保險自查報告

在經濟飛速發展的今天，報告有着舉足輕重的地位，其在寫作上具有一定的竅門。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編爲大家整理的保險自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

保險自查報告1

一年以來，在領導的悉心關懷下，在同事們的幫助下，通過自身的努力，各方面都取得了一定的進步，較好地完成了自己的本職工作。現將思想、工作情況作簡要總結。

一、不斷加強學習，素質進一步提高

具備良好的政治和業務素質是做好本職工作的前提和必要條件。一年來，始終把學習放在重要位置，努力在提高自身綜合素質上下功夫。一是參加了檔案及財務舉辦的培訓班。二是儘可能地向周圍理論水平高、業務能力強的同志學習，努力豐富自己、充實自己、提高自己。同時積極參加單位組織的各種政治學習活動，通過實踐有效地提高了理論水平和思想政治素質。

二、積極開展工作，力求更好的完成自己的本職工作

（一）檔案管理工作

爲進一步做好本單位的檔案工作，本人蔘加了市檔案局舉辦的培訓班，認真學習了檔案管理業務知識，及時立卷、歸檔二00七年檔案。同時，根據

號文件精神，花了一個多月時間，整理了自20xx年以來的業務檔案，一共收集、整理、裝訂業務檔案卷。

（二）辦公室工作

從事辦公室工作，本人深深懂得“辦公室工作無小事”的道理。無論是待人接物、辦文辦會，都要考慮周全、注意形象，只有這樣，才能更好地“服務領導、服務企業、服務羣衆”，樹立辦公室“高效辦事、認真幹事、乾淨做事”的良好形象。

（三）人事勞資工作

完成了本單位職工工資正常晉升及標準調整工作，準確無誤填寫個人調標晉檔審批表，上報各種工資、幹部年報，及時維護人事工資管理信息系統，切實保障了本單位職工的利益。

三、存在問題

（一）在工作中積極性差，常常是被動的做事情，安排一件做一件，工作不夠主動。

（二）在工作中，自我要求不夠嚴格。在思想中存在着只求過得去、不求高質量的滿足意識；有時自由散漫；有時對有難度的工作，有畏難情緒，拖着不辦，不按時完成任務。

在今後的工作中，還需要進一步的努力，不斷提高自己的綜合素質，克服畏難心理，更加出色的完成好各項工作任務。思想素質上還需要不斷的提高，克服懶惰情緒，進一步加強自己的政治理論修養。

保險自查報告2

根據《社會保險業務檔案管理規定（試行）》（人力資源和社會保障部令第3號）、《廣西壯族自治區社會保險業務檔案管理暫行辦法》（桂人社發【20xx】130號、《廣西壯族自治區城鄉居民社會養老保險業務檔案管理規定（試行）》（桂人社發【20xx】32號）等文件精神，爲了加強和規範我局社會保險業務檔案管理，維護社會保險業務檔案真實、完整和安全，促進檔案管理工作規範化、制度化、信息化，發揮檔案的服務作用，我股室做了大量細緻的工作，現將我股室社會保險業務檔案檢查工作如下：

—、認識到位、責任到人。

按照《廣西壯族自治區保險業務檔案管理暫行辦法》文件精神，局領導高度重視，設立了社會保險業務檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設立專職檔案管理人員和兼職社會保險業務檔案員，負責各科室檔案的蒐集、整理、立卷和歸檔，爲實現信息化管理奠定基礎。

二、加強管理。

我股室根據《檔案法》及《廣西壯族自治區社會保險業務檔案管理規定（試行）》有關規定，結合社會保險基金業務的特點制定了一系列業務檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業務檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會保險業務檔案將順其自然的走向標準化和規範化，並對社會保險基金各項業務管理起到了基礎性科學管理並被完整利用。

三、社會保險業務檔案歸檔整理情況。

根據《自治區社會保險業務檔案管理細則（辦法）》的管理要求，本着“集中統一管理，按業務險種分類管理”原則，目前我股室已整理完成20xx、20xx年各類社會保險業務檔案立卷305冊。

四、業務檔案工作存在問題和今後努力方向。

1、問題：是社會保險業務工作一直以來重業務輕管理，歷年的業務檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進度緩慢。

2、社會保險業務檔案管理知識還需要進一步普及和深入，針對以上不足，我股室將在今後的社會保險業務檔案管理工作切實加以改進。力爭通過今年市認定達標驗收。

爲落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業務合規文件運行，根據縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業務開辦逐級授權，授權規範，並在上級授權規範內開展業務

2、不存在違反法律法規開展業務，代理關係和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患

3、代理保險人從業人員沒有考取相應的從業資格證

4、網點取得了《保險兼業代理業務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統網店名稱相符

5、營業廳按規定張貼了《人身保險投保提示》

6、當期銷售的產品沒有超過三家保險公司

7、投保時按規定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、委託授權書等重要文件的行爲

8、嚴格按規定留存客戶身份證複印件，對於投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件

9、不存在銷售誤導行爲，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

10、網點日間業務及時上繳後督，並留存交接記錄

11、擺放的資料合規，沒有自行印製宣傳資料

12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，並做好記錄

13、建立了客戶臺帳

14、填寫的客戶信息真實有效

15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業務

16、系統操作員與網點實際人員相符，人員調整合規

17、網點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限

18、按規定進行單證的請領、交接，並留有相關記錄

19、嚴格按協議規定的結算機構、結算週期、手續費、結算保費及手續費，手續費收入全額入賬

20、設立專門的業務臺帳和財務賬薄記載保險代理業務

21、不存在挪用、截留、侵佔保險費或者保險金的行爲

22、不存在直接收取保險公司好處費和手續費之外的任何費用

保險自查報告3

爲貫徹落實縣聯社xxxx等文件，通過合規自查，充實體味了本次合規自查工作的主要意義，明晰了執行規章制度和操作規程的主要性、重要性，進一步熟悉違反規章制度和操作規程的風險性，並按照自身情形展開自查。現將自查情形陳述如下：

