金融年度總結範文彙總5篇

總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況加以總結和概括的書面材料，它能使我們及時找出錯誤並改正，我想我們需要寫一份總結了吧。那麼總結有什麼格式呢？下面是小編收集整理的金融年度總結5篇，希望能夠幫助到大家。

金融年度總結 篇1

今年年，對於XX可謂是命運多舛，浴火重生，對於我個人卻是不知所措、前途未卜，有道是：山河千古在、城郭一時非。相信XX證券在各位領導的整合和經營之下，定能繼往開來、無限風光。而對於我自己，從知道公司被接管之日起，整整一年，每天都是夜不能寐、戰戰兢兢、如臨深淵、如履薄冰。

自1993年加盟XX證券已歷十二年，業內常說：“能在證券業中從業超過十年者，非富即囚”，象我這樣在一個公司兢兢業業十二年，依舊是一個最普通員工的，自己都不知道自己怎麼活成這樣。

兢兢業業十二年，卻面對公司接管，失落、無奈、擔心、憤慨、迷茫、恐懼------百感交集，常常反省自己、反省在十二年工作中遇到的點點滴滴，雖百思不得其解，卻實在不甘心就此認命。

總結今年的工作，心中先是有愧，有道是：“敗兵之將，豈能言勇”。總感自己的帶罪之身，不敢奢談工作成績，所作所爲，都是依照接管組領導和部門領導的安排，盡力爲之：

1、在接管組領導和部門領導的指示，認真反思對接管的認識，寫了數千字的反思報告，深入刨析對行政接管的理解和自身工作的不足，同時根據接管後的業務調整，認真學習第三方存管業務的所有內容，包括相應的政策，電腦、財務流程、以及和銀行業務接軌方面的全部問題，並不斷收集這個領域相關知識，作爲公司未來發展的知識儲備。

2、根據接管組領導和部門領導的具體安排，參與第三方存管業務的銀行方面的培訓工作--------

3、根據接管組領導和部門領導的安排，處理第三方存管中的一些問題，包括許多營業部的-------------

4、爲公司電子商務業務的進一步開展，在部門領導的指示下，先後多次去----------

5、根據接管組領導和部門領導的安排，去其它證券公司學習瞭解營業部的經營管理情況和電子商務業務的開展情況，對--------

-6根據部門內部的培訓安排，參加的所有的內部培訓，並主講有關第三方存管業務的培訓內容。

7、利用所有的可利用時間，進行與工作有關的知識和技能的學習，不斷的充實自己，並在多家媒體、尤其是廣電媒體，發表有關證券、財經、電子商務方面的相關內容。

8隨時根據公司的業務需要，完成領導部署的各項其他工作。

以上所言，只是今年的部分工作，但不管我做什麼，無不以XX證券的利益爲重，無不是心懷對XX證券的感激與期待。

XX證券股份有限公司

XXXX業務總部

XX

20xx年1月18日

金融年度總結 篇2

20xx年度的文明優質服務競賽活動已經結束，對20xx年的窗口服務工作，總、省行也已制定了新的標準，提出了新的要求。爲切實貫徹上級行的服務工作要求，使我行的服務水平再上一個新的臺階，真正做到以優質的服務促進業務的持續發展，現將我行20xx年度服務工作的整體情況總結如下，同時，結合總省行對服務工作的新要求，對20xx年度的服務工作做一總體安排。

20xx年4月，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂了《xx分行文明優質服務工作管理辦法》，《辦法》進一步細化了對窗口服務的檢查標準，加大了對服務違規人員的懲罰力度。之後，分行工會服務督導組及外聘的專業服務檢查機構，以此爲依據，通過明查暗訪的方式，量化檢查結果，在轄內各營業機構間開展了文明優質服務競賽活動。應該說，經過9個月的嚴格監督、檢查和考覈，全行窗口服務的總體質量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升，具體表現在以下幾個方面。

