金融實習報告範文合集五篇

在人們素養不斷提高的今天，報告對我們來說並不陌生，要注意報告在寫作時具有一定的格式。一聽到寫報告就拖延症懶癌齊復發？以下是小編爲大家整理的金融實習報告5篇，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

金融實習報告 篇1

一、實習鍛鍊目的：

1、通過本次實習鍛鍊使我能夠從理論高度上升到實踐高度，更好的實現理論和實踐的結合，爲我以後的工作和學習奠定初步的知識。

2、通過本次實習鍛鍊使我能夠親身感受到由一個學生轉變到一個職業人的過程。

3、本次實習鍛鍊對我完成畢業設計和實習鍛鍊報告起到很重要的作用。

根據學校對本科生的畢業實習鍛鍊要求，我在信用社進行了爲期1個月的畢業實習鍛鍊。畢業實習鍛鍊的目的是：接觸實際，瞭解社會，增強勞動觀點和社會主義事業心、責任感；學習業務知識和管理知識，鞏固所學理論，獲取本專業的實際知識，培養初步的實際工作能力和專業技能。具體要求如下：

培養從事信用社前臺工作的業務能力。瞭解並熟悉儲蓄前臺人員的的日常業務和工作流程，學會進行工作。

理論聯繫實際，學會運用所學的基礎理論、基本知識和基本技能去參與到具體的前臺工作中。

培養艱苦創業精神和社會責任感，形成熱愛專業、熱愛勞動的良好品德。

預演和準備就業。找出自身狀況與社會實際需要的差距，並在以後的學習期間及時補充相關知識，爲求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。

二、實習鍛鍊內容

4、1實習鍛鍊過程

7月1日，我開始了我的農村信用社實習鍛鍊的過程。早上8點半，伴隨着信用社大門的打開，大廳不一會就人來人往。大家都忙碌着，我無所事事着。主任說這樣吧，這個月的第一期黑板報就你負責。總算有事做了，說幹就幹。高中的時候擔任過出黑板報，還好基礎不至於太差。其實也沒寫幾個字，關於“信用社預防職務犯罪教育”的普法知識，卻忙碌了大半天。不過效果還是不錯的，有顧客談起來，心中也是很高興的。下午，我在實習鍛鍊指導老師的指導下首先學習信用社工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個難題，本來自以爲信用社業務相當的簡單，卻沒發現我原來有這麼多基本的技能不會操作。看着同事熟練的點鈔，真是很羨慕，而我只能從一張一張數起、還時不時的出錯。對於珠算，剛開始我一直無法理解爲什麼不用計算器，這不是更方便嗎？後來慢慢才瞭解，原來信用社櫃員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因爲計算器顯示的結果超過一定時間便會消失。

經過一個星期的苦練，我雖然還不能熟練操作信用社的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以後勤加練習了。而且很幸運的是，能得到信用社同事們多年來的技巧心得，對我來說是莫大的幫助。百張點鈔24秒的大師姐更是手把手的交我，倍受鼓舞。在數字小鍵盤上也有長足的進步，速度中上後準確率也是百分百的。於是接下來，實習鍛鍊指導老師便讓我學習儲蓄業務。儲蓄部門目前實行的是櫃員負責制，就是每個櫃員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶，存取現金，辦理儲蓄卡等，憑證不在想對公業務部門那樣在會計之間傳遞，而是每個櫃員單獨進行帳務處理，記帳。但是每個櫃員所制的單據都要交予相關行內負責人先審覈，然後再傳遞到上級行 “事後稽覈”。此外我還學習了營業終了時需要進行軋賬和中間業務軋賬，學習如何打印流水平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細覈對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。在信用社實習鍛鍊，學習櫃員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要覈對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。而櫃員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然後再是清點重要空白憑證如存摺、銀行卡、存單等。

經過一段時間的強化學習並背記儲蓄業務的交易代碼和操作流程後，我開始學習信用社的會計業務，即針對企業的業務。對公業務的會計部門的核算（主要指票據業務）主要分爲三個步驟，記賬、複覈與出納。票據業務主要是指支票，包括轉賬支票與現金支票兩種。對於辦理現金支票業務，首先是要審覈，看出票人的印鑑是否與銀行預留印鑑相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工覈對；再看大小寫金額是否一致，出票金額，出票日期，收款人要素等有無塗改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元爲整，到分則不能在記整。對於現金支票，會計記賬員審覈無誤後記賬，然後傳遞給會計複覈員，會計複覈員確認爲無誤後，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金（出納與收款人口頭對賬後）。轉賬支票的審覈內容同現金支票相同，在處理上是由會計記賬員審覈記賬，會計複覈員複覈。