作爲福田鎮福依分社一名會計員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好櫃員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分覈對，辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，並及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定認真查詢信息，認真操作；實行雙人複覈、雙人軋帳、雙人臨櫃等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效；對於大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑淨、捆緊，及時上解。但是，通過本次合規自查，我也從中發現了自己存在不少問題：。

1、有時不留心，個人印章沒有及時保管好。

2、有時不注意，臨時離櫃時電腦沒有退至初始狀態等。

但通過這次自查，我已改正這些問題。在今後的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防範各類事故案件的發生。

　　自查人：

　　20xx年6月29日

保險自查報告4

黔江區教委：

小南海鎮中心國小校現有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學班，學生973人。爲努力保障學生人身安全，減輕學生及其家長負擔，學校本着正面引導，不強制、不干預的原則，鼓勵學生自願參加了平安保險，現將我校學生參加保險情況作一簡要自查報告。

一、 學生參加保險基本情況

我校學生的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮國小973名學生中共有624人蔘加了平安保險，投保率64.3%。

二、 學生保險工作我校做到了“三沒有”、“一執行”

在學生保險工作中，我校認識十分清醒，學生平安保險屬商業保險範疇，始終本着一個平等自願的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽黔江分公司都是嚴格按照有關法律、法規規定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行爲，在整個工作中我們做到了一個“執行”四個“不”。

一個“執行”：嚴格貫徹執行《重慶市人民政府辦公廳關於禁止行政干預商業保險市場的通知》精神，在學生保險中不存在政府及有

關部門的行政干預，作爲學校更是讓學生、家長自願參加，尊重家長及學生的意願、選擇。

三個“沒有”：1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害後賠償及時，讓廣大參保的學生及家長十分滿意，自願在該公司投保，我校學生投保率在60%左右，所佔比例不算大學校沒有強制學生保險。2、沒有與保險機構利益分成行爲。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返回回扣的現象，一切均按原則辦理。3、沒有將學生保險費與開學時學校實施的“一費制”收費捆綁進行，一是學校“一費制”收費與保險費開取各在一地；二是保險費收取無學校教職工參與，由保險公司業務員自己收取。

總之，通過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執行了有關的法律法規，有效維護了學生家長的利益，同時也很好地維護了保險市場的正常秩序。

小南海鎮中心國小校 二00五年九月二十七日

保險自查報告5

威信縣教育局紀委辦：

根據威信縣教育局《關於轉發市教育局學生保險違紀違法案件及減負規定通報文件的通知》的要求。我校立即召開全鄉校長會議，成立以中心校長楊文任組長，吳軍任副組長，辦公室其他教師爲成員的領導組，對學生保險工作進行自查自糾。現將自查情況彙報如下：

一、學生參加保險基本情況。

我校學生的平安保險由中國人壽保險公司威信分公司承保，20xx年度我校學生總人數2837人，參保學生1558人，投保率54。9%，保險費每生30元。20xx年度我校學生總人數2799人，參保學生1658人，投保率59.2%，保險費每生50元。

二、學生保險工作

我校做到了“一執行” 、“三沒有”。在學生保險工作中，我校認識十分到位，學生平安保險屬商業保險範疇，始終本着一個平等自願的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽保險公司威信分公司都是嚴格按照有關法律、法規規定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行爲，在整個工作中我們做到了一個“執行”。

一個“執行”：

嚴格貫徹執行雲南省物價局、雲南省教育廳下發《關於進一步規範我省中國小校服務性收費和代收費管理有關問題

的通知》（雲價收費[20xx]30號）的精神，在學生保險中不存在政府及有關部門的行政干預，作爲學校更是讓學生、家長自願參加，尊重家長及學生的意願、選擇。

三個“沒有”：

1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的中國人壽保險公司威信分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害後賠償及時，讓廣大參保的學生及家長十分滿意，自願在該公司投保，我校學生投保率在55%左右，所佔比例爲總人數一半左右，學校沒有強制學生交保險。

2、沒有與保險機構利益分成行爲。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返還回扣的現象，一切均按原則辦理。

3、沒有學校教職工參與保險費收取，由保險公司業務員自己收取。

總之，通過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執行了有關的法律法規，有效維護了學生家長的利益，同時化解矛盾、轉嫁學校風險。

保險自查報告6

公司爲強化單證管理提供了防盜、防火、防潮、防蟲蛀、防鼠咬和防丟失的安全庫房用於單證的存放，所有單證經單證管理員入庫上鎖。

1、業務單證的驗收入庫。單證入庫時需要填寫《有號單證入庫登記簿》，即入庫時間、單證流水號、數量。

2、單證管理人員要對未使用單證要進行月、季度覈查工作。

其中，月、季度覈查表的模板爲：

每月5號前還要將有號單證使用情況進行實物覈查工作。單證狀態要與單證管理系統中“未使用”、“可使用”“已使用”狀態相符。然後填寫《有號單證覈查情況表》並經總經理及主管業務經理簽字確認無誤後，上報分公司單證管理員處備案。

