【熱】金融自查報告

隨着人們自身素質提升，報告十分的重要，要注意報告在寫作時具有一定的格式。那麼大家知道標準正式的報告格式嗎？以下是小編爲大家收集的金融自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

金融自查報告1

人民銀行嶽西縣支行：

根據嶽銀髮(25號《關於轉發<中國人民銀行關於開展金融統計大檢查的通知>的通知》要求，縣聯社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，並對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、金融統計數據的真實性情況

通過對20xx年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農金體改辦)科目統計數據的自我檢查，認爲上報數據真實完整。沒有發現下列統計違法行爲。

1、未虛報、瞞報、僞造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行爲。

2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料覈對基本一至，數據差異不大。

3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行爲。

4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。

二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、及時收集、彙總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。

4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。

5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

三、統計工作管理情況

1、統計崗位設置及人員配備情況。

聯社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會計、內勤主任或信貸會計兼任，未配專職統計人員。

2、統計人員的業務培訓狀況。

聯社對統計人員的業務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統計人員進行業務知識培訓，今年統計局要求統計人員必須持證上崗，聯社以縣統計局關於開展統計普法、統計執法培訓工作爲契機，組織全縣基層信用社統計人員學習了《統計法》、《統計法實施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關法律、法規，並進行了統一考試，使他們進一步增強了統計意識，提高了統計人員素質，對統計工作的開展起到了積極作用。

3、日常報表操作情況

聯社向縣人民銀行報送的報表主要有：現金統計項目月報表(表號905)、各項貸款累放、累放統計月報表(表號604)信貸資產統計月報表(903表)、信貸資產統計季報表(611表);其中604表、903表是根據聯社業務狀況全轄彙總表來統計的，905現金項目月報表是每月由各基層社上報數據彙總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數據彙總而來。由於季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數據又不準確，所以貸款投向數據在統計時存在一些估報現象。

四、存在的問題及整改措施

(一)存在的.問題：

1、未建立相應的統計操作規程。

2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由於統計人員大都是會計兼職，在統計上報工作中遇到不屬於自身職責範圍內的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。

3、農村信用社的許多統計數據仍處於手工操作狀態，工作效率不高。

(二)針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。

1、儘快建立相應的統計操作規程。

2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實、準確和完整。

3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們儘快改變手工統計的落後狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發展的需要。

金融自查報告2

根據省聯社（倘信聯辦[20xx]147號）轉發中國銀監會辦公廳《中國銀監會辦公廳關於開展農村中小金融機構存款業務自查的通知》（銀監辦發[20xx]211號）的文件要求，我縣聯社財務部組織32個網點會計先後歷時20天，於20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內32個網點自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業務等內控情況進行了自查，本次自查採取調閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過電子監控查看制度制度執行情況等方式，現就自查情況報告如下：

一、自查慨況

我縣聯社是全縣農村信用社獨立唯一的法人機構，全轄有非獨立的核算網點32個。截止到20xx年8月底，我縣農村信用社各項存款餘額爲273369萬元，較年初增加29278萬元，完成市辦下達的存款任務35000萬元的84%；各項貸款餘額爲152806萬元，較年初淨投放19183萬元，控制在人民銀行覈定的信貸規模內。本次自查內容包括以下12個方面：賬戶管理、對帳情況、現金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項支付管理、特殊業務處理、會計覈算、存款利率執行情況、違規吸

收存款情況、操作風險防控、收費管理等。20xx年以來，領導高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類彙總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

二、存在的薄弱環節及問題

（一）賬戶管理情況

各類存款賬戶都嚴格執行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規有效的，存款開立都實現了實名制並進行3801交易碼覈查，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都還莫有進行久懸處理，餘額爲零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用代碼證發放率100%，新農保批量開戶資金都進行了嚴格管理。但還存在一些問題，主要有：對長期不動戶未及時催促客戶規勸客戶清戶；

