金融知識大全15篇(必備)

金融知識大全1

1、風險承受能力

要看個人風險承受能力，你有多大財氣才能撐的起多大投資額度，如果你財力雄厚，如今的互聯網理財市場你投資上千萬都可以管理的很好。

2、雞蛋不能放在同一個籃子裏

雞蛋不能放在同一個籃子裏，這是投資的基本法則，如果是投資P2P的話要多看幾家，比如最終選擇個三五家平臺去投資。

3、安全第一

在選擇平臺的.時候，安全是第一位的，不要貪圖某些不靠譜標的的高收益，要知道，收益高就意味着風險高。安全可靠、收益穩健，比較看好的平臺可以多投資些，作爲重點投資對象，其他平臺可以選擇少量投資。

4、多做調查

選擇平臺的時候多做調查，調查好感覺平臺沒問題了，可以先投資短期標，小試身手，是否投資長期標的，投資多少，要看看個人對平臺各方面的適應情況再定。

金融知識大全2

按照中國銀行業協會及農總行的安排部署，農行雲南省分行按時在全轄啓動了“普及金融知識萬里行”宣傳活動。分別在六月開展了“金融知識伴您同行服務月”、七月開展了“電子銀行多元服務宣傳月”主題活動，宣傳效果較好，呈現出三大“亮點”。

一是結合業務重點，宣傳特色突出。兩項主題活動，均突出該行當前重點業務工作，將金融知識宣傳與業務推廣有機融合。開展“金融知識伴您同行服務月”活動時，結合“激情仲夏”綜合營銷活動作了統一安排部署，實現“宣傳促營銷”的效果。同時，部分行還結合小微企業金融服務開展宣傳，如昭通分行以“普及金融知識，助小微、促升級、防風險”爲主題，對金融服務小微企業發展相關政策和產品業務進行了廣泛宣傳。開展“電子銀行多元服務宣傳月”活動時，將電子銀行客戶安全教育作爲重點宣傳內容，旨在面向客戶及內部員工宣傳介紹各類電子銀行產品的功能，普及安全使用電子銀行的方法，幫助客戶及員工正確、安全、高效使用電子銀行產品，促進電子銀行業務安全穩健發展。

二是豐富宣傳形式，宣傳活動貼近羣衆。在兩個月的宣傳活動中，全省農行各級機構因地制宜，通過進學校、進社區、進市場、進企業、進鄉鎮、進部隊、進口岸和進政府機關，用羣衆喜聞樂見的方式，送金融知識到村到戶，切實體現了普及金融知識“萬里行”的主旨要義。一是進校園。爲了進一步推動“普及金融知識萬里行”活動，德宏分行、保山施甸支行將金融知識送進德宏師範高等專科學院、施甸一中，結合校園師生的身份特點，精心挑選了銀行卡、理財產品、防金融詐騙、個人類貸款等金融產品，向廣大師生進行現場宣傳。二是進市場。省分行營業部石林縣支行結合當地實際，深入農村集鎮開展了一次以“強化服務三農定位，深入拓展三農市場”爲主題的服務“三農”金融知識宣傳活動。在散發宣傳材料、宣講農行產品的同時，還穿插組織在場羣衆進行有獎知識問答，得到羣衆的積極參與，現場氣氛十分熱烈。三是進企業、進鄉鎮。昭通鹽津縣支行由領導帶領四名青年員工深入鹽津縣電信公司，開展了一堂別開生面的`金融知識專題宣講。麗江華坪支行巾幗志願服務隊主動進鄉村，針對不同羣體發放支付結算、反假、徵信、信貸產品等宣傳資料，並對羣衆較感興趣的理財產品、銀行卡詐騙等問題進行了細心解答。四是進部隊、進口岸。西雙版納分行領導帶領普及金融知識宣講小團隊來到南鄰緬甸、西鄰勐海的邊遠小鎮——勐宋，開展以“多一份金融瞭解、多一份財富保障”爲主題的宣講活動。宣講團隊中的哈尼族隊員用少數民族語言爲前來參與的村民進行翻譯，使少數民族客戶進一步瞭解金融知識。同時，該行宣講團隊還到勐龍鎮77320部隊63分隊開展了宣傳活動，將金融知識送到部隊官兵身邊。五是進政府機關。昭通鹽津支行領導帶領會計主管深入縣財政局，就企業網銀的網銀轉賬、匯款以及對賬等操作開展了現場培訓指導。

三是藉助各類渠道載體，營造濃厚宣傳氛圍。爲進一步擴大宣傳效果，該行各級機構十分重視活動情況的宣傳報道，積極向省分行報送活動動態。截至目前，省分行共編輯《中國農業銀行雲南省分行普及金融知識萬里行活動工作動態》7期，共發佈簡報40餘篇。在宣傳活動中，各行在充分利用LED顯示屏、液晶電視、多媒體觸摸屏、自助設備等載體宣傳金融知識的基礎上，還利用微信、微博等新興渠道擴大宣傳覆蓋面。如昭通綏江支行通過騰訊QQ、微信和新浪微博對金融知識進行了廣泛宣傳。在接下來的宣傳活動中，農行雲南省分行將在總結前期宣傳經驗的基礎上，進一步推動“普及金融知識萬里行”宣傳活動深入開展，力爭取得更加顯著的宣傳效果。

金融知識大全3

爲提升社會公衆金融素養和風險防範意識，切實保護金融消費者權益，根據總行的要求和部署，江陰農商銀行睢寧支行於近期組織開展了“普及金融知識，守住錢袋子”及“防範非法集資宣傳月”活動，取得了顯著成效。