我這次實習鍛鍊所涉及的內容，主要是存款業務，主要包括儲蓄存款業務、對公存款業務，對於貸款業務也有一定的涉及。下面介紹一下我所從信用社中所獲得的資料。

4、2實習鍛鍊所涉及的儲蓄業務

4、2、1活期儲蓄存款

4、2、2整存整取定期儲蓄存款

4、2、3 零存整取定期儲蓄存款

4、2、4存本取息定期儲蓄存款

4、2、5整存零取定期儲蓄存款

4、2、6定活兩便儲蓄存款

4、2、6單位活期存款

4、2、7單位定期存款

4、2、8單位通知存款

4、3實習鍛鍊所涉及的貸款業務

4、3、1信用貸款

4、3、2擔保貸款

4、4、2高校利用學校資金對學生辦理的無息借款

4、4、3一般性商業助學貸款

三、總結

這次實習鍛鍊，除了讓我對農村信用社的基本業務有了一定了解，並且能進行基本操作外，自己在其他方面的收穫頗大。此次畢業實習鍛鍊是我步入社會前的一個平臺，爲我今後踏入社會奠定了基礎。

首先感謝信用社給我這個機會讓我來到這個集體，在聯社爲期一個多月的實習鍛鍊是我走出校門，踏入社會的第一步，這個階段是我從學生步入職場的重要的過渡，對我來說有很大幫助，爲我將來走上工作崗位打下堅實的基礎。通過這次的實習鍛鍊，我對自己的專業有了更爲詳盡而深刻的瞭解，也是對這幾年大學裏所學知識的鞏固與運用。從這次實習鍛鍊中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，並且需要進一步的再學習。雖然這次實習鍛鍊的業務多集中於比較簡單的前臺存貸款業務，但是，這有利我更深層次地理解金融業務的流程，使我在金融單位的基礎業務方面，不在侷限於書本，而是有了一個比較全面的瞭解。我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以後必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班；如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償；如果業務不精通，損失的不僅是你更是顧客們的寶貴時間

其次，我覺得工作後任何人都必須要堅守自己的職業道德並努力提高自己的職業素養，做一行就要懂這一行的行規。在這一點上我從實習鍛鍊單位同事那裏深有體會，比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋爲什麼必須得這麼做。現在銀行已經類似於服務行業，所以職員的工作態度問題尤爲重要，這點我有親身感受。人總免不了丟三落四，身份證沒帶又趕時間，因爲沒能辦理而憤憤不平，粗言穢語的會一大堆。難免會點燃無名之火，硬碰硬到底誰怕誰？人之所以爲人，是因爲心中有準則能約束自己。職業準則不允許你這樣，也不能夠如此。之前在櫃檯實習鍛鍊時，也發現有很多細節需要注意，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如您好，請簽字，請慢走；其次與客戶傳遞資料時必須起立並且雙手接送，最後對於客戶的一些問題和諮詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細緻的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。

最後，在信用社裏每一位員工都是我的老師。我虛心學習經驗，將所學的知識與實踐結合起來，多思考，多總結，多請教，充分發揮自己的工作積極性。我覺得到了實際工作中以後，學歷並不顯得是最重要的，主要看的是個人的業務能力和交際能力。我深刻的體會了這一點。學歷只是一張證書、只是代表你接受的文化教育的程度，但並不能完全的展現個人。以實際說話，也許你能說出很多新興詞彙，可是顧客不懂，那你就算不上是個優秀的員工。實習鍛鍊的時間雖然只有短短的一個多月，但是我感覺我的收穫還是很大的。我要感謝我的信用社的老師們，當我在業務上遇到什麼不懂的問題請教他們時，他們都會悉心幫我解答，使我大大提高了對信用社務的熟悉程度，這對我的實習鍛鍊經歷來說是十分重要的。