一、各營業機構的服務硬件環境得到進一步優化，服務設施配備較爲標準、齊全，基本符合總行的服務要求。

網點服務的硬件環境，既是服務工作的基礎，也是銀行外在形象和實力的具體呈現。分行新的《服務工作管理辦法》出臺後，分行工會首先組織全轄所有營業機構，按照總行制定的《服務規範》要求，對所屬各網點的服務硬件設施的配備情況，進行了全面的梳理和檢查。對於各行上報的自查結果，分行也進行了認真的彙總和分類，並積極與有關業務條線的管理部門溝通，對照總省行的服務標準，去除了一些自行添加有悖總行標準的服務設施，同時，針對多數網點殘障通道、外幣兌換網點標識以及網點窗口分佈指南缺失的狀況，分行負責統一訂製，並分發至各相關網點，使我行營業機構必備的服務設施，得到了及時補充，全行的服務硬件環境，也得到了優化和完善，基本符合總行的服務要求。

二、全轄臨櫃員工的服務意識有了明顯增強，服務禮儀執行得中規中矩，上級行制定的服務規範和標準，正逐步變成窗口員工的自覺行動。

在各級行領導日常的有效督促和分行明查暗訪監督檢查的強化下，經過9個月的嚴格考覈，總行制定的各項服務禮儀，由窗口員工的被動執行，已經逐步變成了絕大多數員工的自覺行動。尤其需要說明的是，舉手招迎禮儀，是總省行對臨櫃員工提出的一個新的服務要求。該項禮儀標準的執行情況，也一直是省、市行20xx年服務檢查工作中的一個重點。爲此，分行鍼對這項新標準的執行，幾次下發指導性文件，同時，爲各機構員工配發總行錄製的服務禮儀示範專題片，供全體員工學習和參考。通過近一年的考覈和監督，該項禮儀已經由員工的機械模仿，變成了一種自然而然的行動。

三、首問負責制在轄內員工中得到了進一步貫徹，“爲客戶負責到底”，正在成爲大多數員工基本的服務素養。

首問負責制，是省行黨委在20xx年重點推出的一項新的服務工作制度，也是省行黨委對全體員工提出的一項新的服務要求。爲在轄內有效貫徹落實該項制度，分行在年初就及時聘請省行工會專業人員來行，對我行200餘名員工骨幹進行了專門的系統培訓，之後，將培訓情況製作成錄像光碟，發送全行，供全體員工學習並執行。對於員工的執行情況，分行還聘請專業服務暗訪機構進行按月跟蹤，對違規員工，進行通報批評和處罰。截至目前，該項制度在我行基本得到了有效落實，能夠“即辦”的業務諮詢，都能給客戶一個較爲滿意的答覆。通過對這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽電話禮儀和業務知識水平，也得到了強化和提升。

四、臨櫃員工業務素質有所提高，應對不同客戶的服務方式趨於靈活，經驗日趨豐富，客戶投訴數量明顯減少。

20xx年，我行共受理省行95566客服中心轉來的協查郵件96件，表揚信件10件，業務建議3件，投訴26件，總計135件。在26件投訴信件中，有24件爲客戶責任，只有2件爲有效投訴。這項指標與20xx年相比，可謂大幅減少，不成比例。需要說明的是，在國慶長假it藍圖項目投產客戶投訴多發期間，經過全員上下的齊心努力，我行還取得了有效客戶投訴爲零的可喜成績。

經過近一年的服務競賽，各單位的服務質量和水平，均有了明顯進步和改善。分行營業部等5家機構，作爲省銀行業協會組織的全省服務競賽的參賽單位，都獲得了服務金牌單位或優勝單位的榮譽稱號。分行營業部員工陳xx，還被省銀行業協會評爲當年全省的文明優質服務標兵。各行20xx年4月至12月的服務量化考覈表彙總顯示，海城支行、道西支行和對爐支行三個單位的競賽成績優異，位列彙總表前三名。按照重新修訂的《xx分行文明優質服務工作管理辦法》的有關規定，分行將對上述單位的'服務優秀員工和主要管理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知。

縱觀我行20xx年全年的服務工作情況，儘管與往年相比，服務管理工作有了一些收效，取得了一些成績，但是，距離上級行的服務要求，我行在各個服務環節上，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個方面。