20xx年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。

（二）對帳情況

20xx年6月結合我縣農村信用社實際情況，制訂了《廣北縣農村信用社對賬工作實施細則》（新信聯字【20xx】55號）。落實對賬工作職責，充分提高對賬工作質量和對賬頻率。吸取教訓，認真剖析歷年案件形成的原因及特徵，進一步挖掘目前對賬工作存在的案件隱患，做到內外員工密切配合，齊抓共管，對賬工作嚴禁圖形式、走過場，要切實自查整改信用社對賬工作中存

在的薄弱環節和問題，杜絕一切經濟案件的發生，力求達到我縣制定的對賬工作目標：即

1、以公存款對賬回單爲準，公存款月對賬率應達到90%以上；

2、以存放款和社內往來對賬回單爲準，月對賬率應達到100%；

3、以會計主管（含授權主管）登記在“工作日誌登記簿”--“其他工作情況欄”記錄爲準，賬折見面每天至少覈對2戶活期儲蓄，日對賬率應達到95%以上；

4、以催收通知單函證爲準，對6萬（含6萬）以上的表內科目貸款雙人對賬，年對賬率應達到90%以上，表外已覈銷及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應達到80%以上；

5、以股金函證單爲準，股金年對賬率應達到100%；

6、以“三碰庫”尾箱清單對賬爲準，單個櫃員現金三碰庫日對賬率應達到100%，主管彙總碰庫日對賬率應達到100%；

7、以“湖南省農村信用社現金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”彙總登記爲準。會計查庫、主任查庫對賬月對賬率應達到100%。

各類存款賬戶按規定執行對賬制度；定期開展結算賬戶對賬工作，關注重點賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴格分開程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會開立的賬戶對賬單不及時交信用社網點。

（三）現金庫房管理情況

現金、抵（質）押物品及有價單證賬賬、賬表、賬實、賬簿相符，金庫出入庫合規，現金調撥交接手續合規；現金按照規定及時入庫，抵（質）押物品及有價單證納入表外科目覈算。但是個別網點存在以下問題：

1、金庫設施不齊全，防潮、防黴工3

作不到位等；

2、庫房衛生很差，庫房內外蜘蛛網、灰塵很多、很厚、長期未進行徹底的清掃。

3、未嚴格按執行庫存限額制度，有8個網點還有庫存超額現象，未及時上調頭寸。

（四）重要空白憑證管重理情況

各網點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經全面覆蓋各個環節，建立了分類登記簿和分戶賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續，會計主管按每週對重要空白憑證進行盤底查庫。.

（五）印、證分管制度執行情況

各網點業務專用章及個人名章能夠妥善保管，人員變動基本上辦理交接、登記手續的現象；印章名稱印模登記合規。櫃員制的網點印、證使用屬於是同一個人保管，上級監管部門是否有更好的辦法進行案件控制，還有待完善和加強

（六）大額款項支付管理情況

對大額存款支付執行分級授權和雙籤制度；按規定對大額款項收付進行有效證件、付款依據的審查、登記和報備，存款信息真實完整。存在的普遍的問題是各網點上報領導簽字不及時或補簽字；部分網點存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人複覈的現象。

（七）特殊業務處理情況

按照有關法律、行政法規受理查詢、凍結和扣劃等業務按規定辦理掛失、解掛業務，對掛失當事人通過公安部門身份證覈查系統進行覈查，操作人員嚴格按照授權規定辦理，沒有存在違

規授權辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多隻是登記“按規定受理掛失”字樣，沒有詳細記載掛失內容；部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。

（八）會計覈算

存款業務賬務處理符合會計準則；沒有存在亂用會計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營的情況；嚴格執行了日均存款統計制度；會計檔案管理合規。

（九）存款業務事後監督制度

我縣聯社已經於20xx年4月成立了事後監督中心掛靠財務部，及時全面的對存取款業務執行事後監督檢查，稽覈部門也每季度對各網點進行業務檢查審計，對發現問題做到整改問責。

（十）利率執行情況

我縣32個網點存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息、付息都是按照國家利率管理制度執行並由省聯社在覈心繫統輸入控制的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的.計付，不存在多付或少付利息現象。

（十一）違規吸收存款情況

1．全轄32個網點不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個網點嚴格執行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續費、協儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅遊、贈送實物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。