因此，我體會到，將我們在大學裏所學的知識與更多的實踐結合在一起，使一個專科生具備較強的處理實務的能力與比較系統的專業知識，纔是我們實習鍛鍊的真正目的。

金融實習報告 篇2

一、實習目的

通過電話營銷了解客戶需求，通過對貴金屬現貨的實習，理解與掌握用軟件進行金融投資的方法，對現貨投資市場學的基本知識有近一步瞭解，學會利用k線圖等相關工具分析現貨市場的走向，預測大盤走勢，樹立正確的投資理財觀念；爲客戶解答關於理財產品的所有問題，講解貴金屬市場的發展前景。

二、實習時間

20xx年3月至20xx年6月

三、實習單位

xx有限公司

四、實習公司介紹

（一）公司簡介:

xx有限公司是一家專業化從事貴金屬投資以及交易的機構，註冊資本1億元人民幣。依託母公司德裕金號集團專業化從事貴金屬投資交易，是在中國大陸最早從事貴金屬投資以及交易的機構之一，具有30多年的金融投資背景；德裕金號集團爲中國第28次南極科考以及北京電視臺王牌財經欄目財經五連發的贊助商。

xx有限公司依託母公司深厚的行業背景、頂級的專業管理團隊、以及天津貴金屬交易所提供穩定的貨源產品、完善的風險控制機制，爲投資人提供專業、安全的貴金屬投資交易的通道；同時結合德裕金號集團國際化的視野以及多年本土化的實踐經驗，爲投資人提供合乎國家金融體系以及交易所要求的專業化服務，協助投資人實現投資收益的最大化。

（二）企業分析：

1、德裕人才：xx有限公司山西分公司應市場需求於20xx年十二月落戶太原。按公司規劃，在三個月內開拓山西市場，招聘人員必須爲金融以及相關專業，大專及以上文憑，現擁有員工三十名，平均年齡在二十四歲左右。短暫的半年裏已擁有客戶四十多名，其公司的用人標準爲以德爲先，熱愛學習，熱愛金融，有激情，有活力。貴金屬投資作爲一個新型的理財產品，漸漸地被人們所接受，市場的廣闊前景促使員工熱情地投入到工作當中去。

2、德裕文化：德裕的使命是以誠信的品格、專業的服務，爲客戶創造價值，做國內貴金屬投資領域中有社會責任感的交易商。德裕的精神是厚德創新、誠信卓越。德裕的服務是專業、專注、高效、便捷。德裕員工一直秉承公司理念以專業的知識，專注的信念，高效的品質，便捷的服務爲廣大投資者創造最大的價值。德裕人一直秉承厚德創新，誠信卓越的精神，以樂觀積極的態度在貴金屬行業儘自己的一點微薄之力。

3、崗位描述：我的崗位是銷售顧問。電話銷售是現在主流的一種銷售方式，因爲大部分公司都不喜歡在上班時間，有上門銷售的人進來，所以電話銷售得到了普及，而且越來越廣。從我作爲一個即將畢業的大學生來說，找工作不容易，所以社會上那些電話銷售就成了我的首要選擇。

主要職責是：

(1)向來電，來訪客戶主動介紹產品，耐心瞭解客戶需求，推薦產品。

(2)珍惜每一位客戶，詳細分析客戶情況，制定跟進策略，及時填制客戶檔案，做好跟進記錄。

(3)及時與經理溝通客戶情況，認真分析成交或未成交原因。不斷提高銷售業務水平。

(4)與客戶建立並保持良好的關係，將投資信息及時主動轉達給客戶。

(5)服從經理管理，服從公司分配。

五、實習內容和過程

（一）實習內容：

20xx年三月到六月，我有幸在xx有限公司山西分公司做銷售員。剛踏入公司的那一刻，我被貴公司員工的激情所感染。剛開始，我以爲這份工作很容易，只是打打電話而已，可是當我真正從事這份工作時，我才瞭解到其中的不易和艱辛。