1、單證的申領。我所在公司爲山東分公司的中心支公司，所以申領單證時必須填寫《業務用紙申領單》，以季度爲單位向分公司申請領用單證。申請單證要以實際業務量爲依據填寫《業務用紙申領單》，經總經理及主管業務經理審覈同意簽名，上報分公司單證管理員。當我確認單證與實際領用單證一致後，填寫《業務用紙領用單》，由總經理及部門經理簽名後，將此單以傳真形式傳回分公司單證管理員處備案。《業務用紙申領單》樣板模本如下：

2、單證的調劑。季度單證領用完畢後，期間原則上不再二次發放。如遇特殊情況，申領保單少於500份的可採取調劑方式。我公司與其他中支公司進行單證調劑需向分公司單證管理部門申請批准，批准後將需要調劑的有號單證在單證管理系統中作回收登記(已做可使用的單證需先作反可使用登記)，同時以傳真的形式傳至分公司單證管理員處備案。

3、單證的使用。使用時要按領用批次和印刷流水號順序使用。有號單證通過核心業務系統打印或保單補錄時，必須先輸入所用單證的印刷流水號碼，打印成功後在單證管理系統中，該張保險單標識變爲“已使用”狀態，並自動消號。此外我每天還要跟蹤系統內單證狀態情況，即對系統內已使用單證進行登記，並與核心業務系統內單證狀態進行覈對，如出現核心業務系統中有保單號而沒有對應單證流水號現象出現，則要立即進入單證管理系統更正單證狀態。

有號單證使用時，由於填寫錯誤等原因而作廢的，應在單證各聯上加蓋“作廢”印章後，將其與有效單證的留存聯全部按順序號合併保存，然後我再進入單證管理系統，進行作廢登記。

保險單證回收時，應先填寫《回收確認單》，然後經總經理及主管業務部經理審覈並簽名後，以傳真形式傳至分公司單證管理員處備案。然後將需要回收的單證實物交到省分公司單證管理員後，在從中心支公司的單證系統裏面做回收提交，回收提交時又可分爲兩種情況：

1、在單證系統中爲“可使用”狀態的，用中心支公司業管部代碼(6421)作“反可使用登記”，然後還是在業管部下作“回收登記”。之後再從中之系統作“回收登記確認”。將單證由中心支公司提交到省分公司。

2、在系統中爲“已發放”狀態的回收單證，則直接用中之代碼(6431)作回收登記，然後再作“回收登記確認”，直接提交到省分公司。其中，回收確認單的基本模板爲：

所謂單證的歸檔，就是對已用單證的存根聯進行歸檔。單證(包括作廢單證)歸檔前要按順序號先進行整理和裝訂。

單證整理時，要查看保單流水號是否連續，客戶資料是否齊全。而客戶的資料主要有：

(1)新車投保時，需要有投保人身份證、投保人填寫的投保單、新車合格證與發票的複印件。

(2)舊車投保時，需要有投保人的身份證、行駛證、投保單。如果有費率浮動的還要有上年保單或是未出險證明。

(3)因車輛掛牌、過戶等原因有批改資料的，還要把批改資料隨到相應的保單裏，等待裝訂。

裝訂單證時，要把每一份單證的所有上述資料粘貼在一起，並將其修剪成保單大小，50份一本，用打孔機打孔裝訂。然後加封皮，裝入檔案盒入庫查封。

俗話說病從口人，如果車險覈保工作不到位，劣質標的被接受，將使保險售後的理賠服務處於被動。其原因在於劣質標的必然導致高出險率，高出險率必然導致查勘(包括回勘)、定損、覈價、理算、審批、支付賠款的工作量增加，管理投入加大，經營成本攀升。因此，承保管理比理賠管理更爲重要。影響承保質量的因素包括費率釐定、單證管理、覈保技術、應收保費管理四個主要方面。而在這四個因素中單證管理往往被認爲是最簡單的而被忽略掉。但是其中存在的一些問題也是不容忽視的。

1、所需存根聯存在着數據失真的問題。投保單、以及保險人與被保險人的關係證明理論上應有當事人自己填寫，但是公司內勤爲了追求所謂的高效率，自己僞造投保人簽名。

2、保單資料不全。投保人投保時應需要投保人身份證、行駛證、或上年保單，交強險有費率浮動的還需要填寫費率浮動告知單，但是公司內勤在辦理投保手續時，由於粗心，經常忘記填寫費率浮動告知單，或是缺少身份證等。或因客戶將上年保單丟失，而隱瞞不上報，直接出單。最終導致保單資料不全，造成單證無法正常裝訂。

隨着兼業代理業務的發展，具有某項保險業務代出單資格的兼業代理機構越來越多，爲加強保險單證管理，防範風險，應明確規定保險公司及受其委託的兼業代理人，必須對保險單證分別實行電腦化管理，將單證的領取、使用、保管、覈銷都置於有效的監控之下。

