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年銀行合規心得體會

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年銀行合規心得體會

年銀行合規心得體會1

爲增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化,20xx年被確定爲郵政儲蓄銀行的“合規管理年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有着很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營,更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設,必將爲郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成爲了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。

一、正視問題,構建金融合規管理體系。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距:一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險,任何金融業務都有風險,只有採取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規的現象較爲嚴重。無數案例表明,當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點,莫過於前臺操作中存在的問題和隱患,出現於工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強,不按流程辦事、不按規定作業,引發了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防範流於形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定,出現差錯和問題沒有及時整改,老問題老現象重複發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行鍼對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上,出現了一些真空現象。針對這些差距應該採取積極的對策和措施:一是建立條線的合規風險防控體系,各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系:一條是前、後臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、後臺業務的監督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規風險防控的考覈,將責、權、利捆綁在一起,按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業務線、管理線“雙線”問責,上追兩級。四是銀企密切配合,按照國家有關法規,誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,爲稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業務纔會逐步走上規範化的軌道。

二、建章立制,構建金融合規制度體系。

銀行號稱三鐵 :“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因爲有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的,相關部門應進行專門研究,及時制訂或修訂;對於基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題,要認真研究,及時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。就櫃員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業務,認真審覈每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行檢查,落實檢查要求。就網點負責人而言,要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特別要嚴格檢查雙人臨櫃、雙人管庫、雙人押運、雙線覈算、雙人複覈;支票印鑑分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額覈保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入櫃上鎖” 等制度的執行情況。做到相互制約,相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸*收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調離原崗位,並嚴肅處理。推行管理問責制,建立對違規違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵並舉。

三、培育錘鍊,構建金融合規文化體系。

合規,它是銀行內部一項核心的風險管理活動,即:確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則,以及適用於銀行自身業務活動的規章制度和行爲準則相一致。構建郵政銀行特色的合規文化需要不斷培育錘鍊。

1、加強從業人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓制度和短、中、長期的教育培訓計劃;二是要定期組織員工進行學習、輔導,請專家、教授講課,主要內容是:國家的方針政策、銀行業的有關法律法規、業務理論知識、業務操作知識、新業務知識()、有關業務的流程等等;三是定期組織崗位培訓和崗位練兵活動,組織各種考試、測試,營造良好的學習氛圍和積極向上的合規文化環境。四是建立健全員工的教育培訓獎懲機制。

2、加強企業文化多元化建設。一要繼續保持傳統的做法,不因體制變化而變化。二要建立健全內控體系、授權授信體系、風險識別監測體系、業務風險管理體系,對各種風險進行動態

、持續監控。三要加強稽查檢查,提高檢查的質量和效果。四要加強溝通聯繫,與郵政企業形成管控合力,切實抓好案件防控工作,提高各類資金案件的控制防範能力。

3、打造郵儲銀行特色的合規文化。合規作爲一種文化,強調的是人人合規。合規工作與銀行的各個流程、各個工作環節和每個銀行員工都息息相關。要讓合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中,樹立“從高層做起,合規人人有責,主動合規,合規創造價值”四種理念,在全體員工中逐步形成時時事事處處 “行興我榮,行衰我恥”的榮辱觀,成爲業務的尖兵,發展的高手,營銷的能手。

4、提高合規執行力度。首先,要使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作;其次,可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交差互查等方法,及時發現和糾正工作中的偏差;第三,從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手,建立專業化的合規風險管理隊伍,梳理、整合和優化銀行的管理體系。

5、培育合規 “四種意識”、“兩個加強”。四種意識:一是合規辦事意識,努力消除憑感覺辦事,憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習;二是責任意識,對事業負責、對同志負責、對自己負責;三是監督意識,形成自覺監督的意識,養成相互監督的習慣;四是保密意識,既要做好銀行內部發展的保密工作,更要做好爲客戶保密工作。兩個加強:一要加強違規監管力度;二是加強工作作風建設。

