理財顧問工作總結範文
回顧即將過去的一年,我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年,這一年我轉行進入證券行業,對我來說,這是一個充滿機遇和挑戰的行業,充滿了神祕,好奇,時而豪氣萬丈,時而信心缺缺,這是一條佈滿荊棘的道路,只要你能邁過一個個坎,同時也是通往光明的道路。
進公司已有兩個月,對於理財顧問這個崗位,沒有我想象中的簡單,即需要對行情的瞭解,也需要對客戶有耐心,同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多,不只是證券知識,更多的是對學習的方法,工作的態度,對待客戶的方式及溝通技巧。作爲一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,令我在工作中不斷的學習,不斷的進步,慢慢的提升自身的素質與才能,領導和同事對我的支持與關愛,令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應手,也因爲有你們,才能令到公司的'發展更上一個臺階。
在這兩個月的時間裏,我也看到了我的業績還狠不理想,之中也存在着諸多問題,經過自我反思,究其原因主要有:
第一、缺乏正確的時間觀,總以爲時間還有很多,
第二、工作還不夠積極主動,可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動,只要等着領導安排,自己認真完成就好。但現在做爲理財顧問,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動。
第三、業務水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺的。
因此,在接下來的時間裏,我會從以下幾個方面着手:
第一、凡是預則立,不預則廢,合理的規劃有利於接下來工作的順利張開,因此我要先認真做好接下來3個月的計劃,並按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。
第二、虛心求教。做爲一個新員工,我要向領導學習,向老同志學習,向書本、向網絡學習,首先學習客戶溝通技巧,和客戶維護,取其之長,補己之短,夯實和提高自身業務能力。
第三、認真做好客戶維護。作爲理財顧問,客戶是我們一切工作開展的核心,在接下的時間,我會讓真的做好客戶私檔性管理,儘可能的發掘客戶有用的信息,加以整理歸類。主動聯繫溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因爲暫時資金緊張,或年底事情忙,暫時不需要,但不代表他們以後也就不需要理財服務,因此對於有潛力的客戶,我要坐好及時的跟進。
第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時,首先先要認清銀行的需求,同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,以爲只要幫他們做事,客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的,不是開了個戶就完成任務,對銀行來說聯了三方任務九完成了,可是對我來說這纔剛開始,更重要的是後續的開發維護。因此我要合理的安排時間,平衡銀行與客戶之間的時間分配。
在接下來的2012年,我會在保證認真對待、重視工作的基礎上,不斷完善和充實自己,提高自身素質。充分利用現有的資源,更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高,努力夯實和提高自能工作能力和業務水平。
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