人壽保險經理的個人述職報告

　　篇一：述職報告—保險公司總經理

　　一、職務、任職期限及工作職責

（一）職務： xx人壽xx分公司總經理

（二）任職期限：xxxx年xx月

（三）工作職責：

在總公司組織KPI考覈制度指導下，領導制定和實施分公司總體經營戰略，完成總公司下達的年度經營目標；領導公司各部門建立健全良好的溝通渠道；建立分公司統一、高效的組織體系和工作體系；管理直接所屬部門的工作執行。

　　二、業績情況

20xx年是xx分公司的轉型年，根據xxxx會議報告指示及總公司下發《xxxx考覈辦法》指導，分公司全力推動戰略轉型，轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的xx保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過全體內外勤夥伴的努力和拼搏，分公司保持了較好的發展態勢。

截至xxxx年x月底，銀保躉交新單業務達成xxx億元，在我司省級機構中排名第xx位，在xx市場排名第x位，市場佔有率xxx%，較分公司2013年同期保費增長xx%，市場佔有率提高xxx%；截至x月底，銀保期繳新單業務達成xxx萬元，其中傳統期繳業務xxx萬元，

xx業務xxx萬元，在總公司排名第xx位，在xx市場排名第xx位，市場佔有率xx%，期繳保費較2013年同期增長xx%，市場佔有率提升xxx%，排名提升xx位；銀保目前年度價值達成xxx萬，達成率xxxx%，在總公司達成排名列第xx位，目前高價值業務價值佔比xx%超過時間進度。

截至20xx年xx月底，xxx分公司多元價值達成xxx萬元，年度邊際價值達成率xxxx%，目前在總公司排名第xx位，邊價達成較2013年同期增長xxx%。

　　三、團隊建設情況

自xxx年開業以來，我始終堅持“人”是分公司發展壯大的第一要素，員工素質的高低決定企業管理和發展水平，經過近xxx年團隊組織架構建設和員工優勝劣汰，目前分公司組織架構搭建比較完善，總經理室下設xxx和xxxx個前線部門及xxxxxxxx個後援部門，內勤員工合計xxx人。

按照打造學習型團隊的要求，結合分公司經營管理需要，積極倡導培養學習型人才，採取多種形式的學習教育培訓方法，積極提升員工崗位勝任能力，良好的學習氛圍帶動了員工的學習熱情，公司整體文化、專業素質得到全面提升。

在工作中，我始終堅持“以行導之，以情動之，以德爲之”的思想，不斷提升自身及班子成員的標杆和模範帶頭作用，堅決克服工作繁雜，壓力大，市場環境複雜等諸多困難，和全體員工同甘共苦，肝膽相照，在公司營造了良好的人際工作環境，培育團結、和諧的工作

氛圍，純潔員工隊伍思想，增強公司凝聚力和戰鬥力。

按照“簡捷、高效、適用”的原則，科學設置管理層次和職能，建立適應公司需要的組織架構模式，完善崗位責任管理機制，明確分工和職責，強化部門職能作用。深化執行總公司考覈辦法及薪酬制度，根據全年的目標任務層層分解、層層細化，按照“多勞多得、按勞取酬”的原則，制定合理的績效分配方案，按照專業能力、勞逸程度、責任大小、工作貢獻等適當調整。績效工資細化考覈到每一個崗位。目前的組織架構模式和績效考評模式對員工的工作積極性很好的促進作用，收效明顯。

　　四、內部控制建設

xxx分公司成立至今，各項內控制度、管理流程日趨完善。分公司建立了一整套公司的人員招聘、運營服務、業務管理、財務管理、反洗錢等日常管理流程和各項制度規範、通過推動xxxx項目明確各崗位風險點和崗位職責，有效地防範了各類潛在風險。

在業務品質管理方面，銀保和多元外勤人員嚴格按照基本法進行管理，並結合分公司經營情況和業務團隊銷售情況，制定宣導了《業務品質管理辦法》，對違規行爲嚴肅處理，決不姑息，堅決做到合規經營，爲保證銷售合規，2013年分公司成立聯合檢查小組，每季度對業務條線銷售合規性進行專項檢查，發現問題及時整改。

20xx年按照保監會下發20xx年28號文件《中國保監會關於印發保險中介市場清理整頓工作方案的通知》和 20xx年68號文件《中國保監會關於印發保險中介市場清理整頓第一階段實施方案的通知》

及總公司下發文件要求，分公司成立中介市場清理整頓及客戶信息真實性補正工作領導小組，全面落實中國保監會關於保險中介市場清理整頓工作的任務部署，通過集中整治，排查化解風險隱患，將所有問題深入進行自查，並與中介渠道聯繫，對前期存在的問題及時補正，以促進中介業務健康可持續發展。

　　五、個人總結

20xx年對於分公司的發展至關重要，在這個戰略轉型的關鍵時刻，我不僅要以身作則，做到對總公司的政策深入理解並領會精髓，還要帶領分公司全體員工圍繞戰略轉型打一場攻堅戰，讓優化與成長的意識深入每個人的頭腦中，面對目前分公司銀保條線出現的xxxx的情況，我會協同銀保xxxx總快速制定出應對方案，實現業務發展和費用管控兩不誤，儘快補平xxx費用虧空。

總之，xxx年來，我本着率先垂範的思想，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規範，分公司全體員工以不斷創業爲己任，以xxxx爲發展宗旨，銳意改革，不斷創新，規範運作，取得了較大成績。

隨着保險行業的發展和外部環境的變化，xxx保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，加大市場營銷力度。我將以飽滿的激情、百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在總公司的正確領導下， 在xxx分公司全體員工的共同努力下，上下一心，