本次宣傳活動主題涉及防範非法集資、電信詐騙、識別虛假廣告、禁賭防賭等，宣傳方式主要爲線上和線下兩種方式，線下宣傳主要以營業網點爲宣傳陣地，通過張貼宣傳海報、發放宣傳摺頁、廳堂宣傳等形式爲過往的羣衆和廳堂等待辦理業務的客戶解讀人行關於個人賬戶的管理要求及新型犯罪的形式，尤其是針對老年人和進程務工人員這些羣體，提高了廣大羣衆的防詐騙意識，博得了大家的一致好評，也加強了與客戶的'聯繫，增強了與客戶的友好度；線上宣傳主要是通過手機銀行界面、網站、LED屏幕滾動播放宣傳標語等方式宣傳，睢寧支行也在嘗試利用“抖音”平臺進行線上金融宣傳。

本次的宣傳活動，睢寧支行非常重視“非接觸式”的宣傳，每一位睢寧支行的員工都通過微信朋友圈進行宣傳連接的轉發，讓朋友圈的客戶都能看到宣傳內容，瞭解相關金融知識，並把一些金融知識投放到一些特定客戶手中，增強他們的金融意識。每一位客戶經理都分別到企業客戶處進行上門宣傳，講解各種金融詐騙的常用手段，提醒企業會計人員防範金融詐騙，要做到不輕信、不透露、不轉賬的“三不”原則，受到了企業客戶的高度讚揚。

本次，睢寧支行還通過加強業務培訓，使每位員工都能熟知各類金融詐騙的伎倆和手法，同時強化職業道德教育，要求對辦理的每一筆銀行業務均能履行善意提醒義務，以提高公民防騙拒騙能力。

通過此次宣傳活動，使廣大老百姓及消費者認識及瞭解了各類金融風險的嚴重性和危害性，也進一步提高了廣大老百姓及消費者的金融防範意識及防騙能力，加強了自我防範，構築了堅實的思想防線。

金融知識大全4

隨着移動互聯網發展，移動支付已經進入到生活中的每個角落，手機支付安全同樣關係着人們的財產安全，瞭解手機支付安全知識，才能更好的保護個人信息及財產安全。

關於手機支付安全的一些建議：

★ 請在手機上設置開屏密碼或者驗證手勢。

★ 保管好自己的手機，不要隨意借給他人使用。如丟失手機請及時掛失手機SIM卡。

★ 持卡人開通手機支付後，更換手機號碼時請及時變更手機支付註冊手機號。

★ 持卡人更換手機號碼後，請及時修改銀行卡預留手機號碼，特別是帶有手機短信提醒，以及可以接收手機動態驗證碼的手機號碼更應該及時得到變更。

★ 持卡人更換手機後，請妥善處理舊手機，不應該隨便丟棄或不經過任何 處理就轉售他人。

★ 在手機上安裝殺毒軟件，並定期更新病毒庫，防範手機受到惡意攻擊或木馬病毒的侵害，特別是安卓系統的手機，更應該加強手機防護。

★ 不要開啓來歷不明的電子郵件，點擊來路不明的短信鏈接，安裝來歷不明的.手機程序。

★ 建議手機中的支付工具不要綁定工資卡或其他大金額借記卡，建議綁定信用卡或其他專門用於線上支付或移動支付的小金額借記卡。

★ 如果持卡人常用兩臺手機，建議在支付時兩部手機交叉驗證（例如一臺手機用來手機支付，但需要另一臺手機提供動態驗證碼），這樣可以大大降低手機丟失或手機中毒後資金損失的風險。

如果“綁”有銀行卡的手機丟失，該怎麼辦？

一、不要設置免密碼登錄。如手機不慎丟失被不法分子利用，即使不知道支付密碼，犯罪分子通過一些界面，無需再次輸入密碼及驗證便可以付款消費。因此一定要注意，平時關閉支付平臺或購物軟件前，一定要退出登錄。

二、手機丟失後，要及時致電銀行申請凍結銀行卡。

三、修改賬戶密碼。如手機或電腦丟失，一定要記得修改電子賬戶的密碼，避免泄露個人信息。

四、手機相冊裏，最好不要存銀行卡和身份證照片，以防不法分子利用這些信息重置密碼，將你的賬戶資金轉出。

更換手機號後，應該做的幾件事：

手機號註銷不等於永遠消除，被註銷的號碼會在3個月到6個月後重新回到選號系統。如果有人申請了此號碼，號碼便有了新的主人。由於手機號綁定的賬戶涉及到用戶隱私，運營商是無權解除綁定的，只能用戶自己操作。

所以在更手機號時，要解除綁定的各種互聯網賬號。

微信賬號，用戶可以首先登錄微信選擇“設置”，菜單第一欄顯示“我的賬號”（安卓系統）或“賬號與安全”（ios系統），再進入其中的“手機號”子菜單更改綁定的手機號即可。

微博賬號，可用電腦登錄微博，在頁面右上角找到“賬號設置”，再點擊“綁定手機”，選擇“解除綁定”即可。

支付寶賬號，可在網站www.alipay.com上登錄支付寶賬戶，點擊“賬戶設置”-“手機設置”-“修改號碼”，系統會提示兩種修改方式：原號碼“無法接收短信”和“能接收短信”，用戶只需根據頁面提示進行操作即可。

金融知識大全5

7月18日上午，交通銀行常州城中支行組織員工到牡丹公寓舉行金融知識萬里行宣傳活動。

此次活動的重點是向小區客戶宣傳中國人民銀行261號文，內容包含：介紹Ⅰ類、Ⅱ類、Ⅲ類賬戶區別，就賬戶實名制管理、轉賬限額管理、第三方支付安全性、客戶選擇資金到賬方式及時間、同行異地存取款免費等方面向廣大消費者進行宣教;從加強個人支付信息安全保護角度出發，通過開展安全宣教工作，使消費者提高安全防範意識、注重賬戶安全、提升辨別真僞的能力;同時，加大對非法買賣賬戶和假冒開戶等違法行爲應承擔的'法律後果進行宣傳，言明利害關係。

由於知識面較廣，貼近老百姓的日常生活，受到了客戶的一致好評。此次活動，爲小區羣衆普及了金融知識理念，擴大了金融知識的受衆面，提升了交通銀行財富管理銀行的品牌形象。今後，交通銀行常州城中支行將持續開展此類活動，在服務客戶的同時取得雙贏!