6,要把以“客戶爲中心”的理念貫穿於我們工作的始終。“基礎牢固,穩如泰山;基礎不牢,地動山搖”。風險的防範與控制,說到底是人的因素起着重要作用,客戶創造市場,客戶創造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業務纔有發展,員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規範、嚴格標準、嚴格執行規章制度,業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念,讓全體員工瞭解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關係,自覺轉變觀念,將自身工作作爲第一道防線納入到風險控制體系中,引導和帶領全行員工形成規範操作,防範風險的良好氛圍,真正把爲前臺、爲基層、爲客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿,就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實,全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。要更新服務意識。現實看,銀行的業務基礎是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展,加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看,我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變,但這些轉變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的侷限,創造個性化服務,以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立於不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,善於研究現實的和潛在的市場,善於拓展優質市場,善於競爭優質客戶,通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位,牢固樹立爲優質客戶服務的意識,因爲20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

7,要着實提高風險管理水平與技能。一方面,從我行自身來看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下,我們很長一段時間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機構增規模,不計成本造成了相當程度的浪費。此外,我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節約成本的有效措施,許多領導到員工沒有很好地樹立節約成本的意識。實踐證明,無約束下的經營,就會增加經營風險。因此,我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長,重規模、輕效益,重發展、輕風險,重投入、輕產出,重短期效益、輕長期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層,要學會在有成本制約條件下的健康發展,每項業務都要講成本管理,每項經營活動都要講成本制約,認真測算評估投入與產出的數額比例,追求效益的最大化。另一方面,國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶爲重要支撐”的理念是我們缺少的。作爲一名員工,特別是作爲一名領導,只有風險服務意識還不夠,還要有風險服務技能。要採取有效措施,積極培育員工的風險意識,讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則,把合規管理、合規經營、合規操作落到實處,使警惕風險、正視風險、管理風險、防範風險的意識深入每個員工的心中,進一步加強內部控制,增強自我約束和自我發展能力,爲全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

8,要樹立全面協調均衡的經營理念。目前,我行利潤的主要來源還是依賴客戶業務,但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨着資本一級市場的發展,企業的融資渠道逐漸拓寬,一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們去思考今後的發展問題,真正的優質商業銀行應該在爲客戶提供資金融通服務的同時,也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。現在,中間業務的內涵在迅速擴充,提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時,由於中間業務的發展不受資本金約束,可以彌補資產負債業務發展受到的限制,因此協調資產、負債和中間業務的發展,既是市場經濟法則對商業銀行的要求,也是商業銀行經營規則的內在要求。爲上經,我們郵儲銀行在發展業務的同時,要全力推進以員工爲主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設,通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優化流程、規範管理,保證業務發展質量等系列活動的深入開展,讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規經營與管理,按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑症,及時消除基礎管理工作存在的隱患得到,增強防範風險的能力,爲業務持續健康地發展創造了良好條件。

年銀行合規心得體會2

“細節決定成敗,細節決定存亡”,這一點對高風險金融行業尤爲重要。古語有言“千里之堤,潰於蟻穴”。從巴林銀行對一個基層交易員,一個88888帳戶的管理失控,到一個具有200多年曆史的“龍字號”銀行的轟然倒下,銀行放鬆的每一個小細節,都有可能成爲使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在此,郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動對於增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好合規文化,促進郵政儲蓄事業的健康成長,提高防控金融風險的能力有着很強的現實性和必要性。我漢陰縣現實儲蓄銀行精心組織並積極開展了金融合規上活動方案學習會,領導和職員通過這次認真學習,都感悟頗多。現將我個人的學習心得彙報如下:

一、認真學習,提高思想素質,增強依法合規經營的理念

要加強法律法規、規章制度的學習,提高思想素質,這是從源頭上杜絕違規違章行爲的重要手段。銀行員工加強對風險防範知識的學習,就能認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身是高風險行業,必須把風險防範放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行爲。要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律的弊端,視制度爲生命,糾違章如排雷,增強風險防範意識和自我保護意識,規範操作,從源頭上預防案件的發生。

二、從嚴治行,加強內控,把細節管理融入長效機制建設中,抓住“防”“查”“建”“糾”四個關鍵點,建立四種機制,實現四個轉變

一要“防”。建立羣防羣治機制。從事後查向事前防轉變。要發動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實提高全行員工依法合規經營意識,增強執行力,嚴格落實內控制度,杜絕有章不循違規操作,工作中責權不分,職責不明,授權不清,反程序操作等現象。

二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化轉變。稽覈等相關檢查部門要注重實效,提高科技手段在檢查中的運用,實行重點檢查與抽查相結合,現場檢查與調取掌握監控相結合,對違規問題查實、查清、查準,檢查不能三天打魚兩天曬網,要常抓不懈。被查部門要加強事後監督和事中複覈,使“查”落實到每筆業務始終。

