投資顧問是做什麼的

投資顧問是指專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士，他是專戶理財服務中非常重要的角色。客戶在接受專項理財服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，並且投資顧問與客戶的'溝通交流將貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成財務目標。爲此他需要始終與客戶保持全面深入溝通。那麼，投資顧問的崗位職責具體有哪些呢？下面就跟隨着喬布 簡歷 小編一起來了解一下吧~

投資顧問的崗位職責有如下幾條：

1、與客戶保持全面深入溝通，引領客戶進行投資理財；

2、負責幫助客戶理解財務知識和投資常識，瞭解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險；

3、全面瞭解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標，量身定製投資方案。基於全面的客戶需求報告，爲客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通達成一致；

4、幫助客戶解讀投資組合報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標；

5、幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整；

一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學知識不斷更新，才能爲客戶提供有價值的資訊。