金融自查報告【推薦】

在現實生活中，報告與我們的生活緊密相連，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。相信很多朋友都對寫報告感到非常苦惱吧，以下是小編收集整理的金融自查報告，希望對大家有所幫助。

金融自查報告1

20xx年是“十三五”規劃開局之年，也是深化醫藥衛生體制改革的關鍵之年，我局緊緊圍繞公立醫院綜合改革、羣衆醫療滿意度、開展分級診療試點、推進管辦分開、醫藥分開及三醫聯動等改革等情況進行督導檢查。現將有關工作情況彙報如下：

一、建立健全保障措施

按照國家、省、市醫藥衛生體制改革工作的總體部署，xx市圍繞“保基本、強基層、建機制”中心思路，強化領導、落實責任，紮實開展醫改工作。

一是成立了以市委常委、市長任組長，市委常委、常務副市長，市委常委、副市長任副組長；衛生、發改、財政、人社等部門主要領導爲成員的xx市縣級公立醫院綜合改革領導小組。並下設辦公室，辦公室主任由高巨文同志兼任。

二是認真貫徹落實醫改工作相關文件，在市醫改辦的指導下，結合實際開展工作。通過廣播電視、報紙等媒體加強醫改工作開展廣泛宣傳，使醫改工作深入人心。全年認真完成了省市下達的目標任務，堅決貫徹全市醫改工作會議的精神，醫改工作得到進一步落實。

二、主要措施效果

（一）羣衆醫療滿意度

1、督查中存在的問題。我局通過對公立醫院督查梳理，經歸類彙總，認爲需要解決好以下問題：

一是個別單位科室認識不到位，重視程度不夠。個別單位科室不能緊跟像是更新觀念，及時轉變管理方式和診療服務，對醫療質量、醫療安全、醫德醫風和單位內涵建設不夠重視。

二是醫療單位醫療秩序相對混亂，如：掛號區、繳費區不明確且窗口利用不充分，導致大量就診人員無序、無章擁擠扎堆。

三是醫療質量安全方面。主要針對某些核心制度落實不到位、醫務人員“三基三嚴”訓練欠缺、急診力量薄弱、抗菌藥物使用不合理、醫藥感染控制和醫務人員防護措施不足、新的規範制度得不到迅速貫徹落實等問題。

四是服務態度方面。主要針對目前還存有的服務態度不熱情、服務行爲不規範、服務用語不文明、首問負責制落實不到位，甚至有的仍然嚴重存在着“生、冷、硬、頂、推”等現象。

五是優化就醫程序、方便羣衆方面。主要針對目前還存在的就醫環節繁瑣、流程複雜、標識不清晰、便民服務設施不齊全、“三長一短”在一定範圍內仍然較突出的問題。

六是醫療糾紛處理方面。個別醫療機構醫療糾紛過多，羣衆訴求反映渠道不暢通，處理不及時不妥當，對醫患溝通重視不夠。

2、提出整改措施。

一是制定整改措施和整改方案。各醫療單位都要認真排查梳理存在的問題，逐條制定整改措施。整改措施和整改方案要充分考慮問題的輕重緩急和難易程度，既有近期目標，又有長期安排；既要考慮解決問題的必要性，又要考慮解決問題的可行性。整改方案形成後，要通過一定形式、在一定範圍內向羣衆公佈，接受羣衆監督，吸收羣衆的合理意見，進行必要的修訂。

二是認真進行整改。各單位要將整改任務進行分解，明確責任科室、責任人和完成時限，並對整改情況認真進行督查。對具備整改條件能夠解決的，要馬上解決；對通過努力能夠解決的，要限期解決；對那些應該解決但由於受客觀條件限制一時解決不了的，要向羣衆說明情況，並積極創造條件逐步加以解決。對情況複雜、涉及面大，單靠一個單位難以解決的問題，要積極向黨委政府部門彙報，加強溝通協調，採取綜合措施加以解決。

三是堅持邊整改提高邊查擺問題。各單位要堅持邊整改提高邊繼續查擺問題。要將排查梳理出來的問題進行分類、彙總。着重挖掘工作和思想中存在的深層次、本質性問題，着重分析問題產生的客觀原因和思想根源，儘快將問題徹底解決。

3、整改效果。經過各醫療機構一段時間改革整頓，患者就醫秩序、醫務人員接診服務、醫療機構的協調管理都有了一定程度的改觀，羣衆醫療滿意度也有了很大的改觀，醫患關係也得到了改善。

（二）分級診療

1、積極與上級醫院開展對接合作。縣級公立醫院與城市大醫院在技術、信息等方面建立協作關係，開展遠程教育、遠程會診等，充分發揮優質醫療資源的輻射作用，讓羣衆不出門就能享受到城市大醫院的優質醫療服務。健全繼續教育制度，有計劃安排骨幹醫師或其他技術人才到對口三級醫院進修學習，提高業務能力和綜合素質。

2、健全雙向轉診制度。市人民醫院、中醫院和各鄉鎮衛生院建立了幫扶合作關係，定期選派醫務人員到各衛生院應診、查房、會診，指導工作，患者較輕的在當地診療，實現了基層首診、雙向轉診的綠色通道。

