銀行保險工作總結9篇

總結是指社會團體、企業單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，它在我們的學習、工作中起到呈上啓下的作用，讓我們好好寫一份總結吧。總結怎麼寫纔是正確的呢？以下是小編收集整理的銀行保險工作總結，希望對大家有所幫助。

銀行保險工作總結1

專門快xx年就要終止了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的關心和鼓舞下，邊學習，邊工作，逐步在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手後的工作總結如下：

一是短期內迅速熟悉新崗位的'工作方式、工作流程。進入本部門後，在周總的領導下，在公司各位同事的關心下，快速適應新的工作環境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。

二是在提高業務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業務知識，超前意識，工作被動應對，是阻礙工作上質量、求實效的一個重要因素。業精於勤荒於嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情形的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級中意。在主動服務上跟上領導決策的節拍，做到與時俱進。

三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作適應，將自己的職業生涯和公司的進展緊密聯繫在一起，遇到挫折不喪氣，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰、機遇、期望與壓力開始的一年，也是我專門重要的一年。我尚有不足之處，需要連續加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年裏有更大的進步和成績。

銀行保險工作總結2

實習目的：理論與實踐相結合。把在學校課堂上課本上學到的東西，具體運用到實踐之中，提高實際工作能力，豐富社會經驗。以至於迅速成長起來。

實習時間：20xx.4.20-20xx.5.20

實習公司：華夏人壽保險股份有限陝西分公司

實習部門及職位：華夏人壽銀行保險部客戶經理

實習地點：中國工商銀行西安分行長纓路支行

實習工作總結報告：

由於我要參加專升本考試，所以開始實習的時間稍微晚了些。

4月10號考完試，在經過幾天的休整後，我開始了我的專業課實習，我選擇了華夏人壽股份有限公司，選擇華夏是因爲這是一家年輕的公司，他成立於XX年12月，是由中國京安信用擔保有限公司、天津港（集團）有限公司、天津市高速公路投資建設發展公司等六家大中型企業發起，經中國保險監督管理委員會批准設立的全國性綜合人壽保險公司。

公司發展願景：做華人首選的保險服務商

公司目標：第一階段：三年內把華夏人壽建設成爲一家機制靈活、有特色的專業化中小型壽險公司；

第二階段：經過十年時間的努力，通過創新形成企業核心競爭力，進入全國十大壽險公司行列，奠定集團化發展的基礎；

第三階段：十到十五年內，將華夏人壽建設成爲一家擁有綜合發展能力、在某些細分領域中具備核心競爭優勢、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務集團。

公司核心價值觀：愛與責任

經營理念：誠信爲本、創新爲先、人文關懷、回饋社會

公司司訓：感恩衣食父母，傳遞愛與責任；磨礪專業功夫，堅守職業良心；踐行鷹雁文化追求價值成長；永葆創業激情爭當華夏第一

在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的爲期4天的封訓式崗前培訓。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個班一共有76人，在新人班的時候，我擔任班上的生活委員，協助助教盧莎老師組織夥伴們的生活，爲夥伴們服務，讓大家在緊張的學習之餘有一個舒適的生活來調節。同時，我也每天帶領大家做動感晨操，豐富了大家的業餘生活。最後在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿結業。我獲得了優秀學員的稱號，我所在的小組獲得了優秀小組的榮譽。

經過近一個多月在華夏公司銀保部的實習，讓我在各個方面都取得了長足的進步。相比一個月前，我成長了許多，變得更加成熟更加穩重，開始意識到工作的壓力和生活的必須。認識到自己很多方面還得去學習，去提高。曾經很幼稚的認爲自己是保險專業的科班出身，從事保險行業肯定會如魚得水，肯定會比別人優秀，比別人做的更好，可是現實深深地教訓了我的自大，教會了我謙卑，教會了我忘掉過去的光環，用空杯的心理去面對現在，這樣纔能有進步，有以後更好的發展。