公司主要做的是貴金屬現貨，公司規模不大。公司主要有理財部，合規部和營銷部三個部門。而我是在營銷部，主要負責的是：聯繫客戶，提供諮詢。

（二）實習過程：

剛開始工作時，經理對我們這些新員工進行了爲期三天的培訓。就這樣，我正式開始了自己的電話銷售工作。

週一至週五早上八點半開始開早會，九點半開始進行兩小時的電話邀約；下午三點開始繼續邀約，五點結束一天的邀約。開始一個小時的技術培訓。週六開理財報告會。

我進入到小組以後，組長髮給我一份客戶電話表。然後，組長給了我一份對話單，主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例。如：我們先問，請問，“您是xx嗎”？對方回答是的話，我們會介紹自己，你好，“我們是xxxxxx”，對方有可能會繼續與我們通話，也有可能直接拒接。這份話單上都做了說明，讓我們這些新人進行參考。我大概看了下，大概有200多個電話，也就是意味着我每天都得打200多個電話。

打完第一個電話時，我覺得有了些底氣，於是又找着電話單打了下去，這其中有的電話打不通，或者是空號，或者是設法的敷衍你，或是態度很不好，總之，千奇百怪。

我們組長對我說，每天要儘可能多的打電話，這樣潛在的客戶就能發掘出來，就會有收益了，他讓我把對感興趣的人的名字單獨列出來，然後隔兩天給對方回電話，進行溝通，這樣會好一點。

週六上午會舉行一場理財報告會，這也是對我們一週工作的檢驗。理財報告會開始之後，先由經理介紹這種新型的產品，然後由分析師爲客戶講解一些技術方面的東西（這些客戶有做股票的、有做期貨的、有做銀行理財產品的等等）。講完後就由我們與客戶進行單聊，介紹產品，回答客戶提出的一切問題。

總之，在公司我主要做的工作就是邀約和週六的談客戶。

六、實習成果

（一）工作心得：

每天來到公司後，我們都要從組長手裏那最新的電話單，在全天打超過200個電話，有時會突然覺得好無聊，因爲感覺電話單上的東西，很有點無飄渺的感覺，你不知道什麼時候纔能有客戶與你合作，而這個時期也是最難度過的時期，組長對我說：“今天工作不努力，明天努力找工作”，只有拼命的工作，才能在公司生存下來並且爲公司創造最大的利益。是啊，我想了想，組長說的很對，於是我從新鼓舞起鬥志來，和客戶聊天，總之讓客戶對你有一種認同感，放心感，安全感，只有這樣他才能相信你不是騙子，不是壞人，你只是一個和他合作的生意夥伴，一個值得信賴的好朋友，只有這樣才能得到出單，爲公司創造經濟利益的同時，增加自己的收入。

通過一段時間的電話銷售工作，我的口才得到了極大的鍛鍊，和陌生人聊天的時候也不會感到害怕了，和人溝通的能力也得到了極大地提高，我會好好努力下去的！

（二）實習感受：

三個月過去了。我從對現貨的一無所知，漸漸開始瞭解和熟悉這個行業，在實際應用中，發現了理論知識和實踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關專業知識的準備。實踐操作，則是對理論知識的一種靈活應用，並且更重要。因爲它是工作的具體內容，三個月的親身體驗中，我總結出了個人在以下幾個方面的心得：

1、專業知識

金融行業是個專業性較強的專業，故很多專業術語和操作甚至整個行業對我而言都比較陌生，使得我花了不少時間在熟悉行業上，這直接影響了工作的進程和效果。這在以後的工作中，隨着專業性的增強，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我更深更廣地瞭解所學專業知識。“面”要廣，“點”要專。

2、學習能力

經濟形式日新月異，新事物，新觀點層出不窮，必須具備快速學習的能力，並要以一種終身學習的心態來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態面對未來的變革。同時，要注意理論學習和實踐能力的結合。要以理論指導實踐，並在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度，深化認識。

3、適應能力

這不僅包括對於一項新工作的適應，更包括對公司企業文化的一種認同和融合。三個月中，我和公司的領導、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”。在這三個月中，我對公司理財部各崗位的特點、能力需要有了個初步的認識，短短的三個月能爲公司儘自己的一點微薄之力，還是一件值得高興的事！

七、自身分析和職業規劃

（一）社會環境分析：隨着經濟的發展，我國個人儲蓄一直不斷攀升，一方面說明普通百姓手中的錢越來越多，另一方面也爲個人投資理財提供充分的空間。但實際上，一般人都不知道如何管理、使用自己手中的錢。因此理財規劃將會漸漸被人們所需要。