三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變,充分利用檢查結果,超前規劃,及時查補,及時堵塞漏洞,制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價。要加快機構扁平化改革步伐,切實解決基層機構多頭管理,使制度執行能夠“一戳到底”。

四要“糾”,實行屬地、屬下、屬權管理,違規必糾,對於發現問題,絕不搞“下不爲例”,對直接管理者要問責,對檢查者要問責,對用人者也要問責。通過加強教育,加強檢查,及時糾錯,嚴格問責等多手段的綜合運用,培養全行員工合、規經營意識,建設合規文化系統工程,營造業務發展的良好內部環境。

三、正視問題,構建金融合規管理體系

我縣郵政儲蓄業務自恢復開辦已經年,已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。

一是風險意識淡薄,經營銀行就是運營風險,任何金融業務都有風險,只有採取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。

二是不合規的現象較爲嚴重。當前郵政儲蓄儲蓄中最易出現問題和案件的最多點、最難控制點,莫過於前臺操作中存在的問題和隱患。

三是一、二級條線風險防範流於形式。

四是針對發現的問題進行整改落實不夠。

針對這些差距,應該採取積極的對策和措施。

一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。

二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、後臺業務操作的自我檢查,及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、後臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。

三是加大對合規風險防控的考覈。將責、權、利捆綁在一起,實行業務線、管理線“雙線”問責。

四是銀企密切配合。按照國家有關法規,誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,郵政金融業務纔會逐步走上規範化的軌道。

通過這次局裏組織的合規管理學習,讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作爲一名普遍員工,我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處,自覺遵守合規經營,規範操作,踏踏實實地從每一項具體業務做起,真正將合規作爲一種意識來培養,最終養成良好的工作習慣,爲創造我們漢陰縣郵政儲蓄銀行更美好的明天貢獻我的一份力量!

年銀行合規心得體會3

爲打造農村信用社成爲優秀大型上市銀行,總行在全行開展“合規文化建設大討論”活動,堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展,圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域,長短結合,標本兼治,持續優化制度流程,創新管理工具,完善管理機制,強化信息支撐,提高全行員工素質,提升管理科學化、精細化和信息化水平,進一步增強農村信用社市場競爭力、風險控制力和價值創造力,爲打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。

合規文化大討論,是落實“基礎管理提升年”活動,不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論,就是針對合規管理中影響農村信用社基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析,讓新型的合規文化理念深入人心,是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論,將合規管理理念滲透到業務經營全過程,努力做到時時合規、事事合規、處處合規,纔能有限防控風險,降低案件發生;只有深入開展合規大討論,引導我們樹立全新的合規文化理念,才能深入推進合規文化建設,進而將“基礎管理提升年”活到落到實處,從肯本上增強合規管理基礎,確保農村信用社穩健經營、長治久安和科學發展。

一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。

開展合規文化教育強化學習提高樹立農村信用社良好形象。開展合規文化教育活動對規範操作,杜絕違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉,使之成爲企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險,維護和提升農村信用社形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉,員工是企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓,力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,使農村信用社員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育,是建立農村信用社長效發展機制的需要

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的'機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農村信用社應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在XXX銀行這個大家庭中自已是什麼角色,自已出了多少力,對農村信用社的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育,以此建立我行的合規文化,進而提高農村信用社的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,加強對易發不正當交易行爲和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行爲,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最後要結合工作實際,認真開展規範化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢,認真總結和細分客戶羣體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育,是提高農村信用社經濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低文化經濟資本佔用,實現企業效益的最大化。工作中,要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置,注重用制度來約束自己的操作,用制度規範日常自己的行爲。結合工作實際,熟悉掌握一系列規章制度,堅持用制度來規範業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行爲的發生,確保每一個環節都不出現問題。

“合規文化大討論”的學習,是我更加認識到“建設島城一流現代商業銀行”的重要意義,深入開展“合規文化建設大討論”,引導我樹立全新的合規文化理念,爲促進農村信用社發展做出自己應有的貢獻。

年銀行合規心得體會4

爲增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化,xx年被確定爲我行的“合規管理年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有着很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營,更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設,必將爲我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證。