在這近一個月的時間裏，我自己的表現有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每週從週一到週六，早上8點準時召開早會，早會的叫醒服務給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個嚴格的考勤，規範大家紀律性，同時又能提供知識的分享，解決我們在網點作業時遇到的疑難問題，挽救業務夥伴的信心危機，給我們動力和激情，最後通過業務快報激勵表彰業績突出的業務夥伴，給其他夥伴一個刺激和動力。下午，我們也經常邀請到很多優秀的導師來給我們講授網點作業技巧，以此來提高我們作業技能和實戰能力。當然，更多時候，我們還是在自己學習，去別人的網點，去向師傅學，向同業學。看着許多夥伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動，越越一試。

針對這次實習我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進步。

一、多方位的培訓使我對保險行業有了更好了解和認可，堅定了我從事保險的決心。

我是學保險專業的，再沒進入保險行業之前心裏還是有點些許疑慮，雖然我們在入學的時候老師就告訴我們，保險是朝陽產業，未來幾年發展潛力會很大，你們都將會前途無限。可是周圍人身邊人對保險的排斥，讓我心裏沒有底，保險好做嗎？帶着忐忑的心情進入了華夏人壽銀行保險部，在經過一個封閉式的崗前培訓後，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個行業，我覺得我的思想經過洗禮後有了一個蛻變，我的心情沉澱了下來了。無論做任何一個行業，擔任任何一角色，首先樹立自我對公司，對產品、對行業的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，假如自己對公司、對產品，對這個行業都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會好，又如何去說服客戶呢？快樂的工作呢。這次培訓雖說很短暫，只有四天，但它刺激着我的神經，衝擊着我的心靈，讓我對從事保險行業下定了決心。

二、到銀行網點的`具體實習讓我的業務技能及溝通技巧不斷增長，刺激了我不斷的去學習金融知識，充實自己。

我們之後在公司繼續的培訓和演練，但是這些還是遠遠不夠的。某些熟悉都還是膚淺的，還需要在實踐去檢驗，在實踐中去深入地理解。我們在公司與同事們相互模擬演練、相互探討，加上我自己對產品話術資料的反覆琢磨。一週多下來，我覺得自己已經能夠比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售話術技巧渠道經理讓我開始跟着老人去他們的網點實習，通過一週的實習，我的理論在實踐中得到了檢驗。我的溝通能力和業務技能得到了很好的鍛鍊。我深刻認識到人際關係的重要，團隊合作的效率遠遠大於一個人孤軍作戰。工作起來纔會順心應手，拿到自己的付出應得的收穫

三、不斷的自我總結進步了我的自我學習能力提高了我的綜合素質。

我們在網點遇到的問題我們都會在下午的夕會中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發揮羣體作用，假如自己進行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補這個不足，大家從多角度來看問題，結論也就更加全面、公道、正確。在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、解決使我們團隊裏的每一個成員都得到了鍛鍊，同時，這也是一個取長補短的過程，彌補自身業務技能上的不足，從而不斷進步自身業務技能水平。業績分享的時侯，再把成功者的經驗記下來，互相交流學習。公司的這種要求讓我體會到了員工團隊的專業、高效、凝聚力。輪流的早會主持更是進步了我的膽識及演講水平，正因如此我發覺我成長的很快。綜合素質也得到了提高。

雖說我取得了不少進步但我還存在一些不足：一是工作中有時耐心不足，有放棄的動機。時而出現低級錯誤；二是在處理一些事情時有時顯得較爲急躁，沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業務知識特別是銀行、金融、證券，股票知識不夠專業。四是社會閱歷相對來說較少，跟客戶聊不起來，談資太少。在今後的工作中，我將發揚成績，克服不足，堅持不懈地努力學習各種理論知識，並用於指導實踐，以更好的適應作業的需要；熟練去掌握各種業務技能去激情的投入到工作之中，我將通過多看、多學、多問、多練來不斷的進步自己的各項業務技能；通過實踐不斷的總結經驗，進步自己解決實際問題的能力，並在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一個客戶。我相信只要努力工作，一切都會有的，一切也都會好起來的。

如今馬上面臨去我自己的網點作業了，既期待又激動。新的挑戰即將來臨，我相信，我能面對工作中一切的挑戰，因爲我相信自己，我相信保險，在銀行保險這個平臺上，我一定會努力進取，賺到我走出學校走向社會的第一桶金。更而演繹出我自己的精彩人生。在今後的工作中，我將做好自己的規劃，一步一個腳印，爭取將工作做到最好。就像公司司訓中說的，爭做華夏第一！