首先，在硬件服務設施配置方面，總行服務規範要求的一米線或一米線標識，在我行幾乎所有網點都還沒有配備和落實。

其次，窗口員工基礎服務禮儀的執行還需進一步強化。特別是舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬，帶有明顯的被動執行和敷衍的痕跡。

第三，首問負責制“即辦”“轉辦”和“承諾辦”三個環節的執行情況參差不齊，對於涉及“轉辦”和“承諾辦”兩個環節的客戶諮詢，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使諮詢客戶滿意。

第四，一線員工應對客戶的臨櫃經驗尚需積累和豐富，抑制客戶有效投訴工作還存有較大空間。雖然20xx年我行的有效客戶投訴數量得到了較好的控制，但，細究全年的客服中心轉來的客戶反饋意見，在96件協查信件中，其實還隱含着客戶投訴的因素和可能，在受理答覆環節稍有不慎，一部分客戶協查可能就將轉爲有效的客戶投訴。

可以說，上述服務環節還存在不盡如人意之處，落實在服務人員上，就是服務違規員工還大有人在。經統計，全年，我行共查出違規服務員工82人，受到直接經濟處罰人員近20人，其中，處罰機構服務工作主管領導9人，處罰多次違規員工10人。對於服務違規人員，分行除給予相應的經濟處罰外，還依據《服務工作管理辦法》的有關規定，對相關員工給予了取消星級櫃員評定和服務標兵評選資格的處罰。

針對上年度我行服務工作中存在的問題，結合總、省行及分行黨委對今年服務工作提出的新要求，現將20xx年度分行的服務管理工作安排如下。

重新修訂《分行服務工作管理辦法》，細化監督檢查標準，加大違規處罰力度，繼續在轄內各營業機構間開展文明優質服務競賽活動。

目前，總行最新修訂的《xx銀行網點服務規範》（20xx年版）已引發全轄執行。省行和市行黨委也對新年度的服務管理工作提出了更高的要求。爲鞏固我行的服務基礎，打造中行的服務品牌，以優質、高效的服務促進分行業務的健康持續發展，近日，分行將對20xx年制定的《服務工作管理辦法》進行重新修訂，並據此繼續在轄內開展服務競賽活動。按照分行黨委的要求，新辦法將適當調整競賽項目，進一步細化服務檢查標準，加大對違規服務人員的處罰力度，使服務監管規則更加貼近我行的實際。新辦法近期將修訂完畢，並在3月份的全行服務工作會議上頒佈實施。

金融年度總結 篇3

在支行黨組正確領導下和同事們的共同努力下，我較好地完成了各項工作任務，工作以來，我擺正位置，爲主任當好參謀助手，積極配合與協助，共同做好部室工作。在勝任本職工作的同時，做好內勤、金融生態環境建設、監測分析等綜合性工作。以下是我的主要工作：

一、加強學習，內強素質，積極履職

在學習上，我態度明確，認真、系統學習了西方經濟學、國際經濟學、貨幣銀行學、國際金融管理、證券投資學、保險學、商業銀行業務管理、中央銀行業務、投資銀行理論與實務等課程。通過幾年的學習，本人具備以下幾方面的知識和能力：

（1）掌握金融學科的基本理論、基本知識。

（2）具有處理銀行、證券、投資與保險等方面業務的基本能力。

（3）熟悉國家有關金融的方針、政策和法規。

（4）瞭解本學科的理論前沿和發展動態。

在學習理論的同時，不忘鑽研業務，積極參加支行組織的思政教育學習。學習上級行歷次年初信貸工作會議精神，掌握精髓，按照要求編髮《金融機構信貸政策與支持要點》《三門峽中小企業融資指引》等宣傳資料，向有關部門和企業宣傳貨幣政策，掌握轄內各行信貸政策，反饋國家貨幣信貸政策的貫徹實施情況。

二、加強對經濟金融運行的調查研究和分析，爲上級行決策服務，爲支行在政府有地位贏得了話語權

圍繞重大貨幣政策實施效果調研監測分析。參與經濟金融快速調查多次，涵蓋果汁行業、項目建設年、擔保行業等層面內容，先後撰寫並採用調研信息動態16篇，爲上級行領導決策發揮了較好的參考作用。

