怎樣選擇理財規劃師
上世紀90年代初,“理財”對普通市民來說還是陌生的字眼,而隨着我國個人財富的不斷增長,人們理財的需求越來越強烈,但同樣,投資市場上遭受損失的人也越來越多。因此,專業的理財規劃師迅速“躥紅”。就像律師、分析師、會計師、心理諮詢師一樣,他們利用自己專業的理財知識爲投資者提供專業的'財富管理方面的服務。
對投資人而言,要想做好投資理財,找到值得信任的理財規劃師非常重要。在我國,銀行是最大的理財渠道,銀行理財經理仍是絕大部分散戶理財的首選顧問,而宜信財富等國內知名財富管理機構的崛起,爲大衆富裕階層投資者提供了新的選擇。
然而,人們對中國現在的財富管理市場有很多誤解,其中之一就是,理財規劃師=銷售。西裝革履、手拿產品說明書喋喋不休一味推薦產品。將受益作爲打動客戶唯一籌碼的,並不是一個合格的理財規劃師。
“不管一個理財規劃師對客戶瞭解有多深入,都不能憑空想象客戶對未來生活的期待,更不能代替客戶,爲他規劃人生。所以,理財規劃師被要求瞭解投資、稅務、生活、法律等方方面面,這樣才能對客戶的現狀做全面的瞭解,包括他的家庭組成、收入、支出、債務等,通過專業的服務幫助他達成生活目標。”宜信財富理財規劃師戴經理表示,做財富管理的客戶會對收益抱有一份期待,但專業的理財規劃師知道,收益是理財的重要目標,但絕不是唯一目標。
據瞭解,宜信財富遍佈全國40多個城市的千餘名資深理財規劃師團隊由畢業於加拿大、新加坡等國的頂尖學府的精英和擁有多年從業經驗的金融機構前高管率領,用他們先進的服務意識和財富管理能力,確保爲理財者提供最佳財富管理服務。
一個好的理財顧問,猶如一位好的家庭醫生,能爲客戶提供專業性的服務,也爲客戶的生活帶來穩定的保障,而宜信財富專業的理財規劃師,或許是你實現財富增值,提高生活品質的最佳選擇。
-
理財規劃師的學習報告
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財諮詢服務的人員。下面,小編爲大家分享理財規劃師的學習報告,希望對大家有所幫助!我參加了理財規劃師培訓班,此次培訓是針對理財業務進行的一次系統、全面...
-
基金理財入門基礎知識
基金是理財的方式之一;基金是專家幫你理財。下面就是小編整理的基金理財入門基礎知識,一起來看一下吧。第1問:什麼是私募股權投資基金私募股權基金顧名思義是指從事私人股權投資的基金。而私募股權投資(PrivateEquity)(簡稱“PE”),是指對非上市企業進行的權益性...
-
支付寶消費限額是怎麼回事的理財
支付寶消費限額是怎麼回事?支付寶的消費限額是多少?支付寶消費限額可有什麼技巧?自從微信支付和支付寶退出了限額,就在衆多消費者中炸開了鍋,那麼以下小編就來爲大家介紹支付寶消費限額是多少?支付寶消費限額是多少:即便完成終極版認證,支付寶餘額轉賬給他人、消費每...
-
理財名人名言
1、與其到頭來整頓殘局,甚至做成虧本生意,倒不如當時理智剋制一些。——李嘉誠3、一小我平生能積聚若干錢,不是取決於他可以或許賺若干錢,而是取決於他若何投資理財,人找錢不如錢找錢,要知道讓錢爲你工作,而不是你爲錢工作。——(美)沃倫釩頭鋪26、不要懵懵懂懂的隨便買...