出單人員爲客戶出單時，要嚴格按照公司制定的《承包業務管理規定》嚴格執行。客戶資料不全而要求出單的，交押金之後纔可出單，當客戶資料補全時將押金退回即可。

在安華企業文化的薰陶，張經理的指導下，我在公司的實習取得了成功。實習真的是一種經歷，一種磨礪，只有親身體驗才知道其中的滋味。在思想上我受益匪淺，跟同事的相處讓我學到了爲人處世的道理，作爲剛畢業的大學生我還有很多需要向前輩學習的，自己應該儘量虛心求教，不恥下問，那樣工作起來效率才更高。同時，在這裏我的理論只是更加鞏固，提高了實踐的能力。雖然保險與會計專業不一樣，但是單證管理與會計還是很相似的，比如對於單證的保管與保存、歸檔，要仔細認真，不可丟失。

通過本次實習，接觸了實際，瞭解了社會，增強了勞動觀點和社會主義事業心、責任感;學習到了有關保險的業務知識和管理知識，培養初步的實際工作能力和專業技能。培養從事經紀中介工作的業務能力。瞭解並熟悉保險代理人的日常業務和工作流程，學會進行工作;理論聯繫實際，學會運用所學的基礎理論、基本知識和基本技能去解決經紀中介實踐中的具體問題;虛心學習，全面提高綜合素質。在實習中拜廣大工作人員爲師，虛心學習他們的好品質、好作風和好的工作方式，提高自己的綜合素質，把自己培養成爲合格的經濟工作者。培養艱苦創業精神和社會責任感，形成熱愛專業、熱愛勞動的良好品德，找出自身狀況與社會實際需要的差距，並在以後的學習期間及時補充相關知識，爲求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。

保險自查報告7

xx村20xx年度政策性農業保險工作基本結束，對我村政策性農業保險工作開展情況、現狀、存在問題等做個總結和自查。以便與在下一年度更好的把這項民生工程做好，把國家惠民政策落實到實處。

政策性農業保險作爲一項民生工程，經過近一年的運行，在幫助廣大農民化解自然災害、增強農業抗風險能力、保護農民生產積極性、促進農業發展和農民增收上發揮了積極作用。

但是，政策性農業保險在運行中還存在一些不容忽視的問題，主要表現在：

一是保費收繳難度大，村墊交保費金額較大，我村集體經濟基礎較差，加大了村級集體經濟負擔。二是單位保險金額較低，對農業生產保障力度不夠，農民參保的積極性不高。三是對農戶的賠付標準低，基本沒有保障可言。如我村今年發生水稻大面積倒伏，損失慘重，保險公司只覈定xx元/畝的理賠標準。

爲此，建議：

一、強化宣傳。各級政府和保險公司要加強對政策性農業保險的方針、政策的宣傳力度，組織人員深入村、組開展政策性農業保險知識講座，增強農民風險意識，提高農民自願投保的積極性。

二、提高效率。各級各部門和保險公司要堅持以人爲本，鄉要及時報災，保險公司要及時核災，互相配合，互相協調，及時將理賠款發放到農戶手中，爲減輕農戶損失提供可靠的保證。

三、創新方法。在目前還沒有專業的勘賠定損組織機構情況下，特別是面對一些受災程度深、時間要求緊、涉及面廣的水稻相關病蟲害時，必須加強領導，確保理賠工作快速、科學、全面推行。可以由保險公司牽頭，職合當地的協保員、聯繫村幹部、農技幹部、村幹部聯合勘賠定損到戶，確保理賠的準確性和規範性。

四、提高標準。上級部門要根據實際情況，結合農業保險標的的市場價格變化，對相關政策及時進行修改完善，適度提高理賠標準，切實增強政策性農業保險的保障能力。

我們開展了20xx年度政策性農業保險工作自查工作，彙報如下：

對於政策性農業保險保費我們堅持農戶投保自願，不欺瞞、誤導或強制農戶投保。所有涉及農戶賠償款全部發放到位，並且張榜公佈，無異議後由財政部門通過涉農基金一卡通發放。理賠基金堅決杜絕代領或轉入第三方賬戶。

在農戶參保工作結束後，我們把所有信息資料整理歸檔，裝訂成冊。保證基礎信息準確無誤，並且及時報送政府政策性農業保險有關部門。發生災害後，我們及時統計、報告。並且由我村信息員配合鎮農險辦和保險公司到戶覈實。政策性農業保險在我村纔剛剛起步，沒有現成的經驗可循，具體的做法也一直在不斷的摸索當中，但只要我們工作做到位，只要各級政府高度重視，各項制度及時完善並有效落實，我們一定能夠把農業保險這一對農民有利的好事辦好，實事辦實。

　　xx村委會

　　xx年xx月

保險自查報告8

根據《關於在20xx元旦春節期間惠民利民政策執行情況進行監督檢查的通知》（安糾辦通[20xx]1號）文件要求，結合本區社會保險工作實際，現將我局養老金、失業保險金運行情況自查如下：

一、基本情況

目前，全區養老保險參保人數xx人，佔目標任務數xx人的xx%；失業保險參保人數xx人，佔目標任務數xx人的xx%；20xx年度，共徵繳養老保險費xx萬元，佔目標任務數xx萬元的xx%；失業保險費xx萬元，佔目標任務數xx萬元的xx%。發放企業退休職工養老保險金xx元；發放失業保險金xx元；平均發放居民養老待遇xx人，金額xx萬元；平均發放居民養老待遇xx人，金額xx萬元。