2．全轄32個網點在業務開展過程中，能夠自覺遵守《商業

銀行法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣利率管理規定》等法律法規，不存在通過“公關”大戶企事業單位違規開戶強拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經辦人和關係人支付費用或好處等情況。

3．全轄32個網點將存款指標與其他業務經營指標統籌考慮，綜合制定，未設立存款單項考覈獎勵辦法。不存在對非存款部門下達存款考覈指標、把存款考覈指標分解下達給職工個人的情況，也不存在將存款考覈指標與職工個人工資、獎勵、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬於北塔區，業務管理上屬於廣北縣信用聯社，陳家橋鄉政府的財政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬戶，陳家橋鄉政府某領導說“你們抓存款要給我們一點好處費，我們就爲你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用於發放貸款，支持北塔區陳家橋鄉人民羣衆，而陳家橋鄉財政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監管部門查一查。

4．全轄32個網點在開展正常的業務營銷時嚴格規範宣傳行爲，不存在在宣傳資料中損害同業的宣傳標語和詞語的情況，不存在混淆理財產品、積分回饋與儲蓄的關係而誤導儲戶的情況。

（十二）操作風險防控

櫃員業務授權明確，無越權辦理業務現象；定期更換了密碼，人員調離時按規定及時變更和註銷了業務權限；設立了櫃員密碼權限更換登記簿，調閱監控錄像錄入密碼時遮蓋了密碼器；無相容崗位職責兼崗或混崗情況；櫃員離崗做到了按規定暫退。

（十三）收費管理情況

嚴格按照《中國銀監會辦公廳關於商業銀行服務收費有關問題的通知》（銀監辦發【20xx】264號）和《關於銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》（銀監辦發【20xx】22號）的相關要求，合理確定並根據監管要求及時調整了存款相關服務項目的收費標準，並將業務收費項目及標準告知了客戶，無亂收費現象並及時將各項正常收費款項計入了相應會計科目；無收費不入賬或亂入帳的現象；無擠佔、挪用各項業務收費情況。

三、對網點存在問題的處理

對能夠整改的問題下達了整改意見書，責成有關網點限期按規定整改，並落實到責任人，對無法整改的問題，按照員工違規處罰辦法標準處罰並在20xx年第三季度績效工資中扣除。

金融自查報告3

縣聯社稽覈監察科：

根據《轉發中國人民銀行關於開展金融統計大檢查的通知》南銀髮［20xx］127號要求，在****聯社的統一領導部署下，我社迅速成立了金融統計自查工作領導小組，由主任***擔任組長，副主任****、委派會計***爲副組長，轄內各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來的金融統計數據的情況、統計法規和統計制度的貫徹情況以及統計工作的管理情況進行了系統而全面的自查和分析。現將自查情況報告如下：

一、金融統計數據的真實性情況

通過對20xx年以來科目統計數據（包括財務會計報表、信貸臺賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認爲上報數據真實完整。沒有發現下列統計違法行爲。

1、未虛報、瞞報、僞造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行爲。

2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料覈對基本一至，數據差異不大。

3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行爲。

4、未強迫或授意統計人員在統計數據上弄虛作假。

二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、及時收集、彙總、編制、管理本社金融統計數據和報表。

三、統計工作管理情況

1、統計崗位設置及人員配備情況。我社金融統計工作主要由聯社委派會計熊民敏負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。

2、日常報表操作情況。經查，所報營業報表、資產負債表、業務狀況表、不良貸款統計表等各類統計報表均能及時、保質、保量地報送至聯社相關科室，各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、僞造、拒報、遲報統計數據的現象。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應的統計操作規程。

2、但由於人員缺乏，一直以來統計崗均由委派會計兼任，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員。

3、我社對統計人員的業務培訓還不到位，對金融統計知識的更新較慢，加之員工由於忙於各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來。

（二）針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。

1、儘快建立相應的`統計操作規程。建議縣聯社制定符合農村信用社的統計操作方法，確保統計工作的標準化、規範化。

2、加快隊伍建設。建議由縣聯社統一指派和領導，給每個基層信用社配備一名專職的統計人員，定期組織統計人員學習金融統計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統計人員素質，保證基層信用社統計數據的準備性、真實性。