密切關注信貸資金在不同行業的投入變化及風險狀況，對貸款過度集中的行業或企業，及時向金融機構發出風險提示。轉發利率文件，接待羣衆利率諮詢。已配合上級行利率、民間借貸監測16次，上報監測表92張、分析報告16篇。

三、金融產品和服務方式創新工作

克服部室人員不足的困難，以支行名義起草《農村金融產品和服務方式創新試點工作方案》材料報請靈寶市政府批准印發，編髮各金融機構的創新經驗及適銷對路的產品彩頁，形成了《信貸產品介紹》《農村金融產品和服務方式創新簡報》等宣傳資料，有效地宣傳金融產品，努力營造信貸創新工作的良好氛圍。積極參與由行長或主管行長組織的金融產品創新工作碰頭會，集全行之智、傾全市金融機構之力展開調研。對運作過程中出現的新情況、新問題進行深入剖析，及時研究制定對策。

目前，該項工作已得到上級行領導的充分肯定。倉儲抵押貸款產品被鄭州中支評爲優秀產品獎，中小企業財務輔導服務方式被鄭州中支評爲優秀服務獎，三門峽市農村金融產品和服務方式創新工作領導小組在靈寶召開現場會，向全轄推廣靈寶支行做法。由我執筆撰寫的《靈寶支行貨幣政策傳導、金融產品和服務方式創新》經驗材料，中支黨委書記、行長做了重要批示，加編者按轉發各縣（市）支行。

四、工作體會

領導的高度重視、大力支持是做好工作的基礎。團結和諧是搞好工作的關鍵，吃苦耐勞是工作進步的積累，勤學善思是取得成績的前提。

五、存在的不足

與其他部室人員缺乏交流，工作方法不夠靈活，調研層次不高。

六、努力方向

（一）加強個人修養和其他部室人員交流，改進工作方法，有效履職。

（二）強化調研、監測、分析，密切關注經濟發展走勢，圍繞影響經濟金融運行質量的全局性、深層次問題做好調研。

金融年度總結 篇4

縣外事僑務局緊緊圍繞縣委、縣政府對創建平安工作的目標要求，結合本身實際，全局齊心合力，切實做好外事僑務工作，用心、用情、用力爲歸僑僑眷服務，努力構建我縣和諧僑界，有效地助推社會和諧穩定和平安的建設。

一、主要工作和做法

（一）認真做好因公出訪證照管理工作，不斷提高因公出訪的科學管理和優質服務水平。

根據中央和省、市有關因公出訪的政策及規定。以及市、縣組織、紀檢部門的有關規定，本局嚴格按照有關規定要求，對因公出訪證照申報嚴格審覈，做到規範程序、優化服務，如今年的3月份，我局以特事特辦的程序爲縣主要領導辦理了赴港團級的加急件，使之順利赴港開展招商引資的相關業務工作。一年共計辦理因公赴港8批，9人（次），拒報各種不符合出訪團組1人次。一年來，未發生涉密和違紀事件，未發生出國、赴港澳人員叛逃或違法亂紀現象。使地方外事工作能較好地爲我縣對外開放和經濟建設服務。

（二）堅持以人爲本，爲僑服務的宗旨，熱情關心歸僑、僑眷的生產生活，爭取僑心，促進僑界的和諧發展。

在工作過程中，我們積極爲僑做好事，辦實事。一是保持經常性地與歸僑、僑眷，尤其是重點僑戶和特困僑戶的聯絡溝通。通過電話或登門訪問等相結合形式，經常關心過問他們的生產生活情況，發現困難，做到想方設法，盡力幫助解決。二是在春節期間，我局利用這一具有中國特色傳統特色的節日，代表政府以賀卡的形式向僑居海外的僑胞、港澳同胞送上新春的祝福。三是把20xx年度貧困歸僑扶貧救助補助資金髮放到貧困歸僑裏。今年臨近春節期間，我局還組織了由各有關涉僑部門組成的春節慰問組，將縣政府批撥的慰問金分別發送到我縣特困歸僑僑眷和重點僑屬手中。2月5日XX市僑聯主席廖鳳英、副主席曾圓等一行人也對我縣重點特困歸僑進行了慰問，並送去慰問金。使他們深深感受到黨和政府及社會各界對他們的關切之情。四是注重做好僑務信訪工作，努力把我縣僑界的一些矛盾和不和諧因素化解於萌芽狀態中，全年沒有發生侵僑事件，也沒有出現僑界集體上訪現象。