二、自查工作

（一）提高思想認識，加強組織領導

社會保險基金是社會保險的生命線，基金安全關乎廣大參保人員的切身利益，影響社會和諧穩定，也事關黨和政府的執行力和公信力。我局高度重視社會保險基金自查整改工作，接到《通知》後，立即認真安排部署。重點圍繞社會保險基金的徵繳、管理和支付等方面，認真開展自查工作。

（二）健全規章制度，嚴格規範管理

一是建立財務、會計制度。爲規範和加強社會保險基金的管理使用，進一步健全了財務管理制度，實行收支兩條線，對徵收1

的社會保險費均單獨覈算，分開管理，專款專用，沒有社會保險基金之間相互串用問題。在銀行建立社會保險資金財政專戶，徵繳的社會保險基金全部存入財政專戶（或上解市社會保險事業局），做到專款專用，沒有挪用問題。嚴格執行社會保險基金會計制度，規範會計覈算，做到社會保險基金會計報表編報及時、數字真實、內容完整、說明清楚、手續齊備。努力做好社保基金

的計劃、控制、覈算、分析和考覈工作，如實反映基金收支狀況。

二是建立內部監督制度。建立內部控制制度，防止出現紕漏。在基金徵繳和支付方面建立了各股室間相互監督機制，徵繳科與基金科及時覈對應收款項與開出的票據，保證了票款賬相符，並建立了領取、收回簽章負責制。

三是建立基金及時上解制度。社保基金收入及時上繳到財政專戶（機關事業單位養老失業保險），企業養老、失業保險上解到市社保局，定期與財政專戶對賬，保證了賬賬相符。

四是定期不定期進行自查。定期不定期對社保基金運行情況進行監督檢查，對易出現問題的崗位實行隨時檢查，嚴肅基金紀律。對檢查中發現的問題，及時、認真加以整改。同時，分析查找在機制、制度、管理中存在的薄弱環節，採取有效措施，規範管理，嚴格監督。

（三）強化基金徵繳，嚴把支出關口

爲做好基金徵繳，嚴把支出關口，我們局不斷加大基礎工作，設立了徵繳、審覈、支付等股室，安排業務能力強負責把關。同時，通過業務學習、培訓，加強幹部隊伍建設，提高經辦能力，逐步實現社會保險經辦管理的專業化。

1、嚴把收入關，確保基金徵繳應收盡收。一是加強政策宣傳，做好擴面工作。通過送法到企、政策宣傳週、舉辦培訓班、發宣傳單、張貼標語等形式，廣泛宣傳社會保險的目的、意義及政策規定，使更多的人瞭解政策，從而提高勞動者和企業法人的參保意識，擴大社會保險覆蓋面，實現應保盡保的目標，增強基金保障能力。二是加強領導，落實責任，將指標任務層層分解落實到每個工作人員，與工資、評優掛鉤，做到人人有指標，充分調動全員收繳的積極性。三是大力清欠，實現顆粒歸倉。深入欠費企業和企業主管部門進行稽查，對少繳、漏繳的單位，敦促及時補繳。對繳費單位進行稽查，覈對企業參保人數，覈實繳費基數。機關事業單位加大清欠徵繳力度，通過政策宣傳、電話催繳等行政和法律手段進行催繳及時催收，保證了基金足額徵繳。

2、嚴把支出關，確保基金合理使用。一是嚴格工作程序，規範業務流程。社會保險基金管理中心嚴格追款衝賬業務手續，凡是重複繳費的，需提供繳費收據原件，註明原因，經辦人員審覈簽字，局領導審批方可返款。凡涉及新增參保人員的保險費徵繳、合同制人員的保險費補繳、新增退休人員的養老金支出、死亡離退休人員的喪葬費、撫卹金支出、個人賬戶的轉移支出等方面，全部經由初審、複審後上報局裏，審批後執行。二是與公安戶籍管理等部門共同把關，每年做好離退休人員生存信息認定，杜絕養老金冒領，從源頭上防止基金流失。三是做好待遇覈准，認真做好失業職工的接收和檔案審驗認定，做好工齡認定和失業保險待遇標準覈定工作。經自查，養老及失業保險基金均嚴格執行國家和省、安順市社會保險基金支付政策，沒有擅自擴大使用範圍，

沒有貪污、截留、擠佔、挪用社會保險基金情況發生，也沒有采取欺詐手段套取、騙取社會保險基金現象。

（四）健全監督體系，實行全方位監督

基金監督體系是社會保障體系不可或缺的組成部分。隨着社會保障事業的發展，社會保險基金規模不斷擴大，對於保證基金的安全性、提高收益率提出了更高的要求。爲保證監督的有效性，我局主動接受行政監督、專門監督、社會監督，充分發揮社會監督、媒體監督的作用。

一是嚴格規範社保基金的管理與運行，絕不出現套取或挪用現象。嚴格遵守財經紀律，加強監督和檢查，務必要把老百姓的“保命錢”管好、用好，確保基金的安全安全運行，健康發展。

二、存在問題

儘管我們在社會保險基金管理使用方面做了大量工作，取得了一定成效，但一些工作環節仍有不足之處。如社會保險費有當期欠繳現象發生；我區計算機系統軟硬件建設不能適應當前複雜的業務需要等。