3、提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實、準確和完整。對轉發的人民銀行制定的金融統計制度切實的貫徹執行，確保人人懂統計，實事求數據。

***信用社

二一年七月二十三日

金融自查報告4

根據總行農發銀計【】22號《關於開展中國農業發展銀行20xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》（銀髮【87】號）的要求，爲嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署

爲認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》、《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、統計工作檢查情況

（一）落實整改

20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的`複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行爲，更好地保障了金融統計工作的質量。

（二）落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、僞造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況

1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。

2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。

3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認爲上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、僞造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

三、存在的問題和改進措施

檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進行雙備份,做到異地存放,保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,爲行領導決策提供有力依據。

金融自查報告5

市人行：

根據《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，爲嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開自查，現將自查情況彙報如下：

一、提高認識、組織開展自查。

針對本次檢查的相關內容，我行統計ab崗認真學習通知要求，組織開展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。

二、金融統計自查情況

我行在本次自查中，大中小企業貸款均按新的企業規模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。

三、存在的`問題及整改措施

（一）存在的問題

1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作爲金融統計ab崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規範等現象發生。

2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由於統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時等現象發生。

（二）整改措施

1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實、準確、完整。

2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時、口徑一致。

金融自查報告6

爲貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規範經營問題的工作部署和總行整治不規範經營問題視頻會議精神，福州分行業務拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規範經營問題專項工作，根據學習心得與福州分行實施方案，結合本部門實際，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每週。按照有序、有力、有效的原則，紮實開展“不規範經營”問題專項整治活動。現將整治活動情況彙報如下：

一、統一思想，提高認識。

3月13日分行風險管理部相關領導組織全行客戶經理學習和宣講，認真學習銀監會“七不準”要求文件，開展不規範經營問題專項整治工作的動員講話，充分認識到此次整治工作關係到我行形象品牌的樹立，關係到我行可持續發展的基礎，關係到我行支持“三農”的實效，做好此項工作意義重大。

二、明確任務，細化措施。

結合總行和銀監部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查爲小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規範經營，開展貸款行爲和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業室自查發現問題整改的'指導，幫助營業室規範收費服務，並以此自查爲契機，進一步強化貸款行爲和中間業務收費合規意識，更好地服務社會防範各類合規風險和重大負面輿情。

三、自查基本情況

（一）貸款業務收費自查情況對照銀監會“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個公開”對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況彙總如下：

（1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受託支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉爲存款作爲貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。

（2）不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作爲企業貸款受理的建議，但不存在作爲受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。

（3）不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目並收費的情況。特別是收取財務顧問費與表外業務敞口占用費。

（4）不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，我行接通知後及時通知相關從業人員組織學習，禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行爲。

（5）不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作爲企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件的情況。

（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行爲。例如對於資產評估費統一向分行報銷，授信客戶盡職調查相關的差旅費、住宿費由部門經費統一報銷。

（二）結算業務收費自查工作情況

金融自查報告7

爲進一步強化國有資產的監管力度，規範財務經營行爲，堵塞管理漏洞，促進黨風廉政建設，XX分公司認真落實省公司“關於開展自查自糾“小金庫”的通知”的要求，於6月14日開展了一次“小金庫”專項清查工作，徹底剷除“小金庫”這一滋生腐敗的溫牀。

公司領導對此次專項清查工作高度重視，XX經理在會上傳達了文件精神，對此次專項工作進行了專門的部署，要求本着對公司高度負責的態度，認真開展自查工作。現將有關工作情況報告如下：

一、按照州公司“關於開展自查自糾“小金庫”的通知要求，通過深入自查，我公司財務管理均按照國家有關財經法規執行，收入、支出全部納入州公司財務部帳目統一覈算，未侵佔、截留國家和單位收入，沒有單獨帳戶，未設任何形式的“小金庫”。

二、自公司成立以來，都是嚴格按照州公司財務管理制度執行，從無設置帳外帳和小金庫以及以個人名義私存公款等違反財經紀律的行爲。從制度上保障財務管理的規範性、嚴謹性和有效性。