根據實際督查走訪醫療機構，分級診療對基層醫療機構存在以下缺點：

一是基層醫務人員技術水平相對較低，應加強人才隊伍系統性培養；

二是基本藥物制度有一定的侷限性，藥品種類受限，應進一步適當增加基層用藥品種；

三是相應必備檢查設施及治療設施不完善，政府應增加投入，增加基層醫療設備的提高醫療質量；四是羣衆存在得病就去大醫院的誤區，需要加大力度宣傳分級診療政策。

3、建立支援幫扶制度。根據上級《萬名醫師支援農村衛生工程》、《滄州市二級以上醫院對口支援鄉鎮衛生院項目實施方案》的通知精神，結合本輪醫改政策，爲幫助鄉鎮衛生院制定發展規劃，市人民醫院、市中醫院確定了發展目標，成立了以院長爲組長，各副院長爲副組長的對口幫扶領導小組，審定各專業科室幫扶內容，每年召開兩次幫扶專題會議，採取巡迴醫療、義診、定期查房、專題講座等方式，對受援醫院的醫務人員進行專項培訓，並免費接收受援醫院人員進修學習，使受援醫院醫療服務水平逐年得到提升，從而降低了縣域內的轉診率。

市人民醫院以建立醫療聯合體的形式於20xx年6月25日與xx衛生院聯合成立了市人民醫院第一分院，充分發揮了二級醫院的人才、設備、技術、管理等優勢。目前收治門診病人、住院病人效果很好，受到當地百姓羣衆的歡迎，有效緩解了市人民醫院內科系統住院病人的壓力，截至目前xx市人民醫院又與xx鎮衛生院、xx衛生院達成了幫扶協議。

（三）推進管辦分開

在醫藥衛生體制改革改進程中，管辦分開是明確舉辦者和監管者的主體與職責，避免主體不清，職責不明的現象。所以推進管辦分開是我市醫改工作的重要職責，我市醫改辦領導小組調動各醫改辦成員單位，組織人員進行學習調研管辦分開相關政策及其他縣市成果，進一步加快推進管辦分開政策落實。

（四）醫藥分開

我市公立醫院醫藥改革已於20xx年12月31日零時起正式施行藥品零差率銷售（不含中藥飲片），這一舉措爲我市的“醫藥分開”工作奠定了基礎。但是鑑於目前國家、省、市沒有對“醫藥分開”提出明確的意見和具體要求，我市將繼續重點關注此項工作，會同相關部門做好推進準備，如上級有相關精神下發，我們將及時推進此項工作。

（五）三醫聯動

目前，醫藥衛生體制改革已進入深水區，醫改成果亟待鞏固，體制機制障礙亟待破除，協調推進醫療、醫保、醫藥聯動（即“三醫聯動”）改革已經逐漸成爲各方共識，也是下一步醫改工作的重中之重。我市醫藥衛生體制改革領導小組調動相關成員單位，對“三醫聯動”進一步調研學習，爲我市全面醫改做好準備。

金融自查報告2

根據縣人民銀行（銀髮【20xx】9號）《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》（洛銀髮【20xx】43號）《轉發關於開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求，爲嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署

爲認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》等文件辦法內容。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、統計工作檢查情況

（一）落實整改

20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問

題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行爲，更好地保障了金融統計工作的質量。

（二）落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、僞造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認爲上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、僞造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

三、存在的問題和改進措施

檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。

一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。

二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進行雙備份,保證備份數據完好無損。

三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,爲行領導決策提供有力依據。

金融自查報告3

根據《中國人民銀行關於進一步加強信貸管理紮實做好中小企業金融服務工作的通知》（銀髮[20xx]184號）的要求，我行對小企業金融服務情況開展了自查，具體情況如下：

一、小企業貸款總體情況

截至xx年xx月末，我行小企業貸款餘額xx萬元，佔全行貸款餘額的xx％。從貸款投放看，小企業貸款較年初增長xx％，比全部貸款增速高xx個百分點。同時，小企業貸款較年初增加xx萬元，比上年同期多增xx萬元。實現了小企業信貸"兩個不低於"的目標，即小企業信貸增速不低於全部貸款平均增速，小企業貸款增量不低於上年增量。從貸款形態看，按信貸資產風險分類劃分：正常類貸款佔xx%，不良貸款爲xx。我行小企業金融服務工作得到了當地政府的認可，連續xx年榮獲xx“支持企業發展先進金融單位”稱號。

二、小企業金融服務主要措施

（一）優化信貸資源配臵，持續加大小企業信貸投放。上半年，央行連續上調存款準備金率，導致銀行信貸規模緊縮，我行認真貫徹落實國務院和銀監會有關支持小企業發展的政策精神，特別是人民銀行、銀監會關於加強和改善小企業金融服務的工作部署，在行內下發了《關於全面做好農村金融服務工作的指導意見》，積極拓展並滿足縣域農村小企業資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業xx戶，累計投放貸款xx萬元。一是準確定位目標客戶，優先扶持產品技術含量高、有市場、有效益、機制靈活、經營規範、資產負債率符合規定要求的小企業。二是密切銀政、銀地關係，積極構建銀政企合作平臺，舉辦xx銀政企對接會、以一個地方金融機構的責任，主動融入縣域經濟建設，與一家小企業簽訂億元的戰略合作意向協議書，目前已落實家小企業的授信條件，發放貸款萬元。