銀行保險工作總結3

各位領導、同事以及銀行保險公司的朋友們：

非常感謝市行中間業務部、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業務知識培訓課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業務的這個機會，我十分珍惜這次能與在座的各位領導、同事以及保險公司的朋友們進行近距離的交流和溝通。談不上什麼經驗，只是作爲一名一線員工在代理銀行保險業務的時候，所感受到的一點點體會和想法。希望藉此機會闡述一下個人的觀點，也希望能夠起個拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調動和發揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進我行保險代銷工作能夠迅速開展。

一、分析一下我行保險代銷工作的現狀：

我個人認爲:我行尚處於銀行保險營銷的初級階段。爲什麼是初級階段，而不是發展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現階段的表現就知道了。

表現一：銷售額度小，市場佔比小。

引用市行有關資料顯示：代理保險業務開展幾年來，在我行雖然得到大力發展，已成爲我行中間業務中最具發展空間和發展潛力的業務品種之一。但是在XX年xxx市各家商業銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近XX.X億元，其中：工商銀行銷售7XXX萬元;農業

銀行銷售1XXX萬元;中國銀行銷售1XXX萬元;郵政儲蓄銷售5XXX萬元，而我行只銷售了XXX萬元。佔比還不到XX.X%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數據足以說明我行代理保險業務存在的差距非常巨大。

表現二：保險代銷的投放入力度不夠，專業客戶經理的隊伍尚未建成。根據我的瞭解，工行和農行的網點都專設了一個櫃檯，由專人進行保險業務的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在櫃檯外面增設個櫃檯，可與客戶近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔着厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務水平還是營銷效果上看，都明顯落後，很難取得客戶的信任。並且由於營銷的專業人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶資源流失的'現象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業行的銷售情況所顯示的數據進行比較，就說明了這個問題。

表現三：員工代銷保險業務的思想認識和工作積極性還不夠高。儘管市行領導爲我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費用的機會，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在於在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，並且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由於我們的dcc業務剛剛上線，大家在此方面的業務還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。

二、找出問題的癥結所在：

首先，我認爲，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區。銀行櫃面銷售的保險和普通的保險存在本質的區別，即普通保險是保戶由於擔心發生意外而作出的一種保障行爲。而銀行保險的保戶的心態是爲了獲取更多、更穩定的收益而進行的一種投資行爲。保險公司通過銀行或郵政儲蓄等金融機構，依靠傳統銷售渠道和現有客戶資源銷售保單。此類保險產品不允許保險公司直接銷售。最直觀的解釋爲：藉助銀行賣保險，即銀行作爲保險公司的兼業代理人實現保單分銷。 開辦代理保險業務的意義使商業銀行實現與保險公司資源共享，擴大銀行客戶和資金來源對保險公司：藉助銀行完善的市場網絡及廣泛的公司、個人客戶關係，增強市場滲透力，拓展銷售渠道對商業銀行：一是可擴大其客戶資源。二是擴大資金來源。使商業銀行爲客戶提供多元化、全方位的服務，滿足客戶多層次的金融需求促進商業銀行發展中間業務，增加銀行手續費收入

銀行保險工作總結4

對網點的維護是客戶經理最重要的工作內容，爭取到互惠雙贏是我們的主要目標。淡季要努力去做市場，旺季要去沖銷量；只有在淡季的時候把市場預備工作做好了，才能在旺季的時候去沖銷量、

目前客戶經理大都碰到一個問題，銀行櫃員會常常提出：你們的保險期間太長！你們的產品收益不高！你們的激勵費太低了櫃員提出這些問題是特別正常的，事實上，即使是把各方面條件都提高到肯定的水平，這樣的問題會同樣地提出。由於櫃員的本意是向客戶經理談條件，這些問題不過是最簡單找到的一個藉口。作爲客戶經理，我們常常要以情感人、以理服人，以利驅人。客戶經理要過的第一關就是以情感人。