三、我公司監管使用的.票據由州公司財務部統一管理，各類票據均由縣公司統一到財務部申領和銷燬，按照有關的票據登記制度設置票據登記薄，設立專(兼)職人員負責票據保管、領用和核銷工作，並建立相應的備查薄。

四、按照財政集中支付要求，現金管理採取備用金制度，我公司按照現金管理有關規定，嚴禁設“小金庫”。財務報銷嚴格按照財務制度執行，杜絕坐支行爲。嚴格控制財政資金支出，沒有以任何形式進行私存私放。

通過自查、自糾、回顧，我公司認真執行財務管理制度的有關規定，沒有設立“小金庫”。

金融自查報告8

根據我行文件《關於進一步做好有關風險防範的通知》的通知，我分理處主任爲排查第一責任人，於20xx年11月10日至20xx年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業務安全穩健運行。現就自查情況彙報如下：

一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行爲。通過員工行爲排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行爲。

二、我分理處一直以來加強貸後管理，嚴格執行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有爲親屬、朋友等關係人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業務。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發揮銀行業宣傳優勢，通過正面的'金融知識普及，提高社會公衆的風險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進行監測，關注民間借貸、非法集資線索，防範民間借貸風險向銀行業傳遞。

通過我分理處的排查，未發現存在民間借貸、非法集資行爲。排查結束後，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，並自願接受單位審查和羣衆監督，並主動接受單位的管理。

金融自查報告9

根據《中國人民銀行辦公廳關於開展銀行卡領域金融消費權益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內控制度建設、髮卡業務規範、使用和風險管理、收單業務規範及救濟保護等方面開展了自查。現將自查情況彙報如下：

一、內控制度建設方面

我單位建立了專項負責金融消費權益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監督。在銀行卡業務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。

二、髮卡業務規範情況

在髮卡業務過程中，我行員工認真的審覈了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售後服務等與客戶有關的內容，確保銀行卡申領爲客戶本人真實意願。利用聯網覈查公民身份信息系統，確保客戶提供的證件真實有效。對於個人代理辦卡的.，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審覈，同時覈實代理行爲是否符合被代理人本人真實意願；對於單位代理辦卡的，要嚴格審覈代理單位的合法性及有效性，並且嚴格執行被代理人本人持有效身份證纔可以激活銀行卡的制度。

三、使用管理情況

客戶成功辦理銀行卡後，各網點嚴格的爲客戶執行保密制度，如客戶只有本人持有效證件纔可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發生或可能發生外漏了，立即採取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可爲客戶私自開通電話轉賬和網銀等自主轉賬類業務。

四、風險管理請況

在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監測體系。嚴格執行了對大額可疑交易採取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確保客戶的利益不受損失。

五、收單業務規範情況

收單業務方面，一方面我單位遵循了“瞭解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審覈特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執行實體特約商戶收單業務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審覈、日常管理、風險覈查、商戶巡檢、檔案管理、外包業務等管理責任。

六、救濟保護情況

我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回覆，辦理期限內不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少僞卡欺詐及盜刷等案件的發生。

金融自查報告10

根據總行下發的《關於展開20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神實行了精心的準備並認真展開自查，現將自查情況回報如下：

一、金融統計法律法規執行情況：

1、我支行能認真貫徹《統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及相關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

二、金融統計統計制度的情況：

我支行能即時收集、彙總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。

三、統計工作管理情況

1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。

2、日常報表操作情況。經查，所報的`貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類統計報表均能即時、保質、保量地報送至上級支行，各類統計報表、統計數據能做到即時整理並歸檔保存，不存有虛報、瞞報、僞造、拒報、遲報統計數據的現象。

四、存有問題

1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱

我支行因爲人員缺乏，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員而是由其它崗位人員兼任。另外，因爲統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選彙總，數據質量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支持，加之員工因爲忙於各自日常工作中的事情，對統計工作的理解不能真正地重視起來。

五、採取措施：

1、切實增強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，增強崗位培訓和崗位練兵，努力提升統計人員素質。

2、逐步改進和完善金融統計報表制度，以適合經濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，持續提升金融統計工作水平。

3、強化科技對統計工作的支撐作用，儘快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規範的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地實行。