金融知識大全6

據《贛州晚報》報道，石城縣大由鄉一名姓葉的老人將一本1萬餘元存款的存摺藏在了房屋後山一古樹洞內，不料讓老漢吃驚的是，從樹洞裏取出的存摺連同裹在外面的一層塑料袋被白蟻蛀蝕得千瘡百孔、面目全非。葉某擔心存摺可能作廢，一時慌得身體發顫，說不出話來。（《贛州晚報》20xx年8月9日A6版）

其實，類似葉老漢這樣的尷尬事情在農村並不鮮見。有的將現金藏在谷堆裏，被碾米時碾成碎片；有的掖在墊牀的稻草裏，不小心同稻草一起化爲灰燼；有點捲成卷塞進牆窟窿裏，最終被老鼠或蟲子咬毀等等不一而足……隨着人民羣衆生活水平的日漸提高，農村人手頭上富裕的現金餘款也日漸增多。但，怎樣保管貯存這些現金卻成了擺在人們面前一個大問題。還有，農村人尤其是老人對金融業中的識別假幣的知識、存款徵收利息稅的知識、選擇存款種類的知識、貸款抵（質）押知識、貸款過期被罰息的知識、使用信用卡的知識、電子匯兌的知識、防範電話詐騙的知識和抵制非法集資的知識等等還很缺乏。所以，“增強金融服務、普惠社會公衆”便成了擺在各級黨委政府以及相關部門、金融機構義不容辭的責任。

普及金融知識惠民生。首先，應建立由政府主導、金融機構主辦、相關部門聯動的宣傳體系和長效機制，以切實推進農村金融知識普及工作。其次是要加大宣傳、普及金融知識的力度，在營業網點和羣衆相對比較集中的.地方設置了集中宣傳點，就金融消費者權益保護、反假幣、反非法集資、徵信建設、支付結算、存貸款等方面的內容進行深入淺出、通俗易懂的宣傳，組織宣傳志願者向農民耐心解答生活中遇到的各種金融問題，同時針對廣大羣衆比較感興趣金融產品和服務進行較爲詳盡的介紹和宣傳，並主動爲農民提供上門金融知識普及服務，引導培育社會公衆的金融意識，讓廣大農民羣衆放心存錢、理性理財，過上更和諧美好的生活。

金融知識大全7

基金定投是指什麼？基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間(如每月8日)以固定的金額(如500元)投資到指定的開放式基金中。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析、技術分析、演化分析，其中基本分析主要應用於投資標的物的選擇上，技術分析和演化分析則主要應用於具體投資操作的時間和空間判斷上，作爲提高投資分析有效性和可靠性的重要補充。

定投基金投資風險有哪些

基金定投是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是，基金定投並不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，更不是替代儲蓄的等效理財方式。由於基金定投本身是一種基金投資方式，因此不能避免在投資運作過程中可能面臨各種風險。

第一是基金定投也要面對市場風險。定投股票基金的風險主要源自於股市的漲跌，而定投債券基金的風險則主要來自債市的波動。如果股票市場出現類似20xx年那樣的大幅度下跌，即使是採用基金定投的方法，仍然不可避免賬戶市值出現大幅度暫時下跌。

其次是投資人的流動性風險。但是，如果投資者對未來的財務缺乏規劃，尤其是對未來的現金需求估計不足，一旦股市低迷時期現金流出現緊張，可能被迫中斷基金定投的投資而遭受損失。

再次是投資人的操作失誤風險。基金定投是針對某項長期的'理財規劃，是一項有紀律的投資，不是短期進出獲利的工具。

第四是將基金定投等同銀行儲蓄的風險。基金定投不同於零存整取，不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得本金絕對安全和獲取收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。如果投資者的理財目標是短期的，則不適宜選用基金定投，而應選用銀行儲蓄等本金更加安全的方式。

綜上所述，基金定投相對於一次性投資而言，不需要選擇買入時機，降低了投資基金的難度，對普通的中小投資者有利。但在具體的基金投資操作過程中，還需要投資者對定投風險有充分的理解和把握，從而規避基金投資中的風險，以免造成不必要的損失。

定投基金選擇方法有哪些

如何在衆多的基金中挑選適合投資的基金，一般來說，可從以下幾個方面進行考察：

首先，可以考察基金累計淨值增長率。基金累計淨值增長率=(份額累計淨值-單位面值)÷單位面值。例如，某基金份額累計淨值爲1.18元，單位面值1.00元，則該基金的累計淨值增長率爲18%。

其次，可以考察基金分紅比率。基金分紅比率=基金分紅累計金額÷基金面值。因爲基金分紅的前提之一是必須有一定盈利，能實現分紅甚至持續分紅，可在一定程度上反映該基金較爲理想的運作狀況。

第三，可將基金收益與大盤走勢相比較。如果一隻基金大多數時間的業績表現都比同期大盤指數好，那麼可以說這隻基金的管理是比較有效的，選擇這種基金進行定期定額投資，風險和收益可能會達到一個比較理想的匹配狀態。