（二）強化組合金融服務，拓寬小企業融資渠道。爲構建高效的小企業金融服務機制，我行在業務流程、機構設臵、服務渠道等方面做了積極探索。一是對內設機構進行了調整，堅持以“客戶爲中心”，建立授信、風險、科技等各業務條線爲支撐，各相關部門緊密協作的管理體系，增進業務聯動發展，優化授信業務審批流程，縮短業務審批環節，及時滿足小企業貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團隊進行了調整，在xx支行的基礎上，對“只存不貸”的xx營業部功能定位進行了調整，並在xx營業部設小企業金融服務中心，配備與小企業金融業務特點相適應的人力資源。三是對信貸產品進行了梳理，現已形成小企業聯保貸、循環貸等系列產品，同時，針對企業融資過程中擔保難問題，積極研究有效的抵押替代產品，設計林權抵押貸款。四是擴大與擔保機構的合作，xx年在與xx7家合作擔保機構的基礎上，又引入了xx2家專業擔保公司。截至xx年xx月末，通過擔保機構擔保的小企業貸款餘額xx萬元，佔總貸款餘額的xx%，爲小企業打開了融資渠道。五是完善小企業信用等級評定，下發了《小企業信用等級評定管理暫行辦法》，規範了小企業評定標準，綜合考慮財務指標外,還將小企業的經營動態、企業資信記錄、主要領導人情況以及發展潛力等因素納入評級範圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業貸款准入瓶頸，積極幫助企業解決資金週轉困難。

（三）合理確定風險定價，減輕小企業融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行辦法》，通過科學定價，既有效覆蓋風險，又對小企業貸款利率在風險定價的基礎上合理浮動，儘可能減輕小企業的利息負擔。在提高自身效益的同時履行好社會責任，不借發放貸款之機搭銷保險、基金等產品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。

（四）嚴格落實貸款新規，密切監控信貸資金流向。在小企業金融服務中，我行注重加強對客戶信貸資金流向及用途的全流程審覈監測。一是嚴格貫徹落實貸款新規，對採用受託支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據約定的貸款用途，審覈商務合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對象。對採用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報送資金使用情況說明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規要求，採用受託支付方式走款金額xx萬元。通過內部自查，我行發放的小企業貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開貸款新規業務推進會，邀請企事業單位代表參會，宣傳“三個辦法一個指引”精神實質和核心要義，在推進我行風險控制和穩健發展的同時，也幫助企業降低融資成本和提升財務精細化管理水平，爲全面做好小企業金融服務工作營造良好的氛圍環境。

三、小企業金融服務存在的問題

在小企業金融業務快速發展的同時，自查中也發現一些不容忽視的在問題和不足：

（一）專營機構專業化工作水平不夠。我行雖成立了小企業金融服務中心，尚未建立獨立覈算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開展小企業貸款業務的積極性，“六項機制”建設還需在實踐中進一步完善，專營機構還要在發展中逐步成型。

（二）銀企信息不對稱。目前，大多小企業沒有建立起現代企業制度，財務管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業真實經營狀況的專有信息，對小企業的真實經營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監督成本和信息成本。

（三）信貸產品創新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業融資產品，但產品靈活度還不夠，不能完全適應小企業多元化的融資需求。

金融自查報告4

減稅降費是深化供給側結構性改革的重要舉措，是黨中央作出的優化經濟結構、促進企業發展的`重要舉措。今年以來，XX區稅務系統全體幹部職工迎難而上、戮力同心，在區委區政府和市稅務局的正確領導下，突出確保減稅降費政策措施落地生根這個主題，持續優化納稅服務和營商環境，把進一步減輕企業負擔、激發市場活力、促進經濟增長納入工作重要日程中，爲XX區經濟社會實現高質量發展作出應有貢獻。現將有關情況報告如下：

一、總體減稅情況

1-7月，XX區稅務局共減免稅款2.26億元，其中20xx年新出臺政策減免稅款1.01億元，佔總減免稅額的44.69%。累計新增減稅主要由兩個部分組成：

（一）20xx年新出臺減稅政策。累計新增減稅8255.87萬元。其中，深化增值稅改革新增減稅1320.56萬（含隨增值稅附徵的城市維護建設稅、教育費附加、地方教育附加減稅141.48萬元，下同）；個人所得稅專項附加扣除政策新增減稅59.9萬元；小微企業普惠性政策新增減稅6874.84萬元，其中增值稅新增減稅946.97萬元（即月銷售額在3萬元至10萬元之間的納稅人）；放款小型微利企業標準加大企業所得稅優惠力度減免1925.11萬元。

（二）20xx年實施20xx年翹尾減稅政策。累計新增減稅2106.97萬元。其中，個人所得稅第一步改革翹尾新增減稅779.58萬元，增值稅降率翹尾新增減稅966.03萬元，統一增值稅小規模納稅人標準新增減稅292.48萬元，其他減稅政策新增減稅36.31萬元。

二、深化增值稅改革情況

從深化增值稅改革首月運行情況來看，整體運行平穩，實現整體淨減稅1179.08萬元（不包括折算附徵的城市維護建設稅、教育附加和地方教育附加減稅）。

（一）主要行業整體減稅情況

增值稅16%、10%兩檔稅率分別降低至13%、9%，配套國內旅客運輸服務納入抵扣範圍、不動產一次性抵扣、加計抵減政策三項措施後，絕大多數行業實現了減稅。（詳見附件2）。