金融自查報告11

根據中國人民銀行瀋陽分行《關於開展金融消費權益保護監督檢查工作的通知》（沈銀辦發[20xx]84號）要求，我行成立了領導小組，對本行的金融消費權益保護工作開展自查。現將自查情況報告如下：

一、組織領導

爲了確保此次自查工作有效開展，特成立自查工作領導小組。

組長：xxxx

副組長：xxxx

成員：xxxx

二、自查時間

20xx年5月24日——20xx年5月27日

三、自查內容

20xx年1月1日至20xx年12月31日個人金融信息保護和銀行卡領域金融消費權益保護工作情況。

四、自查結果

（1）個人金融信息保護自查情況

1、我行建立了《商業銀行銀行卡保密制度》、商業銀行保密工作實施辦法》、《商業銀行信貸業務基本操作規程》等個人金融信息保護相關內控制度，在個人金融信息收集、使用和保管上嚴格按照保密要求執行，確保客戶信息安全無泄漏。

各部門嚴格按照年初制定的員工教育培訓計劃安排對員工開展培訓，培訓內容涉及保密知識、信貸業務、營銷技巧、法律法規、會計業務、電子金融業務、優質文明服務、安全保衛等培訓xxx期，合計xxx天，累計xxx人次，培訓面達到100%。並要求做到培訓有計劃、有記錄、有總結、有測評，確保員工培訓教育真正落到實處，確有實效。

2、我行暫無涉及個人金融信息保護的投訴或其他爭議、案件。

3、人民銀行、銀監局各級單位業務部門在此前相關檢查中未涉及個人金融信息保護問題。

（2）銀行卡領域金融消費權益保護自查情況

1、內控制度建設情況：建立了《商業銀行銀行卡保密制度》等制度。由於我行沒有開辦理財業務，所以暫時沒有建設信息反饋制度，其它制度均已建立。

2、髮卡業務規範情況：自查中沒有發現存在問題，所有項目均按《金融IC借記卡操作流程》要求執行。

3、銀行卡使用管理情況：我行制定了《商業銀行電子銀行業務檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業務管理辦法》等管理制度，所有項目都按文件要求執行。

4、風險管理情況：建立了《商業銀行銀行卡業務重大事項報告制度》等管理制度。我行目前沒有開展信用卡業務，與信用卡相關的.系統和制度都沒建立。

5、收單業務：我行收單業務未外包，本行自行拓展的商戶全部都按要求管理。

6、救濟保護情況：我行開辦借記卡業務以來，案件發生率爲零。

金融自查報告12

現就xxx區20xx年防範化解重大金融風險工作自查情況彙報如下：

一、20xx年工作開展情況

（一）建立健全防範化解重大金融風險工作機制

成立xxx區防範化解重大風險工作領導小組，研究制定年度防範化解重大金融風險工作方案，將年度工作任務細化到各相關部門、鄉（街道）和社區等單位。建立以問題爲導向的工作調度機制，一旦發現問題，由分管區長立即調度，重大問題，由區政府主要領導隨時調度，並將問題解決情況納入政府專項督查範圍和年度目標管理考覈體系，實施責任倒查和問責等。

（二）開展金融環境專項整治行動

我區在20xx年涉金融案件專項清理成果的基礎上，在20xx年繼續常抓不懈。截至目前，區法院共執結市交辦的涉金融債權案件146件，執行到位金額合計29491萬元，結案率98.65%，執行到位率86.08%。區公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經濟損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產處置問題8件，涉及金額4900萬元，已解決7件，完成率達89.57%，解決金額4389萬元，完成率達90%。

（三）開展防範和打擊非法集資宣傳月活動

印發《xxx區開展涉嫌非法集資風險專項排查活動實施方案》，全面發動各鄉、街道，有序推進各項宣傳工作；副區長xxx在區委中心組學習會議上做了《遠離非法集資，擴大直接融資》的專題報告；區投金辦聯合區經信委等部門組織轄區企業參加四送一服企業座談會，藉此機會區投金辦向與會企業家介紹了非法集資的有關知識，並現場發放宣傳材料100份；各鄉、街道也結合轄區實際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動。如龍獅橋鄉、長風鄉、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改徵遷上門入戶的機會，深入百姓家中宣傳，併發放資料。xxx街道辦事處聯合轄區銀行等金融機構開展集中宣傳活動；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發動社區幹部，利用電子屏、發放資料等方式開展宣傳。

