投資人喜歡什麼樣的商業計劃書
你必須有一份商業計劃書來打動投資人,但僅僅依賴商業計劃書本身——不管寫得多麼好——都不足以吸引對方。投資人的最終決定取決於許多其他因素:整個經營團隊及其過去的紀錄,你要銷售的產品,你的競爭優勢和所處的市場,等等。就其本身來說,商業計劃書就像汽車引擎,離了它車子就發動不了,但單靠引擎也沒法開動車子,這是你必須從一開始就要意識到的問題。
你需要明白的另一個重要問題是,投資人不是一個模子裏刻出來的。投資鏈頂端是來自幾百家VC企業的數千名風險投資人,底端則是你的朋友和家人,中間是成千上萬的私人投資者,習慣上被稱爲“天使”。
其中要求最嚴格的是VC,每年只有幾千份商業計劃書能得到他們的青睞。因爲他們是用別人的錢來投資,所以必須儘量規避風險。他們根本不可能處理收到的大量申請,如果沒有人事先引薦,你很難進入他們的考慮範圍。VC並不是嗜血的鯊魚或壞人,他們只是盡忠職守的專業管理者。他們不會剽竊你的創意,因爲他們最討厭的就是沒有具體團隊來運作的商業創意。綜上所述,當VC尋找投資機會時,它們所期待的是:
具有良好紀錄的管理團隊。
是的,這意味着他們不會投資給沒有經驗的人,但沒有人投資你就很難獲得經驗。這就是現實。如果你的問題癥結就在這裏,那就去找天使投資人或家人朋友(然後接着往下讀)。
具有競爭優勢的獨特產品。
實體產品的發展前景比服務型產品更容易預測,這是VC很少對服務業產生興趣的原因。當然也有特例,比如大受市場歡迎的DVD租賃上門服務公司Netflix。
合理估值。
用你的計劃融資額除以用於交換的股份比例。比如,想用公司50%的股份交換500萬美元資金,意味着你認爲自己的企業價值1,000萬美元。太離譜的估值會讓投資人覺得你不切實際。
一份清晰的投資協議。
向律師諮詢這一投資交易的`合法性,包括用多少股份交換多少資金,還有日後融資中預計出現的股權稀釋等情況。
VC可能還會對其他一些情況感興趣:
■ 有可能在三到五年內將公司價值提高100倍,不管現在值多少錢。
■投資額至少在300萬美元左右的商業計劃,事實上越多越好。必須在商業計劃書中表現出對資金需求有認真規劃,而且確實需要這麼多錢。
■有其他投資人準備一起投資的商業計劃。VC往往覺得人越多越安全,所以他們通常不喜歡成爲交易中的惟一投資者。
■明確的退出方法。投資人希望看到你已經提前做好了安排,讓他們能在交易中拿回自己的錢並獲得回報。
而天使投資人的投資模式就很難總結了,通常是一些有錢人以獨立或小組的形式在各種領域進行投資。大部分天使投資人的關注點與VC一樣,不過有一部分天使投資人喜歡小額投資,甚至不介意成爲惟一的投資者。他們通常固定面向某種類型的企業,比如零售業或技術產業,也許是因爲他們對相關行業更瞭解。
我沒法告訴你家人和朋友會希望看到什麼樣的商業計劃書,因爲他們是你的朋友和家人。我只能提醒你,要朋友和家人資助你創業時要特別小心,因爲創業時常會以失敗告終,相信你也不想把親情、友情一起賠進去。不要靠口頭協議,應該用對待專業投資者的方法來對待家人和朋友的投資。
我還要告訴你,無論你創業時接受的是哪種投資,一定要和律師商量好。有專門的法律條款會控制私人投資,大部分是爲了防止股權詐騙。出售股權也需要經過大量法律程序。不管你是極少數獲得風險投資的幸運兒,還是在天使投資人或家人朋友的幫助下創業,找一位律師來確保所有交易的合法性。
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