通過參加市行組織的以“合規建設、規範流程、夯實基礎”爲主題的“合規管理年”的學習,使我對合規管理有了更加深刻的認識,合規管理工作的第一步是要在全行範圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍,這次學習正是一個很好的機會。

本次學習的主要內容是:“合規管理年”活動的指導思想、組織領導成立情況、活動階段安排以及“合規管理年”的重點內容,包括開展“四項評價”和發佈實施“四個辦法等。”

通過學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企業自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我行各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行爲的重要手段。加強對我行員工的風險防範教育,使大家都認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防範放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行爲,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防範意識和自我保護意識,提高規範操作,從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度,加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鑽空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,並將內控管理當作風險防範的前提條件,要認真紮實地貫徹執行案件防範責任制的規定,促進內部防範機制的強化與完善,努力做到在規範的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規範管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。爲此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們一線櫃員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法,及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外,我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容,我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳,這是加強基礎管理的一個很好的方法。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識

銀行號稱“三鐵:“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因爲有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否,取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,車行千里始有道,對於規章制度的執行,就一線櫃員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業務,認真審覈每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行業務操作系統安全防範,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督,不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來,我們的制度才得於實施,我們的資金安全防範纔有保障。再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。

近年來,金融系統發生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。採取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了幹部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係,限於既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使幹部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而爲消除金融犯罪打下良好的羣衆基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不溼鞋。

四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制

正向激勵措施是保證各種規章制度得以執行的必要措施,但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合,才能成爲規章制度有效執行的保障。

通過此次合規教育活動,使我找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,爲識別和控制業務上的各種風險增強能力,積極規範操作行爲和消除風險隱患,樹立對郵政儲蓄銀行改革的信心,增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助,真心希望此後還有更多這樣的學習機會。

年銀行合規心得體會5

提高銀行效益,降低金融風險,爲增強郵政金融業務合規經營管理意識,培養良好的合規文化,20xx年被確定爲郵政儲蓄銀行的“合規管理體制年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合夫建設推進年活動有着很強的現實性必要性。郵政儲蓄事業的面長離不開合規經營,更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設,必將爲郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成爲了可能。下面,就如何提高銀行效益,降底金融風險,我談幾點粗淺見解。

一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規範操作行爲,遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升我行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行幹部職工是我行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合夫化文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以爲提幾句口號,組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓考覈,業務培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員從熟知制度規定,個個爭當合格櫃員,櫃面成爲營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德培訓,針對不同崗位的實際情況採取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動,使全體員準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自自覺也融入到企業的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。

二、加強合規文化是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教良建成設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企長久發展機制。從我行看應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自己特色文化經營理念。首先要採取走出去,請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到郵政銀行應如何發展,員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在桑植支行這個大家庭中自己是什麼角色,自己出了多少力,對郵政銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高我行的凝聚力,戰鬥力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作繭自縛結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對晚發不正當交易行爲降商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則、影響公平競爭的不正當行爲,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最後要結合工作實際認真開展規範化服務,按照總行各項規章規定的條款,對一些細節問題,難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢,認真總結和細分客戶羣體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不繼創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育,是提高經濟效益和需要、加強合規文化教育和主要目地,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降底金融風險,實現企業效益的最大化。工作中,應該做到“三要”一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現爲了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規範日常行爲。爲此,要結合工作實際,制訂並完善一系列規章制度,堅持用制度來規範業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行爲的發生,確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑑國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貨款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的安全性,流動性,交易性,建立自我調整,自我約束,自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度,加強操作風險防範。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不繼增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

年銀行合規心得體會6

爲進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識,建立良好的道德誠信標準,增強內部會計控制及風險防範能力,創建農業銀行良好的合規文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署,結合本行實際情況,從七月份至九月份,在全行範圍內開展“從我做起,合規操作”專題教育學習活動。

開展這次教育學習活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準工作立足點,增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性,增強識別風險和控制會計風險的能力,切實規範操作行爲,有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心,增強維護農業銀行利益的責任心和使命感,建立良好的合規文化。

該行此次教育學習活動分爲學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括:一是學習相關制度。組織員工採取集中學習和自學相結合的方式,對相關文件、制度、規章進行學習,學習內容以業務操作規範爲主,做好學習記錄和筆記,學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規操作”爲主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習,結合“內控管理規範年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動,深入排查會計業務風險點,查找合規操作方面存在的問題並落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關於業務系統管理和會計制度方面的研討會,包括:對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究,提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理,查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題,研究解決辦法,提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡迴宣講工作。