一、以情感人。

我們這裏說的以情感人。從另一個角度來講，就是將網點的櫃員納入到我們生活中，成爲我們生活中重要的組成部分，說挺直點就是努力讓你和櫃員的關係個人化。人是世界上最富感情的羣體，“情感投資”是客戶經理調動櫃員的積極性的一項重要手段。想要以情感人，首先你要感動自己。假如感動不了自己，自然打動不了櫃員。記住，對方之所感動，是由於你的真情流露，而不是華麗的辭藻。凡是多站在櫃員角度想想，考慮一下櫃員的利益以及櫃員的想法。增加真誠的感情投入要以伴侶的`心態來面對每一個櫃員，傾聽他們的想法。真心付出總會有收穫的，與此同時我們會也收穫了一份工作以外的感情！首先必需保證櫃員對客戶經理始終留有好印象。要做到這一點，除了上門訪問和在網點溝通以外，其他許多方法也很有效。

1、要讓櫃員知道你始終在爲他們服務。比如，你可以給你網點的櫃員寫短信，或者給他們打電話。同時，日常發送一些輕鬆好玩的小笑話等也是不錯的選擇。這樣做並不需要客戶經理花費大量的時間和資源，只需要用些心思。可這樣一來，櫃員就會覺得雖然他近期沒有銷售我公司保險產品，客戶經理還始終關懷着他，情感上就爲將來銷售我司的產品奠定了基礎。在保持關係的前提下，一旦機會成熟，該網點也就會出單了。

2、記住那些的特別日子。例如過年、過節的祝願短信是大家都會用法的，而量身定製的生日、紀念日祝願就較易給人留下深刻的印象。禮品也是跟蹤服務的一種工具。準時給你的精品櫃員寄送生日祝願、節日祝願，並署上你的名字。無需花一大筆錢表示你對櫃員的關懷，運用你的製造力，向櫃員送一些能引起他們愛好小禮物，這對增加你的業務大有好處。

3、與櫃員分享你的學問和信息。假如看了某部電影，連續劇，玩了1款新嬉戲或者好的電腦軟件，或者聽到某個公園剛建成，或者發覺某一支強勢股票，或者發覺好吃的小吃店。你感覺自己獲得的學問或信息對你的客戶也有用的話，不妨給他發個短信或者打個電話告訴他（她），共同溝通，共同分享。

4、瞭解櫃員的家庭狀況，生活規律。個人背景、家庭及其事業目標和幻想等，找尋他的情感、權利、地位、平安、影響力、金錢、成就感、成長定等需求。不放過每一個櫃員的需求線索，發覺時機主動出擊，不要急於求成，耐煩細緻的做工作，關心客戶。比如，我們常說從櫃員的孩子身上做服務就是例子。

5、把櫃員帶入你身邊的聚會。將自己身邊的伴侶介紹給櫃員認識，他會有種被重視感，或許櫃員會很觀賞你的某一個伴侶。不要讓櫃員感到是你有目的而約他出來，比如，你伴侶的生日聚會，或伴侶爲你開的慶祝會。總之，不要拘泥於常規的交往方式，肯定要努力發揮你的想象力，多想方法與他們建立和保持長期的關係。

二，以理服人。

從另一個角度來講，就是以自己的專業學問滿足櫃員對保險銷售的需求，目的是增加櫃員的銷售信念！首先，保險公司還是保險產品的多樣化，都形成了顯明的對比。所以公司的榮譽、公司的理念，公司的價值觀、將來進展方向也是宣導的內容，這些東西作爲客戶經理來說不僅要深植於心，更要常常地喊、對櫃員喊。“買我們的金鑲玉肯定會受益！”賣我們的產品肯定可以擴大銀行的影響力！增加你們的收入”這些口號並不浮誇，而是你給櫃員最好的宣導。

其次，通過換位思索，一方面可以揣摩到櫃員的所思所想，把握櫃員的真實意圖，同時可以反思櫃員所提出的問題與要求是否合情合理？是否是網點的真實表現？找到問題消失的緣由與解決方法，也爲以後與櫃員的溝通找到問題解決的方法和話題的根源。