（二）行業分析：我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這麼計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成爲繼律師、註冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

（三）個人分析：喜歡金融，選擇金融，有雄厚的金融功底，喜歡閱讀財經類新聞。時刻關注世界經濟。但目前基礎知識不全面，對事情上的處理能力上有欠缺，心裏承受能力不夠。一個合格的理財規劃師需要擁有以下幾個方面的知識;

1、理財的基礎知識；

2、金融資產運用的基礎知識；

3、有關人生設計的基礎知識；

4、房地產運用的基礎知識；

5、風險與保險均衡的理財設計知識；

6、節稅理財設計的基礎知識；

7、財產及財產轉移設計的基礎知識等。

在接下來的幾年中我會置身於金融行業，苦鑽基礎知識，磨練自己，爭取將自己打造成一個合格的理財規劃師。使自己成爲一名能適合客戶，稱職的理財規劃師。

（四）未來十年的職業規劃是：

20xx－20xx年，在金融行業中打拼，努力學習專業知識，積累經驗，儘可能多的瞭解市場中的各種理財產品和投資者的心理，練就自己的口才。20xx－20xx年做理財操盤手，在資本市場中摸索自己的交易理念。積累人脈，儘可能成爲一些家庭的專職理財顧問。

20xx－20xx年籌建自己的理財公司。

最後感謝xx有限公司山西分公司在實習過程中對我的關心和培養，祝願公司的業績蒸蒸日上！

金融實習報告 篇3

入世的之後的中國的證券市場正處於調整和規範之中，這一規範的過程將對證券資訊業造成三大影響：其一證券市場越規範，證券業對證券資訊的需求就越大，二者關係將更加緊密，金融管理實習報告。一個規範的證券市場將盡可能扼殺投機，加快證券中介業迴歸，即主力從事代理投資服務，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越規範，證券業對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機利潤，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的服務手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現。其三在投機越來越少，越來越難的情況下，股民將出現意識覺醒，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。所以說，證券業市場越規範，對承擔着行業責任的`證券資訊行業來說越有利。

從目前的證券資訊行業的發展來看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統是證券資訊行業的萌芽的標誌，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時間，證券資訊業內異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇。成熟的證券資訊行業市場也開始在這種專業化的競爭中開始成熟完善起來。

證券資訊行業從萌芽開始階段就是一個以證券財經數據庫爲主營業務的內容提供商的面貌出現，是在90年代初的信息高速公路建設以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉變提高的過程中漫漫的發展起來的，但直到今日大多數類似的資訊公司的產品層次還是停留在簡單的公開數據的採集爲主的局面。其中的原因有中國股民的素質層次需要和機構市場需求的原因也有證券資訊行業本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質量及服務水平上講，目前國內證券資訊業市場仍處於一種低水平的競爭，主要表現在以下幾個方面：信息質量不高，缺乏深層次的內容；以大量各種公開媒體信息爲主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態的第一手資料；各類投資分析、投資諮詢缺乏連貫性和指導性，爲莊家投機服務的投資信息佔駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛；市場上同類產品競相削價，擾亂了市場正常秩序；市場上的產品還沒有出現佔主導優勢的行業標準和行業規範，大多數企業滿足於低投入，追求前期收益，缺乏行業責任，實習報告《金融管理實習報告》。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足於初級信息服務的企業也能佔據一定的、甚至較大的市場份額，獲取前期收益。另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業化的信息提供和投資諮詢業務以及證券資訊平臺開發，外包財經網站的建設齊步發展的發展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資諮詢業務對於整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續的發揚投資諮詢領域的一種實證化的投資分析的模式，爲廣大投資者提供專業化的投資諮詢策略。