在平時的工作中，我們樂於認真把爲僑服務的每一件小事做好，以更好地爭取僑心，努力促進我縣和諧僑界的發展。

（三）認真做好外事僑務接待工作，積極開展對外推介。

圍繞我縣“加快綠色崛起，推動跨越式發展”這一核心任務和以“江源頭”爲核心的旅遊資源項目的不斷開發，前來我縣參觀考察及聯絡聯誼的海外華僑、華人、港澳同胞及國內有關上級部門的人數不斷增多，對此，我局都能熱情地做好接待工作，主動地向他們宣傳我縣的投資環境和各項資源優勢，使來訪客人能更好了解、宣傳，進一步擴大的對外影響力。一年我局接待了僑胞及港澳同胞3批，5人（次）；接待了省僑辦班子成員及工作組等有關人員來掛扶點開展調研共11批，30人（次）。通過對上級領導的接待工作，我們主動地彙報的縣情，僑情及僑務工作狀況，使他們對，對僑務工作有了進一步的瞭解。與此同時，我們還充分利用僑報、刊、僑網等宣傳媒體平臺，不斷加強對外宣傳工作，大力宣傳，爲創造平安、和諧、幸福作出應有的貢獻。

二、存在問題

（一）平安創造工作涉及面廣，難度較大，再加上，局機關目前的設置結構是集外事、僑務、港澳事務、僑聯四位一體的單位，對外事務多，人員編制只有3人，人手不足，對平安創造工作做得不那麼全面。部分工作尚不到位，創新意識有待加強。

（二）本身的僑力資源明顯不足，在如何挖掘利用外面的僑力資源達到資源共享，使之更好地爲地方社會和經濟發展服務方面缺乏力度。

（三）爲僑資企業服務方面仍做得不夠。

三、下一步計劃

（一）進一步加強組織領導，通過抓緊抓好理論學習，把平安創建工作列入議事日程，擺在突出位置。

（二）進一步加強貫徹實施《僑法》工作，不斷提高依法行政，依法護僑、爲僑服務水平，努力構建我縣的和諧僑界，積極爲創造平安服務。

（三）繼續加強對貧困歸難僑的扶貧濟困工作。要進一步完善我縣散居社會貧困歸難僑檔案，做好特困歸僑的扶貧救濟工作，使所有貧困歸僑僑眷要全部納入養老保險、醫療保險及扶貧規劃。

（四）加強僑務爲僑資企業服務工作，努力推進以僑引資、以僑引智，以僑促貿工作，熱情做好海外僑胞來考察的服務工作，積極宣傳投資創業環境，涵養僑力資源，使之更好地爲創建平安、和諧、幸福服務。

金融年度總結 篇5

各位領導，同志們：

根據會議安排，我就XX縣20xx年金融工作情況及20xx年金融工作主要安排作一簡要彙報。不妥之處，懇請批評指正。

我辦在縣委、縣政府的正確領導下，緊緊圍繞“工業強縣、產業富民”的主戰略，按照“總量適度、節奏平穩、結構改善、風險防範”的總要求，積極創新工作思路、優化信貸結構、強化協調服務，加大金融對縣域經濟的支持力度。金融工作有序開展，全縣金融業保持健康快速發展態勢。

一、20xx年金融工作目標完成情況

（一） 新增貸款完成情況

截至12月末，我縣金融機構各項存款餘額爲126.48億元，比年初增加22.05億元，增幅21.11%。各項貸款餘額40.97億元，比年初增加6.21億元，增幅17.98%。完成市上下達新增貸款8.5億元目標任務的73.06%。

（二）融資性擔保公司擔保任務完成情況

全縣XX家擔保公司已提供企業貸款擔保或個人貸款擔保 378筆，擔保額9900萬元。XX縣XX融資擔保有限公司爲國有控股，註冊資本金3000萬元，與縣信用聯社合作民