（四）開展互聯網金融風險排查行動

成立了以常務副區長爲組長，相關部門參與的領導小組，統籌協調各鄉（街道）、區有關部門做好互聯網金融風險專項整治有關工作。建立定期調度工作機制，每月召開一次互聯網金融風險專項整治領導小組會議。以工商註冊信息爲抓手，重點監管在註冊名稱和經營範圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“P2P”、“股權衆籌”、“互聯網保險”、“支付”等字樣的企業；鄉、街道以社區網格爲主要陣地，加強對轄區互聯網金融風險的排查。20xx年未發現轄區互聯網金融機構。

（五）開展小額貸款公司現場檢查

按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xxx省人民政府金融工作辦公室關於開展20xx年度小額貸款公司現場檢查的通知》的要求，委託第三方機構對xxx市xxx區範圍內的四家小額貸款公司進行現場檢查,通過聽取公司負責人及相關人員的基本情況介紹；對公司的財務制度、信貸管理制度以及相關內控制度等進行現場檢查；被檢查單位填報現場檢查統計報表，報送財務會計資料以及相關資料等方式，進行了詳細檢查和了解。xxx區各小額貸款公司開業手續齊全，公司董事長和高管都經過了任職資格覈准。公司註冊資本金來源真實、合法，增資擴股等相關變更手續完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經營、發展的法人治理結構和內控制度，明確股東、董事、監事和經理的權責及其分工，制定了議事規則、決策程序、財務管理和內控制度，根據實際相應設立了相關職能科室和部門，明確職權、落實責任。各公司都能嚴格按照審批的業務範圍從事經營活動，未發現違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規行爲。但部分企業在經營管理、風險控制等方面仍然還存在着需要進一步規範和完善的地方。

（六）防範地方政府隱性債務風險

消化存量債務。成立xxx區債務管理領導小組，制定出臺了《xxx區地方政府性債務風險應急處置預案》等文件，對政府性債務的舉借、使用、償還和監督管理中各部門職責、總體要求、遵循原則和風險控制措施作出了相應規定；分工協作並統一監管，由區財政部門牽頭，組織相關部門召開了多次會議，就地方政府性債務進行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務逐項進行清理覈實，排查整改，確認債務主體，查清債務規模、資金用途、還款來源和還款時序，制定切實可行的償債計劃，納入預算管理，按時償還並逐步消化債務；管好資金並用好資金。嚴格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過單位申報、財政部門覈實，仔細謹慎上報每一筆債券資金項目。支付每一筆置換債券資金都嚴格審覈，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬元，有效化解了存量債務。

遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強管理，規避風險”的原則，加強對新增舉債的審覈管理，積極發揮區投融資領導小組工作職能，對舉債進行事前評審論證，加強債務績效評價和工程投資評審，整體把握和控制全區政府債務總規模。對新增債券編制預算調整方案，並嚴格按照申報的項目撥付，確保資金在規定期限內完成支出。隨着經濟社會的不斷髮展，地方政府新增債券不可避免的增長，xxx區將不斷地建立健全地方政府債務的'管理體系，實現債務增長適度，管理規範。目前我區債務規模得到有效控制，債務風險有效可控。

二、存在的問題

（一）金融環境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務等部門，協調難度較大；

（二）互聯網金融詐騙的手段日新月異，我區現有的人力及技術手段很難滿足當前防範金融風險工作的需要；

（三）受區級權限影響，發現部分違規機構需提請市裏相關部門處置，協調難度較大。

三、下一步做法：

（一）要提高思想認識，增強抓好金融環境整治工作的責任感；

（二）加強部門聯動，密切溝通，及時對接，信息實時共享；

（三）強化金融理論知識學習，提高處置複雜金融案件的業務水平；

（四）提高金融案件的處置效率，主動作爲，及時執行到位；

（五）加強宣傳，擴大效果，及時有效報道專項活動的開展情況，營造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍；