第四，可以將基金收益與其他同類型的基金比較。一般來說，風險不同、類別不同的基金應該區別對待，將不同類別基金的業績直接進行比較的意義不大。

最後，投資者還可以藉助一些專業公司的評判，對基金經理的管理能力有一個比較好的度量。

金融知識大全8

非銀行金融機構

在我國，非銀行金融機構主要包括信託公司、財務公司、金融租賃公司、小額貸款公司汽車金融公司和貨幣經紀公司等。

(一)信託公司

在我國，信託公司是指依照《中華人民共和國公司法》和根據《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》規定設立的主要經營信託業務的金融機構。信託公司不得辦理存款業務，不得發行債券，不得舉借外債。

信託業務，是指信託公司以營業和收取報酬爲目的，以受託人身份承諾信託和處理信託事務的經營行爲。

資金信託，是指由信託公司擔任受託人，按照委託人意願，爲受益人的利益，將委託人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信託業務活動。按照委託人數目的不同，資金信託又分爲單獨資金信託和集合資金信託。信託公司接受單個委託人委託的即爲單獨資金信託，接受兩個或兩個以上委託人委託的，則爲集合資金信託諮詢工程師考試重點知識：非銀行金融機構諮詢工程師考試重點知識：非銀行金融機構。

(二)財務公司

根據《企業集團財務公司管理辦法》，財務公司可分爲企業集團財務公司和外資投資性公司設立的財務公司。企業集團財務公司是指以加強企業集團資金集中管理和提高企業集團資金使用效率爲目的，爲企業集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構。

符合條件的財務公司，可以向中國銀行業監督管理委員會申請從事下列業務：

(1)經批准發行財務公司債券;

(2)承銷成員單位的企業債券;

(3)對金融機構的股權投資;

(4)有價證券投資;

(5)成員單位產品的消費信貸、買方信貸及融資租賃;

財務公司不得辦理實業投資、貿易等非金融業務。

(三)金融租賃公司

金融租賃公司是指經中國銀行業監督管理委員會批准，以經營融資租賃業務爲主的非銀行金融機構。

融資租賃業務，是指出租人根據承租人對租賃物和供貨人的選擇或認可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人佔有、使用，向承租人收取租金的'交易活動諮詢工程師考試重點知識：非銀行金融機構文章諮詢工程師考試重點知識：非銀適用於融資租賃交易的租賃物爲固定資產。

售後回租業務，是指承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽訂融資租賃合同，再將該物件從出租人處租回的融資租賃形式。售後回租業務是承租人和供貨人爲同一人的融資租賃方式。

(四)小額貸款公司

小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立，不吸收公衆存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

小額貸款公司的主要資金來源爲股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。小額貸款公司按照市場化原則進行經營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規定的上限，下限爲人民銀行公佈的貸款基準利率的0.9倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。

(五)汽車金融公司

汽車金融公司，是指經中國銀行業監督管理委員會批准設立的，爲中國境內的汽車購買者及銷售者提供金融服務的非銀行金融機構

諮詢工程師考試重點知識：非銀行金融機構諮詢工程師。汽車金融公司發放汽車貸款應遵守《汽車貸款管理辦法》等有關規定。汽車金融公司經營業務中涉及外匯管理事項的，應遵守國家外匯管理有關規定。

(六)貨幣經紀公司

根據《貨幣經紀公司試點管理辦法》，經批准在中國境內設立的貨幣經紀公司，是通過電子技術或其他手段，專門從事促進金融機構間資金融通和外匯交易等經紀服務，並從中收取佣金的非銀行金融機構。貨幣經紀公司及其分公司僅限於向境內外金融機構提供經紀服務，不得從事任何金融產品的自營業務。貨幣經紀公司及其分公司從事證券交易所相關業務的經紀服務，須報經中國證券監督管理委員會審批。

金融知識大全9

爲向公衆普及教育金融知識，提升公衆金融安全防範意識，增強公衆金融知識技能，營造全社會學金融、懂金融、用金融的良好風氣，進而構建全民和諧的金融關係，郵儲銀行青龍支行積極響應，全面落實“普及金融知識萬里行”系列活動方案。現將我行組織該活動的相關情況報告如下：

一、我行在此次推進“普及金融知識萬里行”活動中。

以開展公衆教育、服務、宣傳普及金融知識、強化風險意識、倡導理性消費爲主旨，大力引導消費者熟練運用銀行金融服務，提升百姓的生活品質。通過活動的開展，努力達到提高服務質量、提升誠信水平、增強消費者信心的目的。

二、宣傳活動期間，我行以“普及金融知識萬里行”爲主題。

將在網點和網點周邊社區設立宣傳臺，向廣大公衆發放宣傳資料，向自助設備等宣傳載體，構建多層次、多形式的普及金融知識工作格局。此外，該行宣傳團隊還將走進社區、商區、農戶，主動爲金融消費者提供上門金融知識普及服務，力爭做到將金融知識送到該行網點覆蓋地區的每一個消費者身邊。相信該行此項宣傳活動，將不僅有效加深公衆對銀行金融知識的'認識，提升公衆金融安全意識和風險認知能力，還將有利於銀行業公衆教育長效機制的形成與完善。

三、活動期間，開展普及金融知識萬里行專項宣傳日活動。

我行工作人員向對前來諮詢業務的羣衆耐心解答銀行卡、信貸、理財等業務。本着活動的主題，還主動向羣衆宣傳非法集資的風險、假幣的識別、防範電信詐騙等與羣衆息息相關的業務的知識，受到了客戶的認同，幫助他們更多的瞭解和掌握金融知識，防範風險。