1、適用13%稅率行業減稅情況。原適用16%稅率的製造業、批發零售業因稅率大幅下調3個百分點，減稅非常明顯。其中，批發和零售業減稅排在所有行業首位，是受益最大的行業，實現淨減稅824。31萬元，減稅金額佔總減稅金額的69.91%，製造業也是此次稅率下調的主要受益行業，實現淨減稅53.38萬元。

2、適用9%稅率行業減稅情況。原適用10%稅率的行業減稅效應也較爲明顯。其中，交通運輸業實現淨減稅139.92萬元；建築業實現淨減稅85.34萬元。

3、主要適用6%稅率行業稅收變化情況。適用6%稅率的行業，主要涉及郵政、電信、現代服務、生活服務業等生產、生活性服務業，以及金融行業。這些行業由於銷項端6%的稅率保持不變，進項端稅率由16%、10%分別下調至13%、9%，抵扣減少從而可能出現增稅；但受益於三項配套措施，生產、生活性服務業中的所有行業實現減稅，並且減稅面也不小。1-6月，現代服務業和生活服務業分別實現淨減稅38.68萬元和31.31萬元。

三、稅務部門徵收社會保險費情況

在降低城鎮職工基本養老保險單位繳費比例方面，社保費徵收子系統已經在5月開徵前將機關養老保險單位繳費比率從20%維護爲16%，從系統上確保所有單位繳費比例正確無誤。截至七月底，共減免機關事業單位養老保險436.14萬，624戶次享受減免，減免率達100%。

在階段性降低失業保險、工傷保險費率方面，所有政策維持不變，且失業保險、工傷保險目前仍然由社保部門覈定，線下傳遞數據進行徵收，無需在稅務系統內進行調整，未受到影響。

在調整社保繳費基數方面，根據江西省5月30日公佈的最新全口徑平均工資4736元，通過逐一排查，我局沒有一家單位在60%-300%範圍外，沒有受到此項優惠政策影響。

此外，我局穩步推進社保費徵收體制改革，企業職工基本養老保險和企業職工其他險種繳費均暫按原徵收體制繼續徵收，繳費方式穩定；不增加小微企業實際繳費負擔，不自行對歷史欠費進行集中清繳，務必使企業特別是小微企業繳費負擔有實質性下降。

四、下一步工作安排

在深入落實減稅降費工作中，我局以實而又實的作風，鐵心硬手抓工作落實，持續推動工作全流程、各環節有新的提升，取得了新的積極成效。

（一）指揮體系得到進一步完善。一是緊盯上級要求。及時更新編制新版減稅降費工作路線圖、時間表、任務書，實現掛圖作戰、對錶銷號。二是統籌工作部署。爲切實給基層減負，對減稅降費相關數據由減稅辦進行統一集中下發。三是暢通上傳下達。及時向下傳達總局、省局以及市局減稅辦問題解決方案和答覆口徑，同時收集基層管理部門反饋的意見建議，進行彙總梳理、建賬銷號，指導推進工作。

（二）內外合力得到進一步聚集。一是思想同心。全省各級稅務局繼續開展集中走訪，在減稅降費出臺之際，我局積極爭取並得到多部門的支持和配合，主動向區委區政府和區紀委彙報，得到了區政府、區審計局、區財政局以及社區街道等各部門幫助與支持。二是行動同步。重點打造“縣長稅課”品牌，專題輔導減稅降費等相關稅收政策，我局擬將通過集中授課、政府常務會議、地方黨委理論中心組學習等形式，向地方黨政部門講授一堂“減稅降費”知識課，進一步助力減稅降費政策的落實。

（三）宣傳輔導得到進一步強化。我局積極暢通線上+線下兩條宣傳輔導渠道，第一輪深化增值稅改革一般納稅人的宣傳輔導戶數共827戶，採取實體納稅人學堂5場次，通過QQ、微信等方式推送信息58條。第二輪主要針對三類小微企業，已宣傳輔導小微企業4900戶，通過QQ、微信等方式推送信息達4600戶次，上門一對一輔導25戶次，電話輔導275戶次。第三輪重點對生產、生活性服務業納稅人共計132戶納稅人進行實體納稅人培訓。實現了一般納稅人和小微企業的宣傳輔導面100%。爲助力社保費政策的順利落地生根，4月26日，我局對轄區內共計224戶繳費人開展了社會保險降率培訓，培訓覆蓋面達100%。此外，我局還印製發放減稅降費政策60問5000份，告納稅人一封信5000份，發放省、市局編印各類政策彙編15560份。信息報道上，我局在《鳳凰網》、《稅務專報》、《中國稅務報》、《江西手機報》、《中國新聞網》、市局減稅降費專報以及局內網等媒體和平臺刊發了系列減稅降費新聞稿件。

（四）政策落實得到進一步推動。一是在管理服務上出實招。開展第三方亂收費行爲排查整治，結合“三服務”實地走訪企業和隨機電話回訪納稅人等方式，抽查共計30家使用稅控盤企業，抽查中未發現亂收費現象，減稅降費工作推進平穩有力有序。二是在退稅辦理上出新招。針對應享未享自然人退稅難點，我局組織青年先鋒突擊隊，根據市各大商業銀行發來的銀行賬號信息加班加點錄入金三系統，發起自然人退稅流程，梳理自然人應享未享數據，共處理四千多條自然人數據。三是在社保徵收上出硬招。社保降率政策實施以來，我局積極協調人社部門，統一數據標準，加強申報繳納，大力推行機關事業單位電子繳庫，已全部解決零餘額賬戶繳費問題，我局電子繳庫率爲100%。