抽調業務骨幹,組成宣講組,根據《中國農業銀行防範案件工作指引》中有關會計操作的風險點,以實際案例,進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括:一是組織集會考試。圍繞本次活動的學習內容,組織全行會計管理人員和操作人員進行集會考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案,組織各單位對“從我做起,合規操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規範,建立崗位風險點提示制度,把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。

年銀行合規心得體會7

爲打造XXX銀行成爲優秀大型上市銀行,總行在全行開展“合規文化建設大討論”活動,堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展,圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域,長短結合,標本兼治,持續優化制度流程,創新管理工具,完善管理機制,強化信息支撐,提高全行員工素質,提升管理科學化、精細化和信息化水平,進一步增強XXX銀行市場競爭力、風險控制力和價值創造力,爲打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。

合規文化大討論,是落實“基礎管理提升年”活動,不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論,就是針對合規管理中影響XXX銀行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析,讓新型的合規文化理念深入人心,是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論,將合規管理理念滲透到業務經營全過程,努力做到時時合規、事事合規、處處合規,纔能有限防控風險,降低案件發生;只有深入開展合規大討論,引導我們樹立全新的合規文化理念,才能深入推進合規文化建設,進而將“基礎管理提升年”活到落到實處,從肯本上增強合規管理基礎,確保XXX銀行穩健經營、長治久安和科學發展。

一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。

開展合規文化教育強化學習提高樹立XXX銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規範操作,杜絕違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉,使之成爲企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險,維護和提升XXX銀行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉,員工是企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓,力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,使XXX銀行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育,是建立XXX銀行長效發展機制的需要。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到XXX銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在XXX銀行這個大家庭中自已是什麼角色,自已出了多少力,對XXX銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育,以此建立我行的合規文化,進而提高XXX銀行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,加強對易發不正當交易行爲和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行爲,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最後要結合工作實際,認真開展規範化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢,認真總結和細分客戶羣體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育,是提高XXX銀行經濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低文化經濟資本佔用,實現企業效益的最大化。工作中,要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置,注重用制度來約束自己的操作,用制度規範日常自己的行爲。結合工作實際,熟悉掌握一系列規章制度,堅持用制度來規範業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行爲的發生,確保每一個環節都不出現問題。

“合規文化大討論”的學習,是我更加認識到“建設島城一流現代商業銀行”的重要意義,深入開展“合規文化建設大討論”,引導我樹立全新的合規文化理念,爲促進XXX銀行發展做出自己應有的貢獻。

年銀行合規心得體會8

爲構建科學、長效的合規風險管理文化,不斷提升合規風險管理水平,實現由制度管控到文化管控的轉變。鉅野聯社按照“標本兼治、重在治本、查防結合”的工作要求,有板有眼地完成“規定動作”,有聲有色地做好“創新動作”,全力推動“合規文化建設年”活動深入開展。

一、堅持三個到位,推動活動有序開展

一是組織領導到位。成立了以理事長任組長,其他班子成員爲副組長,各部室經理爲成員的“合規文化建設年”活動推動小組,負責組織、安排、佈署活動的開展。召開動員大會,認真傳達學習銀監會、省聯社及辦事處活動方案,深入進行動員發動,大大激發了全員參與活動、踐行合規的自覺性和主動性。

二是工作措施到位。堅持定時發送合規短信;爲全轄辦公用計算機安裝了合規屏保;組織開展了合規文化建設漫畫徵集活動;加強法律法規傳導,組織員工集中學習了銀監會法律法規清理結果公告;對法律法規變化情況保持了持續了的關注,對發現的新情況、新問題主動進行了反饋;結合各部室對全員進行法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習,組織了合規知識培訓,並對培訓結果進行了測試,及格率100%,平均成績達90.05分;對本單位各專業部門擬出臺規章制度、擬簽訂的合同文本的合規性進行審查,建立規章制度合規性審查登記簿、合同文本合規性審查情況登記簿及相對規範的審查流程。