金融知識大全10

讀萬卷書不如行萬里路，行萬里路不如閱人無數，閱人無數不如名師指路，名師指路不如自己去悟。在餘楊看來，這一再被擱淺而終於參加的商業金融師崗位能力培訓，就有名師指路，還能讓自己恍然大悟。

20xx年4月，我踏進了中國人民大學校門，參加了第四屆商業金融師崗位能力能力培訓。在北京最美的春天，站在繁華盛開的海棠樹下，看着校園裏三三兩兩的學生，揹着書包，手裏拿着課本，走向教室……我彷彿回到了自己大學的青蔥歲月。

大學畢業後，我一直在IT行業工作，客戶的行業領域是金融。隨着工作經驗和閱歷的增加，我逐漸體會到再學習對自己的知識體系重新塑造和提高的重要性。正因此，早在20xx年，我便報名想要參加商業金融師的培訓，卻因爲各種原因一再擱淺，直到20xx年4月，參加了第四屆商業金融師的培訓，學習計劃才得以成行。

商業金融委高主任寄語同學們，在最美的春天來到美麗的人民大學開啓商業金融學習之旅，要敞開心胸，重視學習、善於學習；要學有所成，施之事業。他致辭後國務院國資委研究院中心原主任、黨委書記李保民老師給我們剖析了國家的宏觀政策，並回顧了國有資產的發展歷史以及目前的探索和創新。

人大商學院宋華教授講課形式生動活潑，將理論知識和實際案例緊密結合，大量的課程內容、詳細的案例分析，一下就將同學們的注意力緊緊抓住了。要在這麼短的時間讓學員充分理解供應鏈金融，對宋教授和學員都是極大挑戰，但我們做到了，而且在課堂上積極互動。他還一一剖析了自己在實際中研究的企業關於供應鏈金融方面的創新，我邊聽邊結合平時工作中遇到的一些情況，時不時驚歎一下，甚至有恍然大悟的感覺。

此外，胡波教授的《私募股權資本與風險投資》、龐紅教授的《商業金融概論》、高教授的《商業金融法規解讀與操作實務》以及實操專家黃總的期貨課程、李總的銀行融資方案等，也都讓我受益匪淺。

整個培訓課程安排緊湊充實，課程內容很多，上課時間也很長，原本以爲自己堅持不下來，但老師們精彩生動的講演、深入淺出的內容分析，使我們能全神貫注地堅持到下課。甚至在最困的下午時刻，我還能聚精會神地聽講，還有好多同學在課間休息時間還圍着老師繼續熱烈地討論。

培訓中的拓展訓練也頗有意義。這次拓展訓練包括智商和情商兩個方面，涵蓋生理和心理的鍛鍊。其中的急速下降考驗了我的勇氣，團隊合作的.達芬奇密碼則有點腦筋急轉彎的感覺，需要我們充分發揮智商方面的聯想能力、情商方面的團隊協作溝通能力。最主要的是，在這期間，和同學們溝通交流很多，收穫了濃濃的同學情誼。青春的安妹妹、美麗的樂兒、睿智的劉律師、燦爛的記紅美女、帥氣的於隊長、憨厚的王箱長、幽默的隊祕……當然還有我們知性優雅的班主任，全程陪同我們學習、拓展，默默地爲商業金融事業奉獻着自己的力量。

在這20xx年的春天，播下商業金融的種子，用我們的智慧澆灌，讓商業金融在未來的中國經濟領域裏開花結果，擁有更美好的明天。

金融知識大全11

爲進一步普及金融基礎知識，增進廣大師生對現代金融產品的認知和了解，提高他們的金融理財和金融安全防範意識。近日，江門新會農村商業銀行股份有限公司沙堆支行組織開展了“送金融知識進校園”宣傳活動。

此次活動主要以授課的形式開展，宣傳人員深入課堂，通過PPT講解、懸掛宣傳橫幅、發放宣傳冊等方式爲學生們介紹了個人徵信相關知識以及如何安全使用ATM機兩大內容，鑑於目前太多的年輕人沒有重視自己的個人徵信記錄情況,導致徵信情況逾期嚴重化，直接影響了個人貸款的受理情況。 本次課堂主要分析了徵信的相關知識，讓學生們從懂事開始便注重自己的`徵信情況。另外，高中生使用ATM機的頻率越來越高，在課堂中簡單明瞭地教導學生們如何正確使用ATM機，減少金融詐騙案件的發生。通過宣傳指導，廣大師生基本瞭解了個人徵信情況的重要性，提高了安全使用ATM機的能力。本次宣傳師生們反響熱烈，取得了良好的宣傳成效。

此次活動我們還通過學生帶動更多的家長，更多的家庭，讓他們瞭解金融、增長知識，將我行金融宣傳服務觸角延伸得更深、更廣。

金融知識大全12

根據農總行及省銀行業協會的部署和要求，農行雲南分行在6月至8月開展了爲期三月的“普及金融知識萬里行”宣傳活動。全轄80%以上網點參與其中，累計開展各類宣傳活動3779次，參與員工3425人，受衆客戶量累計18.4萬人，累計發放宣傳資料20.2萬份，媒體報道量54次。