三、下步打算

加強社保基金的監督管理，確保基金安全，是社會保障體系正常運行的前提條件。領導重視是做好社會保障基金安全工作的關鍵，規範業務操作、落實目標責任制是做好社會保障基金自查與整改工作的基礎，實行社保基金信息化監管是做好監督工作的保障，積極開展各項檢查是做好社保基金行政監督工作的重要手段。根據自查情況，下步重點加大徵繳力度，確保應收盡收。並派專人深入企業，定期、不定期對繳費情況進行檢查，檢查各參保單位是否有漏繳漏報現象發生，做到應收盡收。對當期欠費或拒不繳費單位，請示市人力資源和社會保障局採取行政、法律、輿論措施，強制催繳，減少社會保險費當期欠費現象的發生。

總之，今後，我們要進一步建立健全社會保險基金的各項規章制度，做好基礎工作，規範業務流程，嚴格執行上級統一部署和要求，不斷創新工作思路，積極探索基金安全運行的有效途徑，

確保社會保障基金的收繳、支付、管理、運營的安全。

　　xx縣社保局xx年xx月xx日

保險自查報告9

國監浙監局公文中保會江管辦室件浙保監辦發﹝20xx﹞30號關於開展保險專業代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專業代理機構：爲進一步鞏固、深化中介監管工作成效，着力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護保險消費者利益，根據中國保監會《關於開展20xx年保險公司中介業務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》（保監發[20xx]3號）精神，我局決定對轄內保險代理市場進行清理整頓。清理整頓分爲自查自糾、機構清理兩個階段。將有關事項通知如下：

一、自查自糾

（一）自查自糾範圍自查範圍爲20xx年和20xx年1-3月轄內各省級保險專業代理機構的保險代理業務，涉及重大問題可追溯與延伸。

（二）自查自糾內容自查自糾內容自查自糾公司基本情況。

1．公司基本情況。包括註冊資本、經營狀況、高管情況、組織架構、制度建設、從業人員、許可證時效、職業保險、保證金繳存等內容。

2．存在的問題。存在的問題。

（1）是否存在爲保險公司虛構中介業務的行爲；

（2）是否存在銷售誤導的行爲；

（3）是否存在挪用侵佔保費、保險金的行爲；

（4）是否存在不正當競爭和商業賄賂行爲；

（5）是否存在涉嫌傳銷行爲和非法集資行爲；

（6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行爲；

二、機構清理

（一）清理標準

1.以代理保險業務爲名爲保險公司虛構中介業務、非法套取資金的各類保險代理機構；

2.內部管理混亂、業務長期無法正常經營的保險專業代理機構；

3.許可證失效的各類保險代理機構；

4.已無法取得聯繫、名存實亡的保險專業代理機構；

5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴重違法違規行爲、有必要予以清理的各類保險代理機構。

（二）清理實施根據自查自糾情況，結合保監發[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列爲重點清理對象的機構，開展現場檢查，並依法實施清理。

三、工作要求

（一）認真開展自查。各公司要加強組織領導，高度重視，按照以查促改、標本兼治的原則，組織各級分支機構，對照自查自糾內容和要求，應當針對存在的問題和清理重點，逐條逐項開展自查，全面、客觀反映公司的內控狀況和經營情況，並填制完成自查情況表（詳見附件）。

（二）制定整改方案。根據自查發現問題，各公司要認真制定整改方案，明確整改目標和進度，細化相關整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實可行、科學有效。

（三）實施整改並提交相關報告。

保險自查報告10

根據《社會保險業務檔案管理規定（試行）》（人力資源和社會保障部令第3號）、《廣 西壯族自治區社會保險業務檔案管理暫行辦法》（桂人社發【】130號、《廣西壯族自治區城鄉居民社會養老保險業務檔案管理規定（試行）》（桂人社發【】32號）等文件精神，爲了加強和規範我局社會保險業務檔案管理，維護社會保險業務檔案真實、完整和安全，促進檔案管理工作規範化、制度化、信息化，發揮檔案的服務作用，我股室做了大量細緻的工作，現將我股室社會保險業務檔案檢查工作如下：

—、認識到位、責任到人。按照《廣西壯族自治區保險業務檔案管理暫行辦法》文件精神，局領導高度重視，設立了社會保險業務檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設立專職檔案管理人員和兼職社會保險業務檔案員，負責各科室檔案的蒐集、整理、立卷和歸檔，爲實現信息化管理奠定基礎。

二、加強管理。我股室根據《檔案法》及《廣西壯族自治區社會保險業務檔案管理規定（試行）》有關規定，結合社會保險基金業務的特點制定了一系列業務檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業務檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會保險業務檔案將順其自然的走向標準化和規範化，並對社會保險基金各項業務管理起到了基礎性科學管理並被完整利用。

三、社會保險業務檔案歸檔整理情況。根據《自治區社會保險業務檔案管理細則（辦法）》的管理要求，本着“集中統一管理，按業務險種分類管理”原則，目前我股室已整理完成、年各類社會保險業務檔案立卷305冊。

四、業務檔案工作存在問題和今後努力方向。1、問題：是社會保險業務工作一直以來重業務輕管理，歷年的業務檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進度緩慢。2、社會保險業務檔案管理知識還需要進一步普及和深入，針對以上不足，我股室將在今後的社會保險業務檔案管理工作切實加以改進。力爭通過今年市認定達標驗收。