在證券市場從無序到有序的規範化發展進程中，對證券諮詢行業的規範管理是一個重要側面。在證券研究諮詢行業形成發展的最初幾年中，由於缺乏有力的監管措施，行業發展基本上處於自發、無序狀態。與早期市場高投機特徵相對應，早期證券諮詢行業從業人員成份較爲複雜、魚龍混雜，聯手操縱市場的行爲屢見不鮮，證券諮詢行業的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大規範管理力度之後纔有所好轉，至98年《證券諮詢業務管理暫行條例》出臺後，行業管理才真正有例可循，有章可依，證券研究諮詢行業發展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性迴歸的背景下，證券研究諮詢行業在研究方法的不斷創新及研究內涵不斷擴大中進入發展壯大的第一個黃金時期。20xx年正在進行的證券法的修改工作中一些相關證券諮詢行業的問題也被提上了討論範圍之中，證券諮詢業務的範圍也將大大的擴大，相關的自營業務和委託理財業務也將可能由地下轉到桌面上來。證券諮詢行業也將迎來全新的發展的機遇.在行業的規模化和競爭的有序化上更加規範的完善市場。

行業規模化，有序化發展的一個重要標誌是一批真正獨立的專業諮詢公司的出現。與券商研究機構不同，其獨立性不僅僅表現爲功能配置上的獨立性，也體現爲其經營上的獨立性。由於生存方式的差異，這兩類研究機構在研究內容與目的以及方式方法上存在着明顯差異。券商研究機構由於事實上的依附關係，其研究目的主要在於三個方面，一是爲券商客戶諮詢服務，二是爲券商自營服務，三是爲券商形象宣傳及業務創新服務，其研究對象不僅包括一、二級市場，也包括券商自身發展戰略與業務創新等內容。由於其服務對象的特殊性，其研究成果一般僅限於內部共享，且以專題研究爲主，研究成果的價值實現是間接的。而對於專業資訊公司而言，由於其唯一的收入是其信息產品及諮詢服務，信息產品的質量與服務水平決定其自身的生存，市場競爭的壓力迫使研究工作是有更強的功利性，服務的對象性，要求其信息產品必須滿足不同層次用戶的需求，既要有廣度又要有深度。由於證券資訊市場仍處發育階段，受市場容量及無序競爭影響，目前該類專業公司受收入限制，與券商研究機構相較而言，在研究投入方面多表現爲心有餘而力不足。在缺乏有效的行業自律機制的背景下，證券資訊公司競爭圖存的方式正向着兩個極端方向發展，一種是以低成本支撐其低價競爭，搶佔市場份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織爲數衆多。二是以高投入、高品位樹立市場形象，着眼未來，爭搶核心市場，這類公司雖爲數不多，但無疑將是未來證券資訊業的脊樑。

金融實習報告 篇4

一、培訓階段

（1）通過培訓瞭解單位基本情況和機構設置，人員配備，企業文化和營業網點等。

（2）學習掌握人民幣的基本方法，鑑別鈔票真僞的主要方法和數鈔的基本技巧及零售業務技能操作的訓練。學習銀行卡及基本知識。

（3）學習銀行的基本業務流程，主要包括以下方面：銀行的儲蓄業務如定活期一本通存款、整存整取、定活兩便、教育儲蓄等。銀行的對公業務，如受理現金支票，轉賬支票，簽發銀行匯票等。銀行的信用卡業務，如貸記卡、準貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等；聯行業務；貸款業務等。

（4）學習銀行會計覈算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。

（5）學習外匯英語及中行櫃檯營銷技巧與服務禮儀。並進行零售業務的綜合操作測試。

二、實習階段

（1）跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。

（2）跟綜合櫃員學習銀行基本業務操作。

（3）跟大堂經理學習大堂營銷技巧及解答客戶諮詢。

三、實習內容：

（一）跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。

在實習的前幾天裏，我主要跟主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。一方面要學習相關的實務操作，其中會計佔決大多數，既要強化已有的知識，還要學習新的知識，另一方面，還要學習人民銀行下達的相關文件。結合中行金融報，金融研究等雜誌刊物，瞭解銀行改革的方向，動態。銀行的創新和進步，是與國外銀行競爭的基本條件，所以銀行從上到下，都要樹立一種競爭意識，服務意識。對於4月在各支行開展的“atm機競賽”活動就是要提高銀行人員的服務意識，增強其服務理念，以優質的服務讓顧客滿意。同時通過實習還讓我們瞭解銀行的業務，中行的業務結構較爲多元化有公司業務，個人業務，資金業務，網上銀行業務以及國際業務，西大街支行主要劃分有4個板塊，有對公業務，對私業務，其他業務以及和平安保險公司聯合的平保業務等。我實習的主要是對私業務，主要包括個人結算、銀行卡業務、個人理財類產品爲主的個人中間業務體系。