宣傳中，該行措施多樣，活動多彩。一是依託網點前沿陣地，強化宣傳。在網點周邊佈設展臺、發放宣傳材料，安排專人對客戶就利率市場化、存款保險制度、互聯網金融、非法集資等內容進行答疑。二是大力“走出去”，擴大宣傳覆蓋面。各級機構因地制宜，通過進學校、進社區、進市場、進企業、進商戶、進鄉鎮、進部隊、進口岸和進政府機關，用羣衆喜聞樂見的方式，送金融知識到村到戶，切實體現了普及金融知識“萬里行”的主旨要義。楚雄牟定支行的“三月會”宣傳、玉溪易門支行的黨建聯繫點宣傳、昭通魯甸支行的災後重建宣傳、大理巍山支行的.大學生營銷團隊宣傳等都深受羣衆好評。三是將宣傳與培訓相結合，大力宣講金融知識。保山分行金融服務志願者利用週末在社區廣場開設金融知識宣傳講堂，向市民講授各類金融知識。德宏、怒江等分行着力加強內部培訓，提升員工業務素質，均取得了良好成效。四是借力多種渠道，營造濃厚宣傳氛圍。通過簡報、專刊、LED屏、液晶電視、多媒體觸摸屏、自助設備、微信、微博及新聞媒體等渠道，營造濃厚宣傳氛圍，提升宣傳影響力。

此次全省農行“普及金融知識萬里行”活動圓滿完成，爲提升社會公衆金融素質和安全意識，推進銀行消費者教育服務工作作出了積極努力，也在活動中提升了員工隊伍素質和金融服務水平，樹立了企業良好的社會形象。

金融知識大全13

活動背景：在美國的金融危機的影響下，全世界都籠罩在經濟蕭條的影響中，長時間的高失業率、低產出、低投資、企業信心降低、價格下跌和企業普遍破產……而中國在這種氛圍中，成爲了世界經濟的重要驅動力，承擔起全球範圍的大國責任，對全球其他地區應對危機起到了重要作用。我們作爲新一代的大學生，承擔着對未來的責任，參與到看似很遙遠的實際時間中，掌握更多更全面的知識，更加了解我們所在的金融世界。

活動名稱：大富翁嘉年華

活動理念：讓同學們瞭解到經濟金融方面的知識並有一些“實踐”的機會，玩學交友三不誤，同學們可以在一種輕鬆愉悅的`心情中瞭解到通過實踐得到的成果，讓同學們不再是死讀書，而是靈活運用知識，激活思維活躍度。

活動內容：

大富翁，大贏家——初期知識競賽

這是一個以選撥爲主要目的的測試，有一些經濟金融類的知識、腦筋急轉彎以及生活常識等題目組成。旨在選撥出思維不死板，勞逸結合的同學。

大富翁，你我他——活動進行時

玩法就和“大富翁”差不多“遊戲規則是，兩人一組參加，一人負責擲骰子，一人做爲棋子移動，每組輪流。地圖格子上有機會卡，命運卡，幸運卡，監獄等標誌，參賽者根據所踩到格子擁有不同的答題機會或投資選擇。最後根據總資產=現金+固定資產+銀行存款+銀行利息+外匯來決定勝負”。主持人向大家介紹比賽規則。

與“大富翁”等棋盤遊戲類似，玩家初始會得到10000元模擬資金和2000元的模擬存款，然後每組按照每次走到所在格完成要求。“動動卡”需要進行相應的運動遊戲，通過則會獲得1000元獎勵而失敗將會倒扣500元，“機會卡”就需要進行國際金融知識答題，答對獎勵5000打錯則倒扣 20xx，“命運卡”則有機會另對手停走一輪也可能使自己“受經濟蕭條影響”停走。

一輪遊戲是40分鐘，每10分鐘資產結算一次。可以在結算的時候進行外匯買賣，或是中途停在‘外匯交易市場’時進行操作。工作人員每五分鐘就會公告一期外匯基準價，美元、英鎊、歐元、瑞士法郎、澳元都有，有時候還有一些相關消息，然後就可以判斷走勢，做出選擇。

活動意義：

（1）人生不能沒有遊戲，但不能僅僅是遊戲。在遊戲的同時，各種“懲罰”既可以豐富各方面知識，提高活動者的思維活動能力，又可以加強活動者的協調能力。

（2）本遊戲爲同學帶來額外收穫，不僅能瞭解認識到管理學上的學問，更能夠提升溝通能力，並且在遊戲隱藏着理財技巧的訓練。它可以模擬投資，同學們要懂得運用策略打擊對手，瞭解對手資料，這種活動還可以提高學生的責任感。

（3）把風靡於大衆的紙上及網上的遊戲，加以改革，靈活運行到現實生活。這也激發了同學們將想法付諸以實踐的熱情，不再拘束於平凡大衆的事宜，激發了同學們的各種潛能。

（4）通過遊戲可以尋找到理論學習和趣味實踐之間更加富有新意的結合點。

（5）遊戲的大型化大大增加護理學院在學校影響力。

可行性分析：每一個活動的開展都是要做一個詳細的活動分析，本次活動是護理學院組織部成員一同參加。

活動安排：

第一階段：前期的策劃宣傳以及初期的選撥

（1）在網上發佈帖子，並在校內宣傳欄等顯著地點和宿舍樓中張貼海報，必要時進行校園內的傳單發送。統一活動日期，宣傳口號等。進行廣泛的輿論宣傳。活動將動員積極分子和廣大同學關注。

（2）準備初試的題目並訂下時間進行選撥或將題目在報名時傳送一份給報名者，在規定日期內回傳答案。

第二階段：活動具體實施

（1）選撥出進行活動的人，並提前講其召集開會，具體說明活動的流程和意義。

（2）設計活動的“棋盤”和卡片以及題目等必要物品。

（3）準備好活動當天所需用品

（4）準備好在活動當天提前佈置，人員的分配。

第三階段：活動後期宣傳

通過校園網，校報等渠道，對此次活動的開展情況及效果進行後續報道，擴大活動影響。

活動事宜：本次活動的活動對象預期爲護理學院學生，需提前準備好選撥用的題目（專業知識+腦筋急轉彎+生活常識），然後張貼海報等宣傳資料（傳單會有3%~4%的回收率）。選撥出來的活動人員需提前見面並全面的瞭解遊戲的流程。準備充足的三種卡（機會卡，命運卡，動動卡）和“棋盤”的三卡布局。固定工作人員，銀行2人（其中1名負責報告匯率情況），裁判1人，監獄長1人。活動者共3組，每組2人，1人代表棋子在格中走，1個扔骰子。每組指派至少 1名工作人員跟隨（工作人員手中有充足的三卡）。

