對違紀違規行爲或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;
4、未有辦理業務越權行事的行爲,未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;
5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;
6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
(四)業務操作方面:
1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的.情況;未有未經主管審覈或授權,擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行爲;
2、未有僞造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象;
3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行爲。無收、付款時偷張換張,隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客戶存摺(單)、銀行卡及密碼的行爲,並替代儲戶取款現象;
5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行爲;
6、未有未按規定私自爲客戶辦理掛失手續,盜取客戶資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行爲;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況,提供虛假的貸前調查報告行爲;
8、未有超越職權和範圍用印行爲,無未經審批或審批手續不全用印行爲;未有私自將單位介紹信給他人使用的行爲;
9、未有私自將押運路線透露給他人的行爲;
10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;
11、無故意違章操作,有章不循行爲,未有風險苗頭和不安全因素存在。
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