再次，一句老話，溝通無極限，有效的溝通不僅能使雙方達

成全都，相互瞭解，同時有效的溝通還可以化解衝突，找出問題的根源，使溝通的雙方取得相互的信任，最終達到全都的目標與行動方向。

最終，提高自身形象與資深素養。其實維護網點的前提是把自己銷售出去，一旦櫃員看準了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很快樂的。這也就是要發揮你的專長。人不行貌相，不管你長得如何，但是肯定要氣質，肯定要有信念，肯定要有活力，肯定要有見機行事的力量，但千萬不要油嘴滑舌，油腔滑調，這樣櫃員會反感，而且沒有信任感的。總之我們要說出道理，以理服人，以德服人。國人講“言多必失”，客戶經理要讓網點接受，需要“言之有理”。其根本上是要樹立一個個人和公司的形象，進而吸引和鞏固我們的精品網點和櫃員。

銀行保險工作總結5

很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手後的如下：

一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門後，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的.工作作風，認真完成了各項工作任務。

二是在提高業務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業精於勤荒於嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節拍，做到與時俱進。

三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業生涯和公司的發展緊密聯繫在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

以上是對20xx年工作的簡單總結，眼間又要進入20xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年裏有更大的進步和成績。

銀行保險工作總結6

一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作爲武裝和提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養成勤於學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加集中組織的學習活動，另一方面根形勢發展和工作需要，本着缺什麼補什麼的原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。

二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業心和責任感，認真做好職責範圍內和領導交辦的工作任務，埋頭苦幹奮發進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。

三是進一步強化服務意識，在轉變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善於從實際出發搞好超前服務轉變；由被動完成領導交辦的任務向主動服務、創造性開展工作轉變；由只注意搞好對內服務向把對上服務和對下服務、對內服務和對外服務統一起來轉變，努力爲領導爲同事提供優質高效的服務。

以上，是我對20xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的`快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接20xx年新的挑戰。

銀行保險工作總結7

很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的關心和鼓舞下，邊學習，邊工作，漸漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手後的工作總結如下：

一是短期內快速熟識新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門後，在周總的領導下，在公司各位同事的關心下，快速適應新的工作環境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，仔細完成了各項工作任務。

二是在提高業務上下功夫，增加工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業務學問，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業精於勤荒於嬉，克服懶散思想，銳意進取，就必需發揮工作的'主動性、能動性，力爭在某些狀況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿足。在主動服務上跟上領導決策的節拍，做到與時俱進。

三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業生涯和公司的進展緊密聯繫在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。

銀行保險工作總結8

一是口頭誤導成爲當前保險銷售誤導的重要形式。主要方式爲把保險產品說成是“銀行與保險公司聯合開發的理財產品”，“強制長期儲蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡潔計算收益的現象普遍存在於工、農、中、建、郵五大渠道的營業網點（詳見附件，下同）。

二是網點銷售人員涉嫌有意隱匿其真實身份。部分網點非銀行工作人員掛銀行大堂經理、理財經理的牌子上崗，或身着銀行制服，或在銀行理財室從事保險銷售活動，涉嫌有意隱匿其真實身份，規避xxx監督。涉及銀行網點爲中行、農行、工行及建行，涉及地區爲鄭州、開封、新鄉、許昌、漯河和周口。

三是仍舊存在私印宣揚頁等進行銷售誤導的行爲。郵儲和農行部分網點依舊存在通過板報方式誤導宣揚狀況，郵儲、工行、農行、中行及建行個別網點存在通過印製名片、私印宣揚頁等方式進行誤導宣揚的狀況，涉及地區爲鄭州、開封、新鄉和周口。

四是少數網點存在承諾投保送禮品的行爲。郵儲、農行及中行部分網點存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導消費者購買保險的狀況，涉及地區爲鄭州、開封、許昌和漯河。（二）保險公司承保銷售環節存在的主要問題在對銀行代理保險網點巡查的基礎上，重點對業務規模大、問題相對多、誤導行爲突出的公司和地區承保檔案進行了抽查，對相關客戶進行了回訪，涉及中國人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險和嘉禾人壽等5家公司、9個行政區、5大渠道，共回訪317個客戶，有效回訪146個，有效回訪率46%。一是存在代抄錄投保單中風險提示語句的狀況。有效回訪的146人中，有89人、佔比60.96%的客戶表示不是本人抄寫的風險提示語句，其中中國人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險7人。二是未進行100%客戶回訪。有效回訪的146人中，有19人、佔比13.7%的客戶表示從未接到保險公司任何形式的回訪，其中中國人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。