大富翁嘉年華活動策劃書

活動預算：（1）50*50*1（單位釐米）泡沫板156張

150元+運費10元

（2）超級大充氣骰子*3

45元+運費10元

（3）安全警示帶7cm寬，100米*3

30元+運費15元

(4)搞怪鞋*3

45元+運費10元

（以上皆屬於循環利用資源，一次投資多次使用）

（5）獎品40元

【共計】355元

金融知識大全14

熔斷機制是指對某一合約在達到漲跌停板之前，設置一個熔斷價格，使合約買賣報價在一段時間內只能在這一價格範圍內交易。

滬深300指數期貨合約的熔斷價格爲前一交易日結算價的正負6%。當市場價格觸及 6%，並持續一分鐘，熔斷機制啓動。在隨後的十分鐘內，賣買申報價格只能在 6%之內，並繼續成交。超過6%的申報會被拒絕。十分鐘後，價格限制放大到 10%。

設置熔斷機制的.目的是讓投資者在價格發生突然變化的時候有一個冷靜期，防止作出過度反應。

金融知識大全15

1、金融市場和貨幣政策.

主要包括金融市場的一些基本結構/組成/運作機制/各種金融產品的基礎知識,央行貨幣政策的理論和實際操作,利率/通貨膨脹/失業/GDP等影響因素.

2、財務會計。

主要是怎麼做三大表，尤其是現金流量表怎麼做，財務報表中的操縱手法。

3、公司財務.

主要是企業制度/MM理論/MA操作和定價/公司治理結構/融資決策/投資決策/股利政策/公司定價(知DCF/FCFE/FCFF/RI/NOI方法)等

4、證券定價.

效用理論，股票定價(包括MPT,CAPM,APT等),債券定價(YTM,SPOT,Duration,Convexity,利率期限結構等),衍生品定價(期貨定價.二叉數,簡單隨機過程模擬,BSM定價模型等)

5、證券市場.

各種金融產品的類別,交易機制(不需要太深，只要知道基本交易規則和交易價格怎麼產生就行了),投行業務流程等

6、國際金融.

外匯市場各種金融產品/外匯市場機制/BOP項目/各種匯率制度/匯率調整機制.推薦一本書斯蒂格里茨的

7、企業戰略

.公司戰略決策、產業分析框架(PORTERS FIVE FORCES、BCG Matrix等)、產品分析工具(SWOT)。推薦一本書BCG的一本書，我借出了，想不其名字(現在記性不好，借給誰都忘了，想起來再帖出來)

8、微觀經濟學。

價格、成本、生產、定價、稅收、壟斷、市場類型、外部性等。

9、關注政治經濟時事。

現在經濟類報紙雜誌很多，報紙不用看。可以看看新浪財經自己關注的細分板塊有什麼事件就行了。推薦兩本雜誌，《財經》和《新財富》，《財經》我從高中就開始看，裏面有很多政策、案件的深度調查。《新財富》從創刊就開始看，這個是專門給券商和基金等看的，內容比較深，開始看可能有些困難，不過堅持上一年，水平會大有長進。現在這兩本書基本成爲各家券商和基金的必定書目。《新財富》這本書，現在被我推廣到整個系都看了(偶曾是分管學術的研究生會副主席)。

10、信息。

現在川大比其他地方落後最多的地方就是信息，很多同學連一些大機構的名稱都不知道，這個就看自己努力，多看雜誌，多聯繫外面的朋友。特別有條件的話，多找一些券商或者基金的研究報告看，有產業的，還有宏觀的，或者金融工程等等。

11、考試。

目前金融類考試主要有CPA/CFA/ACCA/精算。首先，除了精算考試能保證考了就有一個好工作之外，其他考試都不行，所以不用花太多時間在考試上，看書和實習更重要。CPA值得一考，不過近年類難度越來越大，考了不僅對進券商有幫助，而且能夠有報表簽字權。CFA基本是一個國外的金融碩士課程體系(這個我在全程陪同一美國商學院院長訪問時和他交流過)，考出來之後一般國外金融碩士課程需要的東西也就可以了，五六年前，考過 CFA就能保證一個大券商50萬的年薪，不過現在不行，國內考的人很多，海歸很多再國外也考過。ACCA，考了還是不能簽字，不過明年起中國會計的 GAAP要和國際GAAP(不是美國GAAP)接軌，所以ACCA現在有些用處了，主要是現在不少國內企業到海外IPO或者併購時會用得上。精算對於做保險和金融工程的同學來說時非常有用的，不過考這個也是持久戰。

12、英文。

進外資券商或者基金，英文要求不是很高，口語能基本應付對話就行(現在很多外資券商都本土化了，基本都是中國人，也沒幾個講英文的)，不過閱讀和寫作能力要比較好(要讀寫英文的研究報告)。國內的機構對英文更加不在乎了，除了要進國際業務部(這裏面海歸居多)。現在經濟學院很多人整天啃英文，但個人不建議整天搞英文，畢業後專業一塌糊塗(我同導師去國際頂級券商的百萬富翁室友英文也一般)，也許到時能找個外資日化(偶特別討厭 PG，好多產品都有問題，而且每次出問題後很傲的樣子，JJ差點就用sk2了，一好友去退SK2還不給退)、電子等企業做做銷售、財務。可以說日後的收入很大可能沒有在國內券商高，更不用說基金公司或者外資機構了雖然國內券商的初始工資不如這些企業，但是工資對於這些人來說只是小部分，主要靠自己炒股賺錢。