三是制度保障到位。爲有序推進合規文化建設年活動,結合自身實際,制定了合規文化建設年實施方案。爲有效堵塞彌補制度漏洞流程缺陷,按照分級負責、專業分工、誰制定誰梳理的原則,牽頭組織各部室對上一年度規章制度和操作流程進行梳理,建立了年度規章制度梳理審查登記簿,對已不符合當前形勢要求或與現行法律法規相悖的,予以廢止;對制定的規章制度適應信用社長遠發展需要,同時又符合形勢政策和法律要求的,予以保留;對部分內容不合時宜的文件,予以修訂;對管理制度尚有空白點的,結合實際,在充分調研的基礎上,予以制定。同時,會同各專業部室,對本部室規章制度的制定質量、執行情況和實施效果進行檢查評價,編制了年度規章制度評價報告。

二、搭建三個平臺,營造活動開展濃厚氛圍

一是搭建合規宣傳平臺。在聯社百千萬富民工程網站、新浪微博上同步開闢合規教育專欄和論壇,積極蒐集上報合規信息,加強信息交流。

二是搭建風別識別平臺。啓動了風險識別“三金”活動,即金眼睛、金話筒、金點子。要求每名員工至少發現一個以上問題,主動向合規部門反應;堅持每季舉辦一次合規論壇,讓員工在思想、觀點激勵的碰撞中,滌盪違規的惡習,堅定合規經營的理念,點燃合規工作的熱情;開放理事長、主任及合規部郵箱,供員工反映情況,提出合理化建議。對所提問題,認真對待,積極研究落實,對落實情況,並以適當的形式向提交人反饋答覆。

三是搭建檢查監督平臺。堅持自查自糾和督導檢查相結合,要求各社成立自查組織,建立自查自糾長效機制,積極查找問題,並加以整改。聯社成立調研巡查小組,結合各專業部室,分赴轄內各網點調研巡查,對查出的問題嚴格追責,落實整改措施。同時,加強後續督導,對整改措施落實不到位的,從嚴從重處理。

通過“合規文化建設年”活動的開展,廣大員工學習業務、學習技能的熱潮更加高漲,對“合規創造價值”的理念有了更新的認識。活動推動了全員在履行好崗位職責,轉變作風、開拓創新上實現了新的突破;在狠抓管理,推動經營工作再上新臺階上實現了新的突破;在提高優質文明服務水平、樹立良好社會形象上實現了新的突破。

年銀行合規心得體會9

今年以來,我行開展了合規文化建設活動,在這次學習活動期間,我依照上級下發的有關文件精神和活動意見,並結合我平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。現就此次活動的心得總結出幾點體會,也是我對這次合規文化建設活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻是做好工作的前提

愛崗敬業是各行各業中最爲普遍的奉獻精神,我行要發展,要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大,立於不敗之地,沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作爲農行人,爲了農行的前途,爲了農行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引爲用以規範行爲品質、評價善惡的行爲規則。作爲一個農行的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難於爲人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。從事農行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,我也一直熱愛這個職業,對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我認爲只有愛崗敬業纔是我爲人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過這次活動,使我更深地瞭解到作爲一個農行職工的爲人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規範去要求自己,努力工作,才能使自己立於不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識是做好農行工作的基礎

“沒有規矩何成方圓”,身爲網點一線員工,切實提高業務素質和風險防範能力,作爲最基層的一名櫃員,我深知工作的重要性,始終堅持要做一個“有心人”,虛心學習業務,用心鍛鍊技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。我都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。加強合規操作意識,並不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理,在制約着我們的業務發展,細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們纔有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執行,管中窺豹,時見一斑,規章制度的執行,不是要求某一人來執行的,而是要求一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識是做好農行工作的保障

規章制度的執行與否,取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,千里始有道,對於規章制度的執行,就我的工作而言,從內部講要做到從自身做起,正確辦理每一筆業務,認真審覈每張票據,嚴格執行業務操作系統安全防範,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督。堅持至始至終地按規章辦事。只有這樣,我們的制度才得於實施,我們的資金安全防範纔有保障。否則,再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。近年來,農行系統發生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了農行的社會信譽。採取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。

這幾年金融業職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了幹部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係。因此我們既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使幹部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而爲消除金融犯罪打下良好的羣衆基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不溼鞋。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。爲此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們工作的實際情況和特點,不斷組織學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法,及時發現和堵塞漏洞。讓我們大家都行動起來,爭做合規文化建設的標兵。