人事檔案管理股

保險自查報告11

我單位自接到《20xx保險行業治理整頓工作方案》後，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規範工作的一個重要環節，作爲改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容爲檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，並採取具有針對性的有力措施進行整改。

一、保險企業證照手續：

我單位各種經營證照手續齊全，具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證，20xx工商局頒發的營業執照，20xx質量技術監督局頒發的組織機構代碼證以及20xx國稅、地稅頒發的國稅、地稅相關證件。營業執照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢，並且年檢合格。

二、納稅情況：

自20xx年14號文件下發後，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業稅及其他附加稅種。自文件下發至今，我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

三、理賠服務問題：

理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監督我們理賠服務，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

四、中介市場情況：

我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業資格證書，同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。

本次自查自糾工作結束後，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規檢查爲契機，加強學習，切實提高依法合規經營意識，嚴格自律，進一步規範經營行爲，確保持續、健康發展。

保險自查報告12

xxx人社局：

爲了規範xxx鄉社會養老保險基金管理，加強社保基金監管，防範社會養老保險徵管中的風險，堵住財務管理漏洞，根據上級有關工作精神及要求，開展近年來社會養老保險擴面工作以來的人社中心對養老保險工作基金徵管情況開展了全面的自清自查。現將自檢自查情況彙報如下：

一、基本情況

（一）人員情況。xxx鄉人社中心其有編制5名，實在崗人數2名。

（二）基金收支情況。養老保險個人繳費是由我中心工作人員下村收取養老保險費，下村收取養老保險的同時有農行代辦點工作人員跟隨我們下村收取，併發放養老金。

二、主要工作措施

1、提高思想認識，加強組織領導。爲確保基金安全自查工作順利進行，我鄉成立了由xxx鄉長任組長，xxx副鄉長任副組長，人社中心工作人員及各包村包村幹部爲成員，成立城鄉居民社會養老保險基金安全領導小組。各村村幹積極配合，並結合自身實際情況，制定了自查計劃和整改方案。

2、嚴格管理，防範流失，努力確保基金安全。明確了基金管理程序。人社中心工作人員收取的養老保險金，及時交到農行代辦點打出票據，方能錄入系統，確保基金安全。

3、構築資金流失防範體系。有爲老百姓繳費和取養老金的方便，我中心特邀請一個農行代辦點工作人員中心辦公室和我們一起上下班。

三、存在的問題

（一）是失地農民養老保險養老保險。現在有的老百姓還不知道失地農民養老保險的政策。不知道失地農民養老保險有什麼好處。

（二）是我鄉有些人去年繳費時200元或者更多的錢，那時系統已經生存是第一次繳費的檔次，到今年他們不知不覺只交100。00元的檔次，我們不注意就把今年的錄入成第一次錄入系統的檔次，每次把基金票據交到縣裏才發現。我們每次都及時給予修改。

（三）是我鄉正在建設工業園區，加上高鐵和兩天橋大道以及巖站電站的修建，鑽壓我鄉xx村、xx村、xx村等村民的農田和土，失地農民養老保險有部分的人還不瞭解。也就造成失地農民養老保險增發分批上交。

四、下步工作打算

一是推進城鄉居民社會養老保險，全面保障和改善民生。大力宣傳失地農民養老保險，深入村、組、戶使得每個村民都知道失地農民養老保險的政策。

二是每次錄入養老保險小票是一定要仔細看清楚票據的金額和上一次系統錄入的繳費檔次是否符合。

三是是統一方式採集標準，把握好適齡參保人信息入口關。逐年提高參保率。

四是深入調查研究，讓更多失地農民羣衆瞭解該項惠農政策，享受該項政策，營造人人知曉、人人關心、人人自願參保的良好氛圍。

　　鄉人力資源和社會保障服務中心

保險自查報告13

根據省公司下發的《轉發廣東保監局關於對保險兼業代理監管制度貫徹落實情況開展自查及檢查工作的通知》文要求，XX市分公司在全市範圍內開展了關於保險兼業代理監管制度貫徹落實情況的自查工作，現將有關檢查內容彙報如下：