三是客戶信息涉嫌造假。抽查人保壽險沈丘支公司的'44份承保檔案中，有27份、佔比61.4%的客戶聯繫方式爲同一個號碼，涉及代理機構爲中行。經查，該號碼爲人保壽險沈丘支公司客戶經理的辦公電話。人保壽險周口中支的承保檔案中，有11份客戶聯繫方式重複，涉及代理機構爲郵儲，涉嫌有意隱瞞客戶真實聯繫方式。四是存在賜予投保人保險合同商定以外其他利益的行爲。回訪泰康人壽新密支公司的12位客戶中，有7人、佔比58.33%的客戶表示在投保時收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機構爲農行和工行。五是未就退保損失對消費者進行風險提示。有效回訪的146人中，有50人、佔比34.25%的消費者不知道退保有損失。其中中國人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險6人、新華人壽6人。

銀行保險工作總結9

xx銀行按xx銀保監分局關於開展銀行保險業案件防控和內控合規領域專項排查的通知要求，對照排查清單，對各網認真開展排查工作，現將相關情況彙報如下：

一、信貸管理方面

（一）管理機制。經查xx銀行做到分管前臺部門（授信經營部門）的高管同分管中後臺部門（授信管理部門、風險管理部門等）的高管分離。授信管理部門爲信貸管理部，配置有xx名獨立審查人，負責各網點的授信調查工作。三條線人員崗位已經設置爲互斥；不在既客戶經理，又是審查經理（獨立審查人）或基層社有權籤批人的情況。

（二）審批授權。xx銀行不在在超授權審批授信、化整爲零規避審批權限審批授信等情況，紙質授權書的內容及金額是否與信貸管理系統中的控制保持一致。

（三）崗位履職。xx銀行審查經理（獨立審查人）能做到保持獨立性，能夠做到獨立發表審查意見不受任何人干預；召開貸審會時，貸審會主任在末位發言，不對各位參會委員進行引導，不把自己的表決結果先告知各位委員，並當場宣佈表決結果；有權籤批人能遵循對審查經理（獨立審查人）或貸審會已否決的授信事項；客戶經理能遵循授信提用條件未落實或條件發生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權限內的額度提用，經過信貸部的審查經理（獨立審查人）或風險部的風險經理進行審覈，超基層行審批權限的額度提用，由風險部負責審覈。

二、不良資產處置方面

（一）呆帳覈銷。xx銀行呆帳覈銷工作嚴格執行財政部《金融企業呆帳覈銷管理辦法》及省聯想社相關管理制度，並制訂有xxx呆帳覈銷管理實施辦法。

通過自查未發現聯社向分支機構轉授呆帳覈銷權限、突破覈銷條件，違規覈銷的行爲、向尚未結清的已覈銷貸款客戶新增貸款等行爲，xx銀行賬銷案存資產債權的.訴訟時效、擔保時效、查封凍結時效得到及時維護.

（二）以物抵債方面。xx銀行抵債資產餘額xxx萬元,經查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現金回收貸款債權的權利、是否存在抵債資產抵入價格虛高，抵入價格與當時同區域、同類型資產價格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產指定專人（部門）負責管理，進行保管或經營，並明確職責，每月進行賬實覈對，確保賬實相符，物品完好無損，抵債資產的接收、管理和處置各環節均按規定做好賬務處理。

（三）批量轉讓方面，xx銀行進行不良資產批量轉讓，涉及xx戶xx筆金額xx萬元，轉讓資產符合不良資產認定標準，無按規定不得轉讓的信貸資產。

xx銀行制訂了《xxx不良資產批量轉讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產轉讓賣方盡職調查工作實施細則x》併成立了盡調、估值、竟價及批量轉讓工作領導小組。資產估值進行了內外部評估；並經xx銀行集體審議，報上級銀行批准後進行轉讓。資產受讓方經公開競價後產生，本次轉讓流程、程序符合符合財政部、銀監會相關管理辦法的規定，轉讓資產、相關債權檔案資產已經實質性轉至資產受讓方。