（二）跟綜合櫃員學習銀行基本業務操作。

在學習各種相關銀行知識的同時，我還積極向綜合櫃員學習銀行基本業務操作。因爲現在銀行是實行的櫃員制，所以我並沒有機會去進行實時操作，所以能做的就是把培訓時的技能操作和綜合櫃員的操作結合起來，尋找兩者的不同，並記錄下不同業務類型的交易碼和分析碼及特殊業務的類型。但是就是從旁邊的學習中，我同樣學到了很多的東西。當銀行提出從以產品創新爲中心到以顧客爲中心轉變的原則時，就是對業務員最大的挑戰和考驗。業務員所要求的不僅是熟練的業務操作，更應懂得如何同顧客交流，爲顧客服務，服務優於管理，一個好的管理者更是一個好的服務者。起初對於那種一張報紙，一杯茶的管理者的生活在這徹底改變，報紙是瞭解客戶，瞭解銀行的手段。茶是服務於客戶的。“創建學習性組織，爭做學習性員工”每個員工勤奮學習的精神，帶動着銀行業務的廣泛開展。通過與業務員的接觸，我還了解了銀行的操作流程及儲蓄業務方面的知識。儲蓄業務實行的是櫃員負責制，就是每個櫃員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶，存取現金，掛失，解掛，大小鈔兌換，受理中間業務及外匯業務等。對於每一筆業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分爲單摺子系統和信用卡字系統兩類。此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋庫，學習如何打印流水，平賬報告表，重要空白憑證銷號表，重要空白憑證明細覈對表，審查傳票號是否連續金額是否準確，憑證要素是否齊全等。以及明白了事中監督和事後監督的重大意義。

金融實習報告 篇5

這一週在做的主要工作是帶學生進行生產實習，說是生產實習，可是由於專業的特殊性——銀行和保險——不大可能在短短一週時間裏讓學生們親自上手做什麼實踐工作，所以除了週一帶領學生們到保險公司走馬觀花地參觀了一圈以外，主要的時間是請有關的業務人員到校內給學生們講課。

這一週的課程很艱苦——對於我和學生都是如此。對於我本人來講，很少有一週當中每天都要到學校至少走一遭的經驗，而且除了要上好自己的課和做好其他工作以外，還要把一天中的相當一段時間用來安安靜靜地坐在那裏聽別人講課;對於學生來講，聽這些並非教師的業內人士講課，要麼昏昏欲睡，要麼情緒高漲得管不住自己的嘴巴想議論幾句，對那些平時出勤就不太好的學生來講，可能更是煎熬得緊吧。

學生們不僅要聽課，每人還要完成《生產實習總結報告》一份，這個“作業”不知會做成什麼樣子。反正我是盡力做了模板了，還特地寫了近500字的《填寫指導》，也算仁至義盡了吧。不過爲了與學生平等，在此我自己也作個總結吧。

一、實習日誌(簡記)

XX月XX日：上午申請下週的借用教室，通知學生下午召開實習動員會，下午參加實習動員會;

XX月XX日：早上組織學生乘校車，參觀人保人壽公司，聽取有關企業概況的介紹，聽取有關保險營銷的報告，與公司負責人落實後面幾天的日程安排，中午組織學生乘校車返校(其間有學生逃走，生氣!);

XX月XX日：下午組織學生聽取個險營銷專題報告，晚上完成《生產實習總結報告》模板和《填寫指導》;

XX月XX日：上午組織學生聽取銀行保險及職業經理人素質專題報告，課後總結，對當天及前一天學生的紀律提出批評;

XX月XX日：早上調試投影設備，組織學生聽取保險公司風險防控專題報告，下午接到通知次日計劃有變，再申請借用教室，通知學生;

XX月XX日：下午組織學生聽取銀行櫃面業務專題報告，晚上組織學生聽取銀行職業道德與銀行風險防範專題報告。

二、心得體會

除了週一與保險公司兩位經理落實日程用了近一小時和週四上課缺席一個半小時以外，幾乎所有的課我都聽了，也算善始善終了吧，可能比有些學生的出勤率還高呢。並且儘可能地作了聽課筆記，還按照領導要求對講課內容錄了音，所以應該還是有資格談點心得體會的吧。總結起來，有以下三點：