13、理論與實踐。

偶現在就讀的學校理論培養不怎麼好，學生理論功底都不怎麼行，上手工作還是比較快，但後續發展總是遇到瓶頸。國內目前理論培養最強的是北大CCER，出來的人在看一些問題上比我們全面，也更有深度，後勁很足。個人意見還是理論和實踐並重。現在川大有些科研項目不是太偏向市場或者偏向證券業，這是一個問題，但是個人建議還是好好做，至少培養自己一種做研究的能力，因爲多數同學進入證券業是從做研究開始。現在券商和基金都比較看重論文，尤其是中資。

14、社團活動。

這個不是太重要，對於打算做投行業務的同學來說，因爲經常要和公司、政府、交易所打交道，人活絡一點比較好，但不需要 social butterfly。做這行的只有政府最大，關鍵還是看能不能提出讓幾方都滿意的方案，再會吹牛沒方案都不行。而其他部門就更無關緊要了，只要不是不能和別人一起工作就行。社會活動可以多參加一點。我前幾天就參加了一個lawyer，consultant，banker的聚會，認識了不少現在人。雖然幾乎就是交換名片和簡單交流，但認識一個人總是好的。我的一個lawyer好朋友做一個外資銀行的資產證券化業務時很多東西不懂，就是我給她介紹的`信託、券商和CBRC裏面的人指導她的。也許你說成都沒有類似的活動，但是我本科的時候就參加過類似的社會聚會，雖然不全是金融業的，但總還是多認識了幾個人。

15、對於工科背景的同學。

我是計算機出身的，這其實很有優勢。現在很多券商或者基金的行業研究員都是要本科工科，研究生金融的;甚至有本科工科畢業直接做行業研究，像什麼化工、醫藥、IT這些行業沒學過工科根本就不懂。另外，如果有工科背景的話，做相關行業公司的投行業務的時候，也比較容易上手，而且不容易上當受騙;有些不懂行業的投行業務分析師去公司做盡職調查的時候，基本公司說什麼就是什麼。另外工科背景的同學在數學和計算機能力上比較強，這在做固定收益和衍生品的定價、金融工程(包括產品開發)以及交易員時特別有優勢，因爲這裏面需要大量的數學工具和計算機編程，這些職位經常要的是數學、計算機、物理出身的。華爾街最牛的人就是一些天體物理博士出身的對衝基金經理。

16、數學。

除了做固定收益、衍生品分析師、金融工程和證券交易員對數學要求比較高(主要是統計、最優化和隨機微積分，很厲害的人物會用混沌和測度論建模)，其他只需要國中數學就行了。如果行業研究員的話，對於計量還是要懂一點的，基本只需要會做迴歸就成。

17、比賽。

有空多參加一下比賽是好事情。比如GMC、達能的什麼(不記得了)、歐萊雅的什麼，一些案例分析比賽等等。

18、中文能力。

這個現在要大力培養。我幾次面試，無論是中資還是外資，中文寫作歸納能力都不過關。如果做投行業務的同學一定要特別重視中文，因爲所有文件都是要中文提交給政府審批，而且在國內IPO或者MA的所有文件都是中文。前段時間我向國內某券商的副總裁請教的時候，他就特別看重下屬的中文寫作能力，說一次他讓手下寫一個發言稿。結果收到的東西根本就不想發言稿的文風，而且病句、錯別字一大堆。

19、機構。

現在很多同學都想進大券商，的確收入遠高於其他行業和同行業其他機構，但這些機構每年幾乎只要幾個人，而且特別看重出身(學校或者家勢，很多時候是本科學校，我也吃過這個虧)，所以即使申請了沒回音業不用太在意。先找一個一般的券商好好做，以後爭取跳槽比較好;而現在國內一般的券商對人才的要求都比較高，碩士居多，而且很少看到來川大招人，所以大家需要留意各個機構的網站和各大招聘網站，多投投，以後來招聘的就會越來越多;而且成都作爲西南重鎮，金融機構的集聚會慢慢多起來。

下面我列出國內證券業的機構分類：

證券公司(中資、外資、中外合資)、基金公司(中資、中外合資)、保險公司投資部、商業銀行金融市場部、商業銀行資金運營部、四大資產管理公司(信達、華融、東方、長城)、交易所、期貨公司、外匯交易中心、私募基金、PE(私人股權投資機構)、VC(創業投資)、地產投資公司、企業戰略部等。

基金公司部門分類：

研究部(行業研究、宏觀研究、爲投資部提供研究報告，主要是買券商的報告看)、投資部(以基金經理爲核心，進行宏觀、行業和個券的資產配置)、銷售部(主要對象爲大機構、另外保持和散戶銷售渠道的聯繫，主要是銀行和券商)，基金公司對人才要求比券商高。

券商部門分類：

經紀部(代客交易)、研究部(行業研究、宏觀研究，爲自營部提供研究報告，同時也賣研究報告給基金公司)、自營部(自己做投資)、資產管理部(代客理財，基本以公司客戶和富人爲主)、投行部(IPO、MA、財務諮詢)、固定收益部(債券市場的研究、債券IPO、債券投資)、金融工程部(新產品開發、開發新模型)、國際業務部(賣研究報告給外國投資者，給投資建議等)。投行部會經常喝酒，而以前女孩進這個部門還比較危險，以前很多項目是女孩用身體換回來的，不過現在情況好多了。