（五）統計覈算得到進一步提升。爲完善數據質量保障機制，不斷提高前端源頭數據的準確性，理順數據覈查、會審、差錯數據更正等後端糾錯業務流程，切實提高減稅降費數據統計質量，我局減稅辦以及各個科室人員每日登陸大數據平臺查看最新數據情況。

下一步，我局將繼續落實好區委、區政府工作部署，進一步提高政治站位，持續跟蹤減稅降費政策落實情況，切實做到分析更深入、覈算更精準、服務更優化、輔導更到位，確保減稅降費落地生根，向廣大納稅人繳費人交上合格答卷。

金融自查報告5

根據x郵金管[XX]96號《關於轉發xx銀監分局%26<關於對轄內銀行業金融機構落實案件風險防控措施情況開展調查的通知%26>的通知》文件要求,我局立即組織相關人員學習,並結合郵政金融機構風險管控實際,認真按照《xx銀行業金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現將自查的情況彙報如下:

一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業務稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。

二、認真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現金交易排查”、“對代發工資業務進行排查”、“防範銀行業金融機構內部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業務專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經營成果。

三、認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考覈制度和問責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發有舉報卡。

四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，採取突擊檢查、專項檢查與常規檢查相結合，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。

五、認真按照《關於印發%26<xx州郵政金融內部控制評價試行辦法%26>的通知》x郵金管〔XX〕105號和《xx州郵政金融內控制度評價、現場處罰標準及打分表》要求，積極開展郵政金融內控評價活動。在開展內控評價的同時，對中間業務管理、網點三級權限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑑分管、出納庫存現金、銀行賬戶、大額權限審批、特殊業務處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營銷排查等高風險環節開展經常性的檢查，及時排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。

六、爲強化郵政金融管理，結合本局實際，先後修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關於對郵政儲蓄大額現金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調整XX年儲匯週轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考覈辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考覈辦法》以及各項應急預案。

七、不足之處：一是部分班組、支局長以及相關管理人員未認真履行檢查職責;二是稽查人員雜務較多，稽查頻次和質量未達到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風險管理制度不夠完善，制度執行不力。四是安防設施不達標，網點人員配備不足。五是代理保險業務管理較混亂，缺乏相互監督和制約機制。

通過開展此次自查活動，認真對照《指引》和相關案件防控規定要求，努力做到進一步加強案件防控工作，建立案件防控長效機制，進一步做好案件防控基礎工作，完善制度和措施並提高執行力，確保我局郵政金融業務持續、快速、健康發展。

金融自查報告6

根據總行下發的《關於展開20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神實行了精心的準備並認真展開自查，現將自查情況回報如下：

一、金融統計法律法規執行情況：

1、我支行能認真貫徹《統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及相關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

二、金融統計統計制度的情況：

我支行能即時收集、彙總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。

三、統計工作管理情況

1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。

2、日常報表操作情況。經查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類統計報表均能即時、保質、保量地報送至上級支行，各類統計報表、統計數據能做到即時整理並歸檔保存，不存有虛報、瞞報、僞造、拒報、遲報統計數據的現象。

四、存有問題

1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱

我支行因爲人員缺乏，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員而是由其它崗位人員兼任。另外，因爲統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選彙總，數據質量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支持，加之員工因爲忙於各自日常工作中的事情，對統計工作的理解不能真正地重視起來。

五、採取措施：

1、切實增強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，增強崗位培訓和崗位練兵，努力提升統計人員素質。

2、逐步改進和完善金融統計報表制度，以適合經濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，持續提升金融統計工作水平。

3、強化科技對統計工作的支撐作用，儘快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規範的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地實行。

金融自查報告7

根據銀監會《中國銀監會辦公廳關於內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關要求，結合我社實際，我社積極開展了案件專項治理活動。成立了以主任同志爲組長，副主任、委派會計、分社負責人爲成員的案件專項治理領導小組，對我社的內控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查，重點檢查了印鑑密押，重要空白憑證，現金管理，信貸業務，對自查發現的問題進行了現場整改。

1、全面動員，組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關制度的要求，自查自糾，對發現的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業務行爲和管理行爲提出意見。由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執行規章制度的情況進行檢查。基本操作規定執行情況較好，“一分四雙”和交叉複覈制度、“十六項”基本規定、業務操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領用、使用情況相一致，分社在領入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在櫃面使用，已責令立即糾正。檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設置合理，錯帳衝正規範，計息正確。有少數收貸憑證及借款憑證未籤經辦人名章，帳簿有硬性塗改現象。

2、對微機儲蓄業務進行了檢查，能按操作程序進行操作，特殊會計業務無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統。由於分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現象。

3、對內部往來資金帳戶進行了覈對，查實了未達帳項。支票帳戶存款能按月發出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時聯繫處理，二是許多農村公司企業會計覈算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發出後遲遲不能收回。我社已加強了對帳工作的管理，進兩個月發出和收回率明顯提高。通過業務過程隨機覈對了儲蓄存款餘額，分社和社部分別覈對了20戶，除未登折款項外，帳折均相符。對帳據、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打覈對，檢查日均做到了相符。