（六）借鑑廣州等地做法，學習先進地區經驗，尋求與第三方金融機構合作，尋找防範金融風險工作新思路、新舉措。

金融自查報告13

根據《中國人民銀行畢節市中心支行辦公室關於下發20xx年金融消費權益保護監督檢查實施方案的通知》（畢銀辦發[20xx]33號精神，我行認真組織各部門進行了自查，現根據相關要求將自查工作彙報如下：

一、組織管理

成立以XX爲組長，XX、XX爲成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個人進行信息保護工作的相關規章制度在全司進行了宣導，讓大家對保護個人金融信息的重要性有了一個充分的認識。同時對我機構涉及到個人金融信息相關部門進行了檢查，重點對涉及到財會部、信貸部兩個部門進行了檢查，進一步完善了內控制度建設，明確了各部門負責人爲第一責任人。

在檢查過程中，我小組對客戶個人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個人金融信息保護的投訴案件的處理情況等情況進行了摸排，未發現有違規操作現象，並且未發生過與個人金融信息泄露有關的金融案件。

通過此次自查工作的開展，我行充分認識到了個人金融信息保護工作的'重要性，在今後的工作中將嚴格按照相關法律規定切實做好個人金融信息的保護工作，爲有效防範金融風險,維護正常的經濟金融秩序和社會穩定的市場環境做出自身應有的貢獻。

一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴格遵守法律規定，採取有效措施加強對個人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現象。

三、檢查我行是否建立健全的內部控制制度，對查易發生個人金融信息泄露的環節是否充分排查。

四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。依照人行相關規定我行對相關業務逐一對照自查。通過自查，發現我行涉及個人金融信息的業務基本落實到位，不存在違規行爲。但是，在以後的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護，明確各崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的權限設置，形成相互監督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露和濫用事件的發生。

金融自查報告14

根據總行下發的《關於開展20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進行了精心的準備並認真開展自查，現將自 查情況回報如下：

一、金融統計法律法規執行情況：

1、我支行能認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

二、金融統計統計制度的情況：

我支行能及時收集、彙總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。

三、統計工作管理情況

1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。

2、日常報表操作情況。經查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類統計報表均能及時、保質、保量地報送至上級支行，各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、僞造、拒報、遲報統計數據的'現象。

四、存在問題

1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱

我支行由於人員缺乏，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員而

是由其它崗位人員兼任。另外，由於統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選彙總，數據質量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支持，加之員工由於忙於各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來。

五、採取措施 ：

1、切實加強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統計人員素質。

2、逐步改進和完善金融統計報表制度，以適應經濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，不斷提高金融統計工作水平。

3、強化科技對統計工作的支撐作用，儘快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規範的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地進行。

金融自查報告15

xxxx：

根據《關於開展20xx年金融統計自查的通知》文件要求，我支行已完成對20xx年金融統計的自查工作，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，重點對金融統計數據質量和統計工作管理情況進行了自查了，現將有關金融統計自查的工作情況報告如下：

一、20xx年金融統計工作自查的總體狀況

（一）、本次自查工作的起止時間：20xx年5月23日至5月24日。

（二）、自查範圍爲我支行20xx年在報表平臺中和上報總行各部門所涉及的所有報表。

（三）、20xx年金融統計工作自查結果：

我支行在本次對20xx年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、僞造及篡改統計資料的情況，並且根據《銀行法》、《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行爲發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關的'其他資料覈對基本一致。

二、20xx年金融統計工作中存在的問題

（一）、統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規範。

（二）、在日常金融統計工作中，未嚴格實行AB崗制度，人員配備不齊。

（三）、統計報表編制工作流程未嚴格按照製表、複覈、負責人審覈的複覈審批制度執行。

三、整改措施

（一）、組織部門人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，並嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。

（二）、部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好複覈工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

（三）、對各種統計報表實行復覈審批制度，做好各種數據的審覈把關工作。每張報表必須先經複覈崗覈查，再由負責人審覈後，方可報送統計報表。

（四）、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審覈工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。

（五）、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

　　xxxxxx支行