生類貸款擔保業務，擔保放大倍數爲3倍，提供民生貸款擔保198筆共736萬元；與縣工行合作企業貸款擔保業務，擔保放大倍數爲3倍，目前已提供企業貸款擔保5筆共1340萬元。總共實現擔保20xx萬元，完成縣下達融資擔保貸款5000萬元目標任務的41.52%。

（三）保險公司保費收入及理賠情況

全縣實現保費收入1.90億元，去年同期收入1.76億元，同比增長7.95%；其中：人壽保險公司保費收入1.46億元，去年同期收入1.42億元，同比增長2.81%；財產保險公司保費收入0.44億元，去年同期收入0.34億元，同比增長29.11%。賠付保險金(含滿期給付）0.49億元，去年同期賠付0.50億元，同比下降2.00%。

二、20xx年工作安排

堅持以科學發展爲指導，貫徹落實中央經濟工作會議關於維績實行積極財政政策和穩健貨幣政策的精神，緊圍繞“XX建設年”，進一步加強銀企深度合作，積極創建金融生態示範縣，加大金融改革開放力度，推進金融產品和服務創新；加大信貸投放力度，爲促進全縣經濟更好更快發展提供有力的金融支撐。

20xx年全市銀行業金融機構全年新增貸款45億元、力爭50億元，我縣金融機構全年新增貸款8億元，力爭8.8億元；保險業實現保費收入1.7億元；發展一家小額貸款公司和一家村鎮銀行；力爭完成省級金融生態示範縣的創建；探索啓動農村商業銀行組建工作。

（一）加強信用環境建設。進一步加強社會信用體系建設，充分發揮政府在優化金融環境中的指導作用，嚴厲打擊逃費金融債行爲，防範和化解金融風險，保障金融機構的合法權益，確保在年底前省級金融生態示範縣創建成功，信用聯社完成“全省現代金融企業”創建工作，共同打造金融生態環境。

（二）加大信貸投放力度。銀行業金融機構要認真落實信貸目標分解任務，圍繞全縣基礎設施建設、產業建設和民生工程，加大信貸信貸支持力度，既要對中小企業進行扶持，同時也要積極爭取政策，加大對重點項目、重點區域的支持力度。

（三）做實做強融資平臺。一是做實企業。參照其他縣市實際操作模式，劃轉存量土地，可將國有存量土地從儲備中心劃轉國資辦，由國資辦分別注入各國有企業，僅限於融資使用。劃轉經營性國有資產，整合國有資產，切塊後分別注入各國有企業；二是包裝項目。各投資公司聘請專業團隊，量身包裝融資項目，做好可行性研究，認真測算項目投資成本及收益，提高國有企業市場化運作水平，妥善經營，提高償還債務的能力；三是重獎激勵。今年對融資國有企業和銀行實行重獎激勵，在完成年初計劃目標前提下，按融資金額的1‰獎勵企業和銀行，對支持融資的部門給予領導班子獎勵。充分發揮現有融資平臺的作用，整合存量國有資產資源，提高融資平臺的承載能力和對外融資能力，力爭全年完成4億元融資任務。

（四）加大金融創新力度。金融機構要強化產品創新能力、優質服務能力，科技支撐力度，切實提高金融支持任務發展和爲民排憂解難的覆蓋面，着力推進金融創新，探索農村土地承包經營權、集體建設用地使用權、農村房屋產權抵押貸款，多元化解決中小企業和個人融資需求。力爭全年金融創新產品5類，完成1戶村鎮銀行和1戶小額貸款公司的籌建工作。

（五）加大政策支持力度。繼續設立金融業發展專項資金，建議縣財政在去年安排的基礎上，今年增加一到數家的資金，用於金融機構支持地方經濟發展獎勵和金融生態環境打造。同時，完善金融綜合目標考覈辦法，突出考覈重點，既注重投放總量，更注重信貸投放結構和投放時間，實行政府性存款（縣財政和部門統一管理和存放的資金）與新增信貸掛鉤的力度，充分激發和調動金融機構支持地方經濟發展的積極性。