4、對印、押、證的管理進行了重點檢查。崗位設置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啓用、使用和保管符合規定要求，檢查中發現有個人名章長時間閒置桌面的情況，已當場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業務方面。我社已建立了貸款授權，貸款責任追究和貸款的審批制度。在聯社對信用社授權的基礎上，由信用社對信貸員進行了授權，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批，落實第一責任人。農戶小額信用貸款發放管理與農戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經營的重點和難點。去年以來，儘管我社在信貸管理上加強了風險控制，規範了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續貸手續。農業的弱質性，信用社貸款的期限管理與農業生產週期的不一致，致使農戶個人貸款違約率較高，信貸人員往往處於被動的局面，對剛剛產生的逾期貸款進行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心。

5、農村信用社個人貸款種類多，客戶數量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴重的信息不對稱使信貸人員處於茫然無着的狀態。“三查”制度的流於形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關注時，通常已經比較嚴重了。農村信用社的考覈機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，爲了求短期的發展，爲了取得最多的經濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業務，其結果必然使風險產生且加劇。

6、“三防一保”方面。信用社已與員工簽定了安全責任書，落實了安全責任。安全防衛設施，消防設施處於正常運轉的狀態。信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衛工作的要求，在遭遇突發事件時保持頭腦冷靜，採取積極有效的應對措施。通過自查，我社進一步提高了案件的防範意識，對一些過時的規章制度進行廢止和重訂。力圖通過對重點部位和崗位的有效監督，提高經營管理水平，促進我社健康穩定發展。通過自查，我們也剖析了內控制度長期流於形式的原因。

7、內控制度從無到有，從初步建立到形成一項系統的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血。但這幾年的發展似乎誤入歧途，大量的類同的規章、制度、辦法、責任制，掛在牆上、夾在文件夾裏、存在電腦中，登記簿、工作日誌一字排開，越設越多，一筆掛失業務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內勤工作日誌。上級檢查樂於看登記簿看工作日誌，卻往往忽視實地的實質性的檢查和盤點。很多信用社也熱衷於以規章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內控制度建設的完善。查庫制度、“三防一保”檢查紙上談兵，事後監督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內容的報告一年送上四次。執行上的流於形式根源於內控制度本身的形式主義氾濫，源於形式山上的河水只能歸於形式的窠臼。委派會計實行以來，在抓內控、抓防範、抓監督的過程中起到了關鍵的作用，但多數委派會計的大部分時間大部分精力都置身於必須的不容滯後的繁瑣的具體的會計業務中。委派會計本身也還是一個風險源，卻賦予其監督與管理的重任，只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流，而內心卻流淌着真實的無奈。其實，內控制度建設只需緊緊圍繞着“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規定”的貫徹落實來進行，在各崗位之間形成有效的制約機制。以基本制度爲經，以各項業務和重點部位爲緯，織就一張縝密的內控之網，無重複、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發現觸網之魚。而委派會計不能是聯社放養的一尾魚，鯊魚也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內控制度建設山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什麼時候內控制度真正落實了，案件專項治理工作也就不需要了。

金融自查報告8

根據《中國人民銀行辦公廳關於開展銀行卡領域金融消費權益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內控制度建設、髮卡業務規範、使用和風險管理、收單業務規範及救濟保護等方面開展了自查。現將自查情況彙報如下：

一、內控制度建設方面

我單位建立了專項負責金融消費權益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監督。在銀行卡業務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。

二、髮卡業務規範情況

在髮卡業務過程中，我行員工認真的審覈了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售後服務等與客戶有關的內容，確保銀行卡申領爲客戶本人真實意願。利用聯網覈查公民身份信息系統，確保客戶提供的證件真實有效。對於個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審覈，同時覈實代理行爲是否符合被代理人本人真實意願；對於單位代理辦卡的，要嚴格審覈代理單位的合法性及有效性，並且嚴格執行被代理人本人持有效身份證纔可以激活銀行卡的制度。

三、使用管理情況

客戶成功辦理銀行卡後，各網點嚴格的爲客戶執行保密制度，如客戶只有本人持有效證件纔可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發生或可能發生外漏了，立即採取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可爲客戶私自開通電話轉賬和網銀等自主轉賬類業務。

四、風險管理請況

在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監測體系。嚴格執行了對大額可疑交易採取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確保客戶的利益不受損失。

五、收單業務規範情況

收單業務方面，一方面我單位遵循了“瞭解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審覈特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執行實體特約商戶收單業務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審覈、日常管理、風險覈查、商戶巡檢、檔案管理、外包業務等管理責任。

六、救濟保護情況

我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回覆，辦理期限內不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少僞卡欺詐及盜刷等案件的發生。

金融自查報告9

根據《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的。總體部署安排，爲嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開自查，現將自查情況彙報如下：

一、提高認識、組織開展自查。

針對本次檢查的相關內容，我行統計崗認真學習通知要求，組織開展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。

二、金融統計自查情況

我行在本次自查中，大中小企業貸款均按新的企業規模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。

三、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題

1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作爲金融統計崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規範等現象發生。

2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由於統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時等現象發生。

（二）整改措施

1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實、準確、完整。

2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時、口徑一致。

金融自查報告10

爲貫徹總行關於行風建設的有關安排，我們分行營業部在行長的帶領下對我機構各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經對其中業已發現的問題進行了有效整頓。爲了改善今後的工作質量，提高今後的`工作效率，更爲了以此爲戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發現的問題歸納如下：