1. 實務和理論的確很不同。上學的時候也有實習環節，記得安排了到耀華玻璃廠還有一家福利紡織廠(廠名忘了，好像是生產帆布的)實地參觀，也請了貿易公司的負責人到校內講課，看了些單證，當時被“贈送”的幾份樣張至今仍妥善保存着呢。當時就感覺企業中的貿易實務跟教材裏的差別很大，即便像《國際貿易實務》這樣的書本都念得爛熟了，碰到具體的業務尤其是那些花花綠綠的票證還是不知如何下手。這次帶學生們實習感覺也大體如此。比如教材裏面介紹銀行業務肯定放很大注意力在傳統的存貸業務方面，但是今天才知道目前的商業銀行中居然50~70%的業務和利潤來自於代理業務，而講課老師更是坦言，本地大中型企業(原來的骨幹企業)幾乎沒有景氣的，例外的只有福利廠，而傳統的貸款業務領域面向企業的壞賬死賬着實不少，亮點只在房貸這一塊。我沒有任過保險方面的課程，不過就自己淺薄的保險知識來講，課程中肯定不會很生動地描繪個險營銷中如何與客戶溝通，銀保產品的淵源與發展，更不會涉及銀行櫃員拉存款與推銷銀保產品之間懸殊的提成差距。雖然當老師與當學生的時代不同了，立場不同了，見識不同了，但是有一點認識似乎沒有變——實務往往不似理論那樣系統嚴謹且冠冕堂皇，尤其是就某一崗位而言好像有些程序化得索然無味，不過大部分人始終是要從事實務的。

2. 專業人士的風範值得讚許。上週去聯繫實習單位的時候是臨時得到通知的，所以當時穿得不僅casual簡直有點humble了，進入保險公司看到那些西裝革履的工作人員感覺自己失禮得無地自容。本週到學校來給學生們講課的幾位專業人士，不論年資、崗位如何，也一律是儀表得體。即使前幾天天氣陰冷，幾個年紀不大的小經理還是堅持襯衫西裝的職業打扮，老實說我看着都有點替她們凍得慌，不過保持職業風度這一點確實值得佩服。作爲金融從業者，無論是保險營銷經理，還是內勤業務人員，還是銀行工作者，言談舉止中都透露出行業特色——專業與敬業。營銷經理自信滿滿，對自己的專業侃侃而談，很善於調動現場氣氛;內勤業務人員特別嚴謹，講話井井有條，連ppt都比營銷經理的嚴肅得多;銀行工作者則更多地是注重語言表述的準確，並且好像對多媒體這些東東都不怎麼感冒，這是不是表示他們對很多事情的態度上更傾向於保守呢?不管講課中個體表現差異多麼大，有一點是共通的，那就是他們無一例外地都特別守時——提前至少15分鐘到場，講課中也很少東拉西扯耗時間的現象。

3. 從不同的演講者身上汲取經驗教訓。這些天接觸的這幾位演講者，表面上看錶現最好的是保險公司的幾位年輕的組訓講師，不過之所以加上“表面上”幾個字，也暗含着在下對他們的風格不是十分認同——激情澎湃有餘，內功不足。本來挺好的保險產品，怎麼越聽越像傳銷的呢，有些技巧頗有本山大叔忽悠的風範。還是週二的時候那位個險營銷經理推薦的Joe Jordan的那個演講精彩，呵呵，不過讓他們達到那個水平……確實是吹毛求疵了。相形之下，運營部的主管講課的風格就有點沉悶了，雖然也有很多案例穿插其間，不過還是感覺理論多了點，而且系統性太強，呵呵，有點像老師上課了。銀行的兩位人士表現差距太大，尤其是在同一天中時隔三小時先後出場更是強化了這個感覺。前面那位顯然不只是緊張，主要是準備工作不充分，這一點值得所有想站住講臺的人引以爲戒;後面這位是本人最欣賞的，主題明確，見地精到，案例豐富，準備充分，謙虛有加，字寫得滿好的，而且還有那麼點緊張，呵呵，其實我覺得緊張是因爲重視(準備不充分的除外)，當然太緊張就容易出錯甚至出醜了，所以竊以爲小小緊張的狀態是最好不過了。