一、成立領導小組

爲有效開展自查工作，根據廣東保監局要求，河源市分公司成立保險兼業代理監管制度貫徹落實情況檢查工作小組，具體如下：

（一）領導小組

組 長：XX 總經理

副組長：XX 總經理助理

組 員：XX（理賠中心經理）

XX（客戶服務管理部經理）

XX（銷售管理部經理）

（二）工作小組

組 長： XX（銷售管理部）

組 員： XX（理賠中心）

XX（客戶服務部）

XX（銷售管理部）

二、自查工作內容及結果

由於XX目前沒有XX壽險機構，因此暫無開展相互代理業務，因此，本次自查工作主要圍繞廣東保監局《關於印發<廣東省保險公司保險代理合同報備制度>的通知》開展。

自查內容主要針對自評表中《關於印發<廣東省保險公司保險代理合同報備制度>的通知》的六項內容開展檢查工作。

（一）與代理機構的保險代理合同的完整性

20xx年9月1日後，XX分公司使用的是省公司統一的兼業代理合同版本，其中對代理業務險種、代理手續費結算標準、結算辦法、代理手續費結算專用賬戶等內容均有列明。

20xx年11月開始，按照保監局要求，各兼業代理機構正在申請新的財險手續費專用賬戶，此項工作還未全部完成。

整改措施：XX市分公司財務中心要求12月底前完成此項工作。 自評分爲18分。

（二）與代理機構的保險代理合同的合規性

目前，所有保險代理合同都是和分公司簽訂的，不存在分支機構與中介簽訂合同的現象。

自評分爲10分。

（三）與銀郵類兼業代理機構的保險代理合同的完整性

河源市分公司按照省公司要求，按時向省保監局上報《××公司保險代理合同基本要素一覽表》，並列明瞭具體內容。

自評分爲10分。

（四）與銀郵類兼業代理機構的保險代理合同的'完整性

銀郵類保險兼業代理機構的協議基本上使用省公司簽訂的合同，只有信用社是與當地銀行簽訂，網點清單都有，但兼業代理許可證使用的是總行的。

整改措施：目前要求合作經營單位將各網點的兼業代理許可證複印件全部收集留存。

自評分爲18分。

（五）《××公司保險代理合同基本要素一覽表》報送的及時性和完整性

XX市分公司按照省公司要求，按時向省保監局上報《××公司保險代理合同基本要素一覽表》，並列明瞭具體內容。

自評分爲20分。

（六）《××公司保險代理合同明細表》報送的及時性和完整性 XX市公司能按照要求按時向省保險行業協會報送明細表，幷包括表中列明的各項內容。

自評分爲20分。

（七）保險營銷員管理系統更新的及時性

XX市分公司在與保險營銷員簽訂保險代理合同的5個工作日內及時對該營銷員的信息進行了登記。

通過本次檢查，還查出少部分離職人員還沒有及時在營銷員管理系統中進行登記。

自評分爲10分。

整改措施：要求在12月12日內，各經營單位組訓必須將已經離職的銷售人員及時上報，並在系統中進行登記。

二〇一一年十二月八日

保險自查報告14

xx保險公司業務管理部工作總結 今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啓下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。

上半年經營情況分析

一、承保主要工作開展情況

1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業務進行了規範的管理，重新梳理了對4s渠道店業務簽單規範，同時，在特別約定中均註明4s店名稱、聯繫電話及指定受益人，既加快了我公司後期理賠質量也方便了顧客；爲進一步客觀全面的瞭解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。

2、我公司下發了關於《建立保險市場信息採集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況瞭解；

3、爲加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考覈管理辦法》；

4、爲進一步提升非車險承保工作質量，規範非車險投保單使用，對分公司在《關於下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關於規範非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；

5、自非營業客車交強險業務自動覈保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動覈保業務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；

6、爲提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及數據真實性，我公司下發了《關於展開對承保業務複檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一週一複查制度，複查結果定於每週三下發並且於次週二反饋上週整改情況，複查工作主要以投保單規範、驗車照片、影像上傳等方面；

7、爲更好實現承保檔案管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯合財產保險股份有限公司xx中支承保業務檔案管理辦法》。

二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況

我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以 萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。

三、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、覈銷等情況進行了爲期4天的檢查。通過開展自查工作發現不足，及時整改；查漏補缺；同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底複查，對於整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。

承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。爲加強保險業務有價單證的管理，規範有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規範管理等方面工作提供有力保障。

四、上半年承保kpi指標分析

......(略)

五、近期承保風險排查情況彙報

1、車險業務方面

根據xx財險豫（車險）字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用係數因子行爲、有無套用費率行爲、有無套用車型承保業務行爲、有無存在惡意降低新車購置價的行爲、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行爲、有無與4s店（車商）等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行爲、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；

爲迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；針對非營業客車交強險自動覈保業務自查文件要求，對其五月份非營業客車業務進行了複檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆覈查。

2、電銷業務方面

爲了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關於展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，並且針對保監會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。

3、非車險業務方面

近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。並根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。

下半年承保工作思路

一、堅持合規經營與搶抓效益爲導向，促進公司業務健康發展xx中支將在總經理室的領導下，堅持以效益爲中心，堅決落實保監會各項文件規定，嚴格執行xx保險行業自律公約及覈保標準件，自覺規範經營行爲，防範經營風險，提高承保質量，提升服務水平，爲樹立xx形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。

二、認真有效的落實三季度推動方案

xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，並細化分解各項任務目標，並將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。

三、做好農險承保工作。

根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審覈要求，我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，爲推進三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。

四、將業務結構調整與區域結構調整相結合

20xx年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。

五、加強業務數據分析，實現車險規模上效益

保險自查報告15

爲防範我行內部機構及從業人員違規代銷行爲，保障客戶合法權益，根據《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(銀監辦發﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查。現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，將自查工作落實到位

目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處於起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，並沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售x銀行""人民幣理財產品業務。

對於此次代銷業務自查工作，我行高度重視。爲保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作並形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由於我行代理銷售理財產品業務尚處於起步階段，僅在x區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作爲契機，重點在於全面加強學習代銷業務的規範要求，爲我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。

二、自查內容

按照《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果彙報如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產品

我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，x銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售x銀行風險級別爲基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要爲保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。

我行與x銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由x銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與x銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行爲和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤""的業績表現，每期均能保本並實現預期收益。

(二)內部制度及執行方面

從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計覈算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。

(三)理財業務人員方面

我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批准的第三方機構產品的現象。

(四)業務流程方面

我行採取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工檯賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到x銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，並將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權後由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關於代理銷售理財產品業務的客戶投訴。

三、自查總結

通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今後，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學習，提升業務人員的綜合業務素質，並考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。