第一，由於長期處於高度緊張的工作狀態，自己放鬆了對服務的要求，遇到業務高峯期，容易引起煩躁心理，導致服務質量下降。對於標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務規範化意識，嚴格要求自己從即日起按規範化服務的標準爲客戶服務，爭做服務之星。

第二，創新意識不足。通過自查以及與同事們的互查後，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注於自身工作，而對營業部整體的規劃以及其他員工的關心和幫助做的還有所欠佳。作爲一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門的協調能力。特別是自己做爲一名黨員，在工作中一定要起到模範帶頭作用，成爲領導工作中的好助手、部門工作中的業務骨幹、同事工作中的好榜樣。

第三，思想有所鬆懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在幹中學，在學中幹。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鑽不進去，學習的內容不繫統、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業務的學習和技能的訓練有所放鬆，導致近來自己的業務技能水平沒有顯著進步。

金融自查報告11

根據我行文件《關於進一步做好有關風險防範的通知》的通知，我分理處主任爲排查第一責任人，於20xx年11月10日至20xx年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業務安全穩健運行。現就自查情況彙報如下：

一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行爲。通過員工行爲排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行爲。

二、我分理處一直以來加強貸後管理，嚴格執行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有爲親屬、朋友等關係人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業務。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發揮銀行業宣傳優勢，通過正面的金融知識普及，提高社會公衆的風險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進行監測，關注民間借貸、非法集資線索，防範民間借貸風險向銀行業傳遞。

通過我分理處的排查，未發現存在民間借貸、非法集資行爲。排查結束後，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，並自願接受單位審查和羣衆監督，並主動接受單位的管理。

金融自查報告12

中國人民銀行長春中心支行：

根據人民銀行長春中心支行《轉發》（長銀髮［20xx］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況彙報如下：

一、組織領導

爲確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組長：xx。副組長：xx 成員：xx

二、自查時間

20xx年5月2日—20xx年5月15日

三、自查內容

個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防範技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。

四、自查結果

（一）個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況

能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規避業務風險。

（二）本機構相關內控制度、信息安全防範技術措施的制定和實施情況

1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人徵信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司　　詢有權限設置但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便於事後追溯問題責任人。由於我行正在研發新的綜合業務操作系統，業務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓教育情況

通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的瞭解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入瞭解相關制度及業務操作，爲有效規避業務風險奠定基礎。

在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今後的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規範、合理。

金融自查報告13

爲加強我行客戶信息及相關數據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關於轉發《關於金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》××【20xx】1號）和省分行（《關於開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》××（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作。現將自查情況報告如下：

一、自查工作的組織情況

接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知後，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，併成立了以分管行長爲組長，部門正副主任爲副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理爲成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、X-PAD系統、CRM系統、個人徵信系統、銀行卡業務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。

二、自查基本情況

（一）制度建設方面

1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長爲組長，副行長爲副組長，各部門主任爲成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，並且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求籤訂了保密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。

2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密幹部有變動後，均及時作出調整並上報省分行。

（二）系統管理情況我行健全內部控制制度,通過權限管理設置,加強對X-PAD系統、CRM系統、個人徵信信息系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程序，並明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融信息的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人信息泄漏的情況。

（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況2爲強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由於內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作爲常規檢查項目，認真開展個人金融業務的檢查。

1、銀行卡業務管理

（1）在髮卡審覈環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門覈實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，並通過身份聯網覈查和人行徵信系統進行了身份覈查和徵信調查。

（2）我行嚴把特約商戶准入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解覈實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯網覈查系統和中國銀聯的不良信息系統覈實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶POS設備安裝與商戶POS設備入網控制相分離的要求。

2、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。

（1）我行在爲客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審覈，並按照規定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件複印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。

（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露的信息；對於上報的可疑交易，嚴格保守祕密，決不能向客戶透露任何信息。

（四）重要崗位人員管理情況

1、個人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況。

2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行爲排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多爲運動、看書等，無黃、賭、毒及參於高風險投資活動等行爲。家庭情況也較爲和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行爲的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。

（五）重要制度的貫徹執行情況爲防範風險，規範操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題定期組織學習和培訓。並結合案防工作要求，組織員工結合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以後，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入瞭解，掌握系統優勢，通過學習條線規章制度，個金業務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統的風險控制能力。

三、下一步工作措施

我行將此項工作作爲重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。

金融自查報告14

根據中國人民銀行瀋陽分行《關於開展金融消費權益保護監督檢查工作的通知》（沈銀辦發[20xx]84號）要求，我行成立了領導小組，對本行的金融消費權益保護工作開展自查。現將自查情況報告如下：

一、組織領導

爲了確保此次自查工作有效開展，特成立自查工作領導小組。

組長：xxxx

副組長：xxxx

成員：xxxx

二、自查時間

20xx年5月24日——20xx年5月27日

三、自查內容

20xx年1月1日至20xx年12月31日個人金融信息保護和銀行卡領域金融消費權益保護工作情況。

四、自查結果

（1）個人金融信息保護自查情況

1、我行建立了《商業銀行銀行卡保密制度》、商業銀行保密工作實施辦法》、《商業銀行信貸業務基本操作規程》等個人金融信息保護相關內控制度，在個人金融信息收集、使用和保管上嚴格按照保密要求執行，確保客戶信息安全無泄漏。