艱苦奮鬥，同舟共濟，全力拼搏，我們一定能夠創造出更加輝煌的業績！

　　篇二：人壽保險基層主管述職報告

20xx年的歲末即將過去，一年的學習、工作，時間並不算太長，但我得到大家的幫助實在是太多，相比之下自己所付出的實在太少，深感汗顏。

作爲一個基層主管，20xx年的年初我就制定了團隊的`期交、躉交及意外險保費的工作目標及個人的奮鬥目標。我尤其感謝所有的同事：在他們的理解、支持、配合下，並在各級領導的幫助和鼓勵下，使業務目標超額完成。圓滿的完成了年初制定的目標。特別在歷次勞動競賽期間，大家工作盡職盡責，都圓滿的完成了計劃指標，獲得各種獎勵，使業務穩定增長。我們同時進行了業務輔導及培訓，使業務夥伴的專業知識和展業能力進一步得到了提高。

　　20xx年業績狀況

1. 制定應用小組的每週、每月工作計劃，並落實追蹤。

2. 做好項目性的管理工作

3. 根據4xx的要求推進日常規範化工作

4. 根據年初制定的信息技術部考覈指標，對地市信息進行績效輔導。

　　回顧20xx年，應用小組的年度重點項目有以下十個方面：

1. 協助各個部門完成核心繫統運維23888件，平均每個月2179件，這是我們小組成員日常化的一項工作。通過這項工作讓我們瞭解了公司的經營管理、理解了客戶和內部員工的需求、瞭解了風險管控對於公司的重要性。

2. 3-6月份我和cf參加總部服務檯項目開發，同時擔任該項目的現場經理。通過這個項目我瞭解了it部門的基礎管理的先進理念，這對我進一步從事it方面的工作影響深遠。

3. 我們完成了業務受理系統在新契約方面的上線工作，這是一項非常具有開拓性意義的項目，它承載了我們三個方面的理念：第一將中國人壽集中處理的優勢轉變爲集中管理的優勢，將網點的優勢轉變爲服務的優勢；第二實現受理和處理分離提高工作效率，提升公司的服務形象；第三這是對新一代核心系統“瘦核心”的一項有益的嘗試。

4. 協助個險部門完成收展系統全省上線，同時實現全省孤兒保單的區域化劃分，利用現有的資源，深度開發，拓展業務；建立新的銷售渠道，培育新的增長點。在高效利用客戶資源的同時做好差異化的經營準備。

5. 協助總部完成統一收付費項目開發和上線工作，這個項目包括統一收付費、統一轉賬、銀聯收付費等，提升了公司的市場服務能力。其中銀聯收付費項目，不旦可以爲櫃面零現金工作作出巨大的貢獻，並且我們構建的銀聯前置系統，在整個保險行業也屬於領先的水平，這從這個意義上來說我們構建了一套保險公司和銀聯交易系統的交換標準，爲將來進一步的應用打下堅實基礎。

6. 協助總部完成首期代扣流程調整的開發和上線工作新單首期代扣是我省引導客戶繳納新單保費的一種非現金收費方式，通過首期代扣可以減少現金流，提高非現金收費率，降低經營風險和管理成本；同時新的流程大大縮短代扣的週期，這一點將深受營銷員擁戴也有利於銷售部門對業績的追蹤。

7. 協助財務部門完成新一代財務系統上線工作，這個系統結合了中國人壽未來發展戰略和經營管理模式，“矩陣式經營管理體系”是整個系統設計的核心；流程設計方面，在兼顧各級業務流程差異性的基礎上，系統進一步規範“省級集中”的管理流程。

8. 協助個險部門完成amis5.0上線amis5.0是基本法的最主要載體，是營銷管理的核心制度，這次amis5.0的上線，在做好基礎應用的基礎上，我們在“利益導向”、“佣金激勵”、營銷員保障三個方面繼續保持了福建省基本法在全國的領先地位。

9. 20xx年我們構建了數據質量監控系統，我們認爲治理的關鍵在於預防，通過主動發現將數據安全的隱患扼殺在搖籃中，今後這項工作將成爲我們日常工作的一個重要組成部分。

10. 協助總部完成了航意險實時出單的開發和上線工作，爲將來這種類型的銷售模式探索了一條可行的道路

另外我們還協助相關部門完成了各個階段基礎率分析、精算、留存業務清理、數據報送等階段性工作，由於時間關係不做一一列舉。

　　20xx年對我個人來說，有兩個方面得到了提升

1. 團隊經營的能力有所提升

20xx年我們嘗試將應用小組作爲一家公司來經營，以公司運營來看待團隊管理，我們經常這樣問自己：如果我們這十多個人的團隊作爲市場競爭的一個主體，人壽保險公司憑什麼把每年的基礎運維工作交給我們來做？我們的競爭優勢在什麼地方？我們如何“盈利”？我們必須在成本分析、基礎服務、創新等方面提高市場競爭力。

2. 對於itil理念的理解加深（信息技術基礎設施庫）

我認爲公司的4xx教會了我們應該如何去做工作，itil教會我們如何將這些工作落地。未來it的服務是可以定價的，公司員工作爲it的客戶，能夠很清楚知道自己可以得到什麼樣的it基礎服務，以及服務的時效。現階段我們要實現這些方面還很難，從平凡到卓越的路程有很長，當前我們應該着手去構建的it基礎應該有：it服務檯（作爲it服務的透明窗口）、突發事件管理、問題管理、配置管理、變更管理、版本發佈管理等。只有把這些基礎工作做好了，我們才能夠逐步實現it管理的卓越。