各部門嚴格按照年初制定的員工教育培訓計劃安排對員工開展培訓，培訓內容涉及保密知識、信貸業務、營銷技巧、法律法規、會計業務、電子金融業務、優質文明服務、安全保衛等培訓xxx期，合計xxx天，累計xxx人次，培訓面達到100%。並要求做到培訓有計劃、有記錄、有總結、有測評，確保員工培訓教育真正落到實處，確有實效。

2、我行暫無涉及個人金融信息保護的投訴或其他爭議、案件。

3、人民銀行、銀監局各級單位業務部門在此前相關檢查中未涉及個人金融信息保護問題。

（2）銀行卡領域金融消費權益保護自查情況

1、內控制度建設情況：建立了《商業銀行銀行卡保密制度》等制度。由於我行沒有開辦理財業務，所以暫時沒有建設信息反饋制度，其它制度均已建立。

2、髮卡業務規範情況：自查中沒有發現存在問題，所有項目均按《金融IC借記卡操作流程》要求執行。

3、銀行卡使用管理情況：我行制定了《商業銀行電子銀行業務檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業務管理辦法》等管理制度，所有項目都按文件要求執行。

4、風險管理情況：建立了《商業銀行銀行卡業務重大事項報告制度》等管理制度。我行目前沒有開展信用卡業務，與信用卡相關的系統和制度都沒建立。

5、收單業務：我行收單業務未外包，本行自行拓展的商戶全部都按要求管理。

6、救濟保護情況：我行開辦借記卡業務以來，案件發生率爲零。

金融自查報告15

經過30多年的發展，我國已建立起以中央銀行爲核心，以國有商業銀行和政策性銀行爲主體，多種金融機構並存的金融體系格局。但是，我國金融機構體系的現狀並不樂觀。銀行業改革滯後；金融機構體系產權單一，各種機構成份比重不合理；銀行、保險、證券業發展不成熟，銀行機構與非銀行機構協調發展能力差；金融中介機構缺乏；金融機構面臨着巨大風險等一系列問題都嚴重阻礙了金融機構功能的發揮，阻礙了經濟的發展。面對嚴峻的經濟形勢，我國銀行、保險、證券、信託等金融機構的改革已迫在眉睫。不僅要提高自身的經營能力，處置好不良資產，更要進行根本性的結構性調整，以提升綜合實力，才能與全能型的國際金融集團競爭。

一、我國金融機構經營現狀

（一）投資主體多元化。

所有制方面的限制，導致了中國國有銀行壟斷的局面。由於銀行業之間缺乏必要的競爭，一方面導致了國有銀行改革動力的不足，效率低下；另一方面，非國有銀行發展滯後，難以滿足非國有經濟的融資要求。

（二）利率市場化。

從中國整個價格體系來看，由於市場經濟的有效導入，所有價格基本上都放開了，而惟獨作爲金融產品價格之源的利率沒有放開，沒有市場化，還是由國家指令性調整。利率制定的非市場化，不僅直接影響到基礎貨幣的調整，使得判斷宏觀貨幣供應量的多少和貨幣政策效果好壞缺少了最準確的標準，還影響到其他貨幣政策工具的實施。

二、關於我國金融機構體系的改革

面對國外金融集團的挑戰，我國的金融機構必須要進行根本性的結構調整，不僅要消化不良資產，更要提高管理水平，加強綜合經營實力。

（二）金融機構的制度改革與創新

第一，要對金融機構進行產權制度改革和管理制度改革，建立並完善現代金融企業制度，使之真正做到自主經營、自負盈虧。而且要理順國有資產所有權、使用權、收益權及處置權之間的關係。要有效防範內部風險，監督金融機構的經營行爲，建立一套健全、有序的內控機制。

第二，加大不良資產的處理力度。

第三，要進行有效監管，並儘快建立和完善風險管理體系。

第四，可通過存款保險制度，最大限度保護存款人利益，增大金融系統的穩定性。

（三）對外資銀行及金融機構進行適當管理

外資銀行、保險公司的設立已逐步成爲我國金融系統的重要組成部分，因此對它們的有效監管和風險防控已愈加中腰。

第一，要提高外資金融機構的准入門檻，逐步放開人民幣業務，掌握好節奏。第二，可增加合資金融機構的設立數量。合資的金融機構由出資雙方共同經營管理，不僅有利於將先進的管理經驗和經營方式引入我國，提高本土的經營能力，更有利於加強對外資銀行的風險防範，避免純外資銀行逃避稅收和利潤轉移。

第三，通過提供優惠政策，引導外資金融機構進入我國中西部不發達地區。綜上所述，金融體系在我國經濟發展中發揮了重要作用，因此，金融機構體系的健康高效與否直接決定一國的經濟情況，我們必須重視對金融機構體系的改革工作。對於國有性質的銀行，必須按照現代企業制度的要求對其進行股份制改革，要按照市場經濟的規律而不是行政命令來加強管理和監督，從而從體制上杜絕壞賬的產生，併發揮在重要領域建設中的巨

大作用。爲了增強金融機構的競爭力，還要引入民間資本和中介機構來引導合理的投資流向，在加強立法和監管的基礎上，允許外資進入金融行業，利用競爭機制以及國外先進的資產評估機制和管理模式，提高金融服務水平，從而更好